شبکه مقابله با جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) با انتشار یک هشدار تازه اعلام کرده مؤسسات مالی این کشور طی سال‌های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۵ بیش از ۸ میلیارد دلار پرداخت برون‌مرزی بالقوه مشکوک را گزارش کرده‌اند که از طریق شرکت‌های خدمات انتقال پول مستقر در آمریکا و به دستور یا هدایت عوامل خارجی انجام شده است.
FinCEN اکنون از بانک‌ها و دیگر مؤسسات مالی خواسته نسبت به این نوع تراکنش‌ها حساسیت بیشتری نشان دهند و موارد مشکوک را شناسایی و گزارش کنند.
طبق هشدار منتشرشده در ۳۰ اکتبر، برخی بازیگران می‌توانند از روابط بین‌المللی شرکت‌های Money Services Business یا MSB استفاده کنند تا پول را از داخل سیستم مالی آمریکا به خارج منتقل کنند، در حالی که ذی‌نفع نهایی یا هدف واقعی تراکنش پنهان می‌ماند.
وزارت خزانه‌داری هشدار داده چنین ساختارهایی ممکن است برای مخفی‌کردن فعالیت‌های غیرقانونی، از جمله تأمین مالی گروه‌های تروریستی، مورد سوءاستفاده قرار گیرند. عدد ۸ میلیارد دلار به معنای اثبات جرم در همه این تراکنش‌ها نیست. این رقم مربوط به پرداخت‌هایی است که مؤسسات مالی آمریکا آنها را «بالقوه مشکوک» تشخیص داده و در گزارش‌های نظارتی خود ثبت کرده‌اند. بررسی نهایی درباره ماهیت مجرمانه هر تراکنش برعهده نهادهای مسئول است.
هشدار تازه FinCEN بخشی از مجموعه اقدامات جدید دولت آمریکا برای افزایش نظارت بر جریان‌های مالی مشکوک است. اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، در جریان اعلام این اقدامات گفت دولت قصد دارد مسیر حرکت پول را با شدت بیشتری دنبال کند و شبکه‌هایی را که از ساختارهای مالی آمریکا برای کلاهبرداری و انتقال وجوه غیرقانونی استفاده می‌کنند هدف قرار دهد.
FinCEN هم‌زمان اطلاعیه جداگانه‌ای نیز درباره سوءاستفاده احتمالی از خیریه‌ها و سازمان‌های غیرانتفاعی منتشر کرده است. این نهاد سه الگوی اصلی را مورد توجه قرار داده: ایجاد خیریه‌های صوری، استفاده از سازمان‌های ظاهراً مشروع برای تأمین مالی فعالیت‌های غیرقانونی و اختلاس توسط افراد داخل سازمان.
در این اطلاعیه نیز از بانک‌ها و مؤسسات مالی خواسته شده نشانه‌های مربوط به تأمین مالی تروریسم، کلاهبرداری یا انحراف منابع خیریه را شناسایی و گزارش کنند. اقدام تازه FinCEN در شرایطی انجام شده که وزارت خزانه‌داری آمریکا در ماه‌های اخیر نظارت خود بر جریان‌های مالی بین‌المللی، شبکه‌های تحریمی و پرداخت‌هایی را که از شرکت‌های واسطه عبور می‌کنند افزایش داده است.
برای مؤسسات مالی، پیام هشدار تازه روشن است: صرف عبور یک پرداخت از یک شرکت خدمات انتقال پول آمریکایی به معنای کم‌ریسک‌بودن آن نیست؛ به‌خصوص زمانی که فرستنده یا دریافت‌کننده نهایی، ساختار مالکیت یا هدف واقعی پرداخت به‌سادگی قابل شناسایی نباشد.
FinCEN از مؤسسات مالی خواسته در چنین مواردی علاوه بر منشأ و مقصد پول، الگوی تراکنش، واسطه‌های درگیر و ارتباط احتمالی پرداخت با عوامل خارجی را نیز بررسی کنند.
نظرات کاربران