طلا یا بیت کوین | در سال 2024 طلا بهتر است یا بیت کوین؟

دنیای سرمایه‌گذاری امروز، مانند گذشته محدود به چند گزینه برای سرمایه‌گذاری نیست؛ با ظهور تکنولوژی‌ها و فناوری‌های جدید، انتخاب مورد مناسب کمی سخت شده است. در حالی که سال 2023 با بحران بانکی و مالی همراه بود، سال 2024 با رشد نسبتاََ خوب در طلا یا بیت کوین مواجه بوده‌ایم؛ این سوال برای کارابران حوزه اقتصاد به‌وجود می‌آید که طلا بهتر است یا بیت کوین؟ چراکه طلا با رشد 23 درصد و بیت کوین نیز با رشد 65 درصدی در سقف‌های تاریخی خود در حال معامله هستند و رکورد تاریخی جدیدی را ثبت کرده‌اند.

سال 2009 ساتوشی، خالق بیت کوین بعد از مشاهده پیامدهای بحران مالی تصمیم گرفت ارز جدیدی خلق کند و اسم آن را بیت کوین گذاشت. او بر این باور بود که یک روز بیت کوین و ارزهای دیجیتال جای دلار و طلا را خواهندگرفت. این باور و آرمان چقد واقع‌بینانه است؟ آیا طلا در مقابل بیت کوین بازنده خواهد بود؟ آیا طلا همچنان امن است؟ تا انتهای این مقاله از مجموعه ایران بروکر با ما همراه باشید تا شباهت‌ها و تفاوت‌های این دو را بررسی کنیم تا به پاسخ سوالاتمان برسیم.

صنعت کریپتو

در اواسط سال 2022، بازار ارزهای دیجیتال با رسوایی‌های مالی، کاهش قیمت‌ها و فرار سرمایه‌گذاران از این حوزه روبه‌رو شد؛ افراد به‌دنبال پناهگاه‌های امن‌تر سرمایه‌گذاری، از جمله طلا و سایر فلزات گران‌بها بودند. این امر برخی از سرمایه‌گذاران را به این سوال واداشته است که، آیا ارزهای دیجیتال به‌ویژه بیت کوین، می‌توانند نقشی مشابه طلا در یک سبد سرمایه‌گذاری ایفا کنند یا خیر؟

بیایید با اصول اولیه شروع کنیم و به شباهت‌ها و تفاوت‌های کلیدی طلا و بیت کوین نگاهی بیندازیم.

طلا یا بیت کوین؟ چه شباهت ها و تفاوت هایی میان طلا و بیت کوین وجود دارد؟

طلا و بیت کوین از برخی لحاظ شباهت‌هایی با هم دارند:

• طلا و بیت کوین هر دو عرضه محدودی دارند: درحالی‌که طلا برای قرن‌ها مورد استفاده قرار می‌گرفت، ذخایر محدودی دارد و استخراج آن از معادن طلا، کار بسیار دشواری است. به همین ترتیب، کل عرضه بیت کوین هم تنها 21 میلیون است و عرضه آن نسبت به سایر دارایی‌های جهانی بسیار محدودتر است!
• طلا و بیت کوین هر دو جایگزین ارزهای فیات هستند: طلا در گذشته به‌عنوان پول استفاده می‌شد و تقریبا با هر ارزی می‌توان آن را به پول نقد تبدیل کرد. در همین حال، بیت کوین به‌طور بسیار وسیعی در حال ادغام در سیستم‌های مختلف پرداخت جهانی است.

برخی از تفاوت‌هایی که این دو دارایی با هم دارند نیز به شرح زیر است:

1. نقل و انتقال بیت کوین در پرداخت، نسبت به طلا راحت‌تر است:
   • با مقایسه اینکه برای استفاده به‌عنوان یک روش پرداخت، طلا بهتر است یا بیت کوین، ممکن است بیت کوین مزیت‌های بیشتری داشته باشد؛ زیرا واحدی است که به‌راحتی قابل تقسیم و انتقال است.
   • در مقابل، طلا ممکن است به‌راحتی پخش‌پذیر نباشد، به‌خصوص اگر شما صاحب شمش‌های بزرگتر طلا باشید.
2. عمر طلا در مقابل بیت کوین بسیار طولانی‌تر بوده است:
   • بیت کوین اولین بار در سال 2009 ظاهر شد، بنابراین، به‌عنوان یک دارایی، حتی به دوره بزرگ‌سالی هم نرسیده است.
   • با این حال، طلا همان چیزی است که شما می‌توانید آن را همتای بزرگتر آن بنامید؛ زیرا تاریخ آن به بیش از 5 هزار سال قبل باز می‌گردد.
3. شما می‌توانید طلا را لمس کنید، اما نمی‌توانید بیت کوین را لمس کنید:
   • بیت کوین یک ارز دیجیتال است که فقط به‌صورت دیجیتالی وجود دارد و فقط هم به‌صورت آنلاین قابل خرید و فروش است. بنابراین، طبیعی است که بر خلاف شمش و سکه‌های طلا، واقعاً نتوانید آن را لمس کنید.
   • در مقابل، طلا یک دارایی فیزیکی است که می‌توانید آن را لمس کرده و به‌صورت آنلاین یا در یک طلا و جواهر فروشی، به‌صورت فیزیکی بخرید یا بفروشید.

طلا در مقابل بیت کوین معمولاََّ به‌عنوان یک پناهگاه امن در نظر گرفته می‌شود، اما دیدگاه سرمایه‌گذاران نسبت به بیت کوین این‌طور نیست.

طبق گفته شورای جهانی طلا، بیت کوین یک دارایی امن نیست؛ زیرا بسیار پرریسک و پرنوسان است. در مقابل، طلا سابقه‌ای در نقش یک پناهگاه امن برای سرمایه‌گذاری دارد.

در اواخر سال 2020، تحلیل‌گران بانک گلدمن ساکس گفتند:

محبوبیت فزاینده بیت کوین را یک تهدید وجودی برای وضعیت طلا به‌عنوان ارز، آخرین راه حل نمی‌بینند.

دارایی امن چیست؟ دارایی امن، ابزار مالی است که انتظار می‌رود ارزش خود را در طول یک دوره رکود اقتصادی حفظ کند. از آن‌جایی که دارایی‌های امن معمولاً با اقتصاد هم‌بستگی ندارند یا همبستگی منفی دارند، سقوط بازار می‌تواند گاهی اوقات ارزش آنها را افزایش دهد.

بیت کوین پر نوسان تر از طلا!

مانند بسیاری از دارایی‌ها، قیمت طلا نوسان دارد و بالا و پایین می‌رود، اما نه به اندازه بیت کوین.

به نمودار زیر نگاهی بیندازید که نوسانات طلا، بیت کوین و بورس (شاخص sp500) را در سال 2023 و 2024 را نشان می‌دهد. در این نمودار طلا 30%+ رشد، سهام 46%+ و بیت کوین نیز 100% رشد داشته است.

پوشش تورمی طلا بهتر است یا بیت کوین؟

با افزایش تورم در سراسر جهان، بسیاری از سرمایه‌گذاران به‌دنبال هر نوع دارایی هستند تا تأثیر آن را بر پرتفوی خود به حداقل برسانند. بسیاری از ارزهای جهانی قبلاً توسط طلا پشتیبانی می‌شدند، بنابراین جای تعجب نیست که طلا یکی از رایج‌ترین دارایی‌های مورد استفاده برای محافظت در برابر تورم قرار گیرد.

پوشش تورمی چیست؟

حافظ یا پوشش تورمی، استراتژی است که ارزش دارایی شما را در طول زمان حفظ می‌کند یا افزایش دهد؛ بنابراین از سبد سرمایه‌گذاری شما در برابر تورم محافظت می‌کند. به‌عبارت دیگر، یک استراتژی پوشش ریسک یا به اصطلاح هج می‌تواند با افزایش تورم، قیمت آن سرمایه را هم افزایش دهد یا ممکن است نسبتاً در برابر تورم مقاوم باشد و تا حدی ثبات را در سبد سرمایه‌گذاری شما ایجاد کند.

در چند سال اخیر با فراگیرترشدن ارهای دیجیتال، بیت کوین و سایر دارایی‌های دیجیتال به‌عنوان محافظ تورم جایگزین، محبوبیت پیدا کرده‌اند؛ زیرا مانند طلا دارایی‌هایی با عرضه محدود و مشابه طلا هستند.

طلا بهتر است یا بیت کوین؟

کارشناسان معمولاً بیت کوین و طلا را به‌عنوان محافظ تورم بر اساس تعدادی از عوامل مقایسه می‌کنند:

• تاریخچه آنها
• اثربخشی
• سهولت دسترسی

تاریخچه طلا و بیت کوین به‌عنوان محافظ تورم

به‌عنوان یک محافظ در برابر تورم، طلا سابقه قوی‌تری دارد. درحالی‌که بیت کوین بیش از یک دهه سابقه دارد که از آن پشتیبانی کند.

همان‌طور که آدام پرلاکی، تحلیلگر ارشد در شورای جهانی طلا توضیح می‌دهد:

“واقعا هیچ داده تاریخی در مورد بیت کوین به‌عنوان پوشش تورم و هیچ داده‌ای برای پشتیبان‌گیری از آن وجود ندارد، حداقل تا زمان حال!”

برخی کارشناسان می‌گویند ارزهای دیجیتال می‌توانند به دفاعی مؤثر در برابر چاپ مقادیر بی‌سابقه پول توسط بانک‌های مرکزی تبدیل شوند. به این دلیل که بیت کوین عرضه محدودی دارد و تنها به ۲۱ میلیون کوین محدود می‌شود، می‌تواند جایگزینی برای سیستم پول فیات و سنتی در آینده باشد.

اثربخشی به عنوان محافظ تورم | چگونه طلا در مقابل بیت کوین مقایسه می‌شود؟

بیایید ببینیم پس‌اندازکنندگان و سرمایه‌گذارانی مانند شما در این مورد چه می‌گویند!

نظرسنجی اخیر Hall & Partners و شورای جهانی طلا نشان می‌دهد که نگرش سرمایه‌گذاران نسبت به طلا و بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال و میزان تأثیر آنها به‌عنوان محافظ تورم به شرح زیر است:

نگرش سرمایه‌گذاران خرد به بیت کوین به‌عنوان سرمایه‌گذاری‌های با پتانسیل بازدهی بالا است. نگرش‌ها و دیدگاه در مورد طلا به این صورت است که طلا یک نوع سرمایه‌گذاری مطمئن است و لازم نیست در آینده نگران آن باشند. طلا هم یک ذخیره ارزش برای محافظت از ثروت آنها است و هم محافظت در برابر تورم را برای سرمایه‌گذار به ارمغان می‌آورد.

با این حال، این مطالعه نشان می‌دهد که رمزارزها یکی از محبوب‌ترین سرمایه‌گذاری‌ها در سال‌های اخیر بوده‌اند.

سهولت دسترسی | طلا در مقابل بیت کوین

به‌طور کلی، خرید بیت کوین و طلا هر دو نسبتاََ آسان است. با این حال، خرید طلای فیزیکی ممکن است با الزامات حمل و نقل و تدارکات خاصی همراه باشد، مگر اینکه بخواهید شمش‌ها و سکه‌های طلای خود را در انبارهای امن نگهداری کنید. از سوی دیگر، ارزهای دیجیتال را می‌توان از طریق صرافی های ارز دیجیتال مانند صرافی ایرانی بیت پین، نوبیتکس، اتراکس یا از طریق کارگزاران خریداری کرد.

ارز دیجیتال یا طلا

 در دهه 1970 زمانی که تورم بیداد می‌کرد، استفاده از طلا به‌عنوان ذخیره ارزش محبوبیت پیدا کرد؛ چراکه طلا با تورم همگام نبوده است. از طرفی هم درست است که بیت کوین و طلا شباهت‌هایی دارند، اما تمرکززدایی، امنیت و عرضه محدود واقعی بیت کوین آن را به دارایی برتر تبدیل کرده است.

همچنین با توجه به قیمت، بیت کوین برای مدتی بیشتر از طلا رشد کرده و نوسانات بیشتری نیز داشته است. اینکه طلا بهتر است یا بیت کوین یا هر دارایی، یک بحث ذهنی است که به ترجیحات و اهداف شما بستگی دارد.

قیمت ارز دیجیتال طلا

ارز دیجیتال طلا با نام پکسوس گلد (Paxos Gold) با نماد PAXG اولین دارایی دیجیتالی است که به‌طور کامل با طلا پشتیبانی می‌شود؛ یعنی به ازای هر یک توکن پکس گلد، یک اونس از طلای واقعی در خزانه‌های امن وجود دارد.

برای مشاهده قیمت ارز دیجیتال طلا می‌توانید به صفحه قیمت پکس گلد در ایران بروکر مراجعه کنید.

راه های خرید امن بیت کوین

برای خرید امن بیت کوین می‌توانید به یک صرافی مراجعه کنید؛ پس از انجام ثبت نام و احراز هویت، تومان خود را به صرافی واریز کرده و سپس بیت کوین بخرید. فراموش نکنید که حتما بیت کوین خریداری شده را به‌منظور حفظ امنیت بیشتر از صرافی به کیف پول خود منتقل کنید.

برای انتخاب صرافی ارز دیجیتال می‌توانید از صفحه صرافی ها در ایران بروکر کمک بگیرد. همچنین اینکه مستقیماََ وارد صفحه قیمت بیت کوین شوید و لیست صرافی های مناسب برای خرید بیت کوین را مشاهده و بررسی کنید. در این قسمت می‌توانید قیمت خرید بیت کوین و میزان کارمزد صرافی‌های مختلف را نیز مشاهده و مقایسه کنید.

راه های خرید امن و سرمایه گذاری در طلا

• برای خرید امن طلا هم می‌توانید به‌صورت حضوری از مغازه‌ها و فروشگاه‌ها، خرید طلای فیزیکی خود را انجام دهید و هم به‌صورت اینترنتی.
• راه دیگر برای سرمایه گذاری در طلا، معامله آن از طریق صندوق های سرمایه گذاری طلا است که در بازار بورس اوراق بهادار معامله می‌شود. این صندوق‌ها، سرمایه خرد افراد را جمع می‌کنند و در دارایی‌های مختلفی مانند:‌ گواهی سپرده سکه طلا، گواهی سپرده شمش طلا، دارایی‌های کم ریسک و سلف سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شوند.
• راه دیگر برای خرید امن طلا یا سرمایه گذاری در طلا، خرید گواهی سپرده طلا است؛ به این صورت که مانند سهام بورسی آن را با کد بورسی خود می‌خرید و در بورس اوراق بهادار هم معامله می‌کنید. هر برگه گواهی سپرده طلا، ارزشی برابر با 0.01 سکه بهار آزادی دارد. این گواهی‌ها تاریخ سررسید دارند که با رسیدن آن باید یا سکه را بفروشید یا به‌صورت فیزیکی آن را دریافت کنید.

جمع‌بندی | طلا یا بیت کوین، کدام بهتر است؟

کار پیچیده و سختی است اگر بخواهیم در بین طلا یا بیت کوین یکی را برای سرمایه‌گذاری در سبد بلند مدت خود انتخاب کنیم. طلا دارایی است که در طول هزاران سال ارزش و ثبات خود را به جامعه و طرفدران خود ثابت کرده است. در مقابل بیت کوین نیز در طول این یک دهه عمر خود بیشتر منتقدان و دشمنان خود را شکست داده است و بیشتر از هر دارایی دیگری رشد قیمتی داشته است، حتی بارها در تیتر اخبار رسانه‌ها با این عنوان روبرو شده‌ایم که؛

بیت کوین در حال مرگ است! در صورتی‌که نه تنها در حال مرگ نبود بلکه امروزه در گیرودار بحران‌های بانکی و مالی تنها دارایی است که پیشتازانه به رالی صعودی خود ادمه می‌دهد.

علی‌رغم چند شباهت، طلا در مقابل بیت کوین اساسا دارایی‌های متفاوتی هستند که نقش‌های متفاوتی در سبد سرمایه‌گذاری شما ایفا می‌کنند. در حالی که ارزهای دیجیتال به‌طور گسترده و خاص می‌توانند بازدهی بالایی داشته باشند، اما می‌توانند ریسک قابل توجهی را نیز به همراه داشته باشند.

با توجه به اینکه ارزهای دیجیتال دارایی‌های پرنوسانی هستند، ممکن است بخواهید مقداری طلا و بیت کوین را با هم مخلوط کنید تا نوسان سبد خود را متعادل نگه دارید.