نقد و بررسی پراپ فرم فاند وی پلاس | +Fundway

این پلتفرم دارای 1 شکایت ثبت شده از سمت کاربران، در سایت ایران بروکر است. مراقب ریسک‌های احتمالی باشید. حق پاسخگویی برای پلتفرم در هر زمان محفوظ است.

شرکت فاند وی پلاس (Fundwayplus) با تمرکز بر چالش‌های تک‌مرحله‌ای و ارائه پلن‌های ویژه برای معاملات الگوریتمی و HFT، خود را به عنوان یک گزینه متفاوت معرفی می‌کند. این شرکت با کنار گذاشتن چالش‌های چندمرحله‌ای، سعی دارد مسیر رسیدن به حساب اصلی را برای تریدرها کوتاه‌تر و ساده‌تر کند. اما آیا این سادگی و این وعده‌ها در عمل هم به نفع معامله‌گر تمام می‌شود؟

در این بررسی، قصد داریم تمام لایه‌های فاند وی پلاس را تحلیل کنیم. هدف ما این است که شما با اطلاعاتی کامل و دیدی واقع‌بینانه، برای همکاری یا عدم همکاری با این شرکت تصمیم بگیرید.

توجه: اطلاعات مندرج در این صفحه صرفاً بر اساس بررسی کارشناسان ایران بروکر در تاریخ بررسی، درج شده است و تغییرات در همین صفحه به‌روزرسانی خواهند شد. همچنین پلتفرم‌های مالی می‌توانند در صورت ایجاد تغییرات در خدمات و امکانات خود، با پشتیبانی ایران بروکر در تماس باشند و تغییرات را اعلام کنند. در صورت تأیید کارشناسان ایران بروکر، اطلاعات جدید در وب‌سایت درج خواهند شد.

پراپ فرم فاند وی پلاس چیست؟

فاند وی پلاس یک شرکت تأمین سرمایه یا به اصطلاح پراپ فرم است. کار این شرکت به این صورت است که در ازای گرفتن یک هزینه، یک حساب آزمایشی یا “چالش” به معامله‌گران می‌دهد. اگر معامله‌گر بتواند طبق قوانین شرکت، به سود مشخصی برسد، یک حساب معاملاتی با سرمایه مجازی شرکت در اختیار او قرار می‌گیرد. بخش بزرگی از سودی که در این حساب به دست می‌آید (معمولاً بین ۸۰ تا ۹۰ درصد) به معامله‌گر پرداخت می‌شود.

مدل کاری فاند وی پلاس بر اساس چالش‌های تک‌مرحله‌ای است. یعنی معامله‌گر فقط باید از یک مرحله ارزیابی عبور کند تا به حساب اصلی برسد. این روش برای تریدرهایی که از فرآیندهای طولانی و دومرحله‌ای خسته شده‌اند، جذابیت دارد. این شرکت دو نوع طرح اصلی دارد: طرح استاندارد برای معامله‌گران عادی و طرح HFT برای کسانی که از ربات‌های پرسرعت استفاده می‌کنند. طبق ادعای وب‌سایت، این شرکت با ارائه پلن رشد حساب تا سقف ۱ میلیون دلار، به دنبال همکاری بلندمدت با معامله‌گران موفق است. اما این اعداد بزرگ در یک شرکت نوپا، خود جای سوال دارد که در ادامه به آن می‌پردازیم.

چه کسی Fundwayplus را اداره می‌کند؟

یکی از اولین قدم‌ها برای سنجش اعتبار یک شرکت مالی، شناختن افراد پشت آن است. متأسفانه، این بخش یکی از بزرگترین نقاط ضعف فاند وی پلاس است. در وب‌سایت رسمی این شرکت، هیچ نامی از مدیرعامل، بنیان‌گذاران یا حتی اعضای تیم مدیریتی برده نشده است. پروفایل لینکدین شرکت هم اطلاعات خاصی در این مورد نمی‌دهد. این پنهان‌کاری و عدم شفافیت، یک زنگ خطر جدی است. وقتی شما ندانید چه کسانی یک شرکت مالی را اداره می‌کنند، در واقع با یک مجموعه ناشناس وارد معامله می‌شوید که ریسک بسیار بالایی دارد.

بررسی خدمات دهی فاند وی پلاس به ایرانیان

برای معامله‌گران ایرانی، اینکه یک شرکت خارجی با آن‌ها کار می‌کند یا نه، همیشه سوال مهمی است. وضعیت فاند وی پلاس در این مورد به شکل زیر است:

• دسترسی به سایت: وب‌سایت این شرکت از ایران بدون نیاز به فیلترشکن باز می‌شود.
• پاسخ پشتیبانی: در گفتگوی مستقیم با پشتیبانی آنلاین، کارشناس شرکت به طور واضح تأیید کرد که هیچ محدودیتی برای ارائه خدمات به کاربران با ملیت ایرانی وجود ندارد.
• احراز هویت (KYC): برای برداشت سود، باید هویت خود را تأیید کنید. کاربران ایرانی می‌توانند این کار را با مدارک بین‌المللی مثل پاسپورت انجام دهند.
• روش‌های پرداخت: این شرکت از رمزارزها برای واریز و برداشت پشتیبانی می‌کند. این روش برای کاربران ایرانی یک راهکار عالی برای دور زدن تحریم‌های بانکی است.
• زبان فارسی: وب‌سایت و پشتیبانی فاند وی پلاس به زبان فارسی نیست. بنابراین، برای کار با این پلتفرم باید به زبان انگلیسی مسلط باشید.

در کل، به نظر می‌رسد فاند وی پلاس مشکلی با کاربران ایرانی ندارد، اما همه تعاملات باید به زبان انگلیسی و از طریق کانال‌های پرداخت رمزارزی باشد.

بررسی اعتبار پراپ فرم Fundwayplus

اعتبار یک پراپ فرم، به خصوص یک شرکت تازه تأسیس، باید با دقت زیادی بررسی شود. در مورد فاند وی پلاس، چند نکته نگران‌کننده وجود دارد:

• تاریخچه دامنه: دامنه وب‌سایت `fundwayplus.com` در اواخر سال ۲۰۲۳ ثبت شده است. این یعنی فاند وی پلاس یک شرکت بسیار جوان است و هنوز هیچ سابقه‌ای از خود در پرداخت‌های منظم و بلندمدت به جا نگذاشته است.

• آدرس فیزیکی: آدرس ثبت شده شرکت در نیومکزیکو آمریکا (`1209 Mountain Road PL NE, STE R, Albuquerque, NM 87110`) یک آدرس واقعی است، اما متعلق به یک شرکت ارائه‌دهنده خدمات “دفتر مجازی” است. این یعنی فاند وی پلاس تیم و دفتر فیزیکی مشخصی در این مکان ندارد و فقط یک آدرس پستی برای ثبت قانونی اجاره کرده است. برای یک شرکت که با پول مردم سر و کار دارد، نداشتن دفتر واقعی یک نقطه ضعف بزرگ در اعتبار است.

• بازخوردها در تراست پایلوت (Trustpilot): با اینکه امتیاز فاند وی پلاس در تراست پایلوت خوب است، اما تعداد نظرات آنقدر کم است که نمی‌توان به آن به عنوان یک معیار قابل اتکا نگاه کرد. نظرات مثبت می‌توانند به راحتی ساخته شوند و تا زمانی که تعداد زیادی از کاربران واقعی بازخورد خود را ثبت نکنند، نمی‌توان قضاوتی کرد.

• شفافیت: همانطور که گفته شد، تیم ناشناس و مدیریت پنهان، بزرگترین ضربه را به اعتبار این شرکت می‌زند.

با کنار هم گذاشتن این موارد (شرکت نوپا، دفتر مجازی، تیم ناشناس)، نتیجه این است که اعتبار Fundwayplus بسیار شکننده و پرریسک است.

پلتفرم‌های معاملاتی در پراپ فرم فاند وی پلاس

فاند وی پلاس از دو پلتفرم معاملاتی بسیار محبوب یعنی متاتریدر ۴ (MT4) و متاتریدر ۵ (MT5) استفاده می‌کند. این یک نکته مثبت است چون اکثر معامله‌گران با این پلتفرم‌ها آشنا هستند.

اما موضوع مهم‌تر، بروکری است که این پلتفرم‌ها را ارائه می‌دهد. طبق گفته پشتیبانی، فاند وی پلاس برای حساب‌های چالشی از سرور عمومی بروکر Global Prime و برای حساب‌های اصلی (Funded) از سرور عمومی بروکر FxPro استفاده می‌کند. هر دو بروکر در سطح جهانی شناخته شده هستند.

با این حال، یک ریسک فنی مهم وجود دارد. چون بروکر اختصاصی نیست و نام بروکرها با نام پراپ فرم یکی نیست، این مدل همکاری “Gray Labeling” نامیده می‌شود. شرکت متاکوتس (سازنده متاتریدر) به شدت با این مدل مخالف است و در گذشته همکاری بسیاری از بروکرها با پراپ فرم‌ها را قطع کرده است. این خطر همیشه وجود دارد که یک روز صبح از خواب بیدار شوید و ببینید به دلیل قطع همکاری بروکر، حساب معاملاتی شما دیگر کار نمی‌کند.

امنیت در پراپ فرم Fundwayplus

امنیت حساب کاربری در پلتفرم‌های مالی بسیار مهم است. وضعیت امنیت در فاند وی پلاس چندان جالب نیست:

• گواهی SSL: وب‌سایت شرکت از این گواهی امنیتی اولیه استفاده می‌کند که حداقل استاندارد لازم است.
• ورود دو مرحله‌ای (2FA): در پنل کاربری فاند وی پلاس، گزینه‌ای برای فعال کردن ورود دو مرحله‌ای وجود ندارد. این یک ضعف امنیتی بسیار بزرگ است. یعنی اگر کسی رمز عبور شما را به دست بیاورد، به راحتی می‌تواند وارد حساب شما شود.
• تغییر رمز عبور: شما می‌توانید رمز عبور پنل کاربری را تغییر دهید، اما برای تغییر مستر پسورد حساب متاتریدر، معمولاً باید به پشتیبانی تیکت بزنید که این فرآیند را کند و ناامن می‌کند.

در کل، فاند وی پلاس در زمینه امنیت ضعیف عمل کرده و نبود 2FA یک نقص غیرقابل چشم‌پوشی است.

روش‌های واریز و برداشت در فاند وی پلاس

فرآیندهای مالی در این شرکت به شکل زیر است:

• روش‌های پرداخت هزینه چالش: شما می‌توانید هزینه چالش را با کارت‌های اعتباری بین‌المللی یا از طریق رمزارزها پرداخت کنید.
• فرآیند برداشت سود: برای برداشت سود، باید از طریق داشبورد کاربری درخواست خود را ثبت کنید. این درخواست‌ها معمولاً بین ۱ تا ۳ روز کاری پردازش می‌شوند.
• سیکل پرداخت سود: پرداخت سود هر دو هفته یکبار انجام می‌شود. اولین برداشت ۱۴ روز بعد از اولین معامله در حساب اصلی ممکن است.
• درصد تقسیم سود: در ابتدا، ۸۰٪ سود برای شما و ۲۰٪ برای شرکت است. اگر در پلن رشد حساب پیشرفت کنید، این درصد تا ۹۰٪ هم می‌رسد.
• حداقل سود قابل برداشت: خوشبختانه حداقل مبلغی برای برداشت سود وجود ندارد.
• روش‌های برداشت سود: سود خود را می‌توانید از طریق حواله بانکی یا رمزارز دریافت کنید که گزینه رمزارز برای ایرانیان بهترین راه است.

انواع حساب و چالش‌های پراپ فرم Fundwayplus

فاند وی پلاس دو نوع طرح تک‌مرحله‌ای دارد که در ادامه هر کدام را با دقت بررسی می‌کنیم.

۱. طرح تک‌مرحله‌ای استاندارد (Fundway One-Step) در فاند وی پلاس

این طرح برای معامله‌گران عادی با استراتژی‌های مختلف طراحی شده است. قوانین آن کمی سخت‌تر از طرح HFT است، اما هزینه کمتری دارد. این طرح برای تریدرهایی مناسب است که به دنبال یک چالش ساده و بدون قوانین گیج‌کننده هستند.

سرمایه حساب (دلار)	قیمت (دلار)	تارگت سود	حداکثر دراودان روزانه	حداکثر دراودان کل
۶,۰۰۰	۴۹	۹٪	۴٪	۷٪
۱۰,۰۰۰	۹۹	۹٪	۴٪	۷٪
۲۵,۰۰۰	۱۸۰	۹٪	۴٪	۷٪
۶۰,۰۰۰	۲۹۹	۹٪	۴٪	۷٪
۱۰۰,۰۰۰	۵۴۹	۹٪	۴٪	۷٪
۲۰۰,۰۰۰	۹۴۹	۹٪	۴٪	۷٪
۵۰۰,۰۰۰	۲,۱۹۷	۹٪	۴٪	۷٪
۱,۰۰۰,۰۰۰	۲,۴۹۷	۹٪	۴٪	۷٪

یک نکته بسیار مهم و یک خط قرمز بزرگ در اینجا وجود دارد. وقتی یک شرکت پراپ تازه کار و ناشناس، حساب‌های سنگین ۵۰۰ هزار و ۱ میلیون دلاری ارائه می‌دهد، باید به آن شک کرد. این اعداد بیشتر یک تله بازاریابی هستند. از خودتان بپرسید: آیا یک شرکت نوپا که درآمدش از هزینه چالش‌هاست، توانایی پرداخت ۱۰٪ سود روی حساب ۱ میلیون دلاری (یعنی ۱۰۰,۰۰۰ دلار) را دارد؟

به احتمال زیاد نه. این شرکت‌ها روی شکست معامله‌گران حساب باز کرده‌اند. اگر شما به طور استثنایی موفق شوید و سود بزرگی کسب کنید، احتمال اینکه شرکت با بهانه‌های مختلف از پرداخت سود شما سر باز بزند یا حتی ناپدید شود، بسیار زیاد است. پس فریب این اعداد بزرگ را نخورید.

۲. طرح تک‌مرحله‌ای HFT (Fundway HFT One-Step) در فاند وی پلاس

این طرح مخصوص کسانی است که از ربات‌های معامله‌گر پرسرعت (HFT) استفاده می‌کنند. قوانین این طرح بسیار راحت‌تر است: تارگت سود کمتر، حد ضرر کلی بسیار بیشتر و آزادی عمل در زمان اخبار. هزینه این طرح بالاتر است، اما در صورت موفقیت، هزینه اولیه به شما بازگردانده می‌شود.

سرمایه حساب (دلار)	قیمت (دلار)	تارگت سود	حداکثر دراودان روزانه	حداکثر دراودان کل
۲۵,۰۰۰	۲۲۹	۸٪	۴٪	۱۲٪
۵۰,۰۰۰	۳۴۹	۸٪	۴٪	۱۲٪
۱۰۰,۰۰۰	۵۹۹	۸٪	۴٪	۱۲٪
۲۰۰,۰۰۰	۹۹۹	۸٪	۴٪	۱۲٪
۵۰۰,۰۰۰	۲,۴۹۷	۸٪	۴٪	۱۲٪
۱,۰۰۰,۰۰۰	۲,۹۹۷	۸٪	۴٪	۱۲٪

اینجا هم باید بسیار هوشیار باشید. واقعیت این است که تقریباً هیچ مکانیزم فنی برای پراپ فرم‌های خرده‌فروشی وجود ندارد که بتوانند معاملات HFT شما را در بازار واقعی کپی کنند. این نوع معاملات به زیرساخت‌های میلیاردی و اتصال مستقیم به سرورهای بورس نیاز دارد. پس این شرکت‌ها چه کار می‌کنند؟ آن‌ها در واقع با شما شرط‌بندی می‌کنند. آن‌ها امیدوارند که شما در نهایت قوانین را نقض کنید. اکثر پراپ فرم‌هایی که طرح HFT ارائه می‌دهند، در نهایت با پیدا کردن یک بهانه فنی مثل “استفاده از آربیتراژ” یا “استراتژی غیرقابل کپی” از پرداخت سودهای کلان طفره می‌روند. بنابراین، به طرح HFT به عنوان یک فرصت نگاه نکنید، بلکه آن را یک تله پرریسک بدانید.

قوانین چالش‌ها و حساب‌های اصلی در Fundwayplus

درک دقیق قوانین یک پراپ فرم، کلید موفقیت یا شکست شماست.

• بازگشت هزینه ثبت‌نام (Refund): در طرح استاندارد، پول شما تحت هیچ شرایطی پس داده نمی‌شود. این یک نقطه ضعف بزرگ است. در طرح HFT، فقط اگر در اولین برداشت، حداقل ۵٪ سود کرده باشید، پولتان را پس می‌دهند.

• محدودیت زمانی: چالش‌ها محدودیت زمانی ندارند که این یک نکته مثبت است.
• حداقل روزهای معاملاتی: باید حداقل در ۴ روز مختلف معامله کنید تا چالش را پاس کنید.
• معاملات در زمان اخبار (News Trading): در طرح استاندارد، ۲ دقیقه قبل و ۲ دقیقه بعد از اخبار مهم، معامله روی نمادهای مرتبط ممنوع است. اما در طرح HFT این محدودیت وجود ندارد.
• نگه‌داشتن معاملات در آخر هفته: در هر دو طرح مجاز است.
• قانون ثبات (Consistency Rule): خوشبختانه این قانون دردسرساز در فاند وی پلاس وجود ندارد.
• استراتژی‌های ممنوعه: آربیتراژ، کپی تریدینگ گروهی و سوءاستفاده از ضعف‌های سیستم ممنوع است.

• استراتژی‌های مجاز: مارتینگل و هجینگ مجاز هستند.

قوانین مدیریت ریسک در فاند وی پلاس

قوانین دراودان مهم‌ترین قوانین هر پراپ فرم هستند. فاند وی پلاس در این بخش عملکرد خوبی دارد.

حداکثر دراودان روزانه (Maximum Daily Loss)

حد ضرر روزانه شما ۴٪ از موجودی اولیه در ابتدای روز است. این قانون ثابت (Static) است. یعنی اگر حساب ۱۰۰ هزار دلاری داشته باشید، حد ضرر روزانه شما ۴ هزار دلار است و اگر در طول روز سود کنید، این حد ضرر تغییر نمی‌کند.

حداکثر دراودان کل (Maximum Overall Loss)

این بهترین قانون فاند وی پلاس است. حد ضرر کلی نیز ثابت (Static) است و هرگز با سود شما بالا نمی‌آید (Trailing نمی‌شود).

• در طرح استاندارد، این حد ضرر ۷٪ است.
• در طرح HFT، این حد ضرر ۱۲٪ است.

تحلیل: قانون دراودان ثابت یک مزیت عالی است و فشار روانی را از روی معامله‌گر برمی‌دارد. اما باید به یاد داشت که بهترین قوانین هم در یک شرکت غیرقابل اعتماد، ارزشی ندارند.

مزایا و معایب پراپ فرم Fundwayplus

مزایا

• ✅ چالش‌های تک‌مرحله‌ای
• ✅ قانون دراودان ثابت (یک مزیت بزرگ)
• ✅ عدم وجود محدودیت زمانی و قانون ثبات
• ✅ امکان پرداخت و برداشت با رمزارز

معایب

• ❌ اعتبار بسیار پایین و ریسک بالا
• ❌ تیم مدیریتی کاملاً ناشناس
• ❌ استفاده از دفتر مجازی و نداشتن دفتر واقعی
• ❌ ارائه حساب‌های میلیون دلاری غیرواقعی به عنوان تله بازاریابی
• ❌ مدل کسب‌وکار مشکوک در طرح HFT
• ❌ عدم بازگشت هزینه در طرح استاندارد
• ❌ امنیت ضعیف و نبود ورود دو مرحله‌ای

درصورت مشاهده هرگونه کلاهبرداری توسط پلتفرم‌های مالی داخلی یا خارجی، می‌توانید مستندات خود را در بخش تیکت ایران بروکر ثبت کنید تا کارشناسان ما بررسی کنند و در صورت صحت، در صفحه پلتفرم مورد نظر درج کنند. ثبت گزارش تخلف پلتفرم‌ها باعث افزایش امنیت کاربران در فضای بازارهای مالی می‌شود و باعث افزایش آگاهی کاربران می‌شود.

نتیجه‌گیری

فاند وی پلاس (+Fundway) نمونه بارز یک پراپ فرم پرریسک است که با قوانین جذاب روی کاغذ، سعی در پوشاندن نقاط ضعف بزرگ خود دارد. قوانین معاملاتی مانند دراودان ثابت و چالش تک‌مرحله‌ای بسیار عالی هستند، اما این مزایا در برابر ریسک‌های اعتباری شرکت رنگ می‌بازند.

یک شرکت نوپا، با تیمی کاملاً ناشناس و دفتری مجازی، به هیچ عنوان جای امنی برای سرمایه‌گذاری زمان و پول شما نیست. ارائه حساب‌های غول‌پیکر ۵۰۰ هزار و ۱ میلیون دلاری توسط چنین شرکتی، یک هشدار بزرگ و نشانه‌ای از یک مدل کسب‌وکار ناپایدار است که احتمالاً بر پایه عدم پرداخت سودهای کلان بنا شده است. همچنین، طرح HFT این شرکت، با توجه به عدم امکان کپی کردن این نوع معاملات در بازار واقعی، بیشتر شبیه به یک شرط‌بندی است که در آن پراپ فرم منتظر کوچکترین بهانه برای عدم پرداخت سود شماست.

 ما همکاری با فاند وی پلاس را به هیچ معامله‌گری، به خصوص افراد تازه‌کار، توصیه نمی‌کنیم. ترکیب زنگ خطرهای اعتباری (تیم ناشناس، دفتر مجازی) با مدل‌های تجاری مشکوک (حساب‌های میلیون دلاری و HFT)، این پلتفرم را به یک گزینه بسیار پرخطر تبدیل کرده است. بهتر است به جای وسوسه شدن با قوانین خوب، به دنبال شرکت‌هایی با سابقه مشخص، تیم شفاف و اعتبار اثبات‌شده باشید. در بازارهای مالی، حفظ سرمایه همیشه اولویت اول است.