تمام کاربرانی که در بازارهای مختلف مالی از جمله بازار فارکس فعالیت می کنند، شرایط معاملاتی یکسانی ندارند. مسلمانان از جمله معامله‌گرانی هستند که از روش معاملاتی خاصی برخوردار بوده، و از این رو نیاز دارند از بروکری برای معاملات خود استفاده کنند که پیرو دین اسلام باشد. حساب‌ اسلامی یا بدون سوآپ، کاربران مسلمان را از دریافت ربا در معاملات خود دور می کند.

در اصل باید بگوییم کاربرانی که دارای حساب های استاندارد برای معامله در بازار فارکس هستند، مشمول دریافت یا پرداخت سوآپ یا سود برای موقعیت های معاملاتی مختلف می شوند. در حالی که این مسئله برای کاربران ایرانی نوعی ربا به شمار می رود. از این رو آنها لازم دارند از حساب‌های بدون سوآپ استفاده کنند.

حال درک می کنیم که چرا برخی از بروکرهای فارکس برای مسلمانان قابل قبول هستند و دیگر بروکرها نیستند. علت این مسئله آن است که قانون اسلامی هر نوع ربا را ممنوع کرده است.  پس هرگونه معامله مالی که در آن دریافت و پرداخت سود وجود داشته باشد برای مسلمانان حرام است.

حساب اسلامی فارکس چیست؟

بر اساس قوانین اسلامی که معمولا به نام شریعت خوانده می‌شود، مسلمانان از کسب سود با بهره منع شده‌اند. این قانون در مورد بهره‌ای که بانک‌ها می‌دهند یا از سرمایه‌گذاری هم به دست می‌آید، جاری است.

بسیاری از بروکرها برای معامله‌گران مسلمان امکان باز کردن حساب اسلامی را فراهم کرده‌اند که در آن معاملات بدون بهره صورت می‌گیرد. به این نوع حساب «فارکس بدون ربا» یا همان حساب اسلامی گفته می‌شود.

کارشناسان ما در سایت ایران بروکر، بروکرهایی را که حساب اسلامی ارائه می‌دهند، بررسی کرده‌اند و در این لیست آنها را به شما معرفی و با هم مقایسه کرده‌اند تا بتوانید انتخاب کنید کدام بروکر اسلامی برای شما مناسب‌تر است.

امروزه خیلی از بروکرها در سراسر جهان، حساب‌های اسلامی ارائه می‌دهند تا آن دسته از تریدرهایی که می‌خواهند قوانین شریعت را رعایت کنند، بتوانند از این امکان بهره‌مند شوند.

به طور خلاصه، حساب فارکس اسلامی یک حساب معاملاتی فارکس است که از قوانین اسلامی یا همان شریعت پیروی می‌کند. مسلمانان برای حفظ قانون‌مندی و تعهد به دین و شریعت باید از معیارهای خاصی پیروی کنند. دین اسلام برای تجارت نیز قوانینی وضع کرده است که لازم است مسلمانان در تجارت به آن پایبند باشند.

کدام بروکر ها حساب اسلامی دارند؟

همه بروکرها حساب اسلامی ندارند، اما بعضی بروکرها هستند که برای میلیون‌ها سرمایه‌گذار مسلمان امکان معامله در بازار فارکس را فراهم کرده‌اند.

در ادامه بهترین بروکرهای اسلامی را می‌بینید که پلتفرم‌های معامله حلال را ارائه می‌کنند. این بروکرها را متخصصان ما به دقت بررسی و انتخاب کرده‌اند.

از جمله بهترین بروکرهای فارکس که حساب اسلامی دارند، و می توان برای انجام سرمایه گذاری بدون سوآپ از آنها استفاده کرد باید به موارد زیر اشاره کنیم:

• بروکر آلپاری: این بروکر از حساب اسلامی بدون سوآپ در پلتفرم متاتریدر 4 پشتیبانی می کند.
• بروکر USGFX: این بروکر خدمات حساب اسلامی و بدون سوآپ و بدون محدودیت را در اکانت میکرو در اختیار کاربران مسلمان قرار داده است.
• بروکر HYCM: در این بروکر حساب اسلامی برای 14 روز اول با 0 درصد سود می توانند معامله داشته باشند.
• بروکر روبو فارکس: این بروکر بدون پرداخت هزینه سوآپ، خدمات تجاری را در اختیار معامله گران مسلمان خود قرار می دهد.
• بروکر ارانته: کاربران مسلمانی که از شرایط لازم برای انجام معامله با این بروکر برخوردار باشند، می توانند از حساب اسلامی بدون سوآپ آن استفاده کنند.
• بروکر FBS: این بروکر به تمام معاملات اسلامی خدمات بدون هزینه های اضافی ارائه می دهد.
• بروکر آمارکتس: بروکر آمارکتس که خدمات حساب اسلامی بدون سوآپ را در اختیار کاربران مسلمان قرار می دهد.
• بروکر آی اف سی: هیچ هزینه‌ای برای تغییر حیاب به اسلامی اخذ نمی‌گردد.

شرایط سوآپ فری برخی از بروکرهای فعال در ایران

آلپاری	جفت‌ارزها و فلزات 30 روز بدون سواپ، شاخص‌ها 7 روز. (بجز جفت‌های RUB) پس از سپری شدن محدودیت زمانی کمیسیون شبانه دریافت می‌شود.
آمارکتس	بدون محدودیت زمانی. شرایط Swap free فقط برای جفت‌ارزها و فلزات اعمال می‌شود.
فیبوگروپ	فقط قابل ارائه در حساب MT4 Fixed. 7 روز بدون سواپ، سپس کمیسیون هفتگی از 50 تا 150 دلار به ازای هر لات (بسته به نماد).
روبوفارکس	در حساب‌های Swap free این بروکر از شب نخست کمیسیون دریافت می‌شود!
اوربکس	بدون سواپ تا 10 روز، سپس کمیسیون شبانه 5 دلار به ازای هر لات (بجز جفت‌های TRY – ZAR – MXN)
یو اس جی اف ایکس | USGFX	بدون محدودیت زمانی. فقط حساب Mini با حداکثر لوریج 1:100 امکان Swap free شدن دارد.
اچ وای سی ام HYCM	14 روز بدون سواپ، سپس کمیسون شبانه 5 دلاری.
بروکر آی اف سی | IFCMARKETS	بدون هیچ هزینۀ اضافی. اگر حساب معاملاتی تان را به اسلامی تغییر دهید، امکان تغییر مجدد آن به غیر اسلامی را نخواهید داشت.

کمیسیون‌های مربوط به حساب‌های معاملاتی اسلامی چگونه است؟

سواپ کارمزدی است که برای افرادی که یک پوزیشن را برای بیش از ۲۴ ساعت باز می‌گذارند، دریافت می‌شود. این کارمزد نوعی بهره است، و لذا برای مسلمانان جایز نیست. راه‌ حل اکثر بروکرها این است که کارمز یا کمیسیون ثابتی در حساب‌های اسلامی‌ای که پوزیشن‌های طولانی‌مدت را باز نگه می‌دارند، اعمال می‌کنند.

دوره بدون سواپ

بعضی از بروکرها هم فقط مدت زمان محدودی را برای معامله فری سواپ به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهند. این امکان به عنوان دوره‌های سواپ فری یا بدون سواپ شناخته می‌شود. فقط بهترین بروکرهای فارکس هستند که معامله سواپ فری نامحدود را اجازه می‌دهند.

شرایط و مقررات

همیشه شرایط و مقررات منتشرشده توسط بروکر اسلامی را بخوانید زیرا جزئیات در آن قید شده است. برای مثال ممکن است بروکر نرخ بهره دریافت نکند، اما به جای آن کمیسیون داشته باشد. لذا مهم است که از همه این شرایط و قوانین مطمئن شوید تا بعد از باز کردن حساب اسلامی با هزینه‌های بیشتر غافلگیر نشوید.

آیا فارکس مشکل شرعی دارد؟ | محرمات اسلامی در فارکس

طبق قوانین شرع، ممنوعیت‌ها یا محرماتی برای تجار اسلامی در نظر گرفته شده است. این قوانین بازتاب دستورالعمل‌های اسلامی است که هدفشان تضمین جامعه‌ای صلح‌آمیز و در رفاه است. مهم‌ترین این محرمات همان ربا است که در فارکس تحت عنوان بهره شبانه یا سوآپ وجود دارد.

سوآپ یا بهره شبانه چیست؟

سواپ (Swap) تفاوت میان نرخ‌های بهره است و معمولاً واژه‌ای است که در بازار ارز بیشتر به کار می‌رود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند از نرخ‌های بهره استفاده می‌کنند. اگر عمر معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ بهره نخواهید داشت.

سوآپ در فارکس می‌تواند مثبت یا منفی باشد. این بستگی به جفت ارز مورد معامله شما دارد.

به این نکته توجه داشته باشید که در بیشتر موارد، هر ارز دارای نرخ بهره متفاوتی است، و در نتیجه به احتمال زیاد نرخ‌های سوآپ متفاوت خواهد بود. بنابراین بهتر است قبل از باز کردن پوزیشن در یک جفت‌ارز یا کراس به کارمزد آن توجه کنید.

استفاده از حساب اسلامی یا بدون سوآپ

ثروت جامعه اسلامی در جهان در طی دهه های اخیر افزایش چشمگیری داشته است. به گونه ای که این افزایش ثروت منجر شده است تا صنعت خدمات مالی در سراسر کشورهای اسلامی نیز رونق گرفته و رشد کند. پس لازم است روش‌هایی‌ برای ارائه محصولات مالی و خدمات مالی مطابق با قوانین اسلامی در جهان وضع شود، که به کاربران کشورهای مسلمان نیز اجازه حضور در بازارهای مالی داده شود.

به عنوان مثال، در حال حاضر بسیاری از بانک های اروپایی و امریکایی حساب های بانکی اسلامی، وام های اسلامی و خدمات دیگر را در اختیار کاربران مسلمان قرار می‌دهند. پس لازم است مسلمانان بتوانند برای انجام معامله در بازارهای جهانی نیز حسابی مطابق با قوانین اسلامی بیابند. می توان با استفاده از راه های خلاقانه و ساده از پرداخت و دریافت ربا در بازارهای مالی برای آنها جلوگیری نمود.

بروکرهای فارکس نسبت به دیگر سیستم ها، خدمات متفاوتی را برای کاربران مسلمان ارائه می‌دهند. بسیاری از بروکرهای فارکس سازگار با قوانین اسلامی بوده و می توان از آنها برای انجام معامله اسلامی در بازارهای مالی استفاده کرد. حتی اگر شما به عنوان یک تریدر تمایل دارید به صورت روزانه در بازار فارکس به معامله بپردازید، بهتر است از از حساب‌های بدون سوآپ استفاده کنید.

با انتخاب یک حساب اسلامی می توانید بدون نگرانی از دریافت ربا در معاملات خود، وارد معامله جفت ارزها در بازار فارکس شوید. این انتخاب به شما اجازه سرمایه گذاری در فارکس با قوانین اسلام را می دهد.

آیا درآمد فارکس حلال است | نحوه پرداخت سود به کاربران مسلمان 

همانطور که می دانیم تمام کاربرانی که از بروکر های فارکس با حساب اسلامی برای سرمایه گذاری در این بازار استفاده می کنند، به دنبال آن هستند که بدون ایجاد مشکل و درگیر شدن در شبهات اسلامی بتوانند درآمد بالایی از این بازار کسب کنند و همیشه بازار فارکس برای آنها سودآور باشد. می توان برای این کار از هزینه اضافی به صورت ماهانه و خرید بیشتر نسبت به کاربران دیگر استفاده کرد.

به طور کلی تغییرات قیمتی که بین قیمت خرید و فروش جفت ارزها در هر زمان در بازار فارکس  وجود دارد، تعیین کننده میزان کمیسیونی است که می توانید از معامله خود به دست آورید. تنها نکته ای که باید در زمان انتخاب بروکر اسلامی فارکس به آن توجه کنید، نرخ های یک شبه ای هستند که برای معامله به کاربران پرداخت می شود.

معمولا برای دسترسی به نرخ های یک شبه آسان نیست. تا بتوانید بسته به نرخ های یک شبه جفت ارزها، آنها را ایمیل زده و بخواهید قیمت الان جفت ارزها را به شما اطلاع دهند. زیرا قیمت ارزهای مورد معامله در بازار فارکس به صورت روزانه در حال تغییر هستند. پس در صورت دریافت قیمت، اقدام به مقایسه آن ها با هزینه های اضافی برای پرداخت و هزینه های معمول در طی معامله نمایید.

در صورتی که بررسی انجام شده توسط شما بیانگر آن است که این سرمایه گذاری نه تنها برای شما سود دهی نخواهد داشت، بلکه می تواند منجر به ضرر شما از انجام معامله شود، بهتر است آن را رها کرده و به سراغ یک پیشنهاد معامله دیگر روید. در اصل تنها چند بروکر اسلامی فارکس وجود دارد که هیچ هزینه اضافی یا بهره رایگان برای حساب های فارکس دریافت نمی کند.

آیا معامله در فارکس حرام است؟ | سرمایه گذاری در فارکس مطابق قوانین اسلامی

اگر بتوانید بروکرهای اسلامی را شناسایی نموده و از آنها برای انجام معامله در بازار فارکس استفاده کنید، می توانید یک سرمایه گذاری موفق و پرسود، مطابق قوانین اسلامی را تجربه کنید. یکی از ساده ترین راه ها برای کسب سود در بازار فارکس، شناسایی موقعیت های مناسب برای انجام معامله است. نیازی نیست سرمایه گذاری های کوتاه مدت در فارکس انجام دهید و سودی که به دست می آورید ربا شود.

البته علاوه بر انتخاب بروکر دارای حساب اسلامی فارکس برای انجام معامله در بازار فارکس، شما باید بررسی کنید که آیا حساب سپرده شما امنیت کافی را دارد، یا توسط دولت تحت بیمه قرار گرفته است یا خیر. از سوی دیگر باید در انتخاب سرور قابل اعتماد برای فعالیت در بازارهای مالی دقت کنید، تا بتوانید در شرایط مطمئنی اقدام به انجام معامله در بازار فارکس نمایید.

پس از یافتن یک بروکر اسلامی فارکس که تمامی ویژگی های یاد شده را دارد، می توانید سرمایه گذاری پرسود و مطمئن خود را در بازار فارکس آغاز کنید.

مزایا و معایب حساب‌های اسلامی

بزرگترین مزیت یک حساب اسلامی این است که تریدر مسلمان می‌تواند معامله کند بدون آنکه لازم باشد خلاف عقایدش عمل کند. این شاید جواب سوال “آیا پول فارکس حلال است” را بدهد!

همچنین معامله‌گران بدون کارمزد سواپ می‌توانند مدت طولانی پوزیشن‌شان را نگه دارند بدون آنکه لازم باشد سودی پرداخت کنند.

مزیت دیگر قرارداد مضاربه است که در آن هر دو طرف در سود و زیان شریک خواهند بود.

یکی از معایب احتمالی حساب اسلامی این است که ممکن است گاهی به جای کارمزد سواپ شبانه، لازم باشد کمیسیون زیادی پرداخت کنید.

چگونه یک حساب اسلامی را انتخاب کنیم؟

اگر انتخاب شما برای باز کردن حساب معاملاتی، حساب اسلامی است، به نکاتی باید توجه داشته باشید. در ادامه به یکی از مهمترین مواردی که هنگام افتتاح حساب اسلامی باید در نظر بگیرید، اشاره خواهیم کرد.

هنگام انتخاب بهترین بروکر، رگولیشن‌ها یکی از مهمترین فاکتورها برای انتخاب است. رگولیشن‌ها بروکرها را در مدیریت حساب‌ها راهنمایی می‌کنند، آنها را محدود می‌کنند و گاهی دستورهایی به آنها می‌دهند. تمامی این موارد باعث جلوگیری از تخلف احتمالی بروکر می‌شود.

برای مشاهده لیست کامل بروکرهای فارکس معتبر، صفحه بروکرهای فارکس را مطالعه نمایید.

نهادهای نظارتی معامله‌گران را در برابر کلاهبرداری یا هرگونه تخلف از قانون محافظت می‌کنند. معمولا بهترین بروکرها با حساب اسلامی تحت نظارت بیش از یک نهاد نظارتی قرار دارند. بانک‌های اسلامی ضمانت‌نامه‌ای برای تأیید مسئولیت وضعیت مالی و اعتقاد دینی مشتری صادر می‌کنند. همچنین گواهینامه‌هایی برای حساب‌های اسلامی فارکس نیز وجود دارد.

نحوه تبدیل به حساب اسلامی در آلپاری

تا این‌جای مقاله با حساب اسلامی و نحوه کار آن آشنا شدید؛ در این بخش به سراغ آموزش تبدیل حساب اسلامی در آلپاری می‌رویم که یکی از محبوب‌ترین بروکرهای قابل اعتماد در ایران است. لازم به ذکر است که نحوه تبدیل به حساب اسلامی در آلپاری، کار بسیار راحت و ساده‌ای است و تنها در چند دقیقه می‌توانید این کار را انجام دهید.

برای این‌که بتوانید حساب آلپاری خود را به اسلامی تبدیل کنید، حواستان باشد که هیچ‌گونه معامله یا پوزیشن بازی نداشته باشید. همچنین شما در همان ابتدای ایجاد حساب در بروکر آلپاری می‌توانید حساب خود را به اسلامی تبدیل کنید و هیچ شرطی مانند این‌که باید در ابتدا حساب خود را شارژ کنید وجود ندارد.

در ابتدا وارد حساب خود در بروکر آلپاری شوید و در قسمت سمت راست صفحه به بخش بررسی حساب من مراجعه کنید. در این بخش حساب‌های تجاری را انتخاب کنید، سپس روی حساب حقیقی کلیک کنید.

بعد از این‌که وارد بخش حساب حقیقی خود شدید، روی شماره حساب به‌نمایش درآمده کلیک کرده و به بخش بررسی حساب وارد شوید.

در این صفحه شما اطلاعات کلی از حساب خود را مشاهده خواهید کرد. در انتهای این صفحه سواپ فری (اسلامی) کردن حساب نشان داده شده است که با تیک زدن گزینه «بلی» حساب شما تبدیل به اسلامی می‌شود.

پیشنهاد می‌شود قبل از این‌که حساب خود را به اسلامی تبدیل کنید به‌صورت دقیق شرایط و ضوابط این نوع حساب را مطالعه کرده تا از شرایط ناخواسته یا خلاف تصور در مسیر معاملات خود جلوگیری کنید.