بررسی صندوق سرمایه گذاری تجربه ایرانیان

صندوق سرمایه گذاری تجربه ایرانیان در تاریخ 1390/04/25 با ثبت 10885 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده و تاریخ شروع اعتبار مجوز فعالیت آن 1390/04/15 است. مدیریت صندوق را کارگزاری بانک آینده بر عهده دارد.

صندوق تجربه ایرانیان از نوع مختلط است؛ یعنی ترکیبی از سهام، اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی را در پرتفوی خود نگهداری می‌کند. بر اساس امیدنامه، دارایی‌های صندوق در چند گروه اصلی طبقه‌بندی می‌شود:

• سهام و حق تقدم شرکت‌های بورسی و فرابورسی
• اوراق با درآمد ثابت
• گواهی سپرده کالایی
• قراردادهای مشتقه

این ترکیب دارایی باعث می‌شود صندوق در مقایسه با صندوق‌های سهامی، ریسک کمتر و در قیاس با صندوق‌های درآمد ثابت، بازدهی بالقوه بالاتر داشته باشد. توجه داشته باشید که بازدهی بالقوه است؛ یعنی به‌دلیل وجود سهام، در زمان ریزش بازار، امکان دارد بازدهی صندوق تجربه ایرانیان کمتر از صندوق‌های درآمد ثابت باشد.

نحوه خرید واحدهای صندوق تجربه ایرانیان

ابتدا باید از طریق سامانه سجام کد بورسی دریافت کنید. در ادامه وارد سایت صندوق شده و ثبت نام کنید. در نهایت به‌ازای هرباری که قصد سرمایه‌گذاری در این صندوق را دارید باید مراحل زیر را طی کنید.

وارد وب‌سایت رسمی صندوق شوید و روی گزینه ثبت درخواست صدور کلیک کنید. از بخش صدور واحد فرم مربوطه را تکمیل و اطلاعات شخصی و شماره شبای بانکی خود را وارد کنید.

در ادامه باید به اندازه مبلغی که قصد خرید واحدهای صندوق را دارید، واریز وجه داشته باشید. این واریز وجه مانند خرید اینترنتی است. همچنین امکان واریز وجه از طریق بانک به حساب صندوق وجود دارد. مبلغ سرمایه‌گذاری طبق دستورالعمل صندوق به حساب معرفی‌شده واریز می‌شود و موجودی در حساب شما نمایش داده می‌شود.

پس از ثبت سفارش صدور، واحدهای صادرشده در سیستم صندوق به نام شما ثبت می‌شود و گواهی صدور به‌صورت الکترونیکی در اختیار شما قرار می‌گیرد.

 از جمله نکته مهم در خرید واحدهای صندوق تجربه ایرانیان به این مورد توجه کنید که به‌دلیل وجود سهام در ترکیب دارایی این صندوق، امکان ضرر نیز وجود دارد؛ هرچند که ریسک سرمایه‌گذاری در آن کمتر از صندوق‌های سهامی است.

 نحوه فروش (ابطال) واحدهای صندوق

مراحل فروش نیز همانند خرید است، به‌همین دلیل صرفا به‌صورت خلاصه بیان می‌شود.

• گام 1: ورود به حساب کاربری در صندوق
• گام 2: مراجعه به بخش «ابطال واحد»
• گام 3: ثبت تعداد واحدهای موردنظر
• گام 4: محاسبه ارزش ابطال
• گام 5: وجوه حاصل از ابطال طبق زمان‌بندی صندوق به شماره شبای ثبت‌شده واریز می‌شود.

توجه: قیمت ابطال، NAV ابطال روز کاری بعد است و ممکن است کمتر از NAV صدور باشد.

 شرایط معاملاتی صندوق تجربه ایرانیان

• کارمزد صدور و ابطال صفر است، اما قیمت صدور بالاتر از قیمت ابطال است.
•  کلیه صدور و ابطال‌ها در روز کاری بعد اعمال می‌شود.