هشدار کلاهبرداری کرسنت فایننس گلوبال (Crescent Finance Global)

آیا سایت Crescent Finance Global کلاهبرداری است؟ بله. نتیجه بررسی‌های کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که کرسنت فایننس گلوبال یک پروژه سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است. تناقض در اطلاعات ثبت شرکت، ارائه اسناد جعلی ثبت شرکت و بیمه‌نامه، وعده سودهای ثابت و غیرواقعی و همچنین محدود کردن واریزها به ارزهای دیجیتال، از مهم‌ترین دلایلی هستند که این وب‌سایت را در فهرست پلتفرم‌های پرریسک و اسکم قرار می‌دهند. بنابراین، از واریز هرگونه سرمایه به این مجموعه خودداری کنید؛ زیرا  به احتمال زیاد پس از واریز وجه، سرمایه شما از دست خواهد رفت.

معرفی سایت Crescent Finance Global

کرسنت فایننس گلوبال (Crescent Finance Global) با دامنه crescentfinanceglobal.net خود را یک شرکت سرمایه‌گذاری بین‌المللی معرفی می‌کند که مدعی است از سال 2017 فعالیت خود را آغاز کرده است. این مجموعه ادعا می‌کند در حوزه‌های مختلفی از جمله فارکس، ارزهای دیجیتال، استخراج رمزارز، سهام، پروژه‌های ICO و IPO، املاک، نفت، طلا، کشاورزی، متاورس، NFT، صندوق‌های سرمایه‌گذاری و لیزینگ فعالیت دارد. همچنین در وب‌سایت خود از ارائه خدماتی مانند مدیریت سرمایه کاربران، صدور کارت‌های پرداخت و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی خبر می‌دهد.

مدل درآمدی Crescent Finance Global از طریق جذب سرمایه کاربران و ارائه پلن‌های سرمایه‌گذاری با سود ثابت روزانه بین 1.5 تا 5 درصد است و تمامی واریزها نیز فقط از طریق ارزهای دیجیتال انجام می‌شود. این شرکت همچنین مدعی است با شماره ثبت 490015591E در اسکاتلند به ثبت رسیده و به‌صورت قانونی فعالیت می‌کند.

آیا سایت Crescent Finance Global کلاهبرداری است؟

قبل از بررسی جزئیات، نگاهی کوتاه به مهم‌ترین مواردی می‌اندازیم که کارشناسان ایران بروکر در بررسی سایت Crescent Finance Global شناسایی کرده‌اند و آن‌ها را از نشانه‌های جدی اسکم بودن این مجموعه می‌دانند:

• ارائه تصویر جعلی از مجوز قانونی و استفاده از شماره ثبت نامعتبر
• ارائه مستندات بیمه جعلی
• عدم تطابق شماره ثبت درج‌شده در تصویر مجوز با شماره ثبت اعلام‌شده در سایت
• تناقض در محل ثبت شرکت؛ معرفی اسکاتلند، کانادا و انگلیس در بخش‌های مختلف وب‌سایت
• وعده پرداخت سود ثابت و تضمین‌شده در پلن‌های سرمایه‌گذاری
• عملکرد غیرعادی وب‌سایت؛ هدایت بیشتر صفحات به صفحه ورود (Login) و محدود بودن دسترسی به اطلاعات
• امکان واریز سرمایه فقط از طریق ارزهای دیجیتال
• تناقض در تاریخ تاسیس و شروع فعالیت؛ اشاره به سال‌های 2017، 2012 و ثبت دامنه در سال 2023

در ادامه، هر یک از این موارد را همراه با مستندات و نتایج بررسی کارشناسان ایران بروکر به‌صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

ارائه مستندات جعلی از ثبت شرکت

مطابق با اسناد منتشرشده در وب‌سایت، Crescent Finance Global تصویری از یک گواهی ثبت شرکت (Certificate of Incorporation) منتشر کرده و مدعی است در Companies House به ثبت رسیده است. در متن این گواهی، عبارت The Registrar of Companies for England and Wales دیده می‌شود و به این معنا است که این شرکت تحت قوانین انگلستان و ولز ثبت شده است. با این حال، در بخش معرفی وب‌سایت، آدرس شرکت در شهر گلاسکو در کشور اسکاتلند اعلام شده است.

 علاوه بر این، وب‌سایت شماره ثبت 490015591E را به‌عنوان شماره رسمی شرکت معرفی می‌کند، در حالی که شماره درج‌شده روی گواهی ثبت شرکت 4470093314 است. این اختلاف‌ها، نخستین تناقض‌های جدی در اسناد ارائه‌شده توسط این شرکت محسوب می‌شوند.

تناقض‌ها به‌همین موارد محدود نمی‌شود. در بخش‌های مختلف وب‌سایت، محل ثبت شرکت به سه شکل متفاوت ذکر شده است؛ یک‌بار اسکاتلند، در وایت‌پیپر، انگلستان و در متن معرفی نیز کانادا به‌عنوان محل ثبت شرکت اعلام شده است.

همچنین کارشناسان ایران بروکر، نام شرکت و شماره ثبت درج‌شده روی گواهی و شماره اعلامی از سوی وب‌سایت را در پایگاه رسمی Companies House استعلام کردند، اما هیچ شرکتی با این نام یا شماره ثبت در سوابق رسمی یافت نشد. مجموعه این مغایرت‌ها نشان می‌دهد اسناد و اطلاعات ثبتی منتشرشده توسط Crescent Finance Global قابل استناد نیستند و به احتمال زیاد جعلی هستند.

ادعای بیمه سرمایه کاربران

Crescent Finance Global تصویری از یک گواهی بیمه (Certificate of Insurance) منتسب به شرکت Allianz SE منتشر کرده و مدعی است سرمایه کاربران تا سقف 200 میلیون دلار تحت پوشش این شرکت بیمه قرار دارد. بااین‌حال، بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد این سند از نظر ظاهری و محتوایی دارای ایرادهای متعددی است و می‌توان گفت این سند کاملا جعلی است.

مهم‌ترین ایرادهای این سند عبارت‌اند از:

• تاریخ‌های درج‌شده در گواهی از نظر فونت، رنگ و کیفیت چاپ با سایر بخش‌های سند همخوانی ندارند و نشانه‌هایی از ویرایش در آن‌ها مشاهده می‌شود.
• متن سند بیش از حد کلی و غیرحرفه‌ای است و هیچ اطلاعات دقیقی درباره نوع پوشش بیمه، شرایط قرارداد، استثناها یا مشخصات کامل بیمه‌گذار ارائه نمی‌دهد؛ در حالی که چنین اطلاعاتی معمولا در گواهی‌های معتبر Allianz درج می‌شوند.
• تنها یک شماره با عنوان Certificate Number در سند دیده می‌شود و هیچ مرجع یا سامانه رسمی برای استعلام آن معرفی نشده است.
• در پایین سند عبارت Authorized and regulated by the Financial Conduct Authority (FCA) (نهاد نظارت بر رفتار مالی انگلستان) درج شده، در حالی که Allianz SE یک شرکت بیمه آلمانی است و این عبارت، به‌تنهایی هیچ اعتباری برای اصالت این گواهی ایجاد نمی‌کند.

مدل درآمدی با پرداخت سود ثابت روزانه

یکی از مهم‌ترین بخش‌های وب‌سایت Crescent Finance Global، پلن‌های سرمایه‌گذاری آن است. این شرکت چهار طرح با نام‌های Education، Gold، Stock و Real Estate ارائه می‌کند که حداقل سرمایه موردنیاز آن‌ها از 200 دلار آغاز شده و تا 1 میلیون دلار می‌رسد. وجه مشترک همه این طرح‌ها، وعده پرداخت سود روزانه ثابت بین 1.5 تا 5 درصد و امکان برداشت پس از تنها یک روز است.

وعده چنین بازدهی ثابتی، به‌ویژه در حوزه‌هایی مانند فارکس، ارزهای دیجیتال، سهام و حتی املاک، هیچ مبنای اقتصادی یا سرمایه‌گذاری معتبری ندارد. در بازارهای مالی، میزان سود و زیان کاملا به شرایط بازار و استراتژی‌های معاملاتی وابسته است و هیچ شرکت قانونی نمی‌تواند سود روزانه مشخص و تضمین‌شده را برای همه سرمایه‌گذاران تضمین کند. به‌همین دلیل، این مدل درآمدی یکی از نشانه‌های رایج کلاهبرداری پانزی و سایت‌های سرمایه‌گذاری مشکوک محسوب می‌شود.

مشخص نبودن هویت مدیران و گردانندگان

یکی دیگر از ابهامات مهم درباره Crescent Finance Global، نامشخص بودن هویت مدیران و گردانندگان آن است. در هیچ‌یک از بخش‌های وب‌سایت، اطلاعاتی درباره مدیرعامل، اعضای هیئت‌مدیره یا تیم اجرایی شرکت ارائه نشده و حتی در وایت‌پیپر منتشرشده نیز نام یا سوابق این افراد ذکر نشده است. ناشناس بودن گردانندگان یک مجموعه که از کاربران سرمایه جذب می‌کند، از مهم‌ترین نشانه‌های پروژه‌های پرریسک و Scam محسوب می‌شود.

ادعاهای متناقض در مورد سابقه فعالیت

مورد مشکوک بعدی در Crescent Finance Global، تناقض در ادعاهای مربوط به سابقه فعالیت این شرکت است. در گواهی ثبت منتشرشده در وب‌سایت، سال 2017 به‌عنوان زمان تاسیس شرکت ذکر شده، اما در فوتر سایت عبارت 2012–2025 Crescent Finance Global دیده می‌شود که نشان می‌دهد فعالیت مجموعه از سال 2012 آغاز شده است. از سوی دیگر، بررسی کارشناسان ایران بروکر در پایگاه WHOIS نشان می‌دهد دامنه crescentfinanceglobal.net در تاریخ 4 نوامبر 2023 ثبت شده است. وجود این اختلاف‌های آشکار در تاریخ تاسیس و شروع فعالیت، ادعاهای شرکت درباره سابقه چندین‌ساله خود را با تردید جدی مواجه می‌کند.

غیرفعال بودن سایر بخش‌های وب سایت

همچنین با جستجو در سایت کرسنت گلوبال فایننس، متوجه خواهید شد بخش قابل‌توجهی از صفحات این وب‌سایت مشکل دارند. هنگام کلیک روی بسیاری از گزینه‌های منوی اصلی، زیرمنوها یا لینک‌های موجود در هدر و فوتر، کاربر به‌جای صفحه موردنظر، به صفحه ورود (Login) یا صفحه اصلی سایت هدایت می‌شود. وجود چنین ایرادهای ساده‌ای در ساختار وب‌سایت، برای مجموعه‌ای که خود را یک شرکت سرمایه‌گذاری بین‌المللی معرفی می‌کند، غیرعادی است.

واریز وجه و سرمایه‌گذاری فقط از طریق کریپتو

بررسی نحوه واریز وجه در Crescent Finance Global نشان می‌دهد این مجموعه تنها پرداخت با ارزهای دیجیتال را می‌پذیرد و هیچ روش پرداخت بانکی یا درگاه مالی متعارفی برای کاربران ارائه نمی‌کند. در زمان بررسی، این سایت از ارزهای زیر برای واریز وجه پشتیبانی می‌کرد:

• تتر (TRC20)
• تتر (ERC20)
• بیت‌کوین (BTC)

همچنین آدرس‌ها تتر در بلاکچین اتریوم (ethereum) و ترون معرفی‌شده توسط این سایت را بررسی کردیم. نتایج نشان داد آدرس شبکه اتریوم تنها 2 تراکنش ثبت‌شده دارد که آخرین آن نیز مربوط به حدود 635 روز پیش است و پس از آن هیچ فعالیتی مشاهده نمی‌شود. این موضوع با ادعای فعالیت گسترده و جذب سرمایه کاربران همخوانی ندارد و یکی دیگر از ابهامات موجود درباره عملکرد این مجموعه محسوب می‌شود.

اما وضعیت آدرس تتر در شبکه ترون (TRC20) متفاوت است. بررسی تراکنش‌های این کیف پول نشان می‌دهد که واریز و برداشت‌هایی در آن انجام شده است، اما کارشناسان ایران بروکر در بررسی این تراکنش‌ها به دو نکته مهم رسیدند. نخست اینکه تقریبا پس از هر تراکنش واریز، موجودی کیف پول در مدت کوتاهی به یک آدرس مشخص منتقل شده است. نکته مهم‌تر اینکه در بلاک‌اکسپلورر ترون، تعدادی از کاربران این آدرس را به‌عنوان یک کیف پول مرتبط با فعالیت‌های فیشینگ (Phishing) گزارش کرده‌اند و این هشدار در صفحه اطلاعات کیف پول نیز قابل مشاهده است. وجود چنین گزارشی، یکی دیگر از نشانه‌های قطعی کلاهبرداری کرسنت فایننس گلوبال محسوب می‌شود.

امتیاز امنیتی پایین

تحقیقات تکمیلی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد دامنه crescentfinanceglobal.net در سرویس امنیتی Gridinsoft تنها امتیاز 14 از 100 زا دریافت کرده و به‌عنوان یک وب‌سایت مشکوک (Suspicious Website) طبقه‌بندی شده است. این سرویس دلیل این ارزیابی را وجود هشدارهای امنیتی، امتیاز اعتباری پایین، نشانه‌های مرتبط با کلاهبرداری و فعالیت در حوزه‌های پرریسک مانند ارزهای دیجیتال و خدمات مالی عنوان کرده است.

همچنین وب‌سایت ScamAdviser نیز به این دامنه امتیاز 1 از 100 داده و احتمال کلاهبرداری بودن آن را بسیار بالا می‌داند. براساس گزارش ScamAdviser، پنهان بودن هویت مالک دامنه، رتبه پایین وب‌سایت، ارائه خدمات مالی و رمزارزی پرریسک و گزارش‌های امنیتی ثبت‌شده، از مهم‌ترین دلایل این امتیاز بسیار پایین هستند.

ادعای همکاری با شرکت‌های ارزدیجیتال

در وب‌سایت Crescent Finance Global، لوگوی شرکت‌ها و پروژه‌های شناخته‌شده حوزه ارزهای دیجیتال مانند Chainlink، Aave، Uniswap، Compound، Curve، DAI و چند نام دیگر در بخش «Partners» نمایش داده شده و این‌گونه نشان‌داده می‌شود که این مجموعه با آن‌ها همکاری دارد. بااین‌حال، هیچ قرارداد، اطلاعیه رسمی، خبر، لینک همکاری یا مدرک قابل استنادی برای اثبات این ادعا ارائه نشده است و در منابع رسمی این پروژه‌ها نیز نامی از Crescent Finance Global دیده نمی‌شود. بنابراین، این ادعای همکاری فاقد مستندات قابل راستی‌آزمایی است و نمی‌توان آن را معتبر دانست.

ارزیابی نهایی ادعاهای سایت کرسنت فایننس گلوبال

برای جمع‌بندی، مهم‌ترین ادعاهای مطرح‌شده توسط Crescent Finance Global را با نتایج بررسی‌ها، استعلام‌های رسمی و مستندات موجود مقایسه کرده‌ایم. خلاصه این ارزیابی‌ها در جدول زیر آورده شده است.

همان‌طور که در جدول بالا مشاهده می‌شود، تقریبا تمامی ادعاهای مهم Crescent Finance Global یا با مستندات رسمی مغایرت دارند، یا هیچ مدرک معتبری برای اثبات آن‌ها وجود ندارد.

آیا امکان برداشت وجود از Crescent finance global دارد؟

با توجه به شواهد و مستنداتی که کارشناسان ایران بروکر بررسی کرده‌اند، Crescent Finance Global یک پروژه کلاهبرداری و اسکم است؛ بنابراین انتظار برداشت سرمایه از این پلتفرم را نداشته باشید. از یک سو، تمام واریزها فقط از طریق ارزهای دیجیتال انجام می‌شود؛ روشی که برخلاف پرداخت‌های بانکی، پس از انجام تراکنش عملا امکان بازگشت وجه را از بین می‌برد و پیگیری آن نیز بسیار دشوارتر می‌شود.

از سوی دیگر، بررسی تراکنش‌های کیف پول‌های معرفی‌شده توسط سایت کرسنت فاینس گلوبال،  نشان می‌دهد مبالغ واریزی کاربران تقریبا بلافاصله به یک آدرس واسط منتقل شده و سپس از آنجا به صرافی متمرکز Bybit ارسال شده‌اند؛ مکه معمولا برای نقد کردن دارایی است. همچنین کارشناسان ایران بروکر در ردگیری تراکنش‌ها و سوابق این کیف پول‌ها، هیچ تراکنشی که نشان‌دهنده بازگشت سرمایه یا پرداخت سود به کیف پول کاربران باشد، مشاهده نکردند. با توجه به این شواهد، احتمال برداشت وجه یا بازیابی سرمایه از Crescent Finance Global بسیار ناچیز و در عمل تقریبا غیر ممکن است.

 راهنمای بازیابی پول از کرسنت فایننس گلوبال

اگر پیش از این در Crescent Finance Global سرمایه‌گذاری کرده‌اید و اکنون قصد بازیابی سرمایه خود را دارید، باید بدانید که در پرونده‌های کلاهبرداری از این نوع، بازگرداندن وجه معمولا بسیار دشوار است. این موضوع برای کاربران ایرانی نیز به‌دلیل محدودیت دسترسی به مراجع قضایی بین‌المللی و سازوکارهای حقوقی کشورهای دیگر، پیچیدگی بیشتری دارد.

با این حال، اگر آدرس کیف پول مقصد و مسیر انتقال دارایی‌ها تا یک صرافی متمرکز مانند Bybit قابل ردیابی باشد، هنوز احتمال اندکی برای پیگیری وجود دارد. در چنین شرایطی، توصیه می‌شود شناسه تراکنش (TXID)، آدرس کیف پول، رسید پرداخت و سایر مستندات را جمع‌آوری کرده و موضوع را به واحدهای Compliance یا AML صرافی مقصد گزارش کنید. اگر دارایی هنوز در حساب مقصد باقی مانده باشد و شواهد کافی ارائه شود، پس از بررسی‌ها، صرافی ممکن است حساب مربوطه را به‌صورت موقت مسدود کند. البته این اقدام به‌تنهایی به معنای بازگشت وجه نیست و بازیابی سرمایه، در صورت امکان، معمولا به طی شدن مراحل قانونی و همکاری مراجع قضایی بستگی دارد که معمولا بسیار زمان‌بر هستند.

جمع‌بندی | سایت Crescent finance global کلاهبرداری است؟

بررسی‌های انجام‌شده توسط کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد که Crescent Finance Global یک پلتفرم سرمایه‌گذاری کلاهبرداری است. ارائه اسناد ثبت شرکت و بیمه جعلی، تناقض در اطلاعات ثبتی، وعده سود ثابت و غیرواقعی روزانه، ناشناس بودن مدیران، محدود کردن روش‌های پرداخت به ارزهای دیجیتال و نبود شواهد معتبر درباره همکاری‌های اعلام‌شده، همگی از نشانه‌های رایج پروژه‌های کلاهبرداری سرمایه‌گذاری هستند. بنابراین توصیه می‌شود از واریز هرگونه سرمایه به این مجموعه خودداری کنید

در پایان، اگر تجربه‌ای از سرمایه‌گذاری یا واریز وجه به این سایت دارید، از شما دعوت می‌کنیم آن را به‌همراه جزئیات در بخش نظرات با ما و سایر کاربران به اشتراک بگذارید تا دیگران نیز با آگاهی بیشتری تصمیم بگیرند.