نقد و بررسی صرافی پنگوئن | آیا صرافی Penguin معتبر است؟

برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال، شفاف‌سازی لازم را در خصوص سازوکار فعالیت خود انجام نمی‌دهند. بی‌توجهی کاربران به این موضوع می‌تواند در آیند برای آن‌ها مشکل‌ساز شود. کسب اطلاع از سابقه فعالیت، شرکت ثبت شده و هویت مدیران یکی از پیش‌نیازهای ثبت نام در هر صرافی ارز دیجیتال است. با این دیدگاه، قصد داریم صرافی پنگوئن را بررسی کنیم؛ صرافی‌ای که تنها چند ماه از آغاز فعالیت آن در ایران می‌گذرد. پیش از ثبت نام در صرافی پنگوئن، مطلب حاضر را تا پایان بخوانید.

توجه: اطلاعات مندرج در این صفحه صرفاََ بر اساس بررسی کارشناسان ایران بروکر در تاریخ بررسی، درج شده است و تغییرات در همین صفحه به‌روزرسانی خواهد شد. همچنین پلتفرم‌های مالی می‌توانند در صورت ایجاد تغییرات در خدمات و امکانات خود، با پشتیبانی ایران بروکر در تماس باشند و تغییرات را اعلام کنند. در صورت تأیید کارشناسان ایران بروکر، اطلاعات جدید در وبسایت درج خواهد شد.

معرفی صرافی پنگوئن (Penguin)

در سایت صرافی پنگوئن ذکر نشده که این پلتفرم چه زمانی فعالیت خود را آغاز کرده است. بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد نقطه شروع فعالیت این پلتفرم زمستان سال 1404 بود. بر اساس بررسی‌های انجام‌شده، صرافی پنگوئن با پلتفرم مارول ترید ارتباط مدیریتی دارد. این صرافی در زمینه خرید و فروش ارز دیجیتال تتر به‌صورت فروشگاهی فعالیت می‌کند.

سایت صرافی پنگوئن

سایت صرافی پنگوئن با دامنه اینترنتی penguin .ceo در دسترس قرار دارد. بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد دامنه اینترنتی سایت پنگوئن در روز 30 بهمن سال 1404 ثبت شده است. بنابراین مدت زمان کوتاهی از راه‌اندازی سایت پنگوئن می‌گذرد. پیش از ثبت‌نام، باید در نظر داشته باشید که پنگوئن یک صرافی کاملاً نوپا است.

در جدول زیر، اطلاعات بیشتر درباره دامنه و اعتبار سایت صرافی پنگوئن ارائه می‌شود.

در تصویر زیر، مستندات مربوط به برخی از اطلاعات جدول فوق پیرامون صرافی پنگوئن را مشاهده می‌کنید.

اعتبار صرافی پنگوئن

در هیچ بخشی از سایت پنگوئن اشاره نشده این صرافی متعلق به چه شرکتی است. همچنین پشتیبانی صرافی پنگوئن نیز به سوالات مطرح شده کارشناسان ایران بروکر در این زمینه پاسخ نداد. کارشناسان ایران بروکر با جستجو در سطح اینترنت نیز به مستندات خاصی در این خصوص دسترسی پیدا نکردند. تنها نکته قابل اشاره، وجود نشانه‌هایی از ارتباط مدیریتی میان صرافی پنگوئن و پلتفرم مارول ترید است.

بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد، حتی برای واریز ریالی به صرافی پنگوئن نیز شماره شبا حساب بانکی به نام فرد حقیقی در اختیار کاربر قرار می‌گیرد. موضوعی که برخلاف رویه‌های قانونی تعیین شده برای فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران است.

امنیت صرافی پنگوئن

در صفحه سوالات متداول صرافی پنگوئن ذکر شده این پلتفرم بخشی از دارایی‌های رمزارزی را در کیف پول‌های سرد نگهداری می‌کند. به‌دلیل نبود اطلاعات دقیق، امکان تأیید یا رد این موضوع برای کارشناسان ایران بروکر وجود ندارد.

سرویس ورود دو مرحله‌ای در قالب پیامک در صرافی پنگوئن وجود دارد. بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد تاکنون گزارشی مبنی بر مشکلات سایبری یا هک در این صرافی منتشر نشده است.

پشتیبانی صرافی پنگوئن

در حال حاضر، تنها راه ارتباط با پشتیبانی صرافی پنگوئن، پیام‌رسان تلگرام است. سرویس چت آنلاین و تیکت در این صرافی وجود ندارد و هیچ شماره تماسی برای ارتباط تلفنی با پشتیبانی در دسترس نیست.

البته همان‌طور که اشاره کردیم، این صرافی زیرمجموعه پلتفرم مارول ترید است. وقتی در صفحه پشتیبانی در داشبورد کاربری روی گزینه چت با پشتیبانی کلیک کنید، وارد پلتفرم مارول ترید می‌شوید. در این پلتفرم،‌ سرویس چت آنلاین پشتیبانی برای ارتباط با کاربران پیش‌بینی شده است.

صرافی پنگوئن هیچ صفحه اختصاصی در شبکه‌های اجتماعی ندارد. براساس اطلاعات ذکر شده در سایت صرافی پنگوئن، پشتیبانی تلگرام این پلتفرم به‌صورت شبانه‌روزی فعالیت می‌کند.

این در حالی است که بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد پشتیبانی پنگوئن در روزهای شنبه و یکشنبه غیرفعال است.
و در روزهای دوشنبه تا جمعه نیز بین ساعت 8:30 تا 18 فعالیت دارد.

کیفیت خدمات پشتیبانی صرافی پنگوئن

ارزیابی کیفیت پاسخ‌گویی پشتیبانی یکی از موضوعات مهم برای تصمیم‌گیری درباره استفاده از خدمات صرافی‌های ارز دیجیتال است. کارشناسان ایران بروکر برای ارتباط با پشتیبانی صرافی پنگوئن از طریق دو راه در دسترس اقدام کردند.

نکته قابل توجه این است که نه پشتیبانی تلگرام صرافی پنگوئن و نه بخش پشتیبانی مارول ترید، پاسخی به پرسش‌های مطرح‌شده ارائه نکردند.

امکانات صرافی پنگوئن

صرافی پنگوئن از نظر امکانات در شمار پلتفرم‌های حرفه‌ای فعال در ایران قرار نمی‌گیرد. این صرافی تنها امکان خرید و فروش فروشگاهی ارز دیجیتال را فراهم می‌کند. همچنین معاملات این بخش به‌صورت دستی و توسط اپراتور صرافی انجام می‌شود. موضوعی که در بین سایر صرافی‌های فروشگاهی مرسوم نیست. همچنین تاکنون اپلیکیشن موبایل پنگوئن عرضه نشده است. کیف پول ارز دیجیتال پنگوئن نیز در حال حاضر از واریز و برداشت تتر پشتیبانی می‌کند.

نمادهای معاملاتی صرافی پنگوئن

در زمان نگارش مطلب حاضر (خرداد 1405)، با مراجعه به صفحه لیست رمزارزها مشخص می‌شود تعداد ارزهای دیجیتال لیست شده در صرافی پنگوئن برابر با 561 مورد است. در صفحه رمزارزها، قیمت لحظه‌ای خرید و فروش ارزهای دیجیتال لیست شده بر پایه تومان به‌نمایش در می‌آید.  البته بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد در حال حاضر تنها امکان خرید و فروش تتر در داشبورد کاربری این صرافی وجود دارد.

کارمزد معاملات در صرافی پنگوئن

مقدار دقیق کارمزد معامله در سایت صرافی پنگوئن مشخص نشده است. تنها توضیح ارائه شده در این زمینه مربوط به صفحه سوالات متداول صرافی پنگوئن است که در تصویر زیر مشاهده می‌کنید. مطابق این توضیحات، نرخ کارمزد در این صرافی ثابت نیست و مبتنی بر حجم معامله تعیین می‌شود.

مزایا و معایب صرافی پنگوئن

چند نکته مهم درباره نقاط ضعف و محدودیت‌های صرافی پنگوئن وجود دارد که لازم است مدنظر قرار دهید:

• عدم شفاف‌سازی پیرامون اطلاعات ثبت شرکت
• عدم ارائه اپلیکیشن موبایل
• عدم پاسخ‌گویی پشتیبانی
• عدم امکان واریز ارز دیجیتال
• محدودیت ارزهای دیجیتال لیست شده (فقط تتر)
• انجام فرآیند خرید و فروش ارز دیجیتال به‌صورت دستی
• مشخص نبودن نرخ دقیق کارمزد معاملات

ثبت نام و احراز هویت در صرافی پنگوئن

نوبت به بررسی نحوه ثبت نام و احراز هویت در صرافی پنگوئن می‌رسد. مطابق بند یک قوانین و مقررات این صرافی، احراز هویت برای تمام کاربران اجباری است.

بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد در حال حاضر، امکان احراز هویت برای اتباع خارجی در صرافی پنگوئن وجود ندارد. در ادامه، مراحل ثبت نام و احراز هویت این صرافی را به‌صورت تصویری توضیح می‌دهیم.

آموزش ثبت نام در صرافی پنگوئن

برای ثبت نام در صرافی پنگوئن، در صفحه اصلی سایت این پلتفرم روی گزینه ورود / ثبت نام بزنید. صفحه‌ای مشابه تصویر زیر باز می‌شود و باید تب ثبت نام را انتخاب کنید. قدم اول در افتتاح حساب کاربری، وارد کردن شماره موبایل است. حتما شماره موبایل ثبت شده به نام خودتان را وارد کنید تا جلوتر هنگام احراز هویت با مشکل روبه‌رو نشوید.

با وارد کردن شماره موبایل، یک کد تأیید 6 رقمی برایتان پیامک می‌شود. پس از درج کد تأیید، صفحه‌ای مشابه تصویر زیر به‌نمایش در می‌آید.

شما باید اطلاعات هویتی خود را شامل موارد زیر وارد کنید:

• نام و نام خانوادگی
• تاریخ تولد
• کد ملی

همچنین نیاز به تعیین یک رمز عبور اختصاصی برای ورود به اکانت خود در صرافی پنگوئن دارید. با طی کردن مراحل ذکر شده، ثبت نام در صرافی پنگوئن با موفقیت به پایان می‌رسد.

آموزش احراز هویت در صرافی پنگوئن

بعد از ثبت‌نام در صرافی پنگوئن، به صفحه احراز هویت در داشبورد کاربری ارجاع داده می‌شوید. مطابق تصویر زیر باید اطلاعات حساب بانکی (نام بانک، شماره کارت و شماره شبا) متعلق به خودتان را وارد کنید. همچنین نیاز به ثبت آیدی حساب کاربری در پیام‌رسانی تلگرام نیز وجود دارد.

قوانین و مقررات صرافی پنگوئن در بخش تعهدنامه به نمایش در می‌آید. شما باید موارد ذکر شده را مطالعه و تیک گزینه تأیید را بزنید.

سپس نوبت به بارگذاری تصویر موارد زیر می‌رسد:

• تصویر رو و پشت کارت ملی هوشمند
• تصویر کارت بانکی
• تصویر تعهدنامه سلفی

در تصویر زیر، متن تعهدنامه احراز هویت صرافی پنگوئن را مشاهده می‌کنید. این متن را روی برگه یادداشت و سپس همراه با کارت ملی و بانکی، تصویری از چهره خود تهیه و بارگذاری کنید.

پس از تکمیل مراحل، درخواست احراز هویت برای بررسی توسط کارشناسان صرافی ثبت می‌شود. تجربه کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد، مدت زمان اعلام نتیجه احراز هویت حدود یک روز کاری است و از طریق پیامک، اطلاع‌رسانی صورت می‌گیرد.

نحوه حذف حساب کاربری در صرافی پنگوئن

در حال حاضر، امکان غیرفعال‌سازی یا حذف اکانت به‌صورت مستقیم در حساب کاربری صرافی پنگوئن پیش‌بینی نشده است. بنابراین برای کسب اطلاعات بیشتر با پشتیبانی صرافی پنگوئن ارتباط گرفتیم؛ اما همان‌طور که اشاره کردیم، پاسخی از سوی پشتیبانی ارائه نشد.

نکته مهم این است که براساس قوانین صرافی پنگوئن، حتی در صورت مسدودسازی دائمی حساب کاربری، اطلاعات کاربر و فعالیت‌های او توسط این صرافی بایگانی می‌شود.

آموزش واریز و برداشت ریالی در صرافی پنگوئن

تراکنش‌های ریالی در صرافی پنگوئن با استفاده از حساب بانکی متعلق به صاحب اکانت انجام می‌شوند. بنابراین در گام اول باید حساب بانکی خود را ثبت کنید. برای این منظور وارد بخش ثبت شماره شبا در داشبورد کاربری شوید. مطابق تصویر زیر، با وارد کردن شماره شبا، امکان ثبت حساب بانکی را خواهید داشت.

واریز ریالی به صرافی پنگوئن در حال حاضر به صورت آفلاین امکان‌پذیر است. برای این منظور وارد بخش ثبت فیش واریزی در داشبورد کاربری شوید. سپس باید شماره شبا حساب بانکی مدنظر را برای واریز انتخاب کنید. در ادامه،‌ باید واریز وجه به شماره شبا ارائه شده را انجام دهید.

لازم است تصویر فیش واریزی را بارگذاری کنید. همچنین باید مبلغ واریزی و شماره پیگیری تراکنش انجام شده را ثبت کنید. در بخش شناسه واریز نیز حتما کد ملی خود را وارد کنید. در غیر این صورت تراکنش تأیید نشده و وجه ظرف حداکثر 3 روز بازگردانده می‌شود.

براساس اعلام صرافی، تأیید و شارژ اولین واریز ریالی ممکن است حدود 3 روز کاری زمان ببرد.

برای برداشت ریالی باید وارد صفحه عودت وجه در داشبورد کاربری شوید. سپس شماره شبا حساب بانکی خود را انتخاب و مبلغ برداشت را مشخص کنید. به این ترتیب، درخواست برداشت وجه ثبت می‌شود.

در حال حاضر سقف برداشت ریالی در صرافی پنگوئن برابر با 500 میلیون تومان در شبانه‌روز است.

آموزش واریز و برداشت ارز دیجیتال در صرافی پنگوئن

در قوانین و مقررات صرافی پنگوئن به صراحت ذکر شده مسئولیت هرگونه مسدود یا بلوکه شدن دارایی در نقل و انتقال بین این پلتفرم و صرافی‌های خارجی بر عهده کاربر است. به‌همین دلیل، توصیه می‌شود از انتقال مستقیم دارایی بین پنگوئن و صرافی‌های خارجی خودداری کنید.

بررسی کارشناسان ایران بروکر نشان می‌دهد در حال حاضر، امکان واریز ارز دیجیتال به صرافی پنگوئن وجود ندارد. همچنین این صرافی تنها امکان برداشت تتر را فراهم کرده است. برای این منظور باید وارد صفحه برداشت تتر در داشبورد کاربری شوید. سپس مبلغ تتر (حداقل 15 و حداکثر 20 هزار واحد)، شبکه انتقال و آدرس ولت مقصد را مشخص و درخواست برداشت را ثبت کنید.

آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال در صرافی پنگوئن

در حال حاضر، تنها امکان خرید و فروش تتر با تومان در صرافی پنگوئن وجود دارد. معاملات این بخش نیز تنها بر اساس نرخ‌های تعیین شده توسط صرافی پنگوئن امکان‌پذیر است. مکانیزم معامله به این صورت است که پس از شارژ ریالی موجودی حساب کاربری، باید نرخ خرید تتر را در این صرافی استعلام بگیرید. در بخش اعلان‌ها، نرخ تبدیل تومان به تتر اطلاع‌رسانی می‌شود. در صورت تأیید نرخ اعلام‌شده از سوی صرافی توسط کاربر، معامله انجام می‌شود.

محدودیت‌های معاملاتی در صرافی پنگوئن

براساس اطلاعات صفحه سوالات متداول سایت پنگوئن، حداقل مقدار مجاز معامله در این صرافی برابر با 100 هزار تومان است. همچنین سقف معامله کاربران این صرافی نیز برابر با 5 میلیارد تومان در شبانه‌روز تعیین شده است.

سرعت تراکنش‌ها و تجربه کاربری در صرافی پنگوئن

براساس اطلاعات صفحه قوانین و مقررات صرافی پنگوئن، درخواست برداشت ارز دیجیتال که پس از واریز ریالی خریداری شده با فاصله زمانی حدود 72 ساعت پردازش می‌شود.

سایت صرافی پنگوئن رابط کاربری ساده‌ای دارد. البته نباید فراموش کنید این پلتفرم برخی از امکانات اولیه صرافی‌های ارز دیجیتال را نیز به‌صورت کامل در اختیار کاربران قرار نداده است.

صرافی پنگوئن زیر نظر کدام نهادها فعالیت می‌کند؟

در صفحه قوانین و مقررات صرافی پنگوئن ذکر شده این پلتفرم تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران است. البته همان‌طور که اشاره کردیم، برخی از ضوابط و دستورالعمل‌های ابلاغ شده بانک مرکزی و پلیس فتا برای فعالیت صرافی‌های ارز دیجیتال در این پلتفرم رعایت نشده‌اند. یکی از موارد قابل توجه در این زمینه، ارائه شماره حساب شخصی برای واریز ریالی است. بنابراین نمی‌توان با قطعیت پایبندی صرافی پنگوئن به قوانین و مقررات داخلی را تأیید کرد. در صورت شفاف‌سازی مدیران صرافی پنگوئن در این زمینه، از طریق همین صفحه اطلاع‌رسانی صورت می‌گیرد. برای آشنایی با نهادهای نظارتی مرتبط با صرافی‌های ایرانی، می‌توانید به مقاله نهادهای ناظر بر صرافی های ایرانی مراجعه کنید.

درصورت مشاهده هرگونه کلاهبرداری توسط پلتفرم‌های مالی داخلی یا خارجی، می‌توانید مستندات خود را در بخش تیکت ایران بروکر ثبت کنید تا کارشناسان ما بررسی کنند و در صورت صحت، در صفحه پلتفرم مورد نظر درج کنند. ثبت گزارش تخلف پلتفرم‌ها می‌تواند به افزایش امنیت و آگاهی کاربران در بازارهای مالی کمک کند.

کلام پایانی

نقد و بررسی صرافی پنگوئن نشان می‌دهد نیاز به شفاف‌سازی عملکرد این پلتفرم از سوی مدیرانش به‌خصوص درباره اطلاعات شرکت ثبت شده، نرخ کارمزد معاملات، نشانی دفتر و مواردی از این دست وجود دارد. تصمیم‌گیری در خصوص ثبت نام در صرافی پنگوئن بر عهده شما است. ایران بروکر آمادگی دارد تا در صورت پاسخ‌گویی عوامل صرافی پنگوئن، شفاف‌سازی لازم درباره فعالیت این پلتفرم را از طریق همین صفحه انجام دهد.