رگولاتور مالی ایالت نیویورک (NYDFS) در نامه‌ای رسمی بانک‌ها را به استفاده گسترده‌تر از تحلیل بلاک چین برای مدیریت ریسک‌های مرتبط با ارزهای دیجیتال فراخواند. هدف این اقدام، تقویت چارچوب‌های مبارزه با پول‌شویی، رعایت تحریم‌ها و شناسایی فعالیت‌های غیرقانونی است.
این نامه که در تاریخ ۱۷ سپتامبر به بانک‌های دارای مجوز ایالتی و شعب خارجی فعال در نیویورک ارسال شد، تأکید دارد ابزارهای تحلیل بلاک چین می‌توانند بانک‌ها را در مقابله با تهدیدهای نوظهور یاری کنند. آدرین هریس (Adrienne Harris)، مدیرکل اداره خدمات مالی نیویورک، گفت این فناوری پیش‌تر در شرکت‌های دارای مجوز فعالیت در حوزه ارز دیجیتال مؤثر واقع شده و اکنون باید از سوی بانک‌ها نیز مورد استفاده قرار گیرد؛ به‌ویژه بانک‌هایی که به طور مستقیم یا از طریق مشتریان خود با فعالیت‌های کریپتویی مواجه‌اند.
راهنمای اولیه استفاده از تحلیل بلاک چین نخستین بار در آوریل ۲۰۲۲ منتشر شد و شرکت‌های دارای مجوز ارز دیجیتال را هدف قرار می‌داد. اما از آن زمان، به گفته هریس، علاقه و تعامل بانک‌ها با دارایی‌های دیجیتال افزایش یافته و نیاز به ایجاد سازوکارهای مشابه برای آن‌ها احساس میشود.
طبق توصیه رگولاتور، بانک‌ها باید از این ابزارها برای بررسی کیف‌پول‌های مشتریان، تأیید منشأ وجوه مرتبط با ارز دیجیتال، پایش فعالیت در کل اکوسیستم دارایی‌های دیجیتال و ارزیابی طرف‌های تجاری همچون ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی استفاده کنند. همچنین، مقایسه فعالیت‌های پیش‌بینی‌شده با فعالیت‌های واقعی، طراحی ارزیابی‌های ریسک بر پایه داده‌های شبکه و بررسی ریسک‌های ناشی از معرفی محصولات جدید ارز دیجیتال نیز مورد تأکید قرار گرفته است.
در این اطلاعیه عنوان شده است که:
فناوری‌های نوظهور تهدیدهای تازه‌ای را ایجاد می‌کنند که نیازمند ابزارهای جدید برای مقابله با آن‌ها هستند.
اداره خدمات مالی همچنین هشدار داد که استفاده از تحلیل بلاک چین می‌تواند به بانک‌ها کمک کند تا از نظام مالی در برابر تهدیدهایی چون تأمین مالی تروریسم و دور زدن تحریم‌ها محافظت کنند.
با این حال، رگولاتور تصریح کرد که این راهنما قوانین ایالتی یا فدرال موجود را تغییر نمی‌دهد، بلکه نشان می‌دهد که بانک‌ها نیز باید همان استانداردهای نظارتی را در حوزه ریسک به کار بگیرند که پیش‌تر برای شرکت‌های فعال در حوزه ارز دیجیتال الزامی بوده است.
نظرات کاربران