معرفی بازار فارکس آفریقا + ارز اصلی آفریقا و فرصت‌های ترید

وقتی نام آفریقا را می‌شنویم، شاید اولین چیزی که به ذهن بسیاری می‌رسد، تصاویر کلیشه‌ای از فقر و عقب‌ماندگی باشد. اما امروز، این قاره کهن داستان متفاوتی برای گفتن دارد. آفریقا مانند یک پروانه در حال خروج از پیله است و به یکی از سریع‌ترین اقتصادهای در حال رشد دنیا تبدیل شده است.

طبق گزارش بانک توسعه آفریقا (AFDB)، آینده اقتصادی این قاره درخشان به نظر می‌رسد. پیش‌بینی رشد ۳.۸ درصدی برای سال ۲۰۲۴ و ۴.۲ درصدی برای سال ۲۰۲۵، نشان می‌دهد که آفریقا در حال برداشتن گام‌های بلندی به سوی توسعه است. جالب‌تر اینکه ۱۱ کشور از سریع‌ترین اقتصاد های در حال رشد دنیا، در همین قاره قرار دارند.

در این میان، بازار فارکس آفریقا مثل یک گنج پنهان است که تازه کشف شده است. این بازار با حجم معاملات روزانه ۸۰ میلیارد دلاری، نه تنها به جوانان قاره فرصت‌های شغلی جدیدی ارائه می‌دهد، بلکه به سرمایه‌گذاران جهانی نیز چشم‌اندازی تازه از فرصت‌های سرمایه‌گذاری نشان می‌دهد.

بررسی کلی بازار فارکس آفریقا

وقتی صحبت از بازار فارکس آفریقا می‌شود، آفریقای جنوبی یکی از بازیگران مهم به حساب می‌آید. اینجا همه چیز قانونی و شفاف است و معامله‌گران حرفه‌ای بسیاری در آن مشغول به کار هستند. 

در این بازار حتی سازمانی وجود دارد به اسم FSCA (که قبلا به آن FSB می‌گفتند) که نقش داور را دارد. همه شرکت‌های فارکس در بازار فارکس آفریقا، از جمله شرکت JustMarkets، باید زیر نظر این سازمان کار کنند.

با توجه به افزایش نفوذ اینترنت و علاقه روزافزون به تجارت آنلاین در آفریقا، لایت فارکس فرصت‌های جدیدی را برای معامله‌گران این قاره فراهم می‌کند تا به بازار جهانی ارز دسترسی داشته باشند.

جالب است بدانید روزانه بیشتر از ۸۰ میلیارد دلار در بازار فارکس آفریقا معامله می‌شود! یعنی چیزی در حد گردش مالی یک مرکز خرید خیلی بزرگ، اما چند هزار برابر بیشتر! از معامله‌گران کوچک تا بانک‌های قدرتمند بین‌المللی، همه در این بازار فعال هستند.

یکی از نقاط قوت این بازار، معامله «راند (ZAR)» (پول آفریقای جنوبی) است و معامله‌گران می‌توانند با خرید و فروش راند، هم با اقتصاد آفریقای جنوبی آشنا شوند و هم در بازار جهانی معامله کنند.

خلاصه اینکه، بازار فارکس آفریقای جنوبی مثل یک رستوران شیک و تمیز می‌ماند که همه چیز در آن استاندارد و حساب شده است. فرقی نمی‌کند تازه‌کار باشید یا کهنه‌کار، اینجا جا برای همه وجود دارد. نهادهای نظارتی مثل FSCA هم مانند دوربین‌های مداربسته مراقب هستند که همه چیز درست پیش برود و کسی کلاه سر دیگری نگذارد.

رشد معاملات در بازار فارکس آفریقا چگونه است؟

قاره آفریقا به تدریج در حال تبدیل شدن به یک بازیگر مهم در دنیای معاملات ارزی است. البته هنوز راه درازی در پیش دارد؛ چرا که در حال حاضر تنها ۵.۵ درصد از کل معاملات ارزی دنیا در این قاره انجام می‌شود. اما نکته امیدوارکننده اینجاست که این رقم، روز به روز در حال افزایش است.

در این میان، آفریقای جنوبی و نیجریه مثل دو برادر بزرگ‌تر عمل می‌کنند و بیشترین سهم را در این بازار دارند. آفریقای جنوبی با ۱۹۰ هزار معامله‌گر فعال و گردش مالی روزانه ۲.۱ میلیارد دلار، مثل یک موتور محرک است. نیجریه هم دست کمی از همسایه جنوبی خود ندارد و با ۳۰۰ هزار معامله‌گر و حجم معاملات میلیاردی، نقش مهمی در بازار فارکس آفریقا دارد.

کشورهای دیگر مثل کنیا، غنا و کامرون هم کم‌کم دارند جای پای خود را در این بازار محکم می‌کنند. همین استقبال گسترده باعث شده که شرکت‌های بزرگ معاملات ارزی دنیا به فکر راه‌اندازی دفاتر خود در این کشورها بیفتند.

البته نباید فراموش کنیم که هنوز چالش‌های زیادی وجود دارد. نرخ بیکاری بالا و درآمد پایین مردم در مقایسه با اروپا و آسیا، هنوز مانع بزرگی برای توسعه این بازار است. با این حال، شرکت‌هایی که در آفریقا فعالیت می‌کنند، نگاه خوش‌بینانه‌ای به آینده دارند و می‌گویند که سرعت رشد فعالیت‌هایشان در این قاره از هر جای دیگری بیشتر است.

ناگفته نماند که یکی از مهم‌ترین نقاط قوت آفریقا، جمعیت جوان آن است. وقتی می‌بینیم ۷۰ درصد جمعیت این قاره زیر ۳۰ سال سن دارند و پیش‌بینی می‌شود تا سال ۲۰۵۰ بیش از یک سوم جوانان دنیا در این قاره زندگی خواهند کرد، می‌توانیم به آینده این بازار امیدوار باشیم. به خصوص که قاره‌های دیگر با مشکل پیر شدن جمعیت روبرو هستند.

نگاهی به جفت ارزها در بازار فارکس آفریقا

جفت ارزهای آفریقایی جزو کم‌ معامله‌ ترین جفت ارزها در بازار فارکس هستند. دلیل اصلی این موضوع، نقدشوندگی بسیار پایین این ارزها در بازار است. حتی برخی از کشورهای آفریقایی در مقطعی از زمان، ارز ملی خود را کنار گذاشتند و به جای آن از دلار آمریکا استفاده کردند. 

همانطور که گفتیم در میان ارزهای آفریقایی، راند آفریقای جنوبی فعال‌ترین و محبوب‌ترین ارز است که در بازار جهانی معامله می‌شود. بیایید نگاهی به مهم‌ترین جفت ارزهای آفریقایی و وضعیت فعلی آنها بیندازیم. دقت کنید که قیمت‌ها در آینده ممکن است تغییر کند.

بازیگران اصلی بازار ارز در آفریقای جنوبی

بازیگران اصلی بازار ارز در آفریقای جنوبی شامل موارد زیر هستند:

• بانک‌های مرکزی: این بانک‌ها سیاست‌ های پولی کشور را مدیریت می‌کنند. مثلاً بانک مرکزی آفریقای جنوبی گاهی وارد بازار می‌شود و با خرید یا فروش ارز، قیمت آن را کنترل می‌کند.
• بانک‌های تجاری: این بانک‌ها خدمات تبادل ارز را برای افراد، کسب و کارها و سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند، البته با رعایت قوانین بانک مرکزی.
• شرکت‌های بزرگ: شرکت‌های بین‌المللی که در آفریقای جنوبی کار می‌کنند، برای مدیریت ریسک ارزی در بازار فعالیت دارند و نوسانات نرخ ارز می‌تواند تأثیر زیادی روی سود و هزینه‌های آنها داشته باشد.
• سرمایه‌گذاران: هم سرمایه‌گذاران داخلی و هم خارجی در این بازار فعال هستند. بعضی‌ها دنبال سود کوتاه‌ مدت هستند و بعضی‌ها به روند های بلند مدت نگاه می‌کنند.

عوامل مؤثر بر نرخ ارز در آفریقای جنوبی

عوامل متعددی به صورت مستقیم و غیرمستقیم بر ارزش پول ملی در بازار فارکس آفریقا تاثیر می‌گذارند که هر تغییر در آنها می‌تواند نوسانات قابل توجهی ایجاد کند. این عوامل، از شاخص‌های اقتصادی تا تحولات سیاسی، در کنار هم قرار می‌گیرند و با تعامل پیچیده‌ای که با یکدیگر دارند، مسیر حرکت نرخ ارز را تعیین می‌کنند.

• شاخص‌های اقتصادی:  تورم و تراز تجاری مثل رشد اقتصادی، نقش مهمی در قوی یا ضعیف شدن ارز دارند. هر چه اقتصاد یک کشور بی‌ثبات‌تر باشد، ارزش پولش هم نوسان بیشتری دارد.
• ثبات سیاسی: اتفاقات سیاسی، انتخابات و نحوه حکومت‌داری می‌تواند روی اعتماد سرمایه‌گذاران و ارزش پول تأثیر بگذارد.
• قیمت کالاهای اساسی: خیلی از کشورهای آفریقای جنوبی به طلا، الماس و مواد معدنی وابسته هستند. تغییر قیمت این کالاها در بازار جهانی می‌تواند روی ارزش پول آنها اثر بگذارد.
• نرخ بهره: بانک‌های مرکزی نرخ بهره را تعیین می‌کنند و این نرخ روی جریان سرمایه و جذابیت ارز یک کشور تأثیر می‌گذارد.

کارگزاران معرف در آفریقا در بازار فارکس آفریقا

شغلی به نام کارگزار معرف یا همان IB وجود دارد که مثل یک واسطه است. این افراد مشتریان را به شرکت‌های فارکس معرفی می‌کنند و در عوض، درصدی از معاملات را به عنوان کمیسیون دریافت می‌کنند. 

بد نیست بدانید که در آفریقا، به خاطر بیکاری بالا و درآمدهای پایین، خیلی‌ها دنبال شغل دوم هستند و همین باعث شده که شغل IB محبوبیت زیادی پیدا کند. 

اما سه چالش بزرگ پیش روی کارگزاران معرف در آفریقا وجود دارد:

• تنوع قوانین و زبان‌ها: برخلاف اروپا که قوانین یکسانی دارد، آفریقا با بیش از ۵۰ کشور مختلف، هر کدام قوانین و زبان خودشان را دارند. 
• قدرت خرید پایین: مردم آفریقا در مقایسه با قاره‌های دیگر، پول کمتری برای سرمایه‌گذاری دارند. همین الان هم متوسط حساب هر مشتری کمتر از ۱۰۰۰ دلار است که در مقایسه با استانداردهای جهانی خیلی کم است.
• ریسک نرخ ارز: این روزها ارزش پول کشور های آفریقایی مدام در حال کاهش است. مثلا ارزش نیرا نیجریه در یک سال گذشته ۵۰ درصد کمتر شده است! از آنجایی که مردم حقوقشان را به پول محلی می‌گیرند اما باید با دلار یا یورو معامله کنند، این موضوع مشکلات زیادی ایجاد می‌کند.

چالش‌ها و فرصت‌ها در بازار فارکس آفریقا

بازار فارکس آفریقا مثل یک سکه دو رو دارد: از یک طرف می‌تواند سودآور باشد و از طرف دیگر ریسک‌هایی هم دارد، مخصوصاً در اقتصادهای نوظهور. همچنین، نوسانات نرخ ارز می‌تواند روی کسب و کارها، سرمایه‌گذاران و مصرف‌کنندگان تأثیر بگذارد.

اما نکته مثبت این است که بازار فارکس به کشورها کمک می‌کند در تجارت جهانی شرکت کنند و اقتصادشان را رشد دهند. بازار فارکس آفریقا مثل قلب تپنده اقتصاد منطقه است و برای معامله‌گران، سرمایه‌گذاران و سیاست‌گذاران جذابیت زیادی دارد. 

همانطور که کشورهای این منطقه به دنبال حل چالش‌ های اقتصادی و پیدا کردن فرصت‌های جدید هستند، بازار فارکس همچنان نقش مهمی در استراتژی‌های مالی آنها خواهد داشت.

بازیگران اصلی بازار فارکس آفریقا

جالب است بدانید که قدرت بازار فارکس آفریقا با وجود کشورهای مختلف، تنها به چند کشور محدود شده است:

• آفریقای جنوبی: آفریقای جنوبی نقش رهبری بازار فارکس قاره را بر عهده دارد. این کشور با حضور راند خود در میان ۲۰ ارز پرطرفدار جهان، اعتبار ویژه‌ای کسب کرده است. عملکرد این بازار با میانگین بازده ۰.۰۲۱ درصد و انحراف معیار ۱.۱۴۹ (عددی است که به ما می‌گوید قیمت یک ارز چقدر بالا و پایین می‌رود)، نشان می‌دهد که محیط امن و باثباتی برای سرمایه‌گذاری فراهم کرده است.
• نیجریه: نیجریه به عنوان قدرت نوظهور بازار فارکس آفریقا شناخته می‌شود. این بازار با میانگین بازده ۰.۰۳۸ درصد و بازده حداکثری ۳۵.۰۳۷ درصد، فرصت‌های سودآوری قابل توجهی ارائه می‌دهد. البته باید توجه داشت که این بازدهی بالا با ریسک متناسب خود همراه است.
• مصر: بازار فارکس مصر با میانگین بازده ۰.۰۴۱ درصد، بالاترین میانگین بازدهی را در قاره دارد. حداکثر بازده ۴۴.۷۷۸ درصدی نشان می‌دهد که این بازار با وجود سودآوری بالا، نیازمند مدیریت ریسک دقیق است.
• کنیا: کنیا با میانگین بازده ۰.۰۱۳ درصد و انحراف معیار پایین ۰.۴۵۷، یکی از باثبات‌ترین بازارهای منطقه را ارائه می‌دهد. این بازار برای سرمایه‌گذارانی که ریسک‌پذیری کمتری دارند، گزینه مناسبی است.
• مراکش: بازار فارکس مراکش با میانگین بازده صفر و انحراف معیار ۰.۴۹۳، رویکردی کاملاً محافظه‌کارانه دارد. این بازار بیشتر بر حفظ ثبات اقتصادی تمرکز کرده است تا کسب بازدهی بالا.

جمع‌بندی بازار فارکس آفریقا

بازار فارکس آفریقا، با وجود اینکه هنوز در مراحل اولیه توسعه قرار دارد، پتانسیل‌های قابل توجهی را نشان می‌دهد. آفریقای جنوبی و نیجریه به عنوان دو قطب اصلی، با داشتن بیش از ۵۰۰ هزار معامله‌گر فعال، رهبری این بازار را بر عهده دارند. 

حجم معاملات روزانه ۸۰ میلیارد دلاری و رشد اقتصادی پیش‌بینی شده ۴.۲ درصدی برای سال ۲۰۲۵، نشان‌دهنده آینده روشن این بازار است. همچنین، جمعیت جوان قاره (۷۰ درصد زیر ۳۰ سال) و گسترش تکنولوژی‌های مالی، زمینه را برای رشد بیشتر فراهم کرده است.

سوالات متداول