بایننس، بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال جهان، در حال حاضر در فرانسه به دلیل عدم رعایت ادعای مشتری خود (KYC) و مقررات ضد پولشویی (AML) تحت بررسی است. این تحقیقات که در فوریه 2022 آغاز شد، توسط سرویس تحقیقات قضایی امور مالی پاریس انجام میشود.
تحقیق بر دو جنبه اصلی متمرکز است. اولاً، بایننس شعبه فرانسه مظنون به ارائه غیرقانونی خدمات دارایی دیجیتال خارج از چارچوب قانونی تا سال 2022 است که شامل اعمال غیرقانونی عملکرد ارائه دهنده خدمات در داراییهای دیجیتال است. ثانیاً، صرافی به دلیل مشارکت در پولشویی تشدید شده از طریق مشارکت در عملیات سرمایه گذاری، مخفی کاری معاملات و در نتیجه سودهای نامشروع مورد بررسی قرار میگیرد.
این خبر در پی اعلام اخیر بایننس مبنی بر توقف فعالیت در هلند پس از عدم موفقیت در ثبت نام است. این مبادله در قبرس و نیجریه نیز با شکست مواجه شده است. علاوه بر این، شکایت جاری توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC) علیه بایننس، رگولاتورهای سراسر جهان را بر آن داشته تا علیه این صرافی اقدام کنند.
ادعا شده است که بایننس خدمات خود را در فرانسه بدون الزام همه مشتریان به تکمیل اسناد KYC ارائه کرده است، که نقض قوانین فرانسه است. علاوه بر این، صرافی مظنون به نقض مقررات مربوط به پلتفرمهای داراییهای دیجیتال در کشور است. از سال 2019، شرکتهای ارز دیجیتال در فرانسه ملزم به دریافت مجوز «ارائهدهنده خدمات دارایی دیجیتال» از سازمان بازارهای مالی هستند.
در پاسخ به این تحقیقات، دیوید پرینسی، رئیس بایننس فرانسه بر تعهد صرافی به رعایت مقررات تاکید کرد. وی اظهار داشت:
بازرسی در محل توسط رگولاتورها و بازرسان بخشی از تعهداتی است که همه موسسات مالی باید به آن عمل کنند و بایننس به طور کامل همکاری کرده و این الزامات را رعایت کرده است.
بایننس تأیید کرد که مقامات مربوطه فرانسوی هفته گذشته بازدیدی در محل انجام دادند که طی آن صرافی با بازرسان همکاری کرد و به تعهدات خود عمل کرد. این صرافی تعهد خود را به همکاری نزدیک با تنظیمکنندههای فرانسوی و سازمانهای مجری قانون، حفظ استانداردهای بالا در همه موارد مرتبط با رعایت قوانین، تکرار کرد.
در حالی که بایننس در مورد جزئیات تحقیقات یا اقدامات اجرای قانون در حال انجام اظهار نظری نکرد، به کاربران اطمینان داد که اطلاعات آنها امن است و در صورت لزوم در اختیار مقامات قرار خواهد گرفت.
مدیر عامل بایننس، Changpeng Zhao (CZ)، برای رسیدگی به وضعیت حاضر شد و آن را به عنوان نمونه دیگری از ترس، عدم اطمینان و شک (FUD) دانست و این ادعا را رد کرد. او اظهار داشت که بازرسیهای غیرمنتظره در محل بخشی عادی از رویههای نظارتی در فرانسه است، از جمله برای مشاغل تحت نظارت در صنعت کریپتو. CZ همچنین فاش کرد که بایننس فرانسه تنها صرافی ارز دیجیتالی نیست که مورد بررسی قرار گرفته است، زیرا سایر صرافیهای معروف در پاریس نیز در هفتههای اخیر مورد بررسی قرار گرفتهاند.
نظرات کاربران