ارز دیجیتال دلار جمینی (Gemini Dollar) چیست؟ معرفی توکن GUSD

ارز دیجیتال دلار جمینی (GUSD) یکی از اولین استیبل کوین‌هایی است که با پشتوانه دلار آمریکا فعالیت خود را آغاز کرده است. این استیبل کوین در مدت زمان بسیار کوتاهی توانست تاییدیه یک نهاد نظارتی ایالات متحده را به‌دست آورد.

ارز دیجیتال دلار جمینی به‌طور دقیق برابری یک به یک خود را با دلار آمریکا حفظ کرده است و بر اساس استاندارد ERC-20 روی شبکه اتریوم ساخته شده است. دلار جمینی اعتبار و ثبات دلار را با فناوری بلاکچین ترکیب می‌کند. صرافی جمینی و GUSD به‌صورت مستقیم، زیر نظر اداره خدمات مالی نیویورک (NYDFS) است. صرافی Gemini در 9 سپتامبر 2018، انتشار دلار جمینی را آغاز کرد و GUSD را در طبقه و گروه اولین استیبل کوین‌های قانون‌گذاری شده در جهان قرار داد.

تاریخچه ارز دیجیتال دلار جمینی

صعود و سقوط حماسی بیت کوین در سال 2018، نشان داد که ارزهای دیجیتال تا چه اندازه می‌توانند نوسان داشته باشند. این موضوع باعث انبوهی از مقالات خبری شد و این سوال را مطرح می‌کرد که آیا بیت کوین می‌تواند از چنین سقوطی جان سالم به در ببرد؟ و اگر پاسخ بله است؛ آیا کسی دوباره روی آن سرمایه‌گذاری می‌کند؟

بزرگ‌ترین بازیگران حوزه ارزهای دیجیتال متوجه این موضوع هستند که برای مشروعیت و جذب هر چه بیشتر سرمایه، باید نهادها و بانک‌های سنتی را جذب ارزهای دیجیتال کنند. اما این نهادها دو دغدغه اصلی دارند: مقررات و مدیریت. آن‌ها می‌خواهند سرمایه‌گذاری‌هایی که انجام می‌دهند مطابق با قوانین فدرال باشد و به‌صورت شفاف انجام شود تا از هرگونه ریسک احتمالی به دور باشند.

اینجاست که Gemini وارد میدان می‌شود. ارز دیجیتال دلار جمینی یک استیبل کوین با پشتوانه دلار آمریکا است که توسط وزارت خدمات مالی ایالت نیویورک نظارت می‌شود و آن را برای مؤسسات مالی سنتی جذاب می‌کند.

ارز دیجیتال دلار جمینی که در سال 2018 تأسیس شد، یک استیبل کوین با وثیقه فیات است. جمینی دلار با پشتوانه دلار آمریکا در حساب‌های شرکت Gemini Trust Company LLC در مؤسسات ایالات متحده نگهداری می‌شود.
صرافی جمینی تحت نظارت مستقیم و مرجع نظارتی وزارت خدمات مالی نیویورک عمل می‌کند؛ و تابع قانون بانک‌داری نیویورک و سایر قوانین و مقررات قابل اجرا در ایالات متحده است. جمینی مجوزها و ثبت‌نام‌های لازم را برای صدور قانونی دلار جمینی حفظ می‌کند.

دلار جمینی به شبکه‌ای نیاز دارد که امکان توسعه برنامه‌های غیرمتمرکز (از جمله قراردادهای هوشمند) را فراهم کند. از این شبکه ممکن است برای ذخیره و انتقال ارزش، طبق شرایط خاصی که توسط توسعه‌دهنده تعیین می‌شود، استفاده شود. دلار جمینی را می‌توان در شبکه اتریوم منتقل کرد و در هر آدرس مربوط به شبکه اتریوم ذخیره کرد.

صرافی جمینی توانایی ارتقای توکن دلار جمینی به‌منظور رفع آسیب‌پذیری‌ها، گسترش سیستم با ویژگی‌های جدید، بهبود سیستم و بهینه‌سازی کارایی عملیاتی آن را دارد. علاوه‌بر این، به‌منظور رعایت مقررات، جمینی می‌تواند در پاسخ به یک حادثه و حفره امنیتی یا درصورت لزوم قانون توسط دادگاه قانونی یا سایر نهادهای دولتی، انتقال ارز دیجیتال را متوقف، مسدود یا معکوس کند.

جمینی چیست؟

جمینی یک صرافی ارزهای دیجیتال است که در آن مشتریان می‌توانند دلار آمریکا را با ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین، لایت کوین، اتریوم و سایر دارای‌های دیجیتالی معامله کنند. همچنین یک امانت‌دار دارای مجوز است؛ به این معنی که می‌تواند دارایی‌های دیجیتال را از طرف مشتریان ذخیره کند.

بنیان‌گذاران جمینی چه کسانی بودند؟

جمینی ایده فکری دوقلوهای معروف یعنی برادران وینکلوس است. برادران وینکلوس کسانی بودند که ایده فیسبوک را مطرح کردند و این ایده توسط مارک زاکر برگ به سرقت رفت؛ سپس آن‌ها در طی شکایتی 65 میلیون دلار غرامت از زاکربرگ دریافت کردند.

دوقلوهای میلیاردر مقداری از این پول را در بیت کوین سرمایه‌گذاری کردند و پول بسیار زیادی را به دست آوردند و صرافی خود را تاسیس کردند. آن‌ها در سال 2014 متوجه شدند که موسسات آمریکایی می‌خواهند روی بیت کوین سرمایه‌گذاری کنند، اما به دلیل قوانین ایالات متحده فعالیت آن‌ها مسدود شد. بنابراین، آن‌ها تلاش کردند تا از بخش‌های نظارتی برخوردار شوند و به یک شرکت قابل اعتماد در نیویورک تبدیل شدند. معاملات در صرافی جمینی به قانون بانک‌داری نیویورک محدود می‌شود.

دوقلوهای میلیاردر وینکلوس بیان کردند:

توانایی ما در پذیرش ارزهای دیجیتال با رعایت مقررات مالی «پلی بین دنیای پول قدیمی و دنیای پول جدید است».

GUSD به‌عنوان یک جایگزین شفاف برای استیبل کوین‌های قبلی با پشتوانه فیات

برخلاف بیت کوین (BTC) و سایر ارزهای دیجیتال دیگر که تمایل به نمایش نوسانات شدید قیمت دارند، استیبل کوین ارز دیجیتالی است که برای حفظ یک ارزش ثابت ساخته شده است. استیبل کوین‌ها به روش‌های مختلف به ثبات قیمت دست پیدا می‌کنند. برخی از استیبل کوین‌ها به محاسبات پیشرفته متکی هستند؛ درحالی‌که برخی دیگر، ارزش خود را به یک دارایی اساسی، مانند: طلا یا ارز فیات (مثلاً یورو یا دلار آمریکا) متصل می‌کنند.

این استیبل کوین‌ها با نگه داشتن یک دلار ذخیره برای هر استیبل کوین تولید شده، ارزش و برابری خود را با دلار حفظ می‌کنند. ارز دیجیتال دلار جمینی برای ایجاد ارتباط شفاف و سازگار با مقررات بین سیستم‌های مالی سنتی که مبتنی بر ارزهای فیات هستند و صنعت در حال رشد بلاکچین طراحی شده است.

GUSD که در 10 سپتامبر 2018 منتشر شد، یک توکن ERC-20 است که می‌تواند در هر کیف پول دیجیتالی که توکن‌های اتریوم را می‌پذیرد، ذخیره شود.

الزامات نظارتی برتر: چگونه GUSD نظارت می‌شود؟

جمینی در سال 2015 منشور قانون‌گذاری نیویورک را تضمین کرد و یکی از اولین صرافی‌های ارز دیجیتال بود که به‌طور کامل در ایالات متحده تحت نظارت قرار گرفت. صرافی جمینی تابع قوانین بانکی نیویورک و مرجع نظارتی اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) است.

جمینی به‌طور فعال روابط خود را با نهادهای قانونی و نظارتی به‌منظور تقویت اعتماد بین سیستم مالی سنتی و جامعه بلاکچین توسعه داده است. قابل ذکر است، جمینی اولین صرافی بود که برای شرکت Gemini Trust Company LLC درخواست داد و به آن معرفی شد.

هر ارز دیجیتال دلار جمینی مربوط به یک دلار ایالات متحده است که توسط صرافی جمینی به‌عنوان یکی از انواع دارایی‌های زیر نگهداری می‌شود:

• سپرده‌گذاری در حساب‌های بانک‌های بیمه شده توسط شرکت بیمه سپرده فدرال ایالات متحده (“FDIC”).
• وجه بازار پول که فقط در تعهدات خزانه‌داری ایالات متحده سرمایه‌گذاری می‌شود.
• تعهدات خزانه‌داری ایالات متحده.

بخش نقدی دلاری ذخایر GUSD که ممکن است در State Street Bank ،Trust Company ،Goldman Sachs و Fidelity نگهداری شود، احتمالا واجد شرایط بیمه «عبور از طریق» FDIC برای مشتریان Gemini باشد. درصورتی‌که بانک دارای چنین دلاری باشد، سپرده‌های نقدی مشمول حل و فصل یا اقدامات مشابه توسط FDIC می‌شود.

به‌طور کلی، Gemini Trust از یک سیستم متمرکز استفاده و به محافظت در برابر تهدیدات امنیتی کمک می‌کند. همچنین به ارز دیجیتال دلار جمینی نیز مزایای نظارتی کلیدی نسبت به بسیاری از رقبای خود را می‌دهد.

GUSD و شفافیت

دارایی‌های GUSD به‌صورت ماهانه توسط BPM حسابرسی می‌شود. BPM یک شرکت حسابداری خصوصی و مستقل است که از وجود برابری بین مقدار USD موجود در ذخیره و مقدار GUSD در گردش اطمینان حاصل می‌کند. برای حفظ شفافیت بیشتر، هر کسی می‌تواند تاریخچه تراکنش ارز دیجیتال دلار جمینی را همراه با قیمت فعلی، ارزش بازار و سایر داده‌های مربوطه در جستجوگرهای شبکه اتریوم مانند EtherScan یا EtherChain مشاهده کند. به‌خاطر داشته باشید که GUSD یک توکن ERC-20 است که روی شبکه اتریوم فعالیت می‌کند.

با استفاده از چنین جستجورگرهایی که مخصوص بلاکچین هستند، همه طرفین می‌توانند به‌طور آشکار تعداد کل GUSD در گردش را در هر زمان معین مشاهده کنند. این شفافیت، سیستم اعتمادی متقابل بین Gemini و کاربران آن را تشویق می‌کند.

کانال اصلی خرید و فروش GUSD صرافی جمینی است. با این حال، ارز دیجیتال دلار جمینی برای معامله در تعدادی از صرافی‌ها نیز در دسترس است و توسط پلتفرم‌های بسیاری در اکوسیستم ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شود (به همه صرافی‌ها و پلتفرم‌ها مراجعه کنید).

جمینی تعدادی از اقدامات امنیتی را به این منظور که اطمینان حاصل کند، GUSD برای کاربرانش شفاف، ایمن و تحت نظارت است، اجرا می‌‎کند؛ مانند: غربال‌گری‌های کامل «مشتری خود را بشناسید» (Know Your Customer به اختصار KYC) را به‌منظور جلوگیری از کلاهبرداری و پول‌شویی (AML) انجام می‌دهند.

قیمت جمینی دلار

استیبل کوین دلار جمینی به دلیل پایداری قیمت مانند تمامی استیبل کوین‌های دیگر نمی‌تواند رشد یا صعود خاصی داشته باشد. هدف آن‌ها همواره این است که برابری یک به یک خود را با دلار آمریکا حفظ کنند. البته در بعضی مواقع استیبل کوین‌ها به دلیل قوانین نظارتی یا الگوریتمی که با آن کار می‌کنند دست خوش نوسانات شدید می‌شوند. به‌عنوان مثال، استیبل کوین ترا به دلیل الگوریتمی بودن ارزش آن تقریبا به صفر رسید و همراه با لونا نابود شدند.

در مورد جمینی دلار چنین اتفاقی صدق نمی‌کند و در طول فعالیت خود به‌جز چند مورد که در چارت زیر مشاهده می‌کنید، تاکنون توانسته به‌خوبی قیمت خود را نزدیک به دلار آمریکا نگه‌دارد. برای مشاهده قیمت استیبل کوین GUSD به دلار و تومان، می‌توانید به صفحه قیمت توکن GUSD در ایران بروکر مراجعه کنید. همچنین می‌توانید در این قسمت تمام اطلاعات مربوط به توکنومیک ارز دیجیتال دلار جمینی، تاریخچه قیمت، نمودار تحلیل تکنیکال، سیگنال دلار جمینی، صرافی‌ها و کیف پول‌های ارزیابی شده توسط ایران بروکر را مشاهده کنید.

خرید و فروش توکن GUSD

ارز دیجیتال دلار جمینی به دلیل اینکه تاکنون عملکرد درخشانی از خود به نمایش گذاشته است و تقریبا اولین استیبل کوینی است که طبق قوانین ایالات متحده در حال فعالیت می‌باشد را می‌توان در اکثر صرافی‌های خارجی معتبر مانند بایننس و کوین بیس خرید و فروش کرد. اما خرید این استیبل کوین برای یک کاربر ایرانی دارای ریسک‌هایی است که قبل از خرید بهتر است از آن‌ها اطلاع داشته باشد.

به دلیل اینکه این استیبل کوین تمام و کمال طبق قوانین فدرال آمریکا در حال فعالیت است، خرید و فروش آن برای کشورهای زیر ذره‌بین تحریم‌های بین‌المللی می‌تواند دردسر ساز باشد؛ زیرا درصورت مشاهده فعالیت کاربر ایرانی از طرف قانون‌گذار، دارایی‌های او را به‌راحتی می‌توانند بلوکه یا مسدود کنند. از این رو قبل از هرگونه اقدامی در صورت خرید این استیبل کوین حتما از ریسک‌های احتمالی خبردار شوید. اما می‌توانید با مراجعه به صفحه قیمت ارز دیجیتال دلار جمینی قیمت آن را به‌صورت لحظه‌ای مشاهده کنید و صرافی‌هایی که امکان معامله این ارز دیجیتال را برای شما فراهم می‌آورند را بررسی کنید.

پیش بینی قیمت و آینده ارز GUSD

بنیان‌گذاران ارز دیجیتال دلار جمینی کسانی بودند که ایده فیس بوک را مطرح کردند و بعدها تبدیل به یک بیت کوین ماکسیمالیست بسیار مشهور شدند. دوقلوهای وینکلوس تا زمان نگارش این مقاله، یکی از بزرگ‌ترین نهنگ‌های بیت کوین به حساب می‌آیند. به همین دلیل استیبل کوین جمینی دارای یک بنیاد قوی است که حتی توسط قانون‌گذار نیز حمایت و نظارت می‌شود. انتظار می‌رود در آینده این استیبل کوین محبویت بیشتری در بین کاربران پیدا کند و همواره برابری خود را با دلار آمریکا حفظ کند. درصورت موفقیت روزافزون، این استیبل کوین می‌تواند توجه قانون‌گذاران کشورهای دیگر را نیز نسبت به خود جلب کند.

آنچه در ارز دیجیتال دلار جمینی (Gemini Dollar) بررسی کردیم:

ارز دیجیتال دلار جمینی برای ایجاد ارتباط شفاف و سازگار با مقررات بین سیستم‌های مالی سنتی که مبتنی بر ارزهای فیات هستند و صنعت در حال رشد بلاکچین طراحی شده است. دلار جمینی که یک استیبل کوین تنظیم شده توسط دولت است، یک رمپ امن و ساده برای علاقه‌مندان به ارزهای دیجیتال در حال رشد ارائه می‌دهد. این توکن برای یک سرمایه‌گذار مبتدی مناسب است. از طرفی هم تعدیل سختگیرانه GUSD ممکن است کاربران ارزهای دیجیتال را که به‌دنبال دوری از سانسور و مقررات بیش از حد هستند، منصرف کند.

این استیبل کوین هنوز فضای زیادی برای رشد دارد و تیم می‌تواند پیشرفت‌های قابل‌توجهی در عملکرد فعلی پلتفرم و مبادله آنها ایجاد کند. با این حال، آنچه GUSD را متمایز می‌کند، سابقه امنیتی بی‌نظیر آن است که ممکن است دقیقاً همان چیزی باشد که این توکن برای ادامه جذب علاقه از سوی جامعه به آن نیاز دارد.

سوالات متداول ارز دیجیتال دلار جمینی