بررسی بروکر مارکتس فور یو؛ ارزیابی اعتبار بروکر Markets4you

بروکر مارکتس فور یو حدود 19 سال سابقه فعالیت در بازار فارکس به عنوان یک کارگزار خدمات معاملاتی فارکس را دارد. این کارگزار فارکس امکان معامله نمادهایی مانند جفت ارزهای فارکس، فلزات، انرژی، شاخص‌ها، سهام و ارزهای دیجیتال را فراهم کرده است.

معرفی بروکر مارکتس فور یو

گروه E-Global Trade & Finance Group در زمینه خدمات مالی و معاملاتی فعالیت دارد که پلتفرم‌های share4you و Forex4you زیر مجموعه آن هستند. این شرکت بعدا در آوریل سال 2024 نام یکی از زیر مجموعه‌های خود را از Forex4you به Markets4you تغییر داد و در حال حاضر با این برند به مشتریان جهانی خود در زمینه کارگزاری آنلاین خدمات می‌دهد. این کارگزاری در سال 2007 تأسیس شده و در جزایر ویرجین بریتانیا به ثبت رسیده است. در این بروکر حساب‌های معاملاتی مختلفی از جمله کلاسیک استاندارد، کلاسیک پرو، سنت استاندارد و سنت پرو با حداقل دیپازیت کم در دسترس هستند.

در ادامه بررسی می‌کنیم که آیا بروکر مارکتس فور یو به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد یا خیر.

آیا بروکر مارکتس فور یو به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد؟

بروکر مارکتس فور یو به ایرانیان مستقیما خدمات نمی‌دهد. با اینحال طبق اعلام تیم فارسی بروکر، کاربران ایرانی برای ثبت نام می‌توانند با کشور ارمنستان ثبت نام خود را انجام دهند. در نهایت بعد از ثبت نام با مدارک ایرانی احراز هویت خواهند شد. مشتریان ایرانی پیش از ثبت نام باید این مورد را در نظر داشته باشند.

بروکر مارکتس فور یو در سایت خود مشخصا نام ایران را در لیست کشورهای ممنوعه درج کرده است.

رگوله بروکر مارکتس فور یو

بروکر مارکت فور یو تحت نام خود مجوزی ندارد و کلیه مجوزه‌های آن تحت نام شرکت مادر هستند. در حال حاضر این کمپانی دارای مجوزهایی از موریس و جزایر بریتیش ویرجین می‌باشد. مجوز کمیسیون خدمات مالی جزایر بریتیش ویرجین بروکر به شماره SIBA/L/12/1027 و با نام E-Global Trade & Finance Group قابل استعلام است.

بروکر توسط کمیسیون خدمات مالی موریس نیز ثبت شد است. این مجوز به شماره GB21026460 و با نام Trade4you International قابل استعلام است.

سایت بروکر مارکتس فور یو

سایت اصلی بروکر به آدرس markets4you.com در سال 2012 راه اندازی شده است.

در سایت اطلاعات کاملی در مورد حساب‌های معاملاتی، پلتفرم‌ها، روش‌های واریز و برداشت، راه‌های ارتباط با پشتیبانی و مجوزها و رگوله‌ها درج شده است. بروکر در سایت خود بخش‌های مختلفی مانند حساب PAM، کپی ترید، بخش آموزشی کامل، ویدیوهای آموزشی، دانشنامه ترید، تقویم اقتصادی و ماشین حساب فارکس را قرار داده است. البته سایت بروکر اطلاعاتی در مورد تعداد دقیق نمادها و جزئیات آنها ارائه نکرده است.

سایت بروکر به زبان‌های انگلیسی، هندی، مالزیایی، نیجریه‌ای، تایلندی، ویتنامی، اندونزیایی، چینی، اسپانیایی، عربی، ازبکستانی، قزاقستانی و ترکی در دسترس است.

توجه: طی بررسی که انجام دادیم، دامنه markets4you.site در سطح وب فعال است. این مورد از سمت ما استعلام شد و بروکر اعلام کرد که این وبسایت متعلق به بروکر نیست.

اعتبار بروکر Markets4you از نگاه کاربران

کارشناس ایران بروکر برای ارزیابی اعتبار بروکرها به بررسی نظرات کاربران در مورد کیفیت خدمات‌رسانی در سایت‌های مرجع فارکسی می‌پردازد. در مورد بروکر مارکتس فور یو نظرات زیادی برای آن در کامیونیتی‌های مختلف ثبت شده است. بیشتر این نظرات در مورد کیفیت پاسخگوی پشتیبان، اسپرد مناسب و بونوس‌های متنوع است. البته نظرات منفی در مورد بروکر نیز وجود دارد که توسط ایران بروکر تایید یا رد نمی‌شود. به صورت کلی عملکرد بروکر از نظر مشتریان مناسب ارزیابی می‌شود.

حساب‌های معاملاتی بروکر مارکتس فور یو

بروکر مارکتس فور یو چهار حساب معاملاتی را برای مشتریان در نظر گرفته است. این چهار حساب عبارتند از: حساب کلاسیک استاندارد، کلاسیک پرو، سنت استاندارد و سنت پرو می‌شود. توجه داشته باشید که همه این حساب‌ها را بدون واریز وجه می‌توانید افتتاح کنید، اما برای فعالیت حداقل واریز 10 دلار است.

توجه داشته باشید که حداقل دیپازیت 10 دلاری مختص مشتریانی است که از روش‌های انتقال نتلر، اسکریل یا وُلت استفاده کنند. از آنجا که ایرانیان نمی‌توانند از این مسیرها استفاده کنند، لازم است واریزی خود را با کریپتو انجام دهند که مقدار آن 100 دلار از طرف بروکر در نظر گرفته شده است.

در ادامه جزئیات این حساب‌ها را بررسی می‌کنیم.

حساب Classic Standard:

• شروع اسپردها از 0.9 پیپ
• این حساب کمیسیون ندارد.
• اهرم در دسترس از 1:10 تا 1:4000
• قابلیت فری سواپ ندارد.
• مارجین کال 100 درصد و استاپ اوت 20 درصد

حساب Classic Pro:

• شروع اسپردها از 0.1 پیپ
• کمیسیون 7 دلار به ازای هر لات معامله (مجموع دو سمت معامله)
• اهرم در دسترس از 1:10 تا 1:4000
• قابلیت فری سواپ ندارد.
• مارجین کال 100 درصد و استاپ اوت 20 درصد

حساب Cent Pro:

• شروع اسپردها از 0.1 پیپ
• کمیسیون 7 سنت به ازای هر لات معامله (مجموع دو سمت معامله)
• اهرم در دسترس از 1:10 تا 1:4000
• قابلیت فری سواپ دارد.
• مارجین کال 50 درصد و استاپ اوت 10 درصد

حساب Cent Standard:

• شروع اسپردها از 0.9 پیپ
• این حساب کمیسیون ندارد.
• اهرم در دسترس از 1:10 تا 1:4000
• قابلیت فری سواپ دارد.
• مارجین کال 50 درصد و استاپ اوت 10 درصد

در مارکتس فور یو، حساب اسلامی برای حساب‌های Cent Standard و Cent Pro قابل استفاده است.

اسپرد و کمیسیون در بروکر مارکتس فور یو

بروکر مارکتس فور یو مانند سایر کارگزاران فارکس هزینه‌هایی را در قالب اسپرد و کمیسیون دریافت می‌کند. کمیسیون فقط در حساب‌های کلاسیک پرو و سنت پرو دریافت می‌شود که میزان آن به ترتیب 7 دلار و 7 سنت در ازای هر لات معامله می‌باشد. در ادامه اسپرد حساب کلاسیک استاندارد بروکر مارکتس فور یو را در نمادهای محبوب مشاهده می‌کنید.

همانطور که در تصویر مشاهده می‌کنید اسپرد در نمادهای محبوب در حساب کلاسیک استاندارد بروکر از 0.8 پیپ شروع شده و تا 23 پیپ در نماد طلا دلار آمریکا ادامه دارد.

تعداد نمادهای بروکر مارکتس فور یو

بروکر در سایت تعداد دقیق نمادها را مشخص نکرده است. بروکر فقط عنوان کرده است که دارای بیش از 150 نماد معاملاتی است و تعداد تقریبی هر بازار را نیز مشخص کرده است.

طبق ادعای بروکر، در بازار فارکس بیش از ۵۰ جفت ارز قابل معامله است. این جفت ارزها شامل نمادهای اصلی، فرعی و برخی جفت ارزهای اگزوتیک می‌شوند. در بخش کالاها، نمادهایی مانند طلا، نفت برنت و نفت WTI ارائه می‌شوند. در بخش شاخص‌ها نیز بیش از ۱۵ شاخص جهانی در دسترس است. همچنین امکان معامله روی بیش از ۵۰ سهم از شرکت‌های بین‌المللی و برخی ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد.

ایران بروکر تعداد نمادهای این کارگزاری را بررسی کرده است که شامل موارد زیر است:

• 32 نماد جفت ارزهای فارکس
• 106 نماد سهام
• 4 نماد فلزات
• 14 نماد شاخص
• 18 نماد کریپتوکارنسی
• 3 نماد انرژی
• 7 نماد کالا

طبق این بررسی پلتفرم معاملاتی بروکر در مجموع تعداد 184 نماد معاملاتی را در دسترس مشتریان قرار داده است.

پلتفرم معاملاتی بروکر مارکتس فور یو

بروکر مارکتس فور یو برای اتصال کاربران به بازارهای مالی از پلتفرم‌های معاملاتی متاتریدر 4، 5 و اپلیکیشن اختصاصی استفاده می‌کند. پلتفرم متاتریدر 4 و 5 بروکر در نسخه‌های دسکتاپ، اندروید و iOS در دسترس است. لازم به ذکر است که پلتفرم معاملاتی بروکر فول لایسنس بوده و از سرورهای انگلستان، قبرس، سنگاپور، هند، فنلاند، آلمان، هنگ کنگ، استرالیا، هلند و ژاپن بهره می‌برد.

واریز و برداشت در بروکر Markets4you

بروکر برای واریز و برداشت روش‌های نتلر، اسکریل، وُلت و روش‌های واریز و برداشت محلی را در نظر گرفته است. حداقل میزان واریز در روش‌های بین المللی 10 دلار و برای روش‌های محلی 25 دلار است.

البته پس از ثبت نام در بروکر متوجه خواهید شد که بروکر مارکتس فور یو برای واریز و برداشت از ارزهای دیجیتال نیز استفاده می‌کند. روشی که برای کاربران ایرانی مناسب خواهد بود. در روش ارز دیجیتال رمز ارز تتر شبکه بایننس اسمارت چین، ترون و اتریوم در دسترس کاربران قرار گرفته است.

توجه داشته باشید که حداقل میزان واریز به روش ارزهای دیجیتال 100 دلار است.

پشتیبانی بروکر مارکتس فور یو

بروکر برای ارتباط کاربران با بخش پشتیبانی از روش‌های تماس تلفنی، ارسال ایمیل، چت آنلاین سایت، بات تلگرامی و واتساپ استفاده می‌کند. پشتیبان به زبان‌های انگلیسی، مالزیایی، تایلندی، اندونزیایی، ویتنامی، بنگلادشی، چینی، تایوانی و هنگ کنگی در دسترس است. بروکر عنوان کرده است که از پشتیبان 24 ساعته در 7 روز هفته بهره می‌برد.

آموزش ثبت نام در بروکر مارکتس فور یو

در ادامه به آموزش ثبت نام در بروکر مارکتس فور یو می‌پردازیم. در ابتدا کشور محل اقامت خود را انتخاب کنید. مشتریان ایرانی در این قسمت باید کشور ارمنستان را انتخاب کنند. در ادامه آدرس ایمیل را وارد کرده و یک رمز عبور برای حساب تعیین کنید.

در ادامه کدی که به آدرس ایمیل ارسال می‌شود را در کارد مربوطه وارد کرده و روی دکمه Verify کلیک کنید.

سپس به پنل کاربری دسترسی خواهید داشت.

حساب‌های کپی ترید و پم در بروکر مارکتس فور یو

بروکر مارکتس فور یو دو حساب کپی ترید و پم را در دسترس قرار داده است. بروکر مارکتس فور یو سرویس کپی تریدینگ خود را با نام Share4you ارائه می‌دهد. این سرویس به کاربران اجازه می‌دهد معاملات تریدرهای دیگر را به‌ صورت خودکار روی حساب خود کپی کنند. کپی ترید برای افرادی جذاب است که تجربه کافی در تحلیل بازار ندارند یا می‌خواهند بخشی از سرمایه خود را بر اساس عملکرد معامله‌گران باتجربه مدیریت کنند.

پَم یک سرویس معاملاتی است که معامله‌گران باتجربه را به سرمایه‌گذاران متصل می‌کند. معامله‌گران ماهر، وجوه جمع‌آوری‌شده را به نمایندگی از سرمایه‌گذاران مدیریت می‌کنند و سرمایه‌گذاران بدون نیاز به معامله خودشان، از تخصص آنها بهره‌مند می‌شوند. حساب PAMM مارکت فور یو منحصراً در حساب‌های Classic Standard و Classic Pro و در پلتفرم متاتریدر 5 موجود است.

قرارداد مشتریان بروکر مارکتس فور یو

در ادامه موارد مهم قرارداد مشتریان بروکر مارکتس فور یو را بررسی می‌کنیم.

• بند 3.5: درخواست‌های واریز و برداشت در ساعات کاری شرکت پذیرفته می‌شوند و انتقال وجه به حساب اعلام‌شده مشتری، مشروط به تطابق اطلاعات پرداخت با اطلاعات حساب، معمولاً تا دو روز کاری انجام می‌شود؛ موارد استثنایی ممکن است بیشتر طول بکشد.
• بند 3.6: درخواست‌های انتقال و برداشت در برخی بازه‌ها، از جمله یک ساعت پیش از شروع هفتگی قیمت‌گذاری بازار فارکس در صورت وجود معاملات باز، مشمول محدودیت هستند؛ بروکر همچنین می‌تواند بر اساس شرایط بازار یا الزامات عملیاتی محدودیت‌های زمانی دیگری اعمال کند.
• بند 3.7: اگر بروکر نسبت به رعایت بندهای 4.7 و 4.8 توسط مشتری تردید داشته باشد، می‌تواند زمان بررسی درخواست را تا ۵ روز کاری افزایش دهد.
• بند 3.8: هزینه‌های مربوط به واریز و برداشت اصولا بر عهده مشتری است؛ در صورت تشخیص سوءاستفاده از خدمات توسط مشتری یا گروهی از مشتریان، بروکر می‌تواند تا ۱۰٪ مبلغ واریز و تا ۵٪ مبلغ برداشت را بابت کارمزدهای سیستم پرداخت از مشتری دریافت کند.
• بند 3.10: واریز و برداشت باید صرفاً از طریق کارت، حساب بانکی یا سیستم پرداخت متعلق به خود مشتری انجام شود؛ استفاده از حساب یا ابزار پرداخت شخص ثالث اکیداً ممنوع است.
• بند 3.11: در صورت نقض قانون مربوط به پرداخت شخص ثالث، بروکر می‌تواند بدون اطلاع قبلی یا ارائه توضیح، معاملات باز را فوراً ببندد، وجوه را برای بازپرداخت تراکنش شخص ثالث برداشت کند و حساب مشتری را قفل کند.
• بند 3.12: هنگام واریز و برداشت، مشتری ملزم به استفاده از یک IP منحصر ‌به‌ فرد است و نباید از شبکه‌های اینترنتی دارای IP مشترک، چه عمومی و چه خصوصی، استفاده کند.
• بند 3.13: بروکر می‌تواند مدارک KYC و مدارک اثبات منبع دارایی درخواست کند و اگر مدارک در مهلت تعیین ‌شده ارائه نشوند، حق دارد وجوه مشتری را مسدود و درخواست واریز یا برداشت را رد کند.
• بند 4.1: بروکر حق تغییر قرارداد را دارد و طبق این بند باید ۵ روز پیش از اجرایی‌شدن تغییرات به مشتری اطلاع دهد.
• بندهای 4.11 تا 4.13: بروکر می‌تواند معاملاتی را که در نتیجه خطای آشکار معامله‌گر، قیمت‌گذاری غیرواقعی یا خطای قیمت‌گذاری انجام شده‌اند، لغو کند و معاملات انجام‌ شده روی سرور را در صورت وجود دلایل عینی، غیرمارکتی تشخیص دهد.
• بند 4.15: بروکر می‌تواند حسابی را که برای هدف موردنظر خود، از جمله تبدیل ارز، استفاده نشده باشد، مسدود کند.
• بند 4.16: اگر موجودی حساب صفر باشد و حداقل ۳ ماه هیچ واریز، برداشت، انتقال یا فعالیت معاملاتی به ابتکار مشتری انجام نشده باشد، بروکر می‌تواند بدون اطلاع قبلی حساب را آرشیو، غیرفعال یا برای همیشه حذف کند و دسترسی مشتری را لغو کند.
• بند 4.21: بروکر می‌تواند در صورت وجود دلایل عینی و موجه، قرارداد را به ‌صورت یک‌جانبه و فوری خاتمه دهد و استفاده مشتری از یک یا چند خدمت را محدود یا متوقف کند؛ همچنین الزام ندارد دلایل این تصمیم را به مشتری اعلام کند.
• بند 4.22: آربیتراژ غیر مرتبط با ناکارآمدی واقعی بازار، از جمله Latency Arbitrage و Swap Arbitrage، ممنوع است؛ در چنین شرایطی بروکر می‌تواند دسترسی به پلتفرم، Trader Room و حساب‌ها را فوراً قطع، سفارش‌ها را رد یا لغو و خسارات وارده به خود را از مشتری مطالبه کند.
• بند 4.23: استفاده از استراتژی‌هایی که مبتنی بر شرایط غیرمارکتی، آسیب‌پذیری‌های ناخواسته، خطاهای منطقی، آسیب‌پذیری‌های نرم‌افزاری/سخت‌افزاری، قیمت‌گذاری یا سرور هستند ممنوع است.
• بند 4.24: اگر بیش از ۶ ماه هیچ معامله‌ای انجام نشود، معامله بازی وجود نداشته باشد و هیچ عملیات موجودی به ابتکار مشتری انجام نشود، کارمزد عدم فعالیت ماهانه ۱۰ دلار/یورو دریافت می‌شود و پس از ۱۲ ماه به ۲۰ دلار/یورو افزایش می‌یابد؛ این مبلغ از موجودی مثبت کسر می‌شود تا موجودی به صفر برسد و قابل استرداد نیست.
• بند 4.27: در حساب Swap-Free، به‌جای Swap برای نگهداری معاملات تا روز بعد، کمیسیون مشخصی بابت انتقال پوزیشن از نیمه‌شب دریافت می‌شود و جدول کامل کمیسیون در وبسایت بروکر قرار دارد.
• بند 5.1: بروکر ادعاهای مربوط به سود از دست ‌رفته را بررسی یا پرداخت نمی‌کند.
• بند 5.2: بروکر خسارت یا مطالبات مربوط به آسیب معنوی را نمی‌پذیرد و جبران نمی‌کند.

امکانات بروکر مارکتس فور یو

بروکر مارکتس فور یو که قبلا با نام فارکس فور یو شناخته می‌شد سابقه بالایی در ارائه خدمات بروکریج دارد. این بروکر چهار حساب معاملاتی را دراختیار کاربران خود قرار داده است. مشتریان ایرانی برای افتتاح حساب به حداقل واریزی 100 دلاری نیاز دارند. بروکر در کنار تقویم اقتصادی و ابزارهای دیگر، منابع مناسب محتوایی و آموزشی نیز در اختیار کاربران قرار داده است. بروکر از حساب‌های پم و کپی ترید نیز بهره می‌برد. البته مشتریان ایرانی امکان استفاده از خدمات بروکر را ندارند.