درآمد منفعل یا درآمد پسیو یک فرصت درآمدزایی بیشتر در بازار پر نوسان ارزهای دیجیتال است و به شما این فرصت را میدهد تا سبد معاملاتی خود را متنوع کنید و با حداقل کار، درآمد مناسبی داشته باشید.
البته صادقانه بگوییم، نباید همان اول کار به دنبال درآمدهای نجومی باشید زیرا ابتدا باید هر روش درآمدزایی را یاد بگیرید، زیر و بم آن را بچشید و بعد از کسب تجربه زیاد، این فرصت را به خودتان بدهید تا با استفاده از یک استراتژی مناسب، از آن روش درآمد غیر فعال کسب کنید.
به طور کلی راه‌های زیادی برای کسب درآمد منفعل وجود دارد و ما در ادامه این مقاله از ایران بروکر به انواع مختلف کسب درآمد پسیو، مزایا و معایب هر یک از آنها و بهترین کوین‌ها و روش‌ها برای کسب درآمد غیر فعال می‌پردازیم.
درآمد منفعل یا پسیو چیست؟
به طور کلی درآمد غیر فعال یا منفعل در دنیای کریپتو به این مفهوم اشاره دارد که شما بتوانید از فعالیت‌های مرتبط با ارز دیجیتال، با حداقل تلاش ممکن، درآمد کسب کنید.
در یک کلام، برای کسب درآمد منفعل در بازار ارزهای دیجیتال نیازی نیست شبانه روز وقت بگذارید و کار کنید، صرفا با داشتن دانش مناسب می‌توانید بدون هیچ کار خاصی به درآمد مناسبی از بازار فارکس و ارزهای دیجیتال برسید.
برخی از روش‌های کسب درآمد منفعل از بازار ارزهای دیجیتال عبارتند از:
- استیکینگ (staking): نگه داشتن و اعتبارسنجی تراکنش‌ها برای کسب پاداش
- ماینینگ یا استخراج: اعتبارسنجی تراکنش‌ها و کسب کوین‌های تازه ضرب شده
این دو روش از محبوب‌ترین روش‌های کسب درآمد غیر فعال هستند اما روش‌های بیشتر دیگری وجود دارد که در ادامه به هر یک از آنها اشاره می‌کنیم.
۱۳ روش برای کسب درآمد منفعل از فارکس و ارز دیجیتال
روش‌های مختلفی برای کسب درآمد منفعل از طریق بازار فارکس و ارزهای دیجیتال وجود دارد و هر یک از این روش‌ها مزایا و معایب مخصوص به خودش را دارد. ما در ادامه به طور کامل بهترین روش‌های کاربردی و نتیجه بخش برای کسب درآمد غیر فعال از بازار فارکس را معرفی می‌کنیم.
۱- درآمد منفعل از طریق ماینینگ؛ معادله حل کنید و درآمد داشته باشید
ماینینگ همان اعتبارسنجی تراکنش‌ها و افزودن هر یک از آنها به بلاک چین از طریق حل معادلات و محاسبات ریاضی پیچیده است.
این روش عمدتا برای ارزهای دیجیتالی کاربرد دارد که با مکانیسم اثبات کار (PoW) مانند بیت کوین و لایت کوین کار می‌کند.
اگر اطلاعی از ماینرها و نحوه استخراج بیت کوین ندارید، توصیه می‌کنیم مقاله ماینر بیت کوین و چگونگی استخراج بیت کوین را بخوانید.
فرایند ماینینگ به این صورت است که ماینرها برای یافتن راه حل یک بلوک با یکدیگر رقابت می‌کنند و اولین کسی که این کار را انجام دهد، پاداش خود را به صورت ارز دیجیتال می‌گیرد. با این حال، ماینینگ به سخت‌افزار تخصصی نیاز دارد، برق قابل توجهی مصرف می‌کند و در طول زمان به دلیل کاهش پاداش‌های بلوک و افزایش رقابت، سود کمتری خواهد داشت.
مزایا و معایب درآمد منفعل از طریق ماینینگ
برخی از ویژگی‌های مثبت و منفی کسب درآمد پسیو از طریق ماینینگ عبارتند از:
مزایا:
- اگر به برق ارزان قیمت و سخت‌افزار استخراج مناسبی دسترسی داشته باشید، می‌توانید سود خوبی به دست بیاورید.
- استخراج موفقیت آمیز یک بلوک، پاداش‌های ارز دیجیتال را به همراه دارد و اگر به طور مداوم و اصولی استخراج کنید، می‌توانید سود خوبی به دست بیاورید.
- ماینرها اغلب در حاکمیت شبکه بلاک چینی که پشتیبانی می‌کنند، حرفی برای گفتن دارند.
معایب:
- استخراج ارز دیجیتال مثل بیت کوین به سخت افزار تخصصی (مانند ASIC یا GPU) نیاز دارد و برق قابل توجهی مصرف می‌کند.
- با پیوستن ماینرهای بیشتر به شبکه، دشواری استخراج در طول زمان افزایش می‌یابد و استخراج سودآور سخت‌تر می‌شود.
- استخراج در مکانیسم اثبات کار انرژی قابل توجهی را مصرف می‌کند که منجر به نگرانی‌های زیست محیطی می‌شود.
- راه اندازی و نگهداری تجهیزات استخراج نیاز به تخصص فنی دارد.
- احتمال این هست که استخرهای استخراج قدرت را در دستان معدودی از ماینرها محدود کنند.
بهترین کوین‌ها برای درآمد پسیو با استخراج
| بهترین کوین‌ها برای درآمد فعال از طریق استخراج و ماینینگ | ||
| مونرو (XMR) | بیت کوین (BTC) | لایت کوین (LTC) |
| حریم خصوصی را اولویت قرار میدهد. | از مکانیسم اثبات کار استفاده می‌کند. | نام دیگر آن نقره یا طلای بیت کوین است. |
| از الگوریتم استخراج CryptoNight برای مقاومت در برابر تسلط استخراج ASIC استفاده می‌کند. | هزینه‌های اضافی شامل هزینه برق، هزینه سخت‌افزار و ریسک‌های نظارتی دارد. | از مکانیسم اثبات کار استفاده می‌کند. |
| امکان استخراج CPU/GPU را فراهم می‌کند. | استخراج‌های اولیه سودآور بود اما با افزایش ماینرها میزان رقابت و دشواری استخراج بیشتر شد. | خطرات شامل منسوخ شدن فناوری، تغییرات نظارتی، سختی استخراج، هزینه‌های برق و عدم کارایی تجهیزات است. |
| ماینرها شبکه مونرو را ایمن‌تر می‌کنند و کوین‌های جدید می‌سازند. | ||
| بازگشت سود به سختی شبکه و هزینه‌های عملیاتی بستگی دارد. | ||
| ریسک‌ها شامل نوسانات بازار و عدم قطعیت‌های نظارتی است. | ||
۲- کسب درآمد غیر فعال با استیکینگ ارز دیجیتال
استیکینگ یا سهام گذاری شامل مشارکت در فرآیند اجماع و اعتبار سنجی یک بلاک چین با قفل کردن مقدار معینی از ارز دیجیتال است. این روش در شبکه‌های بلاک چین اثبات سهام (PoS) کاربرد دارد.
استیکرها یا سهام‌گذاران با این کار خود به امنیت شبکه کمک می‌کنند و از این طریق کوین اضافی به عنوان پاداش می‌گیرند.
برای اینکه با مکانیسم اثبات سهام بیشتر آشنا شوید توصیه می‌کنیم مقاله الگوریتم اجماع و معرفی انواع الگوریتم‌های اجماع در بلاک چین را بخوانید.
ناگفته نماند که روش استیکینگ موانع ورود کمتری در مقایسه با استخراج بیت کوین دارد و بهره‌وری انرژی و پتانسیل درآمد منفعل زیادی برای کاربر ایجاد می‌کند. با این حال، استیکینگ ارز دیجیتال خطراتی مانند از دست دادن کوین‌های استیک شده و وابستگی زیاد سود به عواملی مانند سلامت و حاکمیت شبکه را به همراه دارد.
مزایا:
- استیکینگ معمولا در مقایسه با ماینینگ به سخت افزار تخصصی کمتری نیاز دارد.
- مکانیسم‌های اجماع اثبات سهام در مقایسه با اثبات کار از نظر انرژی کارآمدتر هستند.
- استیکرها با نگه داشتن و قرار دادن رمز ارزهای خود، جایزه می‌گیرند که می‌تواند به جریان درآمد ثابت و غیرفعال آنها کمک کند.
- استیکرها به اعتبارسنجی تراکنش‌ها و حفظ امنیت شبکه کمک می‌کنند.
- برخی از روش‌های استیکینگ را می‌توانید مستقیما از طریق صرافی‌ها یا کیف پول‌های نرم افزاری انجام دهید و نیازی به سخت افزار اختصاصی ندارید.
معایب:
- در برخی از سیستم‌های اثبات سهام، اعتبارسنجی‌ها در صورتی که بدخواهانه عمل کنند یا نتوانند تراکنش‌ها را به درستی تایید کنند، ممکن است بخشی از کوین‌های استیک شده خود را از دست بدهند.
- استیکینگ اغلب مستلزم قفل کردن ارز دیجیتال برای مدت معینی است که نقدینگی را محدود می‌کند.
- قیمت ارزهای دیجیتال بسیار نوسان دارد و این نوسان بر ارزش دارایی‌های سهام تأثیر می‌گذارد.
- پاداش استیکینگ به سلامت و فعالیت شبکه بلاک چین وابسته است.
۳ کوین برتر برای کسب درآمد منفعل با استیکینگ
| بهترین کوین‌ها برای درآمد غیر فعال از طریق استخراج و ماینینگ | ||
| اتریوم (ETH) | کاردانو (ADA) | پولکادات (Polkadot) |
| انتقال اتریوم به مکانیسم اثبات سهام (PoS) با اتریوم 2.0 فرصت‌هایی را برای کاربرانی که حداقل 32 اتر دارند، فراهم می‌کند. | مدل اجماع اثبات سهام (PoS) دارد. | یک پلتفرم چند زنجیره‌ای است. |
| اعتبار سنجی‌ها نقش مهمی در ایمن‌سازی شبکه و اعتبارسنجی تراکنش‌ها از طریق استیکینگ ETH ایفا می‌کنند. | استکرها به امنیت و حاکمیت شبکه کاردانو کمک می‌کنند و در عین حال برای مشارکت خود پاداش می‌گیرند. | به دارندگان توکن DOT اجازه میدهد تا توکن‌های خود را با کاندید کردن اعتبار‌دهنده‌ها یا تبدیل شدن به یک اعتبارسنج به اشتراک بگذارند. |
| سهام‌گذاران می‌توانند برای شرکت در اجماع شبکه جایزه بگیرند و به تمرکززدایی و مقیاس‌پذیری اتریوم کمک کنند. | دارندگان ADA می‌توانند با واگذاری کوین‌های خود به یک استخر سهام یا ساخت استخر خود در سهام‌گذاری شرکت کنند. | شرکت کنندگان با به اشتراک گذاشتن توکن DOT، برای ایمن‌سازی شبکه Polkadot و افزایش اطمینان از قابلیت همکاری آن با سایر بلاک چین‌ها مشارکت می کنند. |
| استیکینگ DOT نه تنها شرکت کنندگان را قادر می‌سازد تا پاداش کسب کنند، بلکه به حاکمیت شبکه و اجماع کمک می‌کند. | ||
۳- بازی Play-to-Earn Games: با بازی کردن درآمد منفعل داشته باشید
این سبک جدید از بازی به کاربران و بازیکنان این فرصت را میدهد تا از طریق بازی‌های آنلاین، ارز دیجیتال به عنوان جایزه دریافت کنند. برخی از بازی‌های محبوب در این حوزه شامل بازی اکسی اینفینیتی (Axie Infinity) و دسنترلند (Decentraland) است و بیشتر از هر چیزی در مناطقی مورد استقبال قرار گرفت که تحت تاثیر چالش‌های اقتصادی است.
مزایا:
- این بازی برای کاربران مناطقی که دارای چالش‌های اقتصادی هستند، یک منبع درآمد جایگزین به حساب می‌آید.
- بازی Play-to-Earn Games به سرعت در حال گسترش در صنعت کریپتو است و فرصت‌های درآمدزایی مختلفی را ارائه میدهد.
معایب:
- کسب جایزه زیاد و درخور توجه تنها زمانی ممکن است که شما زمان و تلاش بسیار زیادی برای بازی صرف کنید.
- ارزش توکن‌های درون بازی به احتمال بسیار زیاد در معرض نوسانات بازار قرار می‌گیرند.
- برخی از بازی‌ها ممکن است به گزینه‌های گیم پلی محدود یا مهارت‌های خاصی نیاز داشته باشند.
- بخش Play-to-Earn Games نسبتا جدید است و خطرات مرتبط با فناوری‌های نوظهور را به همراه دارد.
۴- کسب درآمد منفعل با ایردراپ (Airdrops)؛ توکن رایگان بگیرید
Airdrops یک روش محبوب برای کسب درآمد منفعل ارزهای دیجیتال از طریق شرکت در فعالیت‌های تبلیغاتی است که توسط پروژه‌ها یا صرافی‌های رمزنگاری هدایت می‌شود.
برای اینکه اطلاعات کامل و جامعی در مورد ایردراپ داشته باشید، توصیه می‌کنیم به مقاله ایردراپ ارز دیجیتال و کاربردهای آن مراجعه کنید.
کاربران به کمک ایردراپ این فرصت را دارند که بر اساس الزامات خاص تعیین شده توسط پروژه، مانند پیوستن به یک انجمن، تکمیل وظایف، یا نگهداری توکن‌های خاص، توکن‌ها یا کوین‌های رایگان دریافت کنند. به طور کلی پروژه‌های جدید برای توزیع توکن‌ها و جذب کاربران از ایردراپ استفاده می‌کنند.
مزایا:
- فرصتی برای دریافت رمز ارزها یا توکن‌های رایگان از پروژه‌های جدید
- پتانسیل برای کشف و مشارکت در پروژه‌های کریپتو در مراحل اولیه
معایب:
- خطر شرکت در پروژه‌های با اعتبار کم یا حتی کلاهبرداری.
- قیمت توکن ممکن است در معرض نوسانات بازار و چالش‌های نقدینگی قرار بگیرد.
- کنترل محدود برای معیارهای لازم واجد شرایط بودن ایردراپ و توزیع توکن.
- مشارکت Airdrop شامل ملاحظات مربوط به حفظ حریم خصوصی و به اشتراک گذاری اطلاعات شخصی است.
۵- درآمد غیر فعال از طریق استخراج ابری: استخراج ارز دیجیتال بدون نیاز به تجهیزات
استخراج ابری یک فرصت جدید برای استخراج ارزهای دیجیتال به حساب می‌آید اما این بار برای استخراج نیازی به تجهیزات ماینینگ به صورت فیزیکی ندارید.
کاربران می‌توانند قراردادهای ماینینگ را از شرکت‌های استخراج ابری بخرند و از قدرت محاسباتی خود برای استخراج ارزهای دیجیتال از راه دور استفاده کنند. خدمات استخراج ابری معمولا به سرمایه گذاری اولیه و دریافت هزینه برای تامین منابع استخراج نیاز دارند.
مزایا:
- دسترسی به استخراج ارزهای دیجیتال بدون راه اندازی و نگهداری سخت افزار
- گزینه‌های ماینینگ مناسب و مقیاس پذیر برای ماینرهای مبتدی و با تجربه
- تنوع‌سازی منابع درآمدزایی با پاداش‌های استخراج غیر فعال
- عدم نیاز به تخصص فنی در عملیات استخراج
معایب:
- اتکا به ارائه دهندگان خدمات استخراج ابری برای کارایی بیشتر و افزایش اطمینان
- پتانسیل برای بازده کمتر به دلیل کارمزد استخراج و نوسانات بازار
- خطر مواجهه با پلتفرم‌های استخراج ابری تقلبی یا غیرقابل اعتماد
- کنترل محدود بر عملیات استخراج و مدیریت سخت افزار
۶- ربات‌های فارکس یا مشاوران خبره (EAs)
ربات‌های فارکس یا مشاوران متخصص (EA) فرآیندهای معاملاتی را با اجرای معاملات بر اساس پارامترها و قوانین از پیش تعریف‌شده خودکارسازی می‌کنند. این روش میزان دخالت دستی را به حداقل می‌رساند و ترید ارزهای دیجیتال را در دسترس تر می‌کند. به علاوه، معامله گران می‌توانند معیارهایی مانند نقاط ورود و خروج، سطوح توقف ضرر و تحمل ریسک را تعیین کنند.
مزایا:
- اتوماسیون و خودکارسازی نیاز به نظارت مداوم را کاهش میدهد.
- سوگیری‌های احساسی را از تصمیمات معاملاتی حذف می‌کند.
- امکان اجرای دقیق بر اساس قوانین از پیش تعریف شده را فراهم می‌کند.
- می‌تواند به صورت شبانه روزی کار کند و از فرصت‌های بازار جهانی بهره ببرد.
معایب:
- به دانش فنی برای توسعه و حفظ الگوریتم‌های موثر برای هر ربات نیاز دارد.
- ممکن است که عملکرد ربات‌ها تحت تاثیر شرایط بازار تغییر کند.
- بهینه سازی بیش از حد بر اساس داده‌های تاریخی ممکن است منجر به عملکرد ضعیف در آینده شود.
- انعطاف پذیری محدودی برای انطباق با رویدادهای پیش بینی نشده بازار دارد.
۷- سیگنال‌های فارکس و کسب درآمد منفعل
سیگنال‌های فارکس توصیه‌های معاملاتی در مورد خرید و فروش جفت ارزهای خاص است و معامله‌گران با تجربه یا سیستم‌های خودکار این نوع سیگنال‌ها را ارائه می‌دهند.
شما می‌توانید این سیگنال‌ها را از منابع مختلف از جمله صرافی‌ها، پلتفرم‌های ترید، انجمن‌ها یا رسانه‌های اجتماعی به صورت رایگان یا از طریق اشتراک پولی دریافت کنید. این روش کسب درآمد پسیو، بیشتر مناسب معامله‌گران حرفه‌ای است و اگر در ترید و معامله‌گری حرفی برای گفتن دارید، می‌توانید از این روش درآمدزایی استفاده کنید.
مزایا:
- دسترسی به توصیه‌های معاملاتی از طرف معامله‌گران با تجربه.
- در زمان تجزیه و تحلیل و تحقیق بازار صرفه جویی می‌کند.
- پتانسیل برای درآمد منفعل با دنبال کردن سیگنال‌های موفق
معایب:
- کیفیت سیگنال متفاوت است و همه سیگنال‌ها قابل اعتماد نیستند.
- کنترل محدود بر تصمیمات معاملاتی، با تکیه بر راهنمایی‌های خارجی.
- هزینه‌های اضافی مرتبط با اشتراک‌های سیگنال پولی.
- موفقیت به نظم و انضباط معامله گر و مدیریت ریسک او بستگی دارد.
۸- درآمد غیر فعال با معرفی بروکرها و کارگزاری‌ها
کسب درآمد پسیو از طریق معرفی بروکرها به این صورت است که شما از طریق یک لینک یا با ارجاع مشتریان به کارگزاران فارکس، کمیسیون دریافت می‌کنید. در واقع شما با این کار یک رابط بین مشتری و آن بروکر هستید و بر اساس حجم معاملات آن فردی که معرفی کردید، تخفیف و کمیسیون می‌گیرید.
مزایا:
- فرصتی برای درآمد بالا از طریق ساختار کمیسیون
- بدون نیاز به دخالت مستقیم در فعالیت‌های ترید
- دسترسی به فرصت و خدمات بازاریابی و پشتیبانی از شرکت‌های کارگزاری
- استفاده از جامعه تجاری موجود برای رشد شبکه
معایب:
- درآمد ممکن است به شرایط بازار و حجم معاملات مشتری ارتباط داشته باشد.
- به مهارت‌های مدیریت ارتباط و جذب مشتری موثر نیاز دارد.
- کنترل محدود بر تولید درآمد در مقایسه با ترید فعال
۹- حساب‌های مدیریت شده فارکس (PAMM)
حساب های مدیریت شده فارکس یا مدیریت درصد تخصیص پول (PAMM) به سرمایه گذاران این امکان را میدهد که وجوه خود را به دست معامله‌گران با تجربه‌ای بسپارند تا آنها سرمایه را مدیریت کنند.
اگر می‌خواهید اطلاعات بیشتری راجع به حساب‌های پم داشته باشید توصیه می‌کنیم مقاله کپی تریدینگ و حساب PAMM را بخوانید.
در این روش سود و ضرر بین معامله‌گر و سرمایه‌گذار تقسیم می‌شود و سه عامل اساسی این حساب‌ها عبارتند از:
- سرمایه‌گذار
- مدیر مالی (تریدر)
- کارگزاری
مزایا:
- دسترسی به تخصص و استراتژی معامله‌گران حرفه‌ای
- پتانسیل برای درآمد منفعل با واگذاری فعالیت‌های تجاری
- تنوع سرمایه گذاری در میان معامله گران و استراتژی‌های متعدد
- مشارکت محدود سرمایه گذاران در معاملات روزانه
معایب:
- خطر زیان ناشی از عملکرد معامله‌گر یا شرایط بازار
- عدم شفافیت در استراتژی‌های ترید و تصمیم گیری
- کارمزدهای مرتبط با حساب‌های مدیریت شده که بر بازده کلی تأثیر می‌گذارد.
- کنترل محدود بر تصمیمات تجاری فردی و زمان بندی
۱۰- درآمد منفعل از طریق وام دهی ارزهای دیجیتال
پلتفرم‌های وام دهی ارزهای دیجیتال به شما این فرصت را می‌دهند تا با وام دادن به وام گیرندگان سود بگیرید. برای شروع باید یک حساب کاربری در پلتفرم وام دهی ایجاد و ارزهای دیجیتال خود را داخل حساب واریز کنید.
کار این پلتفرم‌ها به این صورت است که وام دهندگان را با وام گیرندگان بر اساس شرایط مشخصی مانند نوع وام، وثیقه و نرخ بهره طابقت می‌دهند. از طرفی، وام گیرندگان وام‌های خود را با وثیقه تضمین می‌کنند و ریسک را برای وام دهندگان تا حد زیادی کاهش می‌دهند. ناگفته نماند که نرخ بهره بر اساس پویایی بازار متفاوت است.
مزایا:
- تنوع سبد سرمایه گذاری با مشارکت در وام دهی
- تضمین از طریق وثیقه گرفتن وام توسط وام گیرندگان
- شرایط وام انعطاف پذیر و گزینه‌های نرخ بهره متنوع
معایب:
- خطرات پلتفرم مانند نقض امنیت یا ورشکستگی
- نکول بالقوه توسط وام گیرندگان
- نوسان نرخ بهره بر اساس تقاضا و عرضه بازار
- قوانین نظارتی محدود در برخی حوزه‌های قضایی
۱۱- کسب درآمد پسیو از طریق وام دهی در ارز دیجیتال
Compound یک پلت فرم غیرمتمرکز وام دهی در اتریوم است که به کاربران اجازه میدهد تا ارزهای رمزنگاری شده را وام دهند. نحوه کارکرد پروتکل کامپاند به این صورت است که وام دهندگان بر اساس نرخ‌های تعیین شده به صورت الگوریتمی سود دریافت می‌کنند.
۳ پروتکل برتر برای وام دهی ارزهای دیجیتال
| پروتکل برای وام دهی ارزهای دیجیتال | |
| Aave | میکر دائو (MakerDAO) |
| وام دهندگان از طریق سپرده‌گذاری دارایی‌ها به استخرهای نقدینگی سود کسب می‌کنند. | پلتفرم وام‌دهی مبتنی بر DAO است. |
| وام گیرندگان می‌توانند با ارائه وثیقه به وجوه دسترسی پیدا کنند. | کاربران می‌توانند با قفل کردن وثیقه ارزهای دیجیتال، استیبل کوین (DAI) تولید کنند. |
| خطرات شامل ضرر احتمالی ناشی از نکول وام گیرنده و آسیب پذیری پلتفرم است. | دارندگان DAI می‌توانند با وام دادن به استیبل کوین‌ها سود کسب کنند. |
| نرخ بهره Aave بر اساس عرضه و تقاضا متغیر است. | نرخ بهره توسط مدیر پلتفرم تعیین می‌شود. |
۱۲- شرکت در استخرهای نقدینگی و کسب درآمد غیرفعال
روند کار استخرهای نقدینگی به این صورت است که شما با سپرده گذاری رمز ارز در یک استخر نقدینگی و کاملاً بر اساس فعالیت معاملاتی، می‌توانید کارمزد یا جوایزی دریافت کنید. استخرهای نقدینگی از عملکردهای مختلف DeFi مانند وام، استقراض و صرافی‌های غیرمتمرکز پشتیبانی می‌کنند.
مزایا:
- با تامین نقدینگی، کارمزد تراکنش‌ها را به دست آورید.
- قرار گرفتن در معرض پروژه‌های متنوع DeFi و دارایی‌های رمزنگاری نوظهور
- پتانسیل برای بازده بالا در مقایسه با سرمایه گذاری‌های سنتی
- انعطاف پذیری برای برداشت دارایی‌ها از استخرهای نقدینگی در هر زمان
معایب:
- خطر زیان دائمی ناشی از نوسانات قیمت دارایی‌های تلفیقی
- آسیب پذیری‌های مرتبط با قراردادهای هوشمند و امنیت پلتفرم
- خطرات پلتفرم مانند مسائل حاکمیتی یا تغییرات پروتکل
- کنترل محدود بر مدیریت استخر نقدینگی و تصمیمات حاکمیتی
پروژه‌های معروف استخر نقدینگی
| پروتکل برای وام دهی ارزهای دیجیتال | ||
| یونی سوآپ (UNI) | پنکیک سوآپ (PancakeSwap) | سوشی سوآپ (SUSHI) |
| صرافی غیر متمرکز (DEX) پیشرو در بلاک چین اتریوم | کشاورزی محصول در زنجیره هوشمند Binance | مشابه Uniswap با استخرهای نقدینگی |
| از مدل AMM و استخرهای نقدینگی برای سوآپ توکن استفاده می‌کند. | کاربران، ارز BNB و سایر دارایی‌ها را در استخرها به اشتراک می‌گذارند. | کاربران با ارائه نقدینگی، توکن‌های سوشی به دست می‌آورند. |
| ارائه دهندگان نقدینگی سهمی از کارمزد معاملات را به دست می‌آورند. | توکن‌های کیک را به عنوان جایزه می‌گیرید. | دارندگان سوشی می‌توانند در مدیریت پلتفرم شرکت کنند. |
۱۳- درآمد غیرفعال با NFT ها
کسب درآمد منفعل با توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) شامل پروتکل‌های نوآورانه‌ای است که دارندگان NFT را قادر می‌سازد تا از دارایی‌های دیجیتال خود درآمد کسب کنند. به عنوان مثال، شما می‌توانید با پلتفرم‌هایی مانند reNFT هر مقدار NFT را اجاره وام دهید.
به علاوه، دارندگان NFT با مشارکت در پروتکل‌های اجاره NFT مانند reNFT، NFTX یا Binance NFT PowerStation، می‌توانند از دارایی‌های خود فراتر از مالکیت سنتی کسب درآمد کنند.
مزایا:
- کسب درآمد از NFT ها بدون فروش یا انتقال مالکیت
- دسترسی به پروتکل‌ها و پلتفرم‌های نوظهور در بازار غیرمتمرکز
معایب:
- پذیرش و درک محدود از مدل‌های اجاره NFT
- خطر استهلاک یا از دست دادن ارزش NFT در طول دوره‌های اجاره
- چالش‌های مربوط به یافتن تقاضای اجاره مناسب برای NFT های خاص
- تاثیر عدم قطعیت‌های نظارتی و پویایی بازار در حال تحول بر نقدینگی و تقاضای NFT
۱۴- ییلد فارمینگ یا کشت سود و کسب درآمد پسیو
ییلد فارمینگ در فضای ارزهای دیجیتال به استفاده از برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) برای به حداکثر رساندن بازده دارایی‌های کریپتو اشاره دارد.
به عنوان مثال، استیکینگ ETH با پروتکلی مانند Lido به شما این امکان را میدهد که توکن‌های stETH را دریافت بگیرید، نقدینگی خود را حفظ کنید و در عین حال پاداش‌های شرط‌بندی را به دست آورید. ییلد فارمینگ متکی به قابلیت همکاری پلتفرم‌های DeFi است که سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد تا خدمات مختلف را ترکیب کرده و به سود بالایی برسند.
مزایا:
- فرصتی برای کسب بازدهی بالا و بهره مرکب در دارایی‌های کریپتو
- از قابلیت همکاری پلتفرم های DeFi برای بهینه‌سازی سود استفاده می‌کند.
- جریان‌های درآمد را از طریق استیکینگ، تامین نقدینگی و کسب توکن‌های حاکمیتی متنوع می‌کند.
معایب:
- ریسک‌های مرتبط شامل زیان دائمی هنگام تامین نقدینگی است.
- قرار گرفتن در معرض آسیب پذیری‌های قرارداد هوشمند و خطرات خاص پلتفرم
- پیچیدگی پیمایش چندین پلتفرم DeFi و درک مکانیک آنها
- اتکا به شرایط بازار و تغییرات پروتکل موثر بر بازده
کلام آخر
فضای فارکس و بازار ارزهای دیجیتال این فرصت را به شما میدهد تا درآمد منفعل یا پسیو داشته باشید. ما در این مقاله به طور کامل بهترین راه‌های کسب درآمد غیر فعال از طریق بازار فارکس و ارزهای دیجیتال را معرفی کردیم. هر یک از این روش‌ها مزایا و معایب مخصوص به خودش را دارد و برای ورود به آنها باید دانش آن را کسب کنید.
سوالات متداول
معروف‌ترین و محبوب‌ترین روش‌ها برای کسب درآمد منفعل کدام است؟
روش‌های مختلفی برای کسب درآمد منفعل وجود دارد اما چند مورد از بهترین آنها عبارتند از؛ ییلد فارمینگ، استیکینگ و ماینینگ ارز دیجیتال.
آیا کسب درآمد پسیو از فضای کریپتو روش امنی است؟
به طور کلی سرمایه‌گذاری در بازار پر نوسان ارزهای دیجیتال خطرات و ریسک‌های خودش را دارد و اگر قیمت، حجم معاملات، ارزش کل قفل شده یا چندین عامل دیگر تغییر کند، احتمال ضرر مالی وجود دارد.
آیا می‌توان از طریق فضای کریپتو روزانه ۱۰۰ دلار درآمد منفعل داشت؟
هیچ چیزی غیر ممکن نیست و شما می‌توانید درآمد پسیو روزانه ۱۰۰ دلار داشته باشید اما ضمانت یا تکنیک خاصی وجود ندارد. هر یک از روش‌ها مانند وام دهی ارز دیجیتال یا یلد فارمینگ خطرات خودش را دارد زیرا هر کدام از این روش‌ها با دارایی‌های بی‌ثبات و غیرقابل پیش‌بینی دست و پنجه نرم می‌کنند.
آیا گره‌های رمزارز درآمد منفعل دارند؟
بله، اجرای گره‌های رمز ارز یکی از روش‌های کسب درآمد غیرفعال از کریپتو است. این روش بستگی به شبکه دارد، اما گره‌ها معمولاً برای اعتبارسنجی تراکنش‌ها پاداش می‌گیرند.
منابع
منبع اول: https://www.litefinance.org/blog/for-professionals/combined-strategies-to-make-money-on-forex/
منبع سوم: https://www.blockpit.io/blog/passive-income-crypto
