فرهنگ واژگان و اصطلاحات بازارهای مالی

حساب اسلامی فارکس چیست؟ بهترین بروکرها با حساب بدون سوآپ در سال 2023

فرهنگ واژگان و اصطلاحات بازارهای مالی

مطالعه در 13 دقیقه

تمام کاربرانی که در بازارهای مختلف مالی از جمله بازار فارکس فعالیت می کنند، شرایط معاملاتی یکسانی ندارند. مسلمانان از جمله معامله‌گرانی هستند که از روش معاملاتی خاصی برخوردار بوده، و از این رو نیاز دارند از بروکری برای معاملات خود استفاده کنند که پیرو دین اسلام باشد. حساب‌ اسلامی یا بدون سوآپ، کاربران مسلمان را از دریافت ربا در معاملات خود دور می کند.

حساب اسلامی

در اصل باید بگوییم کاربرانی که دارای حساب های استاندارد برای معامله در بازار فارکس هستند، مشمول دریافت یا پرداخت سوآپ یا سود برای موقعیت های معاملاتی مختلف می شوند. در حالی که این مسئله برای کاربران ایرانی نوعی ربا به شمار می رود. از این رو آنها لازم دارند از حساب‌های بدون سوآپ استفاده کنند.

حال درک می کنیم که چرا برخی از بروکرهای فارکس برای مسلمانان قابل قبول هستند و دیگر بروکرها نیستند. علت این مسئله آن است که قانون اسلامی هر نوع ربا را ممنوع کرده است.  پس هرگونه معامله مالی که در آن دریافت و پرداخت سود وجود داشته باشد برای مسلمانان حرام است.

حساب اسلامی فارکس چیست؟

بر اساس قوانین اسلامی که معمولا به نام شریعت خوانده می‌شود، مسلمانان از کسب سود با بهره منع شده‌اند. این قانون در مورد بهره‌ای که بانک‌ها می‌دهند یا از سرمایه‌گذاری هم به دست می‌آید، جاری است.

بسیاری از بروکرها برای معامله‌گران مسلمان امکان باز کردن حساب اسلامی را فراهم کرده‌اند که در آن معاملات بدون بهره صورت می‌گیرد. به این نوع حساب «فارکس بدون ربا» یا همان حساب اسلامی گفته می‌شود.

کارشناسان ما در سایت ایران بروکر، بروکرهایی را که حساب اسلامی ارائه می‌دهند، بررسی کرده‌اند و در این لیست آنها را به شما معرفی و با هم مقایسه کرده‌اند تا بتوانید انتخاب کنید کدام بروکر اسلامی برای شما مناسب‌تر است.

امروزه خیلی از بروکرها در سراسر جهان، حساب‌های اسلامی ارائه می‌دهند تا آن دسته از تریدرهایی که می‌خواهند قوانین شریعت را رعایت کنند، بتوانند از این امکان بهره‌مند شوند.

به طور خلاصه، حساب فارکس اسلامی یک حساب معاملاتی فارکس است که از قوانین اسلامی یا همان شریعت پیروی می‌کند. مسلمانان برای حفظ قانون‌مندی و تعهد به دین و شریعت باید از معیارهای خاصی پیروی کنند. دین اسلام برای تجارت نیز قوانینی وضع کرده است که لازم است مسلمانان در تجارت به آن پایبند باشند.

کدام بروکر ها حساب اسلامی دارند؟

همه بروکرها حساب اسلامی ندارند، اما بعضی بروکرها هستند که برای میلیون‌ها سرمایه‌گذار مسلمان امکان معامله در بازار فارکس را فراهم کرده‌اند.

در ادامه بهترین بروکرهای اسلامی را می‌بینید که پلتفرم‌های معامله حلال را ارائه می‌کنند. این بروکرها را متخصصان ما به دقت بررسی و انتخاب کرده‌اند.

از جمله بهترین بروکرهای فارکس که حساب اسلامی دارند، و می توان برای انجام سرمایه گذاری بدون سوآپ از آنها استفاده کرد باید به موارد زیر اشاره کنیم:

  • بروکر آلپاری: این بروکر از حساب اسلامی بدون سوآپ در پلتفرم متاتریدر 4 پشتیبانی می کند.
  • بروکر USGFX: این بروکر خدمات حساب اسلامی و بدون سوآپ و بدون محدودیت را در اکانت میکرو در اختیار کاربران مسلمان قرار داده است.
  • بروکر HYCM: در این بروکر حساب اسلامی برای 14 روز اول با 0 درصد سود می توانند معامله داشته باشند.
  • بروکر روبو فارکس: این بروکر بدون پرداخت هزینه سوآپ، خدمات تجاری را در اختیار معامله گران مسلمان خود قرار می دهد.
  • بروکر ارانته: کاربران مسلمانی که از شرایط لازم برای انجام معامله با این بروکر برخوردار باشند، می توانند از حساب اسلامی بدون سوآپ آن استفاده کنند.
  • بروکر FBS: این بروکر به تمام معاملات اسلامی خدمات بدون هزینه های اضافی ارائه می دهد.
  • بروکر آمارکتس: بروکر آمارکتس که خدمات حساب اسلامی بدون سوآپ را در اختیار کاربران مسلمان قرار می دهد.
  • بروکر آی اف سی: هیچ هزینه‌ای برای تغییر حیاب به اسلامی اخذ نمی‌گردد.

شرایط سوآپ فری برخی از بروکرهای فعال در ایران


آلپاری
جفت‌ارزها و فلزات 30 روز بدون سواپ، شاخص‌ها 7 روز. (بجز جفت‌های RUB)
پس از سپری شدن محدودیت زمانی کمیسیون شبانه دریافت می‌شود.

آمارکتس
بدون محدودیت زمانی.

شرایط Swap free فقط برای جفت‌ارزها و فلزات اعمال می‌شود.

فیبوگروپ فقط قابل ارائه در حساب MT4 Fixed.
7 روز بدون سواپ، سپس کمیسیون هفتگی از 50 تا 150 دلار به ازای هر لات (بسته به نماد).
روبوفارکسدر حساب‌های Swap free این بروکر از شب نخست کمیسیون دریافت می‌شود!
اوربکسبدون سواپ تا 10 روز، سپس کمیسیون شبانه 5 دلار به ازای هر لات (بجز جفت‌های TRY – ZAR – MXN)
یو اس جی اف ایکس | USGFXبدون محدودیت زمانی.
فقط حساب Mini با حداکثر لوریج 1:100 امکان Swap free شدن دارد.
اچ وای سی ام HYCM14 روز بدون سواپ، سپس کمیسون شبانه 5 دلاری.
بروکر آی اف سی | IFCMARKETSبدون هیچ هزینۀ اضافی.
اگر حساب معاملاتی تان را به اسلامی تغییر دهید، امکان تغییر مجدد آن به غیر اسلامی را نخواهید داشت.

کمیسیون‌های مربوط به حساب‌های معاملاتی اسلامی چگونه است؟

سواپ کارمزدی است که برای افرادی که یک پوزیشن را برای بیش از ۲۴ ساعت باز می‌گذارند، دریافت می‌شود. این کارمزد نوعی بهره است، و لذا برای مسلمانان جایز نیست. راه‌ حل اکثر بروکرها این است که کارمز یا کمیسیون ثابتی در حساب‌های اسلامی‌ای که پوزیشن‌های طولانی‌مدت را باز نگه می‌دارند، اعمال می‌کنند.

دوره بدون سواپ

بعضی از بروکرها هم فقط مدت زمان محدودی را برای معامله فری سواپ به معامله‌گران مسلمان اجازه می‌دهند. این امکان به عنوان دوره‌های سواپ فری یا بدون سواپ شناخته می‌شود. فقط بهترین بروکرهای فارکس هستند که معامله سواپ فری نامحدود را اجازه می‌دهند.

شرایط و مقررات

همیشه شرایط و مقررات منتشرشده توسط بروکر اسلامی را بخوانید زیرا جزئیات در آن قید شده است. برای مثال ممکن است بروکر نرخ بهره دریافت نکند، اما به جای آن کمیسیون داشته باشد. لذا مهم است که از همه این شرایط و قوانین مطمئن شوید تا بعد از باز کردن حساب اسلامی با هزینه‌های بیشتر غافلگیر نشوید.

آیا فارکس مشکل شرعی دارد؟ | محرمات اسلامی در فارکس

طبق قوانین شرع، ممنوعیت‌ها یا محرماتی برای تجار اسلامی در نظر گرفته شده است. این قوانین بازتاب دستورالعمل‌های اسلامی است که هدفشان تضمین جامعه‌ای صلح‌آمیز و در رفاه است. مهم‌ترین این محرمات همان ربا است که در فارکس تحت عنوان بهره شبانه یا سوآپ وجود دارد.

سوآپ یا بهره شبانه چیست؟

سواپ (Swap) تفاوت میان نرخ‌های بهره است و معمولاً واژه‌ای است که در بازار ارز بیشتر به کار می‌رود. البته کارگزاری‌هایی که امکان معامله CFD هم دارند از نرخ‌های بهره استفاده می‌کنند. اگر عمر معاملات شما زیر یک روز باشد و معاملات را قبل از پایان روز ببندید، نیازی به دانستن نرخ بهره نخواهید داشت.

سوآپ در فارکس می‌تواند مثبت یا منفی باشد. این بستگی به جفت ارز مورد معامله شما دارد.

به این نکته توجه داشته باشید که در بیشتر موارد، هر ارز دارای نرخ بهره متفاوتی است، و در نتیجه به احتمال زیاد نرخ‌های سوآپ متفاوت خواهد بود. بنابراین بهتر است قبل از باز کردن پوزیشن در یک جفت‌ارز یا کراس به کارمزد آن توجه کنید.

استفاده از حساب اسلامی یا بدون سوآپ

حساب بدون سوآپ

ثروت جامعه اسلامی در جهان در طی دهه های اخیر افزایش چشمگیری داشته است. به گونه ای که این افزایش ثروت منجر شده است تا صنعت خدمات مالی در سراسر کشورهای اسلامی نیز رونق گرفته و رشد کند. پس لازم است روش‌هایی‌ برای ارائه محصولات مالی و خدمات مالی مطابق با قوانین اسلامی در جهان وضع شود، که به کاربران کشورهای مسلمان نیز اجازه حضور در بازارهای مالی داده شود.

به عنوان مثال، در حال حاضر بسیاری از بانک های اروپایی و امریکایی حساب های بانکی اسلامی، وام های اسلامی و خدمات دیگر را در اختیار کاربران مسلمان قرار می‌دهند. پس لازم است مسلمانان بتوانند برای انجام معامله در بازارهای جهانی نیز حسابی مطابق با قوانین اسلامی بیابند. می توان با استفاده از راه های خلاقانه و ساده از پرداخت و دریافت ربا در بازارهای مالی برای آنها جلوگیری نمود.

بروکرهای فارکس نسبت به دیگر سیستم ها، خدمات متفاوتی را برای کاربران مسلمان ارائه می‌دهند. بسیاری از بروکرهای فارکس سازگار با قوانین اسلامی بوده و می توان از آنها برای انجام معامله اسلامی در بازارهای مالی استفاده کرد. حتی اگر شما به عنوان یک تریدر تمایل دارید به صورت روزانه در بازار فارکس به معامله بپردازید، بهتر است از از حساب‌های بدون سوآپ استفاده کنید.

با انتخاب یک حساب اسلامی می توانید بدون نگرانی از دریافت ربا در معاملات خود، وارد معامله جفت ارزها در بازار فارکس شوید. این انتخاب به شما اجازه سرمایه گذاری در فارکس با قوانین اسلام را می دهد.

آیا درآمد فارکس حلال است | نحوه پرداخت سود به کاربران مسلمان 

همانطور که می دانیم تمام کاربرانی که از بروکر های فارکس با حساب اسلامی برای سرمایه گذاری در این بازار استفاده می کنند، به دنبال آن هستند که بدون ایجاد مشکل و درگیر شدن در شبهات اسلامی بتوانند درآمد بالایی از این بازار کسب کنند و همیشه بازار فارکس برای آنها سودآور باشد. می توان برای این کار از هزینه اضافی به صورت ماهانه و خرید بیشتر نسبت به کاربران دیگر استفاده کرد.

به طور کلی تغییرات قیمتی که بین قیمت خرید و فروش جفت ارزها در هر زمان در بازار فارکس  وجود دارد، تعیین کننده میزان کمیسیونی است که می توانید از معامله خود به دست آورید. تنها نکته ای که باید در زمان انتخاب بروکر اسلامی فارکس به آن توجه کنید، نرخ های یک شبه ای هستند که برای معامله به کاربران پرداخت می شود.

معمولا برای دسترسی به نرخ های یک شبه آسان نیست. تا بتوانید بسته به نرخ های یک شبه جفت ارزها، آنها را ایمیل زده و بخواهید قیمت الان جفت ارزها را به شما اطلاع دهند. زیرا قیمت ارزهای مورد معامله در بازار فارکس به صورت روزانه در حال تغییر هستند. پس در صورت دریافت قیمت، اقدام به مقایسه آن ها با هزینه های اضافی برای پرداخت و هزینه های معمول در طی معامله نمایید.

در صورتی که بررسی انجام شده توسط شما بیانگر آن است که این سرمایه گذاری نه تنها برای شما سود دهی نخواهد داشت، بلکه می تواند منجر به ضرر شما از انجام معامله شود، بهتر است آن را رها کرده و به سراغ یک پیشنهاد معامله دیگر روید. در اصل تنها چند بروکر اسلامی فارکس وجود دارد که هیچ هزینه اضافی یا بهره رایگان برای حساب های فارکس دریافت نمی کند.

آیا معامله در فارکس حرام است؟ | سرمایه گذاری در فارکس مطابق قوانین اسلامی

اگر بتوانید بروکرهای اسلامی را شناسایی نموده و از آنها برای انجام معامله در بازار فارکس استفاده کنید، می توانید یک سرمایه گذاری موفق و پرسود، مطابق قوانین اسلامی را تجربه کنید. یکی از ساده ترین راه ها برای کسب سود در بازار فارکس، شناسایی موقعیت های مناسب برای انجام معامله است. نیازی نیست سرمایه گذاری های کوتاه مدت در فارکس انجام دهید و سودی که به دست می آورید ربا شود.

البته علاوه بر انتخاب بروکر دارای حساب اسلامی فارکس برای انجام معامله در بازار فارکس، شما باید بررسی کنید که آیا حساب سپرده شما امنیت کافی را دارد، یا توسط دولت تحت بیمه قرار گرفته است یا خیر. از سوی دیگر باید در انتخاب سرور قابل اعتماد برای فعالیت در بازارهای مالی دقت کنید، تا بتوانید در شرایط مطمئنی اقدام به انجام معامله در بازار فارکس نمایید.

پس از یافتن یک بروکر اسلامی فارکس که تمامی ویژگی های یاد شده را دارد، می توانید سرمایه گذاری پرسود و مطمئن خود را در بازار فارکس آغاز کنید.

مزایا و معایب حساب‌های اسلامی

بزرگترین مزیت یک حساب اسلامی این است که تریدر مسلمان می‌تواند معامله کند بدون آنکه لازم باشد خلاف عقایدش عمل کند. این شاید جواب سوال “آیا پول فارکس حلال است” را بدهد!

همچنین معامله‌گران بدون کارمزد سواپ می‌توانند مدت طولانی پوزیشن‌شان را نگه دارند بدون آنکه لازم باشد سودی پرداخت کنند.

مزیت دیگر قرارداد مضاربه است که در آن هر دو طرف در سود و زیان شریک خواهند بود.

یکی از معایب احتمالی حساب اسلامی این است که ممکن است گاهی به جای کارمزد سواپ شبانه، لازم باشد کمیسیون زیادی پرداخت کنید.

چگونه یک حساب اسلامی را انتخاب کنیم؟

اگر انتخاب شما برای باز کردن حساب معاملاتی، حساب اسلامی است، به نکاتی باید توجه داشته باشید. در ادامه به یکی از مهمترین مواردی که هنگام افتتاح حساب اسلامی باید در نظر بگیرید، اشاره خواهیم کرد.

هنگام انتخاب بهترین بروکر، رگولیشن‌ها یکی از مهمترین فاکتورها برای انتخاب است. رگولیشن‌ها بروکرها را در مدیریت حساب‌ها راهنمایی می‌کنند، آنها را محدود می‌کنند و گاهی دستورهایی به آنها می‌دهند. تمامی این موارد باعث جلوگیری از تخلف احتمالی بروکر می‌شود.

برای مشاهده لیست کامل بروکرهای فارکس معتبر، صفحه بروکرهای فارکس را مطالعه نمایید.

نهادهای نظارتی معامله‌گران را در برابر کلاهبرداری یا هرگونه تخلف از قانون محافظت می‌کنند. معمولا بهترین بروکرها با حساب اسلامی تحت نظارت بیش از یک نهاد نظارتی قرار دارند. بانک‌های اسلامی ضمانت‌نامه‌ای برای تأیید مسئولیت وضعیت مالی و اعتقاد دینی مشتری صادر می‌کنند. همچنین گواهینامه‌هایی برای حساب‌های اسلامی فارکس نیز وجود دارد.

نحوه تبدیل به حساب اسلامی در آلپاری

تا این‌جای مقاله با حساب اسلامی و نحوه کار آن آشنا شدید؛ در این بخش به سراغ آموزش تبدیل حساب اسلامی در آلپاری می‌رویم که یکی از محبوب‌ترین بروکرهای قابل اعتماد در ایران است. لازم به ذکر است که نحوه تبدیل به حساب اسلامی در آلپاری، کار بسیار راحت و ساده‌ای است و تنها در چند دقیقه می‌توانید این کار را انجام دهید.

برای این‌که بتوانید حساب آلپاری خود را به اسلامی تبدیل کنید، حواستان باشد که هیچ‌گونه معامله یا پوزیشن بازی نداشته باشید. همچنین شما در همان ابتدای ایجاد حساب در بروکر آلپاری می‌توانید حساب خود را به اسلامی تبدیل کنید و هیچ شرطی مانند این‌که باید در ابتدا حساب خود را شارژ کنید وجود ندارد.

در ابتدا وارد حساب خود در بروکر آلپاری شوید و در قسمت سمت راست صفحه به بخش بررسی حساب من مراجعه کنید. در این بخش حساب‌های تجاری را انتخاب کنید، سپس روی حساب حقیقی کلیک کنید.

شماره 1

بعد از این‌که وارد بخش حساب حقیقی خود شدید، روی شماره حساب به‌نمایش درآمده کلیک کرده و به بخش بررسی حساب وارد شوید.

شماره 2

در این صفحه شما اطلاعات کلی از حساب خود را مشاهده خواهید کرد. در انتهای این صفحه سواپ فری (اسلامی) کردن حساب نشان داده شده است که با تیک زدن گزینه «بلی» حساب شما تبدیل به اسلامی می‌شود.

شماره 3

پیشنهاد می‌شود قبل از این‌که حساب خود را به اسلامی تبدیل کنید به‌صورت دقیق شرایط و ضوابط این نوع حساب را مطالعه کرده تا از شرایط ناخواسته یا خلاف تصور در مسیر معاملات خود جلوگیری کنید.

امتیاز شما:

از 5

( )

امتیازی ثبت نشده

نظر خود را بنویسید

مرتب سازی
حمید ۱۳ مهر ۱۴۰۲

سلام منظور از هزینه ی روزانه در حساب اسلامی بروکر آلپاری چیست؟این که برابر همان سواپ شبانه میشه

دانیال ۱۰ مرداد ۱۴۰۲

سلام وقتی می‌گویند برای مثال: معاملات جفت ارز ها تا ۳۰ روز بدون سواپ است، منظور این است وقتی پوزیشنی باز میکنیم تا ۳۰ روز اگر آن پوزیشن را نبندیم بدون کمیسیون شبانه است؟ یا منظورش این است فقط تا ۳۰ روز بعد از افتتاح حساب بدون سواپ است و بعد از ان در تمام معاملات بهره شبانه لحاظ می‌شود؟

مسعود کلهر ۱۰ مرداد ۱۴۰۲
پاسخ دانیال

سلام وقت بخیر
منظور این است که تا ۳۰ روز اگر پوزیشن باز بماند بدون سواپ خواهد بود.

محمد ۲۹ خرداد ۱۴۰۲

سلام از نظر بحث شرعی مراجع بیشتر به صوری بودن معاملات نگاه دارن ‌یعنی بروکر ها به صورت cfd معامله میکنند و ارز (همون کالای واقعی ) برای ما خرید و‌فروش نمیکنند ایا در حساب های اسلامی این مورد هم در نظر گرفته میشود ‍‍؟

کارشناس ایران بروکر ۲۹ خرداد ۱۴۰۲
پاسخ محمد

با سلام. در حساب اسلامی فقط بهره شبانه حذف میشود و شکل معاملات تغییری نمیکند.

alireza ۱۶ آذر ۱۴۰۱

سلام
کسانی که معاملاتشون رو زیر24 ساعت می بندند، نیاز به حساب اسلامی دارن؟ جدا از شرعیات

کارشناس ایران بروکر ۱۷ آذر ۱۴۰۱
پاسخ alireza

با سلام. خیر نیازی نیست.

مرتضی ۰۶ خرداد ۱۴۰۱

سلام . خسته نباشید
ممنون از توضیحات خوبتون.
سوالی که برام پیش اومده این هست که ایا ما در هرگونه حساب چه اسلامی و غیر اسلامی در بروکر ها معامله شورت پوزیشن انجام بدیم ایا واقعا حرام هست؟
چون که ما تو معامله شورت داریم یه مقدار پول میزاریم و به بروکر میگیم که به انداه این پولی که من گزاشتم فلان جفت ارز رو بفروش در این حالت که دیگه مبحث فروش مال غیر موجود پیش نمیاد
چون ما بر سر عینیت جنس خرید و فروش نمیکنیم که بخواد اون مال در نزد ما موجود باشه یا نباشه
ما داریم تو این بازار به نوعی بر سر ارزش حال یک جفت ارز معامله میکنیم
باز این برداشت من بود
ممنون میشم اگر اصل بر خلاف برداشت من از این مساله هست بهم اطلاع بدید

کارشناس ایران بروکر ۰۷ خرداد ۱۴۰۱
پاسخ مرتضی

با سلام. پیشنهاد میکنیم برای درک بهتر روش معاملات در فارکس مقالات زیر را به ترتیب مطالعه نمائید.
https://iranbroker.net/what-retail-forex-traders-trade
https://iranbroker.net/trade-forex-cfds
https://iranbroker.net/where-retail-forex-traders-trade

reza ۲۸ اردیبهشت ۱۴۰۱

سلام
اگه از اهرم استفاده کنیم از حالت معامله شرعی خارج میشه؟

کارشناس ایران بروکر ۲۸ اردیبهشت ۱۴۰۱
پاسخ reza

تنها تفاوت حساب اسلامی در این است که معاملات شما سوآپ(بهره شبانه) ندارند

ایران بروکر ۰۶ خرداد ۱۴۰۱
پاسخ reza

سلام. این مسئله را باید با مرجع تقلید خود در میان بگذارید. نظرات در این زمینه ممکن است متفاوت باشند.

ali ۲۶ اردیبهشت ۱۴۰۱

سلام یه سوال برای معاملاتی ک زیر 24 ساعت بسته میشن در این صورت هزینه سواپ ما نمیدیم
حالا نیاز هست برا این معاملات هم حساب اسلامی رو فعال کنیم؟

کارشناس ایران بروکر ۲۷ اردیبهشت ۱۴۰۱
پاسخ ali

با سلام. فعال کردن حساب اسلامی یک گزینه اختیاری است، و بستگی به خود معامله گر دارد.