بررسی صندوق با تضمین اصل سرمایه کیان

صندوق سرمایه گذاری با تضمین اصل سرمایه کیان، یک صندوق مختلط با رویکرد کم ریسک است که در تاریخ ۲۹ آذر ۱۴۰۱ با شماره 12072 نزد سازمان بورس و اوراق بهادار به ثبت رسیده است. این صندوق با شناسه ملی 14011665097 و شماره ثبت ۵۴۷۳۳ در تاریخ 1401/08/28 در سازمان اسناد نیز ثبت شده است. درحال‌حاضر مدیریت صندوق را شرکت مشاور سرمایه‌گذاری پرتو آفتاب کیان بر عهده دارد.

یکی از ویژگی‌های خاص صندوق تضمین اصل سرمایه کیان دارا بودن دو رکن «ضامن نقدشوندگی» و «ضامن جبران اصل سرمایه» است که هر دو را گروه مالی کیان بر عهده گرفته است.

بر اساس امیدنامه، بخش عمده دارایی‌های صندوق، در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و گواهی‌های سپرده سرمایه‌گذاری می‌شود. این بخش به‌عنوان ستون اصلی نقدشوندگی و امنیت صندوق عمل می‌کند و نسبت آن معمولاً بیش از سایر بخش‌ها است.

علاوه‌بر آن، بخشی از دارایی‌ها در سهام پذیرفته‌شده بورس و فرابورس سرمایه‌گذاری می‌شود که هدف از آن افزایش بازدهی در دوره‌هایی است که بازار سهام روند مثبتی دارد. امکان سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت و صکوک دارای تضمین معتبر نیز برای صندوق فراهم است.

صندوق تضمین اصل سرمایه کیان برای کنترل نوسانات شدید بازارهای مالی می‌تواند در قراردادهای آتی نیز موقعیت فروش اتخاذ کند؛ البته سرمایه‌گذاری در دارایی‌های پر ریسک یا ابزارهای خارج از چارچوب سازمان بورس برای صندوق ممنوع است تا ماهیت کم ریسک صندوق حفظ شود.

سازوکار تضمین اصل سرمایه کیان

مهم‌ترین ویژگی صندوق، وجود ضامن جبران اصل سرمایه است. طبق امیدنامه، اگر سرمایه‌گذار پس از گذراندن دوره نگهداری ۹۰ روزه تصمیم به ابطال واحدهای خود بگیرد و ارزش واحدهای او به هر دلیلی کمتر از مبلغ اولیه سرمایه‌گذاری باشد، ضامن موظف است مابه‌التفاوت را پرداخت کند.

نکته مهم آن است که اگر سرمایه‌گذار پیش از پایان دوره ۹۰ روزه اقدام به ابطال کند، نه تنها تضمین شامل او نمی‌شود، بلکه اندوخته ضمانت نیز از مبلغ ابطال کسر می‌شود؛ بنابراین سازوکار ضمانت تنها برای سرمایه‌گذاری‌های میان‌مدت و بلندمدت قابل اتکا است.

نحوه خرید، فروش و معاملات صندوق تضمین اصل سرمایه کیان

برای خرید صندوق تضمین کیان باید کد بورسی از طریق ثبت نام در سامانه سجام داشته باشید. فرآیند صدور و ابطال واحدهای صندوق به‌صورت روزانه انجام می‌شود و زمان ثبت درخواست در تعیین قیمت صدور یا ابطال تأثیر مستقیم دارد. درخواست‌هایی که تا ساعت ۲۳:۵۹ ثبت شوند در همان روز کاری منظور می‌شود.

قیمت صدور معمولاً کمی بیشتر از NAV آماری است؛ زیرا هزینه‌های صدور در آن منعکس می‌شود درحالی‌که قیمت ابطال اندکی کمتر محاسبه می‌شود.

خرید واحدهای صندوق از طریق وب‌سایت، کارگزاری‌های طرف قرارداد و دفاتر گروه مالی کیان امکان‌پذیر است. پرداخت مبالغ ابطال نیز نهایتاً سه روز کاری زمان می‌برد.