نقد و بررسی صندوق بورسی مشترک شاخصی کار آفرین
صندوق مشترک شاخصی کار آفرین یک صندوق سرمایهگذاری از نوع سهامی شاخصی است که با رویکرد صدور و ابطالی معامله میشود. مبنای عملکرد این صندوق، «شاخص کل بورس» است؛ یعنی ترکیب داراییها و استراتژی سرمایهگذاری آن بهگونهای تنظیم میشود که تا حد امکان همراستا با روند شاخص کل حرکت کند. به همین دلیل، این صندوق بیشتر برای سرمایهگذارانی مناسب است که میخواهند بدون خرید مستقیم سهام، در بازده کلی بازار مشارکت داشته باشند.
صندوق مشترک شاخصی کار آفرین در تاریخ 1389/12/22 به شماره 10835 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ثبت شده و با شناسه ملی 10320497039 و شماره ثبت 27126 در تاریخ 1389/12/21 در سازمان اسناد ثبت شده است. مجوز فعالیت آن با شماره ۱۲۲/۱۷۶۸۶۹ در تاریخ ۱۳۸۹/۱۲/۲۴ صادر شده و اعتبار آن تا ۱۴۰۶/۰۲/۳۱ اعلام شده است.
مدیر ثبت صندوق کارگزاری بانک کار آفرین است و مدیریت صندوق نیز بر عهده همین کارگزاری قرار دارد.
ترکیب داراییها صندوق مشترک شاخصی کار آفرین
بر اساس امیدنامه ترکیب کلی دارایی صندوق به شرح زیر است:
| شرح | نسبت از کل داراییهای صندوق |
| سهام و حقتقدم شرکتهای پذیرفتهشده در بورس اوراق بهادار تهران | حداقل ۸۵ درصد |
| سهام و حقتقدم شرکتهای پذیرفتهشده در بازار اول و دوم فرابورس | حداکثر ۵ درصد |
| وجه نقد، سپردههای بانکی، گواهی سپرده، اوراق مشارکت و اوراق بهادار با درآمد ثابت | حداکثر ۱۰ درصد |
این ساختار نشان میدهد که بخش اصلی پرتفوی صندوق در سهام بازار سرمایه متمرکز است و فقط بخش محدودی از داراییها میتواند در ابزارهای کمریسکتر نگهداری شود. برای مشاهده پرتفوی ماهانه صندوق میتوانید به سایت اصلی مراجعه کنید.
ثبت نام در صندوق مشترک شاخصی کار آفرین
برای ثبت نام در صندوق شاخصی کار آفرین، ابتدا باید وارد سامانه سرمایهگذاران شوید. در صفحه اصلی سایت، گزینهای با عنوان «ورود سرمایهگذاران» دیده میشود. با کلیک روی این گزینه، به صفحه ورود و ثبت نام هدایت خواهید شد.
در صفحه ورود، اگر تاکنون حساب کاربری نساختهاید، باید روی گزینه «ثبت نام» کلیک کنید. اگر قبلا ثبت نام کردهاید کافی است با نام کاربری و رمز عبور وارد حساب کاربری خود شوید.
در این مرحله طبق تصویر، نوع مشتری روی «حقیقی-ایرانی» قرار دارد. اگر شما شخص حقیقی هستید و تابعیت ایرانی دارید، همین گزینه را انتخاب کنید. سپس کد ملی خود را در کادر مربوط وارد کرده و کد امنیتی نمایشدادهشده را نیز با دقت تایپ کنید.
در ادامه، سامانه وضعیت ثبت اطلاعات شما در سجام را بررسی میکند. در این بخش باید کد امنیتی جدید را وارد کرده و مجددا روی گزینه «تأیید» کلیک کنید تا استعلام بررسی شود. در ادامه به شماره موبایلی که با آن قبلا در سجام ثبت نام کردهاید، کد ارسال میشود.
اگر اطلاعات شما در سامانه سجام کامل و تأیید شده باشد، اجازه ورود به مرحله بعد برایتان فعال میشود.
در این بخش باید موارد زیر را تکمیل کنید:
- نام کاربری – حتما باید همانند تصویر فقط حروف باشد.
- کلمه عبور
- پذیرش اساسنامه و امیدنامه
- کد اعتبارسنجی پیامکشده از طرف سجام
با انجام این مرحله، ثبت نام شما در سامانه صندوق شاخصی کارآفرین تکمیل میشود و میتوانید در مراجعات بعدی با نام کاربری و رمز عبور خود وارد شوید.
شرایط صدور و ابطالی صندوق شاخصی کار آفرین
در صندوق مشترک شاخصی کار آفرین، ورود سرمایهگذار از طریق صدور واحدهای سرمایهگذاری و خروج او از طریق ابطال واحدها انجام میشود.
قیمت صدور و ابطال
شما میتوانید قیمت صدور و ابطال را از منو سمت راست در صفحه اصلی سایت صندوق مشاهده کنید.
- قیمت صدور: قیمت صدور واحدهای سرمایهگذاری در هر روز کمی بیشتر از ارزش روز خالص داراییهای صندوق در همان روز است.
- قیمت ابطال: قیمت ابطال نیز کمی، کمتر از ارزش خالص ارزش روز داراییهای صندوق تعیین میشود.
کارمزد صدور
- بخش ثابت: مقدار ۲۰,۰۰۰ ریال برای صدور هر گواهی سرمایهگذاری است، البته اگر گواهی برای باقیمانده واحدهای ابطالشده صادر شود، این کارمزد دریافت نمیشود.
- بخش متغیر: برای هر بار خرید واحد صندوق، معادل ۰.۱ درصد مبلغ سرمایهگذاری بهعنوان کارمزد دریافت میشود، اما این مبلغ بیشتر از ۵۰,۰۰۰ ریال نخواهد شد.
کارمزد ابطال
ابطال واحدهای سرمایهگذاری به ترتیب تاریخ از اولین واحدهای صادره انجام میشود. کارمزد ابطال نیز دارای دو بخش ثابت و متغیر و به شرح زیر است:
| عنوان هزینه | شرح |
| کارمزد ابطال | بخش ثابت: مبلغ ۲۰,۰۰۰ ریال برای ابطال هر گواهی سرمایهگذاری |
| کارمزد ابطال | بخش متغیر: ۱ درصد از قیمت ابطال، درصورتیکه تاریخ ابطال ۱۰ روز یا کمتر با تاریخ صدور گواهی سرمایهگذاری فاصله داشته باشد. |
سوالات متداول | صندوق سهامی شاخصی کار آفرین
صندوق مشترک شاخصی کار آفرین چیست؟
این صندوق از نوع صدور و ابطالی بوده و در دسته صندوق سرمایهگذاری در سهام با رویکرد شاخصی از نوع شاخص کل است. یعنی بخش عمده دارایی آن در سهام شرکتهای بورسی سرمایهگذاری میشود. هر زمان شاخص کل در مسیر صعودی قرار داشته باشد، این صندوق نیز بهطور معمول متاثر از آن میشود و در دورههای افت بازار نیز کاهش ارزش واحدها محتمل است.
کارمزد صدور در این صندوق چقدر است؟
کارمزد صدور شامل دو بخش است: یک بخش ثابت به مبلغ ۲۰,۰۰۰ ریال برای هر گواهی سرمایهگذاری و یک بخش متغیر معادل 0.1 درصد مبلغ سرمایهگذاری تا سقف ۵۰,۰۰۰ ریال برای هر بار سرمایهگذاری.
کارمزد ابطال صندوق چقدر است؟
کارمزد ابطال شامل ۲۰,۰۰۰ ریال بهعنوان بخش ثابت برای هر گواهی سرمایهگذاری است. همچنین اگر فاصله بین صدور و ابطال ۱۰ روز یا کمتر باشد، ۱ درصد نیز بهعنوان جریمه ابطال زورتر از موعد دریافت میشود.
منظور از ابطال بر اساس اولین صادره از اولین وارده چیست؟
یعنی اگر سرمایهگذار در چند تاریخ مختلف واحد خریده باشد، هنگام ابطال، ابتدا واحدهایی که زودتر صادر شدهاند ملاک محاسبه قرار میگیرند. این روش در تعیین کارمزد ابطال کوتاهمدت اهمیت دارد.
نظر خود را درباره مشترک شاخصی کار آفرین بنویسید