نقد و بررسی پراپ‌فرم فاند ریسینگ
پراپ‌فرم فاند ریسینگ با نام تجاری Fundracing با نشانی اینترنتی fundracing.co ز اوایل سال ۲۰۲۴ میلادی برای جذب معامله‌گران بازارهای مالی به ویژه فعالان بازار در ایران وارد صحنه شد. گردانندگان این پلتفرم خود را یک شرکت مالی نوپا در امارات معرفی می‌کردند که قصد دارد سرمایه لازم برای معامله روی جفت‌ارزها، فلزات، شاخص‌ها و رمزارزها را تأمین کند. با این حال، سازوکار اجرایی شرکت کاملاً بر پایه مدل بوک بی و حساب‌های دمو روی سرور متاتریدر ۵ موسوم به Fundracing Server اداره می‌شد.
در این مدل، هیچ دستوری به بازار واقعی یا شبکه‌های تأمین نقدینگی ارسال نمی‌شد و کلیه معاملات درون یک محیط شبیه‌سازی‌شده انجام می‌گرفت. بنابراین، منبع مالی پلتفرم برای پرداخت سود معامله‌گران موفق فقط مبالغی بود که دیگران برای خرید چالش پرداخت می‌کردند. این پلتفرم برای جلب مخاطب، طرح‌های متنوعی از ۵ هزار تا ۲۰۰ هزار دلار با وعده تقسیم سود ۸۰ درصدی و بازپرداخت کامل هزینه اولیه ارائه داد؛ اما تکیه بر ورودی‌های جدید و نداشتن پشتوانه مستقل مالی، از همان روزهای اول ریسک این سیستم را آشکار کرده بود.
تاریخچه، ادعای دفتر دبی و دلایل توقف فعالیت
طول عمر فاند ریسینگ حتی به یک سال هم نرسید. دامنه سایت در روزهای پایانی سال ۲۰۲۳ میلادی در کشور ایسلند ثبت شد و پس از چند ماه فعالیت محدود در سال ۲۰۲۴، ناگهان از دسترس خارج گردید. بررسی‌های دقیق نشان می‌دهد چند عامل به توقف کار این مجموعه انجامید:
- ناترازی نقدینگی در مدل بوک بی: در پلتفرم‌هایی که سفارش‌ها به بازار واقعی وصل نیست، اگر جریان خرید چالش توسط کاربران جدید کند شود، شرکت در پرداخت سود تریدرهای قبلی به بن‌بست می‌رسد. فاند ریسینگ نتوانست ترافیک پایداری از کاربران جذب کند و زمانی که نخستین معامله‌گران به مرحله سوددهی رسیدند، شرکت منابعی برای تسویه نداشت.
- قطع دسترسی به سرورهای متاتریدر ۵ توسط MetaQuotes: شرکت ادعا می‌کرد سرور اختصاصی دارد، اما این سرور از طریق کارگزاری‌های واسطه تهیه شده بود. با فشارهای شرکت سازنده متاتریدر روی پلتفرم‌های بدون مجوز، سرور این مجموعه مکرراً قطع شد و پلتفرم توان ادامه خدمات نرم‌افزاری را از دست داد.
- نبود شخصیت حقوقی و دروغین بودن نشانی دفتر دبی: فاند ریسینگ در سایت خود اعلام کرده بود دفتر مرکزی در طبقه ششم برج برلینگتون در منطقه بیزینس بی شهر دبی قرار دارد. استعلام‌های کارشناسان نشان داد هیچ شرکتی با این نام در مراجع ثبت تجاری امارات ثبت نشده است. نبود سند حقوقی باعث شد مدیران پلتفرم بدون ترس از پیگیری دادگاه، سایت را رها کنند.
- نمره اعتبار بسیار پایین در ارزیابی‌های امنیتی: سامانه‌های اعتبارسنجی بین‌المللی وب‌سایت، نمره اعتبار دامنه فاند ریسینگ را بسیار پایین ارزیابی کردند و به آن برچسب پرخطر زدند؛ امری که ورود معامله‌گران جدید را به حداقل رساند.
- خاموشی کامل بدون بازپرداخت مبالغ: در نهایت، مدیریت پلتفرم بدون هیچ پیام یا بیانیه‌ای برای بازگرداندن پول کاربران، دامنه را خاموش کرد و ناپدید شد.
بررسی چالش‌ها، نقص‌های فنی پنل کاربری و قوانین مبهم
فاند ریسینگ طرح‌های خود را در سه قالب عرضه می‌کرد که ابهامات زیادی در قوانین و اجرای آن‌ها وجود داشت:
- چالش دومرحله‌ای معمولی: این آزمون‌ها در اندازه‌های ۵ هزار تا ۲۰۰ هزار دلار ارائه می‌شدند. هزینه چالش ۵ هزار دلاری ۵۹ دلار، چالش ۱۰ هزار دلاری ۸۹ دلار، چالش ۲۵ هزار دلاری ۱۵۹ دلار، چالش ۵۰ هزار دلاری ۳۰۹ دلار، چالش ۱۰۰ هزار دلاری ۵۰۹ دلار و چالش ۲۰۰ هزار دلاری ۹۲۹ دلار بود. تارگت مرحله اول ۱۰ درصد در مهلت ۳۰ روز و تارگت مرحله دوم ۵ درصد در مهلت ۶۰ روز بود. حداقل روزهای معاملاتی در هر فاز ۵ روز، حد ضرر روزانه ۵ درصد، افت ارزش کل ۱۰ درصد و تقسیم سود ۸۰ درصد به نفع تریدر در نظر گرفته شده بود. کمیسیون هر لات معامله نیز ۴ دلار محاسبه می‌شد و اهرم معاملاتی ۱ به ۱۰۰ بود.
- چالش‌های دومرحله‌ای بدون سقف زمانی: قیمت‌ها در این طرح برای حساب‌های ۵ هزار تا ۲۰۰ هزار دلار به ترتیب ۶۵ دلار، ۹۶ دلار، ۱۷۵ دلار، ۳۴۰ دلار، ۵۶۰ دلار و ۱۰۲۲ دلار بود. اهداف سود و دراداون مشابه چالش معمولی بود، اما یک نقص بزرگ وجود داشت؛ تریدرها در پنل کاربری فقط می‌توانستند چالش ۱۰ هزار دلاری با بهای ۹۶ دلار را انتخاب کنند و سایر مبالغ اصلاً فعال نبودند که این موضوع نشان‌دهنده نقص جدی در توسعه فنی پلتفرم بود.
- چالش تک‌مرحله‌ای با تارگت ۹ درصد: در این آزمون مهلت زمانی ۳۰ روز و حداقل روز معاملاتی ۵ روز بود. حد ضرر روزانه ۳ درصد و افت کل ۶ درصد در نظر گرفته شده بود. هزینه‌ها برای حساب‌های ۵ هزار تا ۲۰۰ هزار دلاری به ترتیب ۶۶ دلار، ۹۸ دلار، ۱۷۶ دلار، ۳۴۱ دلار، ۵۶۱ دلار و ۱۰۲۲ دلار تعیین شده بود و تقسیم سود آن ۸۰ درصد بود.
- ابهام در نحوه محاسبه افت سرمایه: شرکت در جداول رسمی خود مشخص نکرده بود که افت ارزش بر مبنای موجودی اولیه یعنی بالانس سنجیده می‌شود یا بر مبنای ارزش لحظه‌ای حساب یعنی اکوئیتی. این نامشخص بودن به پشتیبانی اجازه می‌داد در زمان رسیدن به سود، حساب را با تفسیر دلخواه بسوزاند.
- تله انضباطی در بند ۵.۴ قوانین: شرکت در بخش شرایط استفاده بندی کلی درباره معاملات ممنوعه و مشکوک نوشته بود، بدون اینکه خط‌کش عددی مشخص کند. این بند مبهم به ابزاری تبدیل شده بود تا در صورت موفقیت کاربر، تریدهای او غیرحرفه‌ای نامیده شود.
- موکول کردن اولین برداشت به ۲۱ روز: شرکت زمان اولین تسویه سود را به سه هفته پس از دریافت حساب ریل موکول کرده بود تا خروج پول تا جای ممکن به تاخیر بیفتد.
وضعیت پشتیبانی، تجربه تریدرها و مشکلات تسویه
بررسی بازخورد کاربران در کانال‌های تلگرامی و انجمن‌های بورسی، نقاط تاریک این پلتفرم را آشکار می‌سازد:
- انحصار کامل تراکنش‌ها به رمزارزها: تمام مبالغ خرید چالش‌ها با تتر، بیت‌کوین یا ترون دریافت می‌شد و هیچ درگاه بانکی یا ریالی وجود نداشت. این شیوه باعث شد معامله‌گران ایرانی پس از خاموش شدن سایت، نتوانند هیچ ردپای بانکی یا مسیر قانونی برای بازپس‌گیری پول خود پیدا کنند.
- نبود چت زنده در سایت و پاسخ‌گویی کند در تلگرام: برخلاف شرکت‌های استاندارد، روی سایت هیچ ابزار گفتگوی آنلاینی وجود نداشت. تمام ارتباطات به یک اکانت تلگرام خلاصه می‌شد که در روزهای پایانی حتی به پیام‌های معمولی هم پاسخی نمی‌داد و تیکت‌ها خاک می‌خوردند.
- رد کردن درخواست‌های تسویه سود: تریدرهایی که با پشت سر گذاشتن آزمون‌ها به سود قطعی رسیده بودند، گزارش دادند که به محض ثبت درخواست برداشت، تیم ارزیابی با بهانه‌هایی مثل مشکوک بودن سبک معاملات یا دست‌کاری قیمت، حساب‌ها را مسدود کرد و پولی پرداخت نکرد.
- رها شدن شبکه‌های اجتماعی: پلتفرم هیچ فعالیتی در بسترهایی مثل اینستاگرام، یوتیوب یا ایکس نداشت و کانال تلگرام نیز پس از مدتی پیام‌ها را بست و رها شد.
ارزیابی نهایی کارنامه فاند ریسینگ Fundracing
تجربه فاند ریسینگ نشان داد که ساختار یک پلتفرم را نباید از روی ظاهر مدرن داشبورد یا ادعای داشتن دفتر در برج‌های دبی قضاوت کرد. شرکتی که ثبت قانونی ندارد، آدرس واقعی به مراجع نظارتی نمی‌دهد، نحوه محاسبه دراداون را پنهان می‌کند و همه پرداخت‌ها را به رمزارزهای غیرقابل پیگیری محدود می‌سازد، بستری مطمئن برای معامله‌گری نیست. افتادن این پلتفرم در تله ناترازی مالی و قطع شدن سرورهای واسطه‌ای در نهایت به خاموشی کامل آن انجامید. این تجربه بار دیگر ثابت کرد که معامله‌گران باید پیش از خرید هرگونه چالش، سوابق حقوقی، شفافیت سرورهای متاتریدر و توان واقعی شرکت در پرداخت سودها را با دقت کامل ارزیابی کنند.
نظر خود را درباره فاند ریسینگ بنویسید