سیتی‌گروپ (Citigroup)، یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های جهان، در یک اشتباه فاحش نزدیک بود ۸۱ تریلیون دلار را به یک مشتری انتقال دهد که تنها با هوشیاری کارمندان از این اتفاق جلوگیری شد.
بر اساس گزارش‌ها، این انتقال مالی که در آوریل سال گذشته رخ داد، از سوی دو کارمند بررسی شده بود اما نهایتاً توسط کارمند سوم در عرض ۹۰ دقیقه شناسایی و متوقف گردید. مبلغ اصلی که باید منتقل می‌شد تنها ۲۸۰ دلار بود.
این اتفاق که در اصطلاح بانکی «نزدیک به خطا» نامیده میشود، نشان‌دهنده نقص‌های جدی در سیستم‌های کنترلی بانکداری است. سیتی‌گروپ در سال ۲۰۲۴ تاکنون ۱۰ بار چنین خطاهایی را داشته که هر کدام بیش از یک میلیارد دلار ارزش داشته‌اند.
این بانک در بیانیه‌ای اعلام کرده که کنترل‌های پیشگیرانه آنها مانع از خروج وجوه می‌شوند و خوشبختانه این اتفاق هیچ تأثیری بر بانک یا مشتری نداشته است.
این خطا در حالی رخ می‌دهد که سیتی‌گروپ پیش از این نیز توسط ناظران مالی مورد انتقاد جدی قرار گرفته و حتی منجر به برکناری مایکل کوربات، مدیرعامل سابق بانک شده بود.
پیش از این نیز در سال ۲۰۲۰، بانک اشتباهاً ۹۰۰ میلیون دلار به طلبکاران شرکت رولون (Revlon) واریز کرده بود که منجر به یک پرونده حقوقی طولانی شد.
مدیریت جدید بانک متعهد شده که روش‌های نظارتی و کنترلی را بهبود بخشد، اما این اتفاق نشان می‌دهد که هنوز راه زیادی برای اصلاح سیستم‌های بانکی باقی مانده است.
نظرات کاربران