آیا بروکر های فارکس، شرکت‌هایی قانونی هستند؟

سؤال مهمی که برای هر معامله‌گر تازه‌کاری، که قصد ورود به بازار فارکس را دارد پیش می‌آید، این است که آیا بروکر های فارکس، شرکت‌های قانونی هستند، و آیا می‌توان به آنها اعتماد کرد؟

در داستانی که در درس قبلی گفتیم، مرد عنکبوتی با بتمن معامله می‌کرد و دقیقا می‌دانست طرف معامله‌اش چه کسی است، اما در بازار فارکس شما نمی‌دانید با چه کسی معامله می‌کنید. حتی در صورتی که بدانید با چه کسی معامله می‌کنید و طرف معامله را بشناسید هم نباید کورکورانه اعتماد کنید.

بتمن: به مرد عنکبوتی اعتماد نکنید! مرد عنکبوتی پول مرا خورد. اصلا فیلم جدیدش را هم نبینید!!!

در داستان ما، مرد عنکبوتی و بتمن خیلی دوستانه و برای سرگرمی بازی “حدس زدن” را شروع کردند و قرار بود دوستانه شرط‌بندی کنند تا وقتشان را بگذارنند، اما ماجرا دوستانه تمام نشد. در نهایت یک اَبرقهرمان که به نظر می‌رسید آدم خوبی است، سر بتمن کلاه گذاشت.

اگر متوجه نشدید در مورد چی صحبت می‌کنم و داستان بتمن و مرد عنکبوتی چیه، پیشنهاد می‌کنم اول درس قبلی را مطالعه کنید، و داستان مرد عنکبوتی و بتمن را بخوانید.

در درس قبلی در قالب یک داستان، در مورد نحوه کار بروکر های فارکس صحبت کردیم.

بروکر های فارکس چه کاری انجام می دهند؟

برای معامله در بازار فارکس به یک حساب آنلاین معاملاتی نیاز دارید. این حساب معاملاتی باید خدمات آنلاین معامله ارز خارجی (FX) یا خدمات معاملاتی CFD را ارائه دهد. این حساب آنلاین معاملاتی را «بروکر های فارکس» یا «ارائه‌دهندگان CFD» ارائه می‌دهند.

بعد از باز کردن یک حساب معاملاتی در این شرکت‌ها، قدم اول برای انجام معامله این است که مبلغی را به حساب‌تان واریز کنید.

اما سؤال مهم این است که:

آیا مطمئنید که می‌توانید به این بروکر های فارکس اعتماد کنید؟

خبر بد این است که همه بروکرهایی که در این زمینه کار می‌کنند، صادق و قابل‌ اعتماد نیستند، و ممکن است بعضی شرکت‌ها کلاه‌بردار باشند.  

مشکل بزرگ بازارهای خرده‌فروشی فارکس، عدم شفافیت، ساختارهای نامشخص نظارتی، و نظارت ناکافی است.

از آنجا که بازار فارکس ماهیتی غیرمتمرکز و جهانی دارد، نظارت کمتری بر آن وجود دارد، و به همین خاطر امکان تقلب و کلاه‌برداری بیشتر است.

از اوایل دهه ۲۰۰۰ که پلتفرم‌های معاملاتی اینترنتی توسعه یافتند، معامله در فارکس در سراسر دنیا راحت‌تر شد، و بین مردم و معامله‌گران خرده‌فروش محبوبیت بیشتری پیدا کرد.

این استقبال معامله‌گران تازه‌کار و نابلد از این بازار، فرصت‌های بیشتری برای شرکت‌های متقلب فراهم کرد، آنها راحت‌تر می‌توانند طرح‌های کلاهبرداری، دست‌کاری سفارش‌ها، پرداخت نکردن و ممانعت از برداشت وجه را انجام دهند.

تا چند سال گذشته بر خیلی از بروکر های فارکس هیچ نظارتی نبود، یا به اصطلاح رگوله‌ نشده بودند، و این به آن معنا بود که برخی بدون این که لازم باشد به کسی جواب پس دهند، فعالیت می‌کردند و تحت نظارت هیچ نهادی نبودند. بنابراین اگر کلاه‌برداری‌ رخ می‌داد، یا پول‌تان را می‌خوردند، دستتان به جایی بند نبود، و هیچ جایی نبود که شکایتتان را به آنجا ببرید. پس اگر پول‌تان می‌رفت، راهی برای برگرداندنش نبود.

اما امروز بازار خرده‌فروشی فارکس بیشتر تحت نظارت هستند، و امکان کلاه‌برداری کمتر شده، اما این به آن معنا نیست که امکان کلاه‌برداری به صفر رسیده و دیگر هیچ بروکر متقلبی وجود ندارد.

بنابراین مهم‌ترین مرحله ورود به بازار معاملات فارکس این است که از قانونی بودن بروکر منتخب‌تان مطمئن شوید.

وقتی در پروسه انتخاب بروکر های فارکس هستید، بهتر است ابتدا بروکرهای معتبر و قانونی را شناسایی کنید، و بروکرهای غیررسمی و بی‌نام و نشان را از لیست‌تان خط بزنید.

شما که نمی‌خواهید سرتان کلاه برود و جزء معامله‌گران مال‌باخته باشید؟!

قبل از واریز پول به حساب بروکر باید بروکر های فارکس معتبر را از کارگزاری‌های متقلب جدا کنید، و برای این کار باید خوب تحقیق کنید.

اولین تصمیم مهم شما به عنوان یک معامله‌گر تازه‌وارد، انتخاب بروکر است.

چرا؟

چون معامله از طریق بروکرها انجام می‌شود و برای انجام معاملات باید پول‌تان را در اختیار این بروکرها قرار دهید.

پس اولین چیزی که باید در مورد آن مطمئن شوید این است که بعد از واریز پول، می‌توانید پول‌تان را برداشت کنید. بهتر است قبل از اولین معامله در این مورد مطمئن شوید.

احتمالا پیش‌فرض‌تان این است که «خب مشخصه، وقتی پول در حساب معاملاتی‌ام باشه، هر زمان که خواستم می‌توانم با آن معامله کنم، و هر وقت که خواستم می‌توانم پولم یا سودم را برداشت کنم».

اما این پیش‌فرض‌تان ممکن است اشتباه باشد، و همیشه همه چیز انقدر گل و بلبل نیست.

شما ممکن است بهترین تریدر کل دنیا باشید، اما اگر بروکر با پول و سرمایه شما ناپدید شد، بهترین تریدر بودن به کار شما نمی‌آید. فقط شاید مدال بهترین تریدر ورشکست‌شده در جهان را به شما بدهند! ?

اگر می‌خواهید هم بهترین باشید و هم ورشکست نشوید، چند سؤال مهم هست که قبل از انتخاب بروکر های فارکس باید آنها را بررسی کنید.

آیا این بروکر فارکس، یک شرکت واقعی است؟

حواستان باشد که هیچ وقت رنگ، لعاب و طراحی زیبای یک وب‌ سایت شما را گول نزند. بلکه مطمئن شوید که یک شرکت واقعی، قانونی و رسمی پشت آن وب‌ سایت باشد.

با بررسی این موارد می‌توانید مطمئن شوید که آیا این شرکت واقعی است یا نه:

• نام تجاری رسمی شرکت چیست؟ و با چه نامی ثبت شده است؟
• این شرکت کجا ثبت شده است؟
•  این شرکت از چه زمانی مشغول فعالیت است؟
• اطلاعاتی از این شرکت در گوگل پیدا می‌شود؟
• آیا اخیرا مقاله یا مطلبی در مورد این شرکت منتشر شده است؟

آدرس بروکر های فارکس را چک کنید!

آیا این شرکت که به عنوان کارگزار فارکس می‌خواهم انتخاب کنم، دفتر فیزیکی و آدرس دارد؟

ممکن است در وب‌سایت شرکت یک آدرس ثبت شده باشد، اما دقت کنید که ممکن است آدرس غیرواقعی باشد، پس حتما مطمئن شوید که پشت این آدرس، یک دفتر واقعی و با همان اسم وجود داشته باشد.

ساده‌ترین راه برای بررسی اینکه آیا آدرس درست است یا نه، و اینکه آیا آدرس واقعا متعلق به این شرکت است یا خیر، استفاده از Google Maps است. با گوگل مپ می‌توانید آدرس بروکر های فارکس را چک کنید!

آدرس را در Google Maps وارد کنید، و ببینید آیا آدرس واقعا متعلق به این شرکت است یا خیر.

برای اینکه نتیجه را بهتر ببینید، از Google Earth هم می‌توانید استفاده کنید.

آدرس را در Google Earth وارد کنید و نتیجه را ببینید.

روی تصویر زوم کنید تا ساختمان را هم ببینید. ببینید آیا واقعا یک ساختمان اداری است؟ یا به نظرتان مشکوک است؟

اگر ساختمانی شبیه ساختمان بالا را دیدید، فکر نمی‌کنم مایل باشید پول‌تان را در اختیارشان قرار دهید!?

اگر دیدید اصلا ساختمانی وجود ندارد، یا آدرس، یک انباری یا یک جزیره کوچک، یا یک تکه زمین خالی را نشان می‌دهد، فکر می‌کنم سریعا اسم شرکت را از لیست بروکر های فارکس خود خط بزنید.

مدیر شرکت بروکر فارکس انتخابی شما، چه کسی است؟

می‌دانید چه کسی شرکت را اداره می‌کند؟

می‌دانید مدیران ارشد شرکت چه کسانی هستند؟

مطمئن شوید شرکت، یک «شرکت روح» بدون کارمند فعال نباشد!!

مدیر شرکت معمولا کسی است که بیشترین سهام شرکت را در اختیار دارد، یا عنوان رسمی مدیریت شرکت به نام اوست، و فعالیت‌های شرکت را کنترل می‌کند و تصمیم‌گیرنده اصلی است.

برای مثال، مدیرهای شرکت احتمالا شامل بنیان‌گذار (یا بنیان‌گذاران)، رئیس، مدیر عامل، مدیر اجرائی، مدیر مالی، یا مدیران بخش‌های دیگر باشد. هر شخص یا نهادی که مالک حداقل ۱۰٪ شرکت است، جز‌ء مدیران شرکت محسوب می‌شود.

در مورد شرکت‌های «مالکیت نامعلوم» بیشتر دقت کنید، نام مالکان واقعی یا مدیران این شرکت‌های اعلام نمی‌شود.

ممکن است عدم شفافیت این شرکت‌ها به خاطر این باشد که متقلب هستند، و برای همین نمی‌خواهند نام‌شان فاش شود.

اگر شما قرار است به شرکتی اعتماد کنید و سرمایه‌تان را در اختیارشان قرار دهید، باید مدیران آن شرکت و کسانی که شرکت را اداره می‌کنند را بشناسید. در این صورت اگر مشکلی پیش بیاید، می‌دانید باید یقه چه کسی را بگیرید.

آیا می‌توانید با شرکت تماس بگیرید؟

شرکت چند راه ارتباطی ارائه داده است؟

با این پرسش شما قرار است مطمئن شوید که می‌توانید در صورت بروز مشکل، با بروکرتان تماس بگیرید.

• آیا شرکت شماره تلفن دارد؟
• آیا شرکت آدرس ایمیل دارد؟
• آیا امکان چت آنلاین با پشتیبان شرکت وجود دارد؟
• پشتیبان چند ساعت در روز فعال است؟

ممکن است در سایت یک شرکت همه این راه‌های ارتباطی وجود داشته باشد، اما اینکه فقط در سایت ببینید، کافی نیست، بلکه تک تک راه‌های ارتباطی را بررسی کنید.

? با شماره تلفن بروکر های فارکس تماس بگیرید. ببینید آیا پاسخگو هستند؟

? یک ایمیل ارسال کنید. چقدر طول می‌کشد تا جواب دهند؟ (پاسخ‌های خودکار ملاک نیستند).

? چت آنلاین را تست کنید. آیا کسی پاسخگو هست؟ یا فقط از شما می‌خواهند یک فرم پیام برایشان ارسال کنید؟

? اگر در چت آنلاین کسی پاسخگو بود، مطمئن شوید که با یک شخص واقعی صحبت می‌کنید نه یک ربات.

⌚ پشتیبان شرکت چه زمان‌هایی فعال است؟ ۲۴ ساعته است و در ۵ روز هفته پاسخگو هستند؟

یک راه دیگر هم برای بررسی پشتیبانی آنلاین وجود دارد؛ می‌توانید یک حساب آزمایشی باز کنید، و بعد از ورود به پلتفرم معاملاتی آزمایشی، از طریق پشتیبانی آنلاین یک یا چند سؤال بپرسید.

اگر در حساب آزمایشی پاسخگوی شما نبودند، از کجا مطمئن هستید که وقتی حساب واقعی باز کردید، پاسخگو باشند؟! چون شما با باز کردن یک حساب آزمایشی، مشتری بالقوه آنها هستید، و باید پاسخگوی شما باشند.

بنابراین یک بروکر معتبر باید یک تیم قوی پشتیبانی اختصاصی داشته باشد، که بتوانند به سؤال‌های شما جواب دهند. در یک موقعیت معاملاتی زنده، باید امکان چت آنلاین یا تماس باشد، چون ممکن است چند روز طول بکشد که ایمیل را پاسخ دهند.

خلاصه اینکه شما باید مطمئن شوید که در صورت نیاز یا مشکل، بروکر های فارکس در کنار شما هستند.

آیا جای پول شما در بروکر امن است؟

قبل از اینکه یک حساب لایو یا واقعی باز کنید، باید این مورد را نیز بررسی کنید که پول شما چگونه مدیریت می‌شود.

برای این کار، باید در مورد این پرسش‌ها تحقیق کنید:

• وجوه مشتریان در چه بانکی نگه‌داری می‌شود؟
• آیا وجوه مشتریان در حسابی جدا از حساب شرکت نگه‌داری می‌شود؟

بروکرهای فارکس باید از یک بانک معتبر استفاده کنند. شما که احتمالا راضی نمی‌شوید سرمایه‌تان در یک بانک بی‌نام‌ و نشان نگه‌داری شود؟! پس حتما بررسی کنید که پول‌های مشتریان بروکر در کدام بانک نگهداری می‌شود.

قبل از اینکه پولی به حساب بروکر واریز کنید، مطمئن شوید که از حساب‌های جداگانه استفاده می‌کند.

حساب تفکیک‌ شده، یک حساب بانکی اختصاصی است که این امکان را می‌دهد که پول‌های مشتریان کاملا جدای از وجوه شرکت نگه‌داری شود.

به عبارت دیگر پول شما جدای از پول بروکر های فارکس است.

دلیل اصلی وجود حساب‌های تفکیک‌ شده در بروکر های فارکس این است که، بروکر نتواند از پول شما خارج از حساب معاملاتی‌تان استفاده کند.

اگر بروکری حساب‌ها را جدا نکند، این امکان را دارد که از پول‌ها مشتریان برای هزینه‌های عملیاتی خود استفاده کند. یا شاید هم برای رئیس شرکت یک ماشین گران‌ قیمت بخرد!

یا ممکن است با پول مشتریان تعداد زیادی بیت‌کوین بخرد، و مثل مرد عنکبوتی غیبش بزند!

در گذشته بروکر های فارکس از پول مشتریان برای رسیدن به اهداف خودشان استفاده، و با سرمایه مشتریان ریسک می‌کردند.

شما که دوست ندارید از پول شما سوءاستفاده شود، یا افراد دیگری از پول شما برای رسیدن به اهداف‌شان استفاده کنند؟! پس مطمئن شوید که پول شما در حسابی مجزا از حساب بروکر نگهداری می‌شود.

حساب تفکیک‌ شده یک مزیت دیگر هم دارد، و آن زمانی است که بروکر ورشکست می‌شود؛ در صورتی که بروکر ورشکست شود، اگر حساب تفکیک‌ شده وجود داشته باشد، پول‌های مشتریان مشخص، و سرمایه مشتریان در امان است.

البته قوانین کشورها متفاوت است، ولی معمولا از حساب‌های تفکیک‌شده نمی‌توان برای پرداخت بدهی استفاده کرد، و در صورت ورشکستگی پول مشتریان به آنها بازگردانده می‌شود.

اما اگر بروکر حساب تفکیک‌ شده نداشته باشد، پول بروکر و مشتریانش مخلوط می‌شود، و برای پرداخت بدهی از پول مشتریان استفاده می‌شود.

حساب تفکیک‌ شده در بروکر های فارکس، تضمین می‌کند که پول‌های مشتریان به راحتی قابل‌ شناسایی است، و در صورت ورشکستگی بازگردانده می‌شود.

حساب‌های تفکیک‌ شده بروکر های فارکس ایمنی پول‌های مشتریان را تضمین می‌کنند. پس توجه داشته باشید که اگر بروکری از حساب تفکیک‌شده استفاده نمی‌کند، پول‌تان را به حسابش واریز نکنید.

خلاصه

برای انجام معامله در بازار فارکس، باید از کارگزاران یا بروکر های فارکس خرده‌فروش استفاده کنید، و از آنجایی که قرار است سرمایه‌تان را در اختیار این شرکت‌ها قرار دهید، لازم است در مورد انتخاب بروکر به اندازه کافی دقت کنید، و تحقیقات و بررسی‌های لازم را انجام دهید.

پرسش‌هایی که باید هنگام انتخاب بروکر های فارکس بررسی کنید را یک بار دیگر مرور کنیم:

• آیا این شرکت، یک شرکت واقعی است؟
• آدرس این شرکت کجاست؟
• مدیر شرکت چه کسی است؟
• آیا می‌توانید با شرکت تماس بگیرید؟
• آیا جای پول شما امن است؟

یک پرسش مهم دیگر هم وجود دارد که در مورد آن نیز باید مطمئن شوید:

آیا بروکر دارای مجوز است و رگوله‌ شده، یا به عبارت دیگر، تحت نظارت است؟

پاسخ به این سؤال خیلی مهم است و باید در یک درس جداگانه به آن بپردازیم …

شما می‌توانید از طریق صفحه بروکر های فارکس معتبر، لیست بروکرهای فارکس فعال در مارکت ایران را مشاهده کنید.