قبل از اینکه یک صرافی ارز دیجیتال را انتخاب کنید و معامله در صرافی را شروع کنید، نکاتی هست که باید موردتوجه قرار دهید.
ملاک‌تان برای انتخاب صرافی این نباشد که اولین صرافی‌ای است که گوگل نشان می‌دهد یا در شبکه‌های اجتماعی بیشتر از بقیه صرافی‌ها در موردش صحبت می‌کنند.
این روزها صرافی‌های ارز دیجیتال زیادی وجود دارند که می‌توانید از بین آنها انتخاب کنید، اما چگونه باید متوجه شوید این صرافی‌ها قابل‌اعتمادند یا نه؟
برخلاف صنعت بروکرهای فارکس که رشد کرده‌اند و بزرگ شده‌اند، صرافی‌های ارز دیجیتال هنوز نوپا هستند. این به آن معنی است که بعضی صرافی‌ها می‌دانند چه کاری انجام می‌دهند و برخی دیگر نمی‌دانند.
این پول شماست که در خطر است، پس باید بدانید چگونه باید انتخاب درستی داشته باشید و چگونه باید کدام صرافی ارز دیجیتال را انتخاب کنید.
چگونه بهترین صرافی ارز دیجیتال را انتخاب کنیم؟
صدها صرافی ارز دیجیتال وجود دارند که می‌توانید آنها را انتخاب کنید، اما بهترین صرافی ارز دیجیتال (CEX) کدام یک از آنها است؟
متأسفانه هیچ «بهترینی» وجود ندارد. انتخاب «بهترین» صرافی مثل این است که بخواهید «بهترین» غذا در یک رستوران را انتخاب کنید … هرکس بهترینش با دیگری متفاوت است. به خود شخص بستگی دارد.
هر فرد معمولا معیارهای مختلفی دارد و معیارهایش متفاوت با دیگری است، پرسش درست این است:
بهترین صرافی ارز دیجیتال برای نیازهای من کدام است؟
هرچند روند معاملات در صرافی‌های مختلف ارز دیجیتال یکسان است، اما هر شرکت ویژگی‌ها و خدمات متفاوتی ارائه می‌دهد.
و این به آن معناست که یکی از مهمترین کارهایی که قبل از شروع معاملات باید انجام دهید این است که یک صرافی خوب متناسب با نیازهای‌تان انتخاب کنید.
چک‌لیستی که در ادامه می‌آید، مهمترین مواردی است که هنگام انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال باید در نظر داشته باشید:
- اعتبار و شهرت صرافی ارزدیجیتال
- امنیت صرافی ارزدیجیتال
- محدودیت‌های جغرافیایی صرافی ارزدیجیتال
- پذیرفتن ارز فیات
- دسترسی‌پذیری صرافی ارزدیجیتال
- قابلیت استفاده
- محدودیت‌های واریز و برداشت
- کارمزدها در صرافی ارزدیجیتال
- برنامه‌های درآمدزایی مشتری یا تخفیف
منظور از اعتبار و شهرت چیست؟
باید بررسی کنید که شهرت صرافی ارز دیجیتال موردنظرتان چقدر است؟ امیدوارم شهرتش به اندازه تیلور سویفت باشد.🎵
باید بررسی کنید صرافی ارز دیجیتال موردنظرتان چه مدتی است که مشغول فعالیت است؟ آیا قابل اعتماد هست یا نه.
معمولا اعتماد در طی یک رابطه کاری طولانی‌مدت ایجاد می‌شود، البته شما می‌توانید با روش‌هایی، شرکت‌های قابل‌اعتماد را شناسایی کنید.
مثلا می‌توانید با مراجعه به دوستان یا اعضای خانواده‌تان که قبلا از صرافی ارزدیجیتال موردنظرتان استفاده کرده‌اند، پرس و جو کنید.
اگر از دوستان و اعضای خانواده‌تان نمی‌توانید کمک بگیرید، اسم صرافی را در گوگل سرچ کنید و در مورد تجربه‌های استفاده از پلتفرم صرافی بخوانید. البته کلمه‌های دیگری برای سرچ در گوگل وجود دارد:
- نام شرکت + «بررسی» را گوگل کنید و نظرات را بخوانید.
- نام شرکت + «کلاهبرداری» را گوگل کنید و نتایج را ببینید.
- نام شرکت + «پاسخگویی» را گوگل کنید و به دنبال شکایات مربوط به عدم امکان برداشت وجه باشید.
- دنبال محل ثبت شرکت و دفتر مرکزی آن بگردید. مطمئن شوید که آدرس واقعی است.
همچنین می‌توانید به وب‌سایت‌های معروف سر بزنید و در سایت‌هایی مثل BitcoinTalk یا ایران بروکر وقت بگذرانید.
باید در جستجوها و بررسی‌های‌تان به دنبال جواب این سؤال‌ها باشید:
- آیا صرافی به عنوان یک پلتفرم امن و قابل‌اعتماد مشهور است؟
- نقاط ضعف و نقاط قوتش چیست؟
- آیا افراد این صرافی ارز دیجیتال را به دوستان و خانواده‌شان توصیه می‌کنند؟ مثلا به مادربزرگ‌شان؟ یا فقط به بدترین دشمنان‌شان توصیه می‌کنند؟
- آیا صرافی به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد؟
هرچند که انجمن‌های آنلاین و پلتفرم‌های رسانه‌های اجتماعی می‌توانند منبع اطلاعات باشند، اما حواستان باشد که نظرات را با شک و تردید بخوانید و همه حرف‌ها را راحت قبول نکنید.
اینفلوئنسرهای ارز دیجیتال معمولا برای اینکه یک صرافی ارز دیجیتال رشد کند و مشتریانش زیاد شود، پول می‌گیرند.
در حالی که در آن سوی طیف، افرادی هستند که ممکن است نگاه منفی افراطی‌ای به یک صرافی داشته باشند و احتمالا عمدا اطلاعات نادرست را منتشر می‌کنند.
واقعیت معمولا جایی بین این دو موضع است.
هر مسیری را که برای به دست آوردن اطلاعات برای بررسی شهرت انتخاب می‌کنید، حواستان باشد که هرگز حرف یک نفر را کاملا درست در نظر نگیرید و به قول معروف؛ حرف هیچ کس را چشم و گوش بسته قبول نکنید و خودتان تحقیق کنید!!
در نهایت این شما هستید که مسئول سرمایه‌تان هستید.
صرافی ارز دیجیتال مورد نظرتان چقدر امن است؟
مثل هر چیزی که به پول مربوط می‌شود، هنگام انتخاب صرافی ارز دیجیتال هم امنیت باید در بالای لیست باشد.
نمونه‌های غم‌انگیز زیادی هست که صرافی هک شده است و وجوه مشتریان ناپدید شده است. بنابراین مهم این است که بدانید صرافی‌تان چه اقدام امنیتی‌ای برای ایمن نگه‌داشتن وجوه شما در نظر گرفته است.
وجوه شما چه به صورت ارز فیات (ریال یا دلار) باشد یا ارز دیجیتال، دوست ندارید که یک دفعه وجوه‌تان را از دست بدهید.
البته، شما هرچقدر هم که تحقیق و بررسی انجام دهید، نمی‌توانید به طور کامل ریسک صرافی را از بین ببرید، اما هرچه تلاش‌تان بیشتر باشد، احتمال ضرر شما کمتر می‌شود.
امنیت موضوع پردامنه‌ای است که نمی‌توان آن را در اینجا به طور کامل پوشش داد، اما فهرستی از پرسش‌ها را برای شما لیست کرده‌ایم که زمان انجام تحقیقات در مورد صرافی ارز دیجیتال، باید این سؤالات را مدنظر قرار دهید:
- آیا تا به حال داده‌های مشتریان یا سرمایه مشتریان صرافی هک شده است؟
- آیا صرافی تا به حال خرابی قابل توجه یا خدمات ضعیفی داشته است؟
- آیا شرکت تحت نظارت هست؟ آیا صرافی تا به حال توسط رگولاتورها تعطیل شده است؟
- شرکت چگونه از وجوه مشتری محافظت می‌کند؟ آیا وجوه مشتری را بیمه می‌کند و اگر وجوه بیمه می‌شود، از چه بیمه‌ای است؟
- آیا قبل از انجام معاملات یا قبل از ارسال ارزهای دیجیتال، پلتفرم مرحله تأیید دومرحله‌ای را از شما می‌خواهد؟
آیا صرافی موردنظرتان محدودیت جغرافیایی دارد؟
با توجه به الزامات نظارتی، بعضی از صرافی‌ها به افراد خاصی از برخی کشورها اجازه می‌دهند تا بتوانند حساب باز کنند و معامله کنند.
به عنوان مثال، بعضی از صرافی‌های ارز دیجیتال ممکن است به شهروندان ایرانی یا ایالات متحده اجازه ثبت‌نام ندهند.
مطمئن شوید که صرافی ارز دیجیتال موردنظرتان محدودیتی برای شهروندان یا ساکنان کشور شما نداشته باشد.
بعضی از صرافی‌ها حتی ممکن است سایت‌هایی داشته باشند که مجزا و مختص هر کشوری باشد که به آنها خدمات ارائه می‌دهند.
آیا صرافی به شما اجازه می‌دهد ارزهای دیجیتال را با فیات معامله کنید؟
باید نوع معاملاتی را که می‌خواهید انجام دهید، در نظر بگیرید. صرافی‌های ارز دیجیتال پیشنهاد می‌کنند:
- معامله فیات به ارز دیجیتال
- معامله ارز دیجیتال به ارز دیجیتال
- هم معامله فیات به ارز دیجیتال و هم معامله ارز دیجیتال به ارز دیجیتال
اگر می‌خواهید با ارز اصلی‌تان (ریال) ارز دیجیتال بخرید، باید بررسی کنید که صرافی‌های ارز دیجیتال، کدام ارزها را برای سپرده‌گذاری می‌پذیرد.
برای مثال، اگر می‌خواهید با ریال ایران، بیت‌کوین بخرید، باید یک صرافی ارز دیجیتال پیدا کنید که به شما امکان خرید ارزهای دیجیتال با ریال ایران را بدهد.
و اگر می‌خواهید ببت‌کوین را با ارز دیجیتال دیگری مثل ETH مبادله کنید، به یک پلتفرم معاملاتی‌ای نیاز دارید که معاملات ارز دیجیتال با ارز دیجیتال را ارائه دهد.
صرافی ارز دیجیتال موردنظرتان کدام ارزهای دیجیتال را برای معامله ارائه می‌دهد؟
از آنجایی که یک تازه‌کار هستید، احتمالا می‌خواهید به عنوان اولین معامله بیت‌کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) را انتخاب کنید.
اما دنیای ارزهای دیجیتال خیلی بزرگ است و هر روز هم در حال رشد است و شاید شما ارز دیجیتال دیگری غیر از بیت‌کوین و اتر برای معامله انتخاب کنید.
به دلیل امنیت و الزامات قانونی متفاوت، هر صرافی برای اضافه کردن یک ارز دیجیتال جدید، فرآیند متفاوتی دارد.
و این به آن معناست که توکن‌های موجود در هر صرافی متفاوت است، بنابراین قبل از ثبت‌نام، حتما دارایی‌های قابل‌معامله صرافی را از قبل بررسی کنید.
اگر صرافی موردنظرتان آن دارایی‌ای را که شما می‌خواهید معامله کنید، نداشته باشد، بقیه بررسی‌ها دیگر مهم نیست.
همچنین اگر برای برداشت کوین‌ها و توکن‌های‌تان از یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال برنامه‌ای دارید، باید بدانید که آیا صرافی موردنظرتان آن را در دسترس قرار داده یا یک «نسخه رپد» (wrapped version) را در دسترس قرار داده.
ورژن‌های رپد یک کوین یا توکن معمولا با بلاکچین اصلی آن سازگار نیستند. مثلا توکن رپد شده بیت کوین در بلاکچین اتریوم را نمی‌توان به یک کیف پول بیت کوین منتقل کرد(در درس‌های بعدی بیشتر توضیح داده می‌شود).
آیا استفاده از پلتفرم معاملاتی صرافی ارز دیجیتال مورد نظرتان آسان است؟
اگر شما در زمینه ارزهای دیجیتال یک تازه‌کار هستید، یادگیری نحوه خرید و فروش ارزهای دیجیتال ممکن است گیج‌کننده باشد.
قابلیت استفاده یا «کاربرپسندی» عنصر بسیار مهمی است که معامله‌گران تازه‌کار باید در نظر بگیرند، چون تجربه کاربری ضعیف می‌تواند منجر به اشتباهات کاربر شود یا کاربر را نا امید و مجبور به ترک معامله کند.
به عنوان یک تازه‌کار، باید به دنبال یک صرافی ارز دیجیتال باشید که رابط کاربری (UI) ساده داشته باشد.
اگر پلتفرم چند صرافی را دیده باشید، متوجه شده‌اید که بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال معروف طرح‌های بصری ساده‌ای برای برنامه‌های دسکتاپ و تلفن همراه دارند و معمولا عملکرد را محدود نگه می‌دارند.
این برای تازه‌کارها عالی است چون ارز دیجیتال یک دارایی نسبتا ناپایدار است، بنابراین ترجیح می‌دهید در آغاز کار از معاملات فعال و/ یا ساختارهای پیچیده سفارش، اجتناب کنید.
همانطور که تجربه و مهارت‌تان بیشتر می‌شود، احتمالا از پلتفرم، ویژگی‌های دیگری مثل انواع سفارش‌های پیشرفته، نمودارهای کندل استیک و قابلیت معامله با لوریج با استفاده از مارجین را هم انتظار داشته باشید.
بنابراین پلتفرم‌هایی که این قابلیت‌ها را دارند، کاملا رد نکنید، اما وقتی که برای اولین بار از پلتفرم استفاده می‌کنید، روی سادگی آن تمرکز کنید.
می‌توانید پلتفرم‌های معاملاتی صرافی‌های دیگر را هم ببینید چون می‌توانید تجربه معاملاتی بیشتری کسب کنید.
پشتیبانی مشتری صرافی ارز دیجیتال موردنظرتان چگونه است؟
در صورت مشکل در تراکنش یا هر مورد دیگر مربوط به حساب‌تان، آیا می‌توانید با پشتیبانی مشتری صرافی تماس بگیرید؟
و آیا آنها می‌توانند مشکل شما را به سرعت حل کنند؟
ارزیابی خدمات پشتیبانی مشتری یک صرافی ارز دیجیتال به شما این امکان را می‌دهد که بدانید صرافی چقدر برای مشتریانش ارزش قائل است.
از آنجا که خدمات خوب به مشتریان ارزان نیست، این ویژگی شاخص خوبی است برای اینکه بدانید آیا صرافی یک شرکت معتبر است یا نه.
در ادامه مواردی را اشاره می‌کنم که برای ارزیابی خدمات مشتری باید به آنها توجه داشته باشید:
- راه‌های ارتباطی مشتری چیست؟ تلفن؟ ایمیل؟ چت آنلاین؟
- آیا خدمات پشتیبانی مشتری همه روزه و در همه ساعات قابل استفاده است یا فقط در ساعات خاصی در دسترس است؟
- آیا یک پورتال پشتیبانی آنلاین وجود دارد که بتوانید یک تیکت پشتیبانی ارسال کنید؟
- آیا سایت صرافی بخش پشتیبانی دارد که به سوالات متداول پاسخ دهند؟
قبل از افتتاح حساب در هر صرافی ارز دیجیتال، حتما یک سؤال برای پشتیبانی ارسال کنید.
بعد این موارد را بررسی کنید:
- سرعت پاسخ‌دهی‌شان چقدر بود؟
- آیا یک شخص واقعی پاسخ داد؟ یا پاسخ خودکار بود؟
- آیا پاسخ به نحوی بود که رضایت‌تان را جلب کند؟
شما باید به دنبال پاسخ سریع از طرف یک شخص واقعی باشید.
روش‌های واریز و برداشت وجه از صرافی ارز دیجیتال مورد نظرتان چیست؟
بعضی از روش‌های سپرده‌گذاری یا تأمین وجه عبارتند از:
- حواله بانکی
- انتقال وجه به روش الکترونیکی
- کارت بانکی یا کارت اعتباری
- PayPal، Neteller، Skrill و سایر خدمات پرداخت آنلاین
- انتقال ارز دیجیتال
مطمئن شوید که صرافی موردنظرتان از روشی که می‌خواهید واریز و برداشت کنید، پشتیبانی می‌کند.
هرچه صرافی از روش‌های واریز و برداشت بیشتری پشتیبانی کند، برای شما راحت‌تر است.
گزینه‌های بیشتر واریز و برداشت برای شما راحت‌تر و انعطاف‌پذیری حساب‌تان را بالا می‌برد، اما مزایا و معایت هر روش واریز و برداشت را هم در نظر داشته باشید.
بعضی از روش‌ها پردازش سریع‌تری دارند، اما هزینه‌های بالاتری هم دارند مثل استفاده از کارت اعتباری. در حالی که بعضی روش‌های دیگر کندتر هستند اما کارمزدهای پایین‌تری دارند مثل استفاده از حواله بانکی.
پردازش واریز و برداشت چقدر طول می‌کشد؟
فراموش نکنید که زمان پردازش روش‌های مختلف واریز و برداشت را بررسی کنید.
چقدر طول می‌کشد تا سپرده شما واریز شود؟
شما نمی‌خواهید هیچ فرصت معاملاتی‌ای را از دست بدهید پس وجوه شما برای واریز شدن به حساب صرافی ارزدیجیتال‌تان نباید خیلی طول بکشد.
چقدر طول می‌کشد تا درخواست‌های برداشت شما رسیدگی شود؟
قبل از افتتاح حساب، زمان پردازش برداشت را بررسی کنید. اگر برای دریافت برداشت باید ساعت‌ها یا روزها صبر کنید، به نظرم در انتخاب‌تان تجدید نظر کنید.
اگر برداشت سود زمان زیادی طول می‌کشد یا اصلا نتوانید سودتان را برداشت کنید، از انتخاب‌تان صرف‌نظر کنید.
آیا محدودیتی برای واریز یا برداشت وجود دارد؟
آیا محدودیتی برای مبلغی که می‌توانید به حساب خود واریز کنید وجود دارد؟
این محدودیت‌ها را می‌توان برای هر تراکنش یا بر اساس زمان، مانند روزانه یا هفتگی اعمال کرد. برای مثال، استفاده از کارت اعتباری محدودیت‌های روزانه یا هفتگی کمتری در مقایسه با استفاده از حواله‌های بانکی یا انتقال الکترونیکی وجه دارد.
حتما بررسی کنید که آیا محدودیتی در میزان واریز به حساب‌تان وجود دارد یا نه.
آیا محدودیتی برای مبلغی که می‌توانید از حساب‌تان برداشت کنید، وجود دارد؟
بعضی از صرافی‌ها محدودیت‌هایی برای برداشت دارند که میزان برداشت را در یک زمان محدود می‌کند. اگر می‌خواهید مبلغ زیادی را برداشت کنید، ممکن است ناامید شوید، چون باید مبلغ را به مقادیر کوچک‌تری تقسیم کنید و طی چند روز کل مبلغ را برداشت کنید.
پس حتما بررسی کنید که آیا محدودیتی برای برداشت از حساب‌تان وجود دارد یا نه.
کارمزدهای صرافی ارز دیجیتال مورد نظرتان چگونه است؟
صرافی‌های ارز دیجیتال کسب و کارهای پرسودی هستند. بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال مثل ماشین‌های چاپ پول هستند.
صرافی‌های ارز دیجیتال چگونه کسب درآمد می‌کنند؟ با گرفتن کارمزد.
صرافی‌های مختلف به طرق مختلف هزینه‌های مختلفی می‌گیرند.
قبل از خرید یا فروش ارز دیجیتال در هر صرافی، باید از کارمزدهای صرافی مطلع شوید.
- خرید و فروش ارز دیجیتال با صرافی ارز دیجیتال چقدر هزینه دارد؟
- آیا برای هر تراکنشی کارمزد وجود دارد؟ هزینه‌اش به چه صورت است؟ آیا برای واریز وجه کارمزدی باید پرداخت کرد؟ هزینه برداشت چقدر است؟
هر صرافی ارز دیجیتالی کارمزد متفاوتی دارد و کارمزدها شامل موارد زیر است:
- کارمزد واریز وجه. هرچند که بیشتر صرافی‌ها زمان واریز وجه هیچ کارمزدی نمی‌گیرند اما صرافی‌هایی هستند که برای واریز وجه هم هزینه‌ای دریافت می‌کنند. این کارمزدها بسته به روش واریزی که انتخاب می‌کنید و ارزی که انتقال می‌دهید، متفاوت است.
- کارمزد تراکنش. کارمزدهای تراکنش معمولا به عنوان درصد ثابتی از هر مبلغ تراکنش محاسبه می‌شود. بعضی از صرافی‌ها برای همه تراکنش‌ها کارمزد ثابتی دریافت می‌کنند، در حالی که بعضی دیگر از صرافی‌ها کارمزد «میکر» و «تیکر»شان متفاوت است.
- کارمزد برداشت. اگر می‌خواهید وجوه خود را از کیف پول صرافی‌تان برداشت کنید، ممکن است هزینه برداشت از شما دریافت شود. برداشت با ارز فیات می‌تواند یک کارمزد ثابت یا یک کارمزد مبتنی بر درصد داشته باشد، در حالی که برداشت در کریپتو معمولا یک کارمزد ثابت به اضافه کارمزد شبکه دارد.
همچنین بعضی از بلاک‌چین‌ها نسبت به دیگر بلاک‌چین‌ها هزینه‌های شبکه/ گس بالاتری دارند که کاربران فعال‌تر باید آن را در نظر بگیرند.
برای مبتدیانی که می‌خواهند به آرامی خرید کنند و سبد ارزهای دیجیتال‌شان را بسازند، کارمزدها انقدر مهم نیست، اما باید به کارمزدها توجه داشته باشید چون می‌توانند بر سودآوری کلی شما تأثیرگذار باشند.
بسته به صرافی، کارمزدها به طور قابل توجهی متفاوت است. بنابراین قبل از افتتاح حساب در صرافی، مطمئن شوید از هزینه‌های واریز، تراکنش و برداشت کاملا آگاه و مطلع هستید.
آیا صرافی موردنظرتان برنامه‌های کسب درآمد یا تخفیف برای حجم معاملات بالا ارائه می‌کند؟
آیا راهی هست برای اینکه واجد شرایط کارمزد کمتر شوید؟
مثلا، بعضی از صرافی‌های ارز دیجیتال، توکن‌های خودشان را دارند که از آنها می‌توان برای کاهش کارمزد معاملات استفاده کرد.
آیا ساختار کارمزد پلکانی‌ای وجود دارد که به معامله‌گرانی که مرتبا معامله می‌کنند، پاداش دهد؟
کارمزدهای معاملاتی معمولا بر اساس میزان و تعداد دفعات معامله تعیین می‌شود. اگر مرتبا معامله می‌کنید، در صورت رسیدن به یک حد برای مقادیر خاص حجم معاملات، کارمزد ممکن است کاهش یابد.
بعضی از کارمزدهای صرافی‌های ارز دیجیتال که بر اساس «سطوح معاملاتی» محاسبه می‌شوند، این سطح بندی بر اساس حجم کل معاملات شما در یک بازه زمانی خاص (مثلا ۳۰ روز گذشته) است. هرچه سطحی که در آن قرار دارید، بالاتر باشد، کارمزد معاملاتی شما کمتر است.
به عنوان مثال، اگر هر ماه به طور متوسط ۱۰،۰۰۰ دلار یا بیشتر معامله می‌کنید، ممکن است کارمزد معاملاتی کمتری بپردازید.
سلام خسته نباشید، ببخشید من یه مطلب خوندم نوشته بود میشه توی صرافی های آنلاین از طریق افیلیت مارکتینگ کسب درآمد کرد، خواستم بدونم شما این قابلیت رو دارید؟
ممنون میشم راهنمایی کنید
واقعا پشتیبانی به نظر من مهمترین فاکتوره. یه مطلبی هم توی مجله اقتصاد آفرین نوشته بود که اکثر صرافی ها توی شبکه های اجتماعی هم شروع کردن به پشتیبانی دادن که به نظر خیلی عالیه.
ممنون از مقاله خوبتون