صندوق طلای جواهر | آموزش خرید و فروش صندوق طلای دنا زاگرس

صندوق طلای دنا زاگرس، با نماد معاملاتی “جواهر”، یکی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) در بازار سرمایه ایران است که توسط شرکت سبدگردان زاگرس مدیریت می‌شود. این صندوق با هدف فراهم‌سازی فرصتی برای سرمایه گذاری در بازار طلا و کاهش ریسک‌های مرتبط با خرید مستقیم طلا طراحی شده است.

صندوق طلای جواهر در سال 1402 تأسیس شده و با شماره ثبت 12043 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است و به عنوان اولین صندوق طلای شمشی در کشور شناخته می‌شود. ترکیب دارایی های این صندوق عمدتاً شامل شمش طلا و سکه طلا است. با این حال، ممکن است بسته به شرایط بازار و تصمیمات هیئت مدیره صندوق، تغییراتی در ترکیب دارایی ها ایجاد شود.

با حداقل سرمایه گذاری 100 هزار تومان، سرمایه گذاران می‌توانند به سادگی در رشد قیمت صندوق جواهر مشارکت کرده و از مزایای سرمایه گذاری در بازار طلا بهره‌مند شوند.

ارکان صندوق طلای زاگرس جواهر

• مدیر سرمایه گذاری صندوق طلای زاگرس جواهر: حمید سوری نازنین، فیروزی سحر کمالزاده
• بازار گردان صندوق طلای زاگرس جواهر: صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی آوای زاگرس
• متولی صندوق طلای زاگرس جواهر: موسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود
• حسابرس صندوق طلای زاگرس جواهر: موسسه حسابرسی رازدار

بازده و عملکرد صندوق طلای جواهر زاگرس

با توجه به اطلاعات ارائه شده در رابطه با قیمت صندوق طلا جواهر در سایت فیپیران، صندوق طلای جواهر عملکرد قابل توجهی را در بازه‌های زمانی مختلف از خود نشان داده است. این صندوق در یک سال گذشته بازدهی بیش از 73.26 درصد را تجربه کرده که نشان‌دهنده رشد قابل‌توجه ارزش سرمایه گذاری در این صندوق است.

بازدهی کوتاه مدت صندوق در مدت زمان کمتر از یک ماه در محدوده منفی است و این امر نشان می‌دهد که برای سرمایه گذاری در صندوق های طلا حتماً باید تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی انجام داده و بدون دخالت دادن احساسات به معامله صندوق جواهر بپردازیم.

با این حال، سرمایه گذاران باید توجه داشته باشند که بازدهی گذشته تضمین‌کننده بازدهی آینده نیست و عوامل مختلفی مانند نوسانات بازار طلا، سیاست‌های اقتصادی و سایر عوامل بر عملکرد این صندوق تأثیرگذار خواهند بود.

برای مقایسه صندوق طلای جواهر با صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای زاگرس جواهر

• شماره ثبت نزد سازمان: ۱۴۰۱۱۶۰۴۳۴۸
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۴۰۱/۰۸/۰۸
• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۵۴۵۸۲
• تاریخ تأسیس شرکت سهامی عام: ۱۴۰۱/۱۱/۲۴
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۴۰۱/۰۸/۰۳
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: رایان هم افزا
• شناسه ملی: ۱۲۰۴۳

برای مقایسه بازدهی صندوق سکه با صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

پرتفوی صندوق طلای جواهر زاگرس

طبق داده‌های سایت فیپیران، صندوق طلای زاگرس جواهر حدود 98.8 درصد از دارایی خود را به گواهی‌های سپرده کالای طلا اختصاص داده است. این گواهی‌ها که عموماً به شمش و سکه طلا هستند، نشان می‌دهند که این صندوق به صورت مستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری می‌کند.

نمودار منحنی سمت چپ: این نمودار تغییرات ترکیب دارایی های صندوق را از ابتدای تأسیس تا زمان حال نشان می‌دهد. رنگ خاکستری نشان‌دهنده سهم گواهی‌های سپرده کالایی در سبد دارایی هاست که همان‌طور که مشاهده می‌شود، این سهم در طول دوره مورد بررسی بسیار بالا بوده و تغییرات اندکی داشته است. خطوط رنگی دیگر نیز نشان‌دهنده سهم سایر دارایی ها مانند اوراق مشارکت، سهام و … هستند که سهم بسیار ناچیزی از سبد دارایی ها را به خود اختصاص داده‌اند.

نمودار دایره‌ای سمت راست: این نمودار ترکیب فعلی دارایی های صندوق جواهر در تاریخ 10 آذر 1403 را نشان می‌دهد. بخش خاکستری بزرگ نشان‌دهنده سهم 98.8 درصدی گواهی‌های سپرده کالایی سکه یا شمش طلا است. بخش زرد رنگ کوچک‌تر نیز سپرده بانکی به اندازه 1.19 درصد را نشان می‌دهد.

اگر می‌خواهید با جزئیات راجع به ترکیب دارایی صندوق جواهر و اینکه دقیقاً چقدر روی سکه یا شمش سرمایه گذاری کرده است بدانید کافی است به ” صورت وضعیت پرتفوی ماهانه صندوق طلای دنای زاگرس منتهی به 1403/08/30 ” در سایت کدال مراجعه کنید. این اطلاعات به صورت ماهانه به‌روزرسانی می‌شود.

برای مثال در حال حاضر ترکیب دارایی گواهی سپرده کالایی صندوق جواهر شامل نمادهای زیر مشود:

• ‫گواهی شمش طلا با نماد معاملاتی CD1G0B0001
• ‫CD1GOC0001 گواهی سپرده پیوسته تمام سکه بهار آزادی طرح جدید
• ‫تمام سکه طرح جدید 0310 صادرات
• ‫تمام سکه طرح جدید 0411 آینده
• ‫تمام سکه طرح جدید 0412 سامان

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق جواهر طلا

از آنجایی که صندوق جواهر یک صندوق کالایی است؛ بنابراین نمی‌توان میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی آن را مشخص کرد به عبارت دیگر کسی مالک گواهی سپرده کالایی این صندوق به صورت مستقیم نیست، دقیقاً مانند سایر صندوق های سرمایه گذاری در طلا.

با این حال می‌توان با کمک اطلاعات بخش سهامداران نماد جواهر در سایت TSETMC سهامداران عمده صندوق جواهر را مشاهده کرد. طبق اطلاعات این بخش 42.6 درصد از واحدهای صندوق در دستان افرادی است که مالک بیش از یک درصد از واحدهای صندوق جواهر است.

این سهامداران می‌توانند شرکت‌های حقوقی باشند یا اشخاص حقیقی که در انتهای لیست مشاهده می‌کنیم و فقط چون مالکیت بیش از یک درصد را دارند در این صفحه نمایش داده شده‌اند.

دقت داشته باشید که با خرید و فروش واحدهای جواهر توسط این اشخاص، توزیع سهام ممکن است در طول زمان تغییر کند و سهامداران جدید وارد یا خارج شوند.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای جواهر

قبل از آنکه بخواهیم به تحلیل نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای جواهر بپردازیم باید بدانیم که چرا کلاً قصد بررسی این آیتم را داریم و برایمان مهم است.

قیمت آماری یا همان قیمت NAV در واقع در حال نشان دادن ارزش خالص هر واحد از صندوق طلای جواهر است؛ به عبارت دیگر اگر شما قیمت خریدتان بالاتر از قیمت NAV باشد در حال گران خریدن هستید و در صورت ریزش قیمت احتمالاً بیشتر از سایر افرادی که در قیمت ناو خرید کرده‌اند، متضرر می‌شود.

هنگام معاملات صندوق های طلا زمان‌هایی وجود دارد که قیمت معاملاتی صندوق بیشتر از قیمت ناو می‌شود که در این حالت حباب مثبت وجود دارد. اکثراً زمانی پیش می‌آید که هیجانات و احساس طمع در معاملات صندوق جواهر بالاست یا افراد ترس از دست دادن سود و عقب ماندن از بازار را دارند.

البته زمان‌هایی هم وجود دارد که حباب قیمتی صندوق جواهر همانند سایر صندوق های طلا منفی می‌شود.

در تصویر فوق که تاریخچه قیمتی صندوق جواهر در بازه زمانی یک سال گذشته را نشان می‌دهد تقریباً این سه قیمت باهم برابر است؛ اما بهتر است به مثال زیر توجه کنید:

در تاریخ 3 بهمن 1402 طبق داده سایت فیپیران قیمت آماری صندوق جواهر 11.149 ریال است و طبق بخش سابقه در سایت TSETMC بیشترین قیمت معاملاتی در این روز 12.840 ثبت شده است، یعنی حداقل یک نفر بوده است که در این تاریخ واحدهای صندوق جواهر را 12.840 خریداری کرده با آنکه قیمت آماری 11.149 است. حال اگر اختلاف این دو عدد را حساب کنیم حدوداً 15 درصد می‌شود! این شخص 15 درصد بالاتر از ارزش ذاتی اقدام خرید کرده و حتی بدون احتساب کارمزد معاملاتی در لحظه 15 درصد در ضرر است.

سرمایه این شخص تازه در تاریخ 15 اسفند 1402 از ضرر درآمده است. چرا این اتفاق رخ می‌دهد؟ چون متأسفانه دانش کافی نداشته و درگیر احساسات شده است.

از این مثال‌ها در تاریخچه قیمتی صندوق جواهر به‌وفور دیده می‌شود. لطفاً قبل از سرمایه گذاری حتی در بهترین صندوق طلا به قیمت ناو توجه کرده و بر اساس تحلیل تکنیکال و بنیادی اقدام به سرمایه گذاری کنید.

نمودار بازدهی صندوق جواهر بورس

نمودار تکنیکال صندوق جواهر از ابتدای شروع معاملات تا 11 آذر 1403، روند کلی صعودی را نشان می‌دهد. با این حال، این روند صعودی با نوسانات قابل توجهی همراه بوده است. در طول این دوره، چندین موج صعودی و نزولی قابل مشاهده است که نشان‌دهنده واکنش‌های بازار به عوامل مختلف داخلی و خارجی مانند نوسانات قیمت طلا در بازار جهانی، سیاست‌های پولی و تغییرات در تقاضای سرمایه گذاران است.

حجم معاملات در این صندوق به طور کلی متناسب با نوسانات قیمت بوده است. در دوره‌هایی که قیمت با رشد همراه بوده، حجم معاملات نیز افزایش یافته است و بالعکس.

با این حال، در روزهای اخیر شاهد کاهش قیمت صندوق جواهر بورس بوده‌ایم که به دلیل انتظارات مردم از کاهش تنش‌های سیاسی و در نتیجه ریزش انس جهانی طلا است. دقت داشته باشید که یک ماه اخیر نرخ ارز تقریباً ثابت بوده و ریزشی را تجربه نکرده به همین دلیل قیمت صندوق جواهر نیز خیلی ریزش نداشته است.

چه عواملی بر قیمت صندوق طلای جواهر تأثیرگذار است؟

• عرضه و تقاضا داخلی در بازار: عرضه و تقاضا برای طلا در داخل ایران و سپس عرضه و تقاضا برای واحدهای صندوق جواهر اولین آیتمی است که بر قیمت صندوق جواهر تأثیرگذار است.
• قیمت جهانی طلا: عامل بعدی نرخ انس جهانی طلا است که رابطه مستقیمی بر قیمت صندوق طلای جواهر دارد.
• نرخ ارز: تغییرات نرخ ارز رابطه مستقیمی با قیمت صندوق جواهر دارد.
• عوامل اقتصادی: وضعیت اقتصاد کلان، سیاست‌های پولی و تورم نیز بر قیمت طلا و در نتیجه قیمت صندوق جواهر تأثیرگذار هستند.
• تنش‌های سیاسی منطقه: طلا در زمان تنش سیاسی به عنوان یک پشتوانه امن شناخته می‌شود و وجود هرگونه تنشی منجر به افزایش تقاضا برای طلا در نتیجه افزایش قیمت صندوق طلای جواهر شود.

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق طلای زرین آگاه کلیک کنید.

احراز هویت در صندوق طلای جواهر بورس

برای سرمایه گذاری در صندوق طلای جواهر، احراز هویت الزامی است. این فرآیند به منظور تأیید هویت سرمایه گذار و رعایت مقررات بازار سرمایه انجام می‌شود. فرآیند احراز هویت برای خرید صندوق طلای جواهر از طریق سامانه‌ی جامع ثبت اطلاعات مشتریان (سامانه سجام) انجام می‌شود.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق طلای جواهر

ثبت‌نام مستقیم در سایت اصلی صندوق طلای جواهر امکان‌پذیر نبوده و برای سرمایه گذاری در این صندوق، می‌بایست از طریق کارگزاری‌های عضو بورس اقدام نمایید. پس از افتتاح حساب در کارگزاری مورد نظر و طی مراحل احراز هویت، شما قادر خواهید بود با استفاده از کد بورسی خود، نسبت به خرید و فروش واحدهای صندوق طلای جواهر در سامانه‌ی معاملات آنلاین کارگزاری اقدام کنید.

زمان معامله واحدهای صندوق طلای جواهر

صندوق طلای جواهر، همانند سایر صندوق های قابل معامله مبتنی بر طلا، در ساعات مشخصی امکان خرید و فروش دارد. شما می‌توانید در روزهای کاری شنبه تا چهارشنبه، از ساعت 12 ظهر تا 18 به انجام معاملات بپردازید.

برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای کیمیا زرین کاردان کلیک کنید.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق طلای زاگرس جواهر

در این آموزش، به صورت تصویری و گام به گام به شما نشان می‌دهیم که چگونه می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود، واحدهای صندوق جواهر را خریداری کنید.

آموزش تصویری نحوه خرید صندوق طلای جواهر

قبل از هر چیز، اطمینان حاصل کنید که فرآیند احراز هویت در سامانه سجام را به طور کامل انجام داده‌اید. همچنین، باید در یک کارگزاری معتبر عضو شده و حساب کارگزاری فعال داشته باشید.

1- با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید. در این آموزش، از سامانه کارگزاری مفید به عنوان مثال استفاده شده است.

2- در بخش جستجوی نماد، عبارت “جواهر” را تایپ کنید. لیستی از نتایج جستجو برای شما نمایش داده خواهد شد. بهتر است بدانید نام کامل صندوق س.پشتوانه طلا دنای زاگرس هست. روی نماد مربوط به صندوق جواهر کلیک کنید تا پنجره اطلاعات آن نمایش داده شود.

3- پس از انتخاب نماد “جواهر”، سمت چپ برایتان یک پنجره باز می‌شود که اطلاعات مربوط به صندوق طلای جواهر را نشان می‌دهد. در این بین توجه به قیمت NAV ابطال هنگام خرید صندوق طلای جواهر خیلی مهم است برای کسب سود هر چه بیشتر سعی کنید در قیمت‌هایی کمتر از NAV ابطال ثبت سفارش خرید انجام دهید.

4- حال برای وارد کردن اطلاعات سفارش خرید باید روی گزینه “خرید” کلیک کنید. تا پنجره ثبت سفارش برایتان باز شود.

در این مثال تعداد 600 واحد صندوق طلای جواهر ثبت سفارش کرده‌ایم و قیمت خرید را 17700 انتخاب کرده‌ایم. پس از وارد کردن اطلاعات مورد نظر، ارزش ناخالص سفارش خرید و کارمزد معامله به شما نمایش داده خواهد شد.

در قسمت پایینی این بخش می‌توانید جمع کل خرید که مبلغ 1.063.274 تومان بوده و کارمزد معامله که 1.274 تومان است را مشاهده کنید.

5- سفارشی که ثبت کرده‌اید را مجدداً بررسی کنید و در صورت تائید، روی دکمه سبز رنگ ” ارسال خرید” کلیک کنید. با این کار، سفارش شما ثبت شده و در صف معاملات قرار می‌گیرد.

آموزش تصویری فروش صندوق طلای جواهر

پس از سرمایه گذاری در صندوق جواهر برای فروش آن باید مراحل زیر را طی کنید:

1- وارد حساب کاربری در کارگزاری خود شوید. در این مثال به آموزش تصویری فروش صندوق طلای جواهر در کارگزاری آگاه می‌پردازیم.

2- از آنجایی که قبلاً واحد های این صندوق را خریداری کرده‌اید، اکنون نماد جواهر در بخش “دارایی های من” یا “سبد سهام” قابل مشاهده است. برای فروش صندوق جواهر، روی آیکون “سبد فروش” در کنار نام نماد جواهر کلیک کنید.

3- در ادامه صفحه مربوط به تنظیم سفارش فروش برایتان باز می‌شود. قیمت و تعداد واحدی که قصد فروش آن‌ها را دارید وارد نمایید.

اگر قصد دیدن کارمزد معامله فروش را دارید کافی است مطابق با تصویر روی دکمه مشخص شده کلیک کنید.

4- در نهایت تمامی موارد را بازبینی کرده و برای ثبت سفارش فروش روی دکمه “فروش” کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق طلای جواهر

تسویه معاملات در صندوق طلای جواهر به صورت الکترونیکی و با سرعت انجام می‌شود. پس از فروش واحدهای صندوق جواهر، وجه حاصل از فروش معمولاً ظرف یک روز کاری به حساب بانکی شما که در هنگام ثبت‌نام در سامانه معاملاتی مشخص کرده‌اید، واریز خواهد شد. این سرعت تسویه، یکی از مزایای مهم سرمایه گذاری در صندوق های قابل معامله مانند جواهر است و به شما امکان می‌دهد به سرعت به سرمایه خود دسترسی داشته باشید.

برای مقایسه صندوق با صندوق طلای ناب کلیک کنید.

کارمزد صندوق طلای جواهر

یکی از مزایای قابل توجه سرمایه گذاری در انواع صندوق های طلا مانند صندوق طلای جواهر نسبت به خرید مستقیم طلا، هزینه‌های کمتر آن است. کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق طلای جواهر بسیار پایین بوده و حدود 0.0012 درصد از ارزش کل معامله را شامل می‌شود. برای مثال با خرید 50 میلیون تومان واحد صندوق طلای جواهر چیزی حدود فقط 60 هزار تومان کارمزد معامله باید بپردازید

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق زعفران نهال کلیک کنید.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق طلای جواهر

یکی از مزایای بسیار مهم سرمایه گذاری در بهترین صندوق طلا مانند صندوق طلای جواهر نسبت به خرید مستقیم طلا، معافیت از مالیات بر درآمد حاصل از فروش واحدهای این صندوق است. در حالی که خرید و فروش طلا به صورت فیزیکی مشمول مالیات بر ارزش افزوده می‌شود، سود حاصل از فروش واحدهای صندوق طلای جواهر از این مالیات معاف است. این مزیت باعث می‌شود که سرمایه گذاران بتوانند از سود حاصل از افزایش قیمت طلا به طور کامل بهره‌مند شوند و هزینه‌های مالیاتی کمتری را متحمل شوند.

صندوق طلای جواهر در کدال

تمامی اطلاعات مورد نیاز شما در خصوص صندوق طلای جواهر از جمله صورت های مالی، گزارش‌های دوره‌ای و اخبار مهم در سامانه کدال در دسترس است. برای مشاهده این اطلاعات، لطفاً بر روی لینک “صندوق طلای جواهر در کدال” کلیک کنید.

صندوق طلای جواهر TSETMC

برای مشاهده اطلاعات دقیق و به روز شده در مورد قیمت صندوق طلای جواهر، به طور مستقیم به صفحه این صندوق در سامانه‌ی معاملات بورس تهران (TSETMC) مراجعه نمایید. با کلیک بر روی لینک “صندوق طلای جواهردر TSETMC” اطلاعات کاملی از قبیل قیمت لحظه‌ای، نمودار تغییرات قیمت، حجم معاملات و سایر جزئیات دسترسی خواهید داشت.

تفاوت صندوق طلای جواهر نسبت به خرید مستقیم طلا چیست؟

تفاوت اصلی صندوق طلا با خرید مستقیم طلا در سهولت معامله، هزینه‌های کمتر، تنوع‌پذیری بیشتر، حفظ ارزش دارایی ها و مدیریت حرفه‌ای است. خرید و فروش واحدهای صندوق بسیار ساده‌تر از خرید و فروش فیزیکی طلا است و هزینه‌های نگهداری و بیمه‌ای که در خرید طلا وجود دارد، در صندوق حذف می‌شود.

همچنین، صندوق های طلا امکان سرمایه گذاری در سبد متنوعی از دارایی های مرتبط با طلا را فراهم می‌کنند که ریسک سرمایه گذاری را کاهش می‌دهد. از طرفی، سود حاصل از سرمایه گذاری در صندوق طلای جواهر از معافیت مالیاتی برخوردار است و مدیریت دارایی های شما توسط یک تیم حرفه‌ای انجام می‌شود.