ارز دیجیتال بتا فایننس (Beta Finance) چیست؟ معرفی توکن  BETA

یکی از مدل‌های در حال ظهور برای سازماندهی و فعال‌کردن تراکنش‌ها، مبادلات و خدمات مالی مبتنی‌بر ارزهای دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) است. فرض اصلی پلتفرم‌های دیفای این است که هیج مرجع متمرکزی برای نظارت یا کنترل عملیات‌های مالی در این فضا وجود ندارد. کاربران این پلتفرم‌ها به‌منظور فروش ارزهایی که وام گرفته‌اند، باید آنها را خارج کرده و در صرافی‌های ارز دیجیتال بفروشند. پروتکل بتا فایننس (Beta Finance)، به‌منظور حل این مشکل، کاربران DeFi را قادر می‌سازد تا به یک بازار پول مقیاس‌پذیر دسترسی داشته باشند.

اما ارز دیجیتال Beta Finance چیست؟ بتا فایننس بازار پول غیرمتمرکز و بدون نظارتی است که برای استقراض، وام دادن و فروش دارایی‌های ارز دیجیتال استفاده می‌شود. این بدان معناست که هرکسی می‌تواند یک بازار پولی برای دارایی‌های ارز دیحیتال خود ایجاد کند. بتا فاینانس (BETA)  یک بازار در شبکه اتریوم است که توکن بومی آن BETA نامیده می‌شود. در این مقاله علاوه‌بر بررسی پروتکل بتا فایننس و نحوه کار آن، نگاهی به توکن BETA و آینده قیمتی این دارایی نیز خواهیم داشت.

معرفی ارز دیجیتال بتا فایننس (Beta Finance)

بتا فایننس، یک پروتکل بازار مالی غیرمتمرکز بین‌زنجیره‌ای برای وام‌دهی، قرض دادن و فروش دارایی است. پروتکل Beta Finance یک ابزار یکپارچه به نام 1-Click ایجاد کرده است که به افراد اجازه می‌دهد با نوسانات مقابله کنند. همچنین به هرکسی، در هر مکان و زمان اجازه می‌دهد تا بازاری را برای معامله ارزهای دیجیتال ایجاد کند. طبق ادعای سایت بتا فایننس، این پلتفرم با تمرکز بر تجربه کاربر، به کاربران دیفای این امکان را می‌دهد تا پوزیشن‌های شورت سل (Short sell) را تنها با یک کلیک شروع کرده، مدیریت کنند و ببندند.

بتا فایننس توسط آلن لی (Alan Lee) فارغ التحصیل دانشگاه MIT و مهندس نرم‌افزار سابق مایکروسافت و فیس بوک تاسیس شد. عرضه اولیه این پروتکل وام‌دهی به‌صورت عرضه اولیه صرافی (IEO) و با استیک کردن توکن‌های BNB در صرافی بایننس انجام شد. هدف بتا فایننس خنثی کردن نوسانات و تسهیل پایداری بیشتر است؛ تا با ساخت ابزارها و زیرساخت‌های حیاتی به پذیرش دیفای توسط افراد و موسسات کمک کند.

کاربران می‌توانند معیارهای مربوطه (تأثیر قیمت، نوسانات و غیره) را مستقیماً در رابط کاربری این پلتفرم مشاهده کنند و به راحتی پوزیشن‌های معاملاتی خود را مدیریت و به‌روز کنند. بتا فایننس به کاربران اجازه می‌دهد تا برای هر توکن ERC-20 به‌طور خودکار یک بازار پول ایجاد کنند. از کسر کوچکی از NFTها گرفته تا توکن‌های کامل را می‌توان در پروتکل Beta Finance فهرست کرد. همچنین برای حمایت از دارایی‌های ناپایدار ارز دیجیتال، بتا فایننس یک مدل وثیقه ایزوله را معرفی می‌کند که در آن کاربران فقط در قبال وثیقه‌هایی مسئولند که با یک پوزیشن معاملاتی مرتبط است.

 پلتفرم بتا فایننس چگونه کار می‌کند؟

وام‌دهندگان می‌توانند هر توکنی را قرض بگیرند، بازاری بدون اجازه و نظارت ایجاد کنند و از سرمایه‌گذاری خود سود ببرند. معامله‌گران می‌توانند برای دسترسی به قابلیت فروش دارایی‌ها، استراتژی‌های پوشش ریسک و دسترسی به همه توکن‌ها هزینه پریمیوم را پرداخت کنند. Beta Finance روی یک مدل وثیقه ایزوله کار می‌کند، که هرگونه نیاز به استفاده از وثیقه متقابل را حذف می‌کند. هدف از این کار ایجاد یک جایگاه امن برای سرمایه‌گذارانی است که از مبلغ وام برای تنوع بخشیدن به دارایی‌های خود استفاده می‌کنند.

این مزیت اصلی یک مدل مجزا است که در آن ریسک لیکوئید شدن یک دارایی هیچ تهدیدی برای کل پروتکل ایجاد نمی‌کند و عاری از ریسک و تهدیدهای مرتبط با بازار، طرف مقابل و قرارداد هوشمند باقی می‌ماند. پروتکل بتا فایننس از سه بخش تشکیل شده است:

وام‌دهی (Lending)

وام‌دهندگان می‌توانند در تمام بازارهای پولی بتا فایننس، دارایی‌ها را قرض دهند تا سود بیشتری از نرخ بهره وام دریافت کنند. بهره به وام‌دهندگان پرداخت می‌شود. وام‌گیرندگان و فروشندگان که نرخ بهره وام را پرداخت می‌کنند، این بهره را برای دارایی‌های قرض داده شده، برای اهرم یا دارایی‌های شورت سل و استراتژی‌های DeFi پرداخت می‌کنند.

برای هر توکن یک استخر وام وجود دارد. این پروتکل تضمین می‌کند که وام‌دهندگان حداکثر بازده ممکن را برای توکن سپرده‌شده خود دریافت کنند. دارایی‌های سپرده شده در بازارهای پولی Beta Finance به‌عنوان موجودی توکن‌های ERC-20 مدیریت می‌شوند. پس از سپرده‌گذاری، وام‌دهنده، bTokens دریافت می‌کند که نشان‌دهنده سهم وام‌دهنده در سهم انباشته سود توکن مورد نظر است. به‌عنوان مثال، واریز ETH باعث می‌شود که کاربر در ازای آن، bETH دریافت کند.

وام‌گیری (Borrowing)

از پلتفرم بتا فایننس برای وام‌گیری نیز استفاده می‌شود. این پلتفرم به کاربران این امکان را می‌دهد که با هزینه کمتر و با اطمینان بیشتر، دارایی‌ها را قرض گرفته و وام بگیرند. کاربران پلتفرم می‌توانند دارایی‌هایی مانند ETH را به‌عنوان وثیقه در مقابل وام‌های خود قرار دهند. ویژگی‌های بازار پول Beta Finance یک مشکل مهم را حل کرده است، به کاربران اجازه می‌دهد به جای اینکه دارایی‌های دیجیتال خود را به‌عنوان وثیقه در قراردادهای تصادفی و غیراستاندارد بگذارند، پول قرض کنند.

وام‌گیرندگان می‌توانند از وثیقه پشتیبانی‌شده برای شروع پوزیشن‌های وام در پلتفرم بتا فایننس استفاده کنند. کاربران هنگام شروع یک پوزیشن وام، با توجه به نسبت وام به ارزش (Loan ToValue) یا (LTV)، اقدام به وام گرفتن از این پروتکل می‌کنند.

• Debt Share Value: ارزش سهم بدهی
• (Price (Token: قیمت توکن
• Collateral Size: اندازه وثیقه
• Collateral Factor: فاکتور وثیقه
• (Price (Collateral: قیمت وثیقه

ارزش سهم بدهی، نشان دهنده مقدار توکن‌های معوقی است که وام‌گیرنده بدهکار است، در واقع این عدد اصل وام گرفته شده به اضافه بهره تعلق گرفته است که باید پرداخت شود. اندازه وثیقه مقدار وثیقه‌ای است که برای پوزیشن وام در نظر گرفته می‌شود. به‌عنوان مثال، فرض کنید که از 1000 تتر، با فرض 1 تتر،  برای شروع یک پوزیشن وام برای دارایی درجه یک استفاده کرده‌اید. با توجه به این شرایط، شما می‌توانید حداکثر با شروع یک پوزیشن، 585 تتر از آن دارایی را وام بگیرید:

585 = 1000 × 0.65 × 0.9

فروش استقراضی دارایی‌ (Shorting)

همان‌طور که پیش از این گفته شد، در پلتفرم بتا فایننس وام گرفته‌شده را می‌توان، بدون نیاز به انتقال به صرافی‌های دیگر، در همین پروتکل به فروش رساند. این کار از طریق قابلیت فروش استقراضی دارایی‌ (Shorting) قابل انجام است. در این قسمت نیز نسبت LTV با همان فرمول محاسبه می‌شود. کاربران توکنی که می‌خواهند قرض بگیرند را دریافت می‌کنند، سپس پروتکل این مبلغ را به صرافی‌های غیرمتمرکز یونی‌سواپ و  سوشی‌سواپ (SushiSwap) انتقال داده و دارایی را به فروش می‌رساند.

ارز دیجیتال BETA چیست؟

توکن اختصاصی پلتفرم بتا فایننس، BETA نام دارد که یک توکن کاربردی است. BETA در دو شبکه اتریوم و بایننس اسمارت چین، به‌صورت توکن ERC20 و BEP20 وجود دارد. عرضه کل این توکن 1,000,000,000 است که حدود 160,000,000 توکن BETA (یعنی 16 درصد کل عرضه توکن) در گردش است.

افرادی که توکن BETA دارند می‌توانند توکن‌های خود را روی پروتکل استیک کنند و از آن برای جبران کسری بودجه استفاده کنند. افرادی که توکن‌های خود را استیک می‌کنند، بخشی از درآمد حاصل از پروتکل را دریافت خواهند کرد. ارائه‌دهندگان نقدینگی نیز می‌توانند دارایی‌های خود را در استخرهای وام‌دهی بگذارند تا امکان استقراض و شورت سل را فراهم کنند. برای انگیزه دادن به این افراد، ارائه‌دهندگان نقدینگی واجد شرایط دریافت توکن‌های بتا از طریق یک برنامه استخراج نقدینگی خواهند بود که بر اساس سهم نسبی کاربر و پارامترهای اضافی تنظیم شده است.

علاوه‌بر موارد بالا، توکن‌های BETA نقش حاکمیتی نیز دارند. افرادی که توکن BETA دارند، قادر به شرکت در فرآیند مدیریت پلتفرم و رای دادن درباره تغییرات و رویدادهای مهم خواهند بود. از طریق حاکمیت، کاربران می‌توانند بر ویژگی‌های محصول و پارامترهای کلیدی بتا فایننس تأثیر بگذارند و آن‌ها را تغییر دهند. از این طریق، کاربران می‌توانند بر مسیر توسعه پروتکل تأثیر بگذارند.

قیمت ارز BETA

برای اطلاع از قیمت لحظه‌ای و تغییرات قیمت در ارز دیجیتال BETA به دلار و تومان می‌توانید به صفحه قیمت توکن بتا فایننس در ایران بروکر مراجعه کنید. در این قسمت تمام اطلاعات مربوط به توکنومیک این دارایی، تاریخچه قیمت، نمودار تحلیل تکنیکال، صرافی‌ها و کیف پول‌های ارزیابی شده توسط سایت ایران بروکر قرار داده شده است.

در زمان نوشته‌شدن این مقاله، طی هفت روز گذشته قیمت توکن BETA، حدود 5.92 درصد افزایش یافته است. این در حالی است که طی یک ماه گذشته، قیمت این دارایی کاهش 23.48 درصدی را تجربه کرده است. با این وجود در 4 ماه گذشته Beta Finance روند رو به رشدی را نشان داده است. بر اساس نوسانات قیمت توکن BETA، بسیاری پیش‌بینی می‌کنند که این ارز دیجیتال سال 2023 را با میانگین قیمت 0.10 دلار به پایان برساند. همچنین حداکثر قیمت پیش‌‌بینی ‌شده برای این دارایی در حدود 0.11 دلار است.

بر اساس پیش‌بینی‌های انجام شده در سال 2024، قیمت این دارایی تا پایان این سال ممکن است به 0.15 دلار برسد. اگر همه چیز به‌خوبی پیش برود، حداکثر قیمت بتا فایننس در سال 2024 می‌تواند 0.17 دلار باشد. در تحلیل‌های بلندمدت، توکن BETA پتانسیل خوبی دارد و ممکن است تعداد کاربران خود را به‌خوبی افزایش دهد. تا سال 2030، قیمت این دارایی می‌تواند به حداکثر ارزش 1.48 دلار برسد. همچنین میانگین قیمتی 1.24 دلار برای این دارایی پیش‌بینی شده است.

 خرید ارز دیجیتال بتا

حال که پاسخ سوال ارز دیجیتال Beta Finance چیست را بررسی کردیم، شاید علاقه‌مند به خرید این دارایی باشید. امکان خرید توکن BETA در صرافی‌های زیادی در دسترس کاربران است. برای مشاهده پلتفرم‌های مناسب جهت خرید این ارز دیجیتال می‌توانید بخش صرافی های ارز دیجیتال بتا فایننس را در صفحه قیمت ارز دیجیتال بتا فایننس مشاهده کنید. صرافی‌های ایرانی پینگی و بینگ ایکس و صرافی‌های خارجی بینگ ایکس، کوینکس و کوکوین این ارز دیجیتال را برای خریدوفروش عرضه می‌کنند.

آینده ارز BETA

آینده ارز دیجیتال بتا فایننس به‌شدت به عملکرد کلی صنعت ارز دیجیتال بستگی دارد. بتا فاینانس (BETA) بازاری سریع و کارآمد برای استقراض، وام دادن، و شورت سل را با نرخ‌های رقابتی فراهم می‌کند. این دارایی یکی از سریع‌ترین، ایمن‌ترین و آسان‌ترین راه‌ها برای استقراض و قرض دادن پول در صنعت DeFi است. به‌صورت کلی، بتا فایننس با شناسایی مشکلات دیفای و به‌منظور برطرف کردن آنها به‌وجود آمده است.

 با ایجاد ابزارهای پیشرفته برای انجام Shorting، بتا فایننس کاربران را قادر می‌سازد تا بدون نیاز به انتقال دارایی‌ها به صرافی‌های دیگر، آنها را در همین پروتکل به فروش رسانند. این موضوع در دیگر پروتکل‌های دیفای نادیده گرفته می‌شود. پلتفرم بتا فاینانس طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها، از جمله میم کوین‌ها را می‌پذیرد. همچنین از یک رویکرد وثیقه ایزوله، به‌منظور جلوگیری از به‌خطر انداختن پوزیشن‌های باز دیگر استفاده می‌کند. بااین‌حال، اگر قصد سرمایه‌گذاری در توکن BETA را دارید، باید مطمئن شوید که از استراتژی درستی استفاده می‌کنید.

سوالات متداول – بتا فایننس