امروزه روش‌های مختلفی برای کسب درآمد از رمزارز وجود دارد. یکی از جذاب‌ترین این روش‌ها که در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده، استیکینگ (Staking) است. استیکینگ به معنای قفل کردن دارایی‌های رمزارزی خود برای مدت مشخص و دریافت پاداش در ازای آن است. در حال حاضر ۷ صرافی ایرانی به کابران خود خدمات استیکینگ را ارائه می‌دهند که سود سالانه برخی از آن‌ها تا ۲۷ درصد هم می‌رسد. در این مقاله جامع، قصد داریم تمام جوانب استیکینگ ارزهای دیجیتال را بررسی کرده و بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال را معرفی کنیم.

استیکینگ ارز دیجیتال چیست؟

استیکینگ کریپتو فرآیندی است که در آن هولدرهای ارزهای دیجیتال، توکن‌های خود را در یک شبکه بلاکچینی قفل کرده تا در ازای آن پاداش دریافت کنند. این پاداش معمولاً به صورت درصدی از توکن‌های استیک شده پرداخت می‌شود. به عنوان مثال، اگر یک شبکه پاداش 5 درصدی برای دوره استیکینگ یک ماهه ارائه دهد و شما 100 توکن را استیک کنید، پس از یک ماه می‌توانید به توکن‌های استیک شده خود دسترسی پیدا کنید و 5 توکن هم به عنوان پاداش دریافت نمایید.

استیک کردن کریپتو علاوه بر کسب درآمد، روشی برای مشارکت در شبکه‌های بلاکچین مبتنی بر اثبات سهام (Proof of Stake) است. در این شبکه‌ها، استیکینگ به تأیید تراکنش‌ها و ایجاد بلوک‌های جدید کمک می‌کند.

انواع روش‌ های استیکینگ ارزهای دیجیتال

استیکینگ ارزهای دیجیتال به دو دسته کلی تقسیم می‌شود:

1. استیکینگ فعال (Active Staking): در این روش، شما توکن‌های خود را برای مشارکت فعال در شبکه قفل می‌کنید. شرکت‌کنندگان فعال ممکن است تراکنش‌ها را تأیید کرده و بلوک‌های جدید ایجاد کنند تا پاداش توکنی دریافت نمایند.
2. استیکینگ غیرفعال (Passive Staking): این نوع استیکینگ شامل قفل کردن توکن‌ها برای کمک به امنیت و کارایی شبکه است. استیکینگ غیرفعال وقت‌گیر نیست اما معمولاً پاداش کمتری نسبت به مشارکت فعال دارد.

علاوه بر این دو مدل، روش‌های تخصصی دیگری نیز برای استیکینگ وجود دارد:

• استیکینگ به نمایندگی از شما (Delegated Staking): در این روش، استیک‌کنندگان قدرت استیکینگ خود را به یک نود (Node) ولیدیتور (Validator) که توسط شخص دیگری اداره می‌شود، واگذار می‌کنند. پاداش‌های کسب شده بین ولیدیتورها و نمایندگان تقسیم می‌شود.
• استیکینگ استخری (Pool Staking): گروهی از هولدرها منابع خود را برای رقابت موثرتر جهت دریافت پاداش‌های استیکینگ ترکیب می‌کنند. پاداش‌های کسب شده به نسبت بین اعضای استخر تقسیم می‌شود.
• استیکینگ صرافی (Exchange Staking): برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال خدمات استیکینگ ارائه می‌دهند و به کاربران اجازه می‌دهند دارایی‌های خود را مستقیماً در صرافی استیک کنند. صرافی فرآیند استیکینگ را در شبکه بلاکچین مدیریت کرده و پاداش‌ها را بین شرکت‌کنندگان توزیع می‌کند.
• لیکوئید استیکینگ (Liquid Staking): کاربران در ازای استیک کردن ارزهای دیجیتال خود، توکن‌های شاخص دریافت می‌کنند. این توکن‌ها قابل معامله یا استفاده هستند و نقدینگی را برای استیک‌کننده فراهم می‌کنند.

نحوه استیکینگ ارزهای دیجیتال

اگر قصد دارید از طریق استیکینگ از دارایی‌های رمزارزی خود درآمد کسب کنید، باید مراحل زیر را دنبال کنید:

1. انتخاب ارز دیجیتال: همه ارزهای دیجیتال قابلیت استیکینگ ندارند. بنابراین ابتدا باید یک توکن مناسب را انتخاب کنید. ارزهای دیجیتالی که از مکانیسم اجماع اثبات سهام یا مشابه آن استفاده می‌کنند، معمولاً از استیکینگ پشتیبانی می‌کنند.
2. خرید ارز دیجیتال: پس از انتخاب ارز مورد نظر، باید آن را خریداری کنید. می‌توانید از صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال ایرانی برای این کار استفاده کنید.
3. انتخاب پلتفرم استیکینگ: انتخاب پلتفرم استیکینگ مهم‌ترین بخش این فرآیند است. پلتفرم انتخابی شما نوع استیکینگ و نحوه ذخیره‌سازی توکن‌ها (امانی یا غیرامانی) را تعیین می‌کند.
4. استیک کردن ارز دیجیتال: با داشتن توکن‌های مناسب در کیف پول دیجیتال خود و انتخاب پلتفرم استیکینگ، آماده‌اید تا طبق پروتکل‌های پلتفرم، ارز دیجیتال خود را استیک کنید. استیک کردن یک توکن، آن را برای مدت زمان مشخصی در شبکه بلاکچین قفل می‌کند.
5. دریافت پاداش: ارز دیجیتال استیک شده شما شروع به تولید پاداش به شکل ارز دیجیتال بیشتر می‌کند.

نکته مهم: پاداش‌های استیکینگ همیشه تضمین شده نیستند و ممکن است به موقع یا در برخی موارد اصلاً پرداخت نشوند. دلایل این امر می‌تواند موارد زیر باشد:

• ازدحام شبکه می‌تواند گاهی اوقات فرآیند تولید پاداش‌ها را کُند کند.
• اگر استیکینگ را به یک ولیدیتور واگذار کنید که اشتباه کند یا رفتار خصمانه‌ای داشته باشد، ممکن است بخشی یا تمام توکن‌های استیک شده را از دست بدهد. این مجازات «اسلشینگ» (Slashing) نامیده می‌شود.
• اگر تغییرات پروتکل بلاکچین (مانند فورک‌ها) در زمانی که توکن‌های استیک شده شما قفل هستند رخ دهد، ممکن است بر ارزش پاداش‌های شما تأثیر بگذارد.

چرا فقط برخی از ارزهای دیجیتال قابلیت استیکینگ دارند؟

برای درک این موضوع، نیاز به کمی پیش‌زمینه داریم. ارزهای دیجیتال معمولاً غیرمتمرکز هستند، یعنی هیچ مرجع مرکزی بر آن‌ها نظارت نمی‌کند. پس چگونه تمام کامپیوترها در یک شبکه غیرمتمرکز بدون دریافت اطلاعات از یک مرجع مرکزی مانند بانک یا شرکت کارت اعتباری، به پاسخ صحیح بلوک‌ها می‌رسند؟ آن‌ها از یک «مکانیسم اجماع» استفاده می‌کنند.

بسیاری از ارزهای دیجیتال – از جمله بیت‌ کوین و اتریوم 1.0 – از مکانیسم اجماعی به نام اثبات کار (Proof of Work) استفاده می‌کنند. در اثبات کار، شبکه قدرت پردازش زیادی را صرف حل مسائلی مانند تأیید تراکنش‌ها بین افراد ناشناس در سراسر جهان و اطمینان از عدم خرج دوباره پول می‌کند. بخشی از این فرآیند شامل رقابت «ماینرها» در سراسر جهان برای حل یک پازل رمزنگاری شده است. برنده حق اضافه کردن آخرین «بلوک» تراکنش‌های تأیید شده به بلاکچین را به دست می‌آورد و در ازای آن مقداری ارز دیجیتال دریافت می‌کند.

برای یک بلاکچین نسبتاً ساده مانند بیت‌ کوین (که بسیار شبیه به دفتر ‌بانک عمل می‌کند و تراکنش‌های ورودی و خروجی را ردیابی می‌کند) اثبات کار یک راه‌حل مقیاس‌پذیر است. اما برای چیزی پیچیده‌تر مانند اتریوم – که طیف وسیعی از برنامه‌های کاربردی از جمله دنیای دیفای (DeFi) روی آن اجرا می‌شود – اثبات کار می‌تواند در صورت فعالیت بیش از حد باعث ایجاد گلوگاه شود. در نتیجه، زمان تراکنش‌ها می‌تواند طولانی‌تر و کارمزدها بالاتر باشد.

به همین دلیل، برخی از ارزهای دیجیتال به سمت مکانیسم‌های اجماع دیگری مانند اثبات سهام حرکت کرده‌اند که استیکینگ را امکان‌پذیر می‌کند.

چگونه بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال را انتخاب کنیم؟

انتخاب بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال یکی از مهم‌ترین اقدامات در آغاز این مسیر خواهد بود. در ادامه به فاکتورهای مهمی که باید در انتخاب پلتفرم استیکینگ در نظر بگیرید، اشاره می‌کنیم:

1. ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده: اطمینان حاصل کنید که پلتفرم مورد نظر از ارزهای دیجیتالی که قصد سرمایه‌گذاری در آن‌ها را دارید، پشتیبانی می‌کند. پلتفرم‌های مختلف پاداش‌های متفاوتی برای رمزارزهای متفاوت ارائه می‌دهند.
2. اعتبار و امنیت: پلتفرم‌هایی را انتخاب کنید که دارای اعتبار و سابقه خوبی در زمینه اقدامات امنیتی برای محافظت از دارایی‌های شما باشند.
3. پاداش‌ها و شرایط: پاداش‌ها را با در نظر گرفتن درصد سود سالانه (APY) و نرخ درصدی سالانه (APR)، مدت زمان و دوره‌ قفل مرتبط یا جریمه‌های مربوط به برداشت زودهنگام ارزیابی کنید.
4. ویژگی‌های رقابتی: همه ویژگی‌های خاص پلتفرم‌های استیکینگ ارزهای دیجیتال را ارزیابی کنید، مانند اپلیکیشن موبایل کاربرپسند، ادغام با کیف پول‌ها یا امکان مشارکت در فعالیت‌های حاکمیتی دارایی‌های دیجیتال.

معرفی بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال

در ادامه به بررسی پلتفرم‌های ایرانی و غیرایرانی که خدمات استیکینگ را به کاربران خود ارائه می‌دهند می‌پردازیم. در میان صرافی‌های ایرانی، نوبیتکس، بیت‌ پین، کیف پول من، سرمایکس، تترلند، ارز پلاس و افکس خدمات استیک رمز ارز را به صورت مستقیم ارائه می‌دهند.

در بین صرافی‌های خارجی که ایرانیان بدون احراز هویت اجازه فعالیت در آن‌ها را دارند، ایکس تی، ال بنک و کوینکس خدمات استیکینگ را ارائه می‌کنند که بعد از صرافی‌های ایرانی خدمات آن‌ها را معرفی می‌کنیم.

استیکینگ در صرافی نوبیتکس

نوبیتکس یکی از بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال در میان صرافی‌های ایرانی است. این پلتفرم امکان استیک کردن ارزهای دیجیتال مختلف دارای شبکه اثبات سهام را برای کاربران خود فراهم کرده است.

ارزهای قابل استیک در نوبیتکس، یکی از بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال:

• بایننس کوین (BNB)
• ترون (TRX)
• پولکادات (DOT)
• کاردانو (ADA)
• سولانا (SOL)
• آوالانچ (AVAX)
• فانتوم (FANTOM)
• پالیگان (MATIC)
• اتم (ATOM)
• تون کوین (TON)

مراحل استیکینگ در نوبیتکس:

1. ورود به پلتفرم استیکینگ نوبیتکس
2. انتخاب طرح و رمزارز موردنظر
3. ثبت درخواست مشارکت در طرح انتخابی
4. قفل شدن دارایی تا پایان دوره طرح
5. واریز پاداش تا 24 ساعت پس از پایان طرح

نکات مهم در مورد استیکینگ نوبیتکس:

• هر طرح از 3 روز قبل از تاریخ شروع، امکان ثبت‌نام دارد.
• نهایی‌سازی ثبت‌نام در ساعت 15-16 روز شروع طرح انجام می‌شود.
• امکان لغو استیکینگ تا یک ساعت پیش از اتمام طرح وجود دارد.
• اتمام طرح در ساعت 15 روز آخر است.
• محاسبه و واریز پاداش حداکثر تا 24 ساعت بعد از اتمام طرح انجام می‌شود.

انواع طرح‌های استیکینگ در نوبیتکس:

1. طرح‌های فاقد قابلیت تمدید خودکار: در این طرح‌ها، رمزارز بعد از اتمام دوره وارد فرآیند آزادسازی می‌شود.
2. طرح‌های دارای قابلیت تمدید خودکار: این طرح‌ها در صورت عدم لغو توسط کاربر، به صورت خودکار برای دوره بعدی تمدید می‌شوند.

کارمزد استیکینگ در نوبیتکس:

صرافی نوبیتکس کارمزد خود را در قالب نرخ APR محاسبه و کسر می‌کند. نرخ APR اعلامی به کاربران، پس از کسر کارمزد است و پاداش نهایی دقیقاً همان مقدار خواهد بود.

لغو استیکینگ در نوبیتکس:

• در طرح‌های بدون تمدید خودکار: کاربر باید تا پایان دوره صبر کند.
• در طرح‌های با تمدید خودکار: کاربر باید قبل از اتمام دوره، درخواست لغو ثبت کند.

استیکینگ در صرافی بیت‌ پین

بیت‌ پین نیز به عنوان یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ایرانی و یکی از بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال، امکان استیکینگ رمزارزهای مختلف را فراهم کرده است.

صرافی بیت‌ پین در حال حاضر امکان استیکینگ ۹ رمزارز را فراهم کرده که شرایط برخی از آن‌ها به شرح زیر است:

1. پالیگان (MATIC):

• مدت زمان: ۳۰ روز، ۶۰ روز و ۹۰ روز
• نرخ سود سالانه: 2.61%

1. کازماس (ATOM):

• مدت زمان: ۷ روز، ۱۵ روز، ۳۰ روز، ۶۰ روز و ۹۰ روز
• نرخ سود سالانه: 16.33%

1. سولانا (SOL):

• مدت زمان: ۳۰ روز، ۶۰ روز و ۹۰ روز
• نرخ سود سالانه: 4.94%

استیکینگ در صرافی کیف پول من

صرافی کیف پول من نیز خدمات استیکینگ را برای کاربران خود فراهم کرده است. این پلتفرم تنها استیک تتر را با شرایط زیر ارائه می‌دهد:

• دوره: یک ماهه، سه ماهه، شش ماهه و یکساله
• حداقل مقدار قابل استیک: ۱۰ تتر

در ضمن کیف پول من گفته که کاربران در تمامی طرح‌ها امکان لغو آن را بدون هیچ محدودیتی خواهند داشت.

استیکینگ در سرمایکس

صرافی سرمایکس طیف گسترده‌ای از گزینه‌های استیکینگ را برای کاربران خود فراهم کرده است. این پلتفرم برای ۱۱ رمزارز طرح‌های متنوعی را ارائه می‌دهد:

استیک سالیانه تتر:

• نرخ سود سالانه: 15%
• دوره: 365 روز
• حداقل مقدار: 1000 USDT
• شروع طرح: ساعت 10 هر روز
• واریز سود: ساعت 12 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 2 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 5 روز

استیک ۳ ماهه تتر:

• نرخ سود سالانه: 12%
• دوره: 90 روز
• حداقل مقدار: 100 USDT
• شروع طرح: ساعت 8 هر روز
• واریز سود: ساعت 9 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 1 روز

استیک روزانه تتر:

• نرخ سود سالانه: 10%
• دوره: 1 روز
• حداقل مقدار: 10 USDT
• شروع طرح: ساعت 11 هر روز
• واریز سود: ساعت 12 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 0 روز

استیک یو اس دی کوین:

• نرخ سود سالانه: 10%
• دوره: 30 روز
• حداقل مقدار: 10 USDC
• شروع طرح: ساعت 1 هر روز
• واریز سود: ساعت 12 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 1 روز

استیک دای:

• نرخ سود سالانه: 10%
• دوره: 60 روز
• حداقل مقدار: 100 DAI
• شروع طرح: ساعت 23 هر روز
• واریز سود: ساعت 20 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 2 روز

استیک هفتگی ترون:

• نرخ سود سالانه: 10%
• دوره: 7 روز
• حداقل مقدار: 100 TRX
• شروع طرح: ساعت 12 هر روز
• واریز سود: ساعت 8 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 1 روز

استیک دوج کوین:

• نرخ سود سالانه: 8%
• دوره: 40 روز
• حداقل مقدار: 100 DOGE
• شروع طرح: ساعت 7 هر روز
• واریز سود: ساعت 8 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 1 روز

استیک بیت کوین:

• نرخ سود سالانه: 7%
• دوره: 60 روز
• حداقل مقدار: 0.001 BTC
• شروع طرح: ساعت 11 هر روز
• واریز سود: ساعت 15 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 3 روز

استیک اتریوم:

• نرخ سود سالانه: 7%
• دوره: 30 روز
• حداقل مقدار: 0.01 ETH
• شروع طرح: ساعت 2 هر روز
• واریز سود: ساعت 14 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 2 روز

استیک بایننس کوین:

• نرخ سود سالانه: 6.5%
• دوره: 30 روز
• حداقل مقدار: 0.1 BNB
• شروع طرح: ساعت 1 هر روز
• واریز سود: ساعت 4 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 3 روز

استیک کاردانو:

• نرخ سود سالانه: 6%
• دوره: 60 روز
• حداقل مقدار: 100 ADA
• شروع طرح: ساعت 15 هر روز
• واریز سود: ساعت 8 بعد از پایان دوره
• تاخیر در واریز سود: 1 روز
• تاخیر در بازگشت اصل پول: 3 روز

نکات مهم در مورد استیکینگ در سرمایکس:

• امکان لغو استیک پس از تایید وجود ندارد.
• زمان شروع طرح، واریز سود و بازگشت اصل پول برای هر ارز متفاوت است.
• برخی طرح‌ها مانند استیک سالیانه تتر، تاخیر بیشتری در بازگشت اصل پول دارند.

استیکینگ در تترلند

قلک تترلند سرویسی‌ کاربردی از صرافی تترلند است که امکان استیک کردن دارایی‌های رمزارزی را برای کاربران فراهم می‌کند. این سرویس به کاربران اجازه می‌دهد تا با نگهداری رمزارزهای خاص، پاداش دریافت کنند.

نحوه استفاده از قلک تترلند:

گام اول: ورود به پنل کاربری تترلند
گام دوم: انتخاب گزینه «قلک تترلند (استیکینگ)» از صفحه اصلی
گام سوم: مشاهده طرح‌های در دسترس، فعالیت‌های شخصی، داغ‌ترین‌ها و محاسبه‌گر استیکینگ
گام چهارم: انتخاب رمزارز مورد نظر برای استیک
گام پنجم: بررسی جزئیات طرح شامل سود سالیانه، مدت زمان استیک، حداقل مقدار و ظرفیت استخرها
گام ششم: کلیک بر روی گزینه «استیک»
گام هفتم: وارد کردن مقدار مورد نظر (حداقل یا دستی)
گام هشتم: تأیید شرایط و قوانین قلک
گام نهم: کلیک بر روی گزینه «استیک»
گام دهم: تأیید نهایی سپرده‌گذاری

پس از انجام این مراحل، یک ایمیل تأیید برای کاربر ارسال می‌شود. کاربران می‌توانند از بخش «فعالیت من» به مدیریت دارایی‌های استیک شده خود بپردازند.

انواع استیکینگ در تترلند

الف) استیکینگ ثابت (Fix):

• دوره زمانی مشخص
• عدم امکان لغو قبل از پایان دوره
• پرداخت اصل و سود در پایان دوره

ب) استیکینگ منعطف (Flexible):

• امکان لغو در هر زمان
• دریافت اصل و سود تا لحظه لغو
• محاسبه پاداش بر اساس روزهای کامل (رأس 12 بامداد)

ج) استیکینگ دیفای (DeFi):

• استفاده از خدمات وام‌دهی (Lending) در حوزه دیفای
• امکان کسب پاداش از طیف گسترده‌تری از رمزارزها
• ارائه به صورت ثابت یا منعطف

شرایط و قوانین قلک تترلند

• عدم مسئولیت تترلند در قبال ریسک‌های فنی شبکه بلاکچین و مشکلات ولیدیتورها
• احتمال تأیید نشدن طرح در صورت تکمیل ظرفیت ولیدیتورها
• شروع فرآیند استیکینگ از ساعت 12 بامداد روز ثبت درخواست
• عدم امکان لغو در طرح‌های ثابت تا پایان دوره
• محاسبه سود بر اساس درصد سالیانه و تناسب با دوره انتخابی
• عدم تعلق سود در آخرین روز برداشت استیک

نحوه محاسبه پاداش در تترلند

صرافی تترلند از مفهوم APR برای نمایش و محاسبه نرخ بهره سالیانه استفاده می‌کند. فرمول محاسبه به شرح زیر است:

A = [P × (1 + R × T)]

که در آن:
A: مبلغ نهایی سرمایه
P: سرمایه اصلی و اولیه
R: نرخ بهره
T: مدت زمان سپرده‌گذاری به سال

به عنوان مثال، اگر APR یک طرح 30% باشد و شما 100 واحد از یک ارز دیجیتال را به مدت یک سال استیک کنید، در پایان سال 30 واحد سود دریافت خواهید کرد. برای دوره‌های کوتاه‌تر، سود به تناسب محاسبه می‌شود.

استیکینگ در ارز پلاس

ارز پلاس نیز به عنوان یکی دیگر از صرافی‌های ایرانی، سرویس استیکینگ را به کاربران خود ارائه می‌دهد. این سرویس امکان کسب درآمد از طریق نگهداری و قفل کردن ارزهای دیجیتال را فراهم می‌کند.

نحوه استفاده از سرویس استیکینگ ارز پلاس

گام اول: ورود به حساب کاربری
گام دوم: انتخاب گزینه «استیکینگ» از منو یا داشبورد
گام سوم: انتخاب ارز مورد نظر برای استیک
گام چهارم: کلیک بر روی گزینه «شروع»
گام پنجم: وارد کردن مقدار ارز مورد نظر (با رعایت حداقل و حداکثر مجاز)
گام ششم: مطالعه و پذیرش قوانین و مقررات استیکینگ ارز پلاس
گام هفتم: ثبت درخواست استیکینگ

فرآیند نهایی شدن استیکینگ در ارز پلاس

• تغییر وضعیت درخواست به «در حال پردازش»
• ورود به مرحله انتظار
• زمان تقریبی فرآیند: از چند ساعت تا 3 روز (بسته به شرایط شبکه)
• فعال شدن استیکینگ و آغاز محاسبه و پرداخت سود روزانه پس از نهایی شدن

محاسبه پاداش استیکینگ در ارز پلاس

صرافی ارز پلاس نیز از مفهوم APR برای نمایش و محاسبه نرخ بهره سالیانه استفاده می‌کند. نحوه محاسبه مشابه تترلند است، با این تفاوت که در ارز پلاس، سود به صورت روزشمار محاسبه و پرداخت می‌شود.

لغو استیکینگ در ارز پلاس

• امکان لغو در هر زمان
• لغو آنی در صورتی که استیکینگ در مرحله پردازش باشد
• حداکثر 3 روز زمان برای لغو در مراحل دیگر
• عدم تعلق سود در طی مدت زمان لغو استیکینگ

مقایسه استیکینگ در صرافی‌ های ایرانی

تنوع ارزها:

• نوبیتکس: 10 ارز
• بیت‌ پین: 9 ارز
• کیف پول من: 1 ارز
• سرمایکس: 11 ارز
• تترلند: 15 ارز
• ارز پلاس: 7 ارز

نرخ سود:

• نوبیتکس: 1% تا 14% سالانه
• بیت‌ پین: از 1% تا 17% سالانه
• کیف پول من: 15% سالانه
• سرمایکس: از 6% تا 15% سالانه
• تترلند: از 2.5% تا 15% سالانه
• ارز پلاس: از 11% تا 27% سالانه

مدت زمان استیکینگ:

• نوبیتکس: طرح‌های 15، 30، 60 و 120 روزه
• بیت‌ پین: طرح‌های 7، 15، 30، 60 و 120 روزه
• کیف پول من: طرح‌های 30، 90، 180، و 360 روزه
• سرمایکس: از 1 روز تا 365 روز
• تترلند: منعطف و طرح‌های 15، 30، 60 و 120 روزه

زمان پرداخت سود:

• نوبیتکس: تا 24 ساعت پس از پایان دوره
• بیت‌ پین: روزانه برای برخی ارزها
• کیف پول من: اطلاعاتی ارائه نشده است
• سرمایکس: متفاوت برای هر طرح، عموماً 1 روز پس از پایان دوره
• تترلند: پرداخت سود در پایان دوره (طرح‌های ثابت) یا در زمان لغو (طرح‌های منعطف)
• ارز پلاس: پرداخت سود به صورت روزانه

بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال: ایکس تی، ال بنک و کوینکس

حال قصد داریم سه صرافی ‌خارجی ایکس تی (XT)، ال بنک (LBank) و کوینکس (CoinEx) را که خدمات استیکینگ ارائه می‌دهند، به طور کامل بررسی کنیم. هر کدام از این پلتفرم‌ها ویژگی‌های منحصر به فردی دارند که می‌تواند برای کاربران ایرانی علاقه‌مند به استیک کردن ارزهای دیجیتال جذاب باشد.

استیکینگ در صرافی ایکس تی

صرافی ایکس تی یکی از پیشگامان در ارائه خدمات استیکینگ محسوب می‌شود که از سال 2018 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صرافی با بهره‌گیری از تیمی متخصص، خدمات متنوعی را در زمینه استیکینگ ارائه می‌دهد.

انواع استیکینگ در ایکس تی:

ایکس تی دو نوع استیکینگ را ارائه می‌دهد:

1. استیکینگ PoS (اثبات سهام): این روش به هولدرها اجازه می‌دهد تا با قفل کردن دارایی‌های خود، از امنیت و عملکرد شبکه حمایت کنند.
2. استیکینگ انعطاف‌پذیر: این گزینه به کاربران اجازه می‌دهد تا با انعطاف‌پذیری بیشتری در استیکینگ شرکت کنند.

جزئیات استیکینگ PoS در ایکس تی:

• مکانیزم: کاربران ارزهای خود را در قرارداد هوشمند قفل می‌کنند.
• پاداش: توکن‌های جدید یا کارمزد تراکنش‌ها بر اساس نسبت تعیین شده توسط پروتکل شبکه.

مزایای استیکینگ در ایکس تی:

1. انعطاف‌پذیری: امکان انتخاب دوره‌های زمانی مختلف از 7 روز تا 60 روز برای استیک کردن.
2. امنیت بالا: استفاده از کیف پول‌های سرد و فناوری‌های امنیتی پیشرفته برای حفاظت از دارایی‌های کاربران.
3. حداقل سرمایه پایین: برای مثال، امکان مشارکت در استیکینگ اتریوم با تنها 0.001 اتر.

نحوه محاسبه سود در ایکس تی:

سود از روز بعد از استیک (D+1) محاسبه می‌شود. فرمول محاسبه به این صورت است:

سود = مقدار سرمایه‌گذاری × نرخ سود سالانه متغیر × مدت زمان نگهداری محصول / 365

راهنمای گام به گام استیک کردن در ایکس تی:

ثبت نام در صرافی ایکس تی و ورود به حساب کاربری در XT.com

انتخاب گزینه «Finance» و سپس «Staking» از نوار ناوبری

مشاهده محصولات استیکینگ موجود در بخش «POS Staking»

انتخاب ارز مورد نظر و کلیک بر روی «Subscribe»

وارد کردن مقدار مورد نظر برای استیک و بررسی جزئیات

تایید و نهایی کردن فرآیند استیک

استیکینگ در صرافی ال بنک

صرافی ال بنک یکی دیگر از بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال است که خدمات استیکینگ انعطاف‌پذیر را ارائه می‌دهد. این پلتفرم با تمرکز بر سهولت استفاده و شفافیت، گزینه‌های متنوعی را برای استیک کردن ارزهای دیجیتال فراهم کرده است.

ویژگی‌های کلیدی استیکینگ در ال بنک:

1. استیکینگ انعطاف‌پذیر: امکان برداشت دارایی در هر زمان بدون جریمه.
2. تنوع ارزها: ارائه گزینه‌های متعدد برای استیک کردن ارزهای مختلف.
3. شفافیت در گزارش‌دهی: امکان مشاهده دقیق سوابق درآمدی و عملکرد استیکینگ.

نحوه استیک کردن در ال بنک:

ثبت نام در صرافی ال بنک و ورود به وب‌سایت رسمی LBank

انتخاب گزینه «Earn» و سپس «Flexible»

مشاهده لیست ارزهای قابل استیک و انتخاب ارز مورد نظر

کلیک بر روی «Join Now» برای شروع فرآیند استیک

مطالعه دقیق قوانین مشارکت و تایید آن‌ها

تکمیل فرآیند با کلیک مجدد بر روی «Join Now»

جزئیات محاسبه سود در ال بنک:

• فرمول محاسبه سود روزانه: مقدار دارایی در زمان اسنپ‌شات × (نرخ سود سالانه / 365)
• زمان اسنپ‌شات: به صورت تصادفی در طول روز انجام می‌شود
• محاسبه سود: بر اساس مقدار دارایی در لحظه اسنپ‌شات

نکات مهم استیکینگ در ال بنک:

1. زمان تسویه: درآمد پوزیشن با دارایی‌های تعیین شده پروژه تسویه می‌شود.
2. زمان پاکسازی درآمد روزانه: 00:00 تا 00:30، در این بازه زمانی امکان بستن پوزیشن وجود ندارد.
3. تنظیم بازدهی: بازدهی سالانه ممکن است بر اساس درآمد واقعی تنظیم شود.
4. عدم فریز شدن دارایی: امکان معامله یا برداشت دارایی‌های وثیقه در هر زمان.
5. شروع محاسبه درآمد: از روز T + 1 و توزیع درآمد روزانه قبل از ساعت 18:00 روز T + 2.
6. حداقل موجودی: اگر موجودی دارایی کمتر از حداقل باشد، درآمد آن روز صفر خواهد بود.
7. کنترل ریسک: در صورت فعال شدن کنترل ریسک پلتفرم، پوزیشن بدون درآمد بسته خواهد شد.

استیکینگ در صرافی کوینکس

صرافی کوینکس هم یکی از صرافی‌های معتبر خارجی است که خدمات استیکینگ را با تمرکز ویژه بر اتریوم ارائه می‌دهد. این پلتفرم با ارائه جزئیات دقیق در مورد نحوه محاسبه سود و شفافیت در عملکرد، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را به خود جلب کرده است.

ویژگی‌های کلیدی استیکینگ در کوینکس:

1. تمرکز بر اتریوم: ارائه خدمات استیکینگ اتریوم با جزئیات کامل
2. حداقل سرمایه پایین: امکان استیک کردن از 0.01 اتریوم
3. شفافیت در محاسبات: ارائه فرمول دقیق محاسبه APR و سود روزانه
4. توزیع سریع پاداش: واریز روزانه پاداش‌ها به حساب اسپات کاربران

قوانین استیکینگ در کوینکس:

1. حداقل مقدار استیک: 0.01 ETH
2. حداکثر مقدار استیک: بدون محدودیت
3. زمان بازخرید: تخمین 2 تا 8 روز، بسته به تایید واقعی در شبکه بلاکچین
4. نرخ سالانه (APR): محاسبه بر اساس پاداش‌های قابل ردیابی بلاکچین و مقدار کل استیک شده

نحوه محاسبه APR در کوینکس:

APR = پاداش‌های قابل ردیابی فعلی بلاکچین × (1 – کارمزد خدمات) × 365 / مقدار کل استیک شده روی بلاکچین × 100%

• پاداش‌های قابل ردیابی فعلی بلاکچین: پاداش‌های واقعی اسکن شده روی بلاکچین از ساعت 00:00 (UTC) روز گذشته تا 00:00 (UTC) امروز.
• مقدار کل استیک شده معتبر روی بلاکچین: مقدار استیک شده‌ای که با موفقیت پاداش تولید کرده است.
• کارمزد خدمات: کوینکس 10% از پاداش‌های کاربران را به عنوان کارمزد برمی‌دارد.

محاسبه پاداش در کوینکس:

1. تخمین پاداش روزانه:

پاداش تخمینی روزانه = مقدار استیک شده کاربر × APR / 365

مقدار APR بر اساس پاداش‌های تولید شده در 24 ساعت گذشته محاسبه می‌شود.

2. محاسبه پاداش واقعی:

پاداش واقعی کاربر = [کل پاداش دیروز × مقدار استیک شده کاربر / کل مقدار استیک شده] × (1 – 10%)

زمان‌بندی توزیع پاداش در کوینکس:

• T: زمان تکمیل استیک
• T+1 ساعت: شروع محاسبه پاداش. پاداش‌های استیکینگ از ساعت کامل بعدی محاسبه خواهند شد.
• T+1 روز: روز توزیع. پاداش‌های استیکینگ حدود ساعت 00:30 (UTC) روز بعد به حساب اسپات واریز می‌شوند.

نحوه استیک کردن در کوینکس:

ثبت نام در صرافی کوینکس، ورود به وب‌سایت رسمی کوینکس و انتخاب گزینه «Staking» از منوی «Finance»

انتخاب ارز مورد نظر (در این مورد، اتریوم) و کلیک بر روی «Stake»

وارد کردن مقدار مورد نظر برای استیک در قسمت «Staked Amount»

بررسی APY، پاداش روزانه تخمینی و قوانین استیکینگ

تیک زدن گزینه «I’ve read and agreed to the CoinEx Staking Terms of Service»

کلیک بر روی «Confirm» برای نهایی کردن فرآیند استیک

مشاهده دارایی‌های استیک شده و پاداش‌ها در کوینکس:

1. روش اول:

• رفتن به صفحه استیکینگ
• کلیک بر روی «My Staking» برای مشاهده صفحه دارایی‌های استیک شده در حساب

1. روش دوم:

• انتخاب «Financial» از منوی «Assets» در گوشه بالا سمت راست سایت
• مشاهده دارایی‌های استیک شده و درآمدها

نحوه بازخرید دارایی‌های استیک شده در کوینکس:

1. رفتن به صفحه استیکینگ یا صفحه دارایی‌های استیک شده
2. کلیک بر روی «Redeem» در کنار ارز استیک شده
3. وارد کردن مقدار مورد نظر برای بازخرید در پنجره باز شده
4. کلیک بر روی «Confirm Redeeming»
5. تایید مجدد جزئیات درخواست بازخرید و کلیک بر روی «Confirm»

نکته مهم: فرآیند بازخرید معمولاً بین 2 تا 8 روز طول می‌کشد و زمان دقیق آن به تایید شبکه بلاکچین بستگی دارد.

مقایسه استیکینگ در ایکس تی، ال بنک و کوینکس

برای درک بهتر تفاوت‌های استیکینگ در این سه صرافی، جدول مقایسه‌ای زیر را ارائه می‌دهیم:

ویژگی	XT	LBank	CoinEx
حداقل مقدار استیک	از 0.001 ETH	متغیر	0.01 ETH
انواع استیکینگ	PoS و انعطاف‌پذیر	انعطاف‌پذیر	تمرکز بر اتریوم
محدوده APY	3% تا 20%+	1% تا 15%	3% تا 10%
دوره‌های زمانی	7 تا 60 روز	انعطاف‌پذیر	متغیر
توزیع پاداش	روزانه	روزانه	روزانه
کارمزد	متغیر	متغیر	10% از پاداش
ویژگی خاص	تنوع بالای ارزها	انعطاف‌پذیری بالا	تمرکز بر اتریوم

استیکینگ در صرافی‌های ایکس تی، ال بنک و کوینکس هر کدام مزایا و ویژگی‌های خاص خود را دارند. XT با تنوع بالای ارزها و دوره‌های زمانی مختلف، برای کاربرانی که به دنبال انعطاف‌پذیری در انتخاب ارز و مدت زمان استیک هستند، مناسب است. ال بنک با سیستم استیکینگ انعطاف‌پذیر خود، برای کسانی که می‌خواهند در هر زمان به دارایی خود دسترسی داشته باشند، گزینه خوبی است. کوینکس با تمرکز بر استیکینگ اتریوم و ارائه جزئیات دقیق محاسبات، برای علاقه‌مندان به اکوسیستم اتریوم و کسانی که به دنبال شفافیت بیشتر هستند، انتخاب مناسبی است.

به عنوان یک کاربر ایرانی، مهم است که قبل از شروع استیکینگ در هر یک از این پلتفرم‌ها، تمام جوانب را در نظر بگیرید. این جوانب شامل بررسی قوانین و محدودیت‌های موجود، ارزیابی ریسک‌ها و در نظر گرفتن استراتژی‌های مدیریت سرمایه است.

سودآوری استیکینگ

طبق داده‌های موجود در وب‌سایت کوین دسک، متوسط نرخ پاداش استیکینگ برای 261 دارایی برتر استیک شده، بیش از 11٪ بازده سالانه است. البته باید توجه داشت که پاداش‌ها می‌توانند در طول زمان تغییر کنند.

کارمزدها نیز بر پاداش‌ استیکینگ تأثیر می‌گذارند. استخرهای استیکینگ برای فعالیت خود، کارمزدهایی را از پاداش‌ها کسر می‌کنند که بر درصد کلی بازدهی تأثیر می‌گذارد. این مورد از استخر به استخر و از بلاکچین به بلاکچین بسیار متفاوت است.

برای به حداکثر رساندن پاداش‌ خود، می‌توانید یک استخر استیکینگ با کارمزد کم و سابقه امیدوارکننده در تأیید تعداد زیادی از بلوک‌ها را انتخاب کنید. این کار خطر جریمه شدن یا تعلیق استخر از فرآیند اعتبارسنجی را به حداقل می‌رساند.

‌کارمزد استیکینگ

همانطور که گفته شد استیکینگ معمولاً با کارمزدهایی همراه است. هم پلتفرم‌های استیکینگ متمرکز و هم استخرهای استیکینگ معمولاً کارمزد کوچکی (حدود 2% تا 5% یا حتی مثل کوینکس 10%) برای ارائه خدمات دریافت می‌کنند. اگر به طور مستقیم و با استفاده از یک کیف پول غیرامانی استیک می‌کنید، معمولاً باید کارمزد شبکه را برای واگذاری ارز دیجیتال خود بپردازید که بسیاری از آن‌ها در زمان برداشت قابل بازپرداخت هستند.

نکات مهم برای موفقیت در استیکینگ

1. تحقیق کامل: قبل از استیک کردن هر ارز دیجیتالی، درباره پروژه، تیم پشت آن و مکانیسم استیکینگ آن تحقیق کنید.
2. تنوع‌بخشی: همه تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد نگذارید. سرمایه خود را بین چند ارز دیجیتال و پلتفرم استیکینگ تقسیم کنید.
3. درک ریسک‌ها: از تمام ریسک‌های مرتبط با استیکینگ آگاه باشید، از جمله نوسانات قیمت و خطر اسلشینگ.
4. مدیریت کلیدهای خصوصی: اگر از استیکینگ غیرامانی استفاده می‌کنید، اطمینان حاصل کنید که کلیدهای خصوصی خود را به درستی ذخیره و مدیریت می‌کنید.
5. به‌روزرسانی منظم: همیشه نرم‌افزار کیف پول و نودهای خود (اگر با ولیدیتورها در ارتباطید) را به‌روز نگه دارید تا از امنیت و عملکرد بهینه اطمینان حاصل کنید.
6. درک دوره‌های قفل: از دوره‌های قفل مرتبط با استیکینگ آگاه باشید و مطمئن شوید که می‌توانید دارایی خود را برای آن مدت قفل کنید.
7. محاسبه سود واقعی: هنگام محاسبه سود، تورم ارز دیجیتال و کارمزدها را در نظر بگیرید.
8. پیگیری مداوم: عملکرد استیکینگ خود را به طور منظم پیگیری کنید و در صورت لزوم تغییرات لازم را انجام دهید.

جمع‌بندی

استیکینگ ارزهای دیجیتال یک روش جذاب برای کسب درآمد از دارایی‌های رمزارزی است که مزایا و ریسک‌های خاص خود را دارد. این روش می‌تواند راهی برای مشارکت در شبکه‌های بلاکچینی و کسب پاداش باشد، اما نیاز به دانش، تحقیق و مدیریت ریسک دقیق دارد.

برای موفقیت در استیکینگ، مهم است که همواره به روز باشید، از بهترین صرافی ها برای استیکینگ ارز دیجیتال مثل نوبیتکس و ال بنک استفاده کنید، ریسک‌ها را درک کنید و استراتژی خود را بر اساس اهداف مالی و تحمل ریسک‌تان تنظیم کنید.

به یاد داشته باشید که هر سرمایه‌گذاری، از جمله استیکینگ ارزهای دیجیتال، با ریسک همراه است. همیشه قبل از هر تصمیم مالی، تحقیقات کامل انجام دهید و در صورت نیاز از متخصصان کمک بگیرید. همچنین اگر سوالی درباره پلتفرم‌های ارائه‌دهنده خدمات استیکینگ دارید می‌توانید با کارشناسان ما در ایران بروکر مطرح کنید.

سوالات متداول