صندوق طلای تابش | آموزش ثبت نام و خرید صندوق طلای تابان تمدن

صندوق طلای تابان تمدن یک صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا است که به عنوان یک صندوق کالایی قابل معامله در بورس (ETF) تحت نماد “تابش” فعالیت می‌کند. این صندوق با هدف سرمایه گذاری در بازار طلا و ابزارهای مالی مرتبط با آن طراحی شده و توسط شرکت سبد گردان تابش مدیریت می‌شود. صندوق طلای تابش با مجوز ۱۰۸۶۴ از سازمان بورس و اوراق بهادار به طور رسمی فعالیت خود را آغاز کرده است و به عنوان یک صندوق قانونی در بازار سرمایه شناخته می‌شود.

ترکیب دارایی های این صندوق عمدتاً شامل گواهی سپرده کالایی سکه و شمش طلا است که در بورس کالای ایران معامله می‌شوند و در انبارهای معتبر و تحت نظارت نگهداری می‌شوند. این ترکیب از دارایی‌ها به سرمایه گذاران این امکان را می‌دهد که بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و بدون نگرانی از نگهداری و حمل و نقل آن، به صورت غیرمستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری کنند.

صندوق طلای تابش از تاریخ ۲۴ اردیبهشت ۱۳۹۰ به فعالیت خود آغاز کرده و از آن زمان تاکنون توانسته است سرمایه گذاران بسیاری را جذب کند. برای سرمایه گذاری در این صندوق، حداقل مبلغ سرمایه گذاری 100 هزار تومان است که می‌توان واحدهای صندوق را به راحتی از طریق تمامی کارگزاری های بورسی خریداری کرد.

ارکان صندوق طلای تابش

طبق آخرین آگهی منتشر شده توسط صندوق طلای تابان تمدن در سایت کدال به نام “تصمیمات مجمع صندوق سرمایه گذاری طلای تابان تمدن ” ارکان صندوق به شرح زیر است:

• مدیر صندوق طلای تابش: تأمین سرمایه تمدن
• مدیر سرمایه گذاری صندوق طلای تابش: سیرانوش دانشوری، مهدی رسولی، سولماز ناطقی گرگری
• متولی صندوق طلای تابش: موسسه حسابرسی رازدار
• بازار گردان صندوق طلای تابش: صندوق اختصاصی بازار گردانی توسعه بازار تمدن
• حسابرس صندوق طلای تابش: موسسه حسابرسی و خدمات مالی ارقام نگر آریا

البته از آنجایی که مدیر سرمایه گذاری صندوق طلای تابان تمدن در این آگهی مشخص نیست از اطلاعات مندرج نماد تابش در سایت فیپیران استعلام گرفتیم.

بازده و عملکرد صندوق طلای تابش

بازده و عملکرد صندوق طلای تابش با توجه به اطلاعات ارائه شده در تصویر برگرفته در سایت فیپیران در تاریخ 11 آذر را نشان می‌دهد، بیایید این بازده‌ها را به صورت دقیق‌تر بررسی کنیم:

بازده روزانه، هفتگی و ماهانه منفی: به طور کلی از طلا به عنوان پشتوانه دارایی ها و کاهش ریسک سرمایه گذاری استفاده می‌شود به همین دلیل شاید نوسان های کوتاه مدت برای اکثر سرمایه گذاران اهمیتی نداشته باشد. ارزش هر واحد از صندوق طلای تابش کاهش در بازه زمانی‌های ذکر شده منفی بوده که به دلایل مختلفی از جمله نوسانات بازار طلا در ایران و انس جهانی، شرایط اقتصادی مانند نوسان نرخ ارز و میزان تورم و عوامل سیاسی می‌تواند بر این کاهش تاثیرگذار باشد. (در تیتر تحلیل قیمت صندوق طلای تابش بیشتر صحبت می‌کنیم.)

بازدهی مثبت در دوره‌های بلندمدت‌تر: بازده‌های سه ماهه، شش ماهه و یک ساله صندوق مثبت است نشان می‌دهد که سرمایه گذاری در صندوق طلای تابان تمدن در بلندمدت می‌تواند سودآوری خوبی را به همراه داشته باشد. با این حال بازهم قیمت خرید بسیار مهم است باید سعی کنید با توجه به انواع تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال بهترین زمان و قیمت را برای خرید طلای تابش پیدا کنید. (در ادامه به طور مفصل عوامل مؤثر بر قیمت صندوق تابش را توضیح می‌دهیم.)

بازدهی بسیار بالای از آغاز فعالیت: قدمت صندوق طلای تابش 13 ساله است و از ابتدای تأسیس تا 12 آذر 1403 توانسته 13,089.23 درصد بازدهی داشته باشد. به طور کلی بازدهی خوبی است اما اگر قصد مقایسه صندوق های طلا با یکدیگر را داشتید تا بهترین صندوق طلا برای سرمایه گذاری را پیدا کنید باید بگوییم که بازدهی از آغاز فعالیت زمانی ملاک است که شروع فعالیت دو صندوق باهم یکی باشد.

بازدهی بسیار بالای صندوق طلای تابان تمدن از آغاز فعالیت نشان می‌دهد که این صندوق در طول عمر خود توانسته است رشد قابل توجهی را تجربه کند. این امر می‌تواند به دلیل افزایش قیمت طلا در بازارهای جهانی و همچنین مدیریت خوب صندوق باشد.

برای نقد عملکرد و بررسی میزان سودآوری صندوق طلای عیار مفید کلیک کنید.

اطلاعات مجوز و ثبت صندوق طلای تابش

بر اساس استعلام شرکت طلای تابان تمدن در سایت فیپیران، اطلاعات ثبت شرکت به شرح زیر است:

اطلاعات ثبت صندوق طلای تابان تمدن

• شماره ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۰۸۶۴
• شماره ثبت نزد سازمان: ۲۷۴۶۷
• شناسه ملی: ۱۳۹۰/۰۳/۰۱
• تاریخ ثبت نزد سازمان: ۱۰۳۲۰۵۴۱۸۲۰
• شرکت نرم افزاری طرف قرارداد: رایان هم افزا
• تاریخ ثبت نزد اداره ثبت شرکت‌ها: ۱۳۹۰/۰۲/۲۴

ترکیب دارایی های صندوق طلای تابش

بر اساس داده‌های سایت فیپیران در رابطه با صندوق تابش می‌توان به این نتیجه رسید که در تاریخ 11 آذر 1403 تمام دارایی صندوق در گواهی سپرده کالایی طلا سرمایه گذاری شده است. با این حال برای اینکه بخواهید با دقت و جزئیات بیشتری به اطلاعات ترکیب دارایی صندوق تابش دسترسی داشته باشید باید پرتفوی صندوق طلای تابش را بررسی کنید.

پرتفوی صندوق تابش

برای بررسی پرتفوی صندوق طلای تابش به سایت کدال و آخرین گزارش “صورت وضعیت پورتفوی صندوق سرمایه گذاری دوره ۱ ماهه منتهی به ۱۴۰۳/۰۸/۲۳” مراجعه کردیم که به صورت دقیق نشان می‌دهد در حال حاضر ترکیب پرتفوی صندوق طلای تابش به شرح زیر است:

• تمام سکه طرح جدید 1310 صادرات
• تمام سکه طرح جدید 1310 آینده
• تمام سکه طرح جدید 1312 سامان
• گواهی شمش طلا با نماد معاملاتی CD1G0B0001
• گواهی سپرده پیوسته تمام سکه بهار آزادی طرح جدید با نماد معاملاتی CD1G0B0001

میزان تملک سرمایه گذاران حقیقی و حقوقی صندوق طلای تابش

در ساختار صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) مبتنی بر کالا مانند صندوق تابش طلا، به دلیل ماهیت غیرملموس واحدهای صندوق، تعیین مالکیت مستقیم هر واحد برای سرمایه گذاران امکان‌پذیر نیست؛ به عبارت دیگر، برخلاف سهام شرکت‌ها که هر سهم نشان‌دهنده مالکیت بخشی از دارایی های شرکت است، واحدهای صندوق تابش طلا نماینده سهمی از یک سبد دارایی است که عمدتاً شامل طلا هست.

با این حال، برای شفافیت بیشتر، بورس اوراق بهادار تهران (TSETMC) اطلاعاتی در مورد سهامداران عمده صندوق های ETF منتشر می‌کند. در مورد صندوق تابش طلا نیز با مراجعه به بخش سهامداران نماد “تابش” می‌توان به این اطلاعات دسترسی پیدا کرد. بر اساس اطلاعات موجود در تاریخ 11 آذر 1403، حدود 60.66 درصد از کل واحدهای صندوق در اختیار سهامدارانی است که هر یک بیش از یک درصد از کل واحدهای صندوق را در اختیار دارند.

مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای تابش

هدف همه ما از سرمایه گذاری در صندوق های طلا کسب سود است. یکی از عواملی که منجر به بازدهی بیشتر می‌شود خرید صندوق تابش در قیمت هایی کمتر از قیمت NAV و البته در زمانی که از لحاظ تکنیکالی و بنیادی در موقعیت مناسبی قرار دارد به همین دلیل مقایسه قیمت صدور، ابطال و آماری واحدهای سرمایه گذاری صندوق طلای تابش دارای اهمیت است.

برای مثال در تاریخ 12 آذر 1403 قیمت NAV ابطال طبق داده‌های سایت TSETMC و فیپیران حدوداً 19,100 ریال است اما در همین روز افرادی بودند که هر واحد صندوق طلای تابش را حدود 19,200 ریال خریداری کرده‌اند که معادل 0.5 درصد بالاتر است. البته اگر معاملات بهمن 1402 الی اردیبهشت 1403 را بررسی کنید، متوجه حباب قیمتی بسیار بالا و حداکثر حباب قیمتی در 2 بهمن 1402 معادل 16.77 درصد بالاتر از ارزش ذاتی هر واحد صندوق تابش می‌شوید.

برای مقایسه بازدهی صندوق طلای تابان تمدن با صندوق طلای کهربا کلیک کنید.

تحلیل قیمت صندوق طلای تابش و نمودار بازدهی صندوق

با آنکه تاریخ تأسیس صندوق تابش در سال 1390 ثبت شده است؛ اما معاملات صندوق در بازار بورس از تاریخ 28 آبان 1402 شروع شده است که طبق چارت تکنیکال صندوق طلای تابش و سابقه معاملاتی صندوق در سایت TSETMC این تاریخ تائید می‌شود.

اگر به رویدادهای تاریخی دقت کنیم، متوجه خواهیم شد که رشد قیمتی صندوق تابش از ابتدای فروردین تا 26 فروردین به دلیل افزایش تنش‌های سیاسی و در نتیجه افزایش نرخ ارز به وجود آمده است. البته سایر عوامل نیز می‌تواند مؤثر باشد اما این دو عامل مهم‌ترین در آن تاریخ بوده‌اند.

در تاریخ 26 فروردین پس از اعلام اخباری مبتنی بر خاتمه تنش‌های سیاسی، نرخ ارز از حدود 70000 هزار تومان مجدد ریزش زیادی کرد که منجر به کاهش قیمت هر واحد صندوق تابش نیز شده است.

حال تصور کنید شما نیز در این بازه زمانی درگیر احساسات شده باشید و بدون آنکه هیچ تحلیل منطقی پشت آن باشد، اقدام به خرید واحدهای صندوق تابش (یا هر صندوق طلای دیگر یا حتی طلای فیزیکی) می‌کردید، در این صورت سرمایه‌تان تا تاریخ 15 مهر ماه 1403 در ضرر بوده است!

بررسی تاریخچه قیمتی صندوق تابش به ما می‌گوید که نباید از توده عظیم مردم پیروی کرد و باید بتوانید عواملی که بر قیمت طلا تأثیرگذار است را بررسی کنید.

برای مثال قبل از خرید ابتدای چارت انس جهانی طلا AUX/USD را از تریدینگ ویو بررسی کنید. مثلاً زمانی که انس جهانی در حال ریزش باشد (با ثابت در نظر گرفتن سایر عوامل مؤثر بر قیمت) ارزش هر واحد صندوق تابش نیز ریزش خواهد بود.

در میانه چارت حدود اواخر مرداد ماه و بعد از آن شاهد شروع رشد قیمت صندوق تابش هستیم. مجدد اگر به این بازه زمانی برگشته و رویدادهای آن را بررسی کنید متوجه خواهید شد که انس جهانی در حال افزایش بود و هر به بالاترین قیمت خود رسیده است، به دلیل وجود تنش‌های سیاسی در منطقه نرخ ارز نیز در حال رشد بوده همچنین رویدادهای مذهبی مانند پایان ماه محرم و صفر و شروع مجالس و مناسبت‌ها تقاضا برای خرید طلا در ایران افزایش یافته است. تمامی این عوامل دست به دست هم داده تا شاهد رشد حدود 30 درصدی واحدهای تابش از 27 مرداد الی 2 آبان ماه باشیم.

با این حال از 15 آبان 1403 مجدد ریزش قیمت تابش شروع شده زیرا قیمت انس جهانی به دلیل ایجاد یک موج مثبت در افکار عمومی مردم شروع به ریزش کرد که منجر به ریزش قیمت صندوق تابش نیز شد.

هنگام تحلیل چارت قیمتی صندوق تابش بهتر است به حجم معاملات نیز توجه کرد. افزایش قابل‌توجه حجم معاملات در نقاط صعودی نشان‌دهنده ورود نقدینگی به صندوق طلای تابان تمدن است، در حالی که کاهش حجم در دوره‌های اصلاحی، ضعف فروشندگان را نشان می‌دهد.

احراز هویت در صندوق طلای تابان تمدن

سرمایه گذاران باید ابتدا در سامانه سجام ثبت نام کرده و مراحل احراز هویت خود را تکمیل کنند. پس از تائید احراز هویت، امکان خرید و فروش واحدهای صندوق طلای تابش از طریق کارگزاری های بورس و سامانه‌های معاملاتی فراهم می‌شود.

آموزش نحوه ثبت نام درسایت اصلی صندوق طلای تابش

برای سرمایه گذاری در صندوق طلای تابش، نیازی به ثبت نام در سایت اصلی صندوق نیست. تنها مراحل لازم برای شروع به شرح زیر است:

اولین قدم برای سرمایه گذاری در صندوق طلای تابان تمدن، ثبت نام و احراز هویت در سامانه سجام است. برای این کار باید به سایت sejam.ir مراجعه کرده و اطلاعات شخصی خود را وارد کنید. پس از احراز هویت در سجام، باید در یکی از کارگزاری های بورس ثبت نام کنید. این کارگزاری‌ها به شما امکان دسترسی به سامانه‌های معاملاتی بورس را خواهند داد. برای ثبت نام، به سایت کارگزاری مورد نظر بروید و مراحل ثبت نام آنلاین را طی کنید.

پس از تائید ثبت نام در کارگزاری، موجودی حساب خود را از طریق درگاه پرداخت آنلاین به حساب معاملاتی خود واریز کنید. پس از انجام این مراحل، می‌توانید از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری خود، واحدهای صندوق طلای تابان تمدن را خریداری کنید و در بازار طلا سرمایه گذاری کنید؛ که در ادامه به صورت تصویری خرید صندوق تابش توضیح داده شده است.

زمان معامله واحدهای صندوق طلای تابش

صندوق های سرمایه گذاری کالایی (مانند صندوق های طلا) در بازار سرمایه ایران زمان معاملات متفاوتی نسبت به سایر سهام و صندوق های عادی دارند. ساعات معاملاتی صندوق های طلا از جمله صندوق طلای تابش عبارت است از:

• روزهای معاملاتی: شنبه تا چهارشنبه (مطابق با روزهای کاری بورس)
• پیش گشایش: 11:30 الی 12:00
• ساعات معاملات: 12:00 الی 18:00

آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق طلای تابش

در این بخش، آموزش تصویری نحوه خرید و فروش صندوق طلای تابش را به شما ارائه خواهیم داد. با استفاده از این راهنما، مراحل خرید و فروش واحدهای صندوق طلای تابش را در کارگزاری های مختلف به طور ساده و گام‌به‌گام فرا خواهید گرفت.

آموزش تصویری نحوه صدور صندوق طلای تابش

برای صدور واحدهای صندوق طلای تابش ابتدا باید وارد حساب کاربری خود در سامانه معاملاتی کارگزاری تان شوید. سپس، پس از اطمینان از اینکه موجودی کافی برای خرید واحدهای صندوق تابش در حساب کاربری خود دارید، مراحل زیر را دنبال کنید: (در این مثال به آموزش خرید صندوق تابش در کارگزاری آگاه می‌پردازیم)

1- وارد پلتفرم معاملاتی آگاه شوید و از نوار جست‌وجو، نماد ” تابش” را تایپ و سرچ کنید. در لیست نمادهای نشان داده شده، روی عنوان ” صندوق س.پشتوانه طلا تابان تمدن” کلیک کنید.

2- در مرحله بعد، باید روی آیکون “سبد خرید” کلیک کنید تا پنجره مربوط به ثبت سفارش برایتان باز شود. در کادر اول قیمت مد نظر برای خرید و در کادر دوم حجم یا همان تعداد واحدهایی که قصد خرید آن‌ها را دارید انتخاب کنید. توجه داشته باشید که حداقل مبلغ سرمایه گذاری 100 هزار تومان است.

3- در نهایت، با بررسی مجدد قیمت ثبت شده و تعداد واحدها روی دکمه “خرید” بفشارید. در صورت رسیدن قیمت بازار به قیمت ثبت شده بلافاصله واحدهای صندوق طلای تابان تمدن به سبد سرمایه گذاری شما اضافه خواهد شد.

یادآوری: سعی کنید ابتدا تحلیل تکنیکال و بنیادی انجام داده سپس به خرید واحدهای صندوق تابش در قیمتی نزدیک یا جتی کمتر از قیمت NAV بپردازید.

آموزش تصویری فروش صندوق طلای تابش

فروش صندوق طلای تابش فرآیندی ساده و مشابه با خرید آن است. با طی چند مرحله ساده می‌توانید واحدهای خود از این صندوق را به فروش برسانید. از آنجایی که آموزش تصویری خرید تابش در کارگزاری آگاه را داشتیم، برای مثال مراحل فروش صندوق طلای تابان تمدن در کارگزاری فارابی را توضیح می‌دهیم:

1- با استفاده از نام کاربری و رمز عبور خود وارد سامانه معاملاتی کارگزاری فارابی شوید.

2- در نوار جستجو، نماد “تابش” را تایپ کرده و صندوق طلای تابش را انتخاب کنید. البته از آنجایی که قبلاً در صندوق تابان تمدن سرمایه گذاری کرده‌اید. این نماد در حال حاضر باید برایتان در بخش سبد سهام نمایش داده شود.

پس از انتخاب صندوق، روی گزینه “فروش” از بالا سمت چپ کلیک کنید. (می‌توان از بخش‌های دیگر نیز گزینه فروش را پیدا کرد که اهمیتی ندارد چگونه به صفحه سفارش فروش دسترسی پیدا می‌کنید)

3- بر اساس تحلیل خود تعداد واحدهایی که قصد فروش آن‌ها را دارید و قیمتی که برای هر واحد در نظر گرفته‌اید را وارد کنید.

توجه: برای کسب سود بیشتر در زمان فروش می‌توانید قیمت سفارش خود را بالاتر از قیمت NAV ابطال وارد نمایید.

4- پس از تکمیل اطلاعات، روی گزینه “ارسال فروش” کلیک کنید.

سفارش شما ثبت خواهد شد و در صورت وجود خریدار با قیمت پیشنهادی شما، معامله انجام می‌شود.

برای مشاهده نقد و بررسی و مقایسه صندوق طلای تابش با صندوق طلای ناب کلیک کنید.

نحوه تسویه معاملات در صندوق طلای تابان تمدن

صندوق طلای تابش، به عنوان یک صندوق کالایی قابل معامله (ETF)، از تسویه T+1 پیروی می‌کند. به عبارتی وجه نقد ناشی از فروش واحدهای صندوق، به حساب شما یک روز کاری پس از انجام معامله صورت می‌گیرد. این ویژگی تسویه سریع‌تر در مقایسه با سهام عادی (که تسویه آن‌ها T+2 است) یکی از مزیت‌های خرید صندوق های طلا محسوب می‌شود.

کارمزد صندوق طلای تابش

یکی از موارد مهم در بررسی صندوق طلای تابش، توجه به کارمزد معاملات این صندوق است. بر اساس قوانین بازار سرمایه، کارمزد خرید و فروش واحدهای صندوق طلای تابش برابر با 0.0012 درصد از ارزش معامله است. این میزان کارمزد در مقایسه با سایر ابزارهای مالی موجود در بازار سرمایه، بسیار پایین و اقتصادی محسوب می‌شود.

نوسان قیمت صندوق طلای تابش

بازه نوسان قیمت صندوق طلای تابان تمدن در هر روز معاملاتی نسبت به قیمت پایانی روز گذشته ده درصد تعیین شده است. بدان معنا که قیمت هر واحد از این صندوق نمی‌تواند بیش از ده درصد نسبت به قیمت پایانی روز قبل افزایش یا کاهش یابد.

معافیت از مالیات با خرید واحدهای صندوق طلای تابش

سرمایه گذاری در صندوق های کالایی مانند صندوق طلای تابان تمدن علاوه بر مزایای مانند با نقد شوندگی و دسترسی به بازار طلا، از معافیت‌های مالیاتی نیز بهره‌مند است.

صندوق طلای تابش در کدال

اطلاعات و صورت‌های مالی مرتبط با صندوق طلای تابش در کدال (سامانه جامع اطلاع‌رسانی ناشران) منتشر می‌شود. سرمایه گذاران و تحلیلگران می‌توانند از طریق کدال به صورت دوره‌ای به گزارش‌های مالی، صورت‌های سود و زیان، تغییرات ارزش دارایی‌ها و سایر اطلاعات مهم صندوق طلای تابش دسترسی پیدا کنند.

صندوق طلای تابش در TSETMC

اطلاعات موجود در صفحه نماد صندوق طلای تابش در TSETMC به عنوان منبع اصلی برای بررسی وضعیت صندوق و رصد تغییرات قیمت در کوتاه‌مدت و بلندمدت شناخته می‌شود.

در این سامانه، سرمایه گذاران می‌توانند اطلاعات لحظه‌ای و نمایش عملکرد صندوق طلای تابان تمدن را مشاهده کنند. این اطلاعات شامل قیمت لحظه‌ای واحدهای صندوق، حجم معاملات، تغییرات روزانه قیمت و ارزش بازار صندوق است. همچنین، در بخش سهامداران نماد تابش، می‌توان به سهامداران عمده و وضعیت مالکیت صندوق نیز دسترسی پیدا کرد.

تابش رهاورد

سایت رهاورد اطلاعات و نمودارهای مربوط به عملکرد صندوق تابش را ارائه می‌دهد تا سرمایه گذاران بتوانند به راحتی تحلیل‌های لازم را انجام داده و تصمیمات مناسبی برای خرید یا فروش واحدهای صندوق اتخاذ کنند.

برای دسترسی به صفحه صندوق تابش در رهاورد کلیک کنید.

تابش سهام یاب

در سایت سهام یاب، کاربران می‌توانند اطلاعات به‌روز و تحلیل‌های مختلف درباره عملکرد صندوق تابش، قیمت‌ها و اخبار مرتبط با آن را مشاهده کنند. همچنین، نظرات و تجربیات سایر سرمایه گذاران در این پلتفرم وجود دارد که توصیه می‌شود مبنای خرید و فروش واحدهای صندوق طلای تابش قرار نگرفته و خودتان چارت قیمتی صندوق تابش را تحلیل کنید.

برای دسترسی به صفحه صندوق تابش در سهام یاب کلیک کنید.

سؤالات متداول