بررسی ضمان | صندوق تضمین اصل سرمایه گذاری کاریزما

صندوق تضمین اصل سرمایه گذاری کاریزما با نماد ضمان یکی از صندوق‌های مختلط بازار سرمایه است که با هدف ارائه بازدهی مناسب همراه با تضمین اصل سرمایه واحدهای عادی طراحی‌شده است. این صندوق با شماره 12009 در تاریخ 1401/06/08 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار و در تاریخ 1401/05/26 در سازمان اسناد ثبت شده است. مدیریت این صندوق را سبدگردان کاریزما بر عهده دارد.

ساختار واحدهای عادی تضمین اصل سرمایه گذاری کاریزما به‌گونه‌ای است که ریسک سرمایه‌گذار را به حداقل ممکن می‌رساند. صندوق ضمان کاریزما انواع مختلف در واحدهای سرمایه‌گذاری دارد که هرکدام رویکرد متفاوتی دارند.

واحدهای عادی صندوق تضمین اصل سرمایه گذاری کاریزما

• قابل صدور و ابطال برای عموم سرمایه‌گذاران
• مشمول تضمین اصل سرمایه
• فاقد حق رأی در مجمع صندوق
• مناسب برای افراد با ریسک گریزی بالا

واحدهای ممتاز نوع اول صندوق ضمان

ما به‌عنوان سرمایه‌گذاران عادی نمی‌توانیم در این نوع از واحدهای صندوق سرمایه گذاری تضمین اصل سرمایه، سرمایه‌گذاری کنیم.

• فقط در زمان تأسیس توسط مؤسسان خریداری‌شده
• دارای حق رأی
• مشارکت در تصمیمات کلیدی صندوق

واحدهای ممتاز نوع دوم صندوق ضمان

واحدهای ممتاز نوع دوم صندوق سرمایه گذاری ضمان، مشمول ضمانت اصل سرمایه نمی‌شوند.

• صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس
• فاقد حق رأی
• نقش اصلی در پشتیبانی از سازوکار ضمانت
• مناسب برای سرمایه‌گذاران حرفه‌ای‌تر

ترکیب دارایی صندوق ضمان

صندوق ضمان کاریزما از نوع صندوق‌های مختلط است؛ بنابراین می‌تواند ترکیب دارایی متنوع 30 -70 درصدی از سهام و اوراق درآمد ثابت شامل موارد زیر داشته باشد.

• سهام بورس و فرابورس
• اوراق با درآمد ثابت (مشارکت، صکوک، رهنی و …)
• سپرده‌های بانکی و گواهی سپرده
• صندوق‌های پروژه، زمین و ساختمان
• گواهی سپرده کالایی
• ابزارهای مشتقه (آتی و اختیار معامله)
• تعهد پذیره‌نویسی یا خرید اوراق بهادار

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق ضمان

برای خرید واحدهای صندوق ضمان باید کد بورسی از سامانه سجام دریافت کنید؛ در ادامه باتوجه‌به نوع واحدها و هدف شما از سرمایه‌گذاری دو راه متفاوت وجود دارد.

خرید واحدهای عادی

از طریق سامانه سایت کارگزاری کاریزما انجام می‌شود. کارمزد صدور این واحدها صفر بوده ولی قیمت صدور بیشتر از قیمت NAV ابطال است. کارمزد ابطال در صورت نگهداری 90 روزه صفر است و در غیر این صورت بین 1 تا 4 درصد متفاوت خواهد بود.

خرید واحدهای ممتاز نوع دوم

واحدهای ممتاز با نماد «ضمان» در بازار بورس قابل معامله هستند و شرایط معاملاتی آن‌ها به شرح زیر است:

• زمان معاملاتی، روزهای کاری شنبه تا چهارشنبه (کاری بورسی) از ساعت 9 الی 12:30
• دامنه نوسان سه درصد
• معاف از مالیات
• بدون تضمین اصل سرمایه
• امکان خرید و فروش از طریق کارگزاری‌ها
• قیمت‌گذاری بر اساس عرضه و تقاضای بازار

توجه داشته باشید که قیمت معاملاتی ضمان نسبت به قیمت NAV ابطال باتوجه‌به شرایط بازار ممکن است متفاوت باشد. برای مثال اگر هیجان خرید در بازار وجود داشته باشد قیمت این صندوق حباب مثبت بگیرد، خرید در این شرایط توصیه نمی‌شود.