چه چیزی را در فارکس معامله می کنیم؟ | راهنمای معاملات در فارکس

نحوه کار فارکس چگونه است؟! در بازار فارکس واقعا چه چیزی معامله می‌شود؟ اگر یک معامله‌گر تازه‌کار بازار فارکس باشید، حتما این سؤال برای شما پیش آمده که: در این بازار واقعا چه چیزی معامله می‌شود؟

حتی ممکن است این موضوع باعث تعجب شما شود که چگونه می‌توان ارزهایی را معامله کرد، که مالک آنها نیستیم! و حتی تعجب‌آورتر اینکه چگونه می‌شود چیزی را فروخت که اصلا نخریده‌ایم! بیایید از نگاه وبسایت معتبر babypips.com به این مسئله نگاه کنیم. با ما همراه باشید تا معاملات در فارکس را بهتر بشناسید.

نحوه انجام معاملات در فارکس چگونه است؟

بیایید یک بار دیگر به داستان مرد عنکبوتی و بتمن برگردیم و ماجرای آنها را یک بار دیگر مرور کنیم:

این مکالمه چند نکته دارد!

اگر هنوز داستان مردعنکبوتی و بتمن را نخوانده‌اید، و از ماجرای آنها خبر ندارید، پیشنهاد می‌کنیم قبل از ادامه، صفحه نحوه کار بروکرهای فارکس را، که در قالب یک داستان توضیح داده‌ایم، مطالعه کنید.

آیا وقتی جفت ارز یورو به دلار (EURUSD) می‌خرید، به حساب معاملاتی شما یورو واریز می‌شود؟ یا وقتی جفت ارز پوند به دلار (GPBUSD) می‌فروشید، پوند انگلیس دارید؟ اصلا چه طور ممکن است بدون داشتن پوند انگلیس، پوند به دلار (GPBUSD) را بفروشید؟!

وقتی اولین بار اسم بازار فارکس را شنیدید، یا تازه با آن آشنا شده بودید، احتمالا تصور کردید که در این بازار ارزهای واقعی خرید و فروش می‌شود. در صورتی که اصلا این طور نیست.

شما به عنوان معامله‌گر در واقع هیچ چیز مشخصی را خرید و فروش نمی‌کنید، بلکه هنگام انجام معاملات در فارکس، شما فقط نرخ ارز را حدس می‌زنید. که به این گمانه‌زنی اصطلاحا Speculation یا سفته‌بازی می‌گویند.

به عبارتی؛ سفته‌بازی «نظر دادن» در مورد نرخ مبادله یک جفت‌ارز است. 

در واقع شما هنگام انجام معاملات در فارکس، بر روی بالا یا پائین رفتن قیمت شرطبندی میکنید!

نرخ مبادله، قیمت نسبی دو ارز مورد نظر را نشان می‌دهد. شما با معامله در بازار فارکس، ارزی خریداری نمی‌کنید، یا ارزی نمی‌فروشید، بلکه روی تغییر نرخ تبدیل دو ارز، شرط‌بندی می‌کنید!(شرط‌بندی می‌کنید که نرخ تبدیل، افزایش پیدا می‌کند یا کاهش)

به عنوان مثال، نرخ تبدیل یورو به دلار (EURUSD) قیمت نسبی یورو بر حسب دلار آمریکا است. به این معنا که نرخ یورو به دلار (EURUSD) به ما می‌گوید که برای خرید 1 یورو، چند دلار آمریکا موردنیاز است.

پس اگر نرخ تبدیل یورو به دلار (EURUSD) معادل ۱.۱۰۵۰ باشد، به این معنا است که برای خرید یک یورو به ۱.۱۰۵۰ دلار نیاز داریم.

بنابراین به طور خلاصه می‌توان گفت معامله در بازار فارکس (یا FX) به معنای شرط‌بندی روی نرخ تبدیل یک ارز در برابر ارز دیگر است.

اگر شما یورو به دلار (EURUSD) را بخرید، به این معنی است که شرط بسته‌اید که قیمت یورو نسبت به دلار آمریکا بالا می‌رود.

و اگر یورو به دلار (EURUSD) را بفروشید، به این معنی خواهد بود که شرط بسته‌اید که قیمت یورو نسبت به دلار آمریکا پایین می‌آید.

حالا که می‌دانیم معاملات در فارکس به چه شکل است، خرید و فروش جفت‌ارز به چه معناست، و می‌دانیم که در بازار فارکس روی افزایش یا کاهش نرخ تبدیل ارز شرط‌بندی می‌کنیم، سؤال بعدی که پیش می‌آید این است که نرخ ارز دقیقا از کجا می‌آید؟

نرخ تبدیل ارز در فارکس چگونه تعیین می‌شود؟

نرخ‌های ارز از بازار اسپات تعیین می‌شود، که به آن spot FX یا بازار نقدی فارکس هم می‌گویند. در بازار اسپات، معاملات بین معامله‌گران اصلی معروف به ” فروشندگان FX ” انجام می‌شود. به معامله‌گران اصلی، دیلرهای فارکس هم گفته می‌شود.

در بازار اسپات دقیقا چه چیزی معامله می‌شود؟

پاسخ یک‌ کلمه‌ است: قراردادها. و به طور مشخص‌تر می‌توان گفت: قراردادهای معاملات واقعی ارزها!

قراردادهای اسپات فارکس، مبادله فیزیکی و واقعی ارزهای اصلی را، با نرخ تبدیل مشخصی تعیین می‌کنند.

البته ذکر این نکته لازم است که شما خود ارزهای اصلی را معامله نمی‌کنید، بلکه قراردادی دارید که شامل مبادله واقعی و فیزیکی ارزهای اصلی است.

در بازار اسپات فارکس، دیلر قراردادی را برای مبادله واقعی و فیزیکی یک ارز با ارز دیگر می‌خرد یا می‌فروشند.

و این به آن معنا است که معامله اسپات تعهدی الزام‌آور برای خرید یا فروش مقدار معینی ارز با قیمت توافقی (یا نرخ تبدیل) است.

بنابراین مثلا اگر کسی بخواهد در بازار اسپات یورو به دلار (EURUSD) بخرد، به این معنی است که قراردادی را معامله می‌کند که در ازای دلار آمریکا، مقدار مشخصی یورو را با قیمت توافقی دریافت خواهد کرد.

به این قیمت توافقی «نرخ اسپات» گفته می‌شود.

این قیمت هنگام معامله تعیین می‌گردد و مبادله واقعی و فیزیکی جفت‌ارز، فوری و در لحظه معامله انجام می‌گیرد. (البته معمولا در واقعیت دو روز طول می‌کشد تا تراکنش‌ها تسویه شود.)

نرخ اسپات که به آن «قیمت اسپات یا پرایس اسپات» هم گفته می‌شود، «قیمت فعلی بازار» (نرخ تبدیل) یک جفت‌ارز است.

البته نکته مهمی که لازم است بدانید این است که از آنجا که بازار فارکس بازاری غیرمتمرکز است، هیچ قیمت واحدی برای یک جفت‌ارز وجود ندارد.

به مارکت اسپات فارکس، مثل بازار رفتن نگاه کنید، که با قیمت‌های مختلفی مواجه می‌شوید.

شما اگر به قصد خرید یک تخته فرش به بازار بروید، می‌بینید که مثلا ۱۰ فرش‌ فروشی مختلف فرش مورد نظر شما را می‌فروشند. شما به تک تک این ده فرش‌فروشی سر می‌زنید، و از هر کدام هم قیمت می‌گیرید. با این فرض که آنها نمی‌دانند که از فرش‌ فروشی‌های دیگر هم قیمت گرفته‌اید، ممکن است هر کدام، یک «قیمت اسپات» متفاوت به شما بگویند.

بعد از اینکه خوب دور زدید و قیمت‌ها دستتان آمد، از آن فرش‌ فروشی که بهترین قیمت را داد، فرش مورد نظرتان را می‌خرید. این «قیمت اسپات» شما برای فرش است.

دیلرهای فارکس هم ممکن است نرخ‌های اسپات متفاوتی را به فعالان بازار بگویند. «قیمت اسپات» با پرسیدن همزمان از چند دیلر مختلف پیدا می‌شود. بنابراین نرخ اسپات واقعا به این بستگی دارد که از چند نفر قیمت بگیرید.

وقتی بروکرتان در پلتفرم معاملاتی‌اش قیمت‌ها را می‌گذارد، از این نرخ‌های اسپات به عنوان مرجع استفاده می‌کند (البته امیدواریم!).

چرا می‌گویم امیدوارم؟! چون شما به عنوان یک معامله‌گر فارکس در بازار اسپات معامله نمی‌کنید. معامله اسپات به معنای تسویه حساب واقعی و فیزیکی است، یعنی اگر جفت ارز یورو به دلار (EURUSD) خریدید، باید قرارداد را تکمیل کنید، و واقعا دلار آمریکا تحویل دهید و یورو دریافت کنید.

شما اگر یک تولیدکننده اروپایی باشید که به آمریکا کالا صادر می‌کنید، یا یک توریست ثروتمند آمریکایی باشید که می‌خواهد تعطیلات تابستانی را در اروپا سپری کند، این قرارداد برای شما مناسب است. اما فرض می‌کنیم شما نه تولیدکننده اروپایی هستید نه یک توریست آمریکایی.

از نظر مفهومی معاملات اسپات شبیه معاملات آتی یا فیوچرز است که در آن معامله‌گر با قراردادهایی معامله می‌کند که یک دارایی را در زمان مشخصی در آینده تحویل می‌دهد یا تحویل می‌گیرد. اما از نظر زمان با هم متفاوت هستند. در معاملات اسپات تسویه چندروزه انجام می‌شود، اما در معاملات آتی تسویه تا ماه‌ها طول می‌کشد.

شما به عنوان یک معامله‌گر خرده‌فروش، نیازی نیست ارز واقعی در دست داشته باشید، همین که بدانید نرخ تبدیل یورو به دلار (EURUSD) چه تغییراتی دارد، کافی است.

به خاطر داشته باشید که ما در بازار فارکس فقط روی تغییر نرخ تبادل جفت‌ارزها شرط‌بندی می‌کنیم، و تلاش می‌کنیم از گمانه‌زنی سود ببریم.

بنابراین نرخ تبدیلی («قیمت») که قصد دارید روی آن شرط‌بندی («معامله») کنید، بر اساس «نرخ‌های اسپات» حاصل از «معاملات اسپات» در «بازار اسپات فارکس» به دست می‌آید، اما به عنوان یک معامله‌گر، خودتان در «بازار اسپات فارکس» معامله نمی‌کنید.

سؤال بعدی این است که اگر قرار نیست معاملات اسپات انجام دهیم، پس دقیقا چه چیزی معامله می‌کنیم؟

در فارکس اعداد روی صفحه نمایش معامله می‌شود!

بسیاری از سایت‌ها به شما انواع معاملات در فارکس را معرفی می‌کنند، اما به معنای واقعی کلمه، معاملات در فارکس تنها با اعداد است! شما در بازار فارکس روی این شرط‌بندی می‌کنید که اعداد روی صفحه نمایش بالا می‌رود یا پایین می‌آید!

بیایید یک مقایسه انجام دهیم.

فرض کنید سایتی وجود دارد که می‌توانید از طریق آن گوشی آیفون خریداری کنید یا بفروشید.

در صفحه اول این سایت یک شمارنده وجود دارد که مدام در حال تغییر است، این شمارنده، تغییر قیمت آیفون را بر اساس تعداد کسانی که آیفون می‌خرند و می‌فروشند نشان می‌دهد.

اگر قیمت آیفون ۱۰۰۰ دلار باشد، می‌توان به این صورت نوشت:

iPhone/USD = 1,000

و این به این معنا خواهد بود که یک عدد گوشی آیفون معادل ۱۰۰۰ دلار آمریکا است.

و اگر آیفون به یورو قیمت‌گذاری شود هم به همین صورت است. اگر قیمت فعلی آیفون ۹۰۰ یورو باشد، می‌توان به این صورت نوشت:

 iPhone/EUR = 900

و این به آن معنا خواهد بود که یک عدد گوشی آیفون معادل ۹۰۰ یورو است.

ما فرض می‌کنیم ملاک قیمت‌گذاری، دلار آمریکا است.

فرض کنیم شما کسی هستید که علاقه‌مند به این بالا و پایین رفتن قیمت‌ها هستید و چسبیده‌اید به مانیتور و این تغییر قیمت‌ها را نگاه می‌کنید.

در حالی که اصلا از آیفون و سیستم عامل آی او اس خوشتان نمی‌آید، و در عوض طرفدار اندروید هستید! اما فکر می‌کنید قیمت آیفون بالا می‌رود و می‌خواهید شانس‌تان را امتحان کنید، و از این پیش‌بینی سودی به جیب بزنید که با سود حاصله، آخرین مدل یک گوشی اندرویدی را بخرید.

شما فقط می‌خواهید شرط‌بندی کنید، نه اینکه آیفون بخرید که قیمتش بالا برود، و بعد از فروشش به قیمت بالا‌تر سود کنید.

فکر کنید یک سایت دیگر هم وجود دارد که کارش این است که بر تغییرات قیمت از سایت اول، نظارت کند. و این دو سایت کاملا مجزا از هم هستند.

فکر کنید سایت دوم تابلو اعلانات یا تابلو امتیاز سایت اول است که هرچیزی که در وبسایت اول رخ می‌دهد را با عدد نشان می‌دهد، و آمار و اعدادش کاملا به‌روز است.

اما قیمت فعلی گوشی آیفون را نشان نمی‌دهد، شما فقط می‌توانید افزایش یا کاهش قیمت را ببینید و روی آن شرط‌بندی کنید.

شرط‌بندی هم به این صورت انجام می‌شود:

• شما و این سایت تواقق می‌کنید که هرکس برنده شرط‌بندی شود، میزان تغییر قیمت گوشی آیفون را به طرف دیگر پرداخت کند.
• یکی از طرفین بعد از بسته شدن شرط‌بندی باید مابه‌التفاوت شرط را پرداخت کند و این بستگی به این دارد که قیمت بالا برود یا پایین بیاید.
• اگر تغییر به نفع شما باشد و قیمت بالا برود و شما برنده بازی شوید، سایت به شما مابه‌التفاوت را پرداخت می‌کند.
• و اگر تغییر به نفع سایت باشد و قیمت پایین بیاید و شما بازی را ببازید، شما به سایت مابه‌التفاوت را پرداخت می‌کنید.

برای مثال، قیمت فعلی گوشی آیفون ۹۰۰ دلار است. شما پیش‌بینی می‌کنید قیمت بالا می‌رود و شرط‌بندی می‌کنید.

شما باید ۱۰۰ دلار به عنوان سپرده تضمینی به سایت پرداخت کنید تا شرط شما را قبول کند.

سایت این مبلغ را می‌گیرد به خاطر اینکه بعضی‌ها وقتی بازی را می‌بازند، غیبشان می‌زند و پول را پرداخت نمی‌کنند.

اگر قیمت گوشی آیفون پایین آمد و مثلا رسید به ۸۰۰ دلار، شرط‌بندی به طور خودکار بسته می‌شود و سایت ۱۰۰ دلار شما را برای خودش بر می‌دارد (که همان مابه‌التفاوتی است که شما باید پرداخت کنید). اما اگر در شرط‌بندی برنده شوید، سپرده را به شما برمی‌گرداند.

اگر هم قیمت آیفون بالا رفت و مثلا به ۱۱۰۰ دلار رسید، و شما هم خواستید همین جا شرط‌بندی را ببندید، سایت به شما ۲۰۰ دلار پرداخت خواهد کرد. که این ۲۰۰ دلار مابه‌التفاوت قیمتی است که شرط‌بندی را شروع کردید (۹۰۰ دلار) و زمانی که شرط‌بندی را بستید (۱۱۰۰ دلار). به علاوه اینکه ۱۰۰ دلار سپرده تضمینی هم به شما بازگردانده می‌شود.

پس شما با شرط‌بندی در سایت دوم، در سایت اول که خرید و فروش واقعی گوشی‌های آیفون را انجام می‌دهد، شرکت نکردید.

و در این بازی کسب درآمد، شما فقط تغییرات قیمت را پیش‌بینی کردید، و روی پیش‌بینی‌تان شرط‌بندی کردید.

شما در این بازی نه آیفونی خریدید، و نه آیفونی فروختید.

حالا به جای تابلوی اعلان تغییر قیمت گوشی آیفون، تغییر قیمت یورو به دلار (EURUSD) را بگذارید. معاملات خرده‌فروشی فارکس به همین شکل است.

شما در بازار فارکس معاملاتتان را بر حسب نرخ‌هایی که بروکرتان روی پلتفرم معاملاتی‌اش نشان می‌دهد، انجام می‌دهید.

به عنوان مثال، اگر هنگام انجام معاملات در فارکس، پیش‌بینی شما این است که EUR/ USD بالا می‌رود، روی «خرید» کلیک می‌کنید.

و این «خرید» به معنای این است که شما با بروکرتان روی بالا رفتن قیمت فعلی شرط‌بندی می‌کنید.

اینجا شما واقعا مالک آن ارز نیستید. این معامله مثل معاملات سهام نیست. در معاملات سهام وقتی مثلا سهام شرکت اپل را می‌خرید، مالک سهام اپل هستید، در صورتی که در معاملات فارکس این طور نیست و شما مالک ارز نیستید.

هنگام انجام معاملات در فارکس، شما وقتی یورو به دلار (EURUSD) را می‌خرید، یورو یا دلار واقعی و فیزیکی را خرید و فروش نمی‌کنید.

شما در اصل روی نرخ (یا قیمت) ارز شرط‌بندی می‌کنید.

این کار با استفاده از یک ابزار مالی معروف به نام قرارداد مشتقه مالی (ابزار مشتقه) انجام می‌شود.

مشتقه یک ابزار مالی است که معامله‌گران می‌توانند با آن در مورد تغییر قیمت دارایی‌ها، بدون آنکه لازم باشد دارایی را خریداری کنند، حدس و گمان بزنند.

ارزش یک مشتقه به ارزش دارایی پایه آن بستگی دارد، یا به عبارت دیگر از آن مشتق می‌شود، که می‌تواند شامل اوراق قرضه، سهام کالاها، رمزارزها یا ارزها باشد. در مثال ما، دارایی پایه یورو به دلار (EURUSD) بود.

از آنجا که زمان باز شدن پوزیشن‌های مشتقه هیچ چیزی به صورت فیزیکی معامله نمی‌شود، آنها به عنوان یک قرارداد بین دو طرف وجود دارند.

پس هنگام انجام معاملات در فارکس، وقتی که یورو به دلار (EURUSD) را می‌خرید، بروکرتان یک قرارداد مشتقه بین شما و خودش تنظیم می‌کند.

این قرارداد با نام قرارداد مابه‌التفاوت یا CFD معروف است.

در درس بعد بیشتر در مورد CFD و نحوه معاملات در فارکس صحبت خواهیم کرد.