معرفی کامل صندوق یاقوت آگاه | تحلیل سهم یاقوت آگاه

صندوق س. یاقوت آگاه، یکی از صندوق های با درآمد ثابت و قابل معامله در بورس (ETF) است که در فروردین ماه سال ۱۳۹۹ با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرد. این صندوق با هدف ارائه بازدهی بالاتر از سپرده‌های بانکی و ریسک کمتر نسبت به بازار سهام، طراحی شده است و توانسته گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری پایین باشد.

خرید صندوق سرمایه گذاری یاقوت آگاه بسیار ساده است. سرمایه گذاران می‌توانند با داشتن کد بورسی و از طریق کارگزاری های بورسی، نماد «یاقوت» را جستجو کرده و واحدهای صندوق را خریداری کنند. این صندوق دارای نقدشوندگی بالا است و امکان معامله واحدها در روزهای کاری در بازه زمانی 9 الی 15 فراهم است.

ترکیب دارایی‌های صندوق یاقوت به گونه‌ای تنظیم شده که حداقل ۷۵ درصد از دارایی‌ها در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و گواهی‌های سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. بخش کوچکی از دارایی ها، بین ۵ تا ۲۵ درصد، به سهام و سایر ابزارهای مالی بورس و فرابورس اختصاص می‌یابد. این ترکیب دارایی‌ها به صندوق امکان می‌دهد تا در عین ارائه بازدهی پایدار، سودی بیشتر از سود بانکی و ریسک سرمایه‌گذاری نزدیک به صفر برساند.

هدف اصلی صندوق یاقوت، حفظ ارزش سرمایه و کسب سود مطمئن است. این صندوق برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری با سودی بالاتر از سپرده‌های بانکی و ریسک پایین هستند، بسیار مناسب است. همچنین، سرمایه‌گذارانی که قصد متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری خود را دارند، می‌توانند از این صندوق به عنوان بخشی از استراتژی سرمایه‌گذاری خود بهره‌مند شوند. در ضمن خرید واحدهای صندوق یاقوت بدون جریمه برداشت زودهنگام است یعنی شما حتی همان روزی که خرید کرده‌اید می‌توانید دارایی خود را بفروشید اما به اندازه کارمزد، متضرر خواهید شد.

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق نهال کلیک کنید.

طرح آسوده آگاه، دریافت سود از مانده حساب معاملاتی با یاقوت

طرح آسوده آگاه یک خدمت نوآورانه از کارگزاری آگاه است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا بدون نیاز به انتقال موجودی خود به سپرده‌های بانکی یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت، از مانده حساب معاملاتی بلااستفاده خود سود دریافت کنند. این طرح برای سرمایه‌گذاران فعال در بازار سرمایه طراحی شده می‌کند.

مانده حساب معاملاتی مشتریانی که عضو طرح آسوده آگاه هستند، به صورت خودکار در صندوق درآمد ثابت یاقوت، سرمایه‌گذاری می‌شود. به این ترتیب، مشتریان می‌توانند بدون ایجاد اختلال در معاملات خود، از بازدهی مطمئن و روزشمار بهره‌مند شوند. سود حاصل از این سرمایه‌گذاری به صورت روزانه محاسبه شده و به موجودی حساب معاملاتی کاربران اضافه می‌شود.

برای ثبت نام در طرح آسوده آگاه ابتدا باید در این کارگزاری ثبت نام کنید. پس از ورود به حساب کاربری خود (باید از طریق سامانه معاملاتی جدید وارد شوید) روی دکمه با آیکون کیسه پول کلیک کنید و از بین گزینه‌های موجود «طرح آسوده» را انتخاب کنید. با این کار مانده حساب معاملاتی شما به صورت خودکار در صندوق یاقوت سرمایه گذاری می‌شود و در عین حال در بخش موجودی حساب برایتان نمایش داده می‌شود.

برای دسترسی به اطلاعات بنیادی و بررسی میزان سودآوری صندوق گنج کلیک کنید.

تفاوت صندوق یاقوت همای و یاقوت

صندوق های سرمایه گذاری «یاقوت» و «همای» هر دو از نوع درآمد ثابت و از معامله در بورس (ETF) بوده، همچنین تحت مدیریت شرکت سبدگردان آگاه هستند. این صندوق ها با هدف ارائه بازدهی کمی بیشتر از سود بانکی و ریسک کم برای سرمایه‌گذاران طراحی شده‌اند.

تفاوت صندوق یاقوت همای و یاقوت عبارت‌اند از:

• نحوه پرداخت سود: صندوق «همای» به‌صورت ماهانه سود نقدی به سرمایه گذاران پرداخت می‌کند، در حالی که صندوق «یاقوت» سود دوره‌ای پرداخت نمی‌کند و سرمایه‌گذاران از طریق افزایش قیمت واحدهای صندوق منتفع می‌شوند.
• میزان بازدهی: در مقاطع زمانی مختلف نرخ بازدهی صندوق ها ممکن است متفاوت باشد.

در نتیجه اگر دریافت سود نقدی ماهانه مدنظر باشد، صندوق «همای» گزینه مناسبی است، اما اگر تمایل به بهره‌مندی از افزایش قیمت واحدهای صندوق و کسب سود مرکب را دارید، «یاقوت» می‌تواند انتخاب بهتری باشد.

برای بررسی میزان بازدهی صندوق طلای ناب کلیک کنید.

ارکان صندوق یاقوت

ارکان صندوق یاقوت بر اساس اطلاعات صفحه صندوق یاقوت در سایت فیپیران و نماد سهام یاقوت در سایت کدال به شرح زیر است.

• مدیر صندوق یاقوت: سبد گردان آگاه
• مدیر سرمایه گذاری صندوق یاقوت: امیر مسعود مختاری چلچله، زهرا اسدی پور آبکنار، طناز زنگنه
• متولی صندوق یاقوت: مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت سامان پندار
• بازار گردان صندوق یاقوت: صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی آگاه
• حسابرس صندوق یاقوت: موسسه حسابرسی و خدمات مالی و مدیریت ایران مشهود

وظیفه ارکان صندوق یاقوت آن است که با استفاده از تخصص و تجربه خود، دارایی های صندوق را به بهترین شکل مدیریت کند تا بازدهی مطلوبی برای سرمایه گذاران ایجاد کند.

برای مشاهده عملکرد صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق یاقوت آگاه

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق یاقوت بر اساس داده‌های سایت نهادهای دارای مجوز سازمان بورس، سایت اصلی صندوق یاقوت، سایت کدال و سایت فیپیران به شرح زیر است:

اطلاعات ثبت صندوق یاقوت آگاه

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 11698
• شماره ثبت نزد سازمان: 14008996556
• شناسه ملی: 49303
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: 1398/12/06
• تاریخ ثبت نزد سازمان: 1398/11/28
• شرکت نرم‌افزاری طرف قرارداد: رایان هم‌افزا

اطلاعات مجوز صندوق یاقوت آگاه

• وضعیت مجوز: فعال
• شماره مجوز: 122/62589
• تاریخ شروع اعتبار: 1399/01/20
• تاریخ پایان اعتبار: —-

برای مقایسه صندوق درآمد ثابت لوتوس پارسیان با صندوق یاقوت آگاه کلیک کنید.

ترکیب دارایی های صندوق یاقوت

ترکیب دارایی صندوق درآمد ثابت یاقوت به‌گونه‌ای طراحی شده که با مدیریت ریسک، بازدهی پایدار و مطمئنی را برای سرمایه گذاران به ارمغان آورد. بر اساس اطلاعات موجود در بخش ترکیب دارایی صندوق یاقوت در سایت فیپیران، توزیع دارایی‌های صندوق به صورت زیر است:

1. اوراق مشارکت: بخش عمده‌ای از دارایی‌های صندوق (۴۲.۲۷٪) به اوراق مشارکت اختصاص یافته است. این اوراق به دلیل نرخ سود ثابت و تضمین‌شده‌ای که ارائه می‌دهند، نقش اساسی در تأمین بازده پایدار صندوق دارند.

2. سپرده‌های بانکی: حدود ۳۹.۹۷٪ از دارایی‌های صندوق در سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری شده است. این بخش با ارائه سود مطمئن و نقدشوندگی بالا، تعادل و امنیت سرمایه‌گذاری را تضمین می‌کند.

3. گواهی سپرده کالایی: این ابزار مالی به دلیل ویژگی های جذاب و نرخ سود بالاتر نسبت به سپرده‌های بانکی و با سهمی معادل ۱۶.۵۷٪، بخشی دیگر از دارایی های صندوق را به خود اختصاص داده است.

4. وجه نقد و سایر دارایی ها: مابقی دارایی‌ها (حدود ۱٪ شامل وجه نقد و سایر ابزارهای مالی) برای مدیریت نقدینگی و پاسخ به درخواست‌های نقدینگی سرمایه‌گذاران نگهداری می‌شود.

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق یاقوت آگاه

برای بررسی میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق س یاقوت آگاه-ثابت (یاقوت) به صفحه سهام یاقوت در سایت tsetmc مراجعه کردیم. بررسی ترکیب سهامداران یاقوت در سایت tsetmc نشان می‌دهد که حدود ۲۳ درصد از مالکیت این صندوق در اختیار سهامداران عمده‌ای است که شامل چند شرکت حقوقی معتبر می‌شود.

با این حال، مابقی مالکیت صندوق که حدود ۷۷ درصد را تشکیل می‌دهد، مشخص نیست که در اختیار چه کسانی قرار دارد. دلیل این موضوع این است که سایت tsetmc تنها اطلاعات مربوط به دارندگان سهام یاقوت با بیش از ۱ درصد سهم را نمایش می‌دهد.

برای بررسی بازدهی صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

نمودار بازدهی صندوق یاقوت

نمودار ارائه‌شده، عملکرد صندوق “یاقوت آگاه” را از ابتدای تاسیس تا 22 دی 1403 نشان می‌دهد. هر کندل دوجی، معاملات یک روز کاری را نمایش می‌دهد که در مجموع، روندی باثبات و صعودی را برای این صندوق به تصویر کشیده است.

1. روند رشد آرام و پایدار: نمودار نشان می‌دهد که ارزش این صندوق به طور مستمر و بدون نوسانات شدید افزایش یافته است. این روند نشان‌دهنده عملکرد مطمئن و جذاب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سود کم‌ریسک هستند.
2. تعادل در معاملات روزانه: کندل‌های دوجی نشان می‌دهند که در اکثر روزها، فشار خرید و فروش تقریباً متعادل بوده است. این مسئله حاکی از پایداری صندوق و عدم وجود هیجانات شدید در معاملات آن است.

آموزش نحوه ثبت نام در صندوق یاقوت

برای معامله صندوق یاقوت به‌عنوان یک صندوق ETF (قابل معامله در بورس) نیازی به ثبت نام مستقیم در سایت صندوق یا ارائه مدارک خاص نیست. برای سرمایه‌گذاری در این صندوق، تنها داشتن کد بورسی فعال کافی است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق سامانه‌های معاملاتی کارگزاری خود، دقیقاً همانند خرید سهام، واحدهای این صندوق را خریداری کنند.

احراز هویت در صندوق یاقوت

احراز هویت یکی از الزامات بنیادین برای فعالیت در بازار سرمایه و سرمایه گذاری در صندوق های بورسی از جمله صندوق یاقوت است. این فرآیند به‌منظور شفافیت، انطباق با قوانین نظارتی و حفظ امنیت اطلاعات سرمایه‌گذاران طراحی شده است. تمامی افراد علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در صندوق یاقوت، در صورت نداشتن کد بورسی، ابتدا باید از طریق سامانه جامع اطلاعات مشتریان (سامانه سجام) ثبت نام کنند. این سامانه، به‌عنوان زیرساخت اصلی احراز هویت در بازار سرمایه، امکان تطبیق اطلاعات هویتی، بانکی و ارتباطی کاربران را فراهم می‌کند.

زمان معامله واحدهای صندوق یاقوت آگاه

زمان معامله واحدهای صندوق یاقوت بیشتر از سهام های بورسی است و از ساعت 9 صبح شروع شده تا 15 بعدازظهر در روزهای کاری بورس ادامه دارد. البته از ساعت 8.30 الی 9 صبح زمان پیش گشایش بازار بوده و تنها امکان ثبت سفارش وجود دارد.

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق یاقوت آگاه

به دلیل ماهیت ETF بودن صندوق یاقوت، خرید و فروش واحدهای آن مشابه سهام شرکت‌ها و از طریق سامانه‌های معاملاتی انجام می‌شود. در این بخش، مراحل خرید و فروش صندوق را به صورت تصویری آموزش می‌دهیم.

برای بررسی عملکرد و میزان سودآوری صندوق مثقال کلیک کنید.

چگونه واحدهای صندوق یاقوت را خریداری کنیم؟

برای خرید واحدهای صندوق یاقوت، ابتدا باید اطمینان حاصل کنید که:

• فرآیند احراز هویت در سامانه سجام را به پایان رسانده‌اید.
• در یکی از کارگزاری های معتبر عضو شده و حساب معاملاتی فعال دارید.

در صورت داشتن شرایط فوق، مراحل زیر را دنبال کنید:

1. ورود به سامانه معاملاتی: با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود وارد سامانه معاملاتی کارگزاری شوید. در این مثال، از سامانه کارگزاری فارابی استفاده می‌کنیم.

2. جستجوی نماد صندوق یاقوت: در قسمت جستجوی نماد، عبارت «یاقوت» را تایپ کنید. نام کامل این صندوق «س یاقوت آگاه – ثابت» است. پس از مشاهده نماد، روی آن کلیک کنید تا اطلاعات مربوط به صندوق نمایش داده شود.

3. ثبت سفارش خرید صندوق یاقوت آگاه: تعداد واحدهایی که می‌خواهید خریداری کنید و قیمت پیشنهادی خود را وارد کنید. برای مثال، اگر 300 واحد از صندوق را با قیمت 27.736 ریال خریداری کنید، سامانه به‌طور خودکار ارزش سفارش که 8.322.360 ریال می‌شود را نمایش می‌دهد.

4. بازبینی و ارسال سفارش: اطلاعات سفارش خود را بررسی کرده و در صورت اطمینان، روی دکمه سبز «ارسال خرید» کلیک کنید. سفارش شما ثبت می‌شود و به صف معاملات اضافه خواهد شد.

نکته مهم: اگر قصد دارید سفارش شما سریع‌تر تکمیل شود، می‌توانید قیمتی نزدیک به بالاترین قیمت فروش ثبت‌شده در لیست سفارش‌های وارد کنید. برای مثال در این سفارش 27737 ریال است.

چگونه واحدهای صندوق یاقوت آگاه را بفروشیم؟

اگر پس از خرید واحدهای صندوق یاقوت آگاه، قصد فروش آن‌ها را داشته باشید، مراحل زیر را طی کنید:

1. ورود به سامانه معاملاتی: وارد حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی شوید. در این مثال، از سامانه کارگزاری آگاه استفاده شده است.

2. مشاهده دارایی ها: به بخش «دارایی های من» یا «سبد سهام» در سامانه مراجعه کنید. واحدهای صندوق یاقوت را پیدا کرده و برای شروع فرآیند فروش، روی گزینه مربوط به فروش (آیکون سبد فروش) کلیک کنید.

3. تنظیم سفارش فروش: تعداد واحدهایی که می‌خواهید بفروشید و قیمت مدنظر خود را وارد کنید. همچنین می‌توانید جزئیات سفارش، از جمله مبلغ خالص و کارمزد معامله را بررسی کنید.

4. بازبینی و ارسال سفارش فروش: اطلاعات سفارش را مرور کرده و در صورت تأیید، روی دکمه «فروش» کلیک کنید. سفارش شما در صف معاملات فروش قرار خواهد گرفت.

نکته: اگر می‌خواهید واحدهای صندوق یاقوت آگاه سریع‌تر به فروش برسند، بهتر است با قیمتی که خریدار برای آن وجود دارد سفارش خود را ثبت کنید. برای مثال در این تصویر نرخ 27.736 ریال را به عنوان قیمت فروش انتخاب کنید بلافاصله پس از فشردن دکمه «فروش» سفارش شما نهایی می‌شود.

5- پیگیری سفارش‌های: پس از ثبت سفارش، وضعیت آن را می‌توانید در بخش «سفارش‌های من» در سامانه معاملاتی خود مشاهده کنید.

تسویه معاملات در صندوق یاقوت بورس

پس از انجام درخواست فروش واحدهای صندوق یاقوت، مبلغ حاصل از فروش در اولین روز کاری بعدی به حساب بانکی سرمایه گذار واریز خواهد شد. به عنوان مثال، اگر فروش در روز سه شنبه انجام شود، تسویه در روز چهارشنبه انجام خواهد شد، مشروط بر اینکه روز چهارشنبه تعطیل رسمی نباشد.

نکته: منظور از روز کاری، روزهایی است که بازار سرمایه ایران باز بوده و فعالیت‌های معاملاتی (شنبه تا چهارشنبه) در آن انجام می‌شود.

کارمزد معاملات صندوق یاقوت آگاه

خرید و فروش واحدهای صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه از طریق کارگزاری آگاه، به صورت کاملاً رایگان انجام می‌شود. بدین معنی که هیچ‌گونه کارمزدی بابت معاملات شما محاسبه و کسر نخواهد شد. با این حال، در صورتی که از سایر کارگزاری ها برای انجام این معاملات استفاده کنید، کارمزدی معادل 0.000375 درصد از ارزش هر معامله (خرید یا فروش) به صورت جداگانه از حساب شما کسر خواهد شد.

مالیات سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

سودی که از خرید و فروش واحدهای صندوق یاقوت آگاه حاصل می‌شود، از پرداخت هرگونه مالیات معاف است. این ویژگی جذاب، به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد تا بدون کسر مالیات، از تمام سود حاصل از سرمایه گذاری خود بهره‌مند شوند و بازدهی بیشتری را تجربه کنند.

محاسبه سود صندوق یاقوت آگاه

سود صندوق های درآمد ثابت مانند یاقوت، از محل سرمایه گذاری در اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای مالی کم‌ریسک تأمین می‌شود. بازدهی این صندوق ها به صورت روزانه محاسبه و به ارزش خالص دارایی های صندوق (NAV) اضافه می‌شود. در نتیجه، قیمت واحدهای صندوق به تدریج افزایش می‌یابد که نشان‌دهنده تجمیع سود در طول زمان است.

سرمایه گذاران با خرید واحدهای صندوق یاقوت، به طور غیرمستقیم در سبدی از اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌کنند. سود حاصل از این سرمایه گذاری ها به صورت تجمیعی در NAV صندوق منعکس می‌شود و سرمایه گذاران می‌توانند با فروش واحدهای خود در بورس، از این سود بهره‌مند شوند.

سود ماهانه صندوق یاقوت آگاه

بازدهی صندوق یاقوت به صورت سالانه اعلام می‌شود؛ با این حال، برای محاسبه سود ماهانه، می‌توان نرخ سود سالانه را به ۱۲ تقسیم کرد. به عنوان مثال، اگر نرخ سود سالانه صندوق 30٫67٪ باشد، سود ماهانه معادل 2٫34٪ خواهد بود. این بدان معناست که سرمایه گذار در هر ماه به ازای سرمایه گذاری خود، حدود 2٫34٪ سود دریافت می‌کند.

لازم به ذکر است که سود صندوق های درآمد ثابت به صورت روزشمار محاسبه می‌شود و سرمایه گذاران می‌توانند در هر زمان اقدام به خرید یا فروش واحدهای صندوق کنند. با این حال، برای بهره‌مندی کامل از سود ماهانه، توصیه می‌شود سرمایه گذاری حداقل به مدت یک ماه ادامه یابد.

صندوق یاقوت سهامیاب

در پلتفرم سهامیاب، سرمایه گذاران می‌توانند اطلاعات جامعی درباره نمادهای مختلف بورسی از جمله صندوق یاقوت در سهامیاب مشاهده کنند. این اطلاعات شامل قیمت روزانه، نوسانات قیمتی، حجم معاملات و روندهای قیمتی مرتبط با این صندوق است. این پلتفرم همچنین فضایی برای تبادل نظر میان معامله‌گران ایجاد کرده است که می‌تواند برای بررسی نظرات سایر کاربران مفید باشد.

صندوق یاقوت رهاورد

در پلتفرم رهاورد می‌توانید جزئیاتی از عملکرد صندوق یاقوت، نرخ سود و تحلیل‌های مرتبط با آن را مشاهده کنید.

رهاورد یک ابزار تحلیلی بازار سرمایه است که داده‌های متنوعی از جمله نمودارهای قیمتی، تحلیل توسط اندیکاتورها و تحلیل بنیادی را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد. با مراجعه به صفحه سهام صندوق یاقوت رهاورد می‌توان تحلیل‌های عمیق‌تری بر روی این صندوق انجام داد.

صندوق یاقوت در کدال

کدال به عنوان مرجع رسمی انتشار اطلاعات شرکت‌ها و صندوق های سرمایه گذاری، اطلاعات مالی دقیق و جامعی از صندوق یاقوت آگاه را ارائه می‌کند. سرمایه گذاران می‌توانند با جست‌وجوی نماد یاقوت در کدال، به گزارش‌های عملکرد، صورت‌های مالی، ترکیب دقیق دارایی های یاقوت آگاه، جزئیات مجامع و سایر اطلاعات مرتبط با این صندوق دسترسی پیدا کنند.

صندوق یاقوت در TSETMC

پلتفرم TSETMC اطلاعاتی از قبیل قیمت لحظه‌ای واحدهای صندوق یاقوت، حجم معاملات و جزئیات سهامداران را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌دهد. با مراجعه به نماد یاقوت در TSETMC، می‌توان به تحلیل روندهای قیمتی صندوق و بررسی سابقه معاملاتی پرداخت.

بهترین صندوق سرمایه گذاری آگاه

بهترین صندوق سرمایه گذاری آگاه کدام است و کدامیک مناسب شماست؟ کارگزاری آگاه دارای انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری است تا بتواند طیف وسیعی از سلیقه‌ها را پوشش دهد. این صندوق های سرمایه گذاری شامل صندوق های سهامی، درآمد ثابت، سهامی، مختلط و طلا هستند که هرکدام ریسک‌ها و مزایای خاص خود را دارند.

در جدولی زیر به طور خلاصه این صندوق های سرمایه گزاری آگاه با مشخصات مربوطه ارائه می‌شود: