بروکرهای فارکس چگونه کار می‌کنند؟

همه ما مقالات زیادی درباره نحوه کار بروکرهای فارکس مطالعه کرده‌ایم. اما امروز می‌خواهیم با روشی دیگری نحوه کار بروکرهای فارکس، و تقلب‌هایی که ممکن است انجام دهند را توضیح دهیم. بیایید با هم وارد یک داستان شویم!یک روز بتمن و مردعنکبوتی که مثل دو رقیبند، پیش هم بودند. آنها روی کاناپه دراز کشیده بودند و در حال تماشای فیلم بودند. اما بعد از چند ساعت توجه‌شان به فیلم کم شد، و حتی بتمن از دیدن خودش روی صفحه تلوزیون عصبانی بود.

در همین حال، یک دفعه مرد عنکبوتی از جا پرید و با صدای بلند گفت:

هی بروس!

به من بگو بتمن!

حالا هر چی، من یک ایده باحال دارم…

چه خوب! من عاشق سرگرمی‌ام، حالا ایده‌ت چیه؟

بیا یه بازی کنیم، بازی حدس، بازی این شکلیه که باید حدس بزنیم قیمت‌ها بالا میره یا میاد پایین!

بازی حدس؟! چه بازی باحالی! شما عنکبوت‌ها هم خیلی باهوشیدا!

رفیق یادت نره، من عنکبوت نیستم، فقط به خاطر نیش زدن یه عنکبوت رادیواکتیو، یه سری توانایی‌های عنکبوتی پیدا کردم. اینکه من یه لباس عنکبوتی می‌پوشم، به این معنی نیست که عنکبوتم!

باشه، ولی قبول کن که لباس من خیلی بهتره و منو جذاب‌تر نشون می‌ده. به هرحال، من نه تنها ثروتمندم، بلکه باهوش هم هستم و همیشه حدس‌هام درست از آب در میاد. پس زودتر در مورد بازی بیشتر توضیح بده.

بازی به این شکله که باید حدس بزنی که نرخ مبادله GBP/ USD بالا میره یا پایین میاد. فرض کن نرخ الانش ۱.۴۰۰۰ باشه، به نظرت بالاتر از این عدد میره یا پایین‌تر؟بتمن به عنکبوت‌ها اعتماد نداره، به خاطر همین موبایلش رو بر می‌داره و نرخ مبادله GBP/ USD را در گوگل سرچ می‌کنه، و می‌بینه عنکبوت درست می‌گه. بتمن فقط می‌خواست مطمئن بشه که عنکبوت رو هوا حرف نزده باشه.

به نظر من بالا میره.

این طور فکر می‌کنی! پس بیا شرط ببندیم!

بیشتر توضیح بده…

اگر قیمت GBP/ USD بالا رفت، مابه‌التفاوت قیمت فعلی و قیمتی که تو پیش‌بینی می‌کنی را به تو پرداخت می‌کنم. اما اگر GBP/ USD پایین اومد، تو ما به التفاوتش را به من پرداخت می‌کنی. پرداخت‌ها هم به صورت نقد باشه. هر موقع هم که بخواهی می‌تونی شرط‌بندی را ببندی. نظرت چیه؟

موافقم، بیا انجامش بدیم…الان قیمت یک واحد GBP/ USD ۱.۴۰۰۰ است. این یعنی حرکت یک پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ است.یک ساعت بعد مرد عنکبوتی به بتمن اشاره می‌کند که GBP/ USD به ۱.۴۱۰۰ افزایش داشته و قیمت ۱۰۰ پیپ بالا رفته است.

هی بتمن! نرخ ارز ۱۰۰ پیپ بالا رفت!بتمن تلفن همراهش را چک می‌کند و می‌بیند واقعا قیمت بالا رفته است.

مطمئن نیستم این قیمت تا کی همین طور پیش برود، بخاطر همین من از شرط‌بندی خارج می‌شوم.وقتی شرط بستند قیمت GBP/ USD ۱.۴۰۰۰ دلار بود. و حالا که قرار است شرط‌بندی را ببندند قیمت ۱.۴۱۰۰ دلار است. بنابراین تفاوت قیمت ۰.۰۱ دلار یا ۱ سنت است.

لعنت بر شیطان! انگار حس عنکبوتی من در بازار فارکس کار نمی‌کند. من باختم و ۰.۰۱ دلار را پرداخت می‌کنم.مرد عنکبوتی پول را به بتمن می‌دهد.بتمن پول را از او می‌گیرد، و بعد از کمی مکث، به شکل حریصانه‌ای به او می‌گوید:

من فقط ۰.۰۱ دلار سود کردم. این رقم شاید برای یک عنکبوت خوب باشد، اما برای یک خفاش خیلی ناچیز است. اگر شرط‌بندی بزرگ‌تری کرده بودم پول بیشتری به جیب می‌زدم و ثروتمندتر می‌شدم!

باشه آقای بتمن! اصلا بیا معامله را بزرگ‌تر کنیم. این بار به جای اینکه روی ۱ واحد GBP/ USD معامله کنیم، این کار را روی ۱۰۰۰۰ واحد GBP/ USD انجام می‌دهیم!

اما من ۱۰۰۰۰ دلار ندارم! می‌بینی که، لباس‌های من خیلی تنگ است و جایی برای حمل این مقدار پول ندارم.

من فکر کردم پولدارتر از این حرف‌ها باشی! حالا چه مقدار پول داری؟بتمن داخل کیف پول را نگاهی می‌اندازد.

من به غیر از پولی که الان از تو گرفتم، ۲۰ دلار دارم.

باشه! چطوره وانمود کنیم که کل مبلغ را به تو قرض داده‌ام. به این ترتیب، برای هر حرکت به اندازه ۱ پیپ، یک دلار سود می‌کنی. یعنی اگر GBP/ USD دوباره ۱۰۰ پیپ افزایش قیمت داشته باشد، تو به جای ۰.۰۱ دلار، ۱۰۰ دلار سود به جیب می‌زنی!

من به کسایی که لباس تنگ و یک شنل می‌پوشند، نمی‌توانم اعتماد کنم، پس از  ۲۰ دلار تو به عنوان وثیقه استفاده می‌کنم، تا اگر قیمت پایین آمد و حرکت علیه تو بود، ریسک اولیه را پوشش دهم.

فکر کن این یک سپرده تضمینی است، و اگر تو برنده این شرط‌بندی باشی، ۲۰ دلارت را پس می‌گیری.

اگر قیمت GBP/ USD شروع به پائین آمدن کرد، تو ممکن است به جای اینکه بدهی‌ات را پرداخت کنی، تصمیم بگیری فرار کنی! و من چون نمی‌خواهم سرم کلاه بره و دست خالی از اینجا برم، این ۲۰ دلار تو را به عنوان وثیقه نگه می‌دارم. اگر به سرت بزنه بدون پرداخت بدهی‌ات از اینجا بروی، این ۲۰ دلار مال من می‌شود.

و اگر قیمت بیشتر از ۲۰ پیپ پایین آمد، چون تو پول بیشتری نداری، من شرط‌بندی را می‌بندم و ۲۰ دلار را برمی‌دارم.

تا وقتی که قیمت از ۲۰ پیپ که معادل وثیقه تو (۲۰ دلار) است، پایین‌تر نیاید، معامله باز می‌ماند، مگر اینکه تو بخواهی زودتر معامله را ببندی.

باشه، قبول!‌ اما تو چی؟ مطمئمی که این بار هم اگر من برنده شدم، می‌توانی بدهی‌ات را پرداخت کنی؟مرد عنکبوتی یک لبخند شیطانی می‌زند و می‌گوید:

البته که می‌توانم، من شخص معتبری هستم! با خیال آسوده می‌توانی به من اعتماد کنی!

باشه، قبول

عالیه، پس شروع کنیم.بتمن با موبایلش چک می‌کند و می‌بیند نرخ فعلی مبادله GBP/ USD ۱.۴۱۰۰۰ است.

من شرط می‌بندم که قیمت پوند به دلار بالا می‌رود…مرد عنکبوتی ناگهان با خودش می‌گوید نکند GBP/ USD به افزایشش ادامه بدهد، پس سعی می‌کند تظاهر کند که صدای بتمن را نمی‌شنود.

الووو؟!! صدایم را می‌شنوی؟ تا آنجا که می‌دانم، عنکبوت‌ها ناشنوا نیستند. بفرما این ۲۰ دلار من! بازی را شروع کنیم؟

واقعا می‌خواهی شرط‌بندی کنی؟ قیمت GBP/ USD من تغییر کرده. حالا ۱.۴۱۵۰ است. هنوز هم می‌خواهی وارد این معامله شوی؟

چی شد؟!! تا الان می‌گفتی ۱.۴۱۰۰، حالا یک‌دفعه قیمت را تغییر می‌دهی؟

این قیمت جدید من است. هستی؟ بهتره زود تصمیم بگیری، چون ممکن است دوباره قیمتم را تغییر بدهم.

باشه، هستم. من شرط می‌بندم که قیمت از ۱.۴۱۵۰ هم بالاتر می‌رود.چند ساعت بعد مرد عنکبوتی گفت GBP/ USD حالادر قیمت ۱.۴۳۵۰ معامله می‌شود.پوند به دلار ۲۰۰ پیپ بالا رفت!

من می‌خواهم معامله را ببندم…در ابتدا قیمت ۱.۴۱۵۰ بود. و حالا ۱.۴۳۵۰. تفاوت قیمت ۰.۰۲ دلار یا ۲۰۰ پیپ است.اما از آنجا که اینبار حجم معامله ۱۰۰۰۰ واحد است، اسپایدرمن باید ۲۰۰ دلار (۰.۰۲ ضرب در ۱۰۰۰۰ دلار) به بتمن بدهد!

انگار دوباره برنده شدی! قیمت ۲۰۰ پیپ بالا رفته، یعنی ۲۰۰ دلار بردی!بتمن با «۱۰۰۰۰ واحد» خیالی(لوریج یا اهرم) که مرد عنکبوتی ساخته بود، ۲۰۰ دلار به جیب زد.مرد عنکبوتی ۲۰۰ دلار از جیبش در می‌آورد و به بتمن می‌دهد، و ۲۰ دلار وثیقه را هم به او پس می‌دهد.بتمن تنها با ۲۰ دلار برنده ۲۰۰ دلار شد. سود ۱۰ برابری!

بیا دوباره بازی کنیم. من حدس می‌زنم GBP/ USD همچنان بالا خواهد رفت. اما می‌خواهم حجم معالمه را به ۱۰۰۰۰۰ واحد افزایش بدهم!!!

اوه! پس فکر میکنی دیگر یک معامله‌گر حرفه‌ای شدی و می‌خواهی معامله بزرگتری انجام بدهی.

باشه قبول، وام خیالی‌ام را برایت افزایش میدهم.

قیمت من این بار ۱.۴۳۰۰ است. اما این بار چون حجم تو بزرگ‌تر است، ۲۰۰ دلار وثیقه از تو می‌خواهم.بتمن ۲۰۰ دلاری را که برده بود، به مرد عنکبوتی می‌دهد.بتمن حالا ۱۰۰۰۰۰ واحد GBP/USD بر روی قیمت ۱.۴۳۰۰ دارد. این یعنی هر حرکت قیمت، ۱ پیپ، برابر با ۱۰ دلار است.چند دقیقه بعد، GBP/USD به ۱.۴۲۹۵ سقوط می‌کند، یعنی افت ۵ پیپی.

GBP/USD حالا ۵ پیپ کاهش پیدا کرده. این یعنی تو ۵۰ دلار (۵ پیپ ضربدر ۱۰ دلار) ضرر کرده‌ای.

اگر بخواهی می‌توانیم حالا معامله را ببندیم و ۵۰ دلار از وثیقه‌ات را بردارم و بقیه پولت را برگردانم.

معلومه که نه! من هنوزم معتقدم GBP/USD بالا می‌رود. پس بازی را ادامه می‌دهیم.

باشه، هر طور که راحتی!پنج دقیقه بعد GBP/USD به شدت سقوط کرد!

قیمت GBP/USD به ۱.۴۲۷۵ کاهش یافته. حالا ۲۵ پیپ کم شده. و این یعنی تو ۲۵۰ دلار ضرر کرده‌ای. از آنجایی که وثیقه تو (۲۰۰ دلار) برای پوشش این ضرر کافی نیست، من بازی را تمام می‌کنم و وثیقه تو حالا برای من است. مرسی بابت این ۲۰۰ دلار!در این داستان ساده، نکات زیادی برای بررسی نحوه کار بروکرهای فارکس وجود دارد.به عنوان مثال، توجه کنید که چگونه:

• مرد عنکبوتی «بازی حدس زدن» را شروع کرد که با آن می‌توان روی جهت قیمت هر چیزی معامله کرد، و اگر پیش‌بینی درست از آب در بیاید، سود کرد!
• مرد عنکبوتی می‌تواند قیمت پایه را هر مقداری که بخواهد قرار دهد!
• مرد عنکبوتی می‌تواند قیمتش را در هر زمانی تغییر دهد، حتی زمانی که بتمن قصد دارد معامله خود را شروع کند!
• مرد عنکبوتی می‌تواند هر حجمی را که می‌خواهد ایجاد کند، صرف نظر از اینکه بتمن پول کافی دارد یا نه!
• مرد عنکبوتی همیشه طرف دیگر معامله است، نه شخص دیگری!

در این داستان می‌توانید با نکات زیادی در مورد نحوه کارکرد معامله با یک بروکر خرده‌فروش، و به طور کلی، همه بروکرهای فارکس آشنا شوید.

اگر تا الان متوجه نشدید، خودتان را جای بتمن بگذارید، و بروکرتان را جای مرد عنکبوتی، و حالا یک بار دیگر داستان را بخوانید.

دیدید که مرد عنکبوتی و بتمن هیچ کدام مالک حتی یک پوند بریتانیا هم نبودند و هیچ پوندی بین آنها رد و بدل نشد! آنها فقط روی نوسانات قیمت GBP/USD معامله کردند.بنابراین با معامله در فارکس، شما مالک هیچ ارزی نیستید.در واقع شما با بروکرهای فارکس در مورد افزایش یا کاهش قیمت یک جفت‌ارز معامله می‌کنید.تفاوت قیمت، بین زمانی که معامله شروع می‌شود، و زمانی که معامله تمام می‌شود، محاسبه می‌گردد. این تفاوت قیمت را کسی که اشتباه کرده پرداخت می‌کند، شما یا بروکرتان.خطری که اینجا ممکن است شما را تهدید کند این است که، بروکرهای فارکس، بدهی خود را پرداخت نکنند، یا پولی برای پرداخت سود شما نداشته باشد.به داستان برگردیم و ببینیم چگونه ممکن است چنین اتفاقی رخ دهد.فردای آن روز بتمن و مرد عنکبوتی برای صبحانه همدیگر را ملاقات می‌کنند.بتمن بعد از اینکه نان تست خود را خورد، به چشمان مرد عنکبوتی خیره شد و گفت:

بیا دوباره بازی حدس زدن را انجام دهیم. من حدس می‌زنم GBP/USD امروز بالا می‌رود. حجم معامله من ۱۰۰۰۰۰ واحد است.

باشه، قبول. قیمت GBP/USD من ۱.۴۳۰۰ است. من دوباره ۲۰۰ دلار از تو به عنوان وثیقه می‌خواهم.بتمن ۲۰۰ دلار به مرد عنکبوتی داد.دیدید چه اتفاقی افتاد؟ مرد عنکبوتی یک پوزیشن با حجم ۱۰۰۰۰۰ واحدی ایجاد کرد، و فقط ۲۰۰ دلار مارجین خواست. این نمونه‌ای از معاملات با لوریج است.یک ساعت بعد، بتمن قیمت GBP/USD را می‌پرسد…

GBP/USD در حال حاضر در قیمت ۱.۴۶۰۰ معامله می‌شود.

ای ول!! GBP/USD ۳۰۰ پیپ بالا رفته. با ۱۰ دلار به ازای هر پیپ، من ۳۰۰۰ دلار سود به جیب زدم! با این پول یک قایق جدید می‌خرم!

تبریک می‌گویم اما مشکلی وجود دارد…

چه مشکلی؟!

من نمی‌توانم این پول را پرداخت کنم. من پول ندارم.

یعنی چی پول نداری؟! تو معامله را قبول کردی!

درسته، معامله را قبول کردم، اما فکر نمی‌کردم ببازم. تنها پولی هم که دارم همان ۲۰۰ دلاری است که به من وثیقه دادی. من فقط می‌توانم آن وثیقه را به تو برگردانم.

پس بدهی ۳۰۰۰ دلاری‌ات چی میشه؟!مرد عنکبوتی سرش را بالا میبرد و به آسمان نگاه می‌کند …

نگاه کن بتمن… انگار کسی با تو کار دارد!بتمن به بالا نگاه می‌کند و چیزی نمی‌بیند. وقتی سرش را پایین می‌آورد، متوجه می‌شود که مرد عنکبوتی رفته.در این سناریو، بتمن بیچاره شد!مرد عنکبوتی شرط بتمن را پذیرفت، اما سرمایه‌ای برای انجام تعهداتش در قبال بتمن نداشت.این به عنوان «ریسک اعتباری طرف مقابل» شناخته می‌شود (اینکه آیا طرف دیگر معامله می‌تواند پرداخت کند یا نه؟)وقتی معامله‌ای را در بروکرهای فارکس باز می‌کنید، شما و بروکر دو طرف معامله هستید.درست مثل مرد عنکبوتی، بروکر هم طرف مقابل شما است.آیا مطمئن هستید که بروکر می‌تواند به تعهداتش در قبال شما پایبند باشد؟همان طور که بروکرهای فارکس باید در مورد شما اطمینان حاصل کنند که آیا می‌توانید در صورت برد یا باخت، بدهی‌تان را پرداخت کنید، شما هم باید در مورد بروکرهای فارکس این اطمینان را داشته باشید.مرد عنکبوتی حتی آن ۲۰۰ دلار وثیقه را هم پس نداد و ناپدید شد، بنابراین بتمن تمام سرمایه‌اش را از دست داد. در واقع مرد عنکبوتی با پول بتمن فرار کرد.بروکرهای فارکس قانونی ترجیح می‌دهند در بازار باقی بمانند، به جای اینکه با سرمایه شما غیبشان بزند. برخلاف مرد عنکبوتی، آنها راه‌هایی برای مدیریت این خطرها بلدند.در بخش بعدی می‌خواهیم کمی دقیق‌تر نگاه کنیم، و ببینیم وقتی یک بروکر فارکس سفارش‌های شما را اجرا می‌کند، واقعا چه اتفاقی رخ می‌دهد. شما متوجه خواهید شد که چگونه بروکرهای فارکس ریسک‌شان را مدیریت می‌کنند تا ضرر نکنند.اما این، فقط یک مورد از چند موردی است که هنگام انتخاب بروکرهای فارکس باید در نظر داشته باشید.برای ارزیایی درست بروکرهای فارکس، مهم است که بدانیم کارگزار معمولی چگونه عمل می‌کند، بنابراین قبل از انتخاب کارگزار فارکس، مواردی را که در ادامه شرح میدهیم بررسی کنید.

با چه کسی معامله می‌کنید؟

برخلاف بتمن در داستان، شما نمی‌دانید با چه کسی معامله می‌کنید. و این به معنای آن نیست که باید کورکورانه به آنها اعتماد کنید. حتی بتمن نیز توسط یک ابر قهرمان که ظاهرا شخص درستی بود، فریب خورد.بروکرهای فارکس، یک شرکت هستند، و شما با یک شخص طرف نیستید، و برای این شرکت باید پول بفرستید تا بتوانید معاملات را انجام دهید.آیا مطمئن هستید آنها واقعا چیزی که می‌گویند هستند؟ آیا این شرکت قانونی است؟ یا یک بروکر جعلی است؟ مطمئن هستید که این شرکت پول شما را نمی‌گیرد و ناپدید نمی‌شود؟واقعا با چه کسی معامله می‌کنید؟ آیا بروکر معتبری است؟

چه چیزی معامله می‌کنید؟

دیدید که نه مرد عنکبوتی و نه بتمن، هیچ کدام مالک هیچ پوندی نبودند. و هیچ پوندی میان آنها رد و بدل نشد. آنها صرفا روی نوسانات قیمت معامله کردند.پس اگر چیزی خرید و فروش نمی‌شود، چه چیزی را معامله می‌کنید؟

کجا معامله می‌کنید؟

دیدید که چگونه مرد عنکبوتی تنها با تخیل خود یک «بازار» (برای معامله روی قیمت GBP/USD) ایجاد کرد؟متوجه شدید که چگونه فقط دو طرف درگیر بودند؟تا زمانی که بتمن شرط‌بندی را نمی‌پذیرفت، مرد عنکبوتی وارد «بازار» نمی‌شد و به دنبال شخص دیگری نمی‌گشت تا با طرف دیگری شرط‌بندی را انجام دهد.مرد عنکبوتی در همه معاملات، طرف مقابل بتمن بود.وقتی هر دو بر سر شرایط توافق داشتند، معامله انجام می‌شد و انتظار می‌رفت که به تعهدات پایبند باشند. و اینجا هیچ‌کس دیگری غیر از این دو طرف وارد بازی نشد.پس اگر در «بازار» معامله نمی‌کنید، کجا معامله می‌کنید؟

بروکرهای فارکس چگونه ریسک‌شان را مدیریت می‌کنند؟

در آخرین معامله که بین مرد عنکبوتی و بتمن انجام شد، دیدید که چگونه قیمت به ضرر مرد عنکبوتی حرکت کرد و او پولی برای پرداخت نداشت؟از آنجایی که مرد عنکبوتی تنها طرف معامله بود، بتمن باید از قبل مطمئن می‌شد که مرد عنکبوتی در مورد پرداخت پول توانایی دارد.همین نگرانی باید در مورد بروکرهای فارکس نیز وجود داشته باشد، چون روش کار آنها هم همین است.بنابراین اگر بروکرهای فارکس همیشه طرف مقابل معاملات هستند، چگونه خود را از خطر ورشکستگی حفاظت می‌کنند؟

آیا قیمت‌هایی که بروکرهای فارکس برای شما نقل می‌کند، درست است؟

دیدید که چگونه مرد عنکبوتی هر قیمتی را که می‌خواست، می‌گفت؟خوشبختانه بتمن به اندازه کافی باهوش بود که از تلفن همراهش استفاده کند، و قیمت را در گوگل سرچ کرد.اما اگر این کار را نمی‌کرد چه؟ وقتی معامله انجام شد، مرد عنکبوتی می‌توانست به افزایش قیمت‌ها به نفع خودش ادامه دهد. به عنوان مثال، می‌توانست بگوید GBP/USD ۵۰۰ پیپ سقوط کرده و بتمن مجبور شود با ضرر بازی را تمام کند.بنابراین اگر بروکرهای فارکس بتواند هر قیمتی را که می‌خواهند به شما بگویند، از کجا مطمئنید که قیمت‌ها در پلتفرم معاملاتی‌تان درست است؟قیمت‌ها از کجا می‌آید؟

کیفیت اجرای سفارش بروکرتان چگونه است؟

دیدید که وقتی قیمت شروع GBP/USD از ۱.۴۱۰۰ بود، بتمن می‌خواست شرط‌بندی کند اما مرد عنکبوتی رد کرد و به جای آن قیمت را به ۱.۴۱۵۰ تغییر داد؟این اسلیپیج است!اسلیپیج تفاوت بین قیمت مورد انتظار یک معامله، و قیمتی است که معامله در آن واقعا انجام می‌شود.اسلیپیج می‌تواند به دلایل مختلفی رخ دهد، ار جمله شیطنت بروکرهای فارکس! این موضوع می‌تواند به نفع و علیه یک معامله‌گر باشد.در مورد بتمن او دچار اسلیپیج منفی شد، جایی که مرد عنکبوتی قیمتی بدتر از حدانتظار به او داد. این منجر به سود کمتر یا زیان بیشتر می‌شود.اگر سفارش شما نتواند با قیمت ذکر شده در بروکرهای فارکس اجرا شود، حتی اگر دقیق و درست هم باشد، هیچ معنایی ندارد.چگونه می‌توان کیفیت اجرای سفارش را تعیین کرد؟ کجا سفارش‌ها با قیمت‌های درخواستی شما اجرا می‌شود؟ما به تمام این پرسش‌ها به طور کامل در درس‌های بعدی خواهیم پرداخت. فعلا اگر می‌خواهید مثل بتمن، دچار بروکرهای فارکس نامعتبر نشوید! صفحه همه چیز درباره بروکرهای فارکس را مطالعه کنید.