بر اساس گزارشی جدید که با همکاری ریپل (Ripple)، شرکت CB Insights و مرکز فناوری‌های بلاک چین بریتانیا تهیه شده، بانک‌هایی سیتی گروپ (Citigroup)، جی پی مورگان چیس (JPMorgan Chase) و گلدمن ساکس (Goldman Sachs) در خط مقدم سرمایه‌گذاری روی فناوری بلاکچین در میان مؤسسات مالی سنتی قرار دارند.
این گزارش، با بررسی عملکرد بیش از ۱۸۰۰ بانک بین سال‌های ۲۰۲۰ تا ۲۰۲۴، نشان می‌دهد که نهادهای مالی قدیمی نگاه خود را به دارایی‌های دیجیتال تغییر داده و به‌صورت جدی وارد این حوزه شده‌اند.
در بازه زمانی مذکور، بانک‌های بین‌المللی در مجموع ۳۴۵ سرمایه‌گذاری مرتبط با بلاکچین انجام داده‌اند که ۳۳ مورد از آن‌ها شامل تأمین مالی در مقیاس بالا بوده است. بانک‌های سیستماتیک مهم جهانی (G-SIBs) نیز در ۱۰۶ مورد از این سرمایه‌گذاری‌ها مشارکت داشته‌اند که از این میان، ۱۴ سرمایه‌گذاری بالای ۱۰۰ میلیون دلار بوده است.
در بین این بانک‌ها، سیتی گروپ و گلدمن ساکس هرکدام با ۱۸ سرمایه‌گذاری در صدر این فهرست قرار دارند. پس از آن‌ها، جی پی مورگان چیس و گروه مالی میتسوبیشی یو‌اف‌جی (Mitsubishi UFJ Financial Group) ژاپن با ۱۵ سرمایه‌گذاری قرار دارند.
بیشتر این مشارکت‌ها در مراحل ابتدایی تأمین مالی مانند Seed و Series A انجام شده که نشان‌دهنده تمایل این بانک‌ها برای پشتیبانی از استارتاپ‌هایی است که راهکارهای آن‌ها با استراتژی‌های بلندمدت بانک‌ها هم‌راستا می‌باشد.
موارد پرکاربرد این سرمایه‌گذاری‌ها بیشتر حول محور زیرساخت‌های معاملاتی نهادی، توکنیزه‌کردن دارایی‌ها، پرداخت‌ها و خدمات نگهداری رمزارزها بوده است.
جی پی مورگان طی سال‌های اخیر با معرفی شبکه‌های بلاک چینی اختصاصی، از جمله پلتفرم کینکسیس (Kinexys)، پیشگام نوآوری بوده است. این بانک برای نخستین بار تراکنشی عمومی بر بستر بلاکچین را با استفاده از اوراق خزانه‌داری آمریکا و با همکاری چین لینک (Chainlink) و شرکت اوندو فایننس (Ondo Finance) اجرا کرد.
سیتی گروپ و گلدمن ساکس نیز هرکدام چندین همکاری استراتژیک در حوزه دارایی‌های توکنیزه‌شده و زیرساخت‌های بازار سرمایه آغاز کرده‌اند.
از نمونه‌های مهم دیگر می‌توان به پلتفرم پرداخت برون‌مرزی پارتیر (Partior) اشاره کرد که در سال ۲۰۲۴ طی دور سری B موفق به جذب ۱۱۱ میلیون دلار سرمایه شد. این پروژه با حمایت جی پی مورگان و استاندارد چارترد (Standard Chartered) توسعه یافت.
همچنین شرکت HQLAx که در حوزه مالی اوراق بهادار مبتنی بر بلاک چین فعالیت می‌کند، توانست از پنج بانک G-SIB از جمله سیتی گروپ، جی پی مورگان و گلدمن ساکس جذب سرمایه داشته باشد.
بررسی‌ها نشان می‌دهد که اکثر بانک‌های بزرگ جهانی ترجیح داده‌اند به‌جای خرید کامل شرکت‌های بلاک چینی، از طریق سرمایه‌گذاری یا همکاری با آن‌ها وارد این حوزه شوند.
پس از بحران بازار رمزارزها در پی فروپاشی صرافی FTX، میزان سرمایه‌گذاری در سال‌های ۲۰۲۲ و ۲۰۲۳ کاهش یافت. اما در سال ۲۰۲۴ این روند با رشد ارزش معاملات، حتی با وجود کاهش تعداد آن‌ها، احیا شده است. این گزارش همچنین به نقش مهم افزایش شفافیت قانونی در کشورهایی مانند آمریکا، اتحادیه اروپا، امارات متحده عربی و سنگاپور در بازگشت اعتماد به این بازار اشاره می‌کند.
این گزارش پیش‌بینی می‌کند که مرحله بعدی فعالیت بانک‌ها، گسترش کاربردهای بلاکچین فراتر از آزمایش‌های نهادی و توسعه راهکارهای عملیاتی در سطح بازارهای جهانی است.
بر اساس تخمین گروه مشاوره بوستون (Boston Consulting Group)، ارزش دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده تا سال ۲۰۳۳ ممکن است به بیش از ۱۸ تریلیون دلار برسد.
در حالی که بانک‌های بزرگ جهان پیشتاز این مسیر هستند، بانک‌های منطقه‌ای کوچک‌تر نیز به تدریج با همکاری فین‌تک‌ها و حضور در پلتفرم‌های کاربردی، وارد این فضا می‌شوند. طبق یک نظرسنجی در سال ۲۰۲۲ در ایالات متحده، حدود ۱۱ درصد از بانک‌های محلی اعلام کرده‌اند که قصد دارند خدمات مرتبط با رمزارزها را راه‌اندازی کنند.
نظرات کاربران