بهترین صندوق های سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵

کسب حداکثر سودآوری اولین هدف هر سرمایه‌گذاری است. به همین دلیل پیدا کردن بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری همیشه یکی از سؤالات افراد فعال در بازار بورس بوده است. برای پیدا کردن پرسودترین صندوق‌های سرمایه گذاری ابتدا باید هدف خود را مشخص کنید و سپس در آن حوزه به دنبال برترین صندوق باشید.

بااین‌حال در برخی از سال‌ها، یک حوزه خاص رشد زیادی دارد. برای مثال صندوق‌های مبتنی بر طلا، جز بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری در سال 2025 بوده و در برخی دوره‌ها صندوق‌های سهامی و زعفران نیز بازدهی بالایی به‌صورت مقطعی داشته‌اند.

این مقاله از تیم ایران بروکر بر پایه داده‌هایی از سایت‌هایی مانند فیپیران و ره‌آورد، بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری در سال ۲۰۲۵ را بر اساس بازدهی، ریسک و مدیریت حرفه‌ای بررسی می‌کند.

 انواع صندوق های سرمایه گذاری در بورس ایران

صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس ایران بر اساس ترکیب دارایی و نوع معامله به دسته‌های مختلفی تقسیم می‌شوند.

از لحاظ نوع معامله صندوق‌های سرمایه گذاری به دو دسته زیر تقسیم می‌شوند:

• صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF (مخفف Exchange Traded Fund)
• صندوق‌های صدور و ابطالی

از لحاظ ترکیب دارایی دسته‌بندی وسیعی برای صندوق‌های سرمایه گذاری داریم.

• صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
• صندوق‌های سرمایه گذاری مختلط
• صندوق‌های تضمین اصل سرمایه
• صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی
  • صندوق اهر‌می
  • صندوق شا‌خصی
  • صندوق بخشی
• صندوق‌های سرمایه گذاری کالایی
  • صندوق طلا
  • صندوق زعفران
  • صندوق انرژی
• صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی
• صندوق‌های جسورانه
• صندوق‌های نیکوکاری

ترکیب دارایی صندوق و وزن دهی آن به‌طور مستقیم بر میزان سودآوری صندوق تأثیرگذار است. برای مثال:

صندوق‌های سهامی حداقل ۷۰ درصد دارایی خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند و برای کسانی مناسب است که ریسک بالا را تحمل می‌کنند تا بازدهی بیشتری کسب کنند.

صندوق‌های درآمد ثابت که حداقل ۷۰ تا ۹۰ درصد دارایی را در اوراق کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت، سپرده بانکی و گواهی سپرده قرار می‌دهند، گزینه‌ای ایمن با بازدهی ثابت هستند.

صندوق‌های مختلط ترکیبی از سهام و اوراق ثابت هستند و ریسک متوسطی دارند، معمولاً ۴۰ تا ۶۰ درصد در سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این دسته‌بندی‌ها بر اساس مقررات سازمان بورس و اوراق بهادار ایران تعریف شده‌اند و هر صندوق باید استانداردهای شفافیت و گزارش‌دهی منظم را رعایت کند.

معیارهای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری باید معیارهای کلیدی، از زمان سرمایه گذاری و ویژگی شخصیتی خود گرفته تا نوع صندوق و ریسک و بازدهی هر صندوق در نظر گرفته شوند.

ابتدا باید هدف سرمایه‌گذاری و افق زمانی خود را مشخص کنید: آیا به دنبال رشد سرمایه در بلندمدت هستید؟ یا دریافت درآمد ثابت و دوره‌ای (ماهانه/فصلی) برایتان مهم است.

ریسک پذیری و ریسک گریزی سرمایه گذار

برای مثال، سرمایه‌گذاران ریسک پذیری که صرفاً کسب سود از سرمایه در بلندمدت مدنظرشان است معمولاً به انواع صندوق‌های سهامی تمایل دارند. از طرفی افرادی ریسک گریز هستند و نیاز به درآمد به‌صورت واریز ماهانه دارند باید بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود دوره‌ای را انتخاب کنند.

بررسی شرایط کلی حاکم بر اقتصاد و جامعه

ممکن است در شرایط تورمی و پرتنش قرار داشته باشیم و در اینجا باید بهترین صندوق طلا را پیدا کنیم. اگر صرفاً شرایط تورمی بود و تنشی در جامعه وجود نداشت آن موقع می‌توان سراغ انواع صندوق‌های سهامی رفت.

پس از بررسی مهارت‌های شخصی، ویژگی‌های شخصیتی و شرایط کلی جامعه و انتخاب نوع صندوق سرمایه گذاری بر اساس آن، باید سراغ انتخاب نماد معاملاتی برای سرمایه گذاری رفت.

بازدهی صندوق تاکنون

در مرحله بعدی باید بازدهی گذشته صندوق را بررسی کنید: برای مثال مقایسه بازدهی یک‌ساله، سه‌ماهه و ماهانه نشان‌دهنده عملکرد صندوق است. دقت کنید این بازدهی در انواع صندوق‌ها، طبیعی است که کاملاً متفاوت باشد پس بازدهی صندوق‌های هم نوع را باید باهم مقایسه کنید.

برای مثال، صندوق‌هایی با بازدهی بیش از ۳۰ درصد سالانه در درآمد ثابت، گزینه‌های جذابی هستند.

بررسی دارایی تحت مدیریت (AUM)

همچنین اندازه دارایی تحت مدیریت (AUM- aum total assets) اهمیت دارد؛ برای مثال در صندوق‌های درآمد ثابت ETF، نماد یاقوت بالاترین ارزش خالص دارایی‌ها را دارد (شهریور 1404). برای سایر انواع صندوق‌های سرمایه گذاری نیز بر اساس نوع می‌توانید این آیتم را در نظر بگیرید. البته اندازه دارایی تحت تملک در صندوق‌های سهامی، مختلط/ف طلا اهمیت بیشتری دارد.

نقدشوندگی صندوق

نقد شوندگی صندوق یا بررسی عملکرد بازارگردان نیز بسیار مهم است. برای مثال در حال حاضر (تابستان 1404) صندوق‌های سهامی اهرمی دارای حباب منفی زیادی هستند و بازارگردان‌های آن‌ها اصلاً عملکرد مناسبی نداشتند.

در مورد صندوق‌های طلا نیز می‌توان گفت در اردیبهشت 1404 که اکثر آن‌ها ریزش کردند صندوق درخشان بهترین عملکرد از لحاظ بازارگردانی را داشت، پس راحت‌تر می‌توان به این نماد اعتماد کرد.

مدیریت حرفه‌ای و سابقه مدیر

در نهایت مدیریت حرفه‌ای و سابقه مدیر صندوق نیز کلیدی است؛ مدیران با تجربه مانند کسانی در کارگزاری مفید، آگاه، فارابی یا کاریزما، عملکرد بهتری نشان می‌دهند.

 لیست بهترین صندوق های سرمایه گذاری بورس

در سال 1404، پرسودترین صندوق‌های سرمایه گذاری بر اساس بازدهی یک‌ساله انتخاب شده‌اند. این لیست شامل انواع صندوق‌ها است و بر پایه داده‌های واقعی از سایت فیپیران تهیه شده است.

دقت داشته باشید که این بررسی از یک سال گذشته تا اکنون است (نه یک سال شمسی)؛ یعنی شهریور 1403 تا شهریور 1404:

ازآنجاکه در این سال با تورم زیادی مواجه بودیم و تنش سیاسی (مانند جنگ 12 روزه) نیز داشتیم بهترین صندوق‌های سرمایه گذاری بورس یا به عبارتی پرسودترین صندوق‌های سرمایه گذاری متعلق به صندوق‌های مبتنی بر طلا بوده است که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

صندوق‌های مبتنی بر طلا: دارایی این صندوق‌ها در اوراق بهادار مبتنی بر سکه و شمش طلا سرمایه‌گذاری می‌شود و ابزاری مناسب برای حفظ ارزش پول در برابر تورم هستند.

بیشتر بدانید: بهترین صندوق طلا کدام است؟

پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری سهامی

صندوق‌های سهامی در سال جاری نوسان بالایی داشته‌اند. در بین انواع صندوق‌های سهامی نمادهای «سیمانو» با 82 درصد، «سیمانا» و «سمان» با حدود 76 درصد بیشترین بازدهی یک ساله را داشته است. در واقع در یک سال گذشته با توجه به افزایش قیمت «سیمان»، قیمت سهام شرکت‌های موجود در صنعت سیمانی نسبت به سایر صنایع یا کل بازار افزایش داشته است. (محتوای «سیمانا» و «سمان» رو داریم لطفا لینک داده شود)

در ادامه صندوق‌های «خبرگان»، «صدف» و «جاودان» سه صندوق سهامی عادی هستند که پرسودترین صندوق‌های سرمایه گذاری سهامی بوده‌اند.

 پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت

بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود به ترتیب آسامید، آرامش، ارکیده و ماهور هستند. نکته‌ای که قبل از خرید صندوق درآمد ثابت باید به آن دقت کنید نوسان قیمتی است. صندوق‌هایی که نوسان قیمتی مانند صندوق‌های سهامی دارند ریسک بیشتر از حد ممکن داشته و عملاً از حالت ماهیت ریسک گریز بودن خارج شده‌اند.

 بهترین صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه

نمادهای «آفاق»، «ترنج ثابت»، «ارمغان» و «پارند» در سال 1404 بهترین صندوق های درآمد ثابت با پرداخت سود بوده‌اند. این صندوق‌ها پرداخت سود منظم به‌صورت 1 ماهه دارند.

در نهایت توجه داشته باشید که تمام این موارد بازدهی گذشته صندوق‌ها است و بازدهی گذشته همیشه تضمینی برای بازدهی در آینده نیست.

نکات مهم پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

پیش از هر چیز باید سطح ریسک‌پذیری خود را بسنجید. صندوق‌های سهامی با وجود پتانسیل سودآوری بالا، نوسانات شدیدی دارند و مناسب افرادی هستند که تحمل ریسک بیشتری دارند؛ در حالی که صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی مطمئن‌تر و ریسکی کمتر را ارائه می‌دهند و بیشتر برای سرمایه‌گذاران محتاط توصیه می‌شوند.

دومین مورد تنوع بخشی است. سعی کنید یک سبد از صندوق‌های مختلف بر اساس ترکیب دارایی آن‌ها بچینید تا ریسک سرمایه‌گذاری‌تان پخش شود.

جمع بندی | نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری

در پایان، باید تأکید شود که پیدا کردن پرسودترین صندوق سرمایه‌گذاری تنها به عدد بازده سالانه محدود نمی‌شود؛ بلکه ترکیبی از عوامل مهم است. ابتدا باید هدف مالی و مدت زمان سرمایه‌گذاری خود را مشخص کنید، سپس با توجه به ریسک‌پذیری‌تان در میان انواع صندوق‌ها شامل سهامی، درآمد ثابت، مختلط یا کالایی انتخاب داشته باشید.

در ضمن شما حتی اگر بهترین صندوق را پیدا کنید، اما در قیمت یا زمان نامناسب سرمایه‌گذاری خود را انجام دهید، چیزی جز ضرر برایتان نخواهد داشت. پس هیچ‌گاه عجله نکرده و تمام عوامل موثر بر قیمت را بررسی کنید!

در سال‌های اخیر تورم و تنش‌های سیاسی، موجب سوآوری صندوق‌های طلا یا کالایی شده و آن‌ها را به انتخابی مناسب برای حفظ ارزش سرمایه تبدیل کرده است، درحالی‌که در دوره‌هایی رشد بازار سهام (برای مثال سال 1398 یا اوایل 1399)، انواع صندوق‌های سهامی یا مختلط می‌توانند بهترین بازده را داشته باشند.

در نهایت، برای بهره‌گیری کامل از پتانسیل صندوق‌ها لازم است دوره‌های بررسی منظم داشته باشید، عملکرد صندوق‌ها را در سال‌های متوالی رصد کنید و در صورت لزوم بتوانید پرتفوی خود را تعدیل کنید. تنها از این طریق است که نه فقط «پرسودترین صندوق» بلکه «مناسب‌ترین صندوق» را انتخاب خواهید کرد.