صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند؟

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال (CEX) در کشورهای مختلفی فعالیت می‌کنند و از ارزهای محلی (فیات) و ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کنند. صرافی ارز دیجیتال چگونه کار می‌کند ؟

روش کار همه آنها تقریبا یکسان است.

• یک حساب کاربردی بسازید
• حساب کاربری‌تان را تأیید کنید
• وجهی را واریز کنید
• ارز دیجیتال را خرید و فروش کنید (معامله)
• وجه را برداشت کنید

ایجاد حساب کاربری

شما برای اینکه بتوانید از یک صرافی ارز دیجیتال استفاده کنید، اولین قدم این است که یک حساب کاربری ایجاد کنید. حتی اگر جادوگر هم باشید، برای استفاده از صرافی ارز دیجیتال به حساب کاربری نیاز دارید.

زمانی که بخواهید ثبت نام کنید و یک حساب کاربری ایجاد کنید، این اطلاعات از شما خواسته می‌شود:

• آدرس ایمیل‌تان
• یک نام کاربری و یک رمز عبور
• کشور محل اقامت‌تان

وقتی که اطلاعات مورد نیاز را ارسال کردید، یک ایمیل برای شما ارسال می‌شود و از شما می‌خواهند ایمیل‌تان را تأیید کنید.

تأیید حساب کاربری

هنگامی که حساب کاربری‌تان را ایجاد کردید، مرحله بعد این است که حساب‌تان را «تأیید» کنید. هدف اصلی این مرحله تأیید هویت است. برای رد شدن از این مرحله باید فرآیند «احراز هویت (KYC) یا Know Your Customer» انجام شود.

برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، باید حساب‌تان را تأیید کنید و اطلاعات شخصی مانند:

• نام و نام خانوادگی
• تاریخ تولد
• آدرس
• شغل
• شماره موبایل

را وارد کنید.

سپس از شما خواسته می‌شود «ثابت کنید» همان کسی هستید که می‌گویید و در همان محلی که می‌گویید ساکن هستید. این بار این اطلاعات از شما خواسته می‌شود:

• مدارک شناسایی (گواهینامه رانندگی یا پاسپورت)
• مدارک اقامت (قبض برق یا قبض سایر خدمات شهری)

غیر از این اسناد، باید یک سلفی هم ارسال کنید، این کار برای آن است که مطمئن شوند چهره فعلی‌تان با چهره روی آی‌دی مطابقت دارد.

بعد از ارسال سلفی و مدارک، همه آنها پردازش خواهند شد. اگر مشکلی وجود نداشته باشد، حساب کاربری‌تان تأیید می‌شود.

این فرآیند ممکن است خیلی سریع انجام شود یا چند روز طول بکشد، بستگی به صرافی دارد.

واریز وجه

بعد از اینکه حساب تأیید شد، حالا می‌توانید خرید ارزهای دیجیتال را شروع کنید؟ هنوز نه!

قبل از خرید ارز دیجیتال یک مرحله دیگر هست و آن این است که باید به حساب کاربری‌تان وجهی را با ارز فیات واریز کنید.

انتقالات بانکی، کارت‌های اعتباری یا نقدی و اپلیکیشن‌های پرداخت، روش‌های رایج واریز وجه هستند. که البته هر کدام هم مزایا و معایب خود را دارند.

بیایید نگاهی دقیق‌تر به روش‌های «مسیر ورودی یا on-ramp» یا تبدیل فیات به ارز دیجیتال بیندازیم:

انتقال الکترونیکی وجه (برای کاربران خارج از ایران)

انتقال الکترونیکی وجه شامل پر کردن فرم‌هایی است تا بانک شما بتواند اطلاعات را به یک مؤسسه مالی که تبدیل فیات به بیت‌کوین را امکان‌پذیر می‌کند، انتقال دهد.

انتقال الکترونیکی وجه بسته به مکان، ممکن است یک یا دو روز (یا بیشتر) طول بکشد. برای مثال، ارسال پول به کشور دیگر بیشتر طول می‌کشد نسبت به زمانی که مؤسسه مالی در داخل کشور فعالیت می‌کند.

نقل و انتقالات الکترونیکی بانکی معمولا کارمزد کمتری نسبت به گزینه‌های دیگر دارند، به همین دلیل انتقال الکترونیکی وجه همچنان محبوب است، به خصوص اگر قصد خرید حجم زیادی از ارز دیجیتال را داشته باشید.

پرداخت با سامانه اتاق پایاپای الکترونیکی (ACH) (برای کاربران خارج از ایران)

روش دیگر برای ارسال پول به یک مؤسسه مالی این است که حساب بانکی خود را به آن متصل کنید و به سامانه اتاق پایاپای الکترونیکی (ACH) اجازه دهید درخواست‌های انتقال شما را پردازش کند.

شبکه ACH تراکنش‌ها را به صورت دسته‌ای تسویه می‌کند، بنابراین تأیید تراکنش‌ها ممکن است بین ۱ تا ۳ روز کاری طول بکشد.

مؤسسه مالی شما همچنین ممکن است مقداری را که می‌توانید ارسال کنید یا زمان‌های cutoff را محدود کند، بنابراین قبل از انتخاب این گزینه بهتر است جزئیات قرارداد را به دقت بخوانید.

کارت‌های اعتباری یا کارت‌های بانکی

اگر عجله دارید و نمی‌توانید برای خرید اولین بیت کوین صبر کنید، بعد از ایجاد حساب کاربری و گذراندن مرحله «احراز هویت یا KYC» می‌توانید از کارت‌های بانکی برای واریز وجه به حساب‌تان یا حتی خرید مستقیم بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال استفاده کنید.

در صرافی‌های ایرانی تنها می‌توانید از طریق کارت بانکی که به نام خودتان است ارز دیجیتال خرید کنید.

خرید و فروش ارز دیجیتال

وقتی که صرافی ارز دیجیتال انتقال سپرده فیات (ریال، دلار و…) را تکمیل کرد، موجودی حساب شما به روز می‌شود و حالا می‌توانید اقدام به خرید یا فروش ارزهای دیجیتال کنید.

حالا که به حساب شما وجه واریز شده است، می‌توانید از این راهنما برای ثبت اولین سفارش‌تان استفاده کنید!

یک جفت معاملاتی را انتخاب کنید

مثل بازار فارکس، ارز دیجیتال هم به صورت جفت‌ارز یا «جفت معاملاتی» قیمت‌گذاری می‌شود.

به این صورت:

BTC/USD : $1,000

این یعنی: ۱ واحد بیت‌کوین (BTC) معادل ۱،۰۰۰ دلار است.

در یک جفت‌ارز، ارز اول ارز پایه است و ارز دوم ارز قیمت‌گذاری‌شده است.

در سفارش خرید: ارز قیمت‌گذاری‌شده را پرداخت می‌کنید و ارز پایه را دریافت می‌کنید.

• برای مثال، اگر خرید BTC/USD را انتخاب کنید، یعنی قرار است دلار پرداخت کنید و بیت‌کوین دریافت کنید.

در سفارش فروش: ارز پایه را می‌فروشید و ارز قیمت‌گذاری‌شده را دریافت می‌کنید.

• برای مثال، اگر فروش BTC/USD را انتخاب کنید، یعنی قرار است بیت‌کوین بفروشید و دلار دریافت کنید.

۲. فرم سفارش را پر کنید

بعد از انتخاب جفت معاملاتی، برای خرید یا فروش، باید فرم سفارش را پر کنید.

هنگام وارد کردن سفارش، حداقل دو گزینه پیش روی شما قرار می‌گیرد:

• سفارش بازار (Market)
• سفارش محدود (Limit)

سفارش بازار برای اجرای سریع با قیمت فعلی در نظر گرفته شده است، بنابراین شما فقط می‌توانید مقداری را که می‌خواهید بخرید یا بفروشید قرار دهید.

زمانی که قیمت فعلی به قیمت نعیین شده شما برسد، یک سفارش محدود با قیمتی که شما تعیین کرده‌اید، اجرا می‌شود.

۳. سفارش را ارسال کنید

بعد از اینکه سفارش بازار یا سفارش محدود را انتخاب کردید، می‌توانید سفارش خود را ارسال کنید.

۴. منتظر اجرای دستور باشید

وقتی سفارش‌تان را ارسال کردید، منتظر می‌مانید تا سفارش‌تان اجرا شود.

اگر سفارش بازار انتخاب شده باشد، سفارش بلافاصله اجرا می‌شود.

پلتفرم معاملاتی، سفارش خرید شما را با سفارش فروش با کمترین قیمت موجود تطبیق می‌دهد.

اگر سفارش محدود را انتخاب کرده باشید، ممکن است دستور بلافاصله اجرا نشود، اما شما می‌توانید وضعیت سفارش‌تان را نظارت کنید.

ممکن است سفارش‌های محدود فورا انجام نشود، اما می‌توانید در قسمت «Open orders» وضعیت سفارش‌های‌تان را ببینید.

در مثال زیر، قیمت BTC/USD باید به ۲۰،۰۰۰ دلار برسد تا دستور خرید محدود اجرا شود.

تا زمانی که سفارش شما هنوز اجرا نشده است، می‌توانید سفارش را لغو کنید.

هر سفارشی که اجرا یا لغو شده باشد را می‌توانید در قسمت «Completed orders» مشاهده کنید.

برداشت وجه

مواقعی شما می‌خواهید فیات یا ارز دیجیتال خود را پس بگیرید.

• برای برداشت ارز فیات، جزئیات حساب بانکی خود را ارائه می‌دهید.
• جهت برداشت یک ارز دیجیتال، آدرس کیف پول رمزارزتان را برای آن ارز دیجیتال خاص، ارائه می‌دهید.

معمولا برداشت‌های ارز دیجیتال سریع‌تر از برداشت‌های فیات انجام می‌شود.

نحوه برداشت فیات (برای کاربران خارج از ایران)

به همین شکل، می‌توانید بیت‌کوین را با استفاده از انتقال الکترونیکی یا ACH خریداری کنید، برداشت را هم با استفاده از همین روش‌ها می‌توانید انجام دهید.

این یک روش محبوب است زیرا هزینه کمتری دارد، هرچند که زمان پردازش ممکن است طولانی باشد.

در بیشتر موارد، فرآیند برداشت شامل موارد زیر است:

• به داشبور حساب‌تان برگردید.
• به بخش برداشت یا نقل و انتقالات (Withdrawals or Transfers) بروید.
• از میان گزینه‌هایی که برای برداشت در نظر گرفته شده، یک گزینه را انتخاب کنید.
• مبلغی را که می‌خواهید برداشت کنید، به ارز فیات (مثلا USD) وارد کنید.
• به هزینه برداشت و زمان پردازش توجه داشته باشید.
• جزئیات تراکنش را دو بار بررسی کنید و سپس روی گزینه ارسال (Submit) کلیک کنید.

همین! به همین راحتی، درسته؟

احتمالا قبل از انجام تراکنش‌ها باید از طریق روش احراز هویت دو عاملی یا 2FA، هویت‌تان را تأیید کنید.

بسته به اینکه از کدام صرافی ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، ممکن است تکمیل تراکنش چند ساعت یا چند روز طول بکشد، اما می‌توانید برداشت‌های در حالت تعلیق را در داشبور حساب‌تان چک کنید.

نحوه برداشت رمزارز

بعد از اینکه مقداری ارز دیجیتال خریدید، دو گزینه برای انتخاب دارید؛ یا آنها را دوباره به قیمت فیات بفروشید یا ارز دیجیتال را به یک کیف پول ارز دیجیتال خارجی بفرستید. اگر انتخاب شما گزینه دوم باشد، چه طور باید این کار را انجام دهید؟

به راحتی و با چند کلیک می‌توانید این کار را انجام دهید.

برای ارسال بیت‌کوین به یکی از کیف پول‌های ارز دیجیتال‌تان یا حتی ارسال به یک کاربر دیگر، به تنها چیزی که نیاز دارید، آدرس یا کد QR کیف ارز دیجیتالی است که می‌خواهید ارز دیجیتال‌تان را به آن بفرستید.

فقط مبلغ موردنظر را برای انتقال وارد کنید و روی ارسال (Send) کلیک کنید. به راحتی ارسال یک ایمیل است.

همچنین ممکن است برای تایید تراکنش، لازم باشد مرحله احراز هویت دو عاملی را انجام دهید، فقط برای اطمینان از اینکه واقعا خود شما هستید که می‌خواهید ارز دیجیتال را از حساب‌تان منتقل کنید.

اگر بخواهید بیت‌کوین‌تان را به صرافی دیگری منتقل کنید، هم روندی شبیه همین را باید طی کنید و به آدرس کیف پول ارز دیجیتال در پلتفرم صرافی مقصد نیاز دارید.

حالا که می‌دانید چگونه ارز دیجیتال‌تان را برداشت کنید یا انتقال دهید، باید یک نکته دیگر را نیز به شما بگویم.

برداشت‌های ارز دیجیتال غیر قابل برگشت هستند.

یک بار دیگر جمله بالا را بخوانید. آن را به ذهن بسپارید.

مطمئن شوید آدرسی که برای انتقال ارز دیجیتال‌تان وارد کرده‌اید، درست است، یک بار دیگر آدرس را چک کنید، چون با کلیک روی Send دیگر هیچ راه برگشتی وجود ندارد.

یک اشتباه کوچک می‌تواند به معنای از دست رفتن سرمایه شما برای همیشه باشد.

درسته، برای همیشه!

این روزها به دلیل مشغله زیاد به راحتی می‌توان همه چیز را قاطی کرد، زیرا نمادهای زیادی وجود که مثل هم هستند، مانند BTC، BCH، BSV، BAT، BTS و … ای وای! آخرین مورد یک گروه پسرانه کی‌پاپ است.

ارسال ارز دیجیتال به یک آدرس مغایر (مثل BTC به آدرس BAT) ممکن است منجر به از دست رفتن دائمی وجوه شود.

شما که نمی‌خواهید در نهایت مثل این شخص باشید؟

او به طور اتفاقی بیت‌کوینش را به آدرس اتریوم فرستاده.

وای!😬

و بلافاصله بعد از آن، همسرش هم از او جدا شده.💔

حالا بیت‌کوین و همسرش برای همیشه رفته‌اند.👋