بررسی آسان | صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مشترک گنجینه مهر

صندوق سرمایه گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مشترک گنجینه مهر به مدیریت تامین سرمایه امید در تاریخ 1392/11/01 به شماره 11222 نزد سازمان بورس و در تاریخ 1392/09/05 به شماره 32877 در سازمان اسناد ثبت شده است.

نماد «آسان» یکی از صندوق‌های فعال در بازار ابزارهای نوین مالی فرابورس ایران است. این صندوق در دسته صندوق‌های با درآمد ثابت از نوع قابل معامله با تقسیم سود دوره‌ای قرار می‌گیرد و به‌طور عمده در اوراق بدهی، سپرده‌های بانکی و ابزارهای مالی کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کند.

به دلیل ماهیت درآمد ثابت، این صندوق به‌طورمعمول بازدهی پایدارتر و نوسانات کمتری نسبت به صندوق‌های سهامی یا مختلط دارد؛ به همین دلیل مناسب افراد ریسک‌گریز است که نیاز به کسب سود مشخص از سرمایه خود دارند.

نحوه خرید و فروش واحدهای صندوق آسان

• به‌عنوان سرمایه‌گذار باید کد بورسی فعال داشته باشید. در صورت نداشتن کد، ابتدا باید در سامانه سجام ثبت نام و احراز هویت را تکمیل کنید.
• پس از گرفتن کد بورسی، در یکی از کارگزاری‌های بورسی ثبت نام کنید تا دسترسی شما به بازار بورس/فرابورس فراهم شود.
• حساب معاملاتی کارگزاری خود را شارژ کرده، نماد صندوق را در حساب کاربری خود جستجو کنید و پس از یافتن نماد، وارد صفحه ثبت سفارش خرید شوید. با واردکردن تعداد واحد و قیمت خرید، سفارش خود را ثبت کنید.
• پس از خرید، واحدهای آسان به پرتفوی شما اضافه می‌شود. برای فروش باید نماد صندوق را از پرتفوی خود پیدا کرده و سفارش فروش را ثبت کنید.

نکات مهم قبل از خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت آسان

خرید واحدهای صندوق آسان برای سرمایه‌گذارانی که به‌دنبال حفظ ارزش سرمایه اولیه و دریافت سود نقدی دوره‌ای هستند، مناسب است. بااین‌حال بهتر است بازدهی، حجم معاملات و حتی عملکرد مدیریت صندوق‌های درآمد ثابت دیگر را نیز بررسی کرده تا بتوانید صندوقی را انتخاب کنید که بیشترین بازدهی را برای شما دارد (برای اینکار دسته‌بندی سالانه/شش ماهه صندوق های درآمد ثابت در فیپیران بسیار مفید است).

البته توجه به دو نکته در این مورد ضروری است:

• عملکرد مناسب گذشته، تضمین‌کننده بازدهی بهتر در آینده نیست
• حتماً سابقه معاملاتی صندوق درآمد ثابت را بررسی کنید تا در روزهای زیادی قیمت صندوق، نوسان بیش‌ازحد عرف نداشته باشد؛ زیرا به‌عنوان صندوق درآمد ثابت ریسک بالایی دارد.

در نهایت هنگام خرید حتما اختلاف بین قیمت آخرین معامله و NAV ابطال اسان توجه کنید.

نحوه تقسیم سود دوره‌ای صندوق آسان

صندوق درآمد ثابت آسان از نوع صندوق قابل معامله با تقسیم سود است که ابتدای هر روز شمسی این توزیع سود انجام می‌شود. به همین دلیل از زمان شروع فعالیت صندوق تا پایان هر ماه، اگر ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری بیشتر از قیمت مبنای آن واحد باشد، اختلاف این دو عدد محاسبه می‌شود. این اختلاف به نسبت تعداد واحدهایی که هر سرمایه‌گذار دارد، بین دارندگان واحد در آن روز تقسیم و به حساب آن‌ها واریز می‌شود. بعدازاین واریز، ارزش هر واحد دوباره برابر با قیمت مبنا در نظر گرفته می‌شود.

به بیان ساده‌تر همانند سایر صندوق‌های مشابه، در روز پرداخت سود، قیمت واحدهای صندوق به میزان سود تقسیمی کاهش می‌یابد. این تغییر در قیمت، کاملاً طبیعی بوده و صرفاً بازتاب‌دهنده توزیع سود میان دارندگان واحدها است.

شرایط معاملاتی صندوق مشترک گنجینه مهر