همه چیز در مورد کارگزاری بورس فارابی | بررسی خدمات کارگزاری فارابی

خرید و فروش سهام داخلی همواره یکی از امن‌ترین راه‌های سرمایه گذاری برای شهروندان هر کشور بوده است. چند سالی است در داخل کشور خودمان هم معاملات سهام در انواع صنایع طرفداران زیادی پیدا کرده است و امروزه طیف وسیعی از معامله‌گران به خرید و فروش در بازار داخلی می‌پردازند.

یکی از اولین اقدامات برای ورود به دنیای معاملات سهام و یا بورس کالا، یافتن یک کارگزاری مطمئن، پرسرعت و معتبر است تا کاربر مشکلی برای فعالی در بازار سهام و اوراق بهادار نداشته باشد. در مطلب امروز به نقد و بررسی کارگزاری فارابی خواهیم پرداخت. با ما همراه باشید.

بررسی اعتبار و سابقه کارگزاری فارابی

برای فعالیت و ثبت نام در پلتفرم‌های واسطه در بازارهای مالی، یکی از اولین اقداماتی که باید به درستی و با دقت برسی شود، سابقه و اعتبار پلتفرم مورد نظر است. عدم دقت کافی در این زمینه ممکن است در آینده موجب به خطر افتادن اطلاعات شخصی و همچنین دارایی‌های شما منجر شود و شما را در معرض ریسک‌های پیش بینی نشده ای قرار دهد.

کارگزاری فارابی کارگزاری رسمی بورس و اوراق بهادار، بورس کالا و انرژی و فرابورس است. فارابی فعالیت خود را در اسفند 1387 آغاز کرده است و هم اکنون در حال ارائه خدمات به مشتریان و فعالیت بدون مشکل خاصی است.

فارابی در سال 1397 به عنوان کارگزار برتر کشور انتخاب شده است. این پلتفرم هم اکنون بیش از 60 شعبه در سراسر کشور دارد و با 5 شرکت مختلف همکاری استراتژیک دارد.

ثبت نام و احراز هویت آنلاین در کارگزاری فارابی

با رشد و پیشرفت تکنولوژی، امروزه بسیاری از انسان‌ها فرایندها و اعمال کاری خود را در بستر اینترنت و بدون نیاز به حضور فیزیکی خود انجام می‌دهند. انجام کارهای روزمره به صورت آنلاین و غیر حضوری همواره برای بشر جذاب و آسوده تر بوده است.

ثبت نام در کارگزاری فارابی به صورت آنلاین و بدون نیاز به حضور افراد امکان پذیر است. موضوع وجود ثبت نام آنلاین برای یک کارگزاری از اهمیت ویژه ای در بحث امتیاز دهی به خدمات آن و همچنین جلب رضایت کاربران دارد. افراد می‌توانند پس از ثبت نام و ورود اطلاعات لازم، نسبت به احراز هویت به صورت غیر حضوری هم اقدام کنند. پس از تکمیل این فرایندها، نام کاربری و رمز عبور برای ورود به سامانه معاملات برای آنان ارسال می‌شود تا به خرید و فروش و معامله انواع سهام بپردازند.

اما بعضی افراد تمایل دارند به صورت سنتی و با مراجعه حضوری نسبت به ارائه مدارک لازم و ثبت نام در کاگزاری مورد نظر اقدام کنند. در بعضی کارگزاری‌ها امکان ثبت نام حضوری افراد وجود ندارد. کارگزاری فارابی امکان ثبت نام حضوری را هم برای مشتریان فراهم کرده و کاربران جدید می‌توانند با مراجعه حضوری به شعب کارگزاری فارابی در سراسر کشور نسبت به ثبت نام حضوری در این کارگزاری اقدام کنند.

شعب کارگزاری فارابی

وقتی صحبت از ثبت نام و احراز هویت حضوری به میان می‌آید تعداد شعب کارگزاری مورد نظر اهمیت زیادی پیدا می‌کند و هرچه تعداد شعب در سراسر کشور بیشتر باشد امکان ثبت نام حضوری برای افراد آسان‌تر است تا افراد بتوانند در ندت زمان کمتری فرایند ثبت نام و احراز هویت خود را انجام دهند.

کارگزاری فارابی دارای بیش از 50 شعبه مختلف در سرارسر کشور برای خدمات دهی هرچه بهتر به مشتریان و کاربران خود است. با توجه به تعداد استان‌ها، این تعداد برای یک کارگزاری داخلی مناسب است.

همچنین می‌توانید از طریق این لینک به اطلاعات شعب کارگزاری فارابی در سراسر کشور دسترسی داشته باشید.

امکانات و خدمات کارگزاری فارابی

از اصلی ترین مواردی که برای ثبت نام در یک پلتفرم واسطه مالی برای معامله‌گران مختلف از اهمیت بالایی برخوردار ست، سطح خمات و امکانات است. طبیعتا معامله و خرید و فروش در یک کارگزاری با سطح خدمات بیشتر و پرسرعت تر نسبت به رقبا برای برای کاربران خوشایند تر است.

از اصلی‌ترین خدمات هر کارگزاری، ارائه خدمات خرید و فروش اوراق بهادار و سهام انواع مختلفی از شرکت‌ها در صنایع متفاوت است. فارابی در این زمینه یکی از قدیمی‌ترین کارگزاری‌های داخل کشور است. کاربران نباید اهمیت سابقه در این مورد را فراموش کنند. کارگزاری فارابی در این زمینه سابقه مناسبی دارد.

مشترین می‌توانند با تکمیل ثبت نام و احراز هویت خود در کارگزاری فارابی، مشخصات مربوط به حساب کاربری خود را دریافت کنند و در محیطی کاملا آنلاین و غیر حضوری به معامله بپردازند.

فارابی علاوه بر امکان معامله انواع سهام اوراق بهادار در پلتفرم خود، خدمات مربوط به بورس کالا را نیز برای مشتریان خود فراهم کرده ست. مشتریان می‌توانند کد بورس کالا خود را به صورت کاملا غیر حضوری دریافت کنند و در محیط بورس کالا به معامله و خرید و فروش انواع کالا با قیمت‌های رقابتی بپردازند.

کاربران می‌توانند از طریق این لینک به اطلاعات مربوط به دریافت کد بورس کالا دسترسی داشته باشند.

سهام عدالت در سال‌های گذشته به دسته زیادی از مردم توسط دولت وقت اهدا شد. اکنون مدت زیادی است که هر سال مقداری سود به حساب دارندگان این سهام اعطا می‌شود. اما از سال 1400 امکان مدیریت مستقیم این سبد سهامی برای دارندگان آن فراهم شد تا دارایی‌های خود را به صورت مستقیم مدیریت کنند. دارندگان باید از طریق یک کارگزاری اقدام به مدیریت سبد سهام عدالت خود بپردازند.

کارگزاری فارابی سامانه سهام عدالت خود را برای کاربران راه اندازی کرده است. کاربران می‌توانند با ارائه اطلاعات مربوط به مدیریت سبد سهام عدالت خود از طریق این کارگزاری بپردازند.

یکی از خدمات متمایز این کارگزاری، مشاوره جهت پذیرش شرکت‌های مختلف در بازار سرمایه است. این کارگزاری می‌تواند به شرکت‌هایی که قصد ورود و پذیرش سهام خود در بازار سرمایه را دارند مشاوره‌های لازم را فراهم کنند تا در مسیری درست و اصولی وارد بازار سرمایه شوند.

یکی از خدمات مفیدی که در این کارگزاری وجود دارد، وجود مقالات و مطالب آموزشی برای معامله‌گران است. این اقدام کارگزاری فارابی در افزایش دانش معامله‌گران فعال در بازار سرمایه نقش مهمی را ایفا می‌کند و می‌تواند برای انواع کاربران اعم از مبتدی و حرفه ای مفید باشد.

تغییر کارگزار ناظر در کارگزاری فارابی

هر کاربر ممکن است پس از مدتی فعالیت در یک کارگزاری، علاقه مند به تعویض کارگزاری و محیط معاملاتی خود داشته باشد. در این صورت باید دارایی‌های خود را به کارگزاری جدید خود انتقال دهد که این فرایند تغییر کارگزار ناظر نام دارد.

کارگزاری فارابی امکان تغییر کارگزار ناظر به صورت کاملا آنلاین و غیر حضوری را برای کاربران خود فراهم کرده است. این فرایند به طور متوسط 24 تا 48 ساعت کاری زمان می‌برد.

پشتیبانی کارگزاری فارابی

بی تردید از اصلی ترین مواردی که در هر پلتفرم مالی باید عملکرد قابل قبول و پر سرعتی داشته باشد، پشتیبانی است. امروزه بیشتر کارگزاری‌ها داخل کشور از طریق تماس تلفنی پاسخگوی سوالات و مشکلات کاربران خود هستند.

کارگزاری فارابی هم از طریق تماس تلفنی با شماره 1561 به صورت 24 ساعته پاسخگوی کاربران خود است. این موضوع در حالی است که پشتیبانی بیشتر کارگزاری‌ها در طول هفته و در ساعات 8 الی 16 است اما پشتیبانی کارگزاری فارابی به صورت 24 ساعته است که این نکته جزو مزیت‌های این کارگزاری است.

طبق ارتباط کارشناس ایران بروکر با پشتیان این کارگزاری، سطح و سرعت پاسخگویی پشتیبان از عملکرد قابل قبولی برخوردار است.

پلتفرم معاملاتی کارگزاری فارابی

کارگزاری‌های داخل کشور در حال حاضر از پلتفرم‌های معاملاتی شبیه به هم استفاده می‌کنند و در این مورد تفاوت زیادی باهم ندارد. اما بعضی از این کارگزاری‌ها دارای پلتفرم معاملاتی مخصوص به خود هستند.

کارگزاری فارابی سیستم معاملاتی مخصوص به خود به نام فارابیکسو را دارد و از پلتفرم‌های رایج دیگر استفاده نمی‌کند.

اپلیکیشن کارگزاری فارابی

تلفن‌های هوشمند امروزه بخش جدایی ناپذیر زندگی بشر است و انسان‌ها بسیاری از اعمال روزمره خود را از طریق تلفن‌های همراه خود انجام می‌دهند. به همین دلیل وجود یک اپلیکیشن اختصاصی برای یک کارگزاری از اهمیت بالایی برخوردار است.

کارگزاری فارابی اپلیکیشن اختصاصی خود به نام فارابیکسو برای سیستم عامل‌های اندروید و IOS را منتشر کرده است.

کاربران می‌‌توانند از طریق این لینک اپلیکیشن مورد نظر خود را دانلود کنند.

نقد و بررسی سامانه فارابی زون

شرکت کارگزاری فارابی علاوه بر معاملات آنلاین اوراق بهادار، خدمات متنوع دیگری را هم به مشتریان خود ارائه می دهد که آنها را در سامانه فارابی زون جمع آوری کرده است. این خدمات عبارت است از عضویت در باشگاه مشتریان فارابی، امکان خرید واحد انواع صندوق های سرمایه گذاری، درخواست نکسو کارت، ریسک سنجی و غیره. 

در ادامه این مقاله بیشتر با جزئیات این خدمات آشنا می شویم.

صندوق سهامی یکم اکسیردر فارابی زون

سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در صندوق یکم اکسیر باید از طریق سامانه فارابی زون اقدام به خرید کنند. 

کارگزاری فارابی دو صندوق سهامی دارد به نام های سلام و یکم اکسیر که صندوق سلام یک صندوق قابل معامله (ETF) است و از تمامی بسترهای معاملاتی کارگزاری ها قابل خرید و فروش می باشد. اما صندوق یکم اکسیر یک صندوق صدور و ابطالی است که تنها از طریق سامانه فارابی زون قابلیت معامله دارد.

برای خرید این صندوق باید از منوی سمت راست سامانه فارابی زون گزینه صندوق سهامی فارابی را انتخاب کرده و پایین صفحه روی گزینه خرید کلیک کنید؛ سپس در پنجره باز شده مبلغ و درگاه را انتخاب کرده و با انتخاب “تایید و پرداخت” وارد صفحه پرداخت می شوید.

سرمایه گذاری در صندوق های صدور ابطالی مناسب چه کسانی است؟

به طور کلی سرمایه گذاری در صندوق های سهامی مناسب کسانی است که تخصص کافی برای معاملات اوراق بهادار را ندارند. سرمایه گذاری در صندوق های صدور و ابطالی برای افرادی مناسب تر است که به سامانه های معاملاتی برخط کارگزاری ها هم اشراف ندارند و به طور کل از خارج از بازار سرمایه قصد سرمایه گذاری در بازار بورس را دارند این افراد بدون نیاز به درگیر شدن با پنل های معاملاتی و خرید و فروش واحد های صندوق در تابلوی معاملاتی، می توانند صرفا با پرداخت مبلغ مورد نظر خودشان در درگاه پرداخت سامانه فارابی زون، اقدام به سرمایه گذاری در صندوق سهامی کنند.

لازم به ذکر است که سرمایه گذاران درصورت فروش واحد صندوق یکم اکسیر در مدت کمتر از یک ماه بعد از خرید، مشمول جریمه خواهند شد؛ این جریمه بدین شرح می باشد:  

فروش تا ۷ روز پس از خرید	۵ درصد جریمه
فروش بین ۷ تا ۱۵ روز پس از خرید	۳ درصد جریمه
فروش بین ۱۵ تا ۳۰ روز پس از خرید	۱ درصد جریمه

سرمایه گذاران مجازند واحد صندوق خود را پس از۳۰ روز بعد از خرید واحد صندوق، بدون پرداخت جریمه به فروش برساند.

صندوق درآمد ثابت در فارابی زون

برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت هدیه فارابی از منوی سمت راست سامانه فارابی زون، گزینه سوم صندوق درآمد ثابت را انتخاب کرده و از گزینه خرید که در پایین صفحه ایجاد می شود، همانند روال خرید صندوق های سهامی، اقدام به خرید واحدهای این صندوق کنید.

شرکت کارگزاری فارابی در حال حاضر دو صندوق درآمد ثابت قابل معامله لبخند(ETF) و صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی هدیه را تحت مدیریت دارد. سرمایه گذاران می توانند صندوق لبخند را از تمامی بسترهای برخط معاملاتی خریداری کنند اما صندوق هدیه تنها از طریق سامانه فارابی زون قابل خرید و فروش است.

سود صندوق درآمد ثابت هدیه به صورت روزشمار بوده و بازده سالانه آن در حدود ۲۳تا۲۶ درصد متغیر است. سرمایه گذاران همچنین می توانند خود انتخاب کنند که سود صندوق به صورت ماهیانه به حساب بانکی سجام ایشان واریز شود، یا اینکه مجددا این مبلغ را در صندوق هدیه سرمایه گذاری کنند. برای سرمایه گذاری مجدد سود در صندوق باید گزینه سود مرکب از منوهای بالا را انتخاب کرده و سپس گزینه فعال سازی را انتخاب کنید.

صندوق جهش در فارابی زون

برای سرمایه گذاری در واحدهای عادی صندوق اهرمی جهش می توانید از منوی سمت راست صندوق جهش (واحد های عادی) و انتخاب گزینه خرید در پایین صفحه اقدام به سرمایه گذاری در واحدهای عادی این صندوق اهرمی کنید.

سرمایه گذاری در واحدهای عادی صندوق های اهرمی از طریق صدور و ابطال انجام می پذیرد و سود این واحدها همانند صندوق های درآمد ثابت کم ریسک و بازده سالانه آن هم در حدود ۳۰-۳۵ درصد می باشد.

در سال های اخیر و با پدیدار شدن صندوق های اهرمی، به دلیل رکود مستمر در بازار معمولا سود واحدهای عادی صندوق های اهرمی همواره بیشتر از سود واحدهای ممتاز بود اما لازم است به این نکته توجه کنیم که واحدهای عادی ریسک کمتر و همچنین بازده محدودتری هم دارند و لذا سرمایه گذاری در واحدهای عادی صندوق های اهرمی یک سرمایه گذاری غیر تورمی است، چرا که در صورت پدیدار شدن تورم های بالا در اقتصاد،‌ واحدهای عادی به دلیل محدود بودن بازه سود (۳۰-۳۵ درصد) گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری نخواهند بود، اما از طرف دیگر در صورت کنترل تورم و همچنین ثبات در بازار بورس و اقتصاد، سرمایه گذاری در این واحدها به دلیل ریسک پایین، یک گزینه جذاب خواهد بود.

باشگاه مشتریان کارگزاری فارابی

شرکت کارگزاری فارابی در بخش باهم (باشگاه مشتریان) خدمات متنوعی را به سرمایه گذاران خود ارائه می دهد که در ادامه با برخی از آنها آشنا می شویم.

سرمایه گذاران به تناسب گردش معاملات و فعالیتشان در کارگزاری فارابی، امتیاز دریافت می کنند که این امتیاز در قالب بیکسو در حساب باشگاه آنها شارژ می شود.

بیکسو را می توان به عنوان ارز رایج در باهم(باشگاه مشتریان) در نظر گرفت، چرا که سرمایه گذاران می توانند با بیکسو در عرضه اولیه شرکت کنند، اعتبار معاملاتی خریداری کنند، یا حتی معادل ریالی آن را دریافت کنند (هر بیکسو معادل ۱ تومان)

کاربران در باشگاه مشتریان فارابی (باهم) در ۶ سطح مختلف دسته بندی می شوند که امتیازها و خدمات متفاوتی می گیرند. کاربران سطح ۱ به کمترین امتیاز و سطح ۶ به بیشترین امتیاز و خدمات دسترسی دارند.

شرح جزئیات این سطح بندی را می توانید در این تصویر مشاهده کنید: 

نکسو کارت فارابی

خدمات مالی و بانکی جدید همچون بانک های تمام الکترونیک و شرکت های اعتباردهی در سال های اخیر رشد چشمگیری داشتند. نکسو کارت یکی از همین نوآوری های مالی اخیر است که با هدف بهینه تر کردن خدمات بانکی طراحی شده است. 

نکسو کارت در ظاهر یک کارت عضو شتاب برای تراکنش های روزانه کاربران است، اما در عمل یک صندوق درآمد ثابت که سرمایه سرمایه گذاران در آن سرمایه گذاری شده است و سود روز شمار ۲۶ درصد سالانه به آن تعلق می گیرد است. کاربران می توانند با داشتن نکسو کارت از سود روز شمار این صندوق بهره ببرند و هم زمان تراکنش های بانکی خود را هم با این کارت انجام دهند.

برای دریافت کارت نکسو از منوی سمت راست سامانه فارابی زون، گزینه نکسو کارت > دریافت کارت نکسو می توانید برای دریافت این کارت اقدام کنید.

در ادامه توضیحات کارگزاری فارابی درباره نکسو کارت را که در سامانه فارابی زون آمده مشاهده می کنید: 

ریسک سنجی

سرویس ریسک سنجی در فارابی زون یک خدمت نوین بر مبنای (Robo Advisor) است. بدین صورت که کاربر ابتدا یک پرسشنامه از پیش طراحی شده را پر می کند، سپس ربات این پرسشنامه را تحلیل و میزان ریسک پذیری کاربر را سنجش می کند. پس از پرسشنامه، ابتدا یک توضیحی از سطح ریسک پذیری کاربر ارائه می شود و همچنین یک یا چند گزینه سرمایه گذاری به نسبت ریسک پذیری کاربر به ایشان ارائه می گردد. 

لازم به ذکر است که این مدل ریسک سنجی برای سرمایه گذاری الزاما گزینه مطلوب همگان نیست، سرمایه گذاران با سرمایه های زیاد گاها نیاز دارند با یک تیم از تحلیلگران خبره، ساعت ها به بحث و گفتوگو برای انتخاب سبد بهینه سرمایه گذاری بنشینند. بنابراین کارگزاری فارابی در پایان این ریسک سنجی گزینه دریافت مشاوره رایگان را ارائه می دهد که با انتخاب این گزینه شما در لیست دریافت مشاوره رایگان قرار می گیرید و در اولین فرصت با شما تماس گرفته خواهد شد.

به طور کل می توان گفت که هدف کارگزاری فارابی از راه اندازی سامانه فارابی زون، جمع آوری تمامی خدمات به غیر از معاملات آنلاین در یک سامانه منسجم است. بدین صورت که از صدور و ابطال واحد تمامی صندوق های زیر نظر کارگزاری فارابی تا دریافت کارت بانکی عضو شتاب و یا خدمات مشاوره سرمایه گذاری، همگی در یک سامانه به نام سامانه فارابی زون جمع آوری شده است تا کاربران به جز معاملات آنلاین سهام و اختیار، بتوانند خدمات مالی متنوع دیگری را هم از این کارگزاری دریافت کنند.

سخن پایانی

در این مطلب کارگزاری فارابی برای شما عزیزان مورد بررسی قرار گرفت تا قبل از ثبت نام در این پلتفرم از مزایا و معایب آن آگاه باشید.
کارگزاری فارابی در سال 1387 تاسیس شده و یکی از قدیمی ترین کارگزاری‌های موجود در داخل کشور است.

کاربران باید به این موضوع توجه داشته باشند که اعتبار هیچ پلتفرم مالی دائمی و همیشگی نبوده و نخواهد بود.