نقد و بررسی کارگزاری دنیای خبره | آموزش ثبت نام و احراز هویت در کارگزاری

کارگزاری دنیای خبره یکی از نهادهای فعال در حوزه معاملات بورس ایران است که فعالیت خود را از سال 1373 شروع کرده است. با بررسی لیست رتبه بندی کارگزاری‌های فعال ایرانی می‌توان دنیای خبره را در بین کارگزاری‌های رتبه «الف» یافت که خود نکته مثبتی برای این کارگزاری است. دنیای خبره با ارائه خدمات متنوع سعی در افزایش کیفیت تجربه کاربران خود داشته است. در ادامه این مقاله کارگزاری دنیای خبره را از جهات مختلف بررسی خواهیم کرد پس تا انتها با ما همراه باشید.

تاریخچه کارگزاری دنیای خبره

شرکت کارگزاری دنیای خبره از نوع سهامی خاص است و طبق اطلاعات موجود در سایت رسمی و سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را از تاریخ 27 شهریور سال 1373 شروع کرده است. در ابتدای فعالیت آقای سید مهدی سید مطهری وظیفه مدیریت این مجموعه را بر عهده داشت. این شرکت در سازمان ثبت اسناد به شناسه ملی ۱۰۱۰۱۵۱۴۱۵۱ و شماره ثبت ۱۰۷۵۵۶ ثبت شده است. لازم به ذکر است این کارگزاری با تاخیری 14 ساله در سازمان بورس و اوراق بهادار در تاریخ 24 آذر سال 1387 به ثبت رسیده است.

هم اکنون وضعیت دنیای خبره در سایت سازمان بورس در حالت فعال قرار دارد و تحت مدیریت آقای علی وفای زنجانی به فعالیت می پردازد. آخرین سرمایه ثبتی این کارگزاری طبق اطلاعات موجود در سایت رسمینو 970,000,000,000 ریال است. در سایت رسمی این کارگزاری تنها اطلاعات 3 شعبه واقع در دو شهر تهران و کیش درج شده است. در ادامه جزئیات اطلاعات هر شعبه را در اختیار شما قرار خواهیم داد.

اعضای هیئت مدیره و مدیران ارشد تیم کارگزاری دنیای خبره

با توجه به اهمیت اطلاع از فعالین نهادهای مالی، کارگزاری دنیای خبره در سایت خود بخشی مجزا را به معرفی مدیران خود اختصاص داده است. همان طور که پیش‌تر اشاره شد این کارگزاری در حال حاضر تحت مدیریت آقای علی وفای زنجانی در جایگاه مدیر عامل فعالیت دارد. وی دارای مدرک کارشناسی ارشد فناوری اطلاعات گرایش شبکه‌های رایانه‌ای و مخابراتی از دانشگاه شریف است. ایشان موفق به دریافت دارای گواهینامه‌های حرفه‌ای بازار سرمایه نیز شده است. همچنین طبق اطلاعات درج شده در سایت آقای زنجانی سابقه‌ای طولانی در سمت‌های مدیریتی دارد.

در ادامه تنها دو عضو دیگر مدیریت این مجموعه یعنی رئیس هیئت مدیره و یکی از اعضای هیئت مدیره معرفی شده‌اند. رئیس هیئت مدیره این کارگزاری نامی آشنا است که در ابتدای فعالیت دنیای خبره در سمت مدیر عاملی انجام وظیفه کرده است. این فرد آقای سید مهدی سید مطهری است که موفق به دریافت مدرک دکتری حسابداری مالی از دانشگاه علامه طباطبایی شده است. همچنین طبق داده های درج شده در سایت رسمی کارگزاری آقای سید مطهری مقطع ارشد حسابداری خود را در دانشگاه اوکلاهامای آمریکا گذرانیده است. ایشان نیز دارای سابقه‌ای درخشان در حوزه مدیریتی در نهادهای مختلف هستند.

آخرین فرد معرفی شده از لیست سه نفری مدیران کارگزاری دنیای خبره آقای محمد صادق افتتاحی است. ایشان هم اکنون یکی از اعضای هیئت مدیره هستند که مدرک کارشناسی ارشد علوم اقتصادی خود را از دانشگاه آزاد دریافت کرده‌اند. سوابق فعالیت وی بیشتر مربوط به حوزه تدریس در دانشگاه است. البته آقای افتتاحی مدتی نیز به عنوان مدیرعامل شرکت تعاونی کشت و صنعت پگاه فتح ایثارگران فعالیت داشته است. با بررسی اطلاعات موجود در سایت رسمیو می‌توان اسامی افراد دیگری را نیز که در گذشته جزو هیئت مدیران این کارگزاری بوده‌اند مشاهده کرد که جزئیات آن به شرح زیر است:

• سجاد محمدی در جایگاه نائب رئیس هیئت مدیره از تاریخ 10 اردیبهشت سال 1397 تا 28 دی ماه سال 1398
• مهناز صادق نوبری در جایگاه مدیر عاملی از تاریخ 1 دی ماه 1394 تا 15 مهر ماه سال 1396
• رضا وزیری به عنوان رئیس هیئت مدیره از تاریخ 17 آبان سال 1393 تا 1 دی ماه سال 1394
• کعبه وزیری به عنوان یکی از اعضای هیئت مدیره از تاریخ 17 آبان سال 1393

بازرسین مالی شرکت کارگزاری دنیای خبره

در بررسی بخش مربوط به بازرسین این کارگزاری تنها لیستی 5 نفره از سایت رسمیو در اختیار است. این افراد در طی سال ها در جایگاه بازرس اصلی و بازرس علی البدل به فعالیت پرداخته اند. در ادامه لیستی از این بازرسین را همراه با تاریخ فعالیت و جایگاهشان ارائه خواهیم داد.

• حسابرسی دش و همکاران به عنوان بازرس اصلی از تاریخ 27 دی ماه سال 1396 به مدت یک سال
• حسابرسی بهراد مشار در جایگاه بازرس علی البدل از تاریخ 27 دی ماه سال 1396 به مدت یک سال
• حسابرسی فراز مشاور راسا به عنوان بازرس اصلی از تاریخ 30 دی ماه 1393
• سعید خاریابند در جایگاه بازرس علی البدل از تاریخ 30 دی ماه 1393 به مدت یک سال
• سید حسین عرب زاده به عنوان بازرس علی البدل از تاریخ 28 دی ماه 1389 به مدت یک سال

شعبه‌های کارگزاری دنیای خبره

همان طور که مختصراً در ابتدای مقاله اشاره کردیم در بخش شعب این کارگزاری تنها سه مورد به چشم می‌خورد. البته با مراجعه به سایت سازمان بورس و اوراق بهادار می‌توان لیستی 13 موردی از شعب دنیای خبره را مشاهده کرد. تمامی موارد ذکر شده در سایت سازمان بورس نیز مربوط به دو شهر تهران و کیش هستند. در ادامه جزئیات شعب درج شده در سایت سازمان بورس را در اختیار شما قرار خواهیم داد.

حساب‌های بانکی کارگزاری دنیای خبره

با مراجعه به بخش حساب‌های بانکی در سایت رسمی کارگزاری دنیای خبره می‌توان لیستی از حساب‌های این کارگزاری را مشاهده کرد. شما با کلیک بر روی منوی «درباره ما» و انتخاب گزینه «شماره حساب‌ها» می‌توانید این اطلاعات را بررسی کنید. شماره حساب‌های درج شده متعلق به بانک های اقتصاد نوین، آینده، پارسیان، پاسارگاد، تجارت، توسعه تعاون، دی، رسالت، رفاه کارگران، سامان، سپه، شهر، صادرات ایران، کارآفرین، کشاورزی، گردشگری، ملت جام و ملی هستند. در تصویر زیر دیگر اطلاعات هر حساب از جمله کد شعبه، شماره شبا و شماره حساب را مشاهده می‌کنید.

مجوزهای کارگزاری دنیای خبره

شما با مراجعه به صفحه رسمی دنیای خبره در بخش مجوزها می‌توانید لیستی بلند بالا از مجوزهای دریافت شده را بیابید. همچنین برای بررسی بیشتر ما به سایت سازمان بورس و اوراق بهادار نیز مراجعه کردیم. مجوزهای درج شده در سایت رسمی کارگزاری عموماً در سال‌های 1398 و 1402 اخذ شده‌اند و اعتبار آن‌ها تا سال 1403 بوده است. در این بین دو مجوز «خرید و فروش اینترنتی» و «مرکز تماس» به عنوان مجوزهای دائمی و بدون تاریخ انقضا معرفی شده‌اند. مورد اول در سال 1387 و مجوز مرکز تماس در سال 1392 دریافت شده‌اند.

لازم به ذکر است طبق اطلاعات موجود در سایت سازمان بورس تمامی مجوزهای دنیای خبره در تاریخ 15 مهر 1403 دریافت شده و به مدت یک سال اعتبار دارند. با این اوصاف اعتبار این مجوزها در تاریخ 15/7/1404 به اتمام می رسد. علاوه بر مجوزهای ذکر شده کارگزاری‌های بورس ایران برای ارائه خدمات معاملات آنلاین (برخط) باید تاییدیه های لازم را نیز دریافت کنند. تاریخ تاییدیه این موارد مربوط به سال 1402 و 1401 است که در ادامه تصویر آن قابل مشاهده است.

لازم به ذکر است سایت کارگزاری دنیای خبره دارای نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) است. این نماد در سال 1401 اخذ شده است. تاکنون سابقه 2 سال و 4 ماه برای این کارگزاری در سایت نماد تجارت الکترونیک ثبت شده است و اعتبار آن در سال 1405 به اتمام می رسد.

سامانه‌های معاملاتی کارگزاری دنیای خبره

طی سال‌های اخیر و با پیشرفت تکنولوژی نحوه فعالیت کارگزاری‌ها به طرز چشمگیری متحول شده است. در حال حاضر اکثریت قریب به اتفاق کارگزاری‌ها خدمات معاملاتی خود را به صورت آنلاین (برخط) ارائه می‌دهند. این خدمات مزایای متنوعی برای کاربران دارد و زمینه فعالیت افراد بیشتری را فراهم می‌سازد. در این راستا کارگزاری دنیای خبره همانند دیگ رقبای خود سامانه‌های معاملاتی متنوع را جهت فعالیت معامله گران در نظر گرفته است. در ادامه با هر یک از سامانه‌های ارائه شده توسط کارگزاری دنیای خبره به طور مختصر آشنا خواهیم شد.

اکسیر

شرکت رایان هم افزا یکی از مجموعه‌های ارائه دهنده سامانه معاملاتی برای بورس ایران است که در سال 1384 فعالیت خود را کلید زد. از عمده‌ترین خدمات این شرکت می‌توان به تولید و ارائه نرم افزارهای معاملاتی برای شرکت‌های کارگزاری، تأمین سرمایه، صندوق‌های سرمایه گذاری و… اشاره کرد. هم اکنون بیش از 60 درصد بازار از سامانه معاملاتی اکسیر برای به انجام رساندن معاملات خود بهره می‌برند که دنیای خبره نیز جزو این دسته است. استفاده از این سامانه به دور از پیچیدگی است و معامله گران در هر سطحی می‌توانند از آن بهره ببرند. برای ورود به حساب معاملاتی خود در کارگزاری دنیای خبره لازم است به منوی «خدمات مشتریان» مراجعه کنید.

ایبیگو

ایبیگو نیز یکی دیگر از سامانه‌های معاملاتی کارگزای دنیای خبره است با این تفاوت که ایبیگو سامانه اختصاصی بورس کالا در نظر گرفته می‌شود. ایبیگو در سال 1399 به منظور تسهیل فعالیت‌های معامله گران بورس کالا شروع به کار کرد. هم اکنون لیست بلند بالایی از کارگزاری‌های ایرانی از این سامانه برای انجام معاملات مربوط به بورس کالا استفاده می‌کنند. برای ورود به این سامانه تنها لازم است نام کاربری و رمز عبور خود را به درستی وارد کنید. در صورت نیاز می‌توانید از راهنمای درج شده در پنل ورود نیز بهره ببرید.

رایان همراه

دسترسی همیشگی به بازار بورس در عملکرد معامله گران بسیار مؤثر است. به این منظور شرکت رایان همراه اقدام به طراحی و عرضه نرم افزار موبایلی و تبلتی کرده است که امکان انجام معاملات را از طریق گوشی همراه ممکن می‌سازد. لازم به ذکر است این اپلیکیشن مخصوص دستگاه‌های اندرویدی است و قابلیت نصب بر روی دیگر سیستم عامل‌ها را ندارد. همچنین شما می‌توانید علاوه بر موارد اشاره شد در سامانه اکسیر نیز معاملات خود را به انجام برسانید.

پشتیبانی کارگزاری دنیای خبره

طبق اطلاعات موجود در سایت کارگزاری کاربران می‌توانند از روش‌های مختلف با کارشناسان این مجموعه ارتباط برقرار کنند. لازم ذکر است روزهای کاری دنیای خبره در دو شعبه تهران و کیش از روز شنبه تا چهارشنبه عنوان شده است. همچنین ساعات کاری نیز در روزهای ذکر شده از 7:30 صبح تا 15:00 بعد از ظهر است. در انتهای صفحه نخست این کارگزاری لینک دسترسی به صفحه های مجازی در دو پلتفرم اینستاگرام و تلگرام نیز قرار داده شده است. دیگر جزئیات مربوط به ارتباط با کارگزاری به شرح زیر است:

• شماره فکس: 66724003
• ایمیل: info@dkhobreh.com
• شماره تماس: 2 – 66724001 و 70 – 66743067

ثبت نام و احراز هویت غیر حضوری در کارگزاری دنیای خبره

اولین قدم هر فرد برای فعالیت در بورس ایران ثبت نام در سامانه سجام است. این سامانه به منظور مبارزه با پول‌شویی و دیگر مشکلات این حوزه راه اندازی شده است. لازم به ذکر است ثبت نام در این سامانه اختیاری نیست و تمامی افراد باید اجباراً آن را به اتمام برسانند. در صورتی که پیش‌تر در سجام ثبت نام نکرده‌اید پس از مراجعه به سایت و انتخاب گزینه «نقطه شروع در بورس» بر روی لینک مربوط به ثبت نام در سجام کلیک کنید. مراحل ثبت نام راحت و به دور از پیچیدگی است. حال پس از پایان این مراحل شما می‌توانید وارد فرایند ثبت نام در کارگزاری دنیای خبره شوید.

در این مرحله لازم است بر روی لینک «شروع ثبت نام» کلیک کنید تا پنجره مربوطه برای شما باز شود. در صفحه باز شده لازم است اطلاعات خواسته شده را که شامل کد ملی، شماره موبایل، کلمه عبور و کد امنیتی است وارد کنید. دقت داشته باشید شماره موبایل وارد شده باید متعلق به همان کد ملی باشد در غیر این صورت در فرایند ثبت نام دچار مشکل خواهید شد. همچنین باید برای خود رمز عبوری قوی حاوی 8 کاراکتر، حداقل یک عدد لاتین، حداقل یک حرف انگلیسی، ترکیب حروف بزرگ و کوچک انگلیسی و کاراکترهای غیر حرف و عدد انتخاب کنید و گزینه ثبت نام را بزنید.

در ادامه به شماره تماس وارد شده کد تأییدی ارسال می‌شود که باید در فیلد مربوطه وارد کنید. همچنین در هر مرحله باید کد امنیتی عددی را نیز به درستی بزنید و سپس گزینه تأیید را بفشارید.

در مرحله بعد کد دیگری از طرف سامانه سجام ارسال می‌شود. سامانه سجام با ارسال این کد از شما اجازه می‌گیرد تا اطلاعات سجامی شما را در اختیار کارگزاری قرار دهد. پس از این که کد سجام را در سایت کارگزاری وارد کردید؛ کارگزاری برای تکمیل مراحل ثبت نام به اطلاعات سجامی شما دسترسی خواهد داشت.

در مرحله بعد، کارگزاری از شما سؤال می‌پرسد که نحوه آشنایی شما با کارگزاری چگونه بوده است. اگر معرف داشته‌اید باید شرح نحوه آشنایی را به سایت دهید تا کارگزاری بتواند در امور تبلیغاتی خود و سایر مسائل کارگزاری بهتر تصمیم بگیرد.

در مرحله بعد، اطلاعات بانکی شما نمایش داده می‌شود. این اطلاعات از طریق سامانه سجام به دست کارگزاری رسیده است و تنها جهت اطلاع شما نشان داده می‌شود. اگر نیاز دارید تا شماره حساب جدیدی را به کارگزاری معرفی کنید؛ از همین قسمت امکان پذیر است.

در مرحله بعد، باید مدارک خود را بارگذاری کنید. مدارک مورد نیاز کارگزاری، صفحات اول و توضیحات شناسنامه و کارت ملی است. عکس‌های بارگذاری شده باید کاملاً رنگی و حداکثر ۸۰۰ کیلو بایت باشند. این عکس‌ها باید اندازه‌ای میان ۵۰۰×۴۰۰ تا ۱۵۰۰×۱۲۰۰ داشته باشند و همچنین از فرمت‌های پشتیبانی شده سایت مانند JPEG و PNG باشد.

در مرحله بعد، خدمات مورد نظر خود را باید انتخاب کنید. این خدمات شامل معاملات اینترنتی (آفلاین)، برخط (آنلاین) و کال سنتر است. همچنین در قسمت پایینی خدمات، تعهدنامه‌ای وجود دارد که باید آن را مطالعه کرده و تأیید کنید.

در مرحله بعد، اطلاعات ثبت نامی شما به صورت کامل نمایش داده می‌شود. اطلاعات را به صورت کامل مطالعه کنید و در پایین صفحه گزینه «اطلاعات مورد تأیید است» را انتخاب کنید تا گزینه ویرایش اطلاعات به مرحله بعد تغییر پیدا کند. اگر هم مشکلی در اطلاعات مشاهده کردید؛ گزینه ویرایش اطلاعات را بزنید تا تغییرات مدنظر خود را ایجاد کنید.

مرحله بعد مربوط به آزمون آنلاین است که باید به صورت ۷ از ۱۰ سؤال پاسخ داده شود. در این مرحله باید سؤالات مربوط به معاملات بورسی را پاسخ دهید. اطلاعات بورسی شما در این مرحله سنجیده می‌شود تا کارگزاری بداند که صلاحیت لازم برای معامله در این بازار را دارید یا خیر.

پس از این که آزمون را به پایان رساندید؛ صفحه‌ای به شما نمایش داده می‌شود که در آن می‌توانید تعداد پاسخ های صحیح خود را مشاهده کنید و متوجه خواهید شد که در آزمون قبول شده‌اید یا خیر. در این قسمت گزینه مرحله بعد را بزنید تا بتوانید ثبت نام را ادامه دهید.

در مرحله بعد باید قرارداد خدمات درخواستی را تأیید و امضا کنید. قراردادها برای مشاهده نمایش داده می‌شوند تا به صورت کامل آن‌ها را معامله کنید. پس از اینکه قراردادها را مطالعه کردید؛ گزینه تأیید را انتخاب کنید.

با انتخاب کردن گزینه تأیید قراردادها؛ پیغامی در میان صفحه ظاهر می‌شود که از شما می‌خواهد تا کد امنیتی را وارد و کد تأییدی برای امضای قراردادها دریافت کنید.

در مرحله بعد، کد تأیید برای شما ارسال شده است که می‌توانید در بخش مشخص شده وارد کنید. دقت کنید که پس از وارد کردن کد تأیید تمامی قراردادها به امضای شما خواهد رسید؛ بنابراین تمامی بندهای قرارداد را با دقت بخوانید که بعداً دچار مشکل نشوید.

بعد از امضای قراردادها مراحل ثبت نام تکمیل شده و صفحه پایان ثبت نام مشتری به شما نمایش داده می‌شود. پس از این مرحله باید منتظر بمانید تا کارگزاری اطلاعات و مدارک شما را بررسی و در نهایت کد معاملاتی‌تان را به شماره تلفن همراه ارسال کند.

کلام پایانی

در نهایت می‌توان گفت کارگزاری دنیای خبره با سابقه بلند مدت خود و دریافت رتبه «الف» در بین کارگزاری‌های فعال جایگاه مناسبی در این عرصه دارد. بررسی مجوزهای این مجموعه نشان از تعهد این کارگزاری نسبت به به روز نگه داشتن تأییدیه‌های خود دارد که می‌تواند بر تصمیم گیری نهایی مشتریان بسیار مؤثر باشد.

سؤالات متداول