حساب ECN چیست؟

حساب ECN، یکی از انواع حساب‌های معاملاتی در بازار فارکس است که به معامله‌گران امکان می‌دهد تا سفارش‌هایشان به شبکه‌ای از بازار بین‌بانکی و تأمین‌کنندگان نقدینگی، بدون دخالت مستقیم بروکر در قیمت‌گذاری، متصل شود. این موضوع باعث افزایش شفافیت قیمت‌ها و تعیین اسپردها به‌شکل واقعی و شناور می‌شود.

اگر برای شما هم این سوال مطرح است که حساب ECN چیست؟ چگونه اکانت ECN بسازیم، تفاوت آن با حساب‌های استاندارد و ECN pro چیست و مزایا و معایب این حساب چه مواردی هستند، تا انتهای این مبحث با ایران بروکر همراه باشید.

تعریف حساب ECN

در بازار فارکس و بروکرهای این بازار، حساب‌های بسیار متنوعی وجود دارد که هرکدام ویژگی‌های خاص خود را دارند. یکی از این حساب‌ها، اکانت ecn است. حساب ECN یکی از انواع این حساب‌ها در بازار فارکس است که سفارش‌های معامله‌گران را از طریق یک شبکه ارتباطات الکترونیکی (Electronic Communication Network) به تأمین‌کنندگان نقدینگی مانند بانک‌ها، موسسات مالی و سایر معامله‌گران متصل می‌کند.

در این مدل، سفارش‌ها به‌صورت مستقیم در بازار پردازش می‌شوند و قیمت‌ها از مجموعه‌ای از ارائه‌دهندگان نقدینگی جمع‌آوری شده و به معامله‌گر نمایش داده می‌شود. درحالی‌که در حساب‌های معمولی، ممکن است بروکر خودش قیمت‌ها را مشخص کند و طرف مقابل معامله‌گر باشد.

در حساب ECN، بروکر معمولا نقش واسطه اتصال به بازار را برعهده دارد و دخالت کمتری در فرآیند قیمت‌گذاری انجام می‌دهد؛ به‌همین دلیل، قیمت‌هایی که در این نوع حساب نمایش داده می‌شوند به شرایط واقعی بازار نزدیک‌تر هستند.

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های این حساب، اسپرد شناور و تقریبا بسیار پایین است که در برخی شرایط حتی می‌تواند به نزدیک صفر برسد، هرچند در مقابل این مزیت، بروکرها معمولا برای هر معامله کارمزد (کمیسیون) جداگانه دریافت می‌کنند. از سوی دیگر، چون سفارش‌ها مستقیما به استخر نقدینگی ارسال می‌شوند، سرعت اجرای معاملات بالا است و احتمال تأخیر یا دستکاری قیمت کاهش می‌یابد.

ساخت حساب ECN

پس از آشنایی با مفهوم ecn، سوال بعدی این است که ساخت حساب ecn چگونه انجام می‌شود. ایجاد این حساب، فرآیندی شبیه به افتتاح سایر انواع حساب در بروکرها دارد اما باید به چند نکته مهم توجه کنید.

در مرحله اول، باید بروکری انتخاب کنید که واقعا حساب ecn ارائه دهد و صرفا نام حساب را به شکل تبلیغاتی به‌کار نبرده باشد. بررسی شرایط معاملاتی، اسپردها، کمیسیون‌ها، حداقل مبلغ واریز (به‌طور معمول حداقل مبلغ واریزی در حساب‌های ecn بیشتر از سایر حساب‌ها است) و نوع پلتفرم، می‌تواند تا حدی نشان دهد که ساختار حساب به ای سی ان نزدیک است یا خیر.

پس از انتخاب بروکر، باید در وب‌سایت آن ثبت نام و احراز هویت کنید. سپس در حساب کاربری، گزینه افتتاح حساب جدید را انتخاب کرده و از میان انواع حساب‌ها، گزینه ECN آن را برگزینید. در این مرحله معمولا از شما خواسته می‌شود نوع ارز پایه حساب، لوریج و برخی تنظیمات دیگر را مشخص کنید.

پس از تأیید احراز هویت، امکان واریز وجه و شروع معامله در حساب ecn فراهم می‌شود. در نهایت، پس از فعال‌سازی حساب و اتصال آن به پلتفرم معاملاتی مانند متاتریدر، می‌توانید معاملات خود را آغاز کنید. توصیه می‌شود پیش از استفاده از حساب واقعی (Real)، مدتی در حساب دمو شرایط اجرای معاملات در مدل ecn را بررسی کنید.

معمولا ساخت حساب ecn به‌ویژه برای معامله‌گران اسکالپر و کسانی که با حجم بالا معامله می‌کنند، می‌تواند انتخاب مناسبی باشد؛ زیرا ساختار اسپرد و کمیسیون در این نوع حساب برای این سبک معاملات بهینه‌تر است.

مزایا و معایب حساب ECN

حساب ECN چند مزیت مهم برای معامله‌گرانی دارد که به‌دنبال اجرای دقیق‌تر و هزینه‌های شفاف‌تر هستند. در این نوع حساب، اسپرد معمولا شناور است و اغلب پایین‌تر از مدل‌های دیگر دیده می‌شود؛ چون قیمت‌ها از چند منبع نقدینگی جمع‌آوری می‌شود.

از طرفی سرعت اجرای سفارش‌ها بالا است و معامله‌گر تقریبا سفارش را مستقیما در بازار ثبت می‌کند؛ بنابراین احتمال ریکوت و دخالت در اجرای سفارش کمتر می‌شود. علاوه‌بر این، در حساب ecn در فارکس احتمال تداخل منافع میان بروکر و معامله‌گر کمتر است؛ زیرا بروکر به‌جای معامله در برابر شما، نقش واسطه را دارد.

در کنار مزایا، باید حتما معایب را نیز در نظر گرفت. یکی از اصلی‌ترین معایب این نوع حساب، وجود کمیسیون جداگانه در کنار اسپرد است. یعنی اگرچه اسپرد پایین است، اما به‌ازای هر لات معامله، مبلغی به‌صورت ثابت یا درصدی به‌عنوان کارمزد از شما دریافت می‌شود. در نتیجه، هزینه نهایی معاملات باید به‌طور دقیق محاسبه شود.

همچنین، حداقل واریز برای افتتاح حساب ecn در بسیاری از بروکرها نسبت به حساب‌های استاندارد یا سنت، بالاتر است. این موضوع ممکن است برای معامله‌گران مبتدی با سرمایه کم، محدودیت ایجاد کند. علاوه‎‌بر این، در زمان انتشار اخبار مهم یا نوسانات شدید، همچنان امکان افزایش اسپرد یا وقوع اسلیپیج وجود دارد.

در جدول زیر این مزایا و معایب را به اختصار مشاهده می‌کنید:

اسپرد ECN چیست؟

یکی از پرسش‌های رایج درباره این نوع حساب‌ها این است که اسپرد ecn چیست و چه تفاوتی با سایر حساب‌ها دارد. در حساب‌های ECN، اسپرد به‌صورت شناور و براساس شرایط واقعی بازار تعیین می‌شود. این بدان معنا است که میزان اختلاف بین قیمت خرید و فروش بسته به حجم معاملات و نقدینگی بازار تغییر می‌کند.

اسپرد به اختلاف قیمت Bid و Ask در بازار فارکس گفته می‌شود. این اختلاف هزینه ورود به معامله را تشکیل می‌دهد و معمولا به‌صورت واحد پیپ یا عددی از قیمت نمایش داده می‌شود.

در شرایط عادی بازار، اسپرد در حساب ECN می‌تواند بسیار پایین و حتی نزدیک به صفر باشد. بااین‌حال در زمان انتشار اخبار مهم اقتصادی یا افزایش نوسانات، اسپرد ممکن است افزایش پیدا کند. این ویژگی نشان‌دهنده ارتباط مستقیم حساب با بازار واقعی است.

در مقابل، در حساب‌های استاندارد معمولا اسپرد به‌صورت ثابت یا با دامنه محدودتری ارائه می‌شود و بروکر هزینه خود را در قالب اسپرد دریافت می‌کند. در مدل ECN، اسپرد پایین‌تر است و بروکر کمیسیون جداگانه‌ای بابت هر معامله دریافت می‌کند.

برای بررسی واقعی بودن اسپرد ecn، بهتر است در نمادهای مختلف، متوسط اسپرد در ساعت‌های مختلف بازبودن بازار و مقدار کمیسیون را با یکدیگر مقایسه کنید. این کار به شما نشان می‌دهد که آیا حسابی که دارید، واقعا ecn است یا صرفا از عنوان ECN استفاده می‌کند.

تفاوت حساب ecn و استاندارد

یکی از پرتکرارترین سوال‌ها برای معامله‌گران مبتدی این است که فرق حساب ecn و standard در چیست و کدام‌یک انتخاب مناسب‌تری است. به‌طور خلاصه، می‌توان گفت بزرگ‌ترین تفاوت حساب ecn و استاندارد در نحوه اجرای سفارش، ساختار اسپرد و مدل کسب درآمد بروکر است.

در حساب استاندارد، بروکر معمولا به‌عنوان مارکت میکر عمل می‌کند، ممکن است طرف مقابل معامله باشد و اسپردها و معاملات به‌صورت داخلی انجام می‌شوند. در مقابل، در حساب ecn، سفارش‌ها به شبکه‌ای از تأمین‌کنندگان نقدینگی متصل می‌شوند و نقش بروکر بیشتر شبیه یک واسطه است. همین موضوع باعث می‌شود اسپرد در بسیاری از نمادها کمتر باشد و قیمت‌ها به بازار واقعی نزدیک‌تر شوند.

در حساب استاندارد، معمولا کمیسیونی جداگانه دریافت نمی‌شود و بخش اصلی هزینه در قالب اسپرد بالاتر است؛ درحالی‌که در حساب ecn، اسپرد پایین‌تر است اما کمیسیون ثابت یا درصدی وجود دارد. برای مثال در بروکر آمارکتس، میزان کمیسیون در حساب‌های ECN حدود 5 دلار است.

تفاوت دیگر در حداقل واریز و گروه هدف این حساب‌ها است. حساب‌های استاندارد بیشتر برای معامله‌گران مبتدی و کسانی که با حجم‌های متوسط یا پایین معامله می‌کنند، طراحی شده‌اند. در مقابل، حساب ecn بیشتر برای معامله‌گران حرفه‌ای، اسکالپرها و افرادی مناسب است که حجم سرمایه زیادی برای معامله دارند. به‌عنوان مثال در بروکر آلپاری حداقل واریز برای حساب استاندارد 100 و برای حساب ECN 300 دلار است.

در جدول زیر فرق حساب استاندارد با ecn را مطالعه می‌کنید.

فرق حساب ecn وecn pro

فرق حساب ecn وecn pro را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

• در حساب ECN، اسپرد به‌صورت شناور و تقریبا پایین است، درحالی‌که در حساب ECN Pro اسپردها اغلب کمتر و به شرایط واقعی بازار نزدیک‌تر هستند.
• در حساب ECN از هر معامله کارمزد مشخصی دریافت می‌شود، اما در حساب ECN Pro معمولا ساختار کارمزد بهینه‌تر یا کمتر درنظر‌گرفته می‌شود.
• در حساب ECN امکان شروع معامله با سرمایه کمتر وجود دارد، اما حساب ECN Pro معمولا به حداقل واریز بالاتری نیاز دارد.
• حساب ECN برای بسیاری از معامله‌گران فعال مناسب است، درحالی‌که حساب ECN Pro بیشتر برای تریدرهایی طراحی شده که حجم معاملات بالاتری دارند.

برخی از بروکرها علاوه‌بر حساب ECN معمولی، نوع پیشرفته‌تری را با نام‌ ECN Pro ارائه می‌دهند. سوالی که مطرح می‌شود این است که فرق حساب ecn و ecn pro دقیقا چیست.

حساب ECN معمولی برای معامله‌گرانی مناسب است که می‌خواهند از مزایای اجرای سریع و اسپرد شناور بهره ببرند، بدون این‌که سرمایه بسیار بالایی وارد بازار کنند. این نوع حساب تعادل مناسبی بین هزینه‌ها و امکانات ارائه می‌دهد و برای بسیاری از معامله‌گران حرفه‌ای قابل استفاده است.

در مقابل، حساب ECN Pro بیشتر برای معامله‌گران با سرمایه بالاتر یا حجم معاملات زیاد طراحی شده است. در این حساب کارمزد و اسپردها کمتر، اجرای سفارش‌ها سریع‌تر و شرایط معاملاتی رقابتی‌تر است ولی حداقل واریز بالاتری دارد. برای مثال در بروکر وینگو مارکتس میزان حداقل واریز و کمیسیون برای حساب ECN به ترتیب 500 و 6 دلار است؛ درحالی‌که برای حساب ECN PRO مقدار حداقل واریز 5,000 دلار و کمیسیون 4 دلار است.

فرق حساب ecn و classic

برخی از بروکرها در کنار حساب‌های استاندارد و ecn، نوع دیگری با عنوان Classic یا مشابه آن ارائه می‌دهند. برای درک فرق حساب ecn و classic باید توجه داشت که حساب‌های کلاسیک معمولا بر پایه اسپرد ثابت یا اسپرد شناور نسبتا بالاتری طراحی می‌شوند و هدف اصلی آنها، ایجاد محیطی ساده‌تر برای معامله‌گران عادی است. در این نوع حساب‌ها، کمیسیون جداگانه‌ای دریافت نمی‌شود و تمام هزینه در اسپرد پنهان است.

در مقابل، در حساب ecn، ساختار هزینه به‌صورت اسپرد پایین و کمیسیون جداگانه است و اجرای سفارش‌ها به شبکه ECN متصل می‌شود. حساب‌های کلاسیک اغلب لوریج متوسط، حداقل واریز کمتر و شرایطی دارند که برای ورود اولیه به بازار مناسب‌تر است. به‌همین دلیل، بسیاری از افراد ابتدا با حساب‌های کلاسیک شروع می‌کنند و پس از کسب تجربه، به سمت حساب‌های ecn حرکت می‌کنند.

در جدول زیر مشخصات هر یک از حساب‌های ECN و کلاسیک را به‌صورت خلاصه مطالعه می‌کنید.

بهترین بروکر برای حساب ecn

انتخاب بهترین بروکر برای حساب ECN به عواملی مثل میزان اسپرد، کمیسیون، سرعت اجرای سفارش‌ها، حداقل واریز و کیفیت پشتیبانی بستگی دارد. در عمل، هیچ بروکری برای همه معامله‌گران بهترین گزینه مطلق نیست. بااین‌حال، برخی بروکرهای شناخته شده مانند آلپاری، آمارکتس، لایت فایننس و دبلیو ام مارکتس، حساب‌هایی با ساختار نزدیک به ECN ارائه می‌دهند که می‌توانند برای بررسی و مقایسه اولیه مناسب باشند. در جدول زیر نمونه‌ای از حساب‌های ECN در این بروکرها آورده شده است:

حساب ECN بروکر آلپاری

آلپاری یکی از بروکرهایی است که انواع حساب از جمله استاندارد و حساب ecn را ارائه می‌دهد. در این بروکر معمولا حساب‌هایی با عناوینی مانند ECN و Pro ECN در دسترس هستند که هرکدام ساختار اسپرد و کمیسیون متفاوتی دارند. این اکانت برای معامله‌گران حرفه‌ای مناسب است؛ زیرا اجرای سفارشات بر اساس قیمت لحظه‌ای بازار اصلی است.

حساب ECN بروکر آمارکتس

آمارکتس نیز از جمله بروکرهایی است که حساب‌های ecn را برای کاربران خود فراهم کرده است. در این نوع حساب، اسپردها معمولا پایین‌تر از حساب‌های استاندارد است و کمیسیون جداگانه‌ای دریافت می‌شود. سرعت اجرای سفارش در حساب‌های ECN و ZERO بین 35-50 میلی ثانیه است که سرعت خوبی محسوب می‌شود.

حساب ECN بروکر لایت فایننس

در لایت فایننس، حساب‌های ecn با تمرکز بر ارائه اسپردهای شناور و امکان معامله روی نمادهای متنوع طراحی شده‌اند. این نوع حساب برای افرادی مناسب است که می‌خواهند تجربه‌ای حرفه‌ای‌تر از حساب ecn داشته باشند و از مزایای اجرای سریع در کنار ابزارهای تحلیلی مختلف بهره ببرند. از این حساب می‌توانید در پلتفرم‌ها متاتریدر 4، 5 و سی‌تریدر (CTrader) استفاده کنید. نکته جالب‌توجه حداقل مبلغ واریزی 50 دلاری در این حساب است.

حساب ECN بروکر دبلیو ام مارکتس

بروکر WM Markets نیز حساب‌هایی با ساختار نزدیک به ECN ارائه می‌کند که در آن‌ها اسپرد رقابتی و سرعت اجرای سفارش قابل‌قبول است. این بروکر به‌دلیل سابقه طولانی فعالیت و نظارت‌های تنظیم‌گری، برای بسیاری از معامله‌گران گزینه‌ای محبوب محسوب می‌شود؛ البته باید بدانید که کمیسیون این بروکر تقریبا 8 دلار است که نسبت به سایر بروکرهای بررسی‌شده بیشتر است.

کلام پایانی | حساب ecn چیست؟

حساب ECN در فارکس نوعی حساب معاملاتی است که در آن سفارش‌های معامله‌گران مستقیما به شبکه‌ای از تأمین‌کنندگان نقدینگی مثل بانک‌ها و موسسات مالی ارسال می‌شود. در این مدل، بروکر نقش واسطه ساده را دارد و در قیمت‌گذاری دخالت نمی‌کند، به‌همین دلیل معمولا اسپردها بسیار کم و اجرای معاملات سریع‌تر است.

در حساب‌های ECN به‌جای افزایش اسپرد، بروکر معمولا یک کمیسیون مشخص برای هر معامله دریافت می‌کند. به‌همین دلیل این نوع حساب بیشتر برای معامله‌گرانی مناسب است که به‌دنبال شفافیت قیمت، سرعت اجرای بالا و شرایط نزدیک‌تر به بازار واقعی هستند.