الیمپ ترید | نقد و بررسی بروکر Olymp Trade

بروکر الیمپ ترید (Olymp Trade) یک کارگزار باینری آپشن و فارکس است که در سال 2014 فعالیت خود را آغاز کرده است. دفتر مرکزی الیمپ ترید در کشور جمهوری وانواتو واقع شده است. الیمپ ترید امکان معامله در بازارهای متنوعی مانند جفت ارزها، کالا، فلزات، سهام، شاخص و ارزهای دیجیتال را به کاربران می‌دهد. علاوه‌براین کاربران می‌توانند در بروکر الیمپ ترید از نمادهای ترکیبی نیز استفاده کنند.

معرفی بروکر الیمپ ترید

آپدیت مهر 1405:

بروکر الیمپ ترید به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهد. با اینحال الیمپ ترید دو شعبه فرعی معرفی کرده به آدرس otp-ir.com و Olymp.co که در آنها امکان فعالیت کاربران ایرانی وجود دارد. لازم است قبل از ثبت نام این مورد را در نظر داشته باشید.

بروکر الیمپ ترید در سال 2014 خدمت‌رسانی در بازار باینری آپشن و فارکس را آغاز کرد. الیمپ ترید در حال حاضر امکان معامله طیف وسیعی از نمادهای مانند جفت ارزها، کالا، سهام، شاخص و ارزهای دیجیتال را فراهم کرده است. 

کاربران ایرانی در سایت اصلی امکان فعالیت در بروکر الیمپ ترید را ندارند. اما سایتی فارسی به آدرس otp-ir.com برای کاربران ایرانی تدارک دیده شده بود که کاربران ایرانی می‌توانستند بدون وی پی ان در آن فعالیت داشته باشند. در حال حاضر این سایت در دسترس است، ولی بروکر دیگر به کاربران ایرانی خدمات ارائه نمی‌دهد.  

آدرس سایت‌های الیمپ ترید به شرح زیر است:

• olymptrade.com (سایت اصلی)
• otp-ir.com (سایت اختصاصی بروکر برای کاربران ایرانی)
• Olymp.co (سایت اختصاصی بروکر برای کاربران ایرانی)

توجه کنید که وب سایتی تحت نام olymptrade-fa.com وجود دارد که طبق اطلاعات ارسالی توسط کارگزار، به بروکر الیمپ ترید وابسته است. توجه داشته باشید که این دامنه صرفا یک IB است.

آیا بروکر الیمپ ترید برای کاربران ایرانی در دسترس است؟

در حال حاضر کاربران ایرانی نمی‌توانند در الیمپ ترید فعالیت کنند. طبق اطلاعات موجود در بخش پشتیبانی و قرارداد مشتریان، به تازگی نام ایران جزء کشورهای ممنوعه قرار گرفته است. بنابراین ارائه خدمات در شعبه اصلی به کاربران ایرانی از سمت بروکر متوقف شده است.

البته بروکر از طریق شعبه فرعی به کاربران ایرانی خدمات ارائه می‌دهد. الیمپ ترید برای این منظور دو دامنه otp-ir.com و Olymp.co را در نظر گرفته است. البته توجه داشته باشید که در صورت بروز مشکل، مشتریان شعبه فرعی، مشمول قوانین شعبه اصلی بروکر نمی‌شوند.

رگوله بروکر الیمپ ترید

لازم به ذکر است که دفتر مرکزی بروکر Olymp Trade در کشور وانواتو قرار دارد و تحت قوانین این کشور ثبت و تنظیم شده است. در ادامه مجوزهای الیمپ ترید را مورد بررسی قرار می‌دهیم.

با بررسی بروکر الیمپ ترید اطلاعاتی در مورد دریافت مجوز فعالیت از کشور سنت وینسنت و گرنادین‌ها و وانواتو مشاهده می‌شود. نکته جالب این است که الیمپ ترید با نام‌های مختلف در کشورهای مختلف ثبت شده است. به عنوان مثال با نام Aollikus Limited به شماره ثبت 40131 در کشور وانواتو ثبت شده و با نام Saledo Global LLC در کشور سنت وینسنت و گرنادین‌ها تنظیم شده است. 

در ادامه نام شرکت که در سایت اصلی درج شده را استعلام می‌کنیم. 

همانطور که مشاهده می‌کنید، الیمپ ترید به شماره 227 و با نام Saledo Global LLC در کشور سنت وینسنت و گرنادین‌ها ثبت و تنظیم شده است. الیمپ ترید با نام Aollikus Limited به شماره 40131 در کشور وانواتو ثبت و تنظیم شده است. در ادامه به بررسی مجوز از کشور وانواتو می‌پردازیم. 

همانطور که در تصویر مشاهده می‌کنید، الیمپ ترید در کمیسیون خدمات مالی وانواتو ثبت و تنظیم شده است.

علاوه براین بروکر الیمپ ترید عضو FinaCom نیز می‌باشد. کمیسیون مالی بین‌المللی یک مرکز حل اختلاف جایگزین است که برای محافظت از منافع معامله‌گران حقیقی تأسیس شده است. این مجوز به نام Olymp Trade (Aollikus Limited) دریافت شده است و شامل بیمه 20 هزار دلاری می‌شود. البته مشتریان ایرانی شامل این بیمه نمی‌شوند.

سایت بروکر الیمپ ترید

سایت بروکر الیمپ ترید به آدرس olymptrade.com در سال 2014 راه اندازی شده است.

سایت بروکر اطلاعات کاملی در مورد سطح بندی معامله‌گران، حالت‌های مختلف معاملاتی، تعداد نمادها، روش‌های واریز و برداشت، پلتفرم معاملاتی بروکر و قوانین استفاده از بروکر ارائه کرده است. مشتریان بروکر در سایت می‌توانند بررسی کامل در مورد امکانات الیمپ ترید انجام دهند. بروکر علاوه بر اطلاعات پایه، مطالبی در مورد امکانات اضافی نیز ارائه کرده است. لازم به ذکر است که سایت بروکر الیمپ ترید از زبان‌های انگلیسی، اسپانیایی، فرانسوی، هندی، اردو، اندونزیایی، کره‌ای، مالزیایی، پرتغالی، روسی، تایلندی، ترکی، ویتنامی و نپالی پشتیبانی می‌کند.

اعتبار بروکر الیمپ ترید از نگاه کاربران

معمولا برای ارزیابی کیفیت خدمات‌رسانی بروکرهای فارکس به بررسی نظرات کاربران در سایت‌های مرجع فارکسی می‌پردازیم. در مورد الیمپ ترید، پرتکرارترین مشکل در تجربه مشتریان، به برداشت وجه و دسترسی به موجودی حساب مربوط می‌شود. تعدادی از کاربران از برداشت‌های بسیار طولانی، مسدودشدن حساب بلافاصله پس از درخواست برداشت، درخواست مجدد مدارک احراز هویت و باقی‌ماندن برداشت در وضعیت بررسی یا تعلیق شکایت کرده‌اند. در بخش دیگری از شکایت‌ها نیز کاربران گفته‌اند که پس از ارسال مدارک و پیگیری‌های متعدد، پاسخ مشخصی دریافت نکرده‌اند و پاسخ‌های پشتیبانی را تکراری و کلی توصیف کرده‌اند. در مقابل، تعدادی از کاربران تجربه مثبتی داشته‌اند و از کارکرد پلتفرم، رابط کاربری و انجام موفق معاملات رضایت داشته‌اند؛ بنابراین تجربه کاربران یکسان نیست، اما نظرات منفی مرتبط با مسائل مالی و پشتیبانی در میان نظرات منفی، الگوی تکرارشونده‌ای دارد.

موضوع دیگری که در نظرات کاربران به چشم می‌خورد، اعتراض برخی معامله‌گران به نحوه ثبت نتیجه معاملات و قیمت‌های نمایش‌داده‌شده، مخصوصاً در معاملات کوتاه مدت است. برخی کاربران مدعی شده‌اند که معامله‌ای که از نظر آنها در نمودار برنده بوده، در نهایت به‌عنوان زیان‌ده ثبت شده یا قیمت پس از پایان معامله با چیزی که هنگام معامله دیده‌اند تفاوت داشته است. البته این موارد صرفا نظرات کاربران است و ایران بروکر صحت این موارد را تایید یا رد نمی‌کند.

حساب‌های معاملاتی بروکر الیمپ ترید

بروکر الیمپ ترید برای کاربران که قصد معاملاتی باینری آپشن را دارند 4 وضعیت کاربری در نظر گرفته است. این وضعیت‌ها شامل Basic، Smart، Pro و Elite می‌شود. کاربران در شروع با حساب بیسیک معاملات خود را آغاز می‌کنند و در ادامه از طریق Trader’s Way به وضعیت‌های اسمارت، پرو و الیت دسترسی خواهند داشت. در ادامه جزئیات این سطح‌های معاملاتی را مورد بررسی قرار می‌دهیم. 

سطح Basic:

• امکان کسب سود تا حداکثر 85 درصد از معاملات
• محدودیت‌های مقدار معامله ۳,۰۰۰ دلار در Fixed Time Trading (باینری آپشن) و ۲,۰۰۰ دلار در فارکس

سطح Smart:

• امکان کسب سود تا حداکثر 89 درصد از معاملات
• محدودیت‌های مقدار معامله ۴,۰۰۰ دلار در Fixed Time Trading (باینری آپشن ) و ۳,۰۰۰ دلار در فارکس

سطح Pro:

• امکان کسب سود تا حداکثر 93 درصد از معاملات
• محدودیت‌های مقدار معامله ۵,۰۰۰ دلار در Fixed Time Trading (باینری آپشن ) و ۴,۰۰۰ دلار در فارکس

سطح Elite:

• امکان کسب سود تا حداکثر 95 درصد از معاملات
• محدودیت‌های مقدار معامله ۵,۰۰۰ دلار در Fixed Time Trading (باینری آپشن ) و ۴,۰۰۰ دلار در فارکس

علاوه‌براین حساب‌ها، بروکر الیمپ ترید دارای حساب اسلامی و آزمایشی نیز است.

انواع حالت‌ های معاملاتی در بروکر الیمپ ترید

بر اساس اطلاعات سایت Olymptrade و راهنمای رسمی الیمپ ترید، پنج حالت معاملاتی برای معاملات در نظر گرفته شده است. این 5 حالت معاملاتی عبارتند از:

• Flex
• Fixed time
• Forex
• Stocks
• InZone

این حالت‌های معاملاتی از نظر نحوه محاسبه سود، مدت معامله و نوع پیش‌بینی موردنیاز تفاوت قابل‌توجهی دارند. در ادامه هر کدام از این موارد را بررسی می‌کنیم.

حالت معاملاتی Flex در الیمپ ترید

در حالت Flex معامله‌گر جهت حرکت قیمت را پیش‌بینی می‌کند؛ یعنی مشخص می‌کند قیمت دارایی احتمالاً صعودی است یا نزولی، اما برخلاف Fixed Time، سود از ابتدا به صورت ثابت تعیین نمی‌شود. میزان سود به مقدار حرکت قیمت در جهت پیش‌بینی، حداکثر سودآوری تعیین‌شده برای دارایی و مبلغ معامله بستگی دارد. همچنین معامله‌گر می‌تواند قبل از پایان مدت تعیین‌شده، معامله را ببندد؛ بنابراین اگر بازار در جهت موردنظر حرکت کند، امکان قفل‌کردن سود وجود دارد و اگر پیش‌بینی اشتباه باشد، می‌توان معامله را زودتر بست و از زیان بیشتر جلوگیری کرد. خود Olymptrade این حالت را برای معاملات کوتاه‌مدت، اسکالپینگ و معاملات روزانه معرفی می‌کند.

حالت معاملاتی Fixed Time در الیمپ ترید

در Fixed Time معامله‌گر باید پیش‌بینی کند قیمت یک دارایی در پایان یک مدت مشخص بالاتر یا پایین‌تر از نقطه ورود خواهد بود. برخلاف Flex، اگر پیش‌بینی درست باشد، درصد سود از قبل مشخص است و معامله‌گر پیش از باز کردن معامله می‌تواند میزان سود بالقوه را مشاهده کند؛ در صورت اشتباه بودن پیش‌بینی نیز مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده در معامله از دست می‌رود. مدت معامله بسته به شرایط پلتفرم و دارایی می‌تواند متفاوت باشد و Olymptrade در راهنمای خود بازه‌های کوتاه‌مدت، معمولاً حدود ۱ تا ۶۰ دقیقه، و در برخی توضیحات بازه‌های طولانی‌تر را نیز ذکر کرده است. به همین دلیل، ساختار FT بیشتر بر پیش‌بینی جهت قیمت در یک زمان مشخص متمرکز است.

حالت معاملاتی Forex در الیمپ ترید

حالت Forex از نظر مکانیزم با معاملات Fixed Time تفاوت اساسی دارد. در اینجا فقط جهت حرکت قیمت مهم نیست، بلکه مقدار حرکت قیمت نیز روی نتیجه معامله تأثیر می‌گذارد؛ بنابراین معامله‌گر می‌تواند با انتخاب Buy یا Sell وارد معامله شود و برای آن Take Profit و Stop Loss تعیین کند. Olymptrade همچنین امکان استفاده از Multiplier را ارائه می‌دهد که ارزش معامله را افزایش می‌دهد و در نتیجه هم پتانسیل سود و هم میزان زیان احتمالی را بیشتر می‌کند. برخلاف FT، سود در Forex ثابت نیست و با میزان حرکت قیمت تغییر می‌کند؛ معامله نیز می‌تواند پیش از رسیدن به زمان مشخص بسته شود. این حالت برای ارزها، سهام، شاخص‌ها، فلزات، رمزارزها و برخی دارایی‌های دیگر قابل استفاده است.

حالت معاملاتی Stocks در الیمپ ترید

در حالت Stocks، تمرکز روی خرید و فروش سهام شرکت‌هاست و ساختار آن بیشتر شبیه معامله مستقیم روی واحدهای سهام است تا مدل Fixed Time. معامله‌گر یک سهم را انتخاب کرده و می‌تواند آن را با قیمت بازار خریداری کند و بعداً بفروشد؛ در نتیجه سود یا زیان به تغییر قیمت سهم بین زمان خرید و فروش وابسته است. طبق اطلاعات رسمی الیمپ ترید، معاملات سهام روی این پلتفرم با قیمت‌های بازار انجام می‌شوند و سهام را می‌توان در سه حالت FT، Forex و Stocks نیز معامله کرد. در حالت Stocks، برای خرید کارمزد خرید اعلام نشده و در صورت فروش همراه باسود، success fee طبق شرایط معاملاتی اعمال می‌شود.

حالت معاملاتی InZone در الیمپ ترید

InZone مدل متفاوتی نسبت به سایر حالت‌ها دارد و به‌جای پیش‌بینی صعود یا نزول قیمت، باید پیش‌بینی کنید که قیمت دارایی در پایان مدت معامله داخل یک محدوده قیمتی مشخص باقی می‌ماند یا خیر. این محدوده در ابتدای معامله مشخص می‌شود و طبق توضیحات Olymptrade، هرچه نوسان دارایی بیشتر باشد، محدوده نیز گسترده‌تر خواهد بود. نکته مهم این است که قیمت می‌تواند در طول معامله حتی از محدوده خارج شود؛ چیزی که اهمیت دارد این است که در لحظه پایان معامله قیمت دوباره داخل محدوده باشد. در صورت قرارگرفتن قیمت داخل محدوده در پایان، الیمپ ترید در حال حاضر بازده ثابت ۱۱۰٪ را برای InZone اعلام کرده و بازه زمانی انتخابی آن بین ۱۵ ثانیه تا ۳ دقیقه است.

پلتفرم معاملاتی بروکر Olymp trade

بروکر Olymp Trade از پلتفرم‌های متاتریدر 4 و 5 پشتیبانی نمی‌کند, اما الیمپ ترید یک پلتفرم کاربرپسند طراحی کرده‌ است که به مشتریان امکان می‌دهد به تمامی ابزارهای معاملاتی دسترسی داشته باشند. این پلتفرم که AKMA نام دارد، توسط تیم فناوری Olymp Trade توسعه یافته است.

نمادهای معاملاتی بروکر الیمپ ترید

بروکر Olymp Trade امکان معامله نمادهای متنوعی از بازارهای مالی را فراهم کرده است. این نمادهای شامل جفت ارزهای فارکس، کالا، سهام، شاخص و ارزهای دیجیتال می‌شود. در ادامه به بررسی تعداد این نمادهای می‌پردازیم.

جفت ارزهای فارکس: 31 نماد معاملاتی

• جفت ارزهای فارکس: 31 نماد
• شاخص‌ها: 19 نماد
• سهام: 39 نماد
• فلزات: 4 نماد
• انرژی: 3 نماد
• ارز دیجیتال: 30 نماد
• نمادهای ETF: شش نماد
• نمادهای OTC: تعداد 39 نماد
• نمادهای ترکیبی (Composites): 11 نماد

واریز و برداشت در بروکر Olymp Trade

بروکر الیمپ ترید امکان واریز و برداشت به وسیله روش‌هایی متنوع ارزهای دیجیتال، بایننس پی، گوگل پی، نتلر و اسکریل را فراهم کرده است. کاربران می‌توانند به وسیله رمزارزهایی مانند تتر شبکه ترون، تتر شبکه اتریوم، تتر شبکه بی‌ان‌بی چین، بیت کوین، شیبا، دوج کوین، سولانا، پالیگان، دای، بی‌ان‌بی و ترون به واریز و برداشت بپردازند.

پشتیبانی بروکر الیمپ ترید

کاربران می‌توانند به کمک چت آنلاین به پشتیبانی انگلیسی و فارسی دسترسی داشته باشند. البته بعد از قطع همکاری دامنه اصلی بروکر با کاربران ایرانی، پشتیبان فارسی در این دامنه در دسترس نمی‌باشد. سرعت پاسخ‌دهی چت آنلاین بروکر Olymp Trade مناسب بوده و معمولا سریعا پاسخ مشکلات کاربران را می‌دهند. علاوه‌براین کاربران می‌توانند به وسیله شماره تماس و ارسال ایمیل یا ارسال تیکت به پشتیبانی دسترسی داشته باشند.

کپی ترید و حساب پم در بروکر الیمپ ترید

بروکر الیمپ ترید امکان استفاده از حساب کپی ترید و پم را فراهم نکرده است. کاربرانی که قصد استفاده از این امکانات را دارند، می‌توانند از لیست بروکرهای دارای حساب پم و کپی ترید، بروکر مناسب برای فعالیت را پیدا کنند.

قرارداد مشتریان بروکر الیمپ ترید

در ادامه موارد مهم در قرارداد مشتریان بروکر الیمپ ترید را مطالعه می‌کنید:

• بند 1.4.3: مشتری نباید از باگ‌ها، نقص‌ها یا آسیب‌پذیری‌های پلتفرم یا سیستم به‌ منظور کسب درآمد استفاده کند و نباید از روش‌های ناعادلانه و غیرصادقانه برای معامله استفاده کند. استفاده از اطلاعات محرمانه یا داخلی برای ایجاد مزیت معاملاتی نیز ممنوع است.
• بند 1.4.6: وجوه واریزی باید منشأ قانونی داشته باشند و متعلق به خود مشتری باشند؛ استفاده از ابزار پرداخت اشخاص ثالث برای واریز ممنوع است و مشتری نباید از حساب خود برای واریز به حساب یا ابزار پرداخت شخص ثالث استفاده کند.
• بند 1.4.8: مشتری باید شخصاً از اطلاعات حساب خود استفاده کند؛ انتقال اطلاعات حساب به دیگران یا استفاده از اطلاعات حساب سایر مشتریان ممنوع است.
• بند 1.5: شرکت می‌تواند شرایط اساسی معاملات، تعداد معاملات هم‌زمان، تعداد معاملات در یک بازه زمانی و سایر محدودیت‌های معاملاتی را بنا بر تشخیص خود تعیین یا تغییر دهد.
• بند 2.32: هر مشتری فقط مجاز به داشتن یک اکانت است. در صورت داشتن چند حساب برخلاف این مقررات، شرکت می‌تواند خدمات را متوقف، قرارداد را فسخ و امکان انجام معاملات را مسدود کند و حتی بدون پرداخت موجودی حساب، ادامه خدمات را رد کند.
• بند 2.4: بونوس‌ها اصولا قابل برداشت مستقیم نیستند و در صورت برداشت وجوه واریز شده، شرکت می‌تواند کل بونوس‌های قبلی را از حساب کسر کند. شرکت همچنین می‌تواند حداقل حجم معامله و سایر شروط مربوط به برداشت بونوس را تعیین کند.
• بند 7.1 و 7.2: در شرایط فورس‌ماژور، از جمله بی‌ثباتی شدید Quote Feed، اختلال یا بی‌ثباتی تأمین‌کنندگان نقدینگی، تعطیلی یا اختلال بازار و ایجاد شرایط غیرعادی معاملاتی، شرکت می‌تواند بدون اطلاع قبلی معاملات را لغو کند، اجرای برخی مفاد قرارداد را متوقف یا تغییر دهد و زمان پردازش سفارش‌ها را تا ۳۰ ثانیه افزایش دهد.
• بند 8.3(b): استفاده از الگوریتم‌های رباتیک و خودکار، نرم‌افزارهای خاص یا ابزارهایی که باعث نقض اصل صداقت، انصاف و رفتار منصفانه در معاملات شوند، می‌تواند مصداق سوءاستفاده از خدمات شرکت باشد و برای مشتری مسئولیت مالی ایجاد کند. بنابراین ربات به‌طور مطلق ممنوع اعلام نشده، اما استفاده‌ای که از نظر شرکت ناعادلانه یا سوءاستفاده‌گرانه باشد می‌تواند منجر به برخورد شود. راهنمای رسمی Olymptrade نیز استفاده از ربات را در صورت عدم آسیب به پلتفرم و عدم نقض اصول اجرای منصفانه مجاز دانسته است.
• بند 8.3(c): هماهنگی با سایر مشتریان یا افراد وابسته برای ایجاد زیان برای شرکت یا استفاده از روش‌های ناعادلانه و غیرصادقانه، از جمله سوءاستفاده از بونوس‌ها، می‌تواند موجب مطالبه خسارت از مشتری شود. شرکت تعریف گسترده‌ای از «افراد وابسته» دارد؛ از جمله اعضای خانواده، افراد ساکن یک آدرس، کاربران یک دستگاه و افرادی که از طریق یک شریک جذب شده‌اند.
• بند 8.5: در صورت نقض هر یک از مفاد قرارداد یا پیوست‌های آن، از جمله خودداری از احراز هویت یا ارائه اطلاعات موردنیاز، شرکت می‌تواند قرارداد را فسخ، یک یا چند معامله را باطل یا ببندد، خدمات را متوقف کند و وجوه مشتری را با بازپرداخت یا بدون بازپرداخت در اختیار او قرار دهد؛ قرارداد تصریح می‌کند که در چنین شرایطی مشتری حق مطالبه پرداخت یا بازپرداخت از شرکت را از دست می‌دهد.
• بند 11.1 تا 11.3: الیمپ ترید در حال حاضر کشور ایران را در فهرست کشورهایی قرار داده که در آنها خدمات ارائه نمی‌کند. این محدودیت فقط به محل اقامت محدود نیست و می‌تواند تابع تابعیت، اقامت، محل تولد، آدرس، IP، شماره تلفن یا سایر ارتباطات فرد با کشور ممنوعه باشد. در صورت کشف چنین ارتباطی، عواقب بند 8.5 می‌تواند اعمال شود.
• بند 6.1: برداشت باید به همان ابزار پرداختی انجام شود که برای واریز استفاده شده و شرکت می‌تواند مبلغ قابل برداشت از هر ابزار را تا سقف مبلغ واریزی از همان ابزار محدود کند.

بروکر Olymp Trade در بند 11.1 تا 11.3 به صراحت اعلام کرده که به ساکنین ایران خدمات نمی‌دهد. مراقب ریسک‌های احتمالی باشید.

امکانات بروکر الیمپ ترید

بروکر الیمپ ترید علاوه بر حساب‌های متنوع و حالت‌های مختلف معاملاتی، دارای ابزار ویژه AI Trading نیز می‌باشد. این ابزار به کمک هوش مصنوعی بازار را تحلیل کرده و نقاط ورود و خروج بهینه را به کاربر پیشنهاد می‌دهد. بروکر دارای ابزارهای تحلیل تکنیکال نیز می‌باشد. این ابزار دارای 15 اندیکاتور، 45 استراتژی معاملاتی و 17 اُسیلاتور است.

بروکر الیمپ ترید یک پلتفرم معاملاتی باینری است که امکان فعالیت کاربران ایرانی را در شعبه فرعی خود فراهم کرده است. البته باید توجه داشته باشید که مشتریان ایرانی تحت پوشش حمایت شعبه اصلی نیستند؛ بنابراین مراقب ریسک‌های احتمالی باشید.