آمریکا به‌ دنبال قطع دسترسی شعبه امارات بانک مصر به شبکه بانکی دلاری است

وزارت خزانه‌داری آمریکا در تازه‌ترین اقدام مرتبط با ایران، پیشنهاد داده دسترسی Banque Misr UAE به حساب‌های کارگزاری در مؤسسات مالی آمریکا قطع شود؛ اقدامی که در صورت نهایی‌شدن، می‌تواند ارتباط این بانک با بخشی از زیرساخت بانکی دلاری را محدود کند.

شبکه مقابله با جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) در چارچوب برنامه موسوم به «Operation Economic Outcast» اعلام کرده است که Banque Misr UAE را از منظر مقررات آمریکا یک نهاد دارای نگرانی جدی در زمینه پول‌شویی ارزیابی می‌کند و بر همین اساس، ممنوعیت افتتاح یا نگهداری حساب کارگزاری برای این بانک در مؤسسات مالی آمریکایی را پیشنهاد داده است.

نکته مهم این است که این محدودیت هنوز نهایی نشده و در قالب «پیشنهاد مقرراتی» منتشر شده است. دوره دریافت نظرات عمومی نیز ۳۰ روز پس از انتشار پیشنهاد در Federal Register ادامه خواهد داشت. همچنین خزانه‌داری تأکید کرده این اقدام تنها به Banque Misr UAE مربوط است و فعالیت‌های بانک مصر در سایر کشورها را شامل نمی‌شود.

وزارت خزانه‌داری آمریکا مدعی است این بانک بین ژانویه ۲۰۲۴ تا ژوئن ۲۰۲۶ حدود ۱.۸ میلیارد دلار تراکنش برای ۱۰۳ شرکت پردازش کرده که از نگاه واشنگتن، احتمال دارد بخشی از شبکه‌های مالی غیررسمی مرتبط با ایران باشند.

در اطلاعیه آمریکا ادعا شده برخی مشتریان این بانک با شبکه‌هایی مرتبط بوده‌اند که برای دور زدن تحریم‌ها و انتقال منابع مالی ایران استفاده می‌شوند. در متن منتشرشده از سوی خزانه‌داری، پاسخی از Banque Misr UAE به این ادعاها درج نشده است.

هم‌زمان با اقدام FinCEN، دفتر کنترل دارایی‌های خارجی آمریکا (OFAC) نیز رضا محمد تأییدی، مدیر شعبه دبی بانک ملی ایران را در فهرست تحریم‌ها قرار داده است. یک شرکت مستقر در هنگ‌کنگ با نام Kameng Trading Limited نیز به دلیل آنچه واشنگتن همکاری با یک صرافی ایرانی تحریم‌شده عنوان کرده، مشمول تحریم شده است.

در نتیجه تحریم‌های OFAC، دارایی‌های افراد و نهادهای تعیین‌شده که در آمریکا یا تحت کنترل اشخاص آمریکایی قرار داشته باشد مسدود می‌شود و نهادهایی که دست‌کم ۵۰ درصد در مالکیت اشخاص تحریم‌شده باشند نیز مشمول همین محدودیت خواهند بود.

این اقدام چند روز پس از آغاز برنامه جدید وزارت خزانه‌داری آمریکا علیه شبکه‌های مالی مرتبط با ایران انجام شده است. واشنگتن اعلام کرده در این چارچوب، بانک‌ها و مؤسسات مالی خارج از آمریکا نیز در صورت انجام برخی تراکنش‌های مرتبط با اشخاص تحریم‌شده ممکن است در معرض ریسک تحریم‌های ثانویه قرار گیرند.

در صورت نهایی‌شدن پیشنهاد FinCEN، بانک‌های آمریکایی علاوه بر قطع حساب‌های کارگزاری Banque Misr UAE، ملزم خواهند شد تدابیری اتخاذ کنند تا تراکنش‌های این بانک از طریق حساب‌های کارگزاری سایر بانک‌های خارجی نیز وارد سیستم مالی آمریکا نشود.