همانطور که احتمالاً میدانید بازار ارزهای دیجیتال نوسانهای شدیدی را تجربه میکند. راهکاری که برای مراقبت از سرمایه کاربران در زمانهای نوسان شدید پیشنهاد شد، ارائه استیبل کوینهایی همچون ارز دیجیتال تتر بود. همچنین زمانی که کاربران کریپتو قصد داشتند برای پرداختهای خود از ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین استفاده کنند، به دلیل نوسان دچار مشکل میشدند. به همین دلیل استیبل کوینها با پشتوانه ارزهای فیات کشورهای مختلف مانند دلار آمریکا ایجاد شدند تا کاربران بتوانند بهراحتی از ارزهای دیجیتال برای پرداخت استفاده کنند.
یکی از این استیبل کوینها ارز دیجیتال تتر با نماد USDT است که بسیاری از کاربران ایرانی هم از آن استفاده میکنند. در ادامه این مطلب از ایران بروکر به معرفی استیبل کوین تتر و مزایا و معایب آن، همچنین نحوه خرید ارز دیجیتال تتر میپردازیم.
ارز دیجیتال تتر چیست به زبان ساده؟
ارز دیجیتال تتر با نماد USDT یک استیبل کوین است که به ارز فیات، یعنی دلار آمریکا متصل است. تتر طبق ادعای وبسایت آن، بهطور کامل توسط ذخایر دلار پشتیبانی میشود. یعنی به ازای هر تتر در واقعیت یک دلار وجود دارد. استیبل کوین تتر توسط Tether Limited صادر میشود که متعلق به شرکت iFinex (شرکتی ثبتشده در هنگ کنگ) که بنیانگذار صرافی ارز دیجیتال بیت فینکس (BitFinex) نیز است.
تاریخچه USDT
در ابتدا ارز دیجیتال تتر در جولای 2014 با نام RealCoin (ریل کوین) ساخته شد؛ سپس در نوامبر 2014 نام آن به تتر تغییر پیدا کرد. این استیبل کوین بهطور رسمی از فوریه 2015 شروع به فعالیت و معامله در دنیای ارزهای دیجیتال کرد.
در ابتدا استیبل کوین تتر روی بلاک چین بیت کوین راهاندازی شد. درحالحاضر تتر از پروتکلهای Omni و Liquid بیت کوین و همینطور از بلاک چینهای اتریوم، ترون، ایاس، الگورند، آوالانچ، سولانا، کاوا، پولکادات، شبکه OMG و بیت کوین کش استفاده میکند.
درمورد تاریخچه تتر بد نیست بدانید که:
- تتر، استیبل کوین MXNT که توسط پزو مکزیک پشتیبانی میشود را پس از توسعههای قبلی در اروپا (EURT) و چین (CNHT) راهاندازی کرد.
- در سال 2023 یک شکایت علیه Tether و Bitfinex شد، سرانجام پس از رد ادعاهای قاضی در نوامبر 2023 به پایان رسید.
- شرکت تتر همچنین به مشارکت در چندین اقدام برای افزایش امنیت ارزهای دیجیتال، آموزش کاربران و قانونگذاران و همکاری با آژانسهای مجری قانون ادامه داد.
نکات مهم در مورد ارز دیجیتال تتر:
- در زمان نگارش این مقاله، استیبل کوین تتر در چند سال گذشته با ارزش بازار بیش از 100 میلیارد دلار (از مارس 2024) به محبوبیت بیشتری رسیده است.
- طبق گزارشهای کوین مارکت کپ، این ارز دیجیتال پس از بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH) بزرگترین استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال محسوب میشود.
- USDT در سال 2023 و اوایل سال 2024، بیشتر حجم معاملات صرافیهای ارز دیجیتال را به خود اختصاص داد.
تتر به مشتریان این امکان را میدهد که در میان بلاک چینهای مختلف، بدون نوسانات و پیچیدگی ذاتی که معمولاً با ارزهای دیجیتال مرتبط است، تراکنش انجام دهند. سرمایهگذاران در USDT بهدنبال سرمایهگذاری در ارزهای دیجیتال هستند و در عین حال از نوسانات شدید آنها دوری میکنند.
بنابراین اگر بخواهیم یک دید جامع درباره تتر داشته باشیم، باید بگوییم که:
- ارز دیجیتال تتر با نماد USDT، یک استیبل کوین است که معمولاً ارزش آن با یک دلار آمریکا برابری میکند.
- تتر توسط سرمایهگذارانی استفاده میشود که سعی دارند از داراییهای دیجیتال خود در مقابل نوسانهای شدید بازار کریپتو محافظت کنند.
ذخایر و پشتوانه تتر
تتر بهصورت دورهای خلاصهای از ذخایر خود را در وبسایت خود بهروز میکند و از 3 مارس 2024، دارایی برابر با 99.45 میلیارد دلار برای USDT را گزارش کرد. این شرکت گزارش داد که 84.58 درصد از ذخایر خود را بهصورت نقد، معادل وجه نقد، سپردههای کوتاهمدت و اوراق بهادار نگهداری میکند که 76.87 درصد از این میزان در اسناد خزانهداری ایالات متحده بوده است.
همچنین 0.05 درصد از ذخایر خود را در اوراق قرضه شرکتی، 3.62 درصد در فلزات گرانبها، 2.91 درصد در بیت کوین، 4.95 درصد در وامهای تضمینشده به نهادهای غیروابسته و 3.89 درصد در سایر سرمایهگذاریها نگهداری میکند.
در حالی که تتر لیمیتد مدعی است که از هر USDT با مقدار ارز معادل پشتیبانی میکند، همانطور که اعداد بالا نشان میدهند کاملاً حقیقت ندارد. با این حال، معمولاً به تعهد 1 به 1 خود عمل کرده است.
ثبات قیمت تتر
یک ارز ثابت (استیبل کوین) مانند تتر، اغلب توسط ذخایری پشتیبانی میشود که بهطور کامل یا بیشتر از آن ارز تشکیل شده است. از طرفی هم تعدادی از ارزهای فیات به دلار آمریکا متصل هستند. این امر از ارزها در برابر نوسانات شدید ارزش محافظت می کند؛ زیرا ارزش معاملاتی آنها با دلار آمریکا حرکت میکند.
ثبات قیمتی یکسان زیربنای ارزهای دیجیتال ثابت (استیبل کوینها) است.
هدف از ایجاد استیبل کوین تتر چه بود؟
تتر یکی از ارزهای دیجیتال است که در بازار کریپتو بهسرعت در حال رشد است. همانطور که پیشازاین گفته شد این ارز دیجیتال در دستهبندی استیبل کوینها قرار میگیرد که هدفشان برقراری ثبات قیمت است. در این نوع از رمزارز با قراردادن یک ارز فیات (معمولاً دلار امریکا) بهعنوان پشتوانه، تلاش میکنند تا قیمت آنها را ثابت نگهدارند.
درباره تتر باید بدانید علاوهبر اینکه دلار آمریکا را بهعنوان پشتوانه خود دارد، از یورو، یوان چین و طلا نیز بهعنوان پشتوانه خود استفاده میکند. البته باید گفت بخش عمده پشتوانه تتر متعلق به دلار آمریکا است.
برای اینکه یک استیبل کوین ارزش خود را حفظ کند و کاربران مطمئن باشند که ارزش خود را از دست نخواهد داد، به این شکل به یک ارز فیات مرتبط میشود که توسط ذخایری از وثیقه یا حتی بیشتر از ارزش خود پشتیبانی میشود.
معمولاً ذخایر وثیقهای بیشتری ثبت میشود تا اطمینان حاصل شود که قیمت این استیبل کوینها در نوسانات شدید قیمتی کل بازار کریپتو و ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین، همچنان نزدیک به یک دلار یا هر ارز فیات دیگری که بهعنوان پشتوانه استفاده کرده، باقی میماند.
جالب است بدانید: در ماه مه 2022 همزمان با سقوط استیبل کوین ترا (UST) برای مدتزمان کوتاهی شاهد کاهش قیمت تتر به 0.96 دلار بودیم. البته پس از مدتزمان کوتاهی، قیمت این ارز دیجیتال به 0.99 دلار رسید. همچنین شرکت سازنده تتر اعلام کرد که در 12 مه 2 میلیارد توکن بازخرید کرده و سعی میکند نسبت این استیبل کوین را به ارزش 1 دلار آمریکا حفظ کند.
تتر چه کاربردی دارد؟
استیبل کوینها به دلیل پایداری قیمت مانند پولهای رایج هر کشور مورد استفاده قرار میگیرند. از آنجاییکه تتر هم یک استیبل کوین است، برخی از کاربردهای تتر عبارتاند از:
- استفاده برای مبادلات تجاری که به سرمایهگذاران اجازه میدهد بهراحتی پول را بین بازارهای کریپتو و سیستم مالی سنتی جابهجا کنند. درواقع تتر همچون پلی میان دنیای سنتی و ارزهای دیجیتال عمل میکند.
- استیبل کوینهایی مانند تتر امکان حفظ ارزش دارایی را در برابر نوسان قیمت در بازار ارزهای دیجیتال دارند.
- از این دسته از ارزهای دیجیتال بهعنوان وثیقه برای پروتکلهای وام دهی و سرمایهگذاری غیرمتمرکز مالی (DeFi) استفاده میشود.
- تسهیل در پرداختها و معاملات
- تقریباََ میتوان تمام داراییهای دیجیتال را با تتر خرید و فروش کرد.
کلاهبرداری تتر
تتر در نوامبر 2017 از یک دزدی الکترونیکی 31 میلیون دلاری در استیبل کوین USDT گزارش داد. پس از این اتفاق یک هارد فورک انجام شد. البته باید گفت که پیش از این اتفاق نیز برخی از منتقدان در مورد میزان ذخایر تتر مشکوک بودند و از صاحبان این استیبل کوین درخواست میکردند که ذخایر خود را اثبات کند. بررسیهای بعدی نشان داد که تتر مشکل دسترسی به خدمات بانکی دارد.
تتر برای برطرف کردن این گمانهزنیها درباره کلاهبرداری تتر، در ژانویه 2018 از یک شرکت حسابداری برای بررسی و حسابرسی ذخایر خود کمک گرفت.
همچنین در ادامه در آوریل 2019 دادستان کل نیویورک اعلام کرد که بیت فینکس حدود 700 میلیون دلار از ذخایر تتر وام دریافت کرده تا وجوه بلوکه شده شرکت را جبران کند. در ادامه این دادستان یک حکم دادگاهی برای شرکت مادر تتر یعنی iFinex و بیت فینکس صادر کرد تا بیش از این با بانک پانامایی شریک خود به نام Crypto Capital Crop به نقض قوانین نیویورک نپردازند. این بررسیها به کمک یک شرکت تحقیقات درباره پولشویی انجام شد و درنهایت از این فعالیتها پیشگیری شد.
در ادامه و در فوریه 2021 شرکت بیت فینکس و تتر مجبور به پرداخت جریمه 18.5 میلیون دلاری شدند. همچنین از تجارت با شهروندان نیویورک و نهادهای این ایالت منع شدند. این پرونده با ارائه اطلاعات مرتبط به ذخایر تتر در دو سال متوالی به دادستان کل نیویورک، درنهایت برای تتر به پایان رسید. بیت فینکس میزان وامی که از ذخایر تتر خود دریافت کرده بود را با جمعآوری 1 میلیارد دلار در ماه می 2019 بازپرداخت کرد.
درنهایت کمیسیون معاملات آتی کالای ایالاتمتحده (CFTC) در اکتبر 2021 اعلام کرد که تتر با پرداخت 41 میلیون دلار جریمه موافقت کرده است. این جریمه به دلیل ادعاهای این استیبل کوین مبنی بر اینکه کاملاً توسط دلار امریکا پشتیبانی میشود، به این شرکت تحمیل شد.
طبق گزارشهای CFTC، تتر ذخایر کافی برای پشتیبانی از ارز دیجیتال تتر در گردش نداشته است. درواقع در بازه زمانی 2016 تا 2018 این ارز دیجیتال فقط 27.6 درصد از روزها به ازای هر USDT در گردش، پشتوانه مالی داشته است.
درنهایت بیت فینکس بهعنوان بخشی از جریمه خود مبلغ 1.5 میلیون دلار را جریمه پرداخت کرد تا بتواند از اتهامات CFTC نجات پیدا کند.
مزایا و معایب تتر
| مزایا | معایب |
|---|---|
| ثبات: با توجه به اتصال USDT با دلار آمریکا، یک انتخاب قابل اعتماد برای معاملهگران و سرمایهگذارانی است که بهدنبال ذخیره نسبتاً پایدار ارزش در مواجهه با نوسانات بازار هستند. | ریسک کاهش عمق: مشکل اصلی USDT این است که میتواند برابری 1:1 خود را با دلار آمریکا بشکند. مواردی وجود داشته که ممکن است اعتماد به این استیبل کوین را کاهش دهد. |
| نقدینگی: چون معامله USDT زیاد است و در چندین صرافی معامله میشود، نقدینگی بالایی دارد و خرید، فروش یا معامله آن را برای کاربران آسان میکند. | عدم شفافیت: شفافیت جزئی تتر لیمیتد و ممیزیهای مستقل ذخایر ارزی آن، نگرانیهایی را در مورد حمایت واقعی توکنهای USDT ایجاد کرده است. |
| تراکنشهای سریعتر: در مقایسه با سیستمهای بانکداری سنتی، تراکنشهای USDT از فناوری بلاک چین برای انتقال و تسویه سریعتر استفاده میکنند. | بررسی دقیق نظارتی: چندین سازمان نظارتی در سراسر جهان نگرانی خود را در مورد ساختار متمرکز USDT و احتمال عدم انطباق جزئی نظارتی ابراز کردهاند. |
| تمرکززدایی: USDT با وجود اینکه از Tether Limited صادر میشود، در یک اکوسیستم رمزنگاری غیرمتمرکز عمل میکند و به کاربران امکان دسترسی به مزایای بلاک چین را میدهد. | ریسک شخص ثالث: کاربرانی که USDT را در صرافیها ذخیره میکنند، در معرض ریسک هستند؛ زیرا برای حفظ و مدیریت ذخایر فیات اساسی به صرافی متکی هستند. اگر صرافی با مشکلات مالی یا نقض امنیت مواجه شود، دارایی USDT کاربران ممکن است در معرض خطر باشد. |
| پوشش ریسک: در زمانهای نوسان بازار، معاملهگران اغلب از USDT بهعنوان پوششی برای محافظت از پول خود در برابر نوسانات شدید قیمت استفاده میکنند. | موارد استفاده محدود: علیرغم اینکه اغلب برای معامله و نقل و انتقال بین صرافیها استفاده میشود، عملکرد USDT در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال محدود است. تتر فاقد عملکرد قرارداد هوشمند و قابلیت برنامهریزی است که ارزهایی مانند اتریوم ارائه میکنند. |
| مبادلات بدون درز: USDT با دور زدن روشهای بانکی سنتی کندتر و گرانتر، امکان انتقال سریع پول را بین صرافیهای مختلف ارزهای دیجیتال فراهم میکند. | استیبل کوینهای رقابتی مانند USDC و DAI که شفافیت و انطباق بیشتر با مقررات را ارائه میدهند، رقابت را برای USDT افزایش دادهاند. |
| دسترسی جهانی: USDT از هر نقطه در جهان قابل دسترسی است و مشوق مشارکت مالی در مناطق با زیرساخت بانکی ضعیف است. | نگرانی های دستکاری بازار: USDT به دلیل حجم معاملات قابل توجه، به اتهام استفاده برای دستکاری قیمت ارزهای دیجیتال، مورد انتقاد قرار گرفته است. |
| جفتهای معاملاتی: USDT یک جفت معاملاتی پایه است که اغلب استفاده میشود و امکان تبدیل و معامله بین سایر ارزهای دیجیتال را بهراحتی فراهم میکند. | ناشر متمرکز: نگرانیهایی مربوط به سانسور احتمالی یا مدیریت آن وجود دارد که تتر لیمیتد، صادرکننده USDT، کنترل قابلتوجهی بر عملکرد آن دارد. |
قیمت تتر لحظه ای
در زمان نگارش این مقاله و بر اساس گزارش کوین مارکت کپ (مرداد 1403)، قیمت لحظه ای تتر (USDT) دقیقا معادل 1 دلار امریکا است. البته باید به این نکته توجه داشته باشید که ممکن است در صرافیهای مختلف این عدد کمی با تغییر مواجه و بیشتر یا کمتر از یک دلار معامله شود.
قیمت تتر در ایران
قیمت تتر به تومان در تاریخ 8 مرداد 1403 و در زمان نگارش این مقاله با افت 0.05درصد به مبلغ 58,968 تومان در حال معامله است. این در حالی است که قیمت دلار 58,949 تومان است. باید توجه داشته باشید که درحالحاضر قیمت تتر به تومان معمولاً از قیمت دلار کمی بیشتر است. البته عکس این موضوع نیز در برخی مواقع رخ داده است.
ارتباط و همبستگی بسیار زیادی میان قیمت تتر و قیمت دلار آزاد در بازار ایران وجود دارد.
برای بررسی قیمت لحظه ای تتر به تومان به صفحه قیمت لحظه ای تتر در ایران بروکر مراجعه کنید
نحوه خرید تتر در ایران
برای خرید ارز دیجیتال تتر کافی است مبلغی که میخواهید تبدیل به تتر کنید را به صرافی مورد نظر خود انتقال بدهید. بهطور معمول کاربران ایرانی برای خرید تتر باید ابتدا در یک صرافی ایرانی احراز هویت انجام دهند. پس از آن میتوانند بهراحتی دارایی خود را از طریق حساب بانکی خود به صرافی مورد نظر انتقال بدهند و از صرافی ارز دیجیتال خرید کنند.
توجه داشته باشید در صرافیهایی که کاربران بیشتری دارند و نقدینگی قابلتوجهی در آنها وجود دارد، معمولاً میتوانید به قیمت مناسبتری خرید انجام دهید. همچنین نکته دیگری که باید در زمان خرید ارز دیجیتال تتر از صرافی ایرانی به آن توجه کنید میزان کارمزد صرافی و خدماتی است که به کاربران ارائه میکند. شما باید در یک صرافی امن خرید انجام دهید و مطمئن شوید کارمزد مناسبی از شما دریافت میکند.
در ضمن به یاد داشته باشید که کمپانی تتر، کاربران ایرانی را تحریم کرده است؛ به همین دلیل احتمال فریز و مسدودشدن دارایی تتر برای ایرانیان وجود دارد. برای در امان ماندن از این اقدام پیشنهاد ما این است که مقاله راه حل کاربردی برای جلوگیری از مسدود شدن تتر را بخوانید.
بهصورت کلی، برای خرید و فروش تتر بهتر است که تترهای خریداری شده از صرافی ایرانی را به یک کیف پول فرعی یا صرافی غیرمتمرکز انتقال دهید؛ سپس آن را به کیف پول اصلی خود منتقل کنید.
بهترین صرافی برای خرید تتر
برای خرید ارز دیجیتال تتر ما در ادامه به معرفی صرافی نوبیتکس میپردازیم که یکی از صرافیهای مناسب برای خرید تتر در ایران است. شما میتوانید پس از بررسی و متناسب با شرایط خود، یکی از صرافیها را انتخاب کنید.
- برای خرید تتر از صرافی نوبیتکس کافی است در ابتدا یک حساب کاربری در این صرافی برای خود ایجاد کنید.
- پس از اینکه احراز هویت انجام دادید و حساب شما تأیید شد میتوانید به این صرافی واریز ریالی انجام دهید.
- پس از واریز ریالی بهراحتی میتوانید به خریدوفروش تتر و انواع ارزهای دیجیتال موجود در این صرافی بپردازید.
کاربرد تتر در ایران
تتر به دلیل اینکه در بیشتر صرافیهای ایرانی وجود دارد یکی از گزینههای مناسب برای خریدوفروش ارزهای دیجیتال مختلف است. همچنین به دلیل کارمزد تراکنش کم، معمولاً اولین گزینه برای معامله است. علاوهبر این، تتر شفافیت نسبتاً خوبی دارد و تراکنشهای آن سریع و آسان انجام میگیرد. از طرفی درحالحاضر تتر میتوانید گزینه مناسبی برای نقل و انتقالات پول در بین کاربران ایران باشد.
ارز دیجیتال تتر در یک نگاه
ارز دیجیتال تتر در واقع قدیمیترین استیبل کوین موجود در دنیای کریپتو است. تراکنشهای این استیبل کوین بهصورت غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاک چین است. از این ارز دیجیتال برای ثبات قیمت، خریدوفروش سایر ارزهای دیجیتال، وامدهی در پلتفرمهای دیفای و نقلوانتقال پول استفاده میشود.
انواع کیف پولهای نرمافزاری، سختافزای، اپلیکشینهای موبایل و کیف پولهای تحت وب از این استیبل کوین پشتیبانی میکنند.
تتر به دلیل وجودداشتن در بیشتر صرافیها، شفافیت، قیمت ثابت، امنیت بالا و کارمزد تراکنش نسبتاً خوب در بین کاربران کریپتو محبوب است.
پرسشهای متداول
چرا مردم از تتر استفاده میکنند؟
ارز دیجیتال تتر، ثبات و سادگی ارزهای فیات را همراه با ماهیت نوآورانه فناوری بلاک چین ارائه میکند که ترکیبی عالی از هر دو جهان را نشان میدهد.
علت اصلی محبوبیت ارز دیجیتال تتر چیست؟
تتر به کاربران ارز دیجیتال کمک میکند تا داراییهای خود را بین بازارهای کریپتو و سیستم مالی سنتی منتقل کنند و از نوسانات در امان باشند.
چگونه USDT بخرم؟
ارز دیجیتال تتر را میتوانید از انواع صرافی های ایرانی و خارجی بخرید.
تتر چیست؟
تتر با نماد USDT در واقع اولین و معروفترین استیبل کوین در دنیای کریپتو است. البته استیبل کوینهای دیگری مانند USDC،PAX،TUSD و موارد دیگر نیز وجود دارند. این ارز دیجیتال معمولاً ارزشی معادل ۱ دلار آمریکا دارد.
چگونه تتر معادل ۱ دلار است؟
با اینکه گاهی اوقات شاهد نوسانهای خیلی کم در ارزش تتر هستیم. اما باید بدانید به دلیل اینکه این استیبل کوین ذخایر واقعی به ازای هر کوین خود در دنیای واقعی دارد؛ ارزش آن در محدوده یک دلار باقی میماند. البته این واقعیت تا زمانی پابرجا خواهد بود که کاربران ارز دیجیتال معتقد باشند که ذخایر و داراییهای وثیقهای توسط شرکت صادرکننده تتر، ارائه میشود.
تتر چه تفاوتی با ارزهای دیجیتال دیگر دارد؟
USDT یک ارز دیجیتال ثابت یا استیبل کوین است؛ به این معنی که ارزش آن فقط به اندازه دلار آمریکا نوسان دارد.
