بررسی بروکر ایکس تی بی؛ آیا بروکر XTB به کاربران ایرانی خدمات می‌دهد؟

بروکر ایکس تی بی با سابقه بیش از 20 سال فعالیت در بازارهای مالی، خدمات سطح اولی را به کاربران ارائه می‌دهد. این بروکر با لیست بلندبالایی از رگوله‌ها و مجوزها، بستری معتبر برای فعالیت کاربران مهیا کرده است. 

معرفی بروکر ایکس تی بی

بروکر X Trade Brokers با نام مخفف XTB در بلیز ثبت شده و لیست نسبتاً گسترده‌ای از خدمات مالی را به معامله‌گران ارائه می‌دهد. این شرکت در سال 2002 تأسیس شد و توسط کمیسیون خدمات مالی بین‌المللی بلیز تنظیم شده است. علاوه‌براین این کارگزار دفاتری در اسپانیا، قبرس، لهستان، امارات متحده عربی و بریتانیا دارد و توسط مرجع رفتار مالی (FCA) در بریتانیا، سازمان نظارت مالی لهستان (KNF)، کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس (CySEC) و کمیسیون ملی بورس اوراق بهادار اسپانیا CNMV تنظیم شده است.

بروکر XTB عمدتاً بر روی سرمایه‌گذاران و معامله‌گران اروپایی متمرکز است. این بروکر موفق به دریافت چندین جایزه مهم شده ک از جمله آنها می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• جایزه بهترین کارگزار اروپا توسط Global Banking & Finance Review
• بهترین آموزگار مالی توسط World Finance Exchange & Brokers

رگوله بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی در طی دوران فعالیت خود توسط نهادهای مالی مختلف ثبت و تنظیم شده است. طبق اعلام بروکر، این کارگزار فارکس دارای رگوله و مجوز از نهادهای مالی کشورهای انگلستان، لهستان، اسپانیا، قبرس و بلیز است. در ادامه به بررسی این مجوزها می‌پردازیم.

رگوله FCA انگلستان بروکر XTB

این بروکر توسط سازمان رفتار مالی انگلستان به شماره 522157 و به نام XTB Limited تنظیم شده است. در ادامه استعلام کارشناس ایران بروکر از نهاد مالی انگستان را مشاهده می‌کنید.

رگوله CySEC قبرس بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی در کشور قبرس توسط نهاد CySEC ثبت و تنظیم شده است. این مجوز به شماره 169/12 و به نام XTB Ltd قابل استعلام است. 

رگوله CNMV اسپانیا بروکر ایکس تی بی

این کارگزار فارکس تحت رگوله CNMV قرار دارد و طبق این مجوز در اسپانیا فعالیت می‌کند. این مجوز به نام XTB LIMITED و به شماره 3325 ثبت شده است.

مجوز KNF لهستان بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی در سازمان نظارت مالی لهستان تحت نام Xtb Ltd ثبت و تنظیم شده است. در ادامه استعلام این رگوله را مشاهده می‌کنید.

مجوز FSC بلیز بروکر XTB

بروکر XTB دارای مجوز از کمیسیون خدمات مالی بلیز می‌باشد. این مجوز تحت نام XTB INTERNATIONAL LIMITED و به شماره 000302/316 ثبت شده است. 

آیا کاربران ایرانی امکان استفاده از خدمات بروکر XTB را دارند؟

بروکر ایکس تی بی به صورت اختصاصی به مشتریان اروپایی خدمات ارائه می‌دهد. این موضوع از رگوله‌های قبرس، انگلستان، اسپانیا و لهستان مشهود است. در واقع بروکر ایکس بی تی به این رگوله‌ها مجوز ارائه خدمات به مشتریان اروپایی را پیدا کرده است.

کارشناس ایران بروکر برای بررسی امکان استفاده کاربران ایرانی از بروکر XTB با پشتیبان بروکر مکاتبه داشته است که نتیجه آن را در ادامه می‌بینید.

طبق گفته پشتیبان کاربران ایرانی نمی‌توانند در بروکر ثبت نام و فعالیت کنند. حتی تحت مجوز بلیز نیز بروکر به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهد.

حساب های معاملاتی بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی دو حساب معاملاتی استاندارد و سواپ فری را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. ارزهای قابل پشتیبانی در این بروکر USD، EUR و GBP است. حساب فری سواپ جزئیاتی مانند حساب استاندارد دارد، با این تفاوت که امکان فری سواپ شدن دارد. در ادامه حساب‌های معاملاتی بروکر XTB را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

حساب معاملاتی استاندارد:

• شروع اسپردها از 0.3 پیپ
• شروع کمیسیون از 0.25 یورو تا 200 یورو برای حجم معاملاتی یک میلیون دلار – میزان کمیسیون بستگی به حجم معاملات دارد.
• امکان فری سواپ شدن حساب – با فعال کردن گزینه فری سواپ، حساب به حساب فری سواپ تبدیل می‌شود.

برای مطالعه جزئیات کامل حساب معاملاتی استاندارد بروکر ایکس تی بی به این لینک مراجعه کنید.

نمادهای معاملاتی بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی طیف گسترده‌ای از نمادهای معاملاتی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد. نمادهای این بروکر شامل جفت ارزهای فارکس، سهام (شامل سهام کشورهای اروپایی و آمریکا)، شاخص‌ها، کالا و ETF ها می‌شود. در ادامه تعداد این نمادها را بررسی می‌کنیم.

• 3005 نماد سهام
• 449 نماد ETF ها
• 71 نماد فارکس
• 32 نماد شاخص‌ها
• 27 نماد کالا
• 1996 نماد سهام CFD
• 171 نماد ETF های CFD

همانطور که مشاهده می‌کنید، بیش از 5 هزار نماد معاملاتی در بروکر XTB در دسترس است. برای مشاهده تمامی نمادها و اسپرد آنها به این لینک مراجعه کنید.

واریز و برداشت در بروکر XTB

برای واریز و برداشت از حساب کاربران باید از روش‌های کارت‌های اعتباری یا درگاه پرداخت بانکی استفاده کنند. این روش‌ها با ارزهای دلار، یورو و پوند انگلستان در دسترس هستند.

البته نقل و انتقالات بانکی باید از یک حساب بانکی به نام مشتری و از همان کشور محل اقامت مشتری انجام شود.

پلتفرم معاملاتی بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی برای دسترسی کاربران به بازارهای مالی دو پلتفرم معاملاتی متاتریدر 4 و ایکس استیشن 5 (xStation) را درنظر گرفته است. این دو پلتفرم‌ در نسخه‌های اندروید، IOS، دسکتاپ و ویندوز در دسترس هستند.

لازم به ذکر است که پلتفرم معاملاتی بروکر ایکس تی بی، فول لایسنس بوده که استعلام آن را می‌توانید در ادامه مشاهده کنید.

پشتیبانی بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی برای ارتباط کاربران با پشتیبان راه‌های مختلفی را در نظر گرفته است. این راه‌ها شامل چت آنلاین، ارسال ایمیل و تیکت و تماس تلفنی می‌شود. همانطور که در ابتدای مقاله گفته شد، این بروکر دارای شعبی در لهستان، اسپانیا و قبرس دارد و شعبه‌ای نیز در کشور بلیز واقع شده است. با توجه به IP که کاربران به سایت وارد می‌شوند، به یکی از شعب بروکر متصل شده و از طریق کارشناسان همان شعبه مشکلاتشان بررسی و رفع می‌شود.

لازم به ذکر است که در چت آنلاین طبق گفته پشتیبان کمتر از 10 دقیقه یک کارشناس به مشتری وصل می‌شود؛ اما در واقعیت ما بیش از نیم ساعت برای ارتباط با پشتیبانی صبر کردیم تا به پشتیبان وصل شویم. البته پشتیبان به صورت مناسب در حل مشکل کارشناس ایران بروکر را یاری کرده و به تمامی سوالات به صورت کامل پاسخ داد. 

طبق بررسی‌های انجام شده به دلیل تعدد شعب بروکر، زمانی برای وصل شدن مشتری به کارشناس مربوط به محل اقامت کاربر صرف می‌شود؛ به همین دلیل بیش از 10 دقیقه برای ارتباط با پشتیبان در چت آنلاین مورد نیاز است.

طرح سرمایه گذاری بروکر XTB

بروکر ایکس تی بی طرحی موسوم به Investment Plans دارد که در این طرح کاربران می‌توانند در بیش از صندوق ETF سرمایه‌گذاری کنند. با ایجاد حساب استاندارد، کاربران به این طرح دسترسی خواهند داشت و تنها با چند قدم می‌توانند سرمایه‌گذاری خود را انجام دهند. سرمایه‌گذاری در بروکر XTB، بدون کمیسیون بوده و کاربران از مشاوره‌های دوره‌ای کارشناسان نیز بهره‌مند می‌شوند.

منابع آموزشی بروکر ایکس تی بی

بروکر ایکس تی بی، منابع آموزشی غنی‌ای در اختیار کاربران قرار می‌دهد. کاربران در این بروکر به مقالات آموزشی بازارهای مالی، تحلیل‌های دوره‌ای و کتاب‌های تخصصی الکترونیکی دسترسی خواهند داشت.

بخش مقالات آموزشی تحت نام Knowledge Base فعالیت می‌کند که بلاگ آموزشی بروکر می‌باشد. این مقالات طیف گسترده‌ای از موضوعات مختلف مانند بازار فارکس، کالا، سهام و ETF را شامل می‌شود.

آیا بروکر XTB معتبر است؟ – جمع بندی

بروکر ایکس تی بی با وجود رگوله‌های انگلستان، قبرس، اسپانیا و لهستان، جزء بروکرهای معتبر به حساب می‌آید. این بروکر برای مشتریان بین المللی شرایطی را فراهم کرده است که بتوانند تحت مجوز بلیز در این بروکر فعالیت کنند. البته کاربران ایرانی امکان استفاده از خدمات این بروکر را ندارند. بروکر امکان ایجاد حساب فری سواپ، کمیسیون‌های کم و ناچیز و پلتفرم معاملاتی فول لایسنس را فراهم کرده است.

کاربران ایرانی مقیم خارج از کشور، امکان ثبت نام در این بروکر را دارند؛ اما کاربران داخل کشور برای انتخاب بروکر مورد نظر، می‌توانند به لیست بروکرهای فارکس مراجه کنند.