بله، پراپ تریدینگ یک مدل کسب‌وکار کاملاً قانونی است. اما قانونی بودن به تنهایی تضمین‌کننده امنیت سرمایه و پایداری یک شرکت نیست. تاریخ این صنعت نشان داده است که حتی نام‌های بزرگ نیز می‌توانند سقوط کنند. نمونه بارز آن، شرکت MyForexFunds بود؛ یکی از غول‌های این حوزه که زمانی نماد اعتبار بود، اما به دلیل اقدامات نظارتی به طور کامل از هم پاشید و هزاران معامله‌گر را در سراسر جهان با ابهام و زیان مواجه کرد. این اتفاق نشان می‌دهد که انتخاب یک شرکت صرفاً بر اساس شهرت کافی نیست. در ادامه، ما معیارهای حیاتی برای انتخاب یک شریک قابل اعتماد را به تفصیل بررسی کرده و چند شرکت معتبر که در حال حاضر در سطح ایران و جهان فعالیت می‌کنند را معرفی خواهیم کرد.
شرکت‌های پراپ تریدینگ چگونه کار می‌کنند؟
شرکت پراپ تریدینگ یک ابزار تامین‌مالی است که به معامله گران حرفه‌ای حساب‌هایی با سرمایه مشخص همراه با دسترسی به منابع و ابزارهای مختلف موردنیاز معامله‌گری اعطا میشود تا معامله‌گران در بازارهای مالی با سرمایه بیشتری معامله کنند. در عوض، شرکت پراپ بین ۵ تا ۵۰ درصد از سود حالص شده این معامله گران را دریافت می‌کند.
این نوع معامله در سالهای اخیر روز به روز طرفداران بیشتری پیدا کرده است، زیرا سرمایه قابل توجهی را برای معامله‌گران فراهم می‌کند که از راه دیگری نمی‌توانند آن را بدست آورند.
معامله در شرکت‌های پراپ تفاوت‌های بسیاری با معامله در حساب شخصی دارد. در فارکس معمولا معامله‌گران با سرمایه خودشان معامله می‌کنند اما در شرکت‌های پراپ معامله‌گران پول خودشان را به خطر نمی‌اندازند بلکه ریسک متوجه پول شرکت میشود و در ثانی آنها می‌توانند پوزیشن‌های بسیار سنگین‌تر با بازدهی احتمالی بیشتری بگیرند.
ویژگی‌های کلیدی شرکت‌های پراپ تریدینگ
چند ویژگی در شرکت‌های پراپ وجود دارد که آنها را برای معامله‌گران فارکس جذاب می‌کنند
• دسترسی به سرمایه چشمگیر: شرکت‌های پراپ سرمایه قابل توجهی را در دسترس معامله‌گران قرار می‌دهند که این سرمایه را به تنهایی نمی‌توانند فراهم کنند.
• دسترسی به ابزارها و منابع موردنیاز معامله‌گری: شرکت‌های پراپ منابع و ابزارهای متنوعی را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهد که به آنها کمک می‌کند در بازارهای مالی تصمیمات درست معاملاتی بگیرند. این ابزارها و منابع شامل نرم افزارهای معاملاتی انحصاری، ابزارهای تحلیلی بازار و چیزهای دیگر میشود.
• تسهیم سود جذاب: شرکت‌های پراپ ۵ الی ۵۰ درصد از سودی که معامله‌گران بدست می‌آورند را اخذ می‌کنند. این باعث میشود که معامله‌گران به خلق سود تشویق شوند زیرا در آن سود سهیم هستند.
• مدیریت ریسک: شرکت‌های پراپ عمدتا سیاست‌های مدیریت ریسک سرسختانه‌ای دارند تا اطمینان حاصل کنند که معامله‌گران تن به ریسک‌های افراطی نمی‌دهند. این سیاست‌ها از معامله‌گران و شرکت در برابرضرر عمده حفاظت می‌کنند.
آیا کسب و کار شرکت‌های پراپ تریدینگ قانونی است؟
این بخش به بررسی دقیق ابعاد حقوقی و نظارتی حاکم بر فعالیت پراپ فرم‌ها می‌پردازد.
وضعیت قانونی پراپ تریدینگ در سطح جهانی
در مراکز مالی بزرگ جهان، پراپ تریدینگ فعالیتی قانونی است. با این حال، اکثر پراپ فرم‌های آنلاین مدرن، تحت رگولاسیون مستقیم نهادهای نظارتی مالی قرار نمی‌گیرند. علت این امر، مدل کسب‌وکار آن‌هاست که به عنوان ارائه‌دهنده خدمات آموزشی، ارزیابی و شبیه‌سازی معاملات تعریف میشود، نه یک شرکت مدیریت دارایی. این تمایز حقوقی، آنها را از شمول بسیاری از مقررات سخت‌گیرانه که بر بروکرهای سنتی حاکم است، معاف می‌کند.
وضعیت فعالیت پراپ فرم ها در ایران
در ایران، وضعیت به مراتب پیچیده‌تر است. هیچ‌گونه چهارچوب قانونی مشخصی برای فعالیت فارکس یا پراپ تریدینگ توسط نهادهای رسمی کشور تعریف و تایید نشده است. علاوه بر این، به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، شرکت‌های معتبر جهانی که تحت نظارت نهادهای مالی فعالیت می‌کنند، به کاربران داخل ایران خدمات ارائه نمی‌دهند. این شرایط، یک خلاء نظارتی ایجاد کرده که ریسک فعالیت را به شکل قابل توجهی افزایش می‌دهد و لزوم ارزیابی دقیق‌تر را دوچندان می‌کند.
معتبرترین شرکت های پراپ فرم
در زیر، شرح تاریخچه، پلن‌های معاملاتی و آمارهای اعتبار برخی از شرکت‌های پیشرو در صنعت پراپ تریدینگ ارائه شده است.
پراپ فرم سرمایه گذار برتر
شرکت «سرمایه گذار برتر» فعالیت خود را در شهریورماه ۱۴۰۰ با هدف ایجاد فرصت برای معامله‌گران ایرانی آغاز کرد و در سال ۲۰۲۱ به صورت رسمی در امارات متحده عربی نیز به ثبت رسید. این مجموعه به عنوان یکی از اولین پلتفرم‌های ایرانی در این حوزه، تلاش کرده است تا خدمات خود را با نیازهای بازار داخلی تطبیق دهد. این شرکت پلن‌های معاملاتی متنوعی را در دو کلاس A و B ارائه می‌دهد که به معامله‌گران امکان دریافت سرمایه تا سقف ۲۰۰ هزار دلار را می‌دهد. این پلن‌ها با قوانین مشخصی در زمینه حد ضرر روزانه و کلی، اهداف سود و حداقل روزهای معاملاتی طراحی شده‌اند تا ساختاری شفاف برای ارزیابی توانایی‌های تریدرها فراهم آورند.
اعتبار این شرکت عمدتاً بر پایه ثبت رسمی و سابقه فعالیت آن در بازار ایران استوار است. بر اساس آمارهای اعلام شده توسط خود شرکت، «سرمایه گذار برتر» به بیش از ۱۰۰,۰۰۰ معامله‌گر خدمات ارائه داده و مجموعاً بیش از ۱۵,۰۰۰,۰۰۰ دلار سود به معامله‌گران خود پرداخت کرده است. یکی از روش‌های این شرکت برای ایجاد شفافیت و اعتماد، راه‌اندازی یک کانال تلگرامی است که در آن به صورت منظم گواهی‌های پرداخت سود به معامله‌گران منتشر میشود. این رویکرد، در کنار ارائه روش‌های پرداخت ریالی و ارز دیجیتال، به تقویت جایگاه آن در میان کاربران ایرانی کمک کرده است.
پراپ فرم FTMO
شرکت FTMO در سال ۲۰۱۵ در جمهوری چک تأسیس شد و به سرعت به عنوان یکی از پیشگامان و معیارهای اصلی در صنعت پراپ تریدینگ جهانی شناخته شد. این شرکت فرآیند ارزیابی استاندارد و دو مرحله‌ای خود را شامل «چالش» (Challenge) و «تایید» (Verification) به تریدرها معرفی کرد. در این مدل، معامله‌گران باید در بازه‌های زمانی مشخص به اهداف سود تعیین‌شده دست یابند، بدون آنکه از حدود ضرر روزانه و کلی عبور کنند. پس از موفقیت، معامله‌گران به حساب اصلی FTMO دسترسی پیدا می‌کنند و می‌توانند سرمایه خود را تا ۲ میلیون دلار افزایش داده و تا ۹۰٪ از سود حاصل را دریافت کنند.
اعتبار FTMO در سطح بین‌المللی از طریق ثبت قانونی در اتحادیه اروپا و سابقه طولانی در پرداخت منظم سود به معامله‌گران تثبیت شده است. این شرکت به دلیل شفافیت در قوانین و پشتیبانی قوی، امتیاز بسیار بالایی (۴.۸ از ۵) را در پلتفرم معتبر TrustPilot کسب کرده است. طبق گزارش‌های رسمی، FTMO تا پایان سال ۲۰۲۱ بیش از ۲۹ میلیون دلار به معامله‌گران خود پرداخت کرده بود و این رقم در سالهای بعد به شکل قابل توجهی افزایش یافته و از مرز ۱۰۰ میلیون دلار عبور کرده است. این آمارها، همراه با فعالیت در بیش از ۱۸۰ کشور، جایگاه آن را به عنوان یک رهبر جهانی در این صنعت مستحکم کرده است.
پراپ فرم فاندینگ پیپس
شرکت Funding Pips در نوامبر ۲۰۲۲ در دبی، امارات متحده عربی، فعالیت خود را آغاز کرد و با رویکردی نوآورانه به سرعت در میان معامله‌گران محبوبیت یافت. این شرکت با ارائه پلن‌های ارزیابی متنوع یک، دو و سه مرحله‌ای، انعطاف‌پذیری بالایی را برای تریدرها فراهم می‌کند. ویژگی‌های برجسته‌ای مانند عدم وجود محدودیت زمانی برای تکمیل چالش‌ها، پرداخت سود در بازه‌های زمانی کوتاه (۵ روزه) و امکان تقسیم سود تا ۹۰٪، این شرکت را از بسیاری رقبا متمایز ساخته است. معامله‌گران می‌توانند حساب‌هایی تا سقف ۲ میلیون دلار را مدیریت کنند.
Funding Pips به عنوان یک شرکت ثبت‌شده در امارات، از اعتبار قانونی برخوردار است. موفقیت سریع این پلتفرم در آمار پرداخت‌های آن مشهود است. بر اساس گزارش‌های منتشر شده، این شرکت تنها در ماه ژانویه ۲۰۲۴ بیش از ۶.۷ میلیون دلار سود به معامله‌گران خود پرداخت کرده است. همچنین گزارش‌های هفتگی پرداخت‌ها نیز ارقامی نزدیک به ۲ میلیون دلار را نشان می‌دهد. این آمارها، در کنار کسب امتیاز بالا در TrustPilot بر اساس هزاران نظر مثبت، نشان‌دهنده رضایت بالای کاربران و توانایی این شرکت در عمل به تعهدات مالی خود در مقیاس بزرگ است.
پراپ فرم فاندد نکست
این شرکت در مارس ۲۰۲۲ توسط تیمی مستقر در امارات متحده عربی راه‌اندازی شد و با مدل‌های تامین مالی خلاقانه خود، توجه زیادی را به خود جلب کرد. FundedNext پلن‌های متنوعی از جمله Stellar (یک و دو مرحله‌ای) و Evaluation را ارائه می‌دهد که سقف سرمایه اولیه آنها تا ۲۰۰,۰۰۰ دلار است و تا ۴ میلیون دلار قابل افزایش می‌باشد. یکی از نوآوری‌های کلیدی این شرکت، پرداخت ۱۵٪ از سود کسب‌شده در مرحله چالش به معامله‌گر پس از موفقیت در ارزیابی است. این ویژگی به تریدرها انگیزه بیشتری می‌دهد و بخشی از زحمات آنها را حتی پیش از دریافت حساب اصلی جبران می‌کند.
FundedNext به صورت رسمی در امارات به ثبت رسیده است. آمار عملکرد این شرکت نشان‌دهنده رشد سریع و استقبال گسترده از آن است. طبق گزارش‌های هفتگی که توسط این شرکت منتشر میشود، مجموع پرداخت‌های هفتگی آن به طور منظم از مرز ۱ میلیون دلار فراتر می‌رود. به عنوان نمونه، در یک هفته از ماه ژوئن، این شرکت بیش از ۱.۴ میلیون دلار به ۹۳۱ معامله‌گر پرداخت کرده است. کسب امتیاز بالای ۴.۶ در TrustPilot بر اساس بیش از ۱۸ هزار نظر، گواهی بر اعتبار، کیفیت خدمات و رضایت بالای جامعه معامله‌گران از این پلتفرم است.
۷ معیار کلیدی برای انتخاب شرکت پراپ تریدینگ معتبر
فرآیند انتخاب یک پراپ فرم، یک مرحله حیاتی است که نیازمند بررسی دقیق و موشکافانه است. این ۷ معیار، ستون‌های اصلی ارزیابی شما را تشکیل می‌دهند.
۱. سابقه و شهرت
شهرت یک شرکت، مهم‌ترین دارایی آن است. برای ارزیابی آن، باید فراتر از تبلیغات و وب‌سایت خود شرکت حرکت کنید. به پلتفرم‌های مستقل و معتبر بین‌المللی مانند Trustpilot و منابع تخصصی داخلی نظیر ایران بروکر مراجعه کرده و بازخوردهای کاربران را به دقت تحلیل کنید. به دنبال الگوهای تکرارشونده در شکایات باشید. شکایت از دشواری چالش طبیعی است، اما شکایات مکرر در مورد مشکلات پرداخت سود، دستکاری قیمت‌ها (اسپرد)، یا بسته شدن حساب‌های سودده به دلایل غیرشفاف، علائم هشداردهنده بسیار جدی هستند.
۲. قوانین معاملاتی
قوانین معاملاتی، چهارچوب عملکرد شما را تعریف می‌کنند. پیش از هر اقدامی، باید این قوانین را به دقت مطالعه کرده و از تطابق آنها با سبک معاملاتی خود اطمینان حاصل کنید.
- قوانین مدیریت ریسک: قوانینی مانند محدودیت ریسک به ۱٪ یا ۲٪ از حساب در هر معامله یا حد ضرر روزانه ۵٪ رایج هستند. اما جزئیات نحوه محاسبه آنها (مبتنی بر بالانس یا اکوئیتی) می‌تواند تأثیر چشمگیری بر عملکرد شما داشته باشد.
- قانون ثبات سود (Consistency Rule): برخی شرکت‌ها قانونی دارند که طبق آن، «سود بهترین روز معاملاتی شما نباید بیش از X درصد (مثلاً ۸۰٪) از کل سود شما در دوره ارزیابی باشد». این قانون برای شناسایی معامله‌گران با سودآوری پایدار طراحی شده، اما می‌تواند برای معامله‌گرانی که بر اساس اخبار مهم (News Trading) یا شکست‌های ساختاری (Breakout) معامله می‌کنند، بسیار محدودکننده باشد.
- محدودیت‌های زمانی معامله: قانونی مانند «حداقل زمان باز بودن یک معامله باید ۶۰ ثانیه باشد» به طور مستقیم استراتژی‌های اسکالپینگ را غیرممکن می‌سازد. اگر سبک شما مبتنی بر کسب سودهای کوچک در بازه‌های زمانی بسیار کوتاه است، چنین شرکتی انتخاب مناسبی برای شما نخواهد بود.
۳. فرآیند و شفافیت پرداخت سود
یک شرکت معتبر، فرآیند پرداخت سود شفاف، سریع و بدون ابهامی دارد.
- سرعت و روش‌ها: بررسی کنید که پرداخت‌ها در چه بازه‌های زمانی (مثلاً هر ۱۴ یا ۳۰ روز) و از طریق چه روش‌هایی (برای کاربران ایرانی، پشتیبانی از ارزهای دیجیتال مانند USDT یک ضرورت است) انجام میشود.
- سیاست بازگشت هزینه (Refund): بازگرداندن هزینه آزمون پس از اولین برداشت سود، یک استاندارد طلایی و نشانه حسن نیت شرکت است. اما مراقب یک ترفند رایج باشید: برخی شرکت‌ها بازگشت هزینه را به برداشت دوم یا سوم موکول می‌کنند. آنها از نظر آماری آگاه هستند که درصد قابل توجهی از معامله‌گران به آن مرحله نمی‌رسند و لذا این وعده هزینه چندانی برایشان ندارد. اولویت با شرکت‌هایی است که بازگشت هزینه را در اولین برداشت انجام می‌دهند.
- اثبات پرداخت‌ها: شرکت‌های شفاف، پرداخت‌های خود را به صورت عمومی و قابل راستی‌آزمایی (مثلاً با ارائه کد هش تراکنش در بلاکچین برای پرداخت‌های کریپتویی) منتشر می‌کنند.
۴. زیرساخت فناوری
این یک نکته فنی بسیار مهم است که بسیاری از آن غافل می‌شوند. به دنبال تغییر سیاست‌های شرکت متاکوتس (MetaQuotes)، پراپ فرم‌ها دیگر مجاز به استفاده از سرورهای بروکرهای خرده‌فروشی عمومی (Retail Brokers) نیستند. یک شرکت معتبر و حرفه‌ای باید زیرساخت بروکر اختصاصی خود را داشته باشد یا با یک نهاد رگوله که خدمات تخصصی (White Label) به پراپ فرم‌ها ارائه می‌دهد، همکاری کند. شرکتی که همچنان بر روی سرورهای یک بروکر معمولی فعالیت می‌کند، یا زیرساخت لازم را ندارد یا از قوانین جدید صنعت بی‌اطلاع است که هر دو مورد، پرچم قرمز محسوب می‌شوند.
۵. مدل تقسیم سود و طرح‌های رشد
تقسیم سود ۸۰ تا ۹۰ درصدی یک استاندارد قابل قبول است. اما مهم‌تر از آن، وجود یک طرح رشد (Scaling Plan) مدون و شفاف است. این طرح باید به وضوح مشخص کند که تحت چه شرایطی (مثلاً کسب ۱۰٪ سود در سه ماه متوالی)، حجم سرمایه در اختیار شما افزایش خواهد یافت. این نشان می‌دهد که شرکت به دنبال یک همکاری بلندمدت و مبتنی بر موفقیت متقابل است.
۶. کیفیت پشتیبانی مشتریان
قبل از پرداخت هر هزینه‌ای، تیم پشتیبانی شرکت را ارزیابی کنید. یک سوال فنی مشخص از طریق چت آنلاین یا ایمیل بپرسید. سرعت، دقت و کیفیت پاسخ آنها، نمایانگر فرهنگ سازمانی و میزان اهمیت آنها به مشتریان است.
۷. شفافیت مالی و هزینه‌ها
تمام هزینه‌ها باید از ابتدا شفاف باشند. مراقب شرکت‌هایی باشید که پس از قبولی در چالش، هزینه‌های اضافی مانند «هزینه ماهانه پلتفرم» یا «کارمزد نگهداری حساب» از شما طلب می‌کنند.
برای دریافت چنین اطلاعاتی می‌توانید به صفحه بررسی پراپ‌فرم‌های سایت ایران‌بروکر سر بزنید. کارشناسان ایران‌بروکر همه تلاششان را می‌کنند تا به صورت کاملا بی‌طرف پراپ‌فرم‌های محبوب معامله‌گران را تحلیل و بررسی کنند.
علائم شناسایی شرکت‌های نامعتبر پراپ تریدینگ
در فرآیند ارزیابی، این علائم هشداردهنده (پرچم‌های قرمز) را جدی بگیرید:
- ارائه حساب‌های سرمایه غیرواقعی: یک شرکت نوپا که حساب‌های یک میلیون دلاری ارائه می‌دهد، به احتمال زیاد فاقد نقدینگی لازم برای پرداخت سودهای بالقوه حاصل از آن است. برای شرکت‌های جدید، ارائه حساب‌های بالای ۵۰ یا ۱۰۰ هزار دلار می‌تواند یک زنگ خطر باشد که نشان‌دهنده تمرکز بر جذابیت بازاریابی به جای پایداری مالی است.
- وعده تقسیم سود ۱۰۰ درصدی: این وعده تقریباً همیشه یک ترفند بازاریابی برای جذب مشتری است و از نظر اقتصادی برای شرکت پایدار نیست.
- تخفیف‌های دائمی و تهاجمی: شرکتی که به طور مداوم تخفیف‌های سنگین ارائه می‌دهد، احتمالاً در جذب مشتری با مشکل مواجه شده و مدل درآمدی آن صرفاً بر پایه فروش آزمون استوار است.
- فقدان بروکر اختصاصی: همانطور که توضیح داده شد، این یک نقص فنی بزرگ و نشان‌دهنده عدم سرمایه‌گذاری در زیرساخت‌های ضروری است.
- عدم شفافیت در پرداخت‌ها: شرکتی که از ارائه گواهی پرداخت قابل راستی‌آزمایی (مانند کد هش تراکنش) خودداری می‌کند، شفافیت لازم را ندارد.
سخن پایانی
پراپ تریدینگ یک ابزار مالی قدرتمند است که می‌تواند مسیر رشد یک معامله‌گر منظم و حرفه‌ای را تسریع کند. همزمان، برای افراد فاقد استراتژی مدون و انضباط روانی، می‌تواند به یک تله پرهزینه تبدیل شود. موفقیت در این حوزه یک معادله سه‌وجهی است: استراتژی معاملاتی کارآمد، مدیریت ریسک دقیق، و مهم‌تر از همه، انتخاب یک شریک تجاری معتبر. ورود به این عرصه در سال ۲۰۲۵ یک تصمیم کاملاً منطقی است، مشروط بر آنکه با دیدگاهی مبتنی بر ارزیابی دقیق و نه هیجان، انجام شود. اولین و مهم‌ترین معامله شما در این مسیر، انتخاب صحیح پراپ فرم است.
نظرات کاربران
گزارش نظر