بررسی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن | آموزش ثبت نام در کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن جزو کارگزاری‌های نیمه دوم دهه هفتاد است که در اواخر ده هشتاد در سازمان بورس ثبت شدند. این کارگزاری در مدت فعالیت خود توانسته است تا چندین صندوق سرمایه گذاری مختلف را مدیریت کند و مجوزهای لازم برای معاملات برخط را از سازمان بورس دریافت کند. در ادامه بیشتر با این کارگزاری آشنا خواهیم شد و آموزش ثبت نام در این کارگزاری را به شما خواهیم داد.

تاریخچه کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن جزو شرکت‌هایی است که در دهه هفتاد خود را به عنوان واسطه بازار بورس قرار دادند. این شرکت از سال ۱۳۷۶ با شماره ثبت 132399 در اداره ثبت شرکت‌ها قرار گرفته است و با دریافت مجوزهای لازم از سازمان بورس در سال ۱۳۸۸ توانسته است تا در این سازمان به صورت رسمی ثبت شود.

این کارگزاری تحت نظارت چند شرکت مختلف اداره می‌شود و به همین دلیل هم اسم شخص خاصی نه در سازمان بورس و نه سایت خود کارگزاری به عنوان مدیر عامل معرفی نشده است. دفتر مرکزی این شرکت در تهران قرار دارد تا مشتریان بتوانند به صورت حضوری هم به این کارگزاری دسترسی داشته باشند.

این کارگزاری ۳۸ شعبه رسمی ثبت شده در سازمان بورس دارد و اکثر مجوزهای لازم برای معاملات آنلاین بورس را از این سازمان دریافت کرده است. همچنین امکانات مختلفی مانند سامانه معاملات آنلاین اختصاصی و باشگاه مشتریان برای کاربران خود راه اندازی کرده است که در ادامه بیشتر به آن‌ها خواهیم پرداخت.

مدیران کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

همان طور که در بخش قبل توضیح دادیم، کارگزاری تأمین سرمایه تمدن هیچ شخص حقیقی یا حقوقی را به عنوان مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره خود معرفی نکرده است. حتی در سازمان بورس نیز اسم شخص خاصی به عنوان مدیر عامل مشاهده نمی‌شود. تنها در بخش مدیران سایت کارگزاری چند شرکت به عنوان مدیران کارگزاری معرفی شده‌اند که در تصویر زیر نام آن‌ها را مشاهده می‌کنید.

شعبه‌های کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

با دریافت استعلام از سازمان بورس متوجه شدیم که ۳۸ شعبه مختلف از کارگزاری تأمین سرمایه تمدن در سراسر ایران وجود دارد که هر کدام به شکلی به مشتریان کارگزاری خدمت رسانی می‌کند. اتاق معاملات، تالار اختصاصی و دفتر پذیرش از جمله انواع شعبه‌های کارگزاری تأمین سرمایه تمدن هستند. در ادامه بخشی از فهرست شعبه‌های کارگزاری تأمین سرمایه تمدن ثبت شده در سازمان بورس را مشاهده خواهید کرد.

حساب‌های بانکی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن در بانک‌های مختلف به منظور راحتی معامله‌گران در سرمایه گذاری و خرید و فروش اوراق بهادار، انرژی و کالا اقدام به افتتاح حساب‌های مختلف در بانک‌های مختلف کرده است. در تصویر زیر شماره حساب‌های این کارگزاری برای بورس اوراق بهادار را مشاهده می‌کنید.

در بورس انرژی تنها دو شماره حساب از بانک‌های صادرات و ملت وجود دارد که برای معامله گرانی تعبیه شده است که بر روی قیمت انرژی‌هایی مانند برق، نفت و گاز معامله می‌کنند. در جدول زیر مشخصات این دو حساب را مشاهده می‌کنید.

 در ادامه شماره حساب‌های بورس کالا را هم برای شما قرار دادیم که مربوط به معاملات کالاهایی مانند خودرو و فلزات گران بها مانند طلا است.

مجوزهای کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

در استعلامی که از سازمان بورس گرفته شد؛ ۸ مجوز مختلف توسط این کارگزاری اخذ شده است. این مجوزها مربوط به انواع معاملات بورسی هستند که تا پایان سال ۱۴۰۷ اعتبار دارند. در تصویر زیر جزئیات این مجوزها را مشاهده می‌کنید.

همچنین تأییدیه‌های فنی بسیاری بابت معاملات برخط دریافت شده است که هر کدام از آن‌ها به بخشی از بازار مربوط می‌شوند. در تصویر زیر هر ۱۴ تأییدیه فنی سازمان بورس را مشاهده می‌کنید که به این کارگزاری اهدا شده است.

نماد تجارت الکترونیک هم که شناسنامه هر کسب و کار اینترنتی است و جزو مهم‌ترین مجوزها برای استعلام گرفتن است. کارگزاری تأمین سرمایه در سال ۱۴۰۱ این مجوز را دریافت کرده است و تا سال ۱۴۰۵ نیز اعتبار دارد.

باشگاه مشتریان کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

باشگاه مشتریان کارگزاری تأمین سرمایه تمدن با نام IB Club راه اندازی شده است تا خدمات ویژه‌ای را به انواع معامله گران و سرمایه گذاران این کارگزاری ارائه دهد. مشتریان با توجه به گردش مالی خود در این کارگزاری در سه سطح پایه، نقره‌ای و طلایی تقسیم می‌شوند و در هر سطح از امکانات متنوعی برخوردار خواهند شد.

همچنین با دعوت از دوستان برای ثبت نام در کارگزاری باعث می‌شوند تا امتیازات بیشتری در باشگاه برای آنان لحاظ شود. امتیازات کاربران بر اساس تعداد افراد دعوتی و میزان معامله در کارگزاری مشخص می‌شود و با امتیازات می‌توان جوایز مختلفی را از باشگاه دریافت کرد.

سامانه‌های معاملاتی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن برای معاملات در بازار سرمایه ۴ نوع سامانه معاملاتی مختلف دارد که کاربران می‌توانند به انتخاب خود از هر کدام از آن‌ها استفاده کنند. در ادامه هر کدام از سامانه‌ها را معرفی خواهیم کرد:

• سامانه IB Trader: این سامانه معاملاتی به صورت اختصاصی برای کارگزاری تأمین سرمایه تمدن نوشته شده است و تنها در این کارگزاری کاربرد دارد. کاربران می‌توانند با استفاده از نام کاربری و رمز ایستا یا یک بار مصرف از این سامانه استفاده کنند.
• سامانه اکسیر: سامانه اکسیر یکی از پلتفرم‌های معاملاتی مشهور در بازار بورس ایران است که به بسیاری از کارگزاری‌های ایرانی خدمات ارائه می‌دهد.
• سامانه آنلاین قدیم: سامانه قدیمی کارگزاری همچنان فعال است تا معامله گران قدیمی بتوانند از پلتفرم همیشگی خود استفاده کنند و در صورتی که تمایلی به استفاده از سامانه جدید ندارند؛ در همان پلتفرم معاملات خود را انجام دهند.
• سامانه معاملات آنلاین: این سامانه هم مربوط به معاملات برخط بورس است که کارگزاری برای مشتریان خود در دسترس گذاشته است.

صندوق‌های سرمایه گذاری کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن ۶ نوع صندوق سرمایه گذاری مختلف را به مشتریان خود ارائه می‌دهد. تقریباً مجموعه‌ای کامل از صندوق‌های سرمایه گذاری با مدیریت این کارگزاری وجود دارد تا کاربران احساس نیاز به خارج از کارگزاری برای سرمایه گذاری نکنند. در ادامه این صندوق‌های سرمایه گذاری را به صورت جداگانه بررسی خواهیم کرد.

صندوق گنجینه زرین شهر

صندوق گنجینه زرین شهر صندوق درآمد ثابت کارگزاری به حساب می‌آید که با استفاده از اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی و بخش کمی سرمایه گذاری به افراد ریسک گریز و افرادی خدمات ارائه می‌دهد که تمایل به دریافت سود ماهانه دارند.

طبق ادعای سایت کارگزاری این صندوق بیش از ۸۰ هزار میلیارد تومان سرمایه دارد که بیش از ۱۵ درصد حجم کل صندوق‌های درآمد ثابت کشور است و بیش از ۱ میلیون سرمایه گذار حقیقی و حقوقی در آن حضور دارند.

• شروع کار: از سال ۱۳۹۰
• ضامن نقد شوندگی: بانک شهر
• نهاد ناظر: سازمان بورس و اوراق بهادار
• نوع پرداخت: سود روزشمار
• دوره پرداخت سود: اول هر ماه

صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی

این صندوق هم دیگر صندوق درآمد ثابت کارگزاری است که به ادعای سایت کارگزاری ششمین صندوق بزرگ درآمد ثابت کشور محسوب می‌شود. این صندوق از سال ۱۳۹۴ کار خود را آغاز کرده است و ضامن نقد شوندگی آن بانک توسعه صادرات ایران است. میزان دارایی تحت مدیریت این صندوق ۱۴۰ هزار میلیارد ریال است.

این صندوق به سرمایه گذاران خود کارت اعتباری به نام آی پی کارت اهدا می‌کند تا بتوانند از حساب خود هر میزان برداشت را به صورت روزانه داشته باشند. نوع پرداخت سود در این صندوق هم روزشمار است؛ اما دوره پرداخت سود شانزدهم هر ماه است.

صندوق تداوم اطمینان تمدن

صندوق تداوم اطمینان تمدن از صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است که زیر مجموعه صندوق‌های درآمد ثابت قرار می‌گیرد. این صندوق از سال ۱۳۹۳ کار خود را آغاز کرده است و بیش از ۷ هزار و ۷۰۰ میلیارد ریال سرمایه را تحت مدیریت خود دارد. مدیریت و بازارگردانی صندوق هم به عهده کارگزاری تأمین سرمایه است.

صندوق پاداش اعتماد تمدن

این صندوق از جدیدترین صندوق‌های درآمد ثابت کارگزاری تأمین سرمایه است که با بیش از ۱۰۰۰ میلیارد ریال سرمایه تحت مدیریت توانسته است که سهم خوبی از بازار را به دست آورد. تاریخ آغاز فعالیت این صندوق از سال ۱۳۹۶ است و سایر مشخصات این صندوق مانند صندوق‌های قبلی است.

صندوق سهامی ثروت آفرین تمدن

صندوق‌های سهامی مخصوص افراد ریسک پذیرتر هستند که علاقه دارند در بازار سرمایه فعالیت کنند؛ اما دانش کافی برای خرید و فروش سهام را ندارند. صندوق‌های سهامی مانند ثروت آفرین تمدن با بیش از ۱۰ هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت به جای کاربران در بازار سهام سرمایه گذاری می‌کند و سودش را به حساب آن‌ها پرداخت می‌کند. این صندوق از سال ۱۳۹۱ فعالیت خود را آغاز کرده است و ضامن نقد شوندگی صندوق هم خود شرکت تأمین سرمایه تمدن است.

صندوق سهامی قابل معامله آرمان آتیه درخشان مس (ETF)

این صندوق از دیگر ETFهای بورسی است که فعالیت خود را از سال ۱۳۹۵ آغاز کرده است. میزان دارایی تحت مدیریت این صندوق نزدیک به ۵ هزار میلیارد ریال است که با مدیریت و بازارگردانی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن در بازار سهام فعالیت می‌کند.

صندوق مختلط گوهر نفیس تمدن

صندوق مختلط گوهر نفیس تمدن مخلوطی از سهام و درآمد ثابت است که برای افراد با ریسک متوسط مناسب است. این صندوق از سال ۱۳۹۲ فعالیت خود را آغاز و نزدیک به ۴ هزار میلیارد ریال سرمایه جذب کرده است. مدیر و ضامن نقد شوندگی صندوق کارگزاری تمدن و نهاد ناظر بر فعالیت این صندوق هم سازمان بورس است.

صندوق مختلط اعتماد تمدن

این صندوق یک سال بعد از صندوق گوهر نفیس تمدن راه اندازی شده است تا سرمایه گذاران بیشتری را به خود جذب کند. این صندوق هم توانست تا نزدیک به ۴ هزار میلیارد ریال سرمایه را تحت مدیریت خودش در بیاورد.

صندوق طلای تابان تمدن

صندوق طلا جزو صندوق‌های مبتنی بر کالا محسوب می شود که با اختصاص دارایی‌های خود به گواهی سپرده سکه طلا و شمش و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا توانسته تا بازدهی مناسبی در طولانی مدت داشته باشد. این صندوق با نماد تابش در بازار بورس مشخص می‌شود و در سامانه IB Trader قابل معامله است.

صندوق بازارگردانی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن به فعالیت بازارگردانی در بیش از ۱۰ صنعت مختلف هم مشغول است و در این بخش هم بیش از ۳ هزار میلیارد ریال دارایی دارد. این کارگزاری ۳ صندوق بازارگردانی زیر را تحت مدیریت خود دارد:

• اختصاصی بازارگردانی گسترش صنعت دارو
• اختصاصی بازارگردانی توسعه بازار تمدن
• اختصاصی بازارگردانی توسعه معادن و فلزات آرمان

صندوق جسورانه توسعه فناوری آرمانی

صندوق‌های جسورانه برای سرمایه گذاران ریسک پذیری است که علاقه دارند تا بیشترین بازدهی را در کم‌ترین زمان از بازار سرمایه دریافت کنند. عموماً این صندوق‌ها پتانسیل رشد بالایی دارند و ریسک بالایی را هم به سرمایه گذاران خود تحمیل می‌کنند. البته این صندوق‌ها به مشارکت در رشد اقتصادی، تشویق کارآفرینی و ایجاد شغل و توسعه تکنولوژی هم در قدم‌های بعدی توجه دارند.

خدمات تأمین مالی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن با اهتمام به تأمین مالی شرکت‌های مختلف در چند سال گذشته بیش از ۳۶۰ هزار میلیارد ریال اوراق بهادار در بازار تقسیم کرده است. این تأمین مالی از راه‌های مختلفی صورت گرفته است که در ادامه با آن‌ها آشنا خواهیم شد.

تأمین مالی از طریق ابزار بدهی

کارگزاری با انتشار اوراق قرضه سعی کرده است تا سرمایه گذار خارج از شرکت را برای پروژه‌های مختلف جذب کند. در راستای این مهم انتشار اوراق صکوک، گواهی سپرده و اوراق اختیار فروش تبعی از جمله فعالیت‌های مهم این کارگزاری بوده است.

تأمین مالی از طریق ابزار سرمایه

• افزایش سرمایه
• پذیره نویسی عمومی شرکت‌های سهامی عام در شرف تاسیس
• تاسیس صندوق سرمایه‌گذاری
• صندوق سرمایه‌گذاری زمین و ساختمان
• صندوق سرمایه‌گذاری پروژه
• صندوق سرمایه‌گذاری خصوصی(PE)
• صندوق املاک و مستغلات(REIT)
• صندوق کالایی (ETC)

تأمین مالی طرح‌ها و شرکت‌های دانش بنیان

تأمین مالی شرکت‌های دانش بنیان از طریق صندوق‌های سرمایه گذاری جسورانه صورت می‌گیرد. این صندوق‌ها سودهای چند برابری را به سرمایه گذاران پیشنهاد می‌دهند و افراد ریسک پذیر با مطالعه بنیاد هر پروژه دانش بنیان در این پروژه‌ها سرمایه گذاری می‌کنند.

تأمین مالی جمعی

تأمین مالی جمعی یکی از رویکردهای نوین در عرصه سرمایه گذاری است که کارگزای تمدن نیز در آن نقش دارد. کارگزاری تمدن با استفاده از سکوی IB Crowd افراد مستقل محدودی را گرد هم جمع می کند تا هزینه لازم برای راه اندازی و توسعه کسب و کارهای مختلف را جمع آوری کند.

پشتیبانی کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

برای پشتیبانی در کارگزاری تأمین تمدن چت آنلاینی وجود ندارد و آدرس شبکه‌های اجتماعی گذاشته شده در پایین صفحه هم کاربر را مجدداً به صفحه اول سایت باز می‌گرداند. تنها راه ارتباط با پشتیبانی کارگزاری تماس با شماره 41997000 – 021 در ساعات کاری بورس از ۸ صبح تا ۴ بعد از ظهر است.

همجنین بخشی تحت عنوان «با ما در تماس باشید» در این سایت وجود دارد که می‌توانید با وارد کردن مشخصات و آدرس ایمیل خود، پیام خود را به گوش کارشناسان کارگزاری برسانید تا در اولین فرصت با شما تماس بگیرند.

ثبت نام و احراز هویت در کارگزاری تأمین سرمایه تمدن

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن با شعار «ترافیک را پشت سر بگذارید» شرایط ثبت نام غیر حضوری را برای کاربران خود فراهم کرده است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت. ابتدا از صفحه اول کارگزاری باید گزینه «ثبت نام غیر حضوری» را انتخاب کنید تا به صفحه ثبت نام هدایت شوید.

در صفحه اول ثبت نام باید اطلاعاتی مانند کد ملی و شماره موبایل را وارد کنید. بعد از وارد کردن کد ملی و شماره موبایل به کد معرف می‌رسیم که وارد کردن آن اختیاری است و اگر از دوست یا آشنایان خود گرفته‌اید؛ بهتر است تا در این قسمت وارد کنید.

در قسمت توضیحات ثبت نام هم آمده است که شماره تلفن و کد ملی ثبت نامی به یک نفر تعلق داشته باشد تا در مراحل بعدی ثبت نام با مشکل مواجه نشوید. علت اصلی این درخواست این است که بسیاری از پیام‌ها و اطلاع رسانی‌ها و اخطارها به همین شماره تلفن ارسال خواهد شد و شماره باید در دسترس باشد.

در مرحله بعد، باید کلمه عبور خود را انتخاب کنید که حداقل ۸ کاراکتر انگلیسی با حروف کوچک و بزرگ، اعداد و حروف خاص داشته باشد. ضمناً یک کد شش رقمی از طرف سایت به شماره تلفن وارد شده ارسال می‌شود که باید در قسمت مشخص شده وارد کنید.

پس از تعیین رمز عبور حساب کاربری شما ساخته می‌شود و به بازار هدایت می‌شوید. تنها یک پیغام در وسط صفحه ظاهر می‌شود که مربوط به استعلام اطلاعات شما از سجام است و احراز هویت حساب کاربری از این مرحله آغاز خواهد شد.

کد امنیتی مشخص شده را وارد کنید تا یک کد شش رقمی دیگر از طرف سامانه سجام به شماره تلفن شما ارسال شود. این کد برای این است که کارگزاری بتواند به اطلاعات سجامی شما دسترسی پیدا کند. اگر در سامانه سجام ثبت نام نکردید؛ باید به صورت جداگانه مراحل ثبت نام در سامانه سجام را طی کنید.

در مرحله بعد، کد تأیید ارسال شده را باید به سایت بدهید و کد امنیتی مشخص شده را وارد کنید تا کارگزاری بتواند اطلاعات سجامی شما را دریافت کند. دقت کنید که ۱ دقیقه زمان برای وارد کردن کد تأیید دارید و نباید زمان زیادی از ارسال کد تا وارد کردن آن بگذرد.

در مرحله بعد، اطلاعات هویتی و سجامی شما روی صفحه نمایش داده می‌شود. در این مرحله باید اطلاعات خود را بررسی کنید که مغایرتی نداشته باشد و در صورت نیاز به هر گونه تغییر از گزینه «ویرایش» استفاده کنید. در آخر هم باید گزینه «تأیید و ادامه» را بزنید تا به مراحل بعدی ثبت نام هدایت شوید.

مرحله بعدی مربوط به بارگذاری مدارک هویتی است. در این قسمت باید عکس پشت و روی کارت ملی، صفحه اول و توضیحات شناسنامه خود را برای سایت آپلود کنید. تمامی تصاویر باید رنگی و حداکثر ۱ مگابایت حجم داشته باشند.

در مرحله بعد باید خدمات مد نظر خود را انتخاب کنید تا بر اساس آن شرکت بتواند قراردادهای مورد نیاز را تنظیم کند. معاملات برخط و قرارداد اعتباری به صورت پیش فرض در این قسمت انتخاب شده است و اگر علاقه به معاملات آفلاین دارید؛ باید گزینه «اینترنتی (آفلاین)» را انتخاب کنید.

در مرحله بعد متناسب با خدماتی که انتخاب کردید؛ باید قراردادهای مختلفی را بخوانید و تأیید کنید. در این بخش باید هر قرارداد را به صورت جداگانه بخوانید و گزینه تأیید را بزنید که معنای امضای قرارداد و قبول کردن شرایط را دارد. پس از تأیید تمامی قراردادها، کدی به منظور امضای قراردادها برای شما ارسال خواهد شد که باید در قسمت مشخص شده وارد کنید.

مرحله بعد، آزمون آنلاین است که اکثر کارگزاری‌ها از مشتریان خود می‌گیرند. در این آزمون باید از ۱۰ سؤال به ۷ سؤال پاسخ صحیح بدهید تا کارگزاری مطمئن شود که اطلاعات پایه شما از بازار سرمایه به اندازه کافی است.

پس از این که آزمون را به پایان رساندید؛ پیغامی در میان صفحه ظاهر می‌شود که اعلام می‌کند ثبت نام شما کامل شده است و می‌توانید به پنل کاربری خود بازگردید. در گوشه پایین سمت چپ صفحه هم تعداد پاسخ‌های صحیح شما در آزمون نمایش داده می‌شود.

کلام پایانی

کارگزاری تأمین سرمایه تمدن مراحل ثبت نام کوتاه و آسانی دارد که برای مشتریان خوشایند خواهد بود. همچنین صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف حق انتخاب بیشتری برای سرمایه گذاری به مشتریان می‌دهد. این کارگزاری با ۲۷ سال سابقه بیش از ۳۰ شعبه در سراسر ایران دارد تا کاربران بتوانند به صورت حضوری نیز از خدمات این کارگزاری بهره مند شوند.

سؤالات متداول