بررسی صندوق مثقال | آموزش ثبت نام و خرید صندوق طلای زرین آگاه

صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه یکی از صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس با نماد “مثقال” است که توسط کارگزاری آگاه مدیریت می‌شود. صندوق مثقال به شما این امکان را می‌دهد تا بدون نگرانی از نگهداری فیزیکی طلا و ریسک‌های مرتبط با آن، با سرمایه گذاری در واحدهای این صندوق، در بازار طلا مشارکت کنید.

صندوق طلای مثقال آگاه در سال 1400 با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار تأسیس شده است. این صندوق تحت نظارت دقیق سازمان بورس فعالیت می‌کند و تمام فعالیت‌های آن بر اساس قوانین و مقررات بازار سرمایه صورت می‌گیرد.

صندوق پشتوانه طلای مثقال یک صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) است. مطابق با اطلاعیه امید نامه و اساس نامه صندوق مثقال در سایت بورس کالا، هدف اصلی این صندوق، سرمایه گذاری در گواهی های سپرده مرتبط با سکه طلا و کسب بازدهی از افزایش قیمت آن است؛ به عبارت دیگر، با سرمایه گذاری در این صندوق، شما به طور غیرمستقیم در حال خرید سکه طلا و سرمایه گذاری در آن هستید.

مانند هر سرمایه گذاری دیگری، صندوق طلای مثقال نیز دارای هزینه‌هایی است. این هزینه‌ها شامل هزینه مدیریت صندوق و کارمزد معاملاتی می‌شود. میزان این هزینه‌ها در اساسنامه صندوق مشخص شده و به صورت دوره‌ای به اطلاع سهامداران می‌رسد.

ارکان صندوق طلا مثقال

صندوق طلای مثقال آگاه، مانند هر صندوق سرمایه گذاری دیگری، دارای ارکان مختلفی است که هر یک وظایف مشخصی را بر عهده دارند. بر اساس اطلاعات ارائه شده در سایت فیپیران، ارکان صندوق پشتوانه طلای زرین آگاه به شرح زیر هستند:

مدیر صندوق مثقال

در مورد صندوق طلای مثقال (Zarin Agah ETF)، شرکت سبدگردان آگاه به عنوان مدیر صندوق تعیین شده است. مدیر صندوق مسئولیت کلی مدیریت و اداره امور صندوق، از جمله تعیین سیاست‌های سرمایه گذاری و نظارت بر عملکرد صندوق را بر عهده دارد.

مدیر سرمایه گذاری صندوق مثقال

مدیران سرمایه گذاری افراد یا تیم‌هایی هستند که وظیفه تصمیم‌گیری در مورد سرمایه گذاری‌های صندوق را بر عهده دارند. در این صندوق طلای مثقال، نیلوفر سلیمانی فروغ، محمد روغنی و محمد میکائیلی به عنوان مدیران سرمایه گذاری معرفی شده‌اند. این افراد با استفاده از دانش و تجربیات خود، تصمیم می‌گیرند که دارایی های صندوق در چه زمانی، در چه اوراقی سرمایه گذاری شود تا بهترین بازدهی را برای سرمایه گذاران به همراه داشته باشد.

متولی صندوق مثقال

متولی صندوق یک نهاد مستقل است که وظیفه نظارت بر عملکرد مدیر صندوق و اطمینان از رعایت قوانین و مقررات توسط صندوق را بر عهده دارد. در مورد صندوق طلای مثقال آگاه، مؤسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود به عنوان متولی صندوق تعیین شده است. متولی صندوق به طور مرتب گزارش‌های عملکرد صندوق را بررسی می‌کند و اطمینان حاصل می‌کند که منافع سرمایه گذاران به بهترین شکل ممکن حفظ شود.

بازارگردان صندوق مثقال

بازارگردان یک نهاد مالی است که وظیفه ایجاد نقد شوندگی در واحدهای صندوق را بر عهده دارد؛ به عبارت دیگر، بازارگردان با خرید و فروش واحدهای صندوق در بازار، به سرمایه گذاران کمک می‌کند تا بتوانند به راحتی واحدهای خود را خریداری یا بفروشند. در صندوق طلای مثقال آگاه، صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی آگاه به عنوان بازارگردان تعیین شده است.

حسابرس صندوق مثقال

حسابرس صندوق یک شرکت حسابرسی مستقل است که وظیفه بررسی صورت‌های مالی صندوق و اطمینان از صحت و دقت اطلاعات ارائه شده را بر عهده دارد. حسابرس صندوق طلای آگاه “موسسه حسابرسی فریوران راهبرد” بوده که به صورت دوره‌ای گزارش حسابرسی خود را به سهامداران و سایر ذینفعان ارائه می‌دهد.

از آنجایی که در سایت فیپیران حسابرس صندوق طلای آگاه مشخص نیست به آخرین آگهی تصمیمات مجمع صندوق سرمایه گذاری مثقال در سایت کدال مراجعه کردیم که ارکان صندوق طلای زرین آگاه را تایید می‌کند.

بازده و عملکرد صندوق طلا مثقال

بازده و عملکرد صندوق طلا مثقال در بازه‌های مختلف منتهی به تاریخ 23 آبان 1403 در تصویر زیر آورده شده است. همان‌طور که مشاهده می‌کنید صندوق طلای مثقال توانسته است در بلند مدت بازدهی قابل قبولی را برای سرمایه گذاران خود به ارمغان بیاورد.

اما شاهد نوسان ریزش و بازده منفی هفتگی نیز هستیم که این نوسان قیمتی ذات بازار بوده و البته در رابطه با صندوق های طلا به صورت مستقیم به عواملی مانند شرایط تورمی، عرضه و تقاضا طلا در داخل ایران، نوسان انس جهانی و ترکیب دارایی های صندوق وابسته است. (تمامی این موارد در بخش ارزش خالص دارایی های صندوق مثقال به صورت مفصل توضیح داده شده است.)

آیا می‌دانید پرسودترین صندوق های سرمایه گذاری طلا کدام است؟ برای مقایسه صندوق طلای مثقال با صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای مثقال

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای مثقال بر اساس داده‌های سایت فیپیران عبارت است از:

اطلاعات ثبت صندوق مثقال

شماره ثبت نزد سازمان: 11899

تاریخ ثبت نزد سازمان: 1400/08/18

شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 52452

تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 1400/08/04

شناسه ملی: 14010456836

شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: رایان هم‌افزا

درجه‌بندی عملکرد صندوق و اطلاعات مجوز صندوق اطلاعاتی در سایت فیپیران درج نشده است.

ترکیب دارایی های صندوق طلای مثقال

ترکیب دارایی های صندوق طلای مثقال یکی از صندوق های آگاه در تاریخ 23 آبان 1403 بر اساس داده های سایت فیپیران به شرح زیر است.

گواهی سپرده کالایی (طلا): بر اساس نمودار دایره‌ای عمده‌ترین بخش دارایی های صندوق را گواهی‌های سپرده کالایی تشکیل می‌دهند. این گواهی‌ها نماینده مقدار مشخصی طلا هستند که در بانک‌ها نگهداری می‌شوند. سهم این بخش از دارایی‌ها بیش از 97 درصد است. این نشان می‌دهد که صندوق به طور عمده به سرمایه گذاری در طلا اختصاص دارد.

سایر دارایی‌ها: بخش کوچکی از دارایی های صندوق به سایر دارایی‌ها مانند اوراق مشارکت، سپرده بانکی و سایر سهام اختصاص داده شده است. سهم این بخش از دارایی‌ها کمتر از 3 درصد است.

نمودار سمت راست نشان می‌دهد که ترکیب دارایی های صندوق طلای آگاه در طول زمان (از ابتدای تأسیس تاکنون) تغییراتی داشته است. به عنوان مثال، سهم گواهی‌های سپرده کالایی در برخی دوره‌ها افزایش و در برخی دوره‌ها کاهش یافته است. این تغییرات می‌تواند به دلیل عوامل مختلفی مانند تغییرات در قیمت طلا، سیاست‌های سرمایه گذاری صندوق و شرایط بازار باشد.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق طلا مثقال

مطابق داده‌های منتشر شده در بخش سهامداران نماد مثقال در سایت TSETMC، سهامداران عمده با دارایی بیش از یک درصد در مجموع 48.6 درصد از سهام صندوق طلای مثقال را در اختیار دارند.

این آمار نشان می‌دهد که سهم قابل توجهی از این صندوق در اختیار سرمایه گذاران بزرگ و حقوقی قرار دارد. لازم به ذکر است که این داده‌ها به طور مداوم در حال تغییر هستند و برای اطلاع از آخرین وضعیت تملک سهام، توصیه می‌شود به منابع رسمی بازار سرمایه مراجعه کنید. (تاریخ 23 آبان 1403)

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا مثقال

نمودار ارائه شده تغییرات قیمت واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای مثقال را در یک سال گذشته نشان می‌دهد. خط سبز رنگ نشان‌دهنده روند کلی قیمت آماری واحدهای صندوق طلای مثقال آگاه است و خط سیاه قیمت صدور طلای مثقال را نمایش می‌دهد.

تفاوت بین قیمت صدور و ابطال در برخی مقاطع زمانی بیشتر و در برخی مقاطع کمتر است. این تفاوت به دلیل حباب قیمتی موجود در قیمت صندوق طلای مثقال بوده که به دلیل احساسات موجود در بازار طلا مانند احساس ترس (ایجاد حباب قیمتی منفی) و احساس طمع (ایجاد حباب قیمتی مثبت) رخ می‌دهد.

برای مقایسه بازدهی صندوق سکه طلای مثقال با صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

نمودار ارزش خالص دارایی های صندوق طلای مثقال

ارزش خالص دارایی های صندوق مثقال به عوامل متعددی بستگی دارد. بازده صندوق زرین آگاه به صورت مستقیم به ارزش دارایی های صندوق که گواهی های سپرده کالای سکه هستند، وابسته است. حال ارزش این گواهی های کالای به قیمت طلا در داخل ایران و نرخ ارز بستگی دارد.

از طرفی قیمت طلای در داخل ایران از قیمت انس جهانی طلا گرفته می‌شود؛ بنابراین عوامل: ترکیب دارایی صندوق مثقال، نرخ انس جهانی، نرخ دلار و تقاضا برای طلا در ایران مهم‌ترین عواملی هستند که بازدهی صندوق طلای آگاه را مشخص می‌کنند.

حال باید ببینیم چه محرک‌هایی منجر به نوسان عوامل موثر بر قیمت صندوق طلای آگاه می‌شوند؟

1- تنش‌های سیاسی: زمانی که تنش‌های سیاسی افزایش میابد، مردم طلا را به عنوان یک پشتوانه امن در نظر می‌گیرند و تقاضا برای خرید طلا زیاد خواهد شد در نتیجه ارزش و بازده صندوق های طلا مانند صندوق طلای آگاه نیز افزایش میابد. برای مثال یکی از عوامل رشد شارپی قیمت طلا در اوایل فروردین ماه 1403 در ایران همین مورد بوده است.

حال زمانی که این تنش‌ها فروکش کند مردم تمایل به سرمایه گذاری در بازارهایی مانند بازار سهام پیدا می‌کنند؛ بنابراین طلای خود را می‌فروشند و این عرضه منجر به کاهش قیمت طلا خواهد شد. برای مثال دلیل ریزش طلای جهانی در آبان ماه 1403 همین مورد بوده است. همانطور که در نمودار مشاهده می‌کنید این ریزش قیمت انس جهانی منجر به کاهش ارزش خالص دارایی های صندوق طلای آگاه نیز شده است.

2- تورم: بازهم از آنجایی که به طلا به عنوان یک پشتوانه برای دارایی و عاملی برای جلوگیری از کاهش ارزش پول فیات دیده می‌شود، در زمان‌هایی که انتظارات تورمی در سطح جهانی یا در داخل کشور افزایش میابد، نرخ طلا نیز رشد و می‌کند که مجدد منجر به بازدهی مثبت صندوق های طلا مانند صندوق طلای آگاه خواهد شد.

نمودار بازدهی صندوق طلا مثقال

در تصویر زیر نمودار تغییرات قیمت صندوق طلا مثقال را نسبت به روزهای مشابه در سال گذشته مشاهده می‌کنید؛ به عبارت دیگر، این نمودار به شما کمک می‌کند تا متوجه شوید که قیمت صندوق طلا در هر روز، نسبت به همان روز در سال گذشته چقدر بازدهی (افزایش یا کاهش) داشته است.

نکات برجسته نمودار بازدهی صندوق طلا مثقال:

بیشترین بازدهی: بیشترین بازدهی در تاریخ 22 آبان 1402 با 78.12 درصد ثبت شده است. این نشان می‌دهد که در این تاریخ، ارزش صندوق نسبت به مدت مشابه سال قبل به طور قابل توجهی افزایش یافته است.

کمترین بازدهی: کمترین بازدهی مثبت در تاریخ 7 اسفند 1402 رخ داده است. این به معنای آن است که حتی در کمترین بازدهی نیز، صندوق همچنان سوددهی داشته است.

نکته قابل توجه: اختلاف قابل توجه بازدهی در بازه زمانی تنها چهار ماه (آبان تا اسفند) نشان می‌دهد که بازار طلا، یک بازار پر نوسان است که به عوامل اصلی مانند قیمت طلای جهانی، تقاضای داخلی برای طلا، نرخ ارز و … وابسته است. دو سرمایه‌گذار که در یک بازه زمانی یک ساله حتی در بهترین صندوق طلا سرمایه‌گذاری کنند، ممکن است با بازدهی‌های بسیار متفاوتی مواجه شوند. به همین دلیل انتظار سود ماهانه ثابت از صندوق‌های طلا واقع‌بینانه نیست.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق طلا مثقال

برای خرید واحدهای صندوق زرین آگاه (مثقال) نیازی به ثبت نام در سایت صندوق نیست؛ زیرا صندوق طلای مثقال یک صندوق ETF بوده و امکان معامله واحدهای آن یا همان خرید و فروش از طریق تمامی کارگزاری های بورسی وجود دارد.

احراز هویت در صندوق طلا مثقال

برای انجام هرگونه معامله در صندوق طلا مثقال و سرمایه گذاری در آن، الزامی است که فرآیند احراز هویت در سامانه سجام (سامانه جامع ثبت اطلاعات مشتریان) به طور کامل انجام شود. این فرآیند الکترونیکی، به منظور شناسایی دقیق سرمایه گذاران و رعایت مقررات بازار سرمایه، طراحی شده است.

اگر شما هم این سؤال را دارید که “کدام صندوق طلا بهتر است” می‌توانید برای مقایسه صندوق طلای مثقال با صندوق طلای ناب مطالعه کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق مثقال

معاملات واحدهای صندوق طلای مثقال در روزهای کاری از ساعت 11:30 تا 12:00 در مرحله پیش گشایش و از ساعت 12:00 تا 18:00 در مرحله حراج پیوسته انجام می‌شود.

در مرحله پیش گشایش، سرمایه گذاران می‌توانند سفارش‌های خود را ثبت کنند اما معامله‌ای صورت نمی‌گیرد. در مرحله حراج پیوسته، سفارش‌های خرید و فروش با یکدیگر تطبیق یافته و معاملات انجام می‌شود.

آموزش تصویری نحوه صدور و ابطال صندوق مثقال

برای خرید و فروش صندوق طلای زرین مثقال یکی از صندوق های آگاه، ابتدا باید در یک کارگزاری معتبر عضو شوید و یک حساب معاملاتی افتتاح کنید. پس از تکمیل مراحل ثبت‌نام و احراز هویت، می‌توانید به سادگی از طریق سامانه آنلاین کارگزاری خود، اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق مثقال نمایید.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق مثقال از طریق سامانه کارگزاری‌های بورسی

ورود به سامانه کارگزاری: با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود، وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید.

جستجوی نماد صندوق طلای مثقال: در قسمت جستجوی نماد، عبارت “مثقال” را تایپ کرده و نماد مربوط به صندوق طلا مثقال را انتخاب نمایید. برای آموزش تصویری از پلتفرم کارگزاری مفید استفاده کردیم.

ثبت سفارش خرید: پس از انتخاب نماد، صفحه سفارش گذاری برای شما باز می‌شود. در این صفحه، تعداد واحدهایی که می‌خواهید خریداری کرده و قیمت مورد نظر خود را وارد کنید. سپس بر روی دکمه “ارسال خرید” کلیک نمایید.

توصیه ایران بروکر: قبل از خرید، اطلاعات مهمی مانند قیمت هر واحد، ارزش دارایی خالص (NAV)، نمودار تغییرات قیمت و سایر اطلاعات مرتبط را به دقت بررسی کنید.

تائید سفارش: پس از ثبت سفارش، یک پیام تائید برای شما نمایش داده می‌شود. این پیام حاوی جزئیات سفارش شما از جمله تعداد واحدها، قیمت و زمان ثبت سفارش است.

پیگیری وضعیت سفارش: برای پیگیری وضعیت سفارش خود، می‌توانید به بخش “سفارشات” در سامانه کارگزاری مراجعه کنید. در این بخش، تمام سفارش‌های ثبت شده شما به همراه وضعیت آن‌ها (ثبت شده، در صف، انجام شده، لغو شده) نمایش داده می‌شود.

آموزش تصویری فروش صندوق مثقال از طریق سامانه کارگزاری‌های بورسی

ورود به سامانه کارگزاری: همانند زمانی که می‌خواستید صندوق طلای مثقال بخرید، ابتدا وارد سامانه کارگزاری خود شوید.

انتخاب صندوق طلای مثقال: به بخش “سبد سهام”، “پورتفوی” یا “دارایی های من” در سامانه کارگزاری مراجعه کنید. در این بخش، تمام سهام و صندوق‌هایی که خریداری کرده‌اید نمایش داده می‌شود. از بین سهام و صندوق‌های موجود، صندوق مثقال را انتخاب کنید. پس از انتخاب صندوق طلای مثقال، گزینه “فروش” را انتخاب کنید. (در ادامه به آموزش تصویری صندوق زرین مثقال در کارگزاری آگاه می‌پردازیم.)

ثبت سفارش فروش: قیمت و تعداد واحدهایی که می‌خواهید بفروشید را مشخص کرده و روی تائید سفارش کلیک کنید.

برای کسب اطلاع از جزئیات سفارش می‌توانید روی دکمه قرمز رنگ کنار “ارزش ناخالص سفارش” کلیک کرده تا مقدار کارمزد سفارش فروش صندوق طلای مثقال و سایر محاسبات را مشاهده کنید.

طبق تصویر کارمزد فروش صندوق طلای مثقال در این سفارش 6.154 ریال است.

تائید نهایی: قبل از تائید نهایی سفارش، تمام اطلاعات را با دقت بررسی کنید. سپس، با کلیک بر روی دکمه قرمز رنگ “فروش”، سفارش فروش شما ثبت خواهد شد.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق مثقال از طریق سایت صندوق زرین آگاه

از آنجایی که امکان ثبت نام در سایت صندوق زرین آگاه وجود ندارد؛ نمی‌توان از طریق این سایت به خرید و سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه پرداخت؛ اما با کلیک کردن بر روی تصویر صفحه اصلی سایت صندوق زرین آگاه شما به صورت مستقیم به کارگزاری آگاه ارجاع داده خواهید شد.

در نتیجه از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری آگاه به سرمایه گذاری در صندوق طلای آگاه می‌پردازید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق طلای مثقال

مطابق مقررات بازار بورس، تسویه معاملات واحدهای صندوق طلای مثقال به صورت T+1 انجام می‌شود. بدین معنی که تسویه نهایی معاملات و انتقال وجوه، یک روز کاری پس از روز انجام معامله صورت می‌پذیرد.

دامنه نوسان صندوق مثقال

صندوق طلای مثقال، همانند سایر اوراق بهادار در بازار سرمایه، مشمول محدودیت نوسان روزانه است. به این معنا که قیمت این صندوق در هر روز معاملاتی نمی‌تواند بیش از 10 درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل افزایش یا کاهش یابد. این محدودیت با هدف ایجاد ثبات در بازار و جلوگیری از نوسانات شدید قیمتی اعمال می‌شود.

کارمزد صندوق طلا مثقال

مطابق مقررات بازار بورس، کارمزد معاملات واحدهای صندوق طلای مثقال در بازار بورس، برای هر دو بخش خرید و فروش مثقال به میزان 0.0012 درصد از ارزش کل معامله تعیین شده است.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق طلای مثقال

بر اساس اطلاعیه منتشر شده از سوی بورس کالا، سود حاصل از سرمایه گذاری در واحدهای صندوق طلای مثقال از پرداخت هرگونه مالیات معاف هست. این مزیت منحصر به فرد، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری طلا را به عنوان یک گزینه جذاب برای حفظ ارزش دارایی‌ها در برابر نوسانات بازار و تورم، تبدیل کرده است.

صندوق مثقال در کدال

برای بررسی دقیق‌تر عملکرد صندوق طلای مثقال، از جمله ارزش دارایی‌ها، ترکیب پرتفوی و گزارش‌های مالی، می‌توانید به صفحه صندوق مثقال در کدال مراجعه کنید. کدال به عنوان مرجع رسمی اطلاعات شرکت‌های پذیرفته شده در بورس، اطلاعات جامعی را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد.

صندوق مثقال در TSETMC

اگر می‌خواهید از نوسانات قیمت، حجم معاملات و سایر اطلاعات مهم درباره صندوق طلای مثقال باخبر شوید. با مراجعه به صفحه نماد مثقال در TSETMC، به صورت لحظه‌ای به اطلاعات مورد نیاز خود دسترسی پیدا کنید.

پشتیبانی صندوق طلا مثقال

تماس مستقیم: با شماره تلفن 91004001-021 تماس بگیرید تا با کارشناسان صندوق طلا مثقال در ارتباط باشید.

ارسال ایمیل: سؤالات و درخواست‌های خود را به آدرس ایمیل صندوق طلای مثقال ارسال نمایید.

مراجعه حضوری: به دفتر مرکزی ما واقع در تهران- خیابان آفریقا- بالاتر از پل میرداماد- بن بست پیروز- پلاک 13- طبقه همکف- واحد 1 مراجعه نمایید.

وب‌سایت: برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با صندوق مثقال از سایت رسمی صندوق طلای مثقال دیدن فرمایید.

سوالات متداول