دنیای رمزارز با تمام اسرارش حوزه گسترده‌ای را شامل می‌شود که کمتر کسی می‌تواند تمامی آن را مورد بحث و بررسی قرار دهد. وقتی صحبت از ترندهای کریپتو به میان می‌آید شاید فکر کنید قرار است درباره چند رمزارز تازه‌کار صحبت کنیم اما اینطور نیست. در این مقاله از ایران بروکر نگاهی به روند ظهور و گسترش صنعت رمزارز انداخته و ترندهای کریپتو در سال ۲۰۲۴ را مرور خواهیم کرد. همچنین در مورد چالش‌های این حوزه و تاثیر آن در اقتصاد آینده دنیا نیز بحث خواهیم کرد.
دیجی کش (DigiCash) و بی-مانی (B-Money) از جمله اولین رمزارزهای آزمایشی بودند. وقتی بیت کوین در سال ۲۰۰۹ روی کار آمد، توجه علاقمندان حوزه فناوری و ذهن‌های کنجکاو را به سمت خود جلب کرد. ابداع ساتوشی ناکاموتو فقط یک ارز جدید نبود، بلکه یک تجربه مشهود در تراکنش‌های همتا به همتا و غیرمتمرکز به شمار می‌رفت.
اکنون شاید از خود بپرسید که چرا بیت کوین مخصوصا در بین رمزارزهایی که از قبل وجود داشت به چنین درجه‌ای رسید. بخشی از این موضوع به فناوری انقلابی بلاکچین مربوط است که در بیت کوین به کار گرفته شده بود. این سیستم دفترکل غیرمتمرکز، درجه‌ای از شفافیت و امنیت را به همراه آورد که پیش از آن هرگز در سیستم‌های مالی سنتی یافت نمی‌شد و مردم را در برابر یک ارز خارج از کنترل دولت و موسسات مالی غرق حیرت ساخت.
موضوع بسیار جالب دیگر اینکه، بیت کوین فقط به حوزه فناوری مربوط نمی‌شود، بلکه یک ایدئولوژی را پدید آورده و نشانگر حرکتی خارج از عرف است. با قدرت گرفتن بیت کوین، ارزش آن در بازار هم رو به فزونی گذاشت. بیت کوین با عرضه محدودی که داشت روز به روز تقاضای بیشتری پیدا کرد، به طوری که ابتدا از نظر مجازی بی‌ارزش بود و بعدها ارزش هر واحد آن به هزاران دلار رسید و به طلایی دیجیتالی در قرن بیست‌ویک تبدیل شد.
زمان زیادی نگذشت که دامنه ارزهای دیجیتال گسترش یافت، هر یک از این رمزارزها با مشخصه‌ها و اهدافی منحصربه‌فرد روی کار آمدند. اگر بیت کوین طلای این حوزه به شمار می‌رفت، لایت کوین لقب نقره دیجیتال را به تصاحب خود درآورد. چارلی لی در سال ۲۰۱۱ لایت کوین را خلق کرد. هدف او بهبود سرعت و مقیاس‌پذیری بیت کوین و در عین حال حفظ یک چارچوب مشابه غیرمتمرکز بود.
سپس، در سال ۲۰۱۲ شاهد حضور ریپل بودیم که بر روی افزایش سرعت تراکنش‌ها با کارمزد بسیار پایین (به منظور استفاده توسط موسسات مالی) تمرکز داشت. فناوری دفترکل اجماع ریپل، سیستم‌های بانکداری را به چالش کشید و توجه شرکت‌های بزرگ صنعت مالی را به خود جلب کرد.
در سال ۲۰۱۵، اتریوم وارد میدان شد و کاربرد قراردادهای هوشمند را به حوزه بلاکچین معرفی کرد. این مشخصه تحول‌آفرین به توسعه‌دهندگان این امکان را داد تا اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) را خلق کرده و بدون نیاز به هیچ واسطه‌ای توافق‌نامه‌های برنامه‌نویسی‌شده خود را تولید کنند. با ادامه یافتن مسیر تکامل حوزه کریپتو، مفاهیم و ایده‌های جدیدی پدید آمد. توکن‌هایی مثل ایاس و کاردانو با در نظر گرفتن مشکلات مربوط به مقیاس‌پذیری و حاکمیت روی کار آمدند و از طرف دیگر، رمزارزهایی چون مونرو و زی‌کش، امنیت و حریم خصوصی را در اولویت قرار دادند.
در نهایت، ظهور پلتفرم‌های بلاکچینی جدیدی چون نئو، وی‌چین و تزوس حوزه رمزارز را به سمت ایجاد اکوسیستم‌های غیرمتمرکز در صنایع مختلف (همچون مدیریت زنجیره تامین، بهداشت و گیمینگ) سوق داد.
اهمیت درک ترندهای کریپتو
شاید از خود بپرسید ترندهای کریپتو حول چه مسائلی می‌چرخد و شناخت و اطلاع از ترندهای کریپتو تا چه حد در اهداف سرمایه‌گذاری کاربران موثر واقع می‌شود. در این بخش به دلایل اهمیت این موضوع می‌پردازیم.
۱. شناخت ترندهای بازار: تحلیل چارت‌ها و داده‌های گذشته به ما کمک می‌کند تا در مورد ترندهای بازار کریپتو شناخت پیدا کنیم. بدانیم که مسیر حرکت آن‌ها به سمت بالا، پایین یا در امتداد یا به اصطلاح رنج خواهد بود. این بینش، به کاربران کریپتو کمک می‌کند تا در حین خرید یا فروش یک رمزارز تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرند.
۲. پیدا کردن سطوح حمایت و مقاومت: تحلیل تکنیکال به شناسایی سطوح مهم حمایت و مقاومت کمک می‌کند و نقاطی را نشان می‌دهد که در آن ممکن است میزان تقاضا و عرضه روی حرکات قیمت تاثیر بگذارد.
۳. به‌کارگیری اندیکاتورهای تکنیکال: اندیکاتورهای مختلف تحلیل تکنیکال بینش خوبی درباره قدرت روند، شتاب قیمت و حرکات معکوس احتمالی ارائه می‌کنند. آشنایی با این اندیکاتورها به تریدرها کمک می‌کند تا در حین معاملاتشان تصمیماتی آگاهانه اتخاذ کنند.
۴. تفسیر احساسات بازار: تحلیل تکنیکال به سبک سنگین کردن احساسات کاربران حاضر در بازار که تاثیر قابل‌توجهی روی حرکات قیمت دارد کمک می‌کند. برای مثال، احساسات صعودی در میان کاربران می‌تواند به افزایش قیمت یک ارز دیجیتال خاص بیانجامد.
۵. استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت: درک تحلیل تکنیکال (حتی برای افرادی که در زمینه ترید فعال نیستند) در تصمیمات مربوط به سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هم کمک‌کننده است.
ترندهای کریپتو در سال ۲۰۲۴
نگاه دقیق‌تر به برخی از بازارهای محبوب و داغ در ترندهای بازار ارزهای دیچیتال این روزها ما را به این موارد می‌رساند:
۱.دیفای (امور مالی غیرمتمرکز): دیفای به سیستم‌های مالی غیرمتمرکز دارای فناوری بلاکچیین گفته می‌شود. این حوزه خدمات بانکداری سنتی را ارائه می‌دهد با این تفاوت که در آن نیازی به نهادهای واسط مثل بانک وجود ندارد. این ترند به سرعت در حال رشد است و دسترسی، شفافیت و آزادی مالی بیشتری را برای کاربران به ارمغان می‌ورد.
۲. استیبل‌کوین‌ها: این ارزهای دیجیتال قیمت ثابتی داشته و ارزششان به دارایی‌هایی نظیر دلار آمریکا یا طلا پیوند خورده است. هدف استیبل‌کوین‌ها کاهش نوسانات مربوط به ارزهای دیجیتال است. این نوع رمزارز برای کسب‌وکارها و افرادی مناسب است که می‌خواهند در حوزه رمزارزها فعالیت داشته باشند و در عین حال از ریسک نوسانات قیمت در امان باشند.
۳. توکن‌های غیرمثلی (NFT): ان‌اف‌تی‌ها دارایی‌های دیجیتالی بی‌همتایی هستند که مالکیت یک قطعه از محتوا یا آیتم را نشان می‌دهند. این دسته از دارایی‌های دیجیتال، موج جدیدی را در دنیای هنر پدید آورده ولی کاربردهای بالقوه آن از عرصه هنر فراتر است. مجموعه‌های دیجیتال منحصربه‌فرد و حتی املاک مجازی در این دسته قرار می‌گیرند.
۴. پول دیجیتال بانک مرکزی (CBDCها): با گذشت زمان بانک‌های مرکزی بیشتری به بررسی ایده صدور ارزهای رایج به شکل دیجیتال می‌پردازند. این موضوع می‌تواند روی روش استفاده و تفکر ما درباره پول تاثیر گذاشته و امکان برخورداری از تراکنش‌های سریع‌تر، ارزان‌تر و ایمن‌تر را برای مردم فراهم کند.
۵. قانونگذاری: با رواج یافتن هر چه بیشتر ارزهای دیجیتال، توجه قانونگذاران هم به سمت آن جلب شده است. این ترند می‌تواند مشروعیت بیشتری را در این فضا ایجاد کند اما در کنار آن چالش‌هایی را هم به همراه خواهد داشت. ایجاد تعادل بین نوآوری و حفاظت از مشتریان یک اقدام ظریف است.
۵. ثبات قدم: تاثیرات محیط‌زیستی ارزهای دیجیتال، بخصوص بیت کوین، موضوع داغی است و منجر به گرایش عموم به سمت ارزهای دیجیتال پایدارتر چون چیا (Chia) شده که با استفاده از یک مکانیزم اجماع متفاوت، مصرف انرژی کمتری دارد.
۶. راهکارهای لایه دو: راهکارهای لایه دو پروتکل‌هایی هستند که به منظور بهبود مقیاس‌پذیری و کم کردن هزینه تراکنش‌ها روی بلاکچین‌هایی چون اتریوم ساخته می‌شوند. هدف این راهکارها، رفع محدودیت‌های بلاکچین میزبان، امکان انجام تراکنش‌های سریع‌تر و کارآمدتر بر روی آن است. برای مثال شبکه لایتنینگ (Lightning Network) برای بلاکچین بیت کوین و آپتیمیستیک رول‌آپس (Optimistic Rollups) برای اتریوم، راهکارهایی هستند که به منظور بهبود مقیاس‌پذیری روی کار آمدند و بسیار مورد توجه قرار گرفتند.
چالش‌ها وریسک‌های حوزه ارزهای دیجیتال
هر مقوله جدیدی (چون ارزهای دیجیتال) که وارد بازار می‌شود، چالش‌های خاص خود را به همراه دارد. در این بخش برخی از ریسک‌های مربوط به حوزه رمزارز آورده شده است:
- ابهامات قانونگذاری: چشم‌انداز نظارتی مربوط به حوزه ارزهای دیجیتال در حال تغییر است و این می‌تواند کار در این عرصه را با دشواری مواجه کند. کاربران اغلب در این فکر هستند که قوانین و سیاست‌های جدید چگونه روی سرمایه‌گذاری‌های آن‌ها و بازار گسترده ارزهای دیجیتال تاثیر خواهند گذاشت.
- نوسان قیمت: قیمت ارزهای دیجیتال هم درست مانند بازار سهام دستخوش تغییر می‌شود. این نوسانات می‌توانند حرکات سریعی داشته باشند و در عین حال بازار را سر پا نگه می‌دارند. شناخت عواملی که موجب شکل‌گیری این نوسانات می‌شود، به کاربران کمک می‌کند تا با تصمیمات آگاهانه از فراز و نشیب این بازار به سلامت عبور کنند.
- ریسک‌های امنیتی: ارزهای دیجیتال، به دلیل ماهیت مجازی و ذخیره شدن در کیف پول‌های مجازی تا حد زیادی در معرض تهدیدات سایبری قرار دارند. رمزارزها برخلاف کارت‌های بانکی معمولی فاقد نهادهای نظارتی متمرکز هستند و این امر، کاربران این حوزه را به هدف خوبی برای کلاهبرداری و بهره‌کشی تبدیل کرده است. احتیاط و انجام اقدامات پیشگیرانه در برابر هک‌ها و کلاهبرداری‌ها از ضروریاتی است که افراد فعال در صنعت رمزارز باید به آن توجه داشته باشند.
- متمرکز بودن ثروت بخش ماینینگ: متمرکز بودن ثروت و قدرت بخش ماینینگ ارزهای دیجیتال در دست عده‌ای محدود، می‌تواند موضوع تمرکززدایی و انصاف را در اکوسیستم رمزارزها از بین ببرد. شاید بتوان گفت این چالش، نسخه دیجیتالی «مشکل ۱ درصد» است که در آن بخش کوچکی از جمعیت می‌توانند کنترل بخش اعظم منابع را در دست بگیرند. راه حل این مسئله، کار کردن بیشتر روی تمرکززدایی و افزایش عدالت، شفافیت و مشارکت در اکوسیستم ارزهای دیجیتال است.
- استفاده در فعالیت‌های غیرقانونی: با اینکه ارزهای دیجیتال مزایای زیادی را به همراه دارند، برخی از ویژگی‌های آن باعث شده به ابزاری مناسب برای فعالیت‌های غیرقانونی چون پولشویی و معامله در بازار سیاه تبدیل شود. اگر مشتاق سرمایه‌گذاری در حوزه رمزارز هستید باید این چالش را در نظر داشته باشید و مطمئن شوید که سرمایه دیجیتالی شما برای اهداف مثبت و قانونی استفاده می‌شود.
- شناخت و پذیرش محدود توسط جریان‌های اصلی مالی: محبوبیت صنعت رمزارز رو به افزایش است اما دنیای مالی هنوز آن را به طور کامل درک و قبول نکرده است. عاملان بازارهای اقتصادی هنوز برای استفاده از این دارایی‌ها با شک و تردید مواجهند و همچنان در پی سبک سنگین کردن پیچیدگی‌ها و مزایای بالقوه آن هستند.
نقش ارزهای دیجیتال در اقتصاد آینده دنیا
پتانسیل گسترده رمزارزهایی چون بیت کوین، دوج کوین و استیبل‌کوین‌ها نشان از آن است که صنعت رمزارز آینده روشنی در پیش خواهد داشت چرا که این حوزه در شکل‌گیری اقتصاد آینده نقش پررنگی را ایفا خواهد کرد. ارزهای دیجیتال می‌توانند فرصت‌های بی‌نظیری را برای دسترسی منصفانه به خدمات مربوط به امور مالی (مخصوصا در مناطقی که از این نظر با محدودیت مواجهند) ایجاد کنند.
علاوه بر این، ارزهای دیجیتال همچون یک محافظ در برابر تورم و سیاست‌های پولی شکست‌خورده عمل می‌کنند و راه را برای مفاهیم خط‌شکنی چون توکن‌های غیرمثلی (NFTs) و متاورس هموار می‌سازند. یکی از مزایای مهم ارزهای دیجیتال، قابلیت آن در تسهیل تراکنش‌های بدون مرز و آسان ساختن جابجایی ارزش در مرزهای جغرافیایی مختلف است. با این حال، ریسک‌های این حوزه و پتانسیل مخرب آن (مانند از دست رفتن احتمالی اعتماد سرمایه‌گذاران، چالش‌های قانونگذاری و دغدغه‌های زیست‌محیطی) را هم باید در نظر داشت.
چشم‌انداز قانونگذاری حول صنعت رمزارز در هر کشور شکل متفاوتی دارد. برخی از آن استقبال می‌کنند و برخی با احتیاط آن را زیر نظر دارند. بنابراین، فاکتورهایی چون شفافیت در قانونگذاری، پذیرش گسترده و نوآوری‌های در حال ظهور بر روی میزان تاثیر آن در اقتصاد آینده دنیا موثر خواهد بود.
نتیجه گیری
دورنمای حوزه ارزهای دیجیتال نشان از آن دارد که در آینده تحولات بیشتری در این حوزه شکل خواهد گرفت. ترندهای مختلف صنعت رمزارز می‌تواند قلمروهای مالی و فناوری را دستخوش تغییر کند. رشد مداوم امور مالی غیرمتمرکز (دیفای)، محبوبیت روزافزون توکن‌های غیرمثلی و پدید آمدن راهکارهای لایه دوی پیشرفته، نشانگر قدرت انعطاف‌پذیری و نوآوری در این صنعت است.
افزایش تقاضا برای فناوری بلاکچین و ارزهای دیجیتال در بین متخصصان و افراد عادی باعث شده اهمیت افزایش آگاهی و کسب مهارت‌های مرتبط با آن بیش از پیش روشن شود. برنامه‌نویسی Full Stack Java Developer یکی از مهارت‌هایی است که می‌تواند قابلیت تجزبه و تحلیل و مدیریت داده‌ها در اکوسیستم ارزهای دیجیتال را به میزان قابل‌توجهی بهبود دهد.
با پیشرفت این صنعت، مواردی چون هم‌افزایی بین فناوری‌های بلاکچین و قابلیت‌های SQl اهمیت بیشتری پیدا کرده و به افراد این امکان را می‌دهد تا مسیر خود را در چشم‌انداز در حال تکامل دارایی‌های دیجیتال و امور مالی غیرمتمرکز پیدا کنند. با این حال، چالش‌های مربوط به شفافیت قانونگذاری، دغدغه‌های امنیتی و مشکلات مقیاس‌پذیری همچنان پا بر جا هستند و نیاز به توسعه متفکرانه و متوازن در این فضای متغیر را به ما گوشزد می‌کنند. صنعت ارزهای دیجیتال در مسیر خود به حرکت ادامه خواهد داد. مقطع حساس کنونی را پشت سر خواهد گذاشت و پیشرفت‌های آن بر امور مالی و فناوری جهانی تاثیرات تحول‌آفرینی را بر جای خواهد گذاشت.
سوالات متداول درباره ترندهای کریپتو
در بین ارزهای دیجیتال، کدام رمزارزها را باید دنبال کنیم؟
ارزهای دیجیتال دارای پتانسیل زیادی در حوزه رمزارز وجود دارد که از جمله محبوب‌ترین آن‌ها می‌توان به بیت کوین، اتریوم، بایننس کوین، کاردانو و سولانا اشاره کرد. این رمزارزها معمولا روندها و پبشرفت‌های بازار را هدایت می‌کنند و به همین دلیل هم برای رصد کردن پیشنهاد می‌شوند.
ریسک‌های مربوط به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال شامل چه مواردی است؟
برخی از این ریسک‌ها شامل نوسانات قیمت، آسیب‌پذیری امنیتی در برابر هک و کلاهبرداری، ابهامات قانونی و امکان از دست رفتن سرمایه در بازار خرسی است.
علت ریزش قیمت در صنعت ارزهای دیجیتال چیست؟
بازار ارزهای دیجیتال به دلایل مختلف ممکن است درگیر ریزش قیمت شود، از جمله این دلایل می‌توان به احساسات حاکم بر بازار، اخبار، فاکتورهای اقتصادی و مسائل تکنیکال اشاره کرد.
