فروش آنلاین طلا برای بانک‌ها ممنوع شد؛ هشدار بانک مرکزی به مدیران شبکه بانکی

بانک مرکزی ارائه هرگونه خدمات خرید و فروش برخط طلا توسط مؤسسات اعتباری را ممنوع اعلام کرد و هشدار داد در صورت ادامه این فعالیت، اقدامات نظارتی و انتظامی علیه مؤسسه متخلف و مدیران مربوط در دستور کار قرار خواهد گرفت.

بر اساس اعلام روابط عمومی بانک مرکزی، این ممنوعیت شامل ارائه خدمات خرید و فروش آنلاین طلا به هر شکل، از جمله مباشرت، مشارکت و همچنین از طریق واحدهای دیجیتال بانک‌ها و مؤسسات اعتباری می‌شود.

بانک مرکزی تأکید کرده است مؤسسات اعتباری که به هر نحوی در عرضه این خدمات نقش دارند باید فعالیت مربوط را به‌طور کامل متوقف کنند.

بانک مرکزی اعلام کرده اقدام برخی مؤسسات اعتباری در تسهیل خرید و فروش آنلاین طلا برای عموم مردم، با اهداف و سیاست‌های این نهاد مغایرت دارد و در برخی موارد می‌تواند اجرای سیاست‌های کنترلی و نظارتی بانک مرکزی را تضعیف کند.

در توضیح دلایل این تصمیم، بانک مرکزی به ماهیت معاملات آنلاین طلا اشاره کرده و گفته امکان تبدیل سریع وجوه ریالی به دارایی حافظ ارزش می‌تواند بستری بالقوه برای لایه‌گذاری و پنهان‌کردن منشأ وجوه ایجاد کند. به گفته بانک مرکزی، این ریسک به‌ویژه زمانی افزایش پیدا می‌کند که معاملات به‌صورت متعدد، با مبالغ خرد و در بازه‌های زمانی کوتاه انجام شوند.

بخش دیگری از دلایل اعلام‌شده بانک مرکزی به کنترل‌های مبارزه با پولشویی مربوط می‌شود. بر اساس این گزارش، پایین بودن حداقل مبلغ خرید طلا و امکان انجام سریع و متعدد معاملات آنلاین می‌تواند زمینه انجام تراکنش‌های خرد ساختاریافته را فراهم کند؛ تراکنش‌هایی که ممکن است با هدف دور زدن کنترل‌های مبارزه با پولشویی یا کاهش حساسیت سامانه‌های نظارتی انجام شوند.

بانک مرکزی بر همین اساس اعلام کرده ارائه خدمات خرید و فروش آنلاین طلا توسط مؤسسات اعتباری «مطلقاً ممنوع» است.. واحدهای دیجیتال بانک‌ها هم مشمول ممنوعیت هستند. ممنوعیت اعلام‌شده فقط به خدماتی که مستقیماً توسط شعب یا ساختار اصلی بانک‌ها ارائه می‌شود محدود نیست.

بانک مرکزی تصریح کرده است ارائه این خدمات از طریق واحدهای دیجیتال، مشارکت با سایر مجموعه‌ها یا هر شکل دیگری از همکاری نیز مشمول این محدودیت خواهد بود.

در نتیجه، بانک‌ها و مؤسسات اعتباری که از طریق بازوهای دیجیتال یا مشارکت با پلتفرم‌های دیگر خدمات خرید و فروش آنلاین طلا ارائه می‌کنند، باید این فعالیت را متوقف کنند.

بانک مرکزی هشدار داده است در صورت ادامه ارائه این خدمات، اقدامات نظارتی و انتظامی بر اساس قوانین و مقررات مربوط، هم علیه بانک یا مؤسسه اعتباری و هم علیه مدیران ذی‌ربط در دستور کار قرار خواهد گرفت. این ممنوعیت طی بخشنامه شماره ۱۷۵۶۷۱ مورخ ۱۳ مهر ۱۴۰۵ به شبکه بانکی کشور ابلاغ شده است.

بر اساس متن منتشرشده، این بخشنامه مشخصاً بر خرید و فروش برخط «طلا» تمرکز دارد و در آن اشاره‌ای به ممنوعیت معاملات آنلاین نقره نشده است.