بررسی صندوق کهربا | آموزش ثبت نام در صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا که توسط گروه مالی کاریزما مدیریت می‌شود، در سال 1400 تأسیس شد. این صندوق سرمایه گذاری، یک صندوق کالایی است به این معنا که تمام دارایی صندوق کهربا به صورت مستقیم یا غیرمستقیم در طلا سرمایه گذاری شده است. بهتر است بدانید کهربا یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) بوده و شما با حداقل مبلغ 100 هزار تومان در روزهای کاری شنبه تا چهارشنبه از ساعت 12 الی 18 می‌توانید واحدهای این صندوق را خریداری کنید.

معرفی صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا یکی از صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است که به طور تخصصی در بازار طلا سرمایه گذاری می‌کند. این صندوق ابزار سرمایه گذاری مناسبی برای افرادی است که علاقه‌مند به سرمایه گذاری در بازار طلا هستند؛ اما تمایل ندارند به صورت مستقیم در بازار فیزیکی طلا فعالیت کنند.

سال تأسیس و مجوزهای صندوق طلای کهربا

صندوق طلا کهربا طبق اطلاعات موجود در سایت فیپیران، در تاریخ 1400/05/04 با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار ایران آغاز به کار کرد. این صندوق تحت نظارت و مدیریت شرکت کارگزاری کاریزما فعالیت می‌کند.

نوع صندوق و هدف سرمایه گذاری

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا، یک صندوق از نوع ETF است. ETF‌ها صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس هستند که واحدهای آن‌ها مانند سهام شرکت‌ها در بورس خرید و فروش می‌شود.

تصویر زیر اطلاعات کلی مربوط به صندوق سرمایه گذاری قابل معامله سکه طلا کهربا را نشان می‌دهد که از سایت اصلی صندوق گرفته شده است.

دارایی‌های صندوق کهربا

عمده دارایی‌های صندوق طلا کهربا شامل گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا و شمش طلا تشکیل می‌دهند. این سکه‌ها در خزانه‌های امن نگهداری می‌شوند و به عنوان پشتوانه واحدهای صندوق عمل می‌کنند.

سایر دارایی‌ها (در صورت وجود): در دوره‌های مختلف ممکن است صندوق در دارایی‌های دیگری مانند اوراق بهادار با درآمد ثابت یا سایر ابزارهای مالی با ریسک پایین نیز سرمایه گذاری کند؛ اما سهم این دارایی‌ها در پرتفوی صندوق بسیار ناچیز است.

هزینه‌های مدیریت و کارمزد معاملاتی در صندوق کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا مانند سایر صندوق‌های سرمایه گذاری، هزینه‌های مدیریتی دارد که از بازده سرمایه‌گذاران کسر می‌شود. همچنین هنگام خرید واحدهای صندوق کهربا، 0.12 درصد به عنوان کارمزد معاملاتی از سرمایه گذار دریافت می‌شود.

نکته مهم هنگام خرید صندوق کهربا

مهم‌ترین نکته هنگام خرید صندوق طلا کهربا توجه به قیمت آماری یا همان قیمت NAV است. سعی کنید پس از تحلیل کامل قیمت‌ها از لحاظ تکنیکالی و بنیادی در قیمت‌هایی نزدیک به قیمت NAV یا حتی کمتر، سفارش خرید خود را ثبت کرده و از معاملات هیجانی پرهیز کنید.

ارکان صندوق طلا کهربا

برای نقد و بررسی صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا و درک بهتر عملکرد و ساختار این صندوق، آشنایی با ارکان مختلف آن ضروری است. ارکان صندوق شامل افراد یا نهادهایی است که مسئولیت‌های مختلفی را در مدیریت و نظارت بر صندوق بر عهده دارند. جهت مشاهده و بررسی ارکان صندوق طلا کهربا کافی است وارد سایت اصلی مربوط به صندوق سرمایه گذاری کهربا شوید سپس از سربرگ “ارکان صندوق” به جزئیات مربوط به ارکان صندوق طلا کهربا مطابق با تصویر زیر دسترسی پیدا خواهید کرد.

در ادامه به بررسی هر کدام از ارکان اصلی صندوق طلای کهربا می‌پردازیم:

بازارگردان صندوق کهربا

طبق فایل PDF موجود در سایت صندوق کهربا که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید، صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردانی اکسیر سودا که در دی ماه 1398 تأسیس شده است، مسئولیت بازارگردانی صندوق کهربا را دارد.

مدیر صندوق طلای کهربا

مدیریت صندوق طلای کهربا را شرکت سبدگردان کاریزما (سهامی خاص) به عهده دارد. طبق اطلاعات موجود در سایت صندوق مشاهده می‌کنیم که شرکت سبدگردان کاریزما در سال 1390 مجوز سبدگردانی خود را از سازمان بورس دریافت کرده است.

متولی صندوق طلای کهربا

متولی صندوق، یک نهاد مستقل است که وظیفه نظارت بر فعالیت‌های مدیر صندوق و اطمینان از رعایت قوانین و مقررات توسط وی را بر عهده دارد. به عبارت دیگر، متولی مانند یک ناظر مستقل بر عملکرد صندوق نظارت می‌کند تا از حقوق سرمایه‌گذاران حفاظت کند. در مورد صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا، این مسئولیت بر عهده مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان گذاشته شده است.

حسابرس صندوق طلای کهربا

همان‌طور که در اسناد و مدارک صندوق سرمایه گذاری طلا کهربا ذکر شده است، مؤسسه حسابرسی رازدار به عنوان حسابرس مستقل این صندوق انتخاب شده است.

مؤسسه حسابرسی رازدار وظیفه دارد به صورت مستقل و بی‌طرفانه، صورت‌های مالی صندوق کهربا را بررسی و تابید کند. این بررسی شامل ارزیابی صحت و دقت اطلاعات مالی، تطابق آن‌ها با استانداردهای حسابداری و اطمینان از رعایت قوانین و مقررات مربوطه است.

مدیران سرمایه گذاری صندوق

مدیران سرمایه گذاری صندوق کهربا با تحلیل دقیق بازار طلا و سایر بازارهای مرتبط، فرصت‌های سرمایه گذاری را شناسایی کرده و با توجه به اهداف صندوق و شرایط بازار، استراتژی‌های سرمایه گذاری را تدوین و اجرا می‌کنند. مدیران سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا عبارت‌اند از:

خانم فرزانه صالحی: دارای مدرک کارشناسی ارشد مدیریت دولتی و گواهینامه‌های حرفه‌ای متعدد در حوزه بازار سرمایه مانند معامله‌گری بورس کالا، اوراق تأمین مالی، ابزار مشتقه و بورس انرژی.

آقای محمدحسن آهو: دارای مدرک دکتری مدیریت مالی و گواهینامه‌های حرفه‌ای در حوزه‌های مختلف بازار سرمایه از جمله معامله‌گری و اصول بازار سرمایه.

آقای کامران گودرزی: دارای مدرک کارشناسی حسابداری و گواهینامه‌های حرفه‌ای در حوزه‌های معامله‌گری، عرضه و پذیرش.

در واقع بهتر است بدانید مدیران صندوق کهربا با خرید و فروش ابزارهای مالی مرتبط با طلا، سبد سرمایه گذاری صندوق را به گونه‌ای مدیریت می‌کنند که بیشترین بازدهی را برای سرمایه‌گذاران به همراه داشته باشد.

همچنین، آن‌ها به صورت مستمر عملکرد سرمایه گذاری‌ها را ارزیابی کرده و در صورت نیاز، تغییرات لازم را اعمال می‌کنند. در نهایت، مدیران سرمایه گذاری به صورت دوره‌ای گزارش‌های عملکرد صندوق را به هیئت مدیره و سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند تا از روند سرمایه گذاری و عملکرد صندوق آگاه شوند. این گزارش‌های مالی در سایت کدال بخش مرتبط با صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا موجود است.

بازده و عملکرد صندوق طلا کهربا

نمودار ارائه شده، تصویری روشن از عملکرد صندوق طلا کهربا در بازه‌های زمانی مختلف ارائه می‌دهد. در ادامه، به بررسی دقیق‌تر این داده‌ها و تفسیر عملکرد صندوق در تاریخ 2 آبان 1403 می‌پردازیم.

بازدهی کوتاه‌مدت: بازدهی روزانه، هفتگی و ماهانه صندوق به ترتیب 1.17 درصد، 7.67 درصد و 18.21 درصد است. این ارقام نشان‌دهنده نوسانات کوتاه‌مدت در بازدهی صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا است که می‌تواند به عوامل مختلفی مانند تغییرات قیمت طلا در بازار جهانی، تنش‌های سیاسی داخلی و تقاضا و عرضه واحدهای صندوق مرتبط باشد.

بازدهی میان‌مدت: بازدهی سه ماهه و شش ماهه صندوق به ترتیب 30.58 درصد و 25.78 درصد است. این ارقام نشان می‌دهند که صندوق در بازه‌های زمانی میان‌مدت نیز عملکرد قابل قبولی داشته است و توانسته است بازدهی قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کند.

بازدهی بلندمدت: بازدهی یک ساله صندوق 80.37 درصد و بازدهی از آغاز فعالیت صندوق 341.53 درصد است. این ارقام نشان‌دهنده عملکرد بسیار خوب صندوق در بلندمدت است و تأیید می‌کند که سرمایه‌گذاری در صندوق طلا کهربا می‌تواند یک استراتژی سرمایه‌گذاری سودآور در بلندمدت باشد. دقت داشته باشید که آغاز فعالیت این صندوق مربوط به سال 1400 است؛ بنابراین بازدهی 5 ساله مشخص نیست.

اطلاعات واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا کهربا

جدول زیر برگرفته از سایت فیپیران بوده و اطلاعات واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا کهربا را در تاریخ 2 آبان 1403 نشان می‌دهد:

همان‌طور که در جدول مشاهده می‌شود، قیمت صدور و ابطال واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا تقریباً برابر است. همچنین، تعداد واحدهای صادر شده در روز بسیار بیشتر از تعداد واحدهای ابطال شده است که نشان دهنده تقاضای بالای سرمایه‌گذاران برای خرید واحدهای این صندوق است. کل ارزش دارایی‌های صندوق نیز بسیار بالا است که نشان دهنده حجم بالای سرمایه تحت مدیریت این صندوق است.

یکی از نکات مهم در این جدول “دوره تقسیم سود” است، با توجه به اینکه دوره تقسیم سود در این صندوق وجود ندارد، سرمایه‌گذاران از طریق افزایش ارزش واحدهای صندوق سود کسب می‌کنند؛ بنابراین امکان کسب سود مرکب نیز وجود دارد.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلا کهربا

با توجه به اطلاعات مندرج در تصویر مربوط به صفحه صندوق کهربا در سایت فیپیران، می‌توانیم موارد زیر را در خصوص مجوز و ثبت صندوق طلا کهربا استنباط کنیم:

اطلاعات کلی صندوق طلا کهربا:

• تاریخ شروع فعالیت: صندوق طلا کهربا در تاریخ 1400/04/02 فعالیت خود را آغاز کرده است.
• شماره ثبت: این صندوق با شماره 11856 در سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده است.
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: رایان هم افزا به عنوان شرکت نرم افزاری طرف قرارداد این صندوق مشخص شده است.

اطلاعات مجوز صندوق طلا کهربا:

• تاریخ شروع و پایان اعتبار مجوز: مجوز فعالیت این صندوق از تاریخ 1400/05/04 صادر شده و تاریخ پایان اعتبار آن در سایت فیپیران مشخص نیست.
• شماره مجوز: شماره مجوز فعالیت صندوق 86852/122 است.
• وضعیت مجوز: مجوز فعلاً فعال است.
• عنوان مجوز فعالیت: محور اصلی فعالیت این صندوق، سرمایه گذاری در طلا است.

ترکیب دارایی های صندوق طلا کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا، یک صندوق کالایی است. به عبارت ساده‌تر، این صندوق به جای سرمایه گذاری در سهام شرکت‌ها، در کالای طلا سرمایه گذاری می‌کند.

قانون مشخصی برای صندوق کهربا وجود دارد که مدیر صندوق را ملزم می‌کند حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های صندوق را در گواهی‌های سکه طلا سرمایه گذاری کند و حداکثر ۲۰ درصد آن را بتواند در ابزارهای مالی مرتبط با طلا (مانند قراردادهای آتی طلا) سرمایه گذاری نماید. این یعنی بازدهی این صندوق به طور مستقیم به قیمت طلا وابسته است. به همین دلیل، سرمایه گذاری در صندوق کهربا، نوعی سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار طلا محسوب می‌شود.

در تصویر زیر که از سایت فیپیران گرفته شده، ترکیب دارایی‌های صندوق طلا کهربا از ابتدای تأسیس (1400) تاکنون نشان داده شده است:

همان‌طور که بیان شده صندوق سرمایه گذاری کهربا مبتنی بر کالای طلا است؛ بنابراین مطابق با دایره سمت راست تصویر مشاهده می‌کنیم که صددرصد ترکیب دارایی‌های صندوق طلا کهربا روی فلز ارزشمند طلا سرمایه گذاری شده است.

سایر ترکیب دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلا کهربا عبارت است از:

• سهام: ندارد
• نقد و بانک: 0.03%
• اوراق مشارکت: ندارد
• واحدهای صندوق خود صندوق کهربا: ندارد
• گواهی سپرده کالایی: 97/99%

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق طلا کهربا

طبق اطلاعات سایت Tsetmc میزان تملک سرمایه گذاران حقوقی صندوق طلا کهربا که بیش از یک درصد از واحدهای صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا را در اختیار خود دارند در تصویر زیر مشاهده می‌شود:

دقت داشته باشید که این اطلاعات مربوط به تاریخ 1 آبان 1403 است، همان‌طور که فلش‌های سبز و قرمز در تصویر نشان می‌دهد میزان مالکیت سهامداران حقوقی در گذر زمان می‌تواند تغییر کند.

نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا کهربا

در تصویر زیر نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا کهربا که از سایت فیپیران گرفته شده است را مشاهده می‌کنید. دقت داشته باشید که از آنجایی که صندوق کهربا جز صندوق‌های ETF محسوب می‌شود می‌توان گفت با آنکه برای این صندوق قیمت صدور (قیمت خرید) و قیمت ابطال (قیمت فروش) تعریف شده است؛ اما معنای کاربردی ندارد.

در واقع شما با مراجعه به سایت TSETMC مشاهده می‌کنید که سه قیمت برای صندوق کهربا ذکر شده:

1. قیمت معاملاتی: قیمتی است که آخرین معامله انجام شده در صندوق کهربا را نشا می‌دهد.
2. قیمت پایانی: به طور کلی میانگین وزنی قیمت‌های معامله شده در صندوق کهربا را نشان داده و معیار بازه نوسان مجاز در روز کاری بعدی است.
3. قیمت NAV: قیمت آماری نشانگر ارزش دقیق هر واحد از صندوق کهربا است. برای مثال اگر قیمت 45200 است و شما خرید خود را در 45800 انجام داده باشید، هر واحد صندوق را گران حریداری کرده‌اید.

حال که به درک کاملی از این مفاهیم رسیدیم، به بررسی نمودار مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلا کهربا خواهیم پرداخت.

نمودار ارائه شده، نوسان‌های قیمت واحدهای صندوق طلا کهربا را در طول بازه یک‌ساله (2 آبان 1402 تا 2 آبان 1403) نشان می‌دهد.

نمودار نشان می‌دهد که قیمت واحدهای صندوق در کوتاه‌مدت نوساناتی را تجربه کرده است. این نوسانات به عوامل مختلفی مانند تغییرات قیمت طلا در بازار جهانی، قیمت دلار و تقاضا و عرضه واحدهای صندوق وابسته است. با این حال روند کلی قیمت واحدهای صندوق کهربا در بلند مدت صعودی است.

نمودار ارزش خالص دارایی‌های صندوق طلا کهربا

نمودار ارائه شده، روند تغییرات ارزش خالص دارایی‌های صندوق طلا کهربا را در طول یک سال گذشته نشان می‌دهد؛ بنابراین مشاهدات در تاریخ 3 آبان 1403 ارزش خالص دارایی های صندوق کهربا 88 تریلیون ریال است.

آیا این نمودار نشان می‌دهد که سرمایه گذاری در صندوق طلا کهربا همیشه سودآور است؟ خیر، این نمودار تنها عملکرد گذشته صندوق را نشان می‌دهد و تضمینی برای سودآوری در آینده نیست. حتی از آنجایی که نوسان قیمتی صندوق کهربا متناسب با قیمت طلا است در بازه زمان‌های کوتاه مدت سرمایه گذاری در این صندوق زیان‌ده نیز بوده (برای مثال فروردین تا خرداد 1403)؛ بنابراین باید بدانید سرمایه گذاری در هر نوع دارایی همراه با ریسک است و سعی کنید بر اساس احساسات (ترس، طمع و…) در بازارهای مالی ترید نکنید.

با این حال مشاهده می‌شود که ارزش خالص دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا در بلند مدت سیر صعودی داشته و تأییدی بر آن است که طلا دارایی مناسبی برای سرمایه گذاری بلند مدت است.

نمودار بازدهی صندوق طلا کهربا

نمودار ارائه شده برگرفته از سایت فییپران بوده و تغییرات درصد بازدهی صندوق طلا کهربا را به صورت روزانه نسبت به یک سال گذشته نشان می‌دهد. به عبارت دیگر، هر نقطه روی نمودار نشان می‌دهد که ارزش صندوق در آن روز نسبت به یک سال قبل چند درصد رشد یا ریزش (بازده) داشته است.

برای مثال طبق نمودار در تاریخ 2 آبان 1403، صندوق طلا کهربا نسبت به یک سال گذشته 80.37 درصد رشد داشته است.

آموزش نحوه ثبت نام و احراز هویت در صندوق طلا کهربا

برای شروع سرمایه گذاری، ابتدا باید در سایت صندوق سرمایه گذاری سکه طلا کهربا ثبت نام کنید. با کمک لینک موجود در همین صفحه وارد سایت شده و از سمت راست بالای صفحه روی دکمه “ورود | ثبت نام” کلیک کنید.

در مرحله بعدی مطابق با تصویر در کادر مشخص شده شماره تلفن (حتماً به نام خودتان باشد) و عبارت امنیتی نشان داده شده را وارد نمایید.

به همین ترتیب در صفحه بعدی کد ملی و کد معرف خود را وارد کنید و روی دکمه “ثبت” کلیک کنید.

احراز هویت صندوق در کهربا: نیازی به احراز هویت در صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا ندارید؛ زیرا با ثبت نام در سامانه سجام به صورت خودکار سایت صندوق به سامانه سجام متصل شده و در صورت صحیح بودن اطلاعات شخصی‌تان، به طور خودکار احراز هویت خواهید شد.

آموزش صدور و ابطال صندوق طلا کهربا

صندوق طلا کهربا به عنوان یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF)، دو روش اصلی برای صدور و ابطال واحدهای صندوق یا همان خرید و فروش ارائه می‌دهد: 1- خرید از طریق سایت صندوق و 2- خرید از طریق بورس

نکته مهم آن است که در هر دو روش باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کنید (اگر قبلاً این کار را انجام نداده‌اید) سپس اقدام به معامله واحدهای صندوق کهربا کنید.

1- خرید از طریق سایت صندوق کهربا

برای خرید واحدهای صندوق کهربا از طریق سایت، در صفحه اصلی روی گزینه “سرمایه گذاری می‌کنم” کلیک کنید.

در ادامه پنجره زیر برایتان نمایش داده می‌شود. در کادرهای مشخص شده کد ملی و شماره موبایل (حتماً به نام خودتان باشد) را وارد نمایید.

یک کد صحت سنجی 5 رقمی جهت بررسی اطلاعات پیامک می‌شود، آن را مطابق تصویر در کادر بنویسید.

در آخرین مرحله کافی است مبلغی که قصد سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا دارید را مشخص کرده و به صورت اینترنتی مبلغ را از حسابتان واریز نمایید.

2- خرید واحدهای صندوق طلای کهربا از طریق بورس

برای خرید واحدهای صندوق طلای کهربا از طریق بورس، نیز نیاز به داشتن کد بورسی و کد معاملاتی فعال دارید. در صورتی که کد بورسی و کد معاملاتی ندارید، به ترتیب سامانه سجام و سایت یکی از کارگزاری‌های مجاز مراجعه کرده و مراحل افتتاح حساب را طی کنید.

پس از افتتاح حساب در کارگزاری، می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری، به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا کهربا بپردازید. در پلتفرم معاملاتی کارگزاری، نماد صندوق طلا “کهربا” را جستجو کرده و با وارد کردن تعداد واحدهای مورد نظر، سفارش خرید خود را ثبت کنید.

کارمزد صندوق طلا کهربا

صندوق سرمایه گذاری سکه طلای کهربا، همانند سایر صندوق‌های سرمایه گذاری، برای ارائه خدمات و مدیریت دارایی‌ها، کارمزدهایی را از سرمایه‌گذاران دریافت می‌کند. این کارمزدها به منظور پوشش هزینه‌های عملیاتی صندوق، پرداخت حقوق کارکنان، انجام مطالعات بازار و سایر هزینه‌های مرتبط با مدیریت صندوق در نظر گرفته می‌شود. طبق اطلاعات موجود در سایت صندوق دو نوع کارمزد در صندوق طلا کهربا داریم:

1. کارمزد سرمایه گذاری صندوق طلای کهربا: این کارمزد در هنگام خرید واحدهای صندوق از شما دریافت می‌شود. نرخ کارمزد ورود در صندوق طلا کهربا 0.12 درصد ارزش سرمایه گذاری است. برای مثال برای سرمایه گذاری 500 هزار تومانی، حدود 600 تومان به عنوان کارمزد ورود پرداخت خواهید کرد.
2. کارمزد مدیریت: این کارمزد به صورت سالانه و به نسبت ارزش سرمایه گذاری شما محاسبه می‌شود. نرخ کارمزد مدیریت در صندوق طلا کهربا معمولاً 0.5 درصد ارزش روز سرمایه گذاری است.

پشتیبانی صندوق طلا کهربا

برای تماس با پشتیبانی و کسب اطلاعات بیشتر درباره صندوق طلا کهربا، می‌توانید با مراجعه به وب‌سایت kahroba.charismafunds.ir یا تماس با شماره تلفن 41426000 به طور مستقیم با عوامل صندوق در ارتباط باشید.

دفتر مرکزی صندوق طلا کهربا در تهران، خیابان مطهری، پلاک 1/1 واقع شده است. برای تماس با ما می‌توانید از طریق تلفن، ایمیل یا وبسایت اقدام نمایید.

سوالات متداول

کهربا در TSETMC

کهربا در کدال