بانک مرکزی از جریمه نقدی تعدادی از بانکها بهدلیل رعایت نکردن الزامات تراکنشی خبر داده اما در اطلاعیه منتشرشده، نام بانکها، مدیران مسئول، میزان جریمهها و نوع احکام انضباطی اعلام نشده است؛ موضوعی که حالا با انتقادهایی درباره میزان شفافیت این برخورد همراه شده است.
براساس اطلاعیه رسمی بانک مرکزی، تعدادی از بانکها مقررات مربوط به کارسازی تراکنشهای مشتریان را رعایت نکردهاند و زیرساختهای تراکنشی آنها مورد سوءاستفاده اخلالگران بازار ارز، طلا و فلزات گرانبها قرار گرفته است.
با این حال، جزئیات بیشتری از این برخورد منتشر نشده و مشخص نیست چند بانک جریمه شدهاند، میزان جرایم چقدر بوده و چه اقداماتی علیه مدیران یا مسئولان مرتبط انجام شده است.
پس از انتشار این اطلاعیه، روزنامه کیهان در مطلبی از منتشر نشدن اسامی بانکهای متخلف انتقاد کرده است. در این گزارش آمده که پنهان ماندن نام بانکها میتواند از یک سو بانکهای سالم را نیز در معرض سوءظن قرار دهد و از سوی دیگر، اثر بازدارندگی برخوردهای نظارتی را کاهش دهد.
کیهان همچنین خواستار شفافسازی درباره نوع تخلفات، میزان جرایم و نحوه برخورد با مدیران عامل، مدیران بخشهای ارزی و سایر افراد احتمالا دخیل شده است.
این روزنامه در بخش دیگری از گزارش خود حتی احتمال وجود تضاد منافع در روند اطلاعرسانی را مطرح کرده است؛ با این حال، هیچ سندی برای اثبات چنین موضوعی ارائه نشده و این بخش صرفاً در قالب انتقاد و پرسش رسانهای مطرح شده است.
بانک مرکزی در اطلاعیه خود تأکید کرده نحوه کارسازی تراکنشهای بانکی مشتریان بهطور مستمر توسط حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم رصد میشود و در صورت مشاهده تخلف، اقدامات انضباطی «متناسب، مؤثر و بازدارنده» در دستور کار قرار خواهد گرفت.
نکته مهم این است که بانک مرکزی نگفته بانکهای جریمهشده مستقیماً در اخلال بازار ارز یا طلا مشارکت داشتهاند. طبق متن رسمی، تخلف آنها رعایت نکردن مقررات و الزامات تراکنشی بوده و زیرساختهای ایجادشده از سوی آنها توسط اخلالگران مورد سوءاستفاده قرار گرفته است.
نظرات کاربران