بررسی گارانتی | صندوق سرمایه گذاری تضمین اصل سرمایه گیتی دماوند

صندوق سرمایه گذاری با تضمین اصل سرمایه گیتی دماوند با نماد «گارانتی»، یکی از صندوق‌های مختلط بازار سرمایه است که سازوکار تضمین اصل سرمایه دارد. این صندوق با شماره 12135 در تاریخ 1402/03/07 نزد سازمان بورس و در تاریخ 1402/03/01 با شماره 55602 در سازمان اسناد ثبت شده است.

شرکت «تأمین سرمایه دماوند» به‌عنوان مدیر این صندوق عمل می‌کند.

صندوق گارانتی علاوه‌بر سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی، بخشی از دارایی‌های خود را نیز در سهام پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس سرمایه‌گذاری می‌کند.

واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق گارانتی به دو گروه اصلی ممتاز و عادی تقسیم می‌شوند و واحدهای ممتاز شامل ممتاز نوع اول و نوع دوم هستند.

• واحدهای ممتاز نوع دوم ساختار صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس دارد و خرید و فروش روزانه آن‌ها امکان‌پذیر است.
• واحدهای عادی از نوع صدور و ابطالی هستند و برای سرمایه‌گذاران معمولی طراحی‌شده‌اند. این واحدها تحت سازوکار تضمین اصل سرمایه فعالیت می‌کنند و چنانچه سرمایه‌گذار دوره نگهداری تعیین‌شده را رعایت کند، هنگام ابطال از بازگشت کامل اصل سرمایه خود مطمئن خواهد بود.

سازوکار تضمین اصل سرمایه و نحوه اجرای آن

مهم‌ترین مزیت صندوق گارانتی، وجود مکانیسم رسمی برای جبران فاصله بین ارزش روز واحدهای عادی و مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری است. این سازوکار تنها زمانی فعال می‌شود که سرمایه‌گذار حداقل دوره نگهداری ۹۰ روزه را رعایت کرده باشد.

بر اساس مفاد امیدنامه، ارزش خالص دارایی واحدهای عادی و ممتاز هر روز کنترل می‌شود. در صورت نیاز، بخشی از دارایی‌ها میان این دو نوع واحد جابه‌جا می‌شود تا ارزش واحدهای عادی نزدیک به ارزش اولیه حفظ شود. اگر هنگام ابطال، ارزش واحدهای عادی کمتر از مبلغ سرمایه‌گذاری اولیه باشد، این کسری از محل دارایی‌های مرتبط با واحدهای ممتاز جبران می‌شود.

نحوه صدور، ابطال و معامله واحدهای صندوق گارانتی

نحوه خرید و فروش واحدهای عادی و ممتاز صندوق گارانتی متفاوت است. بااین‌حال اولین مرحله دریافت کد بورسی است؛ اگر ندارید می‌توانید با ثبت نام در سامانه سجام اقدام کنید.

در ادامه اگر می‌خواهید اصل سرمایه شما تضمین شود باید واحدهای صدور و ابطالی صندوق را از طریق سایت آن بخرید و حداقل 90 روز نگه‌دارید. در این 90 روز امکان فروش واحدها وجود دارد ولی در صورت فروش در طی دوره، اصل ضمانت سرمایه اولیه منقضی شده همچنین باید جریمه پرداخت کنید.

پس از این مدت اگر ارزش واحدهای صندوق کاهش‌یافته باشد، مدیر صندوق باید سرمایه شما را کامل پرداخت کند. همچنین اگر ارزش واحدها افزایش پیداکرده باشد مبلغی از سود را به‌عنوان کارمزد برداشته و مابقی به شما پرداخت می‌شود.

واحدهای ممتاز نوع دوم نیز در بازار بورس از طریق کارگزاری‌های بورسی معامله می‌شوند و قیمت‌گذاری آن‌ها تابع عرضه و تقاضای بازار است. با خرید نماد «گارانتی» اصل سرمایه شما تضمین نمی‌شود؛ ولی در صورت کسب بازدهی در پایان دوره، به دارایی شما علاوه‌بر سود، بخشی از سود واحدهای عادی به‌عنوان کارمزد نیز تعلق می‌گیرد.

البته هنگام خرید نماد گارانتی باید به قیمت NAV ابطال دقت کنید، برای مثال در تصویر زیر قیمت این نماد معاملاتی دارای حباب مثبت است.