بررسی صندوق جام طلا | سرمایه گذاری مبتنی بر کالای فارابی

صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر کالای فارابی با نماد جام طلا، زیرمجموعه گروه مالی کارگزاری فارابی بوده و به‌عنوان دومین صندوق کالایی طلا پس از «سینرژی» توسط این کارگزاری معرفی شده است.

طبق اطلاعات رسمی سایت صندوق، صندوق جام طلا در تاریخ ۲۹ آبان ۱۴۰۳ شروع به فعالیت کرده است. بااین‌حال، بر اساس تاریخچه معاملاتی، نخستین روز شروع فعالیت به تاریخ ۱۲ آبان ۱۴۰۴ بازمی‌گردد.

صندوق جام طلا دارای وب‌سایت اختصاصی نیست و کلیه اطلاعات آن از طریق صفحه رسمی «صندوق سرمایه‌گذاری مبتنی بر کالای فارابی» قابل مشاهده است. برای مشاهده جزئیات عملکردی کافی است به این سایت مراجعه کرده و از بخش صندوق‌های کالایی، نماد «جام – صندوق کالایی فارابی ۲ -بخشی» را انتخاب کنید.

ترکیب دارایی و پرتفوی صندوق

برای بررسی پرتفوی دارایی صندوق جام طلا باید در سایت کدال ابتدا «سینرژی» را جستجو کرده و گزارش عملکرد ماهانه را انتخاب کنید. در ادامه نماد «جام طلا» را کلیک و دانلود کنید.

استراتژی مدیریت دارایی صندوق، طبق امیدنامه به‌طور کلی به شرح زیر است و جزئیات بیشتر در گزارش ترکیب دارایی ماهانه در کدال آورده می‌شود:

• خرید گواهی‌های سپرده طلا از بورس کالا
• استفاده از ابزارهای مالی مرتبط برای پوشش ریسک نوسانات (در قراردادهای مشتقه)
• حفظ نسبت مناسبی از نقدینگی جهت پاسخ‌گویی به تقاضای ابطال‌ها

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق جام طلا

سرمایه‌گذاری در صندوق طلای جام، فرآیندی مشابه با خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار دارد. در گام نخست باید در  سامانه سجام ثبت‌نام و مراحل احراز هویت خود را تکمیل کنید.

سپس با افتتاح حساب در یک کارگزاری معتبر (کارگزاری فارابی به دلیل ارتباط مستقیم با صندوق)، دسترسی شما به سامانه معاملات آنلاین فراهم می‌شود.

در مرحله بعد، پس از ورود به پلتفرم معاملاتی کارگزاری، کافی است نماد «جام طلا» را جست‌وجو کنید. با مشاهده پنل معاملاتی این نماد می‌توانید بر اساس بودجه و تحلیل خود، سفارش خرید را به تعداد و مبلغ دلخواه ثبت کنید.

پس از تأیید و انجام معامله، واحدهای سرمایه‌گذاری جام طلا در پرتفوی بورسی شما ثبت می‌شوند و از آن پس ارزش آن‌ها مطابق قیمت روز نماد تغییر می‌کند.

در صورت تمایل به فروش، همان مسیر را طی کرده و با ثبت سفارش فروش در همان سامانه، وجه حاصل در پایان معاملات به‌صورت نقدی در حساب کارگزاری‌تان قابل برداشت خواهد بود.

نکات مهم پیش از سرمایه‌گذاری در صندوق جام طلا

ریسک نوسانات و افق زمانی: قیمت واحدهای صندوق طلای جام طلا، تابعی از تغییرات نرخ ارز در داخل کشور و قیمت جهانی اونس طلا است. این عوامل می‌توانند منجر به نوسانات قیمتی در کوتاه‌مدت شوند. لذا، این صندوق برای سرمایه‌گذارانی که دیدگاه میان‌مدت تا بلندمدت دارند، مناسب‌تر تلقی می‌شود؛ زیرا این افق زمانی امکان جذب بازدهی از روندهای بلندمدت‌تر بازار طلا را فراهم می‌کند.

ماهیت غیر فیزیکی دارایی: خرید واحدهای این صندوق به‌معنای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در گواهی سپرده کالایی طلا است و نه دریافت فیزیکی شمش یا سکه طلا؛ بنابراین، مناسب سرمایه‌گذارانی است که تمایلی به نگهداری و مدیریت دارایی فیزیکی ندارند.

بررسی عملکرد: درحال‌حاضر تعداد زیادی صندوق طلا در بازار بورس فعالیت دارد. برای سرمایه‌گذاری بهتر است صندوقی را انتخاب کنید که بازدهی بالاتری در بازه زمانی مشخص داشته، بازارگردان فعالی دارد و قیمت معاملاتی آن نوسان غیرمنطقی ندارد.

هزینه‌های معاملاتی: صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی قابل معامله (ETF) مانند صندوق جام طلا، از ساختار کارمزدی یکسان برخوردار هستند. این کارمزدها که شامل هزینه‌های معاملاتی بورس و کارمزد مدیریت صندوق می‌شود، نسبت به خرید فیزیکی یا پلتفرم‌های آنلاین طلا بسیار پایین‌تر است.

شرایط معاملاتی صندوق طلای فارابی

• حداقل مبلغ خرید صد هزار تومان است.
• روزهای معاملاتی از شنبه تا چهارشنبه در روزهای کاری بازار بورس است.
• ساعات معاملات، پیش گشایش از 11:45 الی 12:00 و معاملات اصلی از 12:00 الی 18:00 است.
• دامنه نوسان نسبت به قیمت پایانی روز قبل می‌توان ±۱۰٪ باشد.
• تسویه وجه حاصل از فروش، یک روز کاری زمان می‌برد.
• کارمزد خرید و فروش برابر بوده و هر کدام ۰.۰۰۱۲٪ از مبلغ معامله است.