گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا، راهی برای سرمایه‌گذاری روی طلای فیزیکی بدون نگهداری مستقیم طلا است. در این روش، شمش یا سکه در انبار مورد پذیرش بورس کالا نگهداری می‌شود و شما گواهی آن را در بازار سرمایه می‌خرید یا می‌فروشید. هر گواهی شمش طلا معادل ۰.۱ گرم طلا و هر گواهی سکه معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید است.
یکی از نکات مهم این ابزار، تفاوت بین مقدار قابل معامله و مقدار قابل تحویل فیزیکی است؛ برای دریافت شمش طلا از انبار، حداقل ۱۰,۰۰۰ گواهی لازم است که معادل یک کیلوگرم بر مبنای عیار معاملاتی 995 محسوب می‌شود. بنابراین اگر قصد خرید گواهی سپرده طلا دارید، فقط قیمت گواهی و نحوه معامله مهم نیست و باید مقدار هر گواهی، کارمزد، هزینه انبارداری و شرایط تحویل فیزیکی را هم بدانید. در ادامه، می‌خوانیم که گواهی‌های سپرده طلا چیست و قیمت‌گذاری، هزینه‌ها، شرایط دریافت فیزیکی و تفاوت آن با سایر دارایی‌ها را نیز بررسی می‌کنیم.
گواهی سپرده کالایی شمش طلا چیست؟
گواهی سپرده کالایی شمش طلا، اوراق بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار مشخصی شمش سپرده‌شده در انبار مورد پذیرش بورس کالا است. دارنده گواهی می‌تواند آن را در بازار سرمایه خریدوفروش کند و در صورت رعایت شرایط اعلام‌شده، برای دریافت شمش فیزیکی از انبار مورد تایید بورس کالا نیز اقدام کند. شمش‌های پذیرفته‌شده باید حداقل عیار را داشته باشند و مشخصات آن‌ها مطابق استاندارد ملی ایران 8718 و شرایط اعلام‌شده در اطلاعیه پذیرش انبار باشد.
مشخصات گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالا
گواهی سپرده شمش طلا با نماد GoldBar و با کد معاملاتی CD١GOB٠٠٠١ در بورس کالای ایران معامله می‌شود. دارایی پایه این گواهی، شمش طلایی با حداقل عیار ۹۹۵ اعلام شده است که مشخصات آن بر اساس استاندارد ملی ایران و شرایط اعلامی در اطلاعیه گشایش انبار تعیین می‌شود. هر سفارش می‌تواند از یک گواهی شروع شود و حداکثر حجم سفارش نیز 1000 گواهی است. مشخصات گواهی سپرده شمش طلا در بورس کالای ایران را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید:
هر گواهی شمش طلا چند گرم است؟
هر گواهی شمش طلا معادل ۰.۱ گرم (۱۰۰ سوت) شمش طلا است. بنابراین برای محاسبه مقدار شمش، تعداد گواهی‌ها را در ۰.۱ گرم ضرب می‌کنیم؛ برای مثال، ۱۰ گواهی معادل یک گرم شمش طلا خواهد بود.
گواهی سپرده کالایی سکه طلا چیست؟
گواهی سپرده کالایی سکه طلا با نماد GoldCoin، مربوط به سکه طلای تمام بهار آزادی طرح جدید است که در انبار بورس کالا نگهداری می‌شود و گواهی آن در بورس کالا قابل معامله است. دارایی پایه این گواهی، سکه تمام بهار آزادی ضرب سال ۱۳۸۶ بانک مرکزی است و معاملات آن با کد CD١GOC٠٠٠١ انجام می‌شود.
مشخصات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا
بر اساس مشخصات اعلام‌شده در بورس کالا، گواهی سپرده سکه در بورس به‌صورت یک گواهی معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید با وزن ۸.۱۳۳ گرم، عیار ۹۰۰ و ضرب ۱۳۸۶ معامله می‌شود. حداقل خرید 1 گواهی و حداکثر حجم هر سفارش 10 گواهی است. دامنه نوسان قیمت نیز مثبت و منفی ۱۰ درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل تعیین شده است. مشخصات گواهی سکه طلا در بورس کالای ایران را در تصویر زیر مشاهده می‌کنید:
هر گواهی سپرده سکه طلا معادل چند سکه است؟
هر گواهی سپرده سکه طلا معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید است. بنابراین برای خرید یک سکه، یک گواهی و برای خرید پنج سکه، پنج گواهی نیاز دارید.
تفاوت گواهی سپرده شمش و گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
تفاوت اصلی این دو گواهی در دارایی پایه، ارزش هر گواهی و سقف سفارش است. در گواهی سپرده شمش طلا، هر گواهی معادل ۰.۱ گرم شمش است؛ اما هر گواهی سپرده سکه طلا معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید محسوب می‌شود. همچنین حداکثر حجم هر سفارش در گواهی شمش ۱۰۰۰ گواهی (معادل ۱۰۰ گرم) و در گواهی سکه ۱۰ گواهی (معادل ۱۰ سکه) است. در جدول زیر شباهت‌ها و تفاوت‌های این دو گواهی را مشاهده می‌کنید:
| ویژگی | گواهی سپرده شمش طلا | گواهی سپرده سکه طلا |
|---|---|---|
| دارایی پایه | شمش طلا | سکه تمام بهار آزادی طرح جدید |
| مقدار هر گواهی | ۰.۱ گرم (۱۰۰ سوت) | ۱ سکه |
| حداقل خرید | ۱ گواهی | ۱ گواهی |
| حداکثر حجم هر سفارش | ۱۰۰۰ گواهی (۱۰۰ گرم) | ۱۰ گواهی (۱۰ سکه) |
| دامنه نوسان قیمت | ±۱۰٪ | ±۱۰٪ |
چگونه گواهی سپرده شمش و سکه طلا بخریم؟
برای خرید گواهی سپرده شمش یا سکه طلا، ابتدا باید کد بازار مالی بورس کالا داشته باشید. این کد از طریق کارگزاری‌های دارای مجوز فعالیت در بازارهای مالی بورس کالا دریافت می‌شود. پس از دریافت کد و دسترسی معاملاتی از طریق کارگزاری، می‌توانید گواهی موردنظر را در سامانه معاملات بورس کالا خریداری کنید.
نماد گواهی سپرده شمش و سکه طلا چیست؟
در مشخصات رسمی بورس کالا، گواهی سپرده شمش طلا با نماد GoldBar و کد CD١GOB٠٠٠١ معامله می‌شود. همچنین برای گواهی سپرده سکه طلا نماد GoldCoin و کد معاملاتی CD١GOC٠٠٠١ اعلام شده است.
گواهی سپرده شمش و سکه طلا را چگونه بخریم؟
با داشتن کد بازار مالی بورس کالا، باید از طریق کارگزاری به سامانه معاملات دسترسی داشته باشید. سپس نماد GoldBar یا GoldCoin را جست‌وجو کرده و باتوجه‌به قیمت و مقدار موردنظر، سفارش خرید ثبت کنید. حداقل خرید نیز یک گواهی است.
قیمت گواهی سپرده شمش و سکه طلا چگونه تعیین می‌شود؟
قیمت گواهی سپرده شمش و سکه طلا در بورس کالا بر اساس عرضه و تقاضا در بازار تعیین می‌شود. بنابراین قیمت معامله‌شده گواهی لزوماً با قیمت طلای فیزیکی یا سکه در بازار آزاد یکسان نیست و ممکن است به دلیل شرایط بازار، هزینه‌های معاملاتی و تفاوت‌های هر ابزار، فاصله‌ای میان آن‌ها ایجاد شود.
قیمت گواهی شمش طلا چگونه محاسبه می‌شود؟ واحد قیمت‌گذاری گواهی سپرده شمش طلا ۰.۱ گرم (۱۰۰ سوت) است. بنابراین قیمتی که در سامانه معاملات مشاهده می‌کنید، قیمت هر ۰.۱ گرم شمش طلا است، نه قیمت یک گرم. برای به‌دست‌آوردن قیمت معادل یک گرم شمش، قیمت هر گواهی را در ۱۰ ضرب می‌کنیم:
قیمت یک گرم شمش = قیمت یک گواهی × 10
برای مثال، اگر قیمت هر گواهی ۱۰ میلیون ریال باشد، قیمت معادل یک گرم شمش ۱۰۰ میلیون ریال خواهد بود.
قیمت گواهی سکه طلا چگونه تعیین می‌شود؟ در گواهی سپرده سکه طلا، واحد معامله یک گواهی معادل یک سکه بهار طرح جدید است. قیمت این گواهی در بورس کالا تحت تأثیر عرضه و تقاضا شکل می‌گیرد؛ بنابراین قیمت سکه در بازار فیزیکی می‌تواند یکی از عوامل اثرگذار بر قیمت گواهی باشد، اما قیمت دو بازار الزاماً برابر نیست.
آیا قیمت گواهی سپرده طلا با قیمت بازار آزاد تفاوت دارد؟ قیمت گواهی سپرده طلا می‌تواند با قیمت طلای فیزیکی، سکه فیزیکی و طلای آب‌شده در بازار آزاد متفاوت باشد. برای مقایسه باید علاوه‌بر قیمت پایه طلا یا سکه، کارمزد معاملات، هزینه نگهداری در انبار مورد پذیرش بورس کالا و سایر هزینه‌های مرتبط را نیز در نظر گرفت. به همین دلیل، مقایسه صرفِ قیمت هر گرم طلا یا قیمت یک سکه، تصویر کاملی از هزینه خرید این ابزارها ارائه نمی‌دهد.
کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده شمش طلا چقدر است؟
بر اساس جدول کارمزدهای بورس کالای ایران در تاریخ 1405/07/12، مجموع کارمزد خرید گواهی سپرده شمش طلا ۰.۲۴ درصد ارزش معامله است. همین میزان کارمزد برای فروش نیز دریافت می‌شود؛ بنابراین اگر یک معامله شامل خرید و سپس فروش باشد، مجموع کارمزد دو طرف ۰.۴۸ درصد ارزش معاملات خواهد بود.
این کارمزد شامل سهم کارگزاری، بورس کالا، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی، سازمان بورس و مدیریت فناوری بورس می‌شود.
کارمزد خرید و فروش گواهی سپرده سکه طلا چقدر است؟
کارمزد خرید گواهی سپرده سکه طلا ۰.۱۲۵ درصد ارزش معامله و کارمزد فروش نیز همین میزان است. در نتیجه، مجموع کارمزد خرید و فروش یک گواهی سکه ۰.۲۵ درصد ارزش معاملات خواهد بود.
کارمزد این گواهی نیز بین کارگزاری، بورس کالا، سازمان بورس، شرکت سپرده‌گذاری مرکزی و مدیریت فناوری بورس تقسیم می‌شود.
برای بررسی کارمزد گواهی‌های سپرده کالایی طلا به سایت بورس کالا (این لینک) مراجعه کنید.
هزینه انبارداری و ارزیابی گواهی‌های سپرده طلا چقدر است؟
دارنده گواهی سپرده طلا بابت نگهداری دارایی در انبار بورس کالا، مشمول هزینه انبارداری می‌شود. طبق اطلاعات فعلی بورس کالای ایران در تاریخ 1405/07/12، هزینه نگهداری هر سکه تمام بهار آزادی ۲۵,۰۰۰ ریال در روز و هزینه نگهداری هر گواهی شمش طلا (معادل ۰.۱ گرم) ۳۳۵ ریال در روز است.
هزینه ارزیابی برای دارایی‌های سپرده‌شده در انبار مورد تایید بورس کالا دریافت می‌شود. طبق جدول هزینه‌های اعلام‌شده در صفحه هزینه انبارداری گواهی سپرده کالایی بورس کالا (منبع)، هزینه ارزیابی هر سکه تمام بهار آزادی ۳۷۵,۰۰۰ ریال است. برای شمش طلا نیز هزینه ارزیابی ۹۰,۰۰۰,۰۰۰ ریال به ازای هر شمش تعیین شده است.
طبق اطلاعیه گشایش انبار سکه طلای شرکت بورس کالای ایران (لینک)، دارنده گواهی باید تا آخرین روز کاری منتهی به ۲۵ اسفند هر سال هزینه انبارداری را تسویه کند؛ در غیر این صورت به بدهی انبارداری، به میزان نرخ سود تسهیلات در عقود مبادله‌ای اضافه می‌شود.
چگونه گواهی سپرده شمش یا سکه طلا را به طلای فیزیکی تبدیل کنیم؟
طبق اطلاعیه گشایش انبار سکه طلای شرکت بورس کالای ایران، برای دریافت فیزیکی سکه، دارنده گواهی باید درخواست تحویل را از طریق کارگزاری ثبت کند. ثبت درخواست در روزهای شنبه تا چهارشنبه حداکثر تا ساعت ۱۶ و پنجشنبه تا ساعت ۱۴ امکان‌پذیر است. پس از تأیید درخواست توسط بورس، انباردار حداکثر ظرف یک روز باید سکه را تحویل دهد. مالک یا نماینده قانونی او نیز باید با مدارک احراز هویت، در زمان تعیین‌شده از سوی انباردار، برای دریافت سکه به انبار مراجعه کند.
برای تحویل شمش طلا نیز طبق اطلاعیه گشایش انبار شمش طلای شرکت بورس کالای ایران، دارنده گواهی باید درخواست خود را در همین بازه‌های زمانی از طریق کارگزاری ثبت کند؛ با این تفاوت که پس از تأیید درخواست، انباردار حداکثر تا چهار روز کاری برای تحویل شمش فرصت دارد.
شرایط تحویل فیزیکی شمش و سکه طلا
برای دریافت فیزیکی دارایی، دارنده گواهی باید درخواست تحویل را مطابق رویه انبار مورد تایید بورس کالا ثبت کند و هزینه‌های مربوط به انبارداری و سایر هزینه‌های اعلام‌شده را پرداخت کند. همچنین مراجعه برای تحویل فیزیکی با هماهنگی انبار انجام می‌شود.
طبق اطلاعیه گشایش انبار شمش طلای شرکت بورس کالای ایران (لینک اطلاعیه)، شمش‌ها ممکن است وزنی بین 950 تا 1050 گرم با عیار 995 تا 999 داشته باشند؛ اما مبنای محاسبه، معادل وزن در عیار ۹۹۵ است. مثلا ۲۰,۰۰۰ گواهی ممکن است به دو شمش با وزن و عیار متفاوت تخصیص پیدا کند و بخشی از گواهی‌ها باقی بماند. برای ثبت درخواست تحویل فیزیکی، حداقل ۱۰ هزار گواهی، معادل ۱,۰۰۰ گرم طلا بر مبنای عیار ۹۹۵ لازم است.
نکته مهم درباره تحویل فیزیکی: شمش به‌صورت تصادفی از یکی از انبارها و میان شمش‌های پذیرش‌شده تخصیص داده می‌شود؛ بنابراین مشتری نمی‌تواند انبار، شمش مشخص و تولیدکننده مشخصی را انتخاب کند.
طبق اطلاعیه گشایش انبار سکه طلای شرکت بورس کالای ایران، سکه‌های تحویلی از انبار تایید بورس کالا بدون وکیوم هستند. خریدار می‌تواند پیش از خارج‌کردن سکه از انبار آن را مشاهده کند و اگر مشخصات کیفی سکه با مشخصات اعلام‌شده مغایرت داشته باشد، از تحویل آن خودداری کند و موضوع را از طریق کارگزار به بورس اعلام کند.
گواهی سپرده طلا را کجا تحویل بگیریم؟
مطابق ماده دو اطلاعیه، محل تحویل فیزیکی گواهی‌های سپرده شمش و سکه در انبار مورد پذیرش بورس کالا به آدرس زیر اعلام شده است:
تهران، خیابان آیت‌الله طالقانی، بعد از تقاطع ولیعصر، پلاک ۳۵۱، ساختمان شرکت بورس کالای ایران
شماره تماس انبار بورس کالا: 02185644444.
مزایا و معایب گواهی سپرده طلا
| مزایا | معایب |
|---|---|
| سرمایه‌گذاری روی شمش و سکه طلا بدون نگهداری مستقیم آن‌ها | نوسان قیمت طلا می‌تواند باعث کاهش ارزش سرمایه شود |
| معامله در بستر رسمی بورس کالا و مشاهده قیمت و معاملات بازار | پرداخت کارمزد هنگام خرید و فروش |
| کاهش ریسک‌های نگهداری طلای فیزیکی مانند سرقت و مفقودی | پرداخت هزینه انبارداری برای نگهداری دارایی در انبار |
| امکان تبدیل گواهی به دارایی فیزیکی با رعایت شرایط انبار | دریافت فیزیکی دارایی مشروط به رعایت شرایط و فرآیند انبار است |
| امکان خرید شمش در واحدهای کوچک‌تر (هر گواهی معادل ۰.۱ گرم) | قیمت گواهی ممکن است با قیمت طلای فیزیکی یا سکه در بازار آزاد متفاوت باشد |
| برای معامله به کد بازار مالی بورس کالا نیاز است |
ساعت معاملات گواهی سپرده شمش و سکه طلا
درحال‌حاضر (1405/07/12) ساعت و روزهای معاملات گواهی سپرده شمش و سکه طلا مطابق با آنچه که در صفحه نمای کلی بازار (اینجا) در قسمت مشخصات قرارداد ذکر شده (تصویر زیر) به شرح زیر است:
| ساعت معامله | گواهی سکه | گواهی شمش |
|---|---|---|
| دوره پیش‌گشایش | 11:30 تا 12:00 | 11:45 تا 12:00 |
| گشایش به روش حراج تک‌قیمتی | 12:00 | 12:00 |
| حراج پیوسته | 12:00 تا 17:00 پنج‌شنبه‌ها 12:00 تا 15:00 | 12:00 تا 18:00 |
تفاوت گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا با صندوق‌های طلا
گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا، نماینده مالکیت مقدار مشخصی از دارایی پایه‌ای است که در انبار مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شود؛ اما در صندوق طلا، سرمایه‌گذار واحدهای صندوق را می‌خرد و مالک مستقیم شمش یا سکه مشخصی نیست. در کل، تفاوت این دو ابزار فقط به نحوه مالکیت محدود نمی‌شود و دارایی پایه، امکان تحویل فیزیکی، هزینه نگهداری، محدودیت معاملاتی و نحوه مدیریت سرمایه نیز متفاوت است.
| معیار | گواهی سپرده کالایی شمش و سکه طلا | صندوق طلا |
|---|---|---|
| دارایی مورد معامله | گواهی سپرده شمش طلا یا سکه طلای تمام بهار آزادی | واحدهای صندوق با پشتوانه سبدی از دارایی‌های مجاز |
| مالکیت | مالکیت مقدار مشخصی از دارایی پایه موجود در انبار | مالک واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق |
| مقدار هر گواهی | هر گواهی شمش = ۰.۱ گرم هر گواهی سکه = یک سکه تمام بهار آزادی | 1 واحد سرمایه‌گذاری طبق مشخصات صندوق |
| پشتوانه | شمش طلا با عیار ۹۹۵ یا سکه تمام بهار آزادی طرح جدید | سبد دارایی‌های صندوق طبق اساسنامه و امیدنامه |
| تحویل فیزیکی | در صورت رعایت شرایط و نصاب‌های مقرر، امکان دریافت دارایی پایه وجود دارد | سرمایه‌گذار واحد صندوق را به‌طور مستقیم به شمش یا سکه تبدیل نمی‌کند |
| هزینه نگهداری | هزینه انبارداری دارد؛ برای شمش ۳۳۵ ریال روزانه برای هر ۰٫۱ گرم و برای سکه ۲۵٬۰۰۰ ریال به ازای هر قطعه در روز | هزینه‌ها در ساختار صندوق محاسبه می‌شوند |
| مدیریت دارایی | سرمایه‌گذار مستقیماً گواهی دارایی پایه مشخص را معامله می‌کند | مدیریت سبد دارایی بر عهده مدیر صندوق است |
| تنوع دارایی | محدود به دارایی پایه همان نماد؛ شمش یا سکه | امکان سرمایه‌گذاری صندوق در مجموعه‌ای از دارایی‌های مجاز مرتبط با طلا |
| محدودیت زمانی نگهداری | دوره معاملاتی و آخرین مهلت نگهداری تابع مهلت پذیرش انبار و اطلاعیه گشایش انبار است | تابع مقررات و ساختار صندوق |
| حداقل خرید | یک گواهی؛ یعنی ۰٫۱ گرم شمش یا یک سکه در انبار بورس | حداقل 100 هزار تومان |
| نوسان قیمت | قیمت گواهی تحت تأثیر قیمت دارایی پایه و عرضه و تقاضای گواهی است؛ دامنه نوسان فعلی ۱۰± درصد قیمت پایانی روز قبل است | قیمت واحد صندوق در بازار تحت تأثیر NAV، شرایط بازار و عرضه و تقاضا قرار می‌گیرد |
| کارمزد معامله | برای شمش جمع کارمزد خرید و فروش ۰.۲۴٪ و برای سکه ۰.۱۲۵٪ است | مجموع کارمزد 0.24% |
گواهی سپرده طلا بهتر است یا صندوق طلا؟
انتخاب بین این دو ابزار به هدف سرمایه‌گذاری بستگی دارد:
- اگر هدف شما سرمایه‌گذاری مستقیم روی شمش یا سکه طلا و امکان دریافت فیزیکی دارایی باشد، گواهی سپرده گزینه مرتبط‌تری است
- اگر بخواهید بدون درگیرشدن با مسائل نگهداری و تحویل فیزیکی، از نوسان بازار طلا استفاده کنید، صندوق طلا می‌تواند گزینه مناسب‌تری باشد. در صندوق طلا، سرمایه‌گذار مالک واحدهای صندوق است و نه مقدار مشخصی شمش یا سکه.
تفاوت گواهی سپرده شمش و سکه طلا با خرید طلای فیزیکی
تفاوت اصلی گواهی سپرده طلا با خرید فیزیکی، در نحوه نگهداری، معامله و تحویل دارایی است. در گواهی سپرده، شمش یا سکه در انبار مورد تایید بورس کالا نگهداری می‌شود و گواهی آن در بازار سرمایه معامله می‌شود؛ در خرید فیزیکی، خود طلا یا سکه را تحویل می‌گیرید و مسئولیت نگهداری آن بر عهده شما است.
| معیار | گواهی سپرده شمش | طلای آب‌شده | گواهی سپرده سکه | سکه فیزیکی | شمش فیزیکی |
|---|---|---|---|---|---|
| نحوه خرید | بورس کالا | بازار فیزیکی | بورس کالا | بازار فیزیکی | بازار فیزیکی |
| دارایی پایه | شمش طلا | طلای آب‌شده | سکه تمام بهار آزادی طرح جدید | سکه تمام بهار آزادی | شمش طلا |
| حداقل واحد خرید | ۰.۱ گرم | بسته به فروشنده | ۱ سکه | ۱ سکه | بسته به وزن شمش |
| نگهداری | انبار مورد پذیرش بورس کالا | خریدار | انبار مورد پذیرش بورس کالا | خریدار | خریدار |
| امکان دریافت فیزیکی | بله، طبق شرایط انبار | بله | بله، طبق شرایط انبار | از ابتدا در اختیار خریدار | از ابتدا در اختیار خریدار |
| کارمزد معامله | دارد | هزینه‌های بازار فیزیکی | دارد | هزینه‌های بازار فیزیکی | هزینه‌های بازار فیزیکی |
| هزینه انبارداری | دارد | ندارد | دارد | ندارد | ندارد |
| ریسک نگهداری فیزیکی | تا پیش از تحویل با سرمایه‌گذار نیست. | با خریدار | تا پیش از تحویل با سرمایه‌گذار نیست. | با خریدار | با خریدار |
| امکان معامله در بورس کالا | بله | خیر | بله | خیر | خیر |
کلام پایانی | گواهی سپرده سکه یا شمش طلا؟
هر گواهی شمش معادل ۰.۱ گرم طلا و هر گواهی سکه معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید است و هر دو در بورس کالا معامله می‌شوند. با گواهی سپرده کالایی طلا می‌توان روی شمش یا سکه سرمایه‌گذاری کرد و اگر شرایط تحویل را داشت، آن را تحویل هم گرفت. بااین‌وجود، خرید گواهی فقط به قیمت و تحویل آن محدود نمی‌شود و باید کارمزد معاملات، هزینه انبارداری، شرایط تحویل فیزیکی و تفاوت قیمت گواهی با بازار آزاد را هم در نظر بگیرید.
اگر هدف، سرمایه‌گذاری روی مقدار مشخصی شمش یا سکه و داشتن امکان دریافت فیزیکی آن باشد، گواهی سپرده می‌تواند گزینه مناسبی باشد. گواهی شمش به‌دلیل معادل ۰.۱ گرم بودن، امکان شروع با سرمایه کمتر و خرید تدریجی را فراهم می‌کند؛ درحالی‌که هر گواهی سکه معادل یک سکه تمام بهار آزادی است و برای ورود به آن سرمایه بیشتری لازم است. بنابراین انتخاب بین این دو، به میزان سرمایه، نوع دارایی موردنظر و نیاز یا عدم نیاز به تحویل فیزیکی بستگی دارد.
سوالات متداول درباره گواهی‌های سپرده طلا
گواهی سپرده کالایی چیست؟
ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار مشخصی کالای سپرده‌شده در انبار مورد پذیرش بورس کالا است.
گواهی سپرده شمش طلا بورس کالا چیست؟
GoldBar، ورقه بهاداری است که مالکیت مقدار مشخصی شمش طلای نگهداری‌شده در انبار مورد پذیرش بورس کالا را نشان می‌دهد.
مشخصات گواهی سپرده شمش طلا بورس کالا چیست؟
این گواهی با کدCD1G0B0001 معامله می‌شود و هر واحد آن مربوط به شمش طلای دارای حداقل عیار ۹۹۵ و مطابق استاندارد ملی ایران ۸۷۱۸ است. حداقل سفارش یک گواهی و حداکثر حجم هر سفارش ۱۰۰۰ گواهی است. دارنده گواهی علاوه‌بر امکان خریدوفروش در بورس، در صورت رعایت شرایط اعلام‌شده می‌تواند برای دریافت فیزیکی شمش نیز اقدام کند.
گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
GoldCoin گواهی مربوط به سکه طلای تمام بهار آزادی طرح جدید است که در انبار بورس کالا نگهداری می‌شود و گواهی آن در بورس کالا قابل معامله است.
مشخصات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا چیست؟
بر اساس مشخصات اعلام‌شده در بورس کالا، هر گواهی سکه معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید با وزن ۸.۱۳۳ گرم، عیار ۹۰۰، ضرب ۱۳۸۶ و معاملات آن با کد CD1GOC0001 انجام می‌شود. حداقل خرید 1 گواهی و حداکثر حجم هر سفارش ۱۰ گواهی است. دامنه نوسان قیمت نیز مثبت و منفی ۱۰ درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل تعیین شده است.
برای خرید گواهی سپرده طلا چه کدی لازم است؟
برای معامله گواهی سپرده شمش و سکه طلا، به کد بازار مالی بورس کالا نیاز دارید. این کد از طریق کارگزاری‌های دارای مجوز فعالیت در بازارهای مالی بورس کالا دریافت می‌شود.
انبارهای گواهی سپرده شمش و سکه طلا کجا هستند؟
انبار بورس کالای ایران برای هر دو دارایی، در تهران، خیابان آیت‌الله طالقانی، بعد از تقاطع ولیعصر، پلاک ۳۵۱ قرار دارد. شماره تماس انبار بورس کالا: 02185644444.
گواهی سپرده طلا یا طلای آب‌شده؟
- گواهی سپرده شمش امکان سرمایه‌گذاری روی مقدار مشخصی شمش طلا معادل ۰.۱ گرم (۱۰۰ سوت) را در بورس کالا فراهم می‌کند. در مقابل، طلای آب‌شده به‌صورت فیزیکی خریداری می‌شود و خریدار باید اصالت، عیار و شرایط نگهداری آن را مدیریت کند.
- گواهی سپرده همچنین هزینه انبارداری و کارمزد معاملات دارد، درحالی‌که در خرید آب‌شده، هزینه‌های خرید از بازار فیزیکی و نگهداری مطرح است.
گواهی سپرده سکه یا خرید سکه فیزیکی؟
- در گواهی سپرده سکه، هر گواهی در انبار بورس کالا معادل یک سکه تمام بهار آزادی طرح جدید است و معامله آن از طریق بازار سرمایه انجام می‌شود.
- در خرید سکه فیزیکی، سکه را مستقیماً دریافت می‌کنید و مسئولیت نگهداری آن با شما است. در مقابل، دارنده گواهی برای دریافت سکه فیزیکی باید فرآیند تحویل انبار را طی کند.
گواهی سپرده شمش یا خرید شمش فیزیکی؟
در گواهی سپرده شمش، دارایی در انبار نگهداری می‌شود و هر گواهی معادل ۰.۱ گرم شمش با حداقل عیار ۹۹۵ است. خرید شمش فیزیکی به معنای تحویل مستقیم شمش و پذیرش مسئولیت نگهداری آن است. بنابراین تفاوت اصلی این دو روش در شیوه معامله و نگهداری دارایی است، نه صرفاً در خود دارایی پایه.
ریسک‌های خرید گواهی سپرده شمش و سکه طلا چیست؟
مهم‌ترین ریسک این گواهی‌ها نوسان قیمت طلا و سکه است؛ کاهش قیمت دارایی پایه می‌تواند ارزش گواهی را هم کاهش دهد. همچنین قیمت گواهی در بورس کالا بر اساس عرضه و تقاضا شکل می‌گیرد و ممکن است با قیمت طلا یا سکه در بازار آزاد تفاوت داشته باشد. هزینه‌های معاملاتی و انبارداری هم بر بازده سرمایه‌گذاری اثر می‌گذارند.
نظرات کاربران