بررسی پراپ فرم وال استریت فاندد (WSFunded)

پلتفرم «وال استریت فاندد» (Wall Street Funded) که با نام اختصاری WSFunded نیز شناخته می‌شود، توانسته سهمی از این بازار را در اختیار بگیرد. این مجموعه که فعالیت رسمی‌اش را از سال ۲۰۲۳ آغاز کرده، طبق آمارهای اعلامی خود، بیش از ۷۵ هزار کاربر فعال در ۱۸۰ کشور جهان دارد.

هدف از این گزارش، بررسی دقیق و بی‌طرفانه قوانین، اعتبار حقوقی، زیرساخت‌های فنی و رویکرد این شرکت در قبال معامله‌گران است. در بازاری که برخی پلتفرم‌ها پشت ضوابط مبهم پنهان می‌شوند، تحریریه ایران بروکر تلاش می‌کند با روشن کردن ابعاد مختلف این پلتفرم، امکان تصمیم‌گیری آگاهانه را برای معامله‌گران فراهم کند. در ادامه، چالش‌های قانونی، وضعیت احراز هویت کاربران ایرانی، ساختار شرکتی و هزینه‌های این مجموعه به تفصیل تحلیل خواهد شد.

بر اساس بررسی‌های انجام‌شده، این پراپ فرم در حال حاضر معاملات خود را از طریق حساب‌های شبیه‌سازی‌شده (Demo) انجام می‌دهد و اتصال مستقیمی به حساب‌های ریل (Real) در بازار ندارد. این موضوع به طور شفاف در سایت پراپ فرم به اطلاع مشتریان رسیده است. هنگام ثبت نام این مورد را در نظر بگیرید.

توجه: اطلاعات مندرج در این صفحه صرفاََ بر اساس بررسی کارشناسان ایران بروکر در تاریخ بررسی، درج شده است و تغییرات در همین صفحه به‌روزرسانی خواهند شد. همچنین پلتفرم‌های مالی می‌توانند در صورت ایجاد تغییرات در خدمات و امکانات خود، با پشتیبانی ایران بروکر در تماس باشند و تغییرات را اعلام کنند. در صورت تأیید کارشناسان ایران بروکر، اطلاعات جدید در وب‌سایت درج خواهند شد.

پراپ فرم وال استریت فاندد چیست و چه خدماتی ارائه می‌دهد؟

این پلتفرم اساساً یک ارائه‌دهنده برنامه‌های ارزیابی در محیط شبیه‌سازی‌شده است. مدل کسب‌وکار آن‌ها بر شناسایی و فیلتر کردن معامله‌گران مستعد بنا شده است؛ به این صورت که کاربران با پرداخت هزینه اولیه وارد یک چالش معاملاتی می‌شوند. در صورت عبور موفقیت‌آمیز از مراحل ارزیابی و رعایت ضوابط مدیریت ریسک، یک حساب کاربری فاندد (همچنان در محیط شبیه‌سازی‌شده) به کاربر تخصیص می‌یابد و او می‌تواند تا ۸۰ درصد از سودهای فرضی تولیدشده را در قالب پول واقعی برداشت کند.

نکته قابل‌تأمل در بررسی وب‌سایت این شرکت، تأکید موکد تیم حقوقی آن‌ها بر «دمو بودن» تمامی فرآیندهاست. این مجموعه رسماً اعلام می‌کند که نه کارگزار مالی است، نه نهاد مدیریت سرمایه، و هیچ سپرده‌ای از کاربران دریافت نمی‌کند. پرداختی‌ها به معامله‌گران موفق نیز مستقیماً از محل درآمدهای خود شرکت تأمین می‌شود. این رویکرد ساختاری، پلتفرم را از دریافت مجوزهای سخت‌گیرانه نهادهای نظارتی (رگولاتوری) بی‌نیاز می‌کند.

این شرکت از نام‌های Wall Street Funded ،WSFunded ،WSFmarkets و WSF به‌جای یکدیگر استفاده می‌کند. در حالی که دامنه اصلی wsfunded.com است، اسناد حقوقی و بخش سؤالات متداول روی دامنه wsfmarkets.com میزبانی می‌شود که هر دو تحت مدیریت واحدی قرار دارند.

شرکت WALL STREET FUNDED توسط چه کسانی مدیریت می‌شود؟

شفافیت مدیریتی یکی از شاخص‌های کلیدی در ارزیابی نهادهای مالی است. گزارش رسانه‌های تخصصی فین‌تک نشان می‌دهد که «ایناکی مارتینز» (Iñaki Martínez) و «آلبرت سوریول» (Albert Suriol) بنیان‌گذاران اصلی این پلتفرم هستند؛ اما در بخش‌های عمومی وب‌سایت رسمی شرکت، هیچ اشاره مستقیمی به نام این افراد نشده است.

عدم شفافیت در معرفی مدیران ارشد، یک نقطه ضعف ساختاری محسوب می‌شود. هرچند این رویه در میان پراپ‌فرم‌های برون‌مرزی (آفشور) متداول است، اما معامله‌گران حرفه‌ای ترجیح می‌دهند با پلتفرمی کار کنند که مدیران آن پاسخگویی عمومی داشته باشند. البته حضور نمایندگان این شرکت در نمایشگاه‌های بین‌المللی مانند iFX EXPO دبی تا حدودی از بار این ابهام کاسته، اما همچنان با استانداردهای شفافیت در این صنعت فاصله دارد.

بررسی خدمات‌دهی پراپ وال استریت فاندد wsfunded به ایران

یکی از حیاتی‌ترین بخش‌ها برای معامله‌گران فارسی‌زبان، بررسی دقیق امکان فعالیت و دریافت سود از پراپ فرم‌های خارجی است. در رابطه با این پلتفرم، شرایط سخت‌گیرانه و ناامیدکننده‌ای برای کاربران داخل ایران وجود دارد. نخست اینکه دسترسی به وب‌سایت رسمی تنها با ابزارهای تغییر آی‌پی (VPN) امکان‌پذیر است، اما چالش اصلی در مراحل بعد خود را نشان می‌دهد.

طبق استعلام رسمی و مستقیم کارشناسان ایران بروکر از پشتیبانی زنده و بخش انطباق (Compliance) این شرکت، وال استریت فاندد هیچ‌گونه خدماتی به کاربران مقیم ایران ارائه نمی‌دهد. به دلیل الزام به رعایت تحریم‌های بین‌المللی، فرآیند احراز هویت (KYC) برای دریافت حساب فاندد اجباری است. در این مرحله، کاربر باید مدارک هویتی و تاییدیه آدرس سکونت (نظیر قبض خدماتی یا صورت‌حساب بانکی) ارائه کند. با توجه به عدم پذیرش مدارک و آدرس‌های ایران در سیستم این شرکت، معامله‌گران مقیم داخل کشور عملاً هیچ امکانی برای دریافت حساب نهایی و برداشت سود ندارند.

بررسی اعتبار قانونی و سوابق ثبت شرکت وال استریت فاندد

برای ارزیابی دقیق اعتبار قانونی این پلتفرم، باید به سوابق دامنه، ساختار حقوقی و شرکت‌های ثبت‌شده پشت این نام تجاری و همچنین نظرات معامله‌گران نگاهی بیندازیم.

در گام نخست به بررسی سوابق دامنه وب‌سایت رسمی این مجموعه می‌پردازیم. داده‌های پایگاه Whois نشان می‌دهد دامنه اصلی (wsfunded.com) در دوم اکتبر ۲۰۲۳ ثبت شده است و انقضای آن در سال ۲۰۲۷ خواهد بود. عمر کوتاه این دامنه نشان‌دهنده نوپا بودن مجموعه در بازار است. این سایت روی سرورهای کلودفلر در کالیفرنیای آمریکا میزبانی می‌شود و ثبت آن بر عهده شرکت هاستینگر بوده است. ثبت ۶۰ بار تغییر آی‌پی سرور نیز حاکی از به‌روزرسانی‌های مداوم زیرساختی است.

از نظر ساختار حقوقی، این مجموعه بر خلاف بسیاری از رقبا، از سه نهاد مجزا در حوزه‌های قضایی متفاوت تشکیل شده است:

• نهاد فناوری اصلی (WSFmarkets Ltd): این شرکت در کشور سنت لوسیا تحت شماره ثبت ۲۰۲۵-۰۰۱۱۷ ثبت شده است. آدرس رسمی ثبت‌شده برای این دفتر در طبقه همکف ساختمان رادنی کورت، رادنی بی، گروس آیلت (Ground Floor, Rodney Court Building, Rodney Bay, Gros Islet) قرار دارد. تمام زیرساخت‌های فناوری و حقوقی پلتفرم توسط این نهاد ارائه می‌شود.
• نهاد عملیاتی (WSF Technology FZCO): این شرکت در منطقه آزاد واحه سیلیکون دبی (Dubai Silicon Oasis) در ساختمان A1 واقع در دبی دیجیتال پارک ثبت شده و دارای مجوز فعالیت به شماره ۴۷۰۰۱ است. این بخش مسئولیت هماهنگی‌های عملیاتی و اداری مجموعه را بر عهده دارد.
• نهاد پردازش پرداخت‌ها (Renatica Ltd): ثبت‌شده در قبرس به آدرس اگیوس پاولوس کورت، لیماسول (Agios Pavlos Court, Limassol). این شرکت وظیفه مدیریت تراکنش‌های مالی، درگاه‌های پرداخت و تسویه حساب با معامله‌گران را دارد.

بر اساس بررسی‌ها، شرکت وال استریت فاندد دارای دفاتر فیزیکی ثبت‌شده در سه حوزه قضایی مختلف است. دفتر اصلی فناوری این پلتفرم در کشور سنت لوسیا شهر گروس آیلت منطقه رادنی بی طبقه همکف ساختمان رادنی کورت قرار دارد. همچنین دفتر عملیاتی این مجموعه در امارات متحده عربی منطقه آزاد واحه سیلیکون دبی داخل دبی دیجیتال پارک ساختمان ای 1 و دفتر پردازش مالی آن در کشور قبرس شهر لیماسول به آدرس اگیوس پاولوس کورت به ثبت رسیده است. وجود این دفاتر می‌تواند به عنوان نشانه‌ای مثبت از شفافیت ساختاری و عملیاتی آن تلقی شود. با این حال، قویاً توصیه می‌شود که هرگونه مراجعه حضوری، تنها پس از هماهنگی قبلی از طریق کانال‌های ارتباطی رسمی شرکت صورت پذیرد.

توزیع ثبت شرکتی در چند کشور، نشانه‌ای از تلاش برای ایجاد یک ساختار منعطف و پایدار است. با این حال باید در نظر داشت که ثبت اصلی در سنت لوسیا، یک ثبت برون‌مرزی (Offshore) است و نظارت سخت‌گیرانه نهادهای رگولاتوری اروپایی یا آمریکایی بر آن اعمال نمی‌شود. در نتیجه، در صورت بروز اختلافات مالی، پیگیری حقوقی برای کاربران بسیار دشوار خواهد بود.

از سوی دیگر، بررسی نظر کاربران در پلتفرم تراست‌پایلت (Trustpilot) اطلاعات قابل توجهی ارائه می‌کند. این شرکت میانگین امتیاز ۴.۳ از ۵ را از میان بیش از ۲,۵۰۰ نظر ثبت‌شده به دست آورده است. اگرچه ۸۰ درصد کاربران امتیاز ۵ ستاره داده‌اند که می‌تواند نشان‌دهنده رضایت نسبی از سرعت پرداخت‌ها و اسپردها باشد، اما وجود ۱۱ درصد رأی ۱ ستاره نیز قابل توجه است.

بررسی نظرات منفی نشان می‌دهد بخش زیادی از شکایت‌ها به اجرای قوانین سخت‌گیرانه هنگام درخواست برداشت سود مربوط می‌شود. برخی کاربران گفته‌اند حساب آن‌ها به دلیل نقض قوانینی مانند حد ضرر ۲ دقیقه‌ای یا رعایت نکردن ثبات حجم معاملات (Consistency) بدون پرداخت سود مسدود شده است. این موارد نشان می‌دهد این پلتفرم در کنترل ریسک و اجرای قوانین، رویکردی سخت‌گیرانه دارد.

پلتفرم‌های معاملاتی و کارگزاری اختصاصی در پراپ فرم wsfunded

پس از محدودیت‌هایی که شرکت متاکوتس، مالک متاتریدر، در اوایل سال ۲۰۲۴ برای پراپ فرم‌ها ایجاد کرد، این پلتفرم ناچار شد کاربران خود را برای مدتی به گزینه‌های جایگزین منتقل کند. اما اکنون با ثبت نهاد شرکتی جدید در سنت لوسیا، دسترسی به متاتریدر ۵ دوباره فراهم شده است.

در حال حاضر سه پلتفرم معاملاتی زیر در این شرکت در دسترس قرار دارند:

• متاتریدر ۵ (MetaTrader 5): این پلتفرم تحت سرور اختصاصی خود شرکت با نام تجاری WSF اجرا می‌شود. میزان کمیسیون معاملات در این پلتفرم برای جفت‌ارزهای فارکس، فلزات گران‌بها و کالاها معادل ۳ دلار در هر لات است. معاملات روی ارزهای دیجیتال، شاخص‌های سهام و سهام تکی بدون کمیسیون انجام می‌شوند.
• سی‌تریدر (cTrader): پلتفرم محبوب و مدرن سی‌تریدر نیز تحت سرور اختصاصی WSF ارائه می‌شود. میزان کمیسیون در این پلتفرم کمی بالاتر و معادل ۴ دلار در هر لات برای فارکس و فلزات است. معاملات کریپتو و شاخص‌ها در این پلتفرم فاقد کمیسیون هستند.
• مچ‌تریدر (MatchTrader): این پلتفرم نیز به عنوان گزینه‌ای روان و تحت وب ارائه می‌شود. میزان کمیسیون آن معادل ۳ دلار در هر لات برای فارکس و فلزات بوده و سایر دارایی‌ها بدون کمیسیون معامله می‌شوند.

نکته مهم این است که شرکت برای این خدمات از سرورهای کارگزاری اختصاصی خود با عنوان WSF استفاده می‌کند. از آنجا که این کارگزاری یک کارگزاری عمومی و ثبت‌شده در بازارهای مالی ریل نیست و فقط برای استفاده داخلی پراپ فرم ایجاد شده، درباره شفافیت قیمت‌گذاری، اسپرد و اسلیپیج ابهام‌هایی وجود دارد. همچنین با توجه به استفاده از سرورهای اختصاصی و غیررسمی، احتمال قطع دوباره خدمات متاتریدر به دلیل سیاست‌های متاکوتس وجود دارد؛ هرچند حضور پلتفرم‌هایی مانند سی‌تریدر بخشی از این ریسک را کاهش می‌دهد.

در تصویر زیر میزان کمیسیون حساب‌ها را در پلتفرم‌های مختلف مشاهده می‌کنید:

امنیت حساب‌ها و ویژگی‌های امنیتی در پلتفرم WALL STREET FUNDED

امنیت زیرساخت فنی یک پراپ فرم برای حفاظت از اطلاعات کاربران و سوابق معاملاتی اهمیت زیادی دارد. این وب‌سایت از پروتکل HTTPS و گواهی SSL معتبر برای رمزگذاری اطلاعات استفاده می‌کند و از داده‌های واردشده هنگام ثبت‌نام یا پرداخت محافظت می‌شود.

در پنل کاربری، امکان فعال‌سازی تأیید دو مرحله‌ای (2FA) وجود دارد و کاربران می‌توانند این قابلیت را از طریق اپلیکیشن‌های احراز هویت مانند Google Authenticator فعال کنند. این ویژگی سطح امنیت حساب را در برابر ورودهای غیرمجاز افزایش می‌دهد. با این حال، یکی از محدودیت‌های فنی این پلتفرم، نبود امکان تغییر مستقیم رمز عبور مستر (Master Password) حساب معاملاتی از داخل پنل است. برای تغییر رمز عبور حساب متصل به پلتفرم معاملاتی، تریدر باید با پشتیبانی تماس بگیرد که ممکن است فرآیند را طولانی کند.

همچنین نظارت سخت‌گیرانه‌ای بر آدرس‌های آی‌پی ورودی اعمال می‌شود. ورود همزمان با آی‌پی‌های مختلف می‌تواند منجر به مسدودی حساب به اتهام کپی‌تریدینگ یا مدیریت حساب توسط شخص ثالث شود. با این وجود، سیستم فاقد مکانیزم قفل خودکار در صورت تشخیص ورودهای مشکوک است و کنترل‌ها بیشتر از طریق الگوریتم‌های پس از معامله یا به صورت دستی انجام می‌گیرد.

روش‌های واریز، برداشت سود و سیاست بازگشت وجه در پراپ فرم wsfunded

سیستم مالی و چرخه پرداخت این پلتفرم به شکلی طراحی شده که معامله‌گران موفق بتوانند در بازه‌های مشخص به سود خود دسترسی پیدا کنند. جزئیات این فرآیندها به شرح زیر است:

• چرخه پرداخت سود (Payout Cycle): پس از اولین برداشت موفق، معامله‌گران در تمامی طرح‌ها می‌توانند هر ۱۰ روز یک‌بار درخواست برداشت سود خود را ثبت کنند. این سرعت در پرداخت یکی از مزایای رقابتی این پلتفرم در بازار به شمار می‌رود. با این حال، زمان اولین برداشت در طرح‌های مختلف متفاوت است؛ در طرح‌های Classic و Ultra اولین برداشت پس از ۱۵ روز و در طرح‌های Rapid و Elite پس از ۳۰ روز امکان‌پذیر است.
• نسبت تقسیم سود (Profit Split): نسبت تقسیم سود پایه در این شرکت ۸۰ درصد به نفع معامله‌گر است. این نسبت در صورت موفقیت در طرح افزایش سرمایه (Scaling Plan) می‌تواند تا ۹۵ درصد افزایش یابد.
• حداقل مبلغ قابل برداشت: حداقل میزان سود برای ثبت درخواست برداشت معادل ۱۰۰ دلار است.
• روش‌های پرداخت: برای مبالغ زیر ۵۰۰ دلار، پرداخت‌ها صرفاً از طریق ارزهای دیجیتال (تتر USDT، یو‌اس‌دی کوین USDC، اتریوم و بیت‌کوین) انجام می‌شود. برای مبالغ بالای ۵۰۰ دلار، تریدرها باید از پلتفرم مالی Rise (که امکان انتقال بانکی یا تبدیل به کریپتو را فراهم می‌کند) استفاده کنند. در صورت عدم دسترسی به پلتفرم Rise در کشور کاربر، پرداخت‌ها مجدداً از طریق کریپتو انجام خواهد شد.

سیاست بازگشت وجه (Refund Policy): هزینه اولیه شرکت در چالش، تنها در صورت قبولی در تمام مراحل ارزیابی و رسیدن به اولین مرحله برداشت سود در حساب فاندد به همراه اولین سود پرداختی به معامله‌گر بازگردانده می‌شود. طبق قوانین رسمی، پس از صادر شدن و ارسال اطلاعات ورود به حساب چالش به ایمیل کاربر، هیچ‌گونه وجهی بابت انصراف مسترد نخواهد شد، مگر در شرایط خاصی که هیچ معاملاتی روی حساب انجام نشده باشد. همچنین هرگونه اقدام برای ثبت چارج‌بک (شکایت بانکی برای پس گرفتن پول) بدون هماهنگی، منجر به مسدودسازی دائمی حساب کاربری خواهد شد.

انواع چالش‌ها و جدول مقایسه‌ای حساب‌ها در وال استریت فاندد (WSFunded)

برای داشتن یک نمای کلی و مقایسه سریع پیش از بررسی جزئیات هر برنامه، جدول زیر مهم‌ترین مشخصات و معیارهای شش طرح معاملاتی این پلتفرم را کنار هم قرار می‌دهد. تفاوت اصلی این طرح‌ها در مدل ارزیابی، میزان افت سرمایه مجاز، قوانین مدیریت ریسک و ساختار فاندینگ مستقیم است.

تنوع طرح‌های این پلتفرم باعث می‌شود هر مدل حساب شرایط متفاوتی برای معامله داشته باشد. طرح کلاسیک و طرح اولترا برای معامله‌گرانی طراحی شده‌اند که حساب‌های دومرحله‌ای با دراودان کلی ثابت و اهرم ۱ به ۵۰ می‌خواهند. طرح رپید یک مسیر تک‌مرحله‌ای دارد و هدف سود آن ۱۰ درصد است، اما در مقابل حد ضرر روزانه آن به ۴ درصد و اهرم آن به ۱ به ۳۰ محدود شده است.

طرح الیت جدید ساختار متفاوتی دارد و در آن حد ضرر روزانه تعیین نشده است. در مقابل، افت سرمایه کلی روی ۶ درصد ثابت باقی می‌ماند. به همین دلیل، این طرح برای معامله‌گرانی که موقعیت‌ها را برای مدت طولانی‌تری نگه می‌دارند، ساختار متفاوتی نسبت به سایر چالش‌ها دارد.

حساب‌های فاندینگ آنی استاندارد و پرو نیز بدون مرحله ارزیابی ارائه می‌شوند، اما در برابر شروع مستقیم، با دراودان متحرک، قانون ثبات سود و محدودیت بیشتر در اجرای معاملات همراه هستند. در طرح استاندارد سقف سود بهترین روز ۳۰ درصد و در طرح پرو ۱۵ درصد است.

۱. طرح کلاسیک (Classic Challenge) – دومرحله‌ای

طرح کلاسیک یکی از قدیمی‌ترین برنامه‌های ارزیابی این شرکت است. این طرح در دو مرحله توانایی معامله‌گر در رسیدن به هدف سود و رعایت قوانین مدیریت ریسک را بررسی می‌کند. هدف سود مرحله اول ۸ درصد و هدف سود مرحله دوم ۵ درصد است و برای تکمیل مراحل محدودیت زمانی تعیین نشده است.

در جدول زیر، تمامی مشخصات، محدودیت‌ها و هزینه‌های ثبت‌نام طرح کلاسیک آورده شده است:

طرح کلاسیک از نظر ساختار مدیریت ریسک، دراودان ثابت دارد و این مقدار بر اساس بالانس اولیه حساب تعیین می‌شود. بنابراین با افزایش سود حساب، کف دراودان جابه‌جا نمی‌شود. حد ضرر روزانه ۵ درصد نیز فضای بیشتری برای مدیریت معاملات در اختیار تریدر قرار می‌دهد.

در این طرح، رعایت قوانین مرحله فاندد اهمیت زیادی دارد؛ به‌ویژه قانون حد ضرر ۲ دقیقه‌ای و محدودیت ریسک ۵۰ درصدی روی هر ایده معاملاتی. معامله‌گرانی که معاملات روزانه انجام می‌دهند و قصد دارند مراحل ارزیابی را بدون فشار زمانی طی کنند، با ساختار این طرح مواجه خواهند شد.

۲. طرح اولترا (Ultra Challenge) – دومرحله‌ای

طرح اولترا برای معامله‌گرانی طراحی شده است که به دراودان کلی بیشتری نیاز دارند و در مقابل باید در مرحله اول به هدف سود ۱۰ درصد برسند. حداکثر افت سرمایه کلی در این طرح ۱۰ درصد است و از این نظر، فضای بیشتری نسبت به طرح کلاسیک ایجاد می‌کند.

در جدول زیر، تمامی مشخصات، محدودیت‌ها و هزینه‌های ثبت‌نام طرح اولترا نمایش داده شده است:

در طرح اولترا، دراودان ثابت ۱۰ درصد است و به همین دلیل در زمان افزایش سود، کف مجاز حساب تغییر نمی‌کند. این ساختار برای معامله‌گرانی که با نوسان‌های شدید بازار، از جمله طلا یا شاخص‌ها، کار می‌کنند اهمیت دارد.

در مقابل، هدف سود ۱۰ درصدی در مرحله اول، عبور از ارزیابی را نسبت به طرح کلاسیک دشوارتر می‌کند. بنابراین استفاده از این طرح به میزان سودآوری، نرخ برد و نسبت سود به ضرر استراتژی معاملاتی وابسته است.

۳. طرح رپید (Rapid Challenge) – تک‌مرحله‌ای

طرح رپید برای معامله‌گرانی است که ترجیح می‌دهند به جای دو مرحله، تنها یک مرحله ارزیابی را پشت سر بگذارند. هدف سود این طرح ۱۰ درصد تعیین شده است و پس از رسیدن به این هدف، مرحله ارزیابی به پایان می‌رسد.

در جدول زیر، مشخصات کامل و هزینه‌های ثبت‌نام طرح تک‌مرحله‌ای رپید ارائه شده است:

در این طرح، اهرم فارکس به ۱ به ۳۰ محدود شده و حد ضرر روزانه ۴ درصد است. دراودان کلی نیز ۶ درصد ثابت تعیین شده است. بنابراین فضای مانور نسبت به طرح‌های کلاسیک و اولترا کمتر است.

هدف سود ۱۰ درصدی را باید در یک مرحله به دست آورد و در همین حال رعایت محدودیت‌های ریسک نیز ضروری است. در نتیجه، ساختار این حساب به معامله‌گرانی وابسته است که بتوانند در یک مرحله به هدف تعیین‌شده برسند و کنترل ریسک را در محدوده مشخص نگه دارند.

۴. طرح الیت جدید (Elite New Challenge) – دومرحله‌ای

طرح الیت جدید ساختاری متفاوت از سایر برنامه‌های ارزیابی این شرکت دارد. مهم‌ترین تفاوت آن، نبود حد ضرر روزانه است. معامله‌گر در این طرح تنها باید حداکثر افت سرمایه کلی ۶ درصد را رعایت کند.

مشخصات کامل طرح الیت جدید به تفکیک اندازه حساب‌ها در جدول زیر آمده است:

نبود حد ضرر روزانه باعث می‌شود نوسانات داخل یک روز به خودی خود باعث نقض حساب نشوند. این ویژگی برای معامله‌گرانی که موقعیت‌های خود را چند روز نگه می‌دارند اهمیت بیشتری دارد.

با این حال، حذف حد ضرر روزانه به معنای حذف محدودیت ریسک نیست. سقف افت سرمایه کلی همچنان ۶ درصد است و عبور از این حد می‌تواند منجر به از دست رفتن حساب شود. هدف سود هر دو مرحله نیز ۶ درصد تعیین شده است.

۵. طرح فاندینگ آنی استاندارد (Instant Standard) – پرداخت مستقیم

حساب فاندینگ آنی استاندارد بدون مرحله ارزیابی ارائه می‌شود و معامله‌گر از همان ابتدا وارد مرحله معاملات شبیه‌سازی‌شده می‌شود. در مقابل، قیمت خرید این حساب‌ها بیشتر از هزینه چالش‌های معمول است و محدودیت‌های معاملاتی مشخصی دارند.

مشخصات کامل طرح فاندینگ آنی استاندارد به تفکیک اندازه حساب‌ها در جدول زیر ارائه شده است:

در این طرح، افت سرمایه کلی به صورت متحرک محاسبه می‌شود. بنابراین با افزایش ارزش حساب، سطح مجاز افت سرمایه نیز جابه‌جا می‌شود. علاوه بر آن، قانون ثبات ۳۰ درصدی اعمال می‌شود؛ یعنی سود بهترین روز معامله‌گر نباید بیش از ۳۰ درصد کل سود دوره باشد.

برای مثال، اگر مجموع سود شما ۱,۰۰۰ دلار باشد، سود بهترین روز نباید بیشتر از ۳۰۰ دلار باشد. در غیر این صورت، باید با انجام معاملات بیشتر نسبت سود را تغییر دهید تا امکان برداشت فراهم شود.

اهرم فارکس ۱ به ۳۰ است و استفاده از اکسپرت نیز در این حساب مجاز نیست. بنابراین اجرای معاملات دستی با توزیع نسبتاً یکنواخت سود و کنترل ریسک اهمیت زیادی دارد.

۶. طرح فاندینگ آنی حرفه‌ای (Instant Pro) – پرداخت مستقیم

فاندینگ آنی پرو نسخه سخت‌گیرانه‌تر فاندینگ مستقیم است. این حساب نیز بدون مرحله ارزیابی ارائه می‌شود، اما در آن دراودان متحرک ۵ درصد و قانون ثبات سود ۱۵ درصد تعیین شده است.

مشخصات کامل طرح فاندینگ آنی پرو به تفکیک اندازه حساب‌ها در جدول زیر آمده است:

در این طرح، حداکثر افت سرمایه کلی ۵ درصد و متحرک است. همچنین سهم سود بهترین روز نباید از ۱۵ درصد کل سود بیشتر باشد. بنابراین اگر بخش زیادی از سود حساب در یک روز به دست آمده باشد، برای رسیدن به شرایط برداشت باید سود در روزهای بعد نیز توزیع شود.

این ساختار استفاده از استراتژی‌های مبتنی بر یک معامله بزرگ یا یک موقعیت با سود بالا را محدود می‌کند. اهرم فارکس ۱ به ۳۰ است و استفاده از اکسپرت نیز ممنوع اعلام شده است.

پلن افزایش سرمایه و اسکیلینگ طرح‌های آنی (Scaling Up Plan)

در حساب‌های فاندینگ مستقیم، امکان افزایش سقف سرمایه شبیه‌سازی‌شده و تغییر سهم سود وجود دارد. طبق ساختار اعلام‌شده، سقف سرمایه می‌تواند تا ۲,۰۰۰,۰۰۰ دلار افزایش یابد و نسبت تقسیم سود نیز در مراحل مختلف تا ۹۵ درصد برسد.

در جدول زیر، مراحل و شرایط گام‌به‌گام افزایش سرمایه در طرح‌های آنی آورده شده است:

ارتقای حساب در این ساختار به عملکرد مستمر و گذشت زمان وابسته است. برای هر مرحله افزایش سرمایه، تنها ثبت یک سود بزرگ کافی نیست و معامله‌گر باید عملکرد خود را در یک دوره سه‌ماهه حفظ کند.

ثبت حداقل ۳ برداشت موفق در هر دوره نیز بخشی از شرایط ارتقا است. در مراحل بعدی، علاوه بر افزایش اندازه سرمایه، سهم معامله‌گر از سودهای شبیه‌سازی‌شده نیز بیشتر می‌شود.

قوانین معاملاتی WALL STREET FUNDED

بسیاری از معامله‌گران به دلیل عدم مطالعه دقیق قوانین جزئی، حساب‌های خود را در این شرکت از دست می‌دهند. بخش قابل توجهی از مقررات این شرکت به محدودیت‌های معاملاتی اختصاص دارد و برخی از آن‌ها می‌توانند مستقیماً روی نحوه اجرای استراتژی معامله‌گر اثر بگذارند. مهم‌ترین موارد عبارت‌اند از:

• ممنوعیت استفاده از استراتژی‌های معاملات پرتکرار (HFT): استفاده از ربات‌ها و نرم‌افزارهای خودکاری که تعداد زیادی معامله را در فاصله زمانی بسیار کوتاه باز و بسته می‌کنند، در این پلتفرم ممنوع است. رفتار معاملاتی حساب‌ها بررسی می‌شود و در صورت شناسایی الگوی شبیه HFT، حساب می‌تواند فاقد صلاحیت تشخیص داده شود و سودی به آن تعلق نگیرد.
• قانون حداقل زمان نگه‌داری موقعیت (۶۰ ثانیه):هر معامله باید حداقل ۶۰ ثانیه باز بماند. معاملاتی که پیش از این زمان بسته شوند، غیرمجاز محسوب می‌شوند و سود حاصل از آن‌ها ممکن است از حساب حذف شود. این محدودیت برای تریدرهای بسیار سریع اهمیت دارد؛ زیرا در شرایط نوسانی، بستن فوری یک موقعیت ممکن است بخشی از مدیریت ریسک باشد، اما همچنان با این قانون تعارض خواهد داشت.
• ممنوعیت ترید به سبک گرید (Grid Trading): باز کردن چندین موقعیت در فواصل قیمتی مشخص و ایجاد ساختار شبکه‌ای معاملات ممنوع است. شرکت این روش را دارای ریسک پنهان برای حساب می‌داند و استفاده از آن می‌تواند به مسدود شدن حساب منجر شود.
• ممنوعیت انواع روش‌های آربیتراژ: آربیتراژ تأخیری، آربیتراژ معکوس و دیگر روش‌هایی که از اختلاف زمانی یا فنی در قیمت‌ها استفاده می‌کنند، ممنوع هستند. استفاده از نقص‌های فنی برای کسب سود می‌تواند به مسدودسازی دائمی حساب و عدم پرداخت سود منجر شود.
• ممنوعیت هجینگ دوطرفه (Hedging) روی یک یا چند حساب: باز کردن هم‌زمان موقعیت خرید و فروش با حجم یکسان روی یک دارایی برای قفل کردن سود یا ضرر ممنوع است. انجام همین کار روی چند حساب یا حساب‌های متعلق به معامله‌گران مختلف نیز تخلف محسوب می‌شود و می‌تواند به لغو حساب‌ها منجر شود.
• ممنوعیت روش اسکالپ تیکی (Tick Scalping): استراتژی‌هایی که بر کوچک‌ترین تغییرات قیمت و انجام معاملات پیاپی در واکنش به تیک‌های بازار متکی هستند، طبق قوانین این پلتفرم قابل استفاده نیستند.
• ممنوعیت معامله معکوس (Reverse Trading): باز کردن معامله معکوس در حساب‌های دیگر شرکت با هدف استفاده از تفاوت شرایط دراودان یا سایر محدودیت‌های حساب ممنوع است و به عنوان نقض قوانین انطباق در نظر گرفته می‌شود.
• قانون ممنوعیت انباشت معاملات (Trade Stacking): باز کردن تعداد زیادی معامله کوچک و هم‌زمان روی یک جفت‌ارز یا دارایی مشخص با هدف دور زدن سقف حجم یا پنهان کردن هجینگ ممنوع است. در چنین شرایطی، پوزیشن‌های کوچک و نزدیک به هم ممکن است از نظر پلتفرم به عنوان یک مجموعه معاملاتی واحد در نظر گرفته شوند.

• قانون سقف حجم لات معاملاتی (Maximum Lot Limit): برای هر اندازه حساب سقف مشخصی برای حجم معاملات تعیین شده است. برای نمونه، در یک حساب ۱۰۰,۰۰۰ دلاری حداکثر حجم مجاز معاملات باز فارکس ۳۵ لات اعلام شده است. عبور از این سقف می‌تواند به محدود شدن یا مسدود شدن حساب منجر شود.

• قانون ممنوعیت استفاده از اکسپرت‌های ثالث عمومی (EA):استفاده از اکسپرت فقط زمانی مجاز است که معامله‌گر مالک کد منبع آن باشد. در صورتی که سیستم‌های نظارتی، شباهت رفتاری یا الگوریتمی میان اکسپرت یک کاربر و حساب دیگری شناسایی کنند، امکان بسته شدن حساب به دلیل کپی‌تریدینگ غیرمجاز وجود دارد. در حساب‌های فاندینگ آنی، استفاده از اکسپرت به طور کلی ممنوع است.
• قانون حد ضرر ۲ دقیقه‌ای اجباری (Stop Loss Rule): در این قانون، معامله‌گر باید حداکثر تا ۲ دقیقه پس از باز شدن پوزیشن، حد ضرر مشخصی برای آن در سیستم ثبت کند. در حساب‌های فاندد، نقض اولیه می‌تواند به صورت «نقض نرم» ثبت شود؛ یعنی حساب باز بماند اما سود چرخه پرداخت ۱۰ روزه حذف شود. تکرار این تخلف می‌تواند به نقض سخت و بسته شدن حساب منجر شود.
• قانون ایده معاملاتی واحد (Trading Idea Limit): طبق این قانون، هیچ معامله‌گری اجازه ندارد روی یک سناریو یا ایده معاملاتی واحد (که می‌تواند شامل یک یا چند پوزیشن مرتبط روی یک دارایی باشد) بیش از سقف مشخصی از دراودان روزانه ریسک کند. این سقف برای طرح‌های کلاسیک، اولترا و رپید معادل ۵۰ درصد از حد ضرر روزانه، برای طرح آنی ۱ درصد از کل اکوئیتی حساب و برای طرح الیت ۲.۵ درصد تعیین شده است. نقض این قانون نیز لغو چرخه‌ی پرداخت سود را به همراه دارد.

• ممنوعیت کپی‌تریدینگ روی حساب‌های فاندد: اتصال حساب فاندد به حساب‌های سیگنال خارجی یا کپی کردن معاملات از تریدرهای دیگر ممنوع است. معامله‌گر باید معاملات خود را به صورت مستقل تحلیل و اجرا کند.
• سیستم اخطار گام‌به‌گام و نقض قوانین (Breach System): شرکت برای برخورد با برخی تخلفات غیرسیستمی، یک فرآیند اخطار ساختاریافته دارد:
  • اخطار اول: کاهش اهرم معاملاتی حساب برای مدت ۲۰ روز کاری و تأخیر در پردازش پرداخت‌های سود بعدی.
  • اخطار دوم: کاهش شدیدتر اهرم معاملاتی برای مدت ۶۰ روز کاری همراه با تاخیرهای طولانی‌تر در تسویه حساب‌ها.
  • اخطار سوم: مسدودسازی دائمی دسترسی به پلتفرم و لغو قرارداد فاندد بدون بازگشت وجه.

شیوه محاسبه دراودان و قوانین مدیریت ریسک در پراپ فرم wsfunded

افت سرمایه یا دراودان (Drawdown) در این پلتفرم بر اساس دو ساختار متفاوت محاسبه می‌شود. در طرح‌های ارزیابی، دراودان کلی ثابت است، اما در حساب‌های آنی از مدل متحرک استفاده می‌شود.

۱. افت سرمایه ثابت (Static Drawdown) – مخصوص طرح‌های ارزیابی

در طرح‌های کلاسیک، اولترا، رپید و الیت جدید، حداکثر افت سرمایه کلی به صورت ثابت محاسبه می‌شود. مبنای این محاسبه موجودی اولیه حساب است و افزایش سود باعث جابه‌جایی کف دراودان نمی‌شود.

• مثال: فرض کنید یک حساب ۱۰۰,۰۰۰ دلاری کلاسیک با حداکثر دراودان کلی ۸ درصد (معادل ۸,۰۰۰ دلار) دارید. این بدان معناست که ارزش حساب (اکوئیتی یا بالانس) شما تحت هیچ شرایطی نباید به زیر ۹۲,۰۰۰ دلار برسد.
• اگر شما حساب خود را رشد داده و موجودی آن را به ۱۰۵,۰۰۰ دلار برسانید، کف مجاز حساب شما همچنان همان ۹۲,۰۰۰ دلار باقی خواهد ماند. در نتیجه، شما اکنون ۱۳,۰۰۰ دلار فضای دراودان در اختیار دارید. این ساختار ریسک معاملاتی را به شدت کاهش می‌دهد.

۲. افت سرمایه متحرک (Trailing Drawdown) – مخصوص حساب‌های آنی

در حساب‌های فاندینگ آنی (Instant Pro & Standard)، قوانین سخت‌تر می‌شوند؛ زیرا افت سرمایه در این حساب‌ها به صورت متحرک (Trailing) محاسبه می‌شود. دراودان متحرک، بالاترین سطح ارزش حساب (Peak Equity) شما را دنبال می‌کند.

• مثال: فرض کنید یک حساب ۱۰۰,۰۰۰ دلاری آنی استاندارد با حداکثر دراودان کلی ۶ درصد (۶,۰۰۰ دلار) خریداری کرده‌اید. در ابتدای کار، کف مجاز حساب شما ۹۴,۰۰۰ دلار است.
• حالا اگر شما معامله‌ای باز کنید و اکوئیتی حساب شما به ۱۰۴,۰۰۰ دلار برسد و سپس معامله را ببندید، سقف ارزش حساب شما به ۱۰۴,۰۰۰ دلار افزایش یافته است. سیستم به طور خودکار کف مجاز حساب شما را بر اساس این سقف جدید محاسبه می‌کند. بنابراین کف مجاز جدید شما برابر خواهد بود با:

104,000 دلار−6,000 دلار=98,000 دلار104,000 دلار−6,000 دلار=98,000 دلار

• حتی اگر شما معاملات بعدی خود را با ضرر ببندید و بالانس حساب مجدداً به ۱۰۰,۰۰۰ دلار کاهش یابد، کف مجاز حساب شما روی همان ۹۸,۰۰۰ دلار باقی می‌ماند و هرگز به عقب بازنمی‌گردد. این قانون کار را برای حفظ حساب‌های آنی در بلندمدت بسیار دشوار می‌کند؛ چرا که با هر بار سودسازی، فضای دراودان شما تنگ‌تر می‌شود تا زمانی که کف مجاز به موجودی اولیه حساب قفل شود.

کانال‌های پشتیبانی و میزان حضور وال استریت فاندد (WSFunded) در شبکه‌های اجتماعی

ارائه پشتیبانی سریع و باکیفیت برای معامله‌گرانی که در پلتفرم‌های دمو با محدودیت‌های زمانی مواجه هستند اهمیت زیادی دارد. این شرکت کانال‌های ارتباطی زیر را برای کاربران خود فراهم کرده است:

• چت آنلاین وب‌سایت: چت آنلاین یکی از سریع‌ترین روش‌های ارتباط با پشتیبانی است و در بیشتر ساعات فعال است. زبان‌های پشتیبانی انگلیسی و اسپانیایی هستند و زبان فارسی در فهرست خدمات قرار ندارد.
• سیستم تیکت و ایمیل پشتیبانی: برای حل مشکلات فنی پیچیده‌تر، ارسال مدارک یا بررسی نقض قوانین کاربرد دارد.
• حضور در شبکه‌های اجتماعی: این شرکت در پلتفرم‌های ایکس (X)، اینستاگرام، تلگرام، یوتیوب و دیسکورد (Discord) حضور فعالی دارد. جامعه کاربری دیسکورد این پلتفرم یکی از بخش‌های فعال آن است که معامله‌گران چالش‌ها و نتایج پرداخت‌های خود را در آن به اشتراک می‌گذارند.

یکی از نکات مهم در نقد شبکه‌های اجتماعی این شرکت، بسته بودن بخش کامنت‌ها در برخی از پست‌های اینستاگرامی و تلگرامی در دوره‌های خاصی از بحران‌های بازار (مانند زمان انتقال پلتفرم‌ها در اوایل ۲۰۲۴) بوده است. اگرچه در حال حاضر ارتباطات به حالت عادی بازگشته، اما این رویکرد نشان‌دهنده آن است که شرکت در زمان بروز بحران‌های فنی ممکن است کانال‌های بازخورد مستقیم را برای کاهش فشارهای عمومی محدود کند. همچنین نرخ پاسخگویی تیم پشتیبانی به شکایات ثبت‌شده در دیسکورد نسبتاً مناسب است، اما فرآیند بررسی حساب‌های مسدودشده ممکن است تا چندین هفته به طول بینجامد.

مراحل ثبت‌نام و چالش‌های احراز هویت در وب‌سایت WALL STREET FUNDED

روند ایجاد حساب کاربری در این وب‌سایت نسبتاً ساده طراحی شده است، اما برای کاربران ایرانی بن‌بست‌های بزرگی دارد:

1. ثبت‌نام اولیه: کاربر با ورود به سایت رسمی wsfunded.com و کلیک روی گزینه ثبت‌نام، اطلاعات پایه‌ای مانند نام، نام خانوادگی، ایمیل و رمز عبور را وارد می‌کند. پس از تایید ایمیل ارسالی، دسترسی به پنل کاربری فعال می‌شود.
2. خرید چالش: از داخل داشبورد، کاربر نوع چالش، اندازه حساب، پلتفرم معاملاتی (MT5، cTrader یا MatchTrader) را انتخاب کرده و از طریق درگاه‌های پرداخت کریپتویی هزینه را پرداخت می‌کند. اطلاعات حساب دمو ظرف چند دقیقه تا حداکثر ۴۸ ساعت به ایمیل ارسال می‌شود.
3. احراز هویت (KYC): پس از قبولی در مراحل ارزیابی و برای دریافت حساب فاندد شبیه‌سازی‌شده، فرآیند احراز هویت الزامی است. در این مرحله، کاربر باید تصویر پاسپورت یا کارت شناسایی معتبر به همراه تاییدیه آدرس (Proof of Address) را آپلود کند.

همان‌طور که پیش‌تر تاکید شد، از آنجا که کشور ایران در لیست کشورهای تحریم‌شده و غیرمجاز این پلتفرم قرار دارد، سیستم‌های خودکار احراز هویت این شرکت (که معمولاً توسط شرکت‌های ثالث مدیریت می‌شوند) مدارک ایرانی را رد خواهند کرد. عدم امکان عبور از این مرحله به این معنی است که تریدرهای مقیم ایران هرگز نمی‌توانند به مرحله فاندد و برداشت سود برسند.

داشبورد کاربری در پراپ فرم wsfunded

داشبو‌رد معاملاتی ارائه شده توسط این شرکت، طراحی مدرن و کاربرپسندی دارد. کاربران پس از ورود به پنل خود می‌توانند به راحتی به اطلاعات زیر دسترسی داشته باشند:

• نمودار تغییرات روزانه بالانس و اکوئیتی حساب.
• میزان دقیق افت سرمایه روزانه و کلی لحظه‌ای به صورت درصدی و عددی.
• روزهای معاملاتی فعال سپری‌شده و تعداد روزهای باقی‌مانده.
• تاریخچه دقیق معاملات و آمارهای تحلیلی مانند ضریب سودآوری (Profit Factor) و نرخ برد (Win Rate).

با این وجود، یکی از نقایص گزارش‌شده توسط برخی کاربران، وجود تأخیر (Lag) در به‌روزرسانی آمارهای داشبورد در زمان نوسانات شدید بازار است. از آنجا که داده‌های معاملاتی متاتریدر یا سی‌تریدر باید از سرورهای کارگزاری اختصاصی به پنل کاربری منتقل شوند، گاهی اوقات به‌روزرسانی دراودان روزانه با تاخیر چند دقیقه‌ای انجام می‌شود. این موضوع می‌تواند برای تریدرهایی که نزدیک به مرز دراودان معاملاتی خود هستند بسیار خطرناک باشد؛ زیرا ممکن است تریدر تصور کند هنوز به حد ضرر روزانه نرسیده، اما در واقع حساب او در سرور اصلی نقض شده باشد. توصیه می‌شود معامله‌گران همواره آمارهای دراودان را بر اساس اکوئیتی نمایش داده شده در ترمینال معاملاتی خود (نه داشبورد سایت) ملاک قرار دهند.

مزایا و معایب کلی فعالیت در وال استریت فاندد (WSFunded)

برای داشتن یک جمع‌بندی دقیق، مزایا و معایب اصلی این پراپ فرم را به صورت خلاصه و ملموس مرور می‌کنیم:

مزایا

• تنوع بالای پلتفرم‌های معاملاتی: ارائه هم‌زمان متاتریدر ۵، سی‌تریدر و مچ‌تریدر آزادی عمل خوبی به کاربران می‌دهد.
• افت سرمایه ثابت در چالش‌ها: برخلاف دراودان‌های متحرک، دراودان ثابت در چالش‌های ارزیابی فضای تنفس معاملاتی بسیار بهتری ایجاد می‌کند.
• سرعت بالای پرداخت سود: چرخه پرداخت ۱۰ روزه پس از اولین برداشت موفق، تریدر را سریع‌تر به بازدهی مالی می‌رساند.
• نبود محدودیت زمانی: در فازهای ارزیابی هیچ سقف زمانی برای رسیدن به اهداف سود وجود ندارد و معامله‌گر می‌تواند با آرامش ترید کند.
• طرح الیت بدون دراودان روزانه: این طرح یک گزینه عالی برای معامله‌گران میان‌مدت و بلندمدت است.

معایب

• عدم ارائه خدمات به ایرانیان مقیم داخل: فرآیند سخت‌گیرانه KYC مانع از فعالیت معامله‌گران داخل ایران می‌شود.
• قوانین محدودکننده و پیچیده ریسک: قانون حد ضرر ۲ دقیقه‌ای و قانون ایده معاملاتی (سقف ۵۰ درصد ریسک روزانه در یک معامله) عبور از چالش و دریافت سود را بسیار دشوار می‌کنند.
• ممنوعیت معاملات زیر ۶۰ ثانیه: این قانون عملاً تمامی اسکالپرهای سریع و تریدرهای با استراتژی‌های نوسان‌گیری لحظه‌ای را فیلتر و رد صلاحیت می‌کند.
• استفاده از کارگزاری اختصاصی غیررسمی: سرورهای WSF تحت رگولاتوری‌های معتبر بروکری نیستند و ریسک اسلیپیج و قطعی پلتفرم را افزایش می‌دهند.
• دراودان متحرک در حساب‌های آنی: وجود دراودان متحرک ارزش خرید حساب‌های فاندینگ آنی را به شدت کاهش می‌دهد.

در صورتی که چالش‌ها را با موفقیت پشت سر گذاشتید و در بازه زمانی مشخص و طبق قوانین مربوط به هر کدام از پراپ فرم‌ها از جمله پراپ فرم پراپکو، به سود مورد نظر دست پیدا کردید، اما پراپ از پرداخت سود خودداری کرده است، می‌توانید گزارش تخلف پراپ را به صورت تیکت ارسال کنید تا از سمت ایران بروکر بررسی و اطلاع‌رسانی شود.

نتیجه‌گیری نهایی و پیشنهادهای کاربردی برای تریدرها در WALL STREET FUNDED

وال استریت فاندد (WSFunded) یکی از پراپ فرم‌هایی است که چند مدل چالش و فاندینگ مستقیم را هم‌زمان ارائه می‌کند. چرخه پرداخت ۱۰ روزه، امکان استفاده از چند پلتفرم معاملاتی و وجود دراودان ثابت در چالش‌های ارزیابی از جمله ویژگی‌های اصلی این ساختار هستند. در مقابل، قوانین مدیریت ریسک این شرکت محدودیت‌های مشخصی ایجاد می‌کنند. قانون حد ضرر ۲ دقیقه‌ای، قانون ایده معاملاتی، ممنوعیت معاملات زیر ۶۰ ثانیه و محدودیت‌های مربوط به HFT، Grid، Hedging و Copy Trading باعث می‌شوند معامله‌گر پیش از شروع فعالیت، جزئیات قوانین را به دقت بررسی کند.

در حساب‌های آنی، علاوه بر این محدودیت‌ها، دراودان متحرک و قانون ثبات سود نیز وجود دارد. این موضوع باعث می‌شود مدل مدیریت سرمایه در این حساب‌ها با چالش‌های ارزیابی تفاوت داشته باشد. برای کاربران مقیم ایران نیز وضعیت روشن است: با توجه به محدودیت‌های احراز هویت و عدم پذیرش مدارک ایرانی، امکان تکمیل فرآیند KYC و رسیدن به مرحله فاندد و برداشت سود وجود ندارد. بنابراین کاربران داخل ایران نباید صرفاً بر اساس امکان ثبت‌نام یا خرید چالش تصمیم بگیرند، بلکه باید محدودیت‌های مربوط به احراز هویت و پرداخت سود را نیز در نظر بگیرند. در نهایت، انتخاب هر یک از این طرح‌ها به استراتژی معاملاتی، نحوه مدیریت ریسک، مدت نگهداری معاملات و میزان تحمل محدودیت‌های هر حساب بستگی دارد. هزینه خرید چالش نیز باید به عنوان مبلغی در معرض ریسک در نظر گرفته شود.