حداقل سرمایه برای ورود بازار فارکس

یکی از دغدغه‌های افرادی که تازه وارد بازار فارکس می‌شوند، حداقل سرمایه برای فارکس است. این‌که با چه مقدار سرمایه فعالیت خود را شروع کنیم، همیشه یک سوال در ذهن معامله‌گران و تریدرهای تازه وارد است. هرچند که بعضی از کارگزاران فارکس به معامله‌گران اجازه شروع معاملات با یک دلار را هم می‌دهند، ولی اگر می‌خواهید با خیال راحت ترید کنید پیشنهاد ما این است که اگر کارگزاری شما حساب سنتی ارائه می‌دهد، بهتر است با حداقل ۱۲ دلار شروع کنید و اگر نه، بهتر است با ۱۲۰ دلار شروع کنید.

حداقل سرمایه فارکس برای شروع فعالیت

حداقل سرمایه‌ برای فارکس که برای شروع نیاز دارید، به بروکر و خودتان بستگی دارد.

مؤلفه‌های تأثیرگذار از جانب بروکر:

• حداقل سپرده مورد نیاز بروکر
• حداقل پوزیشن سایز ترید
• حداکثر اهرم یا لوریج

همچنین مواردی که به خودتان مربوط می‌شود عبارتند از:

• استراتژی مدیریت ریسک خودتان
• سبک معامله/ میانگین حد نظر
• وضعیت مالی

شما برای اینکه بتوانید تریدر خوبی باشید، در قدم اول به یک بروکر فارکس نیاز دارید. اگر بخواهید با یک حساب بانکی معمولی یا یک صرافی کار کنید هم برای شما هزینه زیادی در بردارد و هم سرعت انجام معاملات شما را خیلی کم می‌کند. بنابراین برای اینکه بدانیم حداقل سرمایه برای فارکس چقدر است، اول باید به این سوال جواب دهیم که: حداقل سپرده موردنیاز یک بروکر فارکس چقدر است؟

چه بروکرهایی امکان شروع با سرمایه کم را دارند؟

تا وقتی که حداقل سپرده موردنیاز (معمولا ۱۰۰ دلار و شاید هم کمتر است) را واریز نکنید بروکرها به شما اجازه ترید با پول واقعی را نمی‌دهند. اما کارگزارانی هم هستند که حداقلی برای سپرده تعیین نکرده‌اند و با یک دلار هم می‌توانید در این بروکرها ترید را شروع کنید. اما باید بدانید که اگر با این مقدار شروع کنید، خیلی زود با مشکلات زیادی مواجه می‌شوید از جمله: حداقل پوزیشن سایز و حداکثر لوریج.

در ادامه به معرفی بروکرهایی که امکان شروع با سرمایه کم را فراهم کرده‌اند، می‌پردازیم.

حداقل پوزیشن سایز و حداکثر لوریج بروکر فارکس

با اطمینان می‌توانم بگویم هیچ بروکری به شما اجازه نمی‌دهد معامله‌ای به اندازه کمتر از ۱ میکرولات (یک صدم لات) انجام دهید. برای مثال؛ ارزش ۱ میکرولات (یک صدم لات) جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن (USDJPY)، هزار دلار است.

این یعنی اگر بخواهید در جفت ارز USD/JPY با سپرده‌ای کمتر از ۱۰۰۰ دلار معامله کنید، به لوریج نیاز دارید. اگر یک بروکر روی این جفت‌ارز حداکثر لوریجی که ارائه می‌دهد ۳۰ به ۱ باشد (معمولا در اتحادیه اروپا حداکثر لوریج این مقدار است)، شما باید حداقل ۳۴/۳۳ دلار فقط برای انجام یک معامله در جفت ارز USD/JPY سپرده‌گذاری کنید.

اگر حداکثر لوریج ۵۰ به ۱ باشد (معمولا در ایالات متحده حداکثر لوریج این مقدار است)،  باید حداقل ۲۰ دلار برای معامله در این جفت‌ارز سپرده‌گذاری کنید. اگر حداکثر لوریج ۵۰۰ به ۱ باشد(معمولا در استرالیا حداکثر لوریج این مقدار است)، برای معامله در این جفت ارز حداقل ۲ دلار باید سپرده داشته باشید.

اما دقت داشته باشید که اگر لوریج زیادی به شما داده می‌شود، این به آن معنا نیست که استفاده از آن کار عاقلانه‌ای است.

نکاتی در مورد حداقل سرمایه برای فارکس

حداقل سرمایه‌ برای فارکس که برای انجام یک معامله در بازار نیاز دارید، به مؤلفه‌های زیر بستگی دارد:

1. حداکثر لوریجی که بروکر شما برای دارایی موردنظر شما ارائه می‌دهد (لوریج کشور به کشور متفاوت است و همین طور دارایی‌های مختلف نیز لوریج‌های مختلفی دارند)
2. حداقل پوزیشن سایزی که می‌توانید با کارگزارتان در دارایی موردنظرتان ترید کنید (معمولا یک میکرو لات است).
3. تعداد بروکرهایی که اجازه می‌دهند ترید در حداقل پوزیشین سایز و حتی کمتر از ۱ میکرولات انجام گیرد، زیاد نیست. پایین‌ترین پوزیشن سایز ۱ نانولات است که برابر است با ۰/۰۰۱ لات.

شما می‌توانید حداقل سرمایه فارکس مورد نیاز خود برای فعالیت را با توجه به موارد گفته شده انتخاب، و در بازار شروع به فعالیت کنید.

سرمایه قابل ریسک چیست؟

در ادامه قصد داریم به نکاتی درباره روانشناسی بازار در مورد سرمایه بپردازیم. سرمایه قابل ریسک پولی است که حاضر به پذیرفتن ریسک از دست دادن آن هستید. یعنی پولی که اگر آن را از دست دهید، خانه، ماشین، همسر، اعضای بدن، برق و غیره را از دست نمی‌دهید.

پولی که نمی‌توانید از دستش بدهید را به خطر نیاندازید! اگر با پولی که برای پرداخت قبض‌هایتان به آن نیاز دارید خرید و فروش کنید، بر توانایی خود برای تصمیم گیری‌های معاملاتی بی طرفانه اثر منفی گذاشته‌اید. تصور کنید چقدر مضطرب خواهید بود اگر در حالی که خرید و فروش می‌کنید، بدانید شاید پولتان را از دست بدهید و نتوانید مایحتاج زندگیتان را تأمین کنید. هر یک پیپ که علیه شما باشد، با خودتان می‌گوید، «فردا از نهار خبری نیست!»

تا وقتی که نمی‌دانید واقعاً با چه خطراتی مواجه هستید کاری نکنید! بعدها، در مورد مدیریت ریسک و اینکه چطور سرمایه‌تان را مدیریت کنید به شما آموزش خواهیم داد.

چند ساعت در روز هفته /ماه (هر کدام که برایتان مناسب‌تر است) را می‌توانید به خرید و فروش در فارکس و مدیریت کردن یک سیستم معاملاتی اختصاص دهید؟ میزان زمان در دسترس شما، سبک خرید و فروشتان را مشخص می‌کند. هرچه بازه زمانی‌ای که در آن خرید و فروش کرده‌اید کوتاه‌تر باشد، باید زمان بیشتری را به بررسی جدول‌ها اختصاص دهید.

اگر روز اولتان است، از وقتی وارد خرید و فروش می‌شوید تا وقتی که از آن خارج می‌شوید، کل روز را باید پشت صفحه نمایش نشسته باشید. هرچه زمان بیشتری به خرید و فروش مشغول بوده باشید، نیاز به بررسی بازار کاهش می‌یابد. می‌توانید هر از چندی خرید و فروشتان را چک کنید.

مقدار ریسک سرمایه خود را از قبل مشخص کنید

هر کسی که علاقه به معامله داشته باشد قطعاً آرزو دارد پول زیادی کسب کند. منطقی هم هست! خرید و فروش ریسک دارد، و انتظار داریم پاداش این ریسک را بگیریم. شکی نیست که هر معامله‌گر انتظار دارد سود کند. اما سؤالی که باید از خودتان بپرسید این است، انتظار دارید چه نوع بازدهی داشته باشید؟

جوابی که به این سؤال می‌دهید نقش مهمی در تعیین سبک خرید و فروشی که به کار خواهید گرفت، جفت‌های ارز و زمان‌هایی که خرید و فروش می‌کنید، و مهم‌تر از همه، ریسک‌هایی که در رسیدن به اهداف خود با آن مواجه‌اید خواهد داشت.

برای درک بهتر موضوع به این مثال توجه کنید. فرض کنید دو تریدر ارز فارکس داشته باشیم، بروس و مایک. بروس می‌خواهد ۱۰٪ در سال سود کند در حالیکه مایک کمی بلند پروازتر است و می‌خواهد حسابش را دو برابر کرده و ۱۰۰٪ سود کند.

همانطور که می‌توان حدس زد، تریدری مثل مایک که می‌خواهد حسابش را دو برابر کند، در موقعیت بسیار متفاوتی قرار دارد. احتمالاً مایک باید بیشتر از بروس معامله کند و ریسک بیشتری را بپذیرد. اگر بخواهد به هدف ۱۰۰٪ سود برسد باید خودش را در معرض ضرر بالقوه بیشتری قرار دهد.

تریدرها همچنین باید کاهش موجودی را هم در نظر داشته باشند. کاهش موجودی معمولاً به عنوان فاصله بین بالاترین ارزش حساب، تا پایین‌ترین نقطه آن محاسبه می‌شود. هر معامله‌گر ارز باید تصمیم بگیرد که برای رسیدن به اهداف سوددهی‌اش چه کاهش موجودی‌ای را می‌تواند بپذیرد.

از سمتی، معامله‌گرانی هستند که از ریسک دوری می‌کنند و ترجیح می‌دهند کاهش موجودی کمتری داشته باشند. از سمت دیگر، تریدرهایی هستند که مشکلی با کاهش موجودی زیاد ندارند، به شرطی که سیستم مبادله‌شان بازده بالایی داشته باشد.

همچنین باید در نظر داشته باشید چقدر زمان می‌توانید به معامله کردن اختصاص دهید. اگر نتوانید زمان قابل توجهی را به کار کردن روی سیستم خود، خواندن اخبار فارکس و یادگیری تکنیک‌های جدید خرید و فروش و ثبت و مرور تجربیات خود اختصاص دهید، مطمئن باشید که برای رسیدن به اهداف خود با مشکلات زیادی رو به رو خواهید بود.

انواع روش های مدیریت سرمایه در فارکس

نکته‌ای که در مورد حداقل سرمایه برای فارکس جهت فعالیت در بازار وجود دارد و باید به آن توجه ویژه کرد، مدیریت درست سرمایه خود در بازار است. فراموش نکنید که شما در مرحله اول باید تلاش کنید که پولی را از دست ندهید نه اینکه پولی بدست آورید.

مدیریت سرمایه یکی از مباحث بسیار مهم درباره فارکس است که می‌توانید آموزش‌های لازم در این زمینه را در صفحه آموزش فارکس مطالعه کنید.

نقش مدیریت ریسک در تعیین حداقل سرمایه

مدیریت ریسک عامل اصلی و تعیین‌کننده در پاسخ به سؤالِ «حداقل سرمایه برای فارکس چقدر است؟» می‌باشد. نه مقدار اسمیِ پول و نه اندازه لوریج به‌تنهایی، بلکه نحوه‌ی مدیریت ریسک (حد ریسک هر معامله، تعیین استاپ‌لاس، سایز پوزیشن و تحملِ کل دراو‌داون) تعیین می‌کند که یک حساب کوچک عملیاتی خواهد بود یا پس از چند معامله نابود می‌شود.

چرا مدیریت ریسک مهم‌تر از حداقل سرمایه است؟

بعضی بروکرها اجازه می‌دهند با مبالغ بسیار کم (مثلاً چند ده دلار) حساب باز کنید، اما وقتی قوانین مدیریت ریسک رعایت نشود، همین پول اندک طی چند حرکت کوچک بازار از بین می‌رود.

از طرف دیگر، با اصول ساده مدیریت ریسک می‌توان یک حساب متوسط را برای یادگیری و توسعه استراتژی محافظت کرد و از ضررهای بزرگ جلوگیری نمود. در منابع معتبر توصیه می‌شود در هر معامله حداکثر تا حدود 1٪ (یا حتی کمتر برای تریدرهای حرفه‌ای) از سرمایه را وارد معامله کنید.

چه پارامترهایی مدیریت ریسک را شکل می‌دهند؟

در ادامه بررسی می‌کنیم که چه پارامترهایی مدیریت ریسک را تشکیل می‌دهند و این پارامترها، چگونه حداقل سرمایه برای فارکس را تحت تأثیر قرار می‌دهند.

1. درصد ریسک در هر معامله (Risk per trade): هرچه درصد ریسک قابل قبول کمتر باشد، حساب کوچک‌تر دوام بیشتری خواهد داشت. مثلاً اگر فقط 0.5% ریسک کنید، برای یک حساب ۱۰۰۰ دلاری ریسک هر معامله ۵ دلار است؛ اما اگر 2% ریسک کنید، همین حساب برای هر معامله ۲۰ دلار در معرض خطر قرار می‌گیرد.
2. سایز استاپ‌لاس (تعداد پیپ یا فاصله قیمتی تا SL): هرچه استاپ لاس بزرگتر باشد، اهمیتِ داشتن حساب بزرگتر افزایش می‌یابد؛ زیرا برای پوشش برخی از ضررها به سرمایه بیشتری نیاز است.
3. اندازه پوزیشن و محاسبه Position Sizing: برای تعیین حجم معامله از فرمول ساده استفاده می‌شود:
   • مقدار دلاری که می‌خواهید ریسک کنید = اندازه حساب × درصد ریسک.
   • حجم مناسب = (مقدار دلاری که می‌خواهید ریسک کنید) ÷ (استاپ‌لاس به پیپ × ارزش هر پیپ برای ۱ واحد حجم).

تأثیر لِوِریج (اهرم)

لوریج می‌تواند حداقل سرمایه برای فارکس را کاهش دهد چون با پول کمتر می‌توانید پوزیشن بزرگتری داشته باشید؛ اما همین موضوع زیان‌ها را هم افزایش می‌دهد. تجربه نشان می‌دهد که اهرم بالا می‌تواند به‌سرعت سرمایه را از بین ببرد، زیرا با لوریج خیلی زیاد، حرکت نسبتاً کوچک بازار ممکن است بخش بزرگی از سرمایه را از نابود کند. بنابراین تعیین حداقل سرمایه باید همواره با در نظر گرفتن لوریج انتخابی صورت گیرد.